★考試結(jié)束前
全國2013年1月高等教育自學考試
金融法試題
課程代碼：05678
請考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫在答題紙上。
選擇題部分
注意事項：
1．答題前，考生務必將自己的考試課程名稱、姓名、準考證號用黑色字跡的簽字筆或鋼筆填寫在答題紙規(guī)定的位置上。
2．每小題選出答案后，用2B鉛筆把答題紙上對應題目的答案標號涂黑。如需改動，用橡皮擦干凈后，再選涂其他答案標號。不能答在試題卷上。
一、單項選擇題(本大題共25小題，每小題1分，共25分)
在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題紙”的相應代碼涂黑。錯涂、多涂或未涂均無分。
1．下列屬于中央銀行辦理的業(yè)務是
A．向金融機構(gòu)的賬戶透支
B．向商業(yè)銀行再貼現(xiàn)
C．向地方政府貸款
D．向單位和個人提供擔保
2．商業(yè)銀行法人機構(gòu)的籌建期為自批準決定之日起
A．1個月
B．3個月
C．6個月
D．9個月
3．我國商業(yè)銀行市場準入奉行的原則是
A．特許主義
B．核準主義
C．準則主義
D．自由主義
4．下列關于商業(yè)銀行接管的表述，正確的是
A．只能由銀監(jiān)會進行接管
B．銀監(jiān)會的接管是一種商業(yè)行為
C．接管可以由銀監(jiān)會自己進行，也可以委托其他機構(gòu)進行
D．接管的期限長不超過一年，自接管決定實施之日起算
5．銀行與客戶的關系本質(zhì)上講是一種
A．監(jiān)管關系
B．契約關系
C．物權(quán)關系
D．投資關系
6．代取活期存款需要的憑證是
A．存折
B．存折和存款人的身份證
C．存折和委托代取人的身份證
D．存折、存款人的身份證、委托代取人的身份證
7．儲蓄存款的主體是
A．企業(yè)、事業(yè)單位
B．部隊
C．國家機關
D．個人
8．中長期貸款利率原則上實行
A．半年一定
B．9個月一定
C．一年一定
D．兩年一定
9．下列權(quán)利中不可以質(zhì)押的是
A．匯票
B．依法可以轉(zhuǎn)讓的股票
C．商標專用權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)
D．土地使用權(quán)
10．下列關于殘損人民幣兌換的表述，正確的是
A．票面殘缺不超過1/5，其余部分圖案、文字能照原樣連接，可以全額兌換
B．票面殘缺不超過1/2，其余部分圖案、文字能照原樣連接，可以全額兌換
C．票面殘缺1/5以上至1/3，其余部分圖案、文字能照原樣連接，可以照原面額半數(shù)兌換
D．票面殘缺超過1/3以上，不予兌換
11．下列不屬于擾亂金融行為的是
A．未經(jīng)批準擅自經(jīng)營外匯業(yè)務
B．未經(jīng)批準以外幣流通使用
C．未經(jīng)批準擅自在境外舉債
D．將境外勞務收入?yún)R入國內(nèi)
12．下列屬于經(jīng)常性國際支付和轉(zhuǎn)移的是
A．外商直接投資
B．貿(mào)易收支
C．證券投資
D．國際融資租賃
13．下列利率中，不由中國人民銀行制定、調(diào)整的是
A．貼現(xiàn)利率
B．再貼現(xiàn)利率
C．金融機構(gòu)貸款利率
D．優(yōu)惠貸款利率
14．在我國，ATM機每卡每日取款上限為人民幣
A．5000元
B．1萬元
C．15000元
D．2萬元
15．持卡人無需在發(fā)卡銀行事先存款，而是在發(fā)卡銀行授予的信用額度內(nèi)先消費、后還款的信用卡稱為
A．貸記卡
B．專用卡
C．準貸記卡
D．轉(zhuǎn)賬卡
16．人民幣匯率定值的基礎是
A．其與黃金價值的關系
B．其與美元價值的關系
C．其所代表的商品價值
D．其自身的價值
17．期貨市場的功能主要體現(xiàn)在
A．降低價格功能
B．提高價格功能
C．套期保值功能
D．獲取利潤功能
18．中國證券業(yè)協(xié)會屬于
A．全國證券業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)
B．全國性自律管理組織
C．事業(yè)單位法人
D．企業(yè)單位法人
19．向不特定對象公開發(fā)行的證券票面總值超過一定數(shù)額的，應當由承銷團承銷，這數(shù)額是
A．1000萬元
B．3000萬元
C．5000萬元
D．6000萬元
20．要約收購的臨界點是
A．15％的持股比例
B．20％的持股比例
C．30％的持股比例
D．35％的持股比例
21．對公司債券發(fā)行進行核準的機構(gòu)是
A．公司的董事會
B．中國證監(jiān)會
C．證券交易所
D．國務院
22．在可轉(zhuǎn)換公司債券中，贖回條款一般不包括的要素是
A．贖回地點
B．贖回價格
C．贖回時間
D．贖回條件
23．基金持有人的核心權(quán)利為
A．基于信托關系的受益權(quán)
B．依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額
C．按照規(guī)定要求召開基金持有人大會
D．對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)
24．下列金融機構(gòu)中受銀監(jiān)會監(jiān)管的是
A．政策性銀行
B．基金管理公司
C．證券公司
D．保險公司
25．下列銀行不屬于政策性銀行的是
A．國家開發(fā)銀行
B．中國工商銀行
C．中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
D．中國進出口銀行非選擇題部分
注意事項：
用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。
二、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)
26．同業(yè)拆借
27．金融資產(chǎn)管理公司
28．貨幣市場基準利率
29．借記卡
30．契約型投資基金
三、簡答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)
31．簡述外匯管理的消極影響。
32．簡述貸款活動的基本原則。
33．簡述銀行卡持卡人的主要權(quán)利。
34．上市公司出現(xiàn)哪些情形時，證券交易所應暫停其股票上市交易?
四、論述題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)
35．試論中國人民銀行的貨幣政策工具。
36．試論保證合同無效時的處理原則。
五、案例分析題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)
37．2007年4月10日，陳某到某商業(yè)銀行新民儲蓄所存款500元。記賬員接過陳某所寫的儲蓄存款憑條和現(xiàn)金后，只對現(xiàn)金進行了清點而未認真查對憑條便開出了5000元的存單，并在存單記賬欄加蓋個人名章，隨即將存單、憑條及現(xiàn)金交給復核員，復核員復核后也在存單復核欄加蓋個人名章，將存單交給陳某。當日下班前結(jié)算時，儲蓄所發(fā)現(xiàn)有4500元的短款，經(jīng)過核對才發(fā)現(xiàn)，陳某自己填寫的儲蓄憑條的大小寫均為500元，儲蓄憑條賬號與存單賬號相同，儲蓄憑條上記明陳某存款為5張百元票。新民儲蓄所于是要求陳某更換存單，陳某不同意，某商業(yè)銀行遂向法院提起訴訟。
請問：(1)存單的法律性質(zhì)是什么?
(2)一般存單糾紛的處理規(guī)則是什么?
(3)本案應如何處理?
38．甲公司和乙公司系各自持有上市公司A公司5％以上股份的股東，且甲公司董事長、總經(jīng)理兼任A公司董事長、總經(jīng)理，可提前獲得A公司財務報告內(nèi)容及分紅方案。在某年8月初到當年底，甲公司和乙公司大量買賣A公司的股票，并在時間和數(shù)量方面予以配合。在A公司分紅公告之前，甲、乙兩公司所控制的7個賬戶已持有A公司流通股1970萬股；在A公司分紅后，甲、乙兩公司互相買賣A公司股票，繼續(xù)拉抬A公司股價，并伺機逐步拋售A公司股票。至甲、乙兩公司被調(diào)查時，已非法獲利6651萬元，尚余A公司股票233萬股。
問：(1)甲、乙兩公司的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易?
(2)甲、乙兩公司的行為是否構(gòu)成操縱證券市場價格?
(3)根據(jù)《證券法》，應對甲、乙兩公司如何處理?
全國2013年1月高等教育自學考試
金融法試題
課程代碼：05678
請考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫在答題紙上。
選擇題部分
注意事項：
1．答題前，考生務必將自己的考試課程名稱、姓名、準考證號用黑色字跡的簽字筆或鋼筆填寫在答題紙規(guī)定的位置上。
2．每小題選出答案后，用2B鉛筆把答題紙上對應題目的答案標號涂黑。如需改動，用橡皮擦干凈后，再選涂其他答案標號。不能答在試題卷上。
一、單項選擇題(本大題共25小題，每小題1分，共25分)
在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題紙”的相應代碼涂黑。錯涂、多涂或未涂均無分。
1．下列屬于中央銀行辦理的業(yè)務是
A．向金融機構(gòu)的賬戶透支
B．向商業(yè)銀行再貼現(xiàn)
C．向地方政府貸款
D．向單位和個人提供擔保
2．商業(yè)銀行法人機構(gòu)的籌建期為自批準決定之日起
A．1個月
B．3個月
C．6個月
D．9個月
3．我國商業(yè)銀行市場準入奉行的原則是
A．特許主義
B．核準主義
C．準則主義
D．自由主義
4．下列關于商業(yè)銀行接管的表述，正確的是
A．只能由銀監(jiān)會進行接管
B．銀監(jiān)會的接管是一種商業(yè)行為
C．接管可以由銀監(jiān)會自己進行，也可以委托其他機構(gòu)進行
D．接管的期限長不超過一年，自接管決定實施之日起算
5．銀行與客戶的關系本質(zhì)上講是一種
A．監(jiān)管關系
B．契約關系
C．物權(quán)關系
D．投資關系
6．代取活期存款需要的憑證是
A．存折
B．存折和存款人的身份證
C．存折和委托代取人的身份證
D．存折、存款人的身份證、委托代取人的身份證
7．儲蓄存款的主體是
A．企業(yè)、事業(yè)單位
B．部隊
C．國家機關
D．個人
8．中長期貸款利率原則上實行
A．半年一定
B．9個月一定
C．一年一定
D．兩年一定
9．下列權(quán)利中不可以質(zhì)押的是
A．匯票
B．依法可以轉(zhuǎn)讓的股票
C．商標專用權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)
D．土地使用權(quán)
10．下列關于殘損人民幣兌換的表述，正確的是
A．票面殘缺不超過1/5，其余部分圖案、文字能照原樣連接，可以全額兌換
B．票面殘缺不超過1/2，其余部分圖案、文字能照原樣連接，可以全額兌換
C．票面殘缺1/5以上至1/3，其余部分圖案、文字能照原樣連接，可以照原面額半數(shù)兌換
D．票面殘缺超過1/3以上，不予兌換
11．下列不屬于擾亂金融行為的是
A．未經(jīng)批準擅自經(jīng)營外匯業(yè)務
B．未經(jīng)批準以外幣流通使用
C．未經(jīng)批準擅自在境外舉債
D．將境外勞務收入?yún)R入國內(nèi)
12．下列屬于經(jīng)常性國際支付和轉(zhuǎn)移的是
A．外商直接投資
B．貿(mào)易收支
C．證券投資
D．國際融資租賃
13．下列利率中，不由中國人民銀行制定、調(diào)整的是
A．貼現(xiàn)利率
B．再貼現(xiàn)利率
C．金融機構(gòu)貸款利率
D．優(yōu)惠貸款利率
14．在我國，ATM機每卡每日取款上限為人民幣
A．5000元
B．1萬元
C．15000元
D．2萬元
15．持卡人無需在發(fā)卡銀行事先存款，而是在發(fā)卡銀行授予的信用額度內(nèi)先消費、后還款的信用卡稱為
A．貸記卡
B．專用卡
C．準貸記卡
D．轉(zhuǎn)賬卡
16．人民幣匯率定值的基礎是
A．其與黃金價值的關系
B．其與美元價值的關系
C．其所代表的商品價值
D．其自身的價值
17．期貨市場的功能主要體現(xiàn)在
A．降低價格功能
B．提高價格功能
C．套期保值功能
D．獲取利潤功能
18．中國證券業(yè)協(xié)會屬于
A．全國證券業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)
B．全國性自律管理組織
C．事業(yè)單位法人
D．企業(yè)單位法人
19．向不特定對象公開發(fā)行的證券票面總值超過一定數(shù)額的，應當由承銷團承銷，這數(shù)額是
A．1000萬元
B．3000萬元
C．5000萬元
D．6000萬元
20．要約收購的臨界點是
A．15％的持股比例
B．20％的持股比例
C．30％的持股比例
D．35％的持股比例
21．對公司債券發(fā)行進行核準的機構(gòu)是
A．公司的董事會
B．中國證監(jiān)會
C．證券交易所
D．國務院
22．在可轉(zhuǎn)換公司債券中，贖回條款一般不包括的要素是
A．贖回地點
B．贖回價格
C．贖回時間
D．贖回條件
23．基金持有人的核心權(quán)利為
A．基于信托關系的受益權(quán)
B．依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額
C．按照規(guī)定要求召開基金持有人大會
D．對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)
24．下列金融機構(gòu)中受銀監(jiān)會監(jiān)管的是
A．政策性銀行
B．基金管理公司
C．證券公司
D．保險公司
25．下列銀行不屬于政策性銀行的是
A．國家開發(fā)銀行
B．中國工商銀行
C．中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
D．中國進出口銀行非選擇題部分
注意事項：
用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。
二、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)
26．同業(yè)拆借
27．金融資產(chǎn)管理公司
28．貨幣市場基準利率
29．借記卡
30．契約型投資基金
三、簡答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)
31．簡述外匯管理的消極影響。
32．簡述貸款活動的基本原則。
33．簡述銀行卡持卡人的主要權(quán)利。
34．上市公司出現(xiàn)哪些情形時，證券交易所應暫停其股票上市交易?
四、論述題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)
35．試論中國人民銀行的貨幣政策工具。
36．試論保證合同無效時的處理原則。
五、案例分析題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)
37．2007年4月10日，陳某到某商業(yè)銀行新民儲蓄所存款500元。記賬員接過陳某所寫的儲蓄存款憑條和現(xiàn)金后，只對現(xiàn)金進行了清點而未認真查對憑條便開出了5000元的存單，并在存單記賬欄加蓋個人名章，隨即將存單、憑條及現(xiàn)金交給復核員，復核員復核后也在存單復核欄加蓋個人名章，將存單交給陳某。當日下班前結(jié)算時，儲蓄所發(fā)現(xiàn)有4500元的短款，經(jīng)過核對才發(fā)現(xiàn)，陳某自己填寫的儲蓄憑條的大小寫均為500元，儲蓄憑條賬號與存單賬號相同，儲蓄憑條上記明陳某存款為5張百元票。新民儲蓄所于是要求陳某更換存單，陳某不同意，某商業(yè)銀行遂向法院提起訴訟。
請問：(1)存單的法律性質(zhì)是什么?
(2)一般存單糾紛的處理規(guī)則是什么?
(3)本案應如何處理?
38．甲公司和乙公司系各自持有上市公司A公司5％以上股份的股東，且甲公司董事長、總經(jīng)理兼任A公司董事長、總經(jīng)理，可提前獲得A公司財務報告內(nèi)容及分紅方案。在某年8月初到當年底，甲公司和乙公司大量買賣A公司的股票，并在時間和數(shù)量方面予以配合。在A公司分紅公告之前，甲、乙兩公司所控制的7個賬戶已持有A公司流通股1970萬股；在A公司分紅后，甲、乙兩公司互相買賣A公司股票，繼續(xù)拉抬A公司股價，并伺機逐步拋售A公司股票。至甲、乙兩公司被調(diào)查時，已非法獲利6651萬元，尚余A公司股票233萬股。
問：(1)甲、乙兩公司的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易?
(2)甲、乙兩公司的行為是否構(gòu)成操縱證券市場價格?
(3)根據(jù)《證券法》，應對甲、乙兩公司如何處理?