三、投資者教育及咨詢服務（熟悉）
（一）投資者教育與適當性管理
證券公司應當建立健全客戶適當性管理制度，為客戶提供適當的產品和服務。證券公司應當根據客戶財務與收入狀況、證券專業(yè)知識、證券投資經驗和風險偏好、年齡等情況，在與客戶簽訂《證券交易委托代理協議書》時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每兩年根據客戶證券投資情況等進行一次后續(xù)評估，并對客戶進行分類管理，分類結果應當以書面或電子形式記載、留存。（新增）
證券公司應當建立健全投資者教育和適當性管理的工作機制和業(yè)務流程，要將投資者教育和適當性管理工作融入經紀業(yè)務流程，具體體現在客戶服務體系的各個環(huán)節(jié)。具體要重點突出以下幾方面內容：
（1）對有具體適當性管理要求、規(guī)定準入條件的交易業(yè)務，要切實按適當性管理的有關規(guī)定辦理有關開戶、開通交易權限等手續(xù)。（新增）
（2）要從開戶環(huán)節(jié)著手風險揭示，向客戶講解有關業(yè)務合同、協議的內容，明示證券投資的風險，并由客戶在風險揭示書上簽字確認。
（3）要持續(xù)地采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負”的原則，真正明白“股市有風險，入市須謹慎”的警示。
（4）要根據客戶，尤其是新入市的中小客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，引導投資者從風險承擔能力等自身實際情況出發(fā)，審慎投資，合理配置金融資產。
（5）證券公司在進行產品和業(yè)務推介時，應當清楚說明不同產品和業(yè)務的區(qū)別，使客戶充分認識不同產品和業(yè)務的風險特征，使每一個客戶了解自己要購買的是什么產品、有何特點和風險。
（6）證券公司應當向客戶明確告知公司的法定業(yè)務范圍，幫助投資者增強自我保護意識，提高識別能力，警惕和自覺抵制各種不受法律保護的非法證券活動。
（二）信息與咨詢服務
咨詢服務主要是為客戶提供投資咨詢服務，協調處理與客戶在委托交易中發(fā)生的各種問題，對除權、配股、股票停牌等特殊情況及時張貼告示告知客戶。
1. 咨詢服務的主要內容
（1）向投資者介紹開戶、委托、交割等操作規(guī)程及注意事項。
（2）及時在營業(yè)大廳公布中國證監(jiān)會、交易所、上市公司等有關重大信息、
（3）記錄上市公司的有關配、送股比例及紅利情況，除權除息日、股本變化情況，新股發(fā)行、上市的名稱、時間等。
（4）簡單介紹技術分析軟件使用方法。
（5）介紹網上交易、自助交易的使用方法。
（6）調解投資者在交易過程中發(fā)生的糾紛。
2.為客戶提供咨詢服務的人員必須具備投資咨詢業(yè)務資格，在執(zhí)業(yè)過程中應注意的問題（5個）。
四、證券經紀業(yè)務的禁止行為（考點，經?？疾欢椷x擇題）
證券市場遵循“三公”原則，禁止任何內幕交易、操縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場和投資者的行為。根據我國《證券法》等相關法律法規(guī)的規(guī)定，證券公司在從事證券經紀業(yè)務過程中必須遵守以下規(guī)定：
1.不得挪用客戶的交易結算資金和證券，也不得將客戶的資金和證券借與他人，或者作為擔保物或質押物。
2.不得侵占、損害客戶的合法權益。
3.不得違背客戶的指令買賣證券，或接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數量、時間的全權委托。
4.不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失。
5.不得為多獲取傭金而誘導客戶進行不必要的證券買賣。
6.不得在批準的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進行清算、交收。
7.不得編造、傳播虛假或者誤導投資者的信息；散布、泄露或利用內幕信息。
8.不得從事或協同他人從事欺詐、內幕交易、操縱證券交易價格等非法活動。
9.不得貶損同行或以其他不正當競爭手段爭攬業(yè)務。
10.不得隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄。
11.不得泄露客戶資料。
（一）投資者教育與適當性管理
證券公司應當建立健全客戶適當性管理制度，為客戶提供適當的產品和服務。證券公司應當根據客戶財務與收入狀況、證券專業(yè)知識、證券投資經驗和風險偏好、年齡等情況，在與客戶簽訂《證券交易委托代理協議書》時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每兩年根據客戶證券投資情況等進行一次后續(xù)評估，并對客戶進行分類管理，分類結果應當以書面或電子形式記載、留存。（新增）
證券公司應當建立健全投資者教育和適當性管理的工作機制和業(yè)務流程，要將投資者教育和適當性管理工作融入經紀業(yè)務流程，具體體現在客戶服務體系的各個環(huán)節(jié)。具體要重點突出以下幾方面內容：
（1）對有具體適當性管理要求、規(guī)定準入條件的交易業(yè)務，要切實按適當性管理的有關規(guī)定辦理有關開戶、開通交易權限等手續(xù)。（新增）
（2）要從開戶環(huán)節(jié)著手風險揭示，向客戶講解有關業(yè)務合同、協議的內容，明示證券投資的風險，并由客戶在風險揭示書上簽字確認。
（3）要持續(xù)地采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負”的原則，真正明白“股市有風險，入市須謹慎”的警示。
（4）要根據客戶，尤其是新入市的中小客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，引導投資者從風險承擔能力等自身實際情況出發(fā)，審慎投資，合理配置金融資產。
（5）證券公司在進行產品和業(yè)務推介時，應當清楚說明不同產品和業(yè)務的區(qū)別，使客戶充分認識不同產品和業(yè)務的風險特征，使每一個客戶了解自己要購買的是什么產品、有何特點和風險。
（6）證券公司應當向客戶明確告知公司的法定業(yè)務范圍，幫助投資者增強自我保護意識，提高識別能力，警惕和自覺抵制各種不受法律保護的非法證券活動。
（二）信息與咨詢服務
咨詢服務主要是為客戶提供投資咨詢服務，協調處理與客戶在委托交易中發(fā)生的各種問題，對除權、配股、股票停牌等特殊情況及時張貼告示告知客戶。
1. 咨詢服務的主要內容
（1）向投資者介紹開戶、委托、交割等操作規(guī)程及注意事項。
（2）及時在營業(yè)大廳公布中國證監(jiān)會、交易所、上市公司等有關重大信息、
（3）記錄上市公司的有關配、送股比例及紅利情況，除權除息日、股本變化情況，新股發(fā)行、上市的名稱、時間等。
（4）簡單介紹技術分析軟件使用方法。
（5）介紹網上交易、自助交易的使用方法。
（6）調解投資者在交易過程中發(fā)生的糾紛。
2.為客戶提供咨詢服務的人員必須具備投資咨詢業(yè)務資格，在執(zhí)業(yè)過程中應注意的問題（5個）。
四、證券經紀業(yè)務的禁止行為（考點，經?？疾欢椷x擇題）
證券市場遵循“三公”原則，禁止任何內幕交易、操縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場和投資者的行為。根據我國《證券法》等相關法律法規(guī)的規(guī)定，證券公司在從事證券經紀業(yè)務過程中必須遵守以下規(guī)定：
1.不得挪用客戶的交易結算資金和證券，也不得將客戶的資金和證券借與他人，或者作為擔保物或質押物。
2.不得侵占、損害客戶的合法權益。
3.不得違背客戶的指令買賣證券，或接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數量、時間的全權委托。
4.不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失。
5.不得為多獲取傭金而誘導客戶進行不必要的證券買賣。
6.不得在批準的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進行清算、交收。
7.不得編造、傳播虛假或者誤導投資者的信息；散布、泄露或利用內幕信息。
8.不得從事或協同他人從事欺詐、內幕交易、操縱證券交易價格等非法活動。
9.不得貶損同行或以其他不正當競爭手段爭攬業(yè)務。
10.不得隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄。
11.不得泄露客戶資料。