多項(xiàng)選擇題
1.下列銀行各業(yè)務(wù)中，存在信用風(fēng)險(xiǎn)的有（）。
A.短期貸款
B.債券投資
C.信用擔(dān)保
D.同業(yè)交易
E.外匯交易
2.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，核心資本包括（）。
A.少數(shù)股權(quán)
B.盈余公積
C.資本公積
D.次級(jí)債務(wù)
E.實(shí)收資本
3.《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內(nèi)容包括（）。
A.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)
B.操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求
C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類
D.通過(guò)設(shè)定一些轉(zhuǎn)換系數(shù)，將表外授信業(yè)務(wù)也納入資本監(jiān)管
E.引入了計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法
2011年銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)強(qiáng)化題：多項(xiàng)選擇題
4.《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行信息披露的范圍包括（）。
A.資本充足率
B.資本構(gòu)成
C.風(fēng)險(xiǎn)敞口
D.盈利能力
E.風(fēng)險(xiǎn)管理策略
5.銀行金融創(chuàng)新的基本原則包括（）。
A.合法合規(guī)原則
B.成本可算原則
C.維護(hù)客戶利益原則
D.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)原則
E.知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)原則
6.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理流程的說(shuō)法，正確的是（）。
A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)
B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)既需要監(jiān)測(cè)可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化和發(fā)展趨勢(shì)，也需要監(jiān)測(cè)不可量化的風(fēng)險(xiǎn)因素的變化和發(fā)展趨勢(shì)
C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門向各部門提供的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告必須是相同的
D.風(fēng)險(xiǎn)控制手段包括分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償
E.有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求
7.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基本要素有（）。
A.合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源
B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程
C.合規(guī)政策
D.合規(guī)培訓(xùn)和教育制度
E.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃
8.銀行資本的作用包括（）。
A.滿足銀行正常經(jīng)營(yíng)對(duì)長(zhǎng)期資金的需要
B.吸收損失
C.促使銀行更多地開展高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)
D.為銀行管理尤其是風(fēng)險(xiǎn)管理提供根本的驅(qū)動(dòng)力
E.維持市場(chǎng)信心
9.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的原則有（）。
A.局部性原則
B.重要性原則
C.制衡性原則
D.適應(yīng)性原則
E.成本效益原則
10.現(xiàn)階段，我國(guó)商業(yè)銀行實(shí)施《巴塞爾新資本協(xié)議》的原則包括（）。
A.分類實(shí)施
B.全面實(shí)施
C.分層推進(jìn)
D.一步達(dá)標(biāo)
E.分步達(dá)標(biāo)
2011年銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)強(qiáng)化題：多項(xiàng)選擇題
11.下列關(guān)于資本構(gòu)成的說(shuō)法，正確的是（）。
A.資本公積不包括資本溢價(jià)
B.未分配利潤(rùn)指商業(yè)銀行以前年度實(shí)現(xiàn)的未分配利潤(rùn)或未彌補(bǔ)虧損
C.優(yōu)先股是商業(yè)銀行發(fā)行的，給予投資者在收益分配、剩余資產(chǎn)分配等方面優(yōu)先權(quán)利的股票
D.計(jì)入附屬資本的可轉(zhuǎn)換債券，不可由持有者主動(dòng)回售，未經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)同意發(fā)行人不準(zhǔn)贖回
E.一般準(zhǔn)備指根據(jù)全部貸款余額一定比例計(jì)提的，用于彌補(bǔ)尚未識(shí)別的可能性損失的準(zhǔn)備
12.金融創(chuàng)新包括三個(gè)層面的“創(chuàng)新”（）。
A.宏觀層面
B.橫向?qū)用?BR> C.微觀層面
D.中觀層面
E.縱向?qū)用?BR> 13.金融創(chuàng)新原則中的四個(gè)“認(rèn)識(shí)”原則包括（）。
A.“認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)”
B.“認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn)”
C.“認(rèn)識(shí)你的收益”
D.“認(rèn)識(shí)你的客戶”
E.“認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手”
1.下列銀行各業(yè)務(wù)中，存在信用風(fēng)險(xiǎn)的有（）。
A.短期貸款
B.債券投資
C.信用擔(dān)保
D.同業(yè)交易
E.外匯交易
2.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，核心資本包括（）。
A.少數(shù)股權(quán)
B.盈余公積
C.資本公積
D.次級(jí)債務(wù)
E.實(shí)收資本
3.《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內(nèi)容包括（）。
A.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)
B.操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求
C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類
D.通過(guò)設(shè)定一些轉(zhuǎn)換系數(shù)，將表外授信業(yè)務(wù)也納入資本監(jiān)管
E.引入了計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法
2011年銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)強(qiáng)化題：多項(xiàng)選擇題
4.《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行信息披露的范圍包括（）。
A.資本充足率
B.資本構(gòu)成
C.風(fēng)險(xiǎn)敞口
D.盈利能力
E.風(fēng)險(xiǎn)管理策略
5.銀行金融創(chuàng)新的基本原則包括（）。
A.合法合規(guī)原則
B.成本可算原則
C.維護(hù)客戶利益原則
D.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)原則
E.知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)原則
6.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理流程的說(shuō)法，正確的是（）。
A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)
B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)既需要監(jiān)測(cè)可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化和發(fā)展趨勢(shì)，也需要監(jiān)測(cè)不可量化的風(fēng)險(xiǎn)因素的變化和發(fā)展趨勢(shì)
C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門向各部門提供的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告必須是相同的
D.風(fēng)險(xiǎn)控制手段包括分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償
E.有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求
7.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基本要素有（）。
A.合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源
B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程
C.合規(guī)政策
D.合規(guī)培訓(xùn)和教育制度
E.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃
8.銀行資本的作用包括（）。
A.滿足銀行正常經(jīng)營(yíng)對(duì)長(zhǎng)期資金的需要
B.吸收損失
C.促使銀行更多地開展高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)
D.為銀行管理尤其是風(fēng)險(xiǎn)管理提供根本的驅(qū)動(dòng)力
E.維持市場(chǎng)信心
9.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的原則有（）。
A.局部性原則
B.重要性原則
C.制衡性原則
D.適應(yīng)性原則
E.成本效益原則
10.現(xiàn)階段，我國(guó)商業(yè)銀行實(shí)施《巴塞爾新資本協(xié)議》的原則包括（）。
A.分類實(shí)施
B.全面實(shí)施
C.分層推進(jìn)
D.一步達(dá)標(biāo)
E.分步達(dá)標(biāo)
2011年銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)強(qiáng)化題：多項(xiàng)選擇題
11.下列關(guān)于資本構(gòu)成的說(shuō)法，正確的是（）。
A.資本公積不包括資本溢價(jià)
B.未分配利潤(rùn)指商業(yè)銀行以前年度實(shí)現(xiàn)的未分配利潤(rùn)或未彌補(bǔ)虧損
C.優(yōu)先股是商業(yè)銀行發(fā)行的，給予投資者在收益分配、剩余資產(chǎn)分配等方面優(yōu)先權(quán)利的股票
D.計(jì)入附屬資本的可轉(zhuǎn)換債券，不可由持有者主動(dòng)回售，未經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)同意發(fā)行人不準(zhǔn)贖回
E.一般準(zhǔn)備指根據(jù)全部貸款余額一定比例計(jì)提的，用于彌補(bǔ)尚未識(shí)別的可能性損失的準(zhǔn)備
12.金融創(chuàng)新包括三個(gè)層面的“創(chuàng)新”（）。
A.宏觀層面
B.橫向?qū)用?BR> C.微觀層面
D.中觀層面
E.縱向?qū)用?BR> 13.金融創(chuàng)新原則中的四個(gè)“認(rèn)識(shí)”原則包括（）。
A.“認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)”
B.“認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn)”
C.“認(rèn)識(shí)你的收益”
D.“認(rèn)識(shí)你的客戶”
E.“認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手”