一、單項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，只有1項最符合題目要求，請選出正確的選項)
1．下列指標不屬于保本基金分析指標的是（ ?。?BR> A．保本期
B．保本比例
C．安全墊
D．久期
2．根據(jù)投資目標劃分的證券投資基金不包括（ ?。?BR> A．成長型基金
B．收入型基金
C．期權基金
D．平衡型基金
3．開放式基金募集期限屆滿時，其募集金額不少于（ ）人民幣方可按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)。
A．2億元
B．3億元
C．4億元
D．1億元
4．現(xiàn)代美國各金融產業(yè)中資產規(guī)模的是（ ?。?。
A．股票
B．企業(yè)債券
C．封閉式基金
D．開放式基金
5．ETF交易規(guī)則中規(guī)定，實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（ ?。陨鲜惺兹掌饘嵭?。
A．5%
B．10%
C．15%
D．20%
6．（ ?。┳C券交易所于l990年推出了世界第一只ETF—指數(shù)參與份額。
A．多倫多
B．紐約
C．芝加哥
D．法蘭克福
7．小盤股是指股票市值在（ ?。﹥|元人民幣以下的公司的股票。
A．20
B．10
C．5
D．3
8．以下不能反映基金風險的指標的是（ ?。?BR> A．標準差
B．貝塔值
C．凈值增長率
D．持股集中度
9．法律規(guī)定，我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過（ ?。┨?。
A．365
B．397
C．180
D．90
10．下列不是特殊基金類型的是（ ?。?。
A．系列基金
B．保本基金
C．交易型開放式指數(shù)基金
D．離岸基金
二、多項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，有2個或2個以上符合題目要求，請選出正確的選項)
1．基金行業(yè)的開放程度不斷提高主要體現(xiàn)在（ ?。?。
A．合作基金管理公司數(shù)量增加
B．合資基金管理公司數(shù)量增加
C．QDII的推出使我國基金行業(yè)開始邁進國際市場
D．QFII的推出使我國基金行業(yè)開始邁入國際市場
2．ETF的申購對價、贖回對價包括（ ）。
A．組合證券
B．現(xiàn)金替代
C．現(xiàn)金差額
D．其他對價
3．依據(jù)投資理念不同，可把基金分為（ ?。┗?。
A．主動型
B．收入型
C．成長型
D．被動型
4．混合基金包括（ ?。┗稹?BR> A．偏股型
B．偏債型
C．股債平衡型
D．靈活配置型
5．下列指標是衡量貨幣市場基金風險的有（ ?。?。
A．平均剩余期限
B．融資比例
C．浮動利率債券投資情況
D．7日年化收益率
6．下列是ETF特點的是（ ）。
A．被動操作
B．實物申購贖回
C．設置保本期
D．兩級市場并存
7．貨幣市場基金禁止投資的有（ ?。?。
A．股票
B．可轉換債
C．剩余期限超過397天的債券
D．AA級企業(yè)債
8．下述是保本基金策略的是（ ）。
A．CAPM
B．CPPI
C．對沖保險策略
D．APT
9．根據(jù)投資目標的不同，可以將基金分為（ ?。┗?。
A．成長型
B．收入型
C．平衡型
D．公司型
10．私募基金的特點是（ ）。
A．非公開性
B．募集性
C．大額投資性
D．封閉性
三、判斷題(判斷以下各小題的對錯，正確的填A，錯誤的填B)
1．QFII是可以在境內募集資金進行境外證券投資的機構。（ ?。?BR> 2．封閉式基金收益分配后基金份額凈值可以低于面值。（ ?。?BR> 3．QDII基金份額凈值應當以人民幣計算并披露。（ ?。?BR> 4．LOF每15秒提供一個基金凈值報價。（ ）
5．按股票投資風格分類，可把股票分為價值型與成長型兩類。（ ?。?BR> 6．保本基金的特點是其招募說明書中明確規(guī)定了相關的擔保條款，為投資者提供本金或收益的保障。（ ?。?BR> 7．通常債券基金為避免投資者提前贖回，會對提前贖回基金的投資者收取較高的贖回費。（ ）
8．CPPI主要依賴金融衍生產品實現(xiàn)投資組合的保本與增值。（ ?。?BR> 9．安全墊放大倍數(shù)是風險資產投資可承受的損失限額。（ ?。?BR> 10．依據(jù)投資對象不同，可以把基金分為成長型、收入型及平衡型基金。（ ?。?BR> 參考答案及解析
一、單項選擇題
1．D
[解析]A、B、C三項皆是保本基金的分析指標，久期是評價債券價格隨利率變動的指標。
2．C
[解析]根據(jù)投資目標可以把基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。因此本題選C。
3．A
[解析]基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣方可按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)。因此本題選A。
4．D
[解析]現(xiàn)代美國各金融資產中開放式基金占據(jù)的規(guī)模。
5．B
[解析]一般漲跌幅限制都為10%。
6．A
[解析]世界上第一只ETF是加拿大多倫多證券交易所最先推出的。
7．C
[解析]小盤股是指市值小于5億人民幣的股票，大盤股是指市值超過20億人民幣的公司發(fā)行的股票。
8．C
[解析]凈值增長率是反映基金經營業(yè)績的指標，其余三者都是反映基金風險大小的指標。
9．C
[解析]我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過180天，有的基金可能在基金合同中作更嚴格的規(guī)定。
10．D
[解析]根據(jù)基金的資金來源和用途可以把基金分為在岸基金和離岸基金，ABC三項都是特殊基金類型。因此本題選D。
二、多項選擇題
1．BC
[解析]基金行業(yè)的開放程度不斷提高主要體現(xiàn)在以下兩個方面：合資基金管理公司數(shù)量增加及QDII的推出使我國基金行業(yè)開始邁進國際市場。
2．ABCD
[解析]ETF場內申購、贖回對價包括投資者應支付或投資者應收到的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。
3．AD
[解析]BC兩項是依據(jù)投資目標不同進行的分類。
4．ABCD
[解析]選項所述皆屬混合基金的類型。
5．ABC
[解析]D項是衡量其收益的指標，余下三項是衡量基金風險的指標。
6．ABD
[解析]C項是保本基金的特點，余下三項皆是ETF的待點。
7．ABCD
[解析]選項所述皆是法律禁止貨幣市場基金投資的工具。
8．BC
[解析]AD分別代表的是資本資產定價模型和套利定價理論。
9．ABC
[解析]ABC三項都是依投資目標不同進行的劃分，D項是依法律形式進行的劃分。
10．ABCD
[解析]私募基金是面向特定范圍人群發(fā)行的基金，其具有非公開性、募集性、大額投資性及封閉性的特點。
三、判斷題
1．B
[解析]是QDII而非QFII，QDII是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。
2．B
[解析]封閉式基金收益分配后基金份額凈值不得低于其面值。
3．B
[解析]QDII基金份額凈值應當以人民幣或美元等主要外匯貨幣單獨或同時計算并披露。
4．B
[解析]題目所述應該是ETF，LOF通常1天報價1次基金凈值。
5．B
[解析]按股票性質而非投資風格，可把股票進行題目所述分類。
6．A
[解析]題目所述正是保本基金的特點。
7．B
[解析]題目所述是保本基金的通常做法，債券基金投資者也會面臨提前贖回風險，但是這種風險主要是債券發(fā)行人在利息下降時為避免支付高利息而設定的。
8．B
[解析]對沖保險策略通常會有上述做法，CPPI主要通過投資組合現(xiàn)時凈值與組合價值底線之間的比較，動態(tài)調整風險資產比例，從而達到保本與增值的目的。
9．B
[解析]安全墊是題目所述的損失限額，安全墊放大倍數(shù)是能夠擴大安全墊提高風險資產投資比例的一個常數(shù)，其數(shù)值要根據(jù)市場情況及基金資產配置靈活確。
10．B
[解析]依據(jù)投資對象不同可把基金分為股票、債券、貨幣市場及混合基金幾種形式。
1．下列指標不屬于保本基金分析指標的是（ ?。?BR> A．保本期
B．保本比例
C．安全墊
D．久期
2．根據(jù)投資目標劃分的證券投資基金不包括（ ?。?BR> A．成長型基金
B．收入型基金
C．期權基金
D．平衡型基金
3．開放式基金募集期限屆滿時，其募集金額不少于（ ）人民幣方可按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)。
A．2億元
B．3億元
C．4億元
D．1億元
4．現(xiàn)代美國各金融產業(yè)中資產規(guī)模的是（ ?。?。
A．股票
B．企業(yè)債券
C．封閉式基金
D．開放式基金
5．ETF交易規(guī)則中規(guī)定，實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（ ?。陨鲜惺兹掌饘嵭?。
A．5%
B．10%
C．15%
D．20%
6．（ ?。┳C券交易所于l990年推出了世界第一只ETF—指數(shù)參與份額。
A．多倫多
B．紐約
C．芝加哥
D．法蘭克福
7．小盤股是指股票市值在（ ?。﹥|元人民幣以下的公司的股票。
A．20
B．10
C．5
D．3
8．以下不能反映基金風險的指標的是（ ?。?BR> A．標準差
B．貝塔值
C．凈值增長率
D．持股集中度
9．法律規(guī)定，我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過（ ?。┨?。
A．365
B．397
C．180
D．90
10．下列不是特殊基金類型的是（ ?。?。
A．系列基金
B．保本基金
C．交易型開放式指數(shù)基金
D．離岸基金
二、多項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，有2個或2個以上符合題目要求，請選出正確的選項)
1．基金行業(yè)的開放程度不斷提高主要體現(xiàn)在（ ?。?。
A．合作基金管理公司數(shù)量增加
B．合資基金管理公司數(shù)量增加
C．QDII的推出使我國基金行業(yè)開始邁進國際市場
D．QFII的推出使我國基金行業(yè)開始邁入國際市場
2．ETF的申購對價、贖回對價包括（ ）。
A．組合證券
B．現(xiàn)金替代
C．現(xiàn)金差額
D．其他對價
3．依據(jù)投資理念不同，可把基金分為（ ?。┗?。
A．主動型
B．收入型
C．成長型
D．被動型
4．混合基金包括（ ?。┗稹?BR> A．偏股型
B．偏債型
C．股債平衡型
D．靈活配置型
5．下列指標是衡量貨幣市場基金風險的有（ ?。?。
A．平均剩余期限
B．融資比例
C．浮動利率債券投資情況
D．7日年化收益率
6．下列是ETF特點的是（ ）。
A．被動操作
B．實物申購贖回
C．設置保本期
D．兩級市場并存
7．貨幣市場基金禁止投資的有（ ?。?。
A．股票
B．可轉換債
C．剩余期限超過397天的債券
D．AA級企業(yè)債
8．下述是保本基金策略的是（ ）。
A．CAPM
B．CPPI
C．對沖保險策略
D．APT
9．根據(jù)投資目標的不同，可以將基金分為（ ?。┗?。
A．成長型
B．收入型
C．平衡型
D．公司型
10．私募基金的特點是（ ）。
A．非公開性
B．募集性
C．大額投資性
D．封閉性
三、判斷題(判斷以下各小題的對錯，正確的填A，錯誤的填B)
1．QFII是可以在境內募集資金進行境外證券投資的機構。（ ?。?BR> 2．封閉式基金收益分配后基金份額凈值可以低于面值。（ ?。?BR> 3．QDII基金份額凈值應當以人民幣計算并披露。（ ?。?BR> 4．LOF每15秒提供一個基金凈值報價。（ ）
5．按股票投資風格分類，可把股票分為價值型與成長型兩類。（ ?。?BR> 6．保本基金的特點是其招募說明書中明確規(guī)定了相關的擔保條款，為投資者提供本金或收益的保障。（ ?。?BR> 7．通常債券基金為避免投資者提前贖回，會對提前贖回基金的投資者收取較高的贖回費。（ ）
8．CPPI主要依賴金融衍生產品實現(xiàn)投資組合的保本與增值。（ ?。?BR> 9．安全墊放大倍數(shù)是風險資產投資可承受的損失限額。（ ?。?BR> 10．依據(jù)投資對象不同，可以把基金分為成長型、收入型及平衡型基金。（ ?。?BR> 參考答案及解析
一、單項選擇題
1．D
[解析]A、B、C三項皆是保本基金的分析指標，久期是評價債券價格隨利率變動的指標。
2．C
[解析]根據(jù)投資目標可以把基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。因此本題選C。
3．A
[解析]基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣方可按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)。因此本題選A。
4．D
[解析]現(xiàn)代美國各金融資產中開放式基金占據(jù)的規(guī)模。
5．B
[解析]一般漲跌幅限制都為10%。
6．A
[解析]世界上第一只ETF是加拿大多倫多證券交易所最先推出的。
7．C
[解析]小盤股是指市值小于5億人民幣的股票，大盤股是指市值超過20億人民幣的公司發(fā)行的股票。
8．C
[解析]凈值增長率是反映基金經營業(yè)績的指標，其余三者都是反映基金風險大小的指標。
9．C
[解析]我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過180天，有的基金可能在基金合同中作更嚴格的規(guī)定。
10．D
[解析]根據(jù)基金的資金來源和用途可以把基金分為在岸基金和離岸基金，ABC三項都是特殊基金類型。因此本題選D。
二、多項選擇題
1．BC
[解析]基金行業(yè)的開放程度不斷提高主要體現(xiàn)在以下兩個方面：合資基金管理公司數(shù)量增加及QDII的推出使我國基金行業(yè)開始邁進國際市場。
2．ABCD
[解析]ETF場內申購、贖回對價包括投資者應支付或投資者應收到的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。
3．AD
[解析]BC兩項是依據(jù)投資目標不同進行的分類。
4．ABCD
[解析]選項所述皆屬混合基金的類型。
5．ABC
[解析]D項是衡量其收益的指標，余下三項是衡量基金風險的指標。
6．ABD
[解析]C項是保本基金的特點，余下三項皆是ETF的待點。
7．ABCD
[解析]選項所述皆是法律禁止貨幣市場基金投資的工具。
8．BC
[解析]AD分別代表的是資本資產定價模型和套利定價理論。
9．ABC
[解析]ABC三項都是依投資目標不同進行的劃分，D項是依法律形式進行的劃分。
10．ABCD
[解析]私募基金是面向特定范圍人群發(fā)行的基金，其具有非公開性、募集性、大額投資性及封閉性的特點。
三、判斷題
1．B
[解析]是QDII而非QFII，QDII是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。
2．B
[解析]封閉式基金收益分配后基金份額凈值不得低于其面值。
3．B
[解析]QDII基金份額凈值應當以人民幣或美元等主要外匯貨幣單獨或同時計算并披露。
4．B
[解析]題目所述應該是ETF，LOF通常1天報價1次基金凈值。
5．B
[解析]按股票性質而非投資風格，可把股票進行題目所述分類。
6．A
[解析]題目所述正是保本基金的特點。
7．B
[解析]題目所述是保本基金的通常做法，債券基金投資者也會面臨提前贖回風險，但是這種風險主要是債券發(fā)行人在利息下降時為避免支付高利息而設定的。
8．B
[解析]對沖保險策略通常會有上述做法，CPPI主要通過投資組合現(xiàn)時凈值與組合價值底線之間的比較，動態(tài)調整風險資產比例，從而達到保本與增值的目的。
9．B
[解析]安全墊是題目所述的損失限額，安全墊放大倍數(shù)是能夠擴大安全墊提高風險資產投資比例的一個常數(shù)，其數(shù)值要根據(jù)市場情況及基金資產配置靈活確。
10．B
[解析]依據(jù)投資對象不同可把基金分為股票、債券、貨幣市場及混合基金幾種形式。