2012年美國移民：投資移民條件是什么

    2012年美國移民：投資移民條件是什么
    美國EB-5投資移民
    EB-5是1990年美國國會(huì)立法通過的“投資移民項(xiàng)目法案”， 目的是為吸引外國投資者到美國投資和創(chuàng)造新的工作就業(yè)機(jī)會(huì)，其移民類別被稱為EB-5，即美國移民法里職業(yè)類移民當(dāng)中的第五類優(yōu)先移民。為促進(jìn)美國地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展，1993年，EB-5投資移民法規(guī)中又特別增設(shè)了 “地區(qū)中心試行方案”（Regional Center Pilot Program），同意將投資金額匯集并集中投資于政府指定的區(qū)域（也就是指定的低就業(yè)地區(qū)，英語原文為targeted employment area） ，從而放寬了投資移民的申請(qǐng)條件。2002年美國前總統(tǒng)布什又批準(zhǔn)美國地區(qū)中心投資移民法案，此法案一再延期到2012年10月30日。美國地區(qū)中心投資移民法案指的是在美國政府劃定的一些 “地區(qū)中心”投資，投資門檻降到了50萬美元，而且原法案要求的開辦實(shí)業(yè)的主動(dòng)性投資也降到了將資金委托區(qū)域中心投資公司的被動(dòng)型投資。
    EB-5 是美國所有移民類別中，申請(qǐng)核準(zhǔn)時(shí)間最短、資格條件限制最少的一條便捷通道。EB-5是英語Employment Based Fifth Preference的縮寫，中文意思是“第五類優(yōu)先就業(yè)型移民”。 “投資移民”沒有一個(gè)固定的非常詳細(xì)的標(biāo)準(zhǔn)，只要是通過給目標(biāo)國注資而拿到永久居留權(quán)的都簡稱投資移民，是區(qū)別于技術(shù)移民、親屬移民的一種說法而已。從EB-5的英語原文中我們可以體會(huì)得到：美國投資移民的立法精神，在于創(chuàng)造就業(yè)機(jī)會(huì)。 這一點(diǎn)在EB-5申請(qǐng)條件中得到了充分體現(xiàn)。
    美國EB-5投資移民申請(qǐng)條件
    1 、申請(qǐng)人必須在美國創(chuàng)立一個(gè)營利商業(yè)性企業(yè)，所謂新的商業(yè)企業(yè)，包括下列三種：
    A、創(chuàng)立一個(gè)全新企業(yè)；
    企業(yè)的形式可以多樣，如法人公司、獨(dú)資企業(yè)、有限合伙人等；1990年11月29日之前成立的企業(yè)仍有可能作為EB-5類要求的“新企業(yè)”，條件是自創(chuàng)辦之日起，該企業(yè)：（1）已經(jīng)擴(kuò)大，凈值或員工人數(shù)已增加了40%，或（2）：已進(jìn)行了大幅度的調(diào)整或重組。
    B、收買陷于困境的企業(yè)，加以整頓或重組，并保留原有員工；
    “困難企業(yè)”是指已存在至少兩年、必須在過去12到24個(gè)月內(nèi)凈值虧損已達(dá)到20%的企業(yè)，而且現(xiàn)有員工數(shù)量必須維持不低于投資前的數(shù)量至少兩年。
    C、擴(kuò)充已存在企業(yè)，所謂擴(kuò)充，指增加原生意資產(chǎn)凈值 40%以上，或增加原生意所雇員工數(shù)達(dá)40%。采取擴(kuò)充方式申請(qǐng)移民者，也必須符合資金及雇用10名員工的基本要求。
    2、投資額要達(dá)到一百萬美元；在特定的地區(qū)中心投資額為50 萬美元。區(qū)域中心：這些特定地區(qū)是在國家認(rèn)可的低就業(yè)地區(qū)（targeted employment area）, 即達(dá)到全美平均失業(yè)率1.5 倍的地區(qū)或人口2萬以下的鄉(xiāng)村；施行細(xì)則并規(guī)定，即使在大都會(huì)或人口總數(shù)在兩萬名以上的城市，因某種地理或政治的特殊情況，也可符合高失業(yè)率區(qū)的條件。
    3、為不少于 10 個(gè)美國公民，綠卡持有人或能在美國合法工作的人創(chuàng)造全職的就業(yè)機(jī)會(huì)。
    美國移民法中的投資移民雇用10名全職員工的施行細(xì)則，有一項(xiàng)很寬的規(guī)定，即投資簽證申請(qǐng)人可以先提出計(jì)劃，表明公司要在兩年之內(nèi)需雇用至少10名，不是本人或配偶以及子女的員工，而不是必須在公司最初建立時(shí)即雇傭10人。理論上，投資者可在投資限定的兩年之內(nèi)的最后一天雇用10名員工。若申請(qǐng)人取得正式綠卡后，因賣掉生意而解雇員工，并不影響申請(qǐng)人的永久居留權(quán)。
    另外，有些特殊行業(yè)的項(xiàng)目是有具體的雇傭標(biāo)準(zhǔn)的，比如說美國RIMS-II雇傭評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定肉食品加工及包裝業(yè)項(xiàng)目只要雇傭夠3個(gè)人就可達(dá)解除綠卡條件的標(biāo)準(zhǔn)；飼養(yǎng)牛羊豬等牲畜業(yè)項(xiàng)目只要雇傭夠四個(gè)人即可達(dá)標(biāo)。因此，選擇此類型項(xiàng)目更能限度的保證綠卡條件的解除。
    移民法對(duì)投資移民中“全職員工”的定義是一星期至少工作35 小時(shí)以上的員工。如果投資一個(gè)在過去兩年中凈資產(chǎn)減值的困難企業(yè)，要在隨后的至少兩年內(nèi)保住所有的現(xiàn)有雇員的職位。另外在“地區(qū)中心”投資的投資者，此條件可放寬為“可直接或間接創(chuàng)造十個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)?！?BR>    EB-5的投資風(fēng)險(xiǎn)
    在選擇投資項(xiàng)目之前，必須首先對(duì)投資政策本身的特點(diǎn)有足夠理解，為此，很有必要了解以下幾點(diǎn)：
    1、50萬美元的投資要雇傭10個(gè)勞動(dòng)力到底是什么概念？及為什么“地區(qū)中心投資移民項(xiàng)目”會(huì)越來越熱？
    2006年美國人均收入為36276美元，即使按該年全美平均雇傭工資成本計(jì)算，加上必須為員工購買的保險(xiǎn)福利等，每提供一個(gè)美國就業(yè)機(jī)會(huì)，投資者每年就要付出近5萬美元的人工雇傭成本。也就是說，即使不考慮經(jīng)營費(fèi)用，以及繳稅等開銷。50萬美元差不多也只夠支出10個(gè)人的工資和福利，因此企業(yè)若保持收支平衡，就必須保證每年有50萬投資額度的100%-150%的進(jìn)賬。這對(duì)于一個(gè)新生企業(yè)，甚至正籌建的企業(yè)來說，要達(dá)到這樣的經(jīng)營目標(biāo)是很困難的！事實(shí)也從分證明了這一點(diǎn)。中新網(wǎng)2005年4月6日電 據(jù)美國星島日?qǐng)?bào)報(bào)道，美國國會(huì)總審計(jì)署(GAO)在其傳閱的文件中說，每年美國都給投資移民留下1萬個(gè)移民配額，去年只用掉126個(gè)。在過去10多年中的10萬個(gè)投資移民名額中，只簽發(fā)了6024份。
     加州莫戴斯托的移民律師奧特曼對(duì)此評(píng)價(jià)說:“該體系如此困難，以致于很少有人能夠符合條件。需要克服一些障礙，而那些障礙卻是不可逾越的。”
     美國國會(huì)總審計(jì)署指出:“許多潛在移民可能有其它取得合法永久居留權(quán)的途徑，那些方法也許使他們更容易合乎資格、費(fèi)用更低、把握更大?！?BR>    正因?yàn)樽约簞?chuàng)業(yè)所承受的就業(yè)成本太高，另外，很多投資移民申請(qǐng)人也無意去管理一家美國公司，所以EB-5投資移民項(xiàng)目自1991年實(shí)行以來一直乏人問津，每年的名額都有大量的剩余，直到2002年美國前總統(tǒng)布什批準(zhǔn)了地區(qū)中心投資移民法案，不僅投資門檻降到了50萬美元，而且將開辦實(shí)業(yè)的主動(dòng)性投資降到了將資金委托區(qū)域中心投資公司的被動(dòng)型投資。EB-5投資移民項(xiàng)目美國投資移民市場才活躍起來，近年來，幾乎所有想辦理美國投資移民的申請(qǐng)人都選擇了美國投資移民的“地區(qū)中心”項(xiàng)目，“地區(qū)中心”項(xiàng)目在大多數(shù)投資移民眼里儼然是美國投資移民的同義詞。 從中我們也可以看出，做美國投資移民業(yè)務(wù)而不引進(jìn)“地區(qū)中心投資移民項(xiàng)目”是很難爭取到客戶的，因?yàn)榭蛻舳贾酪泼衲芊褡罱K成功，就取決與能否選擇一個(gè)穩(wěn)妥的投資項(xiàng)目，因此誰能引進(jìn)好的投資移民項(xiàng)目，想通過投資方式移民美國的人， 就會(huì)選擇誰辦理移民！這就是為什么某些移民公司非常熱衷引進(jìn)項(xiàng)目，并不惜血本大肆宣傳推介的根本原因。而那些手里沒有投資移民項(xiàng)目的移民公司，不過是為個(gè)別引進(jìn)項(xiàng)目的移民公司充當(dāng)搖旗吶喊的角色，不管如何聲嘶力竭，在美國的投資移民市場上也不會(huì)占有一席之地，更難以從中獲利。由于目前引進(jìn)美國投資移民項(xiàng)目的公司還很少，也就是說客戶選擇移民公司的余地非常少， 從中我們可以看出，美國投資移民市場蘊(yùn)含著極大的商機(jī)。這一點(diǎn)，作為移民市場的從業(yè)人員是絕對(duì)不能忽視的！
    2、 “地區(qū)中心”絕非是某些別有用心的人鼓吹的所謂的“經(jīng)濟(jì)特區(qū)”。
    而通常都在不發(fā)達(dá)地區(qū)，各方面條件相對(duì)落后，其實(shí)就是國家認(rèn)可的低就業(yè)地區(qū)，英語原文為targeted employment area, 中文的意思應(yīng)該是“目標(biāo)就業(yè)區(qū)”，即達(dá)到全美平均失業(yè)率1.5 倍的地區(qū)或人口2萬以下的農(nóng)村；這些地區(qū)通常并不比鄰近地區(qū)享有任何優(yōu)惠的政策。EB-5施行細(xì)則并規(guī)定，即使在大都會(huì)或人口總數(shù)在兩萬名以上的城市，因某種地理或政治的特殊情況，也可符合高失業(yè)率區(qū)的條件。這也就是“投資移民地區(qū)中心項(xiàng)目”的來源。美國政府對(duì)什么機(jī)構(gòu)或組織有資格設(shè)立投資移民地區(qū)中心沒有特別的限制。凡是對(duì)設(shè)立投資移民地區(qū)中心感興趣的機(jī)構(gòu)或組織都可以向美國政府提出申請(qǐng)。但是美國政府對(duì)申請(qǐng)案的審查非常嚴(yán)格。據(jù)美國移民局官方統(tǒng)計(jì)，截至2009年10月底，共計(jì)在美國移民局注冊(cè)并獲得審批的州達(dá)到29個(gè)，區(qū)域中心高達(dá)73個(gè)，且這一數(shù)據(jù)還在不斷增加。
    3、不要盲目迷信移民局認(rèn)可的EB-5項(xiàng)目?，F(xiàn)在美國很多地方都有EB-5的項(xiàng)目，不少都是移民局自己認(rèn)可的。但是，移民局認(rèn)可是一回事，投資移民能不能最終取得永久綠卡完全是另一回事。也就是說美國移民局即使明知道自己所認(rèn)可的項(xiàng)目不可能達(dá)到移民的要求，他也完全可以批準(zhǔn)和認(rèn)可。美國移民局所謂的批準(zhǔn)和認(rèn)可，僅僅是同意你往里面投錢，至于項(xiàng)目是否能滿足移民條件， 5年后能不能收回投資，根本就不在移民局考慮之列。
    4、目前國內(nèi)某些移民公司所推廣的美國EB5投資移民項(xiàng)目，本質(zhì)上屬于私募行為，并不受美國法律的保護(hù)。目前所知，除費(fèi)城的部分投資項(xiàng)目以外，目前尚無其他投資人成功轉(zhuǎn)為I-829申請(qǐng)。
    5、在選擇投資項(xiàng)目時(shí)，決不要相信項(xiàng)目方關(guān)于保障你投資安全的任何承諾。因?yàn)槿魏螌?duì)投資的所謂承諾保證都是違反美國法律的。
    所以，企業(yè)對(duì)投資人有任何承諾：保證投資能夠收回或獲利的，都不算為投資！美國《投資移民法》實(shí)際上不允許項(xiàng)目方對(duì)投資移民做任何投資風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)產(chǎn)擔(dān)保，政府也決不會(huì)對(duì)任何投資做擔(dān)保。
    6、必須明確一點(diǎn)，投資者與所投資的企業(yè)之間的債券、票據(jù)或借款關(guān)系并不是投資。因?yàn)橘Y本包括債券、票據(jù)和貸款，而投資指提供而不是出借資本，投資者和項(xiàng)目方的關(guān)系是項(xiàng)目合伙人的關(guān)系，需要風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；而債券和借款關(guān)系使投資人成了所投資企業(yè)的債權(quán)人而不是合伙人。所以，決不要聽信那些所謂的專家以購買債券或借貸做為投資方式的建議，這些所謂的專家不是出與對(duì)法律的無知，就是源于別有用心的無恥欺騙。
    7、美國投資移民能否最終成功的關(guān)鍵，取決與你所選擇的投資項(xiàng)目。EB-5移民類別有兩大風(fēng)險(xiǎn)，除了要看兩年以后是否能獲得永久居留身份，還要看投資的錢五年后能否收回。因此，選擇合適的項(xiàng)目至關(guān)重要。
    由此可見，在選擇移民項(xiàng)目時(shí)，除了必須考慮項(xiàng)目是否能滿足投資移民的條件，還應(yīng)當(dāng)充分考慮項(xiàng)目長期的發(fā)展?jié)摿Α⑹找媛屎透鞣矫娴膶?shí)際優(yōu)勢，而親自去比較和分析不同項(xiàng)目的優(yōu)劣，比任何所謂的保證，及任何所謂專家的推薦都更可靠！
    那么規(guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)秉承哪些基本原則和技巧呢？
    第一、看推介方的項(xiàng)目是否有政府直接投資。不少項(xiàng)目方在推出一個(gè)投資項(xiàng)目時(shí)都會(huì)打出“有政府背景”的招牌，但是，所有投資移民項(xiàng)目都是得到政府批準(zhǔn)和支持的，不過美國政府不會(huì)為任何一個(gè)項(xiàng)目提供擔(dān)保。所有項(xiàng)目都是由項(xiàng)目運(yùn)作公司自主運(yùn)營、自負(fù)盈虧。所以，是否“有政府背景”毫無意義，關(guān)鍵要看“是否有政府直接投入”，比如政府是否提供了低息貸款、免息發(fā)展基金或是直接投資。政府直接投入的項(xiàng)目有三個(gè)優(yōu)勢： 1、政府肯直接投資，說明項(xiàng)目很重要，倒閉的可能?。?、政府一般只會(huì)投資給經(jīng)營能力強(qiáng)、信譽(yù)度好的公司來運(yùn)作項(xiàng)目，因此降低了經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)；3、政府投資的項(xiàng)目，政府會(huì)在某種程度上予以監(jiān)管，從而降低經(jīng)營方5年后故意制作資金漏洞而逃避返還投資的風(fēng)險(xiǎn)。
    第二、看項(xiàng)目是否已經(jīng)開始運(yùn)營。投資移民是需要滿足雇傭要求的。至今的很多項(xiàng)目除了政府的批準(zhǔn)文件外，沒有項(xiàng)目實(shí)施方案，沒有前期投入，項(xiàng)目單位本身并不出錢，投資金額100％來自投資移民，完全可以用中文里的“空手套白狼”來形容。如果前期的投資者錢先投進(jìn)去，后面沒有人跟進(jìn)，項(xiàng)目是無法按時(shí)開工的。這樣的項(xiàng)目不但無法實(shí)施綠卡轉(zhuǎn)正，更無法償還本金。
    第三、看其他融資方的反應(yīng)。投資移民項(xiàng)目除了公司自己出資、政府出資和移民申請(qǐng)人投資以外，一般還有部分銀行融資。如果項(xiàng)目能經(jīng)得起銀行審核，獲得申請(qǐng)貸款的資格，也能間接證明項(xiàng)目的低風(fēng)險(xiǎn)。
    第四、選擇實(shí)力雄厚及規(guī)模較大的項(xiàng)目公司，要看它以往的經(jīng)營業(yè)績和信譽(yù)度等，你不能指望一個(gè)根本沒有經(jīng)濟(jì)實(shí)力，甚至負(fù)債累累的公司去保住你的投資，更別提為你去賺錢。
    第五、要看項(xiàng)目本身是否有穩(wěn)健的收益率，是否有潛力和發(fā)展全圖。
    比如以出售不動(dòng)產(chǎn)最終獲利的投資項(xiàng)目，要求投資商進(jìn)行某種形式的買賣來退出合伙企業(yè)制的股份。當(dāng)這個(gè)項(xiàng)目經(jīng)營業(yè)績不佳時(shí)，如何轉(zhuǎn)讓股份，會(huì)有什么樣的人來購買。
    第六、一定要審查項(xiàng)目計(jì)劃是否成熟，看它的利潤點(diǎn)在哪里，是否有能力獲取足夠的收益。該項(xiàng)目至少能有能力獲取足夠的收入以保持收支平衡。絕不要選擇只有支出，而很少或沒有進(jìn)賬的公益性項(xiàng)目。否則，2年后你既達(dá)不到完成移民的雇傭條件，5年后也拿不回你的投資，因?yàn)槟愕耐顿Y都被拿去蓋樓或者發(fā)工資了，還不一定夠。2008年費(fèi)城會(huì)議中心擴(kuò)建項(xiàng)目，147名投資者的投資集體被拒的例子，就是的說明。該中心董事會(huì)對(duì)于拒絕接受這些投資的解釋是，為避免觸及現(xiàn)有的移民政策。也就是說，這個(gè)項(xiàng)目根本不可能達(dá)到投資移民的標(biāo)準(zhǔn)。只要稍微想一下就會(huì)明白，如果接受這147名投資者的投資，就意味著要直接或間接創(chuàng)造1470個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)，一個(gè)擴(kuò)建的政府大樓怎么可能做到？一個(gè)政府?dāng)U建的會(huì)議中心靠什么賺錢？分明是一個(gè)只有開銷沒有進(jìn)賬的項(xiàng)目，難道5年后把政府的會(huì)議中心大樓賣掉還你的投資款？147名投資者的投資被拒，絕不是輿論所認(rèn)為的不幸；恰恰相反，而是某些有良知的美國人使投資者幸免遇難。該中心如果接受投資，147名投資者只可能有一個(gè)下場，那就是2年以后既拿不到綠卡；5年以后也收不回投資?？尚Φ氖?，147名中國投資者，由于別人的良知而幸免遇難卻因而憤憤不平！ 真是人家不坑你，你心里還很難受！
    第七、看項(xiàng)目是否合法，以及是否屬于EB-5地區(qū)中心項(xiàng)目。如果選定的地區(qū)是農(nóng)村或高失業(yè)率目標(biāo)地區(qū)，則應(yīng)首先獲得有關(guān)政府文件或證明。
    其它因素還有諸如要看還款順序、看基金公司是否為所投項(xiàng)目買保險(xiǎn)，保險(xiǎn)項(xiàng)目中是不是有涵蓋了不可抗力的特別保險(xiǎn)，等等。
    EB-5的優(yōu)點(diǎn)
    1、對(duì)申請(qǐng)人本人的資格條件要求很寬松，投資人無須任何商業(yè)背景，年齡，教育程度及語言能力的限制，只要證明其投資資金來源為本人合法所得。
    2、無移民監(jiān)的困擾，投資人在持有有條件綠卡期間，和獲得正式綠卡后，不但可自由進(jìn)出美國，無移民監(jiān)的困擾，也有在美國工作的自由。如果投資人在原居住國因事業(yè)須照顧，也無須放棄自己本國的生意，即投資者可選擇不長期居住美國而不影響其移民身份，但投資人必須至少參與投資企業(yè)重大事項(xiàng)的決策。同時(shí)，如果投資人一定要留在國外超過一年以上，可向移民局申請(qǐng)“回美證”(Re-entry Permit）。
    3、“全家移民”也是其一大特色，投資人及其配偶和未滿 21 歲的未婚子女均可同時(shí)移民，家人均可在美國生活，工作或入學(xué)。
    4、申請(qǐng)核準(zhǔn)時(shí)間短: 美國公民和移民服務(wù)局為推動(dòng)這項(xiàng)方案，特別加速該項(xiàng)申請(qǐng)案件的進(jìn)行，一般來說，從委任移民律師提出 I-526 申請(qǐng)到美移民局核準(zhǔn)，再到申請(qǐng)人等待美國使領(lǐng)館面談通知，直至投資申請(qǐng)人入境美國也只需要數(shù)月的時(shí)間。
    EB-5申請(qǐng)步驟及所需提交材料
    步驟一
    申請(qǐng)人先須填寫 I-526 表格（Immigrant Petition by Alien Entrepreneur），并準(zhǔn)備好各項(xiàng)證明文件，向投資企業(yè)所屬的移民局受理中心提出申請(qǐng)。證明文件包括：
    * 已經(jīng)建立了一個(gè)新的商業(yè)企業(yè)
    * 已經(jīng)繳足了必須的投資額
    * 投資資本的來源和合法性
    * 已經(jīng)創(chuàng)造的或計(jì)劃中的就業(yè)機(jī)會(huì)
    * 證明投資者正在積極的參與企業(yè)的經(jīng)營
    * 其它輔助材料
    步驟二：
    在 I-526 表格被批準(zhǔn)后，如果投資人及其配偶和未滿 21 歲的孩子在美國的，可以遞交 I-485 表格(Application to Register Permanent Residence or Adjust Status)申請(qǐng)調(diào)整身份。
    如果在美國之外的，可以向美國駐外大使或領(lǐng)事館申請(qǐng)移民簽證，可得到臨時(shí)綠卡。一般而言，符合資格的申請(qǐng)人可在資料備齊送件后數(shù)月，知其申請(qǐng)是否被美國移民局批準(zhǔn)，如果合格，可于六至九個(gè)月內(nèi)獲發(fā)移民簽證。
    步驟三
    在臨時(shí)綠卡兩年到期日之前的 90 天之內(nèi)，應(yīng)進(jìn)一步填寫 I-829 表格 (Petition by Entrepreneur to Remove Conditions) ，檢驗(yàn)各項(xiàng)投資到位的證明，向移民局提出解除臨時(shí)綠卡限制條件的申請(qǐng)。只要此時(shí)投資人的投資真實(shí)存在并符合規(guī)定，就將獲美國移民局的批準(zhǔn)。成為正式永久居民，五年之后可進(jìn)一步申請(qǐng)成為美國公民。