我國商業(yè)銀行的證券投資業(yè)務(wù)
(一)商行證券投資業(yè)務(wù)的界定
商行資金運用安排順序：準(zhǔn)備金——放款——投資
商行證券投資：將資金投放于各種長短期不同(主要為短期)的證券，實現(xiàn)資產(chǎn)的收益并保持相應(yīng)流動性的投資活動。
(二)商行證券投資業(yè)務(wù)的目的
1、獲得收益、保持流動性。
2、分散風(fēng)險、提高資產(chǎn)質(zhì)量
3、合理避稅——投資國債、地方政府債
4、提供新的資金來源。如證券回購等業(yè)務(wù)。
(三)我國商行證券投資的對象
1、政府債券
2、地方政府債券
3、金融債券
4、公司債券
證券公司的投資業(yè)務(wù)
經(jīng)紀(jì)類和綜合性證券公司
1、證券自營業(yè)務(wù)：指綜合類證券公司用自有資金和貪污籌集的資金，用自己的名義買賣有價證券，以獲取盈利的行為。
2、自營業(yè)務(wù)范圍
(1)上市證券的自營買賣包括：股票、債券、基金。
(2)承銷業(yè)務(wù)中涉及的自營業(yè)務(wù)(如包銷)
(3)場外市場的自營業(yè)務(wù)
包括：上市公司法人股、非上市公司股權(quán)證等。
3、證券自營業(yè)務(wù)管理原則
(1)一般性原則：自營與其他業(yè)務(wù)分賬、分業(yè)管理;經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)優(yōu)先;公平交易原則;嚴(yán)格內(nèi)部
控制原則。
(2)特殊規(guī)范原則：風(fēng)險控制原則;禁止內(nèi)幕交易行為;禁止操縱市場的行為。
財務(wù)公司的投資業(yè)務(wù)
信托投資公司的投資業(yè)務(wù)
金融類公司股權(quán)投資、金融產(chǎn)品投資和自用固定資產(chǎn)投資。不得進行實業(yè)投資。
(一)商行證券投資業(yè)務(wù)的界定
商行資金運用安排順序：準(zhǔn)備金——放款——投資
商行證券投資：將資金投放于各種長短期不同(主要為短期)的證券，實現(xiàn)資產(chǎn)的收益并保持相應(yīng)流動性的投資活動。
(二)商行證券投資業(yè)務(wù)的目的
1、獲得收益、保持流動性。
2、分散風(fēng)險、提高資產(chǎn)質(zhì)量
3、合理避稅——投資國債、地方政府債
4、提供新的資金來源。如證券回購等業(yè)務(wù)。
(三)我國商行證券投資的對象
1、政府債券
2、地方政府債券
3、金融債券
4、公司債券
證券公司的投資業(yè)務(wù)
經(jīng)紀(jì)類和綜合性證券公司
1、證券自營業(yè)務(wù)：指綜合類證券公司用自有資金和貪污籌集的資金，用自己的名義買賣有價證券，以獲取盈利的行為。
2、自營業(yè)務(wù)范圍
(1)上市證券的自營買賣包括：股票、債券、基金。
(2)承銷業(yè)務(wù)中涉及的自營業(yè)務(wù)(如包銷)
(3)場外市場的自營業(yè)務(wù)
包括：上市公司法人股、非上市公司股權(quán)證等。
3、證券自營業(yè)務(wù)管理原則
(1)一般性原則：自營與其他業(yè)務(wù)分賬、分業(yè)管理;經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)優(yōu)先;公平交易原則;嚴(yán)格內(nèi)部
控制原則。
(2)特殊規(guī)范原則：風(fēng)險控制原則;禁止內(nèi)幕交易行為;禁止操縱市場的行為。
財務(wù)公司的投資業(yè)務(wù)
信托投資公司的投資業(yè)務(wù)
金融類公司股權(quán)投資、金融產(chǎn)品投資和自用固定資產(chǎn)投資。不得進行實業(yè)投資。