一、單項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)選出正確的選項(xiàng))
1．下列指標(biāo)不屬于保本基金分析指標(biāo)的是（ ?。?BR> A．保本期
B．保本比例
C．安全墊
D．久期
2．根據(jù)投資目標(biāo)劃分的證券投資基金不包括（ ?。?。
A．成長型基金
B．收入型基金
C．期權(quán)基金
D．平衡型基金
3．開放式基金募集期限屆滿時(shí)，其募集金額不少于（ ?。┤嗣駧欧娇砂凑找?guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)。
A．2億元
B．3億元
C．4億元
D．1億元
4．現(xiàn)代美國各金融產(chǎn)業(yè)中資產(chǎn)規(guī)模的是（ ?。?。
A．股票
B．企業(yè)債券
C．封閉式基金
D．開放式基金
5．ETF交易規(guī)則中規(guī)定，實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（ ），自上市首日起實(shí)行。
A．5%
B．10%
C．15%
D．20%
6．（ ?。┳C券交易所于l990年推出了世界第一只ETF—指數(shù)參與份額。
A．多倫多
B．紐約
C．芝加哥
D．法蘭克福
7．小盤股是指股票市值在（ ?。﹥|元人民幣以下的公司的股票。
A．20
B．10
C．5
D．3
8．以下不能反映基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)的是（ ?。?BR> A．標(biāo)準(zhǔn)差
B．貝塔值
C．凈值增長率
D．持股集中度
9．法律規(guī)定，我國貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過（ ?。┨?。
A．365
B．397
C．180
D．90
10．下列不是特殊基金類型的是（ ）。
A．系列基金
B．保本基金
C．交易型開放式指數(shù)基金
D．離岸基金
二、多項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題目要求，請(qǐng)選出正確的選項(xiàng))
1．基金行業(yè)的開放程度不斷提高主要體現(xiàn)在（ ?。?。
A．合作基金管理公司數(shù)量增加
B．合資基金管理公司數(shù)量增加
C．QDII的推出使我國基金行業(yè)開始邁進(jìn)國際市場(chǎng)
D．QFII的推出使我國基金行業(yè)開始邁入國際市場(chǎng)
2．ETF的申購對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)包括（ ?。?。
A．組合證券
B．現(xiàn)金替代
C．現(xiàn)金差額
D．其他對(duì)價(jià)
3．依據(jù)投資理念不同，可把基金分為（ ?。┗?。
A．主動(dòng)型
B．收入型
C．成長型
D．被動(dòng)型
4．混合基金包括（ ?。┗?。
A．偏股型
B．偏債型
C．股債平衡型
D．靈活配置型
5．下列指標(biāo)是衡量貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的有（ ?。?。
A．平均剩余期限
B．融資比例
C．浮動(dòng)利率債券投資情況
D．7日年化收益率
6．下列是ETF特點(diǎn)的是（ ）。
A．被動(dòng)操作
B．實(shí)物申購贖回
C．設(shè)置保本期
D．兩級(jí)市場(chǎng)并存
7．貨幣市場(chǎng)基金禁止投資的有（ ）。
A．股票
B．可轉(zhuǎn)換債
C．剩余期限超過397天的債券
D．AA級(jí)企業(yè)債
8．下述是保本基金策略的是（ ?。?BR> A．CAPM
B．CPPI
C．對(duì)沖保險(xiǎn)策略
D．APT
9．根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為（ ?。┗稹?BR> A．成長型
B．收入型
C．平衡型
D．公司型
10．私募基金的特點(diǎn)是（ ?。?。
A．非公開性
B．募集性
C．大額投資性
D．封閉性
三、判斷題(判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的填A(yù)，錯(cuò)誤的填B)
1．QFII是可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)。（ ?。?BR> 2．封閉式基金收益分配后基金份額凈值可以低于面值。（ ?。?BR> 3．QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)以人民幣計(jì)算并披露。（ ?。?BR> 4．LOF每15秒提供一個(gè)基金凈值報(bào)價(jià)。（ ）
5．按股票投資風(fēng)格分類，可把股票分為價(jià)值型與成長型兩類。（ ?。?BR> 6．保本基金的特點(diǎn)是其招募說明書中明確規(guī)定了相關(guān)的擔(dān)保條款，為投資者提供本金或收益的保障。（ ?。?BR> 7．通常債券基金為避免投資者提前贖回，會(huì)對(duì)提前贖回基金的投資者收取較高的贖回費(fèi)。（ ?。?BR> 8．CPPI主要依賴金融衍生產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)投資組合的保本與增值。（ ?。?BR> 9．安全墊放大倍數(shù)是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資可承受的損失限額。（ ?。?BR> 10．依據(jù)投資對(duì)象不同，可以把基金分為成長型、收入型及平衡型基金。（ ）
參考答案及解析
一、單項(xiàng)選擇題
1．D
[解析]A、B、C三項(xiàng)皆是保本基金的分析指標(biāo)，久期是評(píng)價(jià)債券價(jià)格隨利率變動(dòng)的指標(biāo)。
2．C
[解析]根據(jù)投資目標(biāo)可以把基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。因此本題選C。
3．A
[解析]基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣方可按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)。因此本題選A。
4．D
[解析]現(xiàn)代美國各金融資產(chǎn)中開放式基金占據(jù)的規(guī)模。
5．B
[解析]一般漲跌幅限制都為10%。
6．A
[解析]世界上第一只ETF是加拿大多倫多證券交易所最先推出的。
7．C
[解析]小盤股是指市值小于5億人民幣的股票，大盤股是指市值超過20億人民幣的公司發(fā)行的股票。
8．C
[解析]凈值增長率是反映基金經(jīng)營業(yè)績的指標(biāo)，其余三者都是反映基金風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)。
9．C
[解析]我國貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過180天，有的基金可能在基金合同中作更嚴(yán)格的規(guī)定。
10．D
[解析]根據(jù)基金的資金來源和用途可以把基金分為在岸基金和離岸基金，ABC三項(xiàng)都是特殊基金類型。因此本題選D。
二、多項(xiàng)選擇題
1．BC
[解析]基金行業(yè)的開放程度不斷提高主要體現(xiàn)在以下兩個(gè)方面：合資基金管理公司數(shù)量增加及QDII的推出使我國基金行業(yè)開始邁進(jìn)國際市場(chǎng)。
2．ABCD
[解析]ETF場(chǎng)內(nèi)申購、贖回對(duì)價(jià)包括投資者應(yīng)支付或投資者應(yīng)收到的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)。
3．AD
[解析]BC兩項(xiàng)是依據(jù)投資目標(biāo)不同進(jìn)行的分類。
4．ABCD
[解析]選項(xiàng)所述皆屬混合基金的類型。
5．ABC
[解析]D項(xiàng)是衡量其收益的指標(biāo)，余下三項(xiàng)是衡量基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)。
6．ABD
[解析]C項(xiàng)是保本基金的特點(diǎn)，余下三項(xiàng)皆是ETF的待點(diǎn)。
7．ABCD
[解析]選項(xiàng)所述皆是法律禁止貨幣市場(chǎng)基金投資的工具。
8．BC
[解析]AD分別代表的是資本資產(chǎn)定價(jià)模型和套利定價(jià)理論。
9．ABC
[解析]ABC三項(xiàng)都是依投資目標(biāo)不同進(jìn)行的劃分，D項(xiàng)是依法律形式進(jìn)行的劃分。
10．ABCD
[解析]私募基金是面向特定范圍人群發(fā)行的基金，其具有非公開性、募集性、大額投資性及封閉性的特點(diǎn)。
三、判斷題
1．B
[解析]是QDII而非QFII，QDII是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。
2．B
[解析]封閉式基金收益分配后基金份額凈值不得低于其面值。
3．B
[解析]QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)以人民幣或美元等主要外匯貨幣單獨(dú)或同時(shí)計(jì)算并披露。
4．B
[解析]題目所述應(yīng)該是ETF，LOF通常1天報(bào)價(jià)1次基金凈值。
5．B
[解析]按股票性質(zhì)而非投資風(fēng)格，可把股票進(jìn)行題目所述分類。
6．A
[解析]題目所述正是保本基金的特點(diǎn)。
7．B
[解析]題目所述是保本基金的通常做法，債券基金投資者也會(huì)面臨提前贖回風(fēng)險(xiǎn)，但是這種風(fēng)險(xiǎn)主要是債券發(fā)行人在利息下降時(shí)為避免支付高利息而設(shè)定的。
8．B
[解析]對(duì)沖保險(xiǎn)策略通常會(huì)有上述做法，CPPI主要通過投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與組合價(jià)值底線之間的比較，動(dòng)態(tài)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)比例，從而達(dá)到保本與增值的目的。
9．B
[解析]安全墊是題目所述的損失限額，安全墊放大倍數(shù)是能夠擴(kuò)大安全墊提高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例的一個(gè)常數(shù)，其數(shù)值要根據(jù)市場(chǎng)情況及基金資產(chǎn)配置靈活確。
10．B
[解析]依據(jù)投資對(duì)象不同可把基金分為股票、債券、貨幣市場(chǎng)及混合基金幾種形式。
1．下列指標(biāo)不屬于保本基金分析指標(biāo)的是（ ?。?BR> A．保本期
B．保本比例
C．安全墊
D．久期
2．根據(jù)投資目標(biāo)劃分的證券投資基金不包括（ ?。?。
A．成長型基金
B．收入型基金
C．期權(quán)基金
D．平衡型基金
3．開放式基金募集期限屆滿時(shí)，其募集金額不少于（ ?。┤嗣駧欧娇砂凑找?guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)。
A．2億元
B．3億元
C．4億元
D．1億元
4．現(xiàn)代美國各金融產(chǎn)業(yè)中資產(chǎn)規(guī)模的是（ ?。?。
A．股票
B．企業(yè)債券
C．封閉式基金
D．開放式基金
5．ETF交易規(guī)則中規(guī)定，實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（ ），自上市首日起實(shí)行。
A．5%
B．10%
C．15%
D．20%
6．（ ?。┳C券交易所于l990年推出了世界第一只ETF—指數(shù)參與份額。
A．多倫多
B．紐約
C．芝加哥
D．法蘭克福
7．小盤股是指股票市值在（ ?。﹥|元人民幣以下的公司的股票。
A．20
B．10
C．5
D．3
8．以下不能反映基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)的是（ ?。?BR> A．標(biāo)準(zhǔn)差
B．貝塔值
C．凈值增長率
D．持股集中度
9．法律規(guī)定，我國貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過（ ?。┨?。
A．365
B．397
C．180
D．90
10．下列不是特殊基金類型的是（ ）。
A．系列基金
B．保本基金
C．交易型開放式指數(shù)基金
D．離岸基金
二、多項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題目要求，請(qǐng)選出正確的選項(xiàng))
1．基金行業(yè)的開放程度不斷提高主要體現(xiàn)在（ ?。?。
A．合作基金管理公司數(shù)量增加
B．合資基金管理公司數(shù)量增加
C．QDII的推出使我國基金行業(yè)開始邁進(jìn)國際市場(chǎng)
D．QFII的推出使我國基金行業(yè)開始邁入國際市場(chǎng)
2．ETF的申購對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)包括（ ?。?。
A．組合證券
B．現(xiàn)金替代
C．現(xiàn)金差額
D．其他對(duì)價(jià)
3．依據(jù)投資理念不同，可把基金分為（ ?。┗?。
A．主動(dòng)型
B．收入型
C．成長型
D．被動(dòng)型
4．混合基金包括（ ?。┗?。
A．偏股型
B．偏債型
C．股債平衡型
D．靈活配置型
5．下列指標(biāo)是衡量貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的有（ ?。?。
A．平均剩余期限
B．融資比例
C．浮動(dòng)利率債券投資情況
D．7日年化收益率
6．下列是ETF特點(diǎn)的是（ ）。
A．被動(dòng)操作
B．實(shí)物申購贖回
C．設(shè)置保本期
D．兩級(jí)市場(chǎng)并存
7．貨幣市場(chǎng)基金禁止投資的有（ ）。
A．股票
B．可轉(zhuǎn)換債
C．剩余期限超過397天的債券
D．AA級(jí)企業(yè)債
8．下述是保本基金策略的是（ ?。?BR> A．CAPM
B．CPPI
C．對(duì)沖保險(xiǎn)策略
D．APT
9．根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為（ ?。┗稹?BR> A．成長型
B．收入型
C．平衡型
D．公司型
10．私募基金的特點(diǎn)是（ ?。?。
A．非公開性
B．募集性
C．大額投資性
D．封閉性
三、判斷題(判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的填A(yù)，錯(cuò)誤的填B)
1．QFII是可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)。（ ?。?BR> 2．封閉式基金收益分配后基金份額凈值可以低于面值。（ ?。?BR> 3．QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)以人民幣計(jì)算并披露。（ ?。?BR> 4．LOF每15秒提供一個(gè)基金凈值報(bào)價(jià)。（ ）
5．按股票投資風(fēng)格分類，可把股票分為價(jià)值型與成長型兩類。（ ?。?BR> 6．保本基金的特點(diǎn)是其招募說明書中明確規(guī)定了相關(guān)的擔(dān)保條款，為投資者提供本金或收益的保障。（ ?。?BR> 7．通常債券基金為避免投資者提前贖回，會(huì)對(duì)提前贖回基金的投資者收取較高的贖回費(fèi)。（ ?。?BR> 8．CPPI主要依賴金融衍生產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)投資組合的保本與增值。（ ?。?BR> 9．安全墊放大倍數(shù)是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資可承受的損失限額。（ ?。?BR> 10．依據(jù)投資對(duì)象不同，可以把基金分為成長型、收入型及平衡型基金。（ ）
參考答案及解析
一、單項(xiàng)選擇題
1．D
[解析]A、B、C三項(xiàng)皆是保本基金的分析指標(biāo)，久期是評(píng)價(jià)債券價(jià)格隨利率變動(dòng)的指標(biāo)。
2．C
[解析]根據(jù)投資目標(biāo)可以把基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。因此本題選C。
3．A
[解析]基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣方可按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)。因此本題選A。
4．D
[解析]現(xiàn)代美國各金融資產(chǎn)中開放式基金占據(jù)的規(guī)模。
5．B
[解析]一般漲跌幅限制都為10%。
6．A
[解析]世界上第一只ETF是加拿大多倫多證券交易所最先推出的。
7．C
[解析]小盤股是指市值小于5億人民幣的股票，大盤股是指市值超過20億人民幣的公司發(fā)行的股票。
8．C
[解析]凈值增長率是反映基金經(jīng)營業(yè)績的指標(biāo)，其余三者都是反映基金風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)。
9．C
[解析]我國貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過180天，有的基金可能在基金合同中作更嚴(yán)格的規(guī)定。
10．D
[解析]根據(jù)基金的資金來源和用途可以把基金分為在岸基金和離岸基金，ABC三項(xiàng)都是特殊基金類型。因此本題選D。
二、多項(xiàng)選擇題
1．BC
[解析]基金行業(yè)的開放程度不斷提高主要體現(xiàn)在以下兩個(gè)方面：合資基金管理公司數(shù)量增加及QDII的推出使我國基金行業(yè)開始邁進(jìn)國際市場(chǎng)。
2．ABCD
[解析]ETF場(chǎng)內(nèi)申購、贖回對(duì)價(jià)包括投資者應(yīng)支付或投資者應(yīng)收到的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)。
3．AD
[解析]BC兩項(xiàng)是依據(jù)投資目標(biāo)不同進(jìn)行的分類。
4．ABCD
[解析]選項(xiàng)所述皆屬混合基金的類型。
5．ABC
[解析]D項(xiàng)是衡量其收益的指標(biāo)，余下三項(xiàng)是衡量基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)。
6．ABD
[解析]C項(xiàng)是保本基金的特點(diǎn)，余下三項(xiàng)皆是ETF的待點(diǎn)。
7．ABCD
[解析]選項(xiàng)所述皆是法律禁止貨幣市場(chǎng)基金投資的工具。
8．BC
[解析]AD分別代表的是資本資產(chǎn)定價(jià)模型和套利定價(jià)理論。
9．ABC
[解析]ABC三項(xiàng)都是依投資目標(biāo)不同進(jìn)行的劃分，D項(xiàng)是依法律形式進(jìn)行的劃分。
10．ABCD
[解析]私募基金是面向特定范圍人群發(fā)行的基金，其具有非公開性、募集性、大額投資性及封閉性的特點(diǎn)。
三、判斷題
1．B
[解析]是QDII而非QFII，QDII是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。
2．B
[解析]封閉式基金收益分配后基金份額凈值不得低于其面值。
3．B
[解析]QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)以人民幣或美元等主要外匯貨幣單獨(dú)或同時(shí)計(jì)算并披露。
4．B
[解析]題目所述應(yīng)該是ETF，LOF通常1天報(bào)價(jià)1次基金凈值。
5．B
[解析]按股票性質(zhì)而非投資風(fēng)格，可把股票進(jìn)行題目所述分類。
6．A
[解析]題目所述正是保本基金的特點(diǎn)。
7．B
[解析]題目所述是保本基金的通常做法，債券基金投資者也會(huì)面臨提前贖回風(fēng)險(xiǎn)，但是這種風(fēng)險(xiǎn)主要是債券發(fā)行人在利息下降時(shí)為避免支付高利息而設(shè)定的。
8．B
[解析]對(duì)沖保險(xiǎn)策略通常會(huì)有上述做法，CPPI主要通過投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與組合價(jià)值底線之間的比較，動(dòng)態(tài)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)比例，從而達(dá)到保本與增值的目的。
9．B
[解析]安全墊是題目所述的損失限額，安全墊放大倍數(shù)是能夠擴(kuò)大安全墊提高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例的一個(gè)常數(shù)，其數(shù)值要根據(jù)市場(chǎng)情況及基金資產(chǎn)配置靈活確。
10．B
[解析]依據(jù)投資對(duì)象不同可把基金分為股票、債券、貨幣市場(chǎng)及混合基金幾種形式。