1.在商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理論的四種管理模式中，不包括__。
A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式 B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式
C.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式 D.內(nèi)部管理模式
2.下列理論中，屬于負(fù)債管理模式的是_____。
A.真實(shí)票據(jù)論 B.轉(zhuǎn)換能力理論
C.存款理論 D.預(yù)期收入理論
3.FN理論中，發(fā)球資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式的是_____。
A.銀行券理論 B.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)理論
C.購買理論 D.銷售理論
4.下列理論中，不屬于資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式的是_____
A.轉(zhuǎn)換能力理論 B.預(yù)期收入理論
C.超貨幣供培理論 D.銷售理論
5._____是指獲得銀行信用支持的債務(wù)人由于種種原因不能或不愿遵照合同規(guī)定按時(shí)償還債務(wù)而使銀行遭受損失的可能性。
A.信用風(fēng)險(xiǎn) B.市場風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn) D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
6._____是指因市場價(jià)格（利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格）的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。
A.信用風(fēng)險(xiǎn) B.市場風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn) D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
7._____不包括在市場風(fēng)險(xiǎn)中。
A.利率風(fēng)險(xiǎn) B.匯率風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn) D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
8._____是由不完善或有問題的內(nèi)部程序，人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。
A.市場風(fēng)險(xiǎn) B 。操作風(fēng)險(xiǎn)
C. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D.國家風(fēng)險(xiǎn)
9._____是指銀行掌握的可用于即時(shí)土付的流動(dòng)資產(chǎn)不足以滿足支付需要，從而使銀行喪失清償能力的可能性。
A. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) B 。 國家風(fēng)險(xiǎn)
C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) D.法律風(fēng)險(xiǎn)
10._____是指由于借款國經(jīng)濟(jì)、政治、社會(huì)環(huán)境的變化使該國不能按照合同償還債務(wù)本息的可能性。
A. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) B 。 國家風(fēng)險(xiǎn)
C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) D.法律風(fēng)險(xiǎn)
11. _____是指由于銀行操作上的錯(cuò)誤，違反有關(guān)法規(guī)，資產(chǎn)質(zhì)量低下，不能支付到期債務(wù)，不能向公眾提供高質(zhì)量的金融服務(wù)以及管理不善等，從而使銀行在聲譽(yù)上可能造成的不良影響。
A. 操作風(fēng)險(xiǎn) B 。 國家風(fēng)險(xiǎn)
C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) D.法律風(fēng)險(xiǎn)
12._____是指當(dāng)銀行正常的業(yè)務(wù)經(jīng)營與法規(guī)變化不相適應(yīng)時(shí)，銀行就面臨不得不轉(zhuǎn)變經(jīng)營決策而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。
A. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) B 。 國家風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn) D.法律風(fēng)險(xiǎn)
13._____是指經(jīng)營決策錯(cuò)誤、決策執(zhí)行不當(dāng)或?qū)π袠I(yè)變化束手無策，對銀行的收益或資本形成現(xiàn)實(shí)和長遠(yuǎn)的影響。
A. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn) D.法律風(fēng)險(xiǎn)
14.商業(yè)銀行通過進(jìn)行一定的金融交易來對沖其面臨的某種金融風(fēng)險(xiǎn)屬于_____的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。
A.風(fēng)險(xiǎn)對沖 B.風(fēng)險(xiǎn)分散
C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
15.將許多類似的但不會(huì)同時(shí)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)集中起來考慮，從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補(bǔ)償，屬于_____的風(fēng)險(xiǎn)管理方式。
A.風(fēng)險(xiǎn)對沖 B.風(fēng)險(xiǎn)分散
C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
16.在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之前，通過各種交易活動(dòng)，把把可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他人承擔(dān)，避免自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失，屬于_____的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。
A.風(fēng)險(xiǎn)對沖 B.風(fēng)險(xiǎn)分散
C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
17.下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式的是______。
A.承擔(dān) B.保險(xiǎn)
C.轉(zhuǎn)讓 D.客戶分散
18.在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之前，風(fēng)險(xiǎn)管理者因發(fā)現(xiàn)從事某種經(jīng)營活動(dòng)可能帶來風(fēng)險(xiǎn)損失，因而有意識(shí)地采取規(guī)避措施，主動(dòng)放棄或拒絕承擔(dān)該風(fēng)險(xiǎn)，屬于_____的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。
A.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償 B.風(fēng)險(xiǎn)分散
C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
19.風(fēng)險(xiǎn)主體利用資本、利潤、抵押品拍賣收入等形式的資金，彌補(bǔ)其在某種風(fēng)險(xiǎn)上遭受的資產(chǎn)損失，使風(fēng)險(xiǎn)損失不會(huì)影響到風(fēng)險(xiǎn)主體正常經(jīng)營的進(jìn)行，不會(huì)導(dǎo)致其形象與信譽(yù)的損害，屬于_____的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。
A.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償 B.風(fēng)險(xiǎn)分散
C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
20.按照我國銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定，下列_____不包括在核心資本中。
A.實(shí)收資本 B.資本公積
C.盈余公積 D.可轉(zhuǎn)換債券
21. 按照我國銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定，下列_____不包括在附屬資本中。
A.重估儲(chǔ)備 B.長期次級(jí)債務(wù)
C.優(yōu)先股 D.實(shí)收資本
22.商業(yè)銀行在計(jì)算核心資本充足率時(shí)，對未并表金融機(jī)構(gòu)資本的投資，應(yīng)扣除_____。
A.15% B.20%
C.25% D.50%
23.______是指商業(yè)銀行已經(jīng)持有的或者是必須持有的符合監(jiān)管*要求的資本。
A.會(huì)計(jì)資本 B.監(jiān)管資本
C.經(jīng)濟(jì)資本 D.實(shí)收資本
24.公司治理在狹義上主要指公司股東大會(huì)、董事會(huì)和______及高級(jí)管理層等組織機(jī)構(gòu)設(shè)立與動(dòng)作的機(jī)制制度。
A.職工代表大會(huì) B.工會(huì)
C.監(jiān)事會(huì) D.同業(yè)協(xié)會(huì)
25._____負(fù)責(zé)建立識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測井控制風(fēng)險(xiǎn)的程序和措施。
A.董事會(huì) B. 監(jiān)事會(huì)
C.股東大會(huì) D.高級(jí)管理層
26.在各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前，對風(fēng)險(xiǎn)的類型及其產(chǎn)生的根源進(jìn)行分析判斷，以便對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行估算和控制，這是_____。
A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測 D.風(fēng)險(xiǎn)控制
27.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要方法不包括______。
A.故障樹法 B.VaR
C.專家預(yù)測法 D.流程圖分析法
28.商業(yè)銀行可以采取的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法不包括______。
A.因果關(guān)系分析 B.VaR
C.敏感性分析 D.情景分析
29.商業(yè)銀行外部數(shù)據(jù)主要源于手工輸入的數(shù)據(jù)、政府或上級(jí)部門的文件和_____
A.國際結(jié)算系統(tǒng) B.儲(chǔ)蓄系統(tǒng)
C.信用卡系統(tǒng) D.互聯(lián)網(wǎng)上下載的相關(guān)數(shù)據(jù)
30.商業(yè)銀行一個(gè)完整的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)體系，包括風(fēng)險(xiǎn)水平類指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)和_____
A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo) B.信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
C.風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)類指標(biāo) D.不良貸款遷徙率指標(biāo)
31.下列指標(biāo)中屬于風(fēng)險(xiǎn)水平類指標(biāo)的是______
A.正常貸款遷徙率指標(biāo)工作 B.操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
C. 風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)類指標(biāo) D.準(zhǔn)備盤充足程度指標(biāo)
32. 風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)包括正常貸款遷徙率和_____
A. 不良貸款遷徙率 B.盈利能力
C.準(zhǔn)備資金充足程度 D.資本充足程度
33.對于同一客戶，不同信息來源的信息內(nèi)容存在嚴(yán)重不一致，無法確認(rèn)哪一個(gè)是真實(shí)數(shù)據(jù)，則選取_____
A.風(fēng)險(xiǎn)值較低的指標(biāo)值 B. 風(fēng)險(xiǎn)值較高的指標(biāo)值
C.風(fēng)險(xiǎn)值為二者均值的指標(biāo)值 D.類似客戶的指標(biāo)值
34._____不屬于銀行信息系統(tǒng)的物理安全。
A.環(huán)境安全 B.設(shè)備安全
C.系統(tǒng)安全 D.媒介安全
35._____屬于銀行信息系統(tǒng)的系統(tǒng)安全。
A.環(huán)境安全 B.設(shè)備安全
C. 媒介安全 D.應(yīng)用系統(tǒng)安全
36. _____屬于銀行信息系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)安全。
A.安全認(rèn)證 B.操作系統(tǒng)安全
C. 媒介安全 D.應(yīng)用系統(tǒng)安全
37. _____不屬于銀行信息系統(tǒng)的應(yīng)用安全。
A.內(nèi)網(wǎng)訪問控制 B.外網(wǎng)物理隔離
C.病毒防護(hù) D.網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)安全
38. _____屬于銀行信息系統(tǒng)的信息系統(tǒng)安全。
A. 操作系統(tǒng)安全 B. 內(nèi)網(wǎng)訪問控制
C.加密傳輸 D.媒介安全
39. 銀行系統(tǒng)安全制度的制定以及國家法律、法規(guī)的宣傳等屬于_____。
A. 媒介安全 B.管理安全
C.應(yīng)用安全 D.信息安全
40. 銀行信息系統(tǒng)安全包括物理安全、網(wǎng)絡(luò)安全、管理安全和_____等
A. 應(yīng)用安全 B. 媒介安全
C.應(yīng)用系統(tǒng)安全 D.環(huán)境安全
41.國內(nèi)少數(shù)企業(yè)在_____，開始試用國外先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)去識(shí)別、估測、評(píng)價(jià)和控制風(fēng)險(xiǎn)。
A.20世紀(jì)60年代 B.20世紀(jì)80年代后期
C. .20世紀(jì)70年代后期 D. 20世紀(jì)80年代前期
42.風(fēng)險(xiǎn)管理的核心在于_____。
A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測 D.選擇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)組合
43.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)在于_____.
A.獲得的安全保障 B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測 D.選擇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)組合
44.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式強(qiáng)調(diào)商業(yè)銀行最經(jīng)常性的風(fēng)險(xiǎn)來自_____
A.負(fù)債業(yè)務(wù) B.資產(chǎn)業(yè)務(wù)
C.中間業(yè)務(wù) D.表外業(yè)務(wù)
45.真實(shí)票據(jù)論的理論依據(jù)是商業(yè)銀行在發(fā)展初期，業(yè)務(wù)主要集中于____
A.長期貸款 B.消費(fèi)者貸款
C.短期自償性貸款 D.房地產(chǎn)貸款
46.可轉(zhuǎn)換理論的一個(gè)基本前提是銀行要有足夠數(shù)量的隨時(shí)可以變現(xiàn)的_____
A.商業(yè)票據(jù) B.流動(dòng)資產(chǎn)
C.長期債券 D.國債
47.預(yù)期收入理論認(rèn)為，任何銀行資產(chǎn)能否到期償還或轉(zhuǎn)讓變現(xiàn)，歸根結(jié)底是以_____為基礎(chǔ)的。
A.實(shí)際收入 B.未來收入
C.實(shí)際財(cái)富 D.投資收益
48._____容易產(chǎn)生的一種偏向是誘使銀行介入過于廣泛的業(yè)務(wù)范圍，導(dǎo)致集中和壟斷。
A.轉(zhuǎn)換能力理論 B.預(yù)期收入理論
C.超貨幣供給理論 D.銷售理論
49._____是一種適合于早期銀行特點(diǎn)的初級(jí)的資產(chǎn)管理理論。
A.銷售理論 B.預(yù)期收入理論
C.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)理論 D.真實(shí)票據(jù)理論
50.最古老的銀行負(fù)債管理理論可追溯到_____
A.銷售理論 B.預(yù)期收入理論
C.銀行券理論 D.真實(shí)票據(jù)理論
51._____是銀行券理論的核心。
A.負(fù)債的適度性 B.資產(chǎn)的適度性
C.盡可能多的負(fù)債 D.負(fù)債越少
52.存款可分為_____和派生存款不同兩類。
A.信用存款 B.定期存款
C.初始存款 D.企業(yè)存款
53.存款理論的最主要特征是它的_____
A.流動(dòng)性 B.穩(wěn)健性
C.擴(kuò)張性 D.冒險(xiǎn)性
54.被稱為“銀行負(fù)債思想的創(chuàng)新”的是_____
A.銀行券理論 B.存款理論
C.購買理論 D.銷售理論
55.銷售理論的主題是_____
A.推銷金融產(chǎn)品 B.主動(dòng)負(fù)債
C.購買負(fù)債 D.吸收存款
56.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式強(qiáng)調(diào)信用風(fēng)險(xiǎn)、_____和操作風(fēng)險(xiǎn)并舉，組織流程再造技術(shù)與技術(shù)手段創(chuàng)新并舉。
A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) B.國家風(fēng)險(xiǎn)
C.法律風(fēng)險(xiǎn) D.市場風(fēng)險(xiǎn)
57._____提倡將原本資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)的業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)化為表外業(yè)務(wù)。
A.資產(chǎn)負(fù)債表外管理理論 B.銷售理論
C.存款理論 D.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)理論
58.金融工程的狹義定義是組合金融工具和_____的研究。
A.衍生產(chǎn)品 B.金融技術(shù)
C.風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù) D.工程技術(shù)
59.巴塞爾委員會(huì)《巴塞爾資本協(xié)議》進(jìn)行全面修改，并于_____首次公布修改后的資本協(xié)議征求意見稿。
A.1998年5月 B.1999年6月
C.2001年1月 D.2003年4月
60.在《巴塞爾新資本協(xié)議》公布之前，巴塞爾委員會(huì)發(fā)布了_____次資本協(xié)議征求意見稿。
A.1 B.2
C.3 D.4
61.《資本計(jì)量和資本標(biāo)準(zhǔn)的國際協(xié)議：修訂框架》于是乎2006年底首先在_____的銀行開始實(shí)施。
A.美國 B.歐洲
C.歐美 D.十國集團(tuán)
62._____不是全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式的特征。
A.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系 B.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍
C.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化 D.全程的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程
63.根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的_____，可分為信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。
A.屬性 B.形成原因
C.表現(xiàn)形式 C.法律變動(dòng)
64.實(shí)際信用風(fēng)險(xiǎn)一般由貼現(xiàn)、透支、信用證和_____等造成的。
A.同業(yè)拆借 B.利率波動(dòng)
C.匯率波動(dòng) D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
65.黃金價(jià)格變動(dòng)造成的風(fēng)險(xiǎn)屬于______
A.操作風(fēng)險(xiǎn) B.匯率風(fēng)險(xiǎn)
C.利率風(fēng)險(xiǎn) D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
66.利率風(fēng)險(xiǎn)按照來源的不同，可以分為重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)和_____
A.期限結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn) B.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)
C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
67.最重大的操作在于_____及公司治理機(jī)制的失效。
A.內(nèi)部控制 B.風(fēng)險(xiǎn)文化
C.公司策略 D.風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制
68._____經(jīng)常是商業(yè)銀行破產(chǎn)倒閉的直接原因。
A.操作風(fēng)險(xiǎn) B.市場風(fēng)險(xiǎn)
C.違約風(fēng)險(xiǎn) D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
69._____是最復(fù)雜、最難以捉摸，也是最危險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)之一。
A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) B.市場風(fēng)險(xiǎn)
C.國家風(fēng)險(xiǎn) D.操作風(fēng)險(xiǎn)
70._____交易不僅可以用于套期保值，還可以獲得可能出現(xiàn)的意外收益。
A.股指期貨 B.金融期權(quán)
C.遠(yuǎn)期交易 D.商品期貨
71._____并不消滅風(fēng)險(xiǎn)源，只是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體改變。
A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
C.風(fēng)險(xiǎn)分散 D.風(fēng)險(xiǎn)對沖
72._____不屬于事的風(fēng)險(xiǎn)控制手段。
A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
C.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償 D.風(fēng)險(xiǎn)分散
73._____不能規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)。
A.金融期貨 B.金融期權(quán)
C.利率互換 D.定期存款
74.下列關(guān)于銀行資本作用的敘述不正確的是_____
A.提供融資 B.使銀行免受損失
C.維持市場信心 D.限制銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張
75.商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理最根本的驅(qū)動(dòng)力是_____
A.客戶利益至上 B.儲(chǔ)戶利益至上
C.股東資本是風(fēng)險(xiǎn)的第一承擔(dān)者 D.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求
76.計(jì)算資本充足率和核心資本充足率時(shí)，都應(yīng)該扣除______。
A.商譽(yù) B.商業(yè)銀行對未并表金融機(jī)構(gòu)的資本投資
C.附屬資本 D.商業(yè)銀行對非自用不對產(chǎn)和企業(yè)的資本投資
77.商業(yè)銀行的附屬資本不得超過核心資本的______;計(jì)入附屬資本的長期次級(jí)債務(wù)不得超過核心資本的______。
A.100%，100% B.50%，100%
C.100%，50% D.50%，50%
78.商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)經(jīng)營中的非預(yù)期損失則需要銀行的_____來覆蓋。
A.監(jiān)管資本 B.會(huì)計(jì)資本
C.核心資本 D.經(jīng)濟(jì)資本
79.1997年亞洲金融危機(jī)發(fā)生后，_____又被廣泛討論來對抗危機(jī)。
A.風(fēng)險(xiǎn)管理 B.公司治理
C.風(fēng)險(xiǎn)文化 D.內(nèi)部控制
80.商業(yè)銀行內(nèi)部控制重心就是______
A.權(quán)力制衡 B.權(quán)責(zé)明確
C.風(fēng)險(xiǎn)控制 D.產(chǎn)權(quán)清晰
81.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主體是______
A.董事會(huì) B.監(jiān)事會(huì)
C.高級(jí)管理層 D.銀行內(nèi)部的各個(gè)部門及其人員
82.有效風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)必須以______為先導(dǎo)。
A.健全的內(nèi)部控制機(jī)制 B.完善的公司治理機(jī)制
C.先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理文化培育 D.有效的風(fēng)險(xiǎn)管理策略
83._____對金融機(jī)構(gòu)的一般事務(wù)及會(huì)計(jì)事務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對股東大會(huì)負(fù)責(zé)。
A.監(jiān)事會(huì) B.黨委
C.紀(jì)委 D.董事會(huì)
84.使用內(nèi)部或外部數(shù)據(jù)的銀行，必須證明自己的估計(jì)代表了_____。
A.同行業(yè)的平均水平 B.目前的情況
C.長期的經(jīng)驗(yàn) D.同行業(yè)的水平
85.商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的估計(jì)，一般不包括_____。
A.違約概率 B.實(shí)際損失
C.違約損失率 D.違約風(fēng)險(xiǎn)暴露
86.風(fēng)險(xiǎn)管理最為核心、最為關(guān)鍵的階段是______。
A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測 D.風(fēng)險(xiǎn)控制
87.商業(yè)銀行對前臺(tái)業(yè)務(wù)流程系統(tǒng)傳送來的相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行整合是通過聚類和_____來完成的。
A.匹配 B.分類
C對稱 D.集合
88.商業(yè)銀行應(yīng)采用適當(dāng)?shù)募用芗夹g(shù)和措施，保證所傳輸交易數(shù)據(jù)的完整性、真實(shí)性和_____。
A.及時(shí)性 B.一致性
C.完全性 D.不可不論性
89._____是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。
A.健全的內(nèi)部控制機(jī)制 B.完善的公司治理機(jī)制
C.安全的信息系統(tǒng) D.有效的風(fēng)險(xiǎn)管理策略
90.資本融資的具體來源不包括_____
A.股東紅利 B.原有股東追加投資
C.發(fā)行新股 D.留存利潤
91._____必須向董事會(huì)或指定的委員會(huì)提供關(guān)于重大變化或現(xiàn)行政策例外情況的通告。
A.監(jiān)事會(huì) B.高級(jí)管理層
C.股東大會(huì) D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門
92._____負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系。
A.監(jiān)事會(huì) B.高級(jí)管理層
C.股東大會(huì) D.董事會(huì)
93.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制內(nèi)容上要具有______
A.穩(wěn)定性 B.創(chuàng)新性
C.開放性 D.一致性
94.董事會(huì)應(yīng)定期核查其_____能否充分保證銀行有序和審慎地開展業(yè)務(wù)。
A.公司治理結(jié)構(gòu) B.內(nèi)部控制系統(tǒng)
C.風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)境 D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測體系
95.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的靈魂是______
A.風(fēng)險(xiǎn)管理文化 B.風(fēng)險(xiǎn)管理策略
C.公司治理結(jié)構(gòu) D.內(nèi)部控制系統(tǒng)
96.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)不同業(yè)務(wù)特點(diǎn)_____風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受度。
A.確定相應(yīng) B.確定平均
C.統(tǒng)一確定 D.確定
97.在一般情況下，對戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，可采取_____等方法
A.風(fēng)險(xiǎn)分散 B.風(fēng)險(xiǎn)對沖
C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
98.銷售理論是_____嶄露頭角的一種銀行負(fù)債理論。
A.20世紀(jì)60年代 B. 20世紀(jì)70年代
C. 20世紀(jì)80年代 D. 20世紀(jì)90年代
99._____的興起，標(biāo)志著銀行經(jīng)營戰(zhàn)略思想的重大轉(zhuǎn)移。
A.購買理論 B.銷售理論
C.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)理論 D.存款理論
100.根據(jù)__d___，銀行在購買證券和發(fā)放貸款以提供貨幣的同時(shí)，要積極展開投資咨詢、項(xiàng)目評(píng)估、市場調(diào)查、信息分析、管理顧問、電腦服務(wù)、委托代理等多方面配套業(yè)務(wù)。
A.銷售理論 B.資產(chǎn)負(fù)債表外風(fēng)險(xiǎn)管理理論
C.存款理論 D.超貨幣供給理論
參考答案
1—10 DCBDA BCBAB
11—20 CDBAB DDCAD
21—30 DDBCD ABADC
31—40 BABCD ADCBA
41—50 BDABC BBCDC
51—60 ACBCA DACBC
61—70 DDCAB BADCB
71—80 ACDBC ACDBC
81—90 DCACB DADCA
91—100 BDCBA CCCAD
A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式 B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式
C.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式 D.內(nèi)部管理模式
2.下列理論中，屬于負(fù)債管理模式的是_____。
A.真實(shí)票據(jù)論 B.轉(zhuǎn)換能力理論
C.存款理論 D.預(yù)期收入理論
3.FN理論中，發(fā)球資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式的是_____。
A.銀行券理論 B.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)理論
C.購買理論 D.銷售理論
4.下列理論中，不屬于資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式的是_____
A.轉(zhuǎn)換能力理論 B.預(yù)期收入理論
C.超貨幣供培理論 D.銷售理論
5._____是指獲得銀行信用支持的債務(wù)人由于種種原因不能或不愿遵照合同規(guī)定按時(shí)償還債務(wù)而使銀行遭受損失的可能性。
A.信用風(fēng)險(xiǎn) B.市場風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn) D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
6._____是指因市場價(jià)格（利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格）的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。
A.信用風(fēng)險(xiǎn) B.市場風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn) D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
7._____不包括在市場風(fēng)險(xiǎn)中。
A.利率風(fēng)險(xiǎn) B.匯率風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn) D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
8._____是由不完善或有問題的內(nèi)部程序，人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。
A.市場風(fēng)險(xiǎn) B 。操作風(fēng)險(xiǎn)
C. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D.國家風(fēng)險(xiǎn)
9._____是指銀行掌握的可用于即時(shí)土付的流動(dòng)資產(chǎn)不足以滿足支付需要，從而使銀行喪失清償能力的可能性。
A. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) B 。 國家風(fēng)險(xiǎn)
C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) D.法律風(fēng)險(xiǎn)
10._____是指由于借款國經(jīng)濟(jì)、政治、社會(huì)環(huán)境的變化使該國不能按照合同償還債務(wù)本息的可能性。
A. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) B 。 國家風(fēng)險(xiǎn)
C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) D.法律風(fēng)險(xiǎn)
11. _____是指由于銀行操作上的錯(cuò)誤，違反有關(guān)法規(guī)，資產(chǎn)質(zhì)量低下，不能支付到期債務(wù)，不能向公眾提供高質(zhì)量的金融服務(wù)以及管理不善等，從而使銀行在聲譽(yù)上可能造成的不良影響。
A. 操作風(fēng)險(xiǎn) B 。 國家風(fēng)險(xiǎn)
C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) D.法律風(fēng)險(xiǎn)
12._____是指當(dāng)銀行正常的業(yè)務(wù)經(jīng)營與法規(guī)變化不相適應(yīng)時(shí)，銀行就面臨不得不轉(zhuǎn)變經(jīng)營決策而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。
A. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) B 。 國家風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn) D.法律風(fēng)險(xiǎn)
13._____是指經(jīng)營決策錯(cuò)誤、決策執(zhí)行不當(dāng)或?qū)π袠I(yè)變化束手無策，對銀行的收益或資本形成現(xiàn)實(shí)和長遠(yuǎn)的影響。
A. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn) D.法律風(fēng)險(xiǎn)
14.商業(yè)銀行通過進(jìn)行一定的金融交易來對沖其面臨的某種金融風(fēng)險(xiǎn)屬于_____的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。
A.風(fēng)險(xiǎn)對沖 B.風(fēng)險(xiǎn)分散
C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
15.將許多類似的但不會(huì)同時(shí)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)集中起來考慮，從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補(bǔ)償，屬于_____的風(fēng)險(xiǎn)管理方式。
A.風(fēng)險(xiǎn)對沖 B.風(fēng)險(xiǎn)分散
C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
16.在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之前，通過各種交易活動(dòng)，把把可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他人承擔(dān)，避免自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失，屬于_____的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。
A.風(fēng)險(xiǎn)對沖 B.風(fēng)險(xiǎn)分散
C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
17.下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式的是______。
A.承擔(dān) B.保險(xiǎn)
C.轉(zhuǎn)讓 D.客戶分散
18.在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之前，風(fēng)險(xiǎn)管理者因發(fā)現(xiàn)從事某種經(jīng)營活動(dòng)可能帶來風(fēng)險(xiǎn)損失，因而有意識(shí)地采取規(guī)避措施，主動(dòng)放棄或拒絕承擔(dān)該風(fēng)險(xiǎn)，屬于_____的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。
A.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償 B.風(fēng)險(xiǎn)分散
C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
19.風(fēng)險(xiǎn)主體利用資本、利潤、抵押品拍賣收入等形式的資金，彌補(bǔ)其在某種風(fēng)險(xiǎn)上遭受的資產(chǎn)損失，使風(fēng)險(xiǎn)損失不會(huì)影響到風(fēng)險(xiǎn)主體正常經(jīng)營的進(jìn)行，不會(huì)導(dǎo)致其形象與信譽(yù)的損害，屬于_____的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。
A.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償 B.風(fēng)險(xiǎn)分散
C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
20.按照我國銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定，下列_____不包括在核心資本中。
A.實(shí)收資本 B.資本公積
C.盈余公積 D.可轉(zhuǎn)換債券
21. 按照我國銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定，下列_____不包括在附屬資本中。
A.重估儲(chǔ)備 B.長期次級(jí)債務(wù)
C.優(yōu)先股 D.實(shí)收資本
22.商業(yè)銀行在計(jì)算核心資本充足率時(shí)，對未并表金融機(jī)構(gòu)資本的投資，應(yīng)扣除_____。
A.15% B.20%
C.25% D.50%
23.______是指商業(yè)銀行已經(jīng)持有的或者是必須持有的符合監(jiān)管*要求的資本。
A.會(huì)計(jì)資本 B.監(jiān)管資本
C.經(jīng)濟(jì)資本 D.實(shí)收資本
24.公司治理在狹義上主要指公司股東大會(huì)、董事會(huì)和______及高級(jí)管理層等組織機(jī)構(gòu)設(shè)立與動(dòng)作的機(jī)制制度。
A.職工代表大會(huì) B.工會(huì)
C.監(jiān)事會(huì) D.同業(yè)協(xié)會(huì)
25._____負(fù)責(zé)建立識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測井控制風(fēng)險(xiǎn)的程序和措施。
A.董事會(huì) B. 監(jiān)事會(huì)
C.股東大會(huì) D.高級(jí)管理層
26.在各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前，對風(fēng)險(xiǎn)的類型及其產(chǎn)生的根源進(jìn)行分析判斷，以便對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行估算和控制，這是_____。
A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測 D.風(fēng)險(xiǎn)控制
27.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要方法不包括______。
A.故障樹法 B.VaR
C.專家預(yù)測法 D.流程圖分析法
28.商業(yè)銀行可以采取的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法不包括______。
A.因果關(guān)系分析 B.VaR
C.敏感性分析 D.情景分析
29.商業(yè)銀行外部數(shù)據(jù)主要源于手工輸入的數(shù)據(jù)、政府或上級(jí)部門的文件和_____
A.國際結(jié)算系統(tǒng) B.儲(chǔ)蓄系統(tǒng)
C.信用卡系統(tǒng) D.互聯(lián)網(wǎng)上下載的相關(guān)數(shù)據(jù)
30.商業(yè)銀行一個(gè)完整的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)體系，包括風(fēng)險(xiǎn)水平類指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)和_____
A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo) B.信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
C.風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)類指標(biāo) D.不良貸款遷徙率指標(biāo)
31.下列指標(biāo)中屬于風(fēng)險(xiǎn)水平類指標(biāo)的是______
A.正常貸款遷徙率指標(biāo)工作 B.操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
C. 風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)類指標(biāo) D.準(zhǔn)備盤充足程度指標(biāo)
32. 風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)包括正常貸款遷徙率和_____
A. 不良貸款遷徙率 B.盈利能力
C.準(zhǔn)備資金充足程度 D.資本充足程度
33.對于同一客戶，不同信息來源的信息內(nèi)容存在嚴(yán)重不一致，無法確認(rèn)哪一個(gè)是真實(shí)數(shù)據(jù)，則選取_____
A.風(fēng)險(xiǎn)值較低的指標(biāo)值 B. 風(fēng)險(xiǎn)值較高的指標(biāo)值
C.風(fēng)險(xiǎn)值為二者均值的指標(biāo)值 D.類似客戶的指標(biāo)值
34._____不屬于銀行信息系統(tǒng)的物理安全。
A.環(huán)境安全 B.設(shè)備安全
C.系統(tǒng)安全 D.媒介安全
35._____屬于銀行信息系統(tǒng)的系統(tǒng)安全。
A.環(huán)境安全 B.設(shè)備安全
C. 媒介安全 D.應(yīng)用系統(tǒng)安全
36. _____屬于銀行信息系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)安全。
A.安全認(rèn)證 B.操作系統(tǒng)安全
C. 媒介安全 D.應(yīng)用系統(tǒng)安全
37. _____不屬于銀行信息系統(tǒng)的應(yīng)用安全。
A.內(nèi)網(wǎng)訪問控制 B.外網(wǎng)物理隔離
C.病毒防護(hù) D.網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)安全
38. _____屬于銀行信息系統(tǒng)的信息系統(tǒng)安全。
A. 操作系統(tǒng)安全 B. 內(nèi)網(wǎng)訪問控制
C.加密傳輸 D.媒介安全
39. 銀行系統(tǒng)安全制度的制定以及國家法律、法規(guī)的宣傳等屬于_____。
A. 媒介安全 B.管理安全
C.應(yīng)用安全 D.信息安全
40. 銀行信息系統(tǒng)安全包括物理安全、網(wǎng)絡(luò)安全、管理安全和_____等
A. 應(yīng)用安全 B. 媒介安全
C.應(yīng)用系統(tǒng)安全 D.環(huán)境安全
41.國內(nèi)少數(shù)企業(yè)在_____，開始試用國外先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)去識(shí)別、估測、評(píng)價(jià)和控制風(fēng)險(xiǎn)。
A.20世紀(jì)60年代 B.20世紀(jì)80年代后期
C. .20世紀(jì)70年代后期 D. 20世紀(jì)80年代前期
42.風(fēng)險(xiǎn)管理的核心在于_____。
A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測 D.選擇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)組合
43.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)在于_____.
A.獲得的安全保障 B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測 D.選擇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)組合
44.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式強(qiáng)調(diào)商業(yè)銀行最經(jīng)常性的風(fēng)險(xiǎn)來自_____
A.負(fù)債業(yè)務(wù) B.資產(chǎn)業(yè)務(wù)
C.中間業(yè)務(wù) D.表外業(yè)務(wù)
45.真實(shí)票據(jù)論的理論依據(jù)是商業(yè)銀行在發(fā)展初期，業(yè)務(wù)主要集中于____
A.長期貸款 B.消費(fèi)者貸款
C.短期自償性貸款 D.房地產(chǎn)貸款
46.可轉(zhuǎn)換理論的一個(gè)基本前提是銀行要有足夠數(shù)量的隨時(shí)可以變現(xiàn)的_____
A.商業(yè)票據(jù) B.流動(dòng)資產(chǎn)
C.長期債券 D.國債
47.預(yù)期收入理論認(rèn)為，任何銀行資產(chǎn)能否到期償還或轉(zhuǎn)讓變現(xiàn)，歸根結(jié)底是以_____為基礎(chǔ)的。
A.實(shí)際收入 B.未來收入
C.實(shí)際財(cái)富 D.投資收益
48._____容易產(chǎn)生的一種偏向是誘使銀行介入過于廣泛的業(yè)務(wù)范圍，導(dǎo)致集中和壟斷。
A.轉(zhuǎn)換能力理論 B.預(yù)期收入理論
C.超貨幣供給理論 D.銷售理論
49._____是一種適合于早期銀行特點(diǎn)的初級(jí)的資產(chǎn)管理理論。
A.銷售理論 B.預(yù)期收入理論
C.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)理論 D.真實(shí)票據(jù)理論
50.最古老的銀行負(fù)債管理理論可追溯到_____
A.銷售理論 B.預(yù)期收入理論
C.銀行券理論 D.真實(shí)票據(jù)理論
51._____是銀行券理論的核心。
A.負(fù)債的適度性 B.資產(chǎn)的適度性
C.盡可能多的負(fù)債 D.負(fù)債越少
52.存款可分為_____和派生存款不同兩類。
A.信用存款 B.定期存款
C.初始存款 D.企業(yè)存款
53.存款理論的最主要特征是它的_____
A.流動(dòng)性 B.穩(wěn)健性
C.擴(kuò)張性 D.冒險(xiǎn)性
54.被稱為“銀行負(fù)債思想的創(chuàng)新”的是_____
A.銀行券理論 B.存款理論
C.購買理論 D.銷售理論
55.銷售理論的主題是_____
A.推銷金融產(chǎn)品 B.主動(dòng)負(fù)債
C.購買負(fù)債 D.吸收存款
56.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式強(qiáng)調(diào)信用風(fēng)險(xiǎn)、_____和操作風(fēng)險(xiǎn)并舉，組織流程再造技術(shù)與技術(shù)手段創(chuàng)新并舉。
A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) B.國家風(fēng)險(xiǎn)
C.法律風(fēng)險(xiǎn) D.市場風(fēng)險(xiǎn)
57._____提倡將原本資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)的業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)化為表外業(yè)務(wù)。
A.資產(chǎn)負(fù)債表外管理理論 B.銷售理論
C.存款理論 D.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)理論
58.金融工程的狹義定義是組合金融工具和_____的研究。
A.衍生產(chǎn)品 B.金融技術(shù)
C.風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù) D.工程技術(shù)
59.巴塞爾委員會(huì)《巴塞爾資本協(xié)議》進(jìn)行全面修改，并于_____首次公布修改后的資本協(xié)議征求意見稿。
A.1998年5月 B.1999年6月
C.2001年1月 D.2003年4月
60.在《巴塞爾新資本協(xié)議》公布之前，巴塞爾委員會(huì)發(fā)布了_____次資本協(xié)議征求意見稿。
A.1 B.2
C.3 D.4
61.《資本計(jì)量和資本標(biāo)準(zhǔn)的國際協(xié)議：修訂框架》于是乎2006年底首先在_____的銀行開始實(shí)施。
A.美國 B.歐洲
C.歐美 D.十國集團(tuán)
62._____不是全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式的特征。
A.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系 B.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍
C.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化 D.全程的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程
63.根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的_____，可分為信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。
A.屬性 B.形成原因
C.表現(xiàn)形式 C.法律變動(dòng)
64.實(shí)際信用風(fēng)險(xiǎn)一般由貼現(xiàn)、透支、信用證和_____等造成的。
A.同業(yè)拆借 B.利率波動(dòng)
C.匯率波動(dòng) D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
65.黃金價(jià)格變動(dòng)造成的風(fēng)險(xiǎn)屬于______
A.操作風(fēng)險(xiǎn) B.匯率風(fēng)險(xiǎn)
C.利率風(fēng)險(xiǎn) D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
66.利率風(fēng)險(xiǎn)按照來源的不同，可以分為重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)和_____
A.期限結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn) B.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)
C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
67.最重大的操作在于_____及公司治理機(jī)制的失效。
A.內(nèi)部控制 B.風(fēng)險(xiǎn)文化
C.公司策略 D.風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制
68._____經(jīng)常是商業(yè)銀行破產(chǎn)倒閉的直接原因。
A.操作風(fēng)險(xiǎn) B.市場風(fēng)險(xiǎn)
C.違約風(fēng)險(xiǎn) D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
69._____是最復(fù)雜、最難以捉摸，也是最危險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)之一。
A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) B.市場風(fēng)險(xiǎn)
C.國家風(fēng)險(xiǎn) D.操作風(fēng)險(xiǎn)
70._____交易不僅可以用于套期保值，還可以獲得可能出現(xiàn)的意外收益。
A.股指期貨 B.金融期權(quán)
C.遠(yuǎn)期交易 D.商品期貨
71._____并不消滅風(fēng)險(xiǎn)源，只是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體改變。
A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
C.風(fēng)險(xiǎn)分散 D.風(fēng)險(xiǎn)對沖
72._____不屬于事的風(fēng)險(xiǎn)控制手段。
A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
C.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償 D.風(fēng)險(xiǎn)分散
73._____不能規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)。
A.金融期貨 B.金融期權(quán)
C.利率互換 D.定期存款
74.下列關(guān)于銀行資本作用的敘述不正確的是_____
A.提供融資 B.使銀行免受損失
C.維持市場信心 D.限制銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張
75.商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理最根本的驅(qū)動(dòng)力是_____
A.客戶利益至上 B.儲(chǔ)戶利益至上
C.股東資本是風(fēng)險(xiǎn)的第一承擔(dān)者 D.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求
76.計(jì)算資本充足率和核心資本充足率時(shí)，都應(yīng)該扣除______。
A.商譽(yù) B.商業(yè)銀行對未并表金融機(jī)構(gòu)的資本投資
C.附屬資本 D.商業(yè)銀行對非自用不對產(chǎn)和企業(yè)的資本投資
77.商業(yè)銀行的附屬資本不得超過核心資本的______;計(jì)入附屬資本的長期次級(jí)債務(wù)不得超過核心資本的______。
A.100%，100% B.50%，100%
C.100%，50% D.50%，50%
78.商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)經(jīng)營中的非預(yù)期損失則需要銀行的_____來覆蓋。
A.監(jiān)管資本 B.會(huì)計(jì)資本
C.核心資本 D.經(jīng)濟(jì)資本
79.1997年亞洲金融危機(jī)發(fā)生后，_____又被廣泛討論來對抗危機(jī)。
A.風(fēng)險(xiǎn)管理 B.公司治理
C.風(fēng)險(xiǎn)文化 D.內(nèi)部控制
80.商業(yè)銀行內(nèi)部控制重心就是______
A.權(quán)力制衡 B.權(quán)責(zé)明確
C.風(fēng)險(xiǎn)控制 D.產(chǎn)權(quán)清晰
81.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主體是______
A.董事會(huì) B.監(jiān)事會(huì)
C.高級(jí)管理層 D.銀行內(nèi)部的各個(gè)部門及其人員
82.有效風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)必須以______為先導(dǎo)。
A.健全的內(nèi)部控制機(jī)制 B.完善的公司治理機(jī)制
C.先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理文化培育 D.有效的風(fēng)險(xiǎn)管理策略
83._____對金融機(jī)構(gòu)的一般事務(wù)及會(huì)計(jì)事務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對股東大會(huì)負(fù)責(zé)。
A.監(jiān)事會(huì) B.黨委
C.紀(jì)委 D.董事會(huì)
84.使用內(nèi)部或外部數(shù)據(jù)的銀行，必須證明自己的估計(jì)代表了_____。
A.同行業(yè)的平均水平 B.目前的情況
C.長期的經(jīng)驗(yàn) D.同行業(yè)的水平
85.商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的估計(jì)，一般不包括_____。
A.違約概率 B.實(shí)際損失
C.違約損失率 D.違約風(fēng)險(xiǎn)暴露
86.風(fēng)險(xiǎn)管理最為核心、最為關(guān)鍵的階段是______。
A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測 D.風(fēng)險(xiǎn)控制
87.商業(yè)銀行對前臺(tái)業(yè)務(wù)流程系統(tǒng)傳送來的相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行整合是通過聚類和_____來完成的。
A.匹配 B.分類
C對稱 D.集合
88.商業(yè)銀行應(yīng)采用適當(dāng)?shù)募用芗夹g(shù)和措施，保證所傳輸交易數(shù)據(jù)的完整性、真實(shí)性和_____。
A.及時(shí)性 B.一致性
C.完全性 D.不可不論性
89._____是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。
A.健全的內(nèi)部控制機(jī)制 B.完善的公司治理機(jī)制
C.安全的信息系統(tǒng) D.有效的風(fēng)險(xiǎn)管理策略
90.資本融資的具體來源不包括_____
A.股東紅利 B.原有股東追加投資
C.發(fā)行新股 D.留存利潤
91._____必須向董事會(huì)或指定的委員會(huì)提供關(guān)于重大變化或現(xiàn)行政策例外情況的通告。
A.監(jiān)事會(huì) B.高級(jí)管理層
C.股東大會(huì) D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門
92._____負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系。
A.監(jiān)事會(huì) B.高級(jí)管理層
C.股東大會(huì) D.董事會(huì)
93.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制內(nèi)容上要具有______
A.穩(wěn)定性 B.創(chuàng)新性
C.開放性 D.一致性
94.董事會(huì)應(yīng)定期核查其_____能否充分保證銀行有序和審慎地開展業(yè)務(wù)。
A.公司治理結(jié)構(gòu) B.內(nèi)部控制系統(tǒng)
C.風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)境 D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測體系
95.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的靈魂是______
A.風(fēng)險(xiǎn)管理文化 B.風(fēng)險(xiǎn)管理策略
C.公司治理結(jié)構(gòu) D.內(nèi)部控制系統(tǒng)
96.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)不同業(yè)務(wù)特點(diǎn)_____風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受度。
A.確定相應(yīng) B.確定平均
C.統(tǒng)一確定 D.確定
97.在一般情況下，對戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，可采取_____等方法
A.風(fēng)險(xiǎn)分散 B.風(fēng)險(xiǎn)對沖
C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
98.銷售理論是_____嶄露頭角的一種銀行負(fù)債理論。
A.20世紀(jì)60年代 B. 20世紀(jì)70年代
C. 20世紀(jì)80年代 D. 20世紀(jì)90年代
99._____的興起，標(biāo)志著銀行經(jīng)營戰(zhàn)略思想的重大轉(zhuǎn)移。
A.購買理論 B.銷售理論
C.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)理論 D.存款理論
100.根據(jù)__d___，銀行在購買證券和發(fā)放貸款以提供貨幣的同時(shí)，要積極展開投資咨詢、項(xiàng)目評(píng)估、市場調(diào)查、信息分析、管理顧問、電腦服務(wù)、委托代理等多方面配套業(yè)務(wù)。
A.銷售理論 B.資產(chǎn)負(fù)債表外風(fēng)險(xiǎn)管理理論
C.存款理論 D.超貨幣供給理論
參考答案
1—10 DCBDA BCBAB
11—20 CDBAB DDCAD
21—30 DDBCD ABADC
31—40 BABCD ADCBA
41—50 BDABC BBCDC
51—60 ACBCA DACBC
61—70 DDCAB BADCB
71—80 ACDBC ACDBC
81—90 DCACB DADCA
91—100 BDCBA CCCAD