一、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理
1、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的基本條件
（1）具有相應(yīng)的風險管理體系和內(nèi)部控制制度
（2）有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗和知識的高級管理人員、從業(yè)人員；
（3）具有良好的市場風險識別、計量、檢測與控制體系；
（4）信譽良好、近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件
（5）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件
關(guān)于機構(gòu)設(shè)置于業(yè)務(wù)申報材料
（1）建立體系
（2）申請需要批準的個人理財業(yè)務(wù)，報送銀監(jiān)會一式三份
（3）申請不需要批準的個人理財業(yè)務(wù)，及時報送銀監(jiān)會
關(guān)于業(yè)務(wù)制度建設(shè)的要求
（1）建立內(nèi)部控制和定期檢查制度
（2）理財計劃各步驟的內(nèi)部審核制度；
（3）建立相應(yīng)的風險管理體系；
（4）設(shè)置風險管理指標
（5）與客戶簽合同，明確義務(wù)和責任
關(guān)于理財人員的要求：
每年的培訓時間不少于20小時
關(guān)于個人理財資金使用語核算管理的條件：
在理財計劃存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，列明資產(chǎn)變動、收入和費用、期末資產(chǎn)估值等。賬單提供不少于2次，且至少每個月提供。
2、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的政策限制
1、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的基本條件
（1）具有相應(yīng)的風險管理體系和內(nèi)部控制制度
（2）有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗和知識的高級管理人員、從業(yè)人員；
（3）具有良好的市場風險識別、計量、檢測與控制體系；
（4）信譽良好、近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件
（5）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件
關(guān)于機構(gòu)設(shè)置于業(yè)務(wù)申報材料
（1）建立體系
（2）申請需要批準的個人理財業(yè)務(wù)，報送銀監(jiān)會一式三份
（3）申請不需要批準的個人理財業(yè)務(wù)，及時報送銀監(jiān)會
關(guān)于業(yè)務(wù)制度建設(shè)的要求
（1）建立內(nèi)部控制和定期檢查制度
（2）理財計劃各步驟的內(nèi)部審核制度；
（3）建立相應(yīng)的風險管理體系；
（4）設(shè)置風險管理指標
（5）與客戶簽合同，明確義務(wù)和責任
關(guān)于理財人員的要求：
每年的培訓時間不少于20小時
關(guān)于個人理財資金使用語核算管理的條件：
在理財計劃存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，列明資產(chǎn)變動、收入和費用、期末資產(chǎn)估值等。賬單提供不少于2次，且至少每個月提供。
2、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的政策限制