一、單選
1.判斷洗錢行為的直觀標準是()
A.客戶身份
B.客戶表情
C.可疑大額交易
D.交易目的
答案：D
2.在銀行風險管理中，主要職責是負責執(zhí)行風險管理政策，制定風險管理的程序和操作規(guī)程，及時了解風險水平及其狀況的機構是()
A.監(jiān)事會
B.董事會
C.高級管理層
D.股東大會
答案：C
3.中國銀行業(yè)協(xié)會是在()登記注冊的。
A.財政部
B.民政部
C.中國人民銀行
D.國務院
答案：B
4.從()開始，中國人民銀行開始專門行使中央銀行職能。
A.1948年1月1日
B.1949年10月日
C.1984年1月1日
D.190年8月日
答案：C
5.從()年開始，中國銀監(jiān)會開始監(jiān)管我國銀行業(yè)金融機構。
A.2001
B.1948
C.1949
D.2003
答案：D
6.國家開發(fā)銀行成立于()年。
A.1984
B.1990
C.1991
D.1994
答案：D
7.中國進出口銀行成立于()年。
A.1984
B.1994
C.2001
D.2004
答案：B
8.農村信用社開始以“三性”為主要內容的改革是在()年。
A.1984
B.2003
C.200
D.200
答案：A
解釋：1984年，國務院提出要恢復和加強農村信用社組織上的群眾性、管理上的民主性和經營上的靈活性，此后，在農業(yè)銀行的領導下，信用社開始了以“三性”為主要內容的改革。
9.農村信用社改革試點的大幕最先在()拉開。
A.安徽省
B.江蘇省
C.河南省
D.上海市
答案：B
解釋：2000年7月，農村信用社改革試點的大幕最先在江蘇拉開。
10.我國加入世界貿易組織過渡期結束是在()年。
A.2004
B.2001
C.200
D.200
答案：D
解釋：2001年12月11日，我國正式加入世界貿易組織，200年12月11日，我國加入世界貿易組織的過渡期結束。
11.截至200年12月底，共有()家外資銀行入股中資銀行。
A.27
B.42
C.37
D.2
答案：A
12.截至200年12月底，共有()家外國銀行在中國設立了分行。
A.27
B.74
C.84
D.2
答案：B
13.《金融租賃公司管理辦法》于()正式實施。
A.200年12月1日
B.200年12月31日
C.2007年3月1日
D.200年3月12日
答案：C
14.外資銀行營業(yè)性機構不包括()。
A.外商獨資銀行
B.代表處
C.中外合資銀行
D.外國銀行分行
答案：B
解釋：外資銀行的營業(yè)性包括外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行。
15.下列商業(yè)銀行中還沒有在上海證券交易所上市的有()。
A.中國銀行
B.招商銀行
C.中國工商銀行
D.中國建設銀行
答案：D
解釋：中國銀行200年7月日在上交所上市，招商銀行2002年4月9日在上交所上市，中國工商銀行200年10月27日在上交所上市。
16 .下列不屬于中國進出口銀行業(yè)務的是()。
A.出口信貸
B.提供對外擔保
C.辦理國際銀行間貸款
D.發(fā)放基礎建設貸款
答案：D
解釋：發(fā)放基礎建設貸款是國家開發(fā)銀行的職責。
17.中國銀行業(yè)不包括()。
A.中央銀行
B.投資銀行
C.自律組織
D.銀行業(yè)金融機構
答案：B
18.下列不屬于中國人民銀行主要職責的是()。
A.制定貨幣政策
B.服務工商企業(yè)
C.防范金融危機
D.維護金融穩(wěn)定
答案：B
解釋：服務工商企業(yè)現(xiàn)在是工商銀行和其他商業(yè)銀行的主要職責。
19.最早成立的政策性銀行是()。
A.國家開發(fā)銀行
B.中國進出口銀行
C.中國農業(yè)發(fā)展銀行
D.中國銀行
答案：A
解釋：國家開發(fā)銀行成立于1994年3月，中國進出口銀行成立于1994年11月，中國農業(yè)發(fā)展銀行成立于1994年11月。中國銀行不是政策性銀行。
20.城市商業(yè)銀行第一家跨省區(qū)設立分支機構是在()年。
A.2002
B.2003
C.200
D.200
答案：D
解釋：200年4月2日，上海銀行寧波分行開業(yè)，成為城市商業(yè)銀行第一家跨省區(qū)設立的分支機構。二、多選
1.下面哪些屬于股東大會的職能?( )
A.更換董事
B.審議監(jiān)事會報告
C.審議銀行年度財務預算
D.確定銀行整體風險的控制原則
答案：ABCD
2.效益性對銀行的重要性主要體現(xiàn)在( )。
A.股東要求
B.抵御風險
C.增強實力
D.激勵員工
答案：ABCD
3.被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有的特征是( )。
A.有嚴格的銀行保密法
B.有寬松的金融規(guī)則
C.有政治后臺的支持
D.有自由的公司法和嚴格的公司保密法
答案：ABD
4.《中國人民銀行法》第32條規(guī)定，中國人民銀行對金融機構以及其他單位和個人的下列哪些行為有權進行檢查監(jiān)督?( )
A.執(zhí)行有關存款準備金管理規(guī)定的行為
B.與中國人民銀行特種貸款有關的行為
C.執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為
D.執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為
答案：ABCD
5.中國農業(yè)發(fā)展銀行的主要業(yè)務包括( )。
A.辦理肉類、食糖、煙葉、羊毛等國家專項儲備貸款
B.辦理糧食、棉花、油料加工企業(yè)收購資金貸款
C.在境內外資本市場、貨幣市場籌集資金
D.辦理業(yè)務范圍內開戶企事業(yè)單位存款
答案：ABD
6.銀行金融創(chuàng)新的基本原則有( )。
A.公平競爭原則
B.合法合規(guī)原則
C.成本可算原則
D.四個“認識”原則
答案：ABCD
解釋：銀行金融創(chuàng)新的基本原則包括：合法合規(guī)，公平競爭，知識產權保護，成本可算，風險可控，信息充分披露，維護客戶利益，四個認識原則。
7.《巴塞爾新資本協(xié)議》在三大支柱之一的最低資本要求的創(chuàng)新之處包括( )。
A.引入了計量信用風險的內部評級法
B.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經營、安全運行的核心指標
C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類
D.在資本充足率的計算公式中全面反映了信用風險、市場風險、操作風險的基本要求
答案：ABCD
8.銀行貸后管理的主要內容包括( )。
A.貸款行要監(jiān)控信貸資金的支付和使用情況
B.運用貸款風險預警機制及時防范、控制和化解貸款風險
C.對信貸資產要按照貸款分類標準進行科學分類，加強不良貸款的監(jiān)測、分析，真實反映貸款質量情況
D.明確貸后責任，避免重放輕管
答案：ABCD
9.借款人向銀行提出的書面貸款申請內容包括( )。
A.借款金額
B.借款用途
C.償還能力
D.還款方式
答案：ABCD
10.具體來看，在金融創(chuàng)新活動中，銀行需要特別注意從以下哪些方面來保護客戶的利益? ( )
A.審慎盡責 B.客戶教育 C.充分信息披露 D.客戶資產隔離
答案：ABCD
解釋：需要特別注意從以下方面來保護客戶的利益：審慎盡責，充分信息披露，引導理性消費，客戶資產隔離，妥善處理利益沖突，客戶教育。
三、判斷題
1.貸款人在貸款將受或已受損失時，可以按合同規(guī)定采取使貸款免受損失的措施。( )T
2.借款人經營狀況嚴重惡化時，貸款人享有不安抗辯權。( )答案：T
3.銀行金融創(chuàng)新的內容主要包括戰(zhàn)略決策創(chuàng)新、制度安排創(chuàng)新、機構設置創(chuàng)新、人員準備創(chuàng)新、管理模式創(chuàng)新、金融產品創(chuàng)新、股權激勵創(chuàng)新七個方面。( )答案：F
解釋：銀行金融創(chuàng)新主要包括戰(zhàn)略決策創(chuàng)新、制度安排創(chuàng)新、機構設置創(chuàng)新、人員準備創(chuàng)新、管理模式創(chuàng)新和金融產品創(chuàng)新六個方面。
4.在新中國的金融市場中，資本市場的發(fā)展晚于貨幣市場的發(fā)展。( )
答案：T
解釋：資本市場的發(fā)展始于1990年底深交所和上交所的成立，而貨幣市場的發(fā)展始于1984年同業(yè)拆借市場的出現(xiàn)。
5.現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯的管理界限雖然取消，但是在日常操作中仍執(zhí)行兩種不同的匯率。( )
答案：T
6.借記卡是銀行發(fā)行的一種可以先消費后存款銷賬的銀行卡。( )
答案：F
解釋：應為貸記卡。
7.撤銷是指監(jiān)管部門對經其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的終止其法人資格的刑罰措施。( )答案：F
解釋：撤銷是指監(jiān)管部門對經其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的終止其法人資格的行政強制措施。
8.銀監(jiān)會的監(jiān)管目標之一是對監(jiān)管者和被監(jiān)管者兩方面都應當實施嚴格明確的問責制。
答案：F解釋：這不屬于銀監(jiān)會的四個監(jiān)管目標之一，而是銀監(jiān)會的監(jiān)管標準。
9.國際收支記錄的是居民的交易行為，居民是指在國內居住一年以上的自然人和法人。
答案：T
10.在經濟周期的危機階段，企業(yè)資金周轉困難，需要銀行的救助，所以此時銀行的負債規(guī)模上升。( )答案：F
解釋：銀行的貸款是銀行的資產，而不是負債，在經濟危機階段，企業(yè)資金周轉困難會減少在銀行的存款，因此銀行的負債規(guī)模下降。
11.金融租賃公司是指經銀監(jiān)會批準，以從事經營租賃業(yè)務為主的非銀行金融機構。( )
答案：F
解釋：應為從事融資租賃。
12.我國貨幣經紀公司可以向境內外機構提供經紀服務，以及從事金融產品的自營業(yè)務。
答案：F 解釋：貨幣經紀公司不得從事金融產品的自營業(yè)務。
13.辦理肉類等國家專項儲備貸款屬于中國農業(yè)銀行的業(yè)務范圍。( )
答案：F
解釋：應為中國農業(yè)發(fā)展銀行。
14.“管內控”是指堅持促進銀行內控機制的形成和內控效率的提高，注重構建風險的內部防線。( )
答案：T
15.銀行間債券市場與交易所債券市場共同構成了我國的債券市場。( )
答案：T
解釋：1997年6月，銀行間債券市場成立，并與交易所債券市場共同構成了我國的債券市場
1.判斷洗錢行為的直觀標準是()
A.客戶身份
B.客戶表情
C.可疑大額交易
D.交易目的
答案：D
2.在銀行風險管理中，主要職責是負責執(zhí)行風險管理政策，制定風險管理的程序和操作規(guī)程，及時了解風險水平及其狀況的機構是()
A.監(jiān)事會
B.董事會
C.高級管理層
D.股東大會
答案：C
3.中國銀行業(yè)協(xié)會是在()登記注冊的。
A.財政部
B.民政部
C.中國人民銀行
D.國務院
答案：B
4.從()開始，中國人民銀行開始專門行使中央銀行職能。
A.1948年1月1日
B.1949年10月日
C.1984年1月1日
D.190年8月日
答案：C
5.從()年開始，中國銀監(jiān)會開始監(jiān)管我國銀行業(yè)金融機構。
A.2001
B.1948
C.1949
D.2003
答案：D
6.國家開發(fā)銀行成立于()年。
A.1984
B.1990
C.1991
D.1994
答案：D
7.中國進出口銀行成立于()年。
A.1984
B.1994
C.2001
D.2004
答案：B
8.農村信用社開始以“三性”為主要內容的改革是在()年。
A.1984
B.2003
C.200
D.200
答案：A
解釋：1984年，國務院提出要恢復和加強農村信用社組織上的群眾性、管理上的民主性和經營上的靈活性，此后，在農業(yè)銀行的領導下，信用社開始了以“三性”為主要內容的改革。
9.農村信用社改革試點的大幕最先在()拉開。
A.安徽省
B.江蘇省
C.河南省
D.上海市
答案：B
解釋：2000年7月，農村信用社改革試點的大幕最先在江蘇拉開。
10.我國加入世界貿易組織過渡期結束是在()年。
A.2004
B.2001
C.200
D.200
答案：D
解釋：2001年12月11日，我國正式加入世界貿易組織，200年12月11日，我國加入世界貿易組織的過渡期結束。
11.截至200年12月底，共有()家外資銀行入股中資銀行。
A.27
B.42
C.37
D.2
答案：A
12.截至200年12月底，共有()家外國銀行在中國設立了分行。
A.27
B.74
C.84
D.2
答案：B
13.《金融租賃公司管理辦法》于()正式實施。
A.200年12月1日
B.200年12月31日
C.2007年3月1日
D.200年3月12日
答案：C
14.外資銀行營業(yè)性機構不包括()。
A.外商獨資銀行
B.代表處
C.中外合資銀行
D.外國銀行分行
答案：B
解釋：外資銀行的營業(yè)性包括外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行。
15.下列商業(yè)銀行中還沒有在上海證券交易所上市的有()。
A.中國銀行
B.招商銀行
C.中國工商銀行
D.中國建設銀行
答案：D
解釋：中國銀行200年7月日在上交所上市，招商銀行2002年4月9日在上交所上市，中國工商銀行200年10月27日在上交所上市。
16 .下列不屬于中國進出口銀行業(yè)務的是()。
A.出口信貸
B.提供對外擔保
C.辦理國際銀行間貸款
D.發(fā)放基礎建設貸款
答案：D
解釋：發(fā)放基礎建設貸款是國家開發(fā)銀行的職責。
17.中國銀行業(yè)不包括()。
A.中央銀行
B.投資銀行
C.自律組織
D.銀行業(yè)金融機構
答案：B
18.下列不屬于中國人民銀行主要職責的是()。
A.制定貨幣政策
B.服務工商企業(yè)
C.防范金融危機
D.維護金融穩(wěn)定
答案：B
解釋：服務工商企業(yè)現(xiàn)在是工商銀行和其他商業(yè)銀行的主要職責。
19.最早成立的政策性銀行是()。
A.國家開發(fā)銀行
B.中國進出口銀行
C.中國農業(yè)發(fā)展銀行
D.中國銀行
答案：A
解釋：國家開發(fā)銀行成立于1994年3月，中國進出口銀行成立于1994年11月，中國農業(yè)發(fā)展銀行成立于1994年11月。中國銀行不是政策性銀行。
20.城市商業(yè)銀行第一家跨省區(qū)設立分支機構是在()年。
A.2002
B.2003
C.200
D.200
答案：D
解釋：200年4月2日，上海銀行寧波分行開業(yè)，成為城市商業(yè)銀行第一家跨省區(qū)設立的分支機構。二、多選
1.下面哪些屬于股東大會的職能?( )
A.更換董事
B.審議監(jiān)事會報告
C.審議銀行年度財務預算
D.確定銀行整體風險的控制原則
答案：ABCD
2.效益性對銀行的重要性主要體現(xiàn)在( )。
A.股東要求
B.抵御風險
C.增強實力
D.激勵員工
答案：ABCD
3.被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有的特征是( )。
A.有嚴格的銀行保密法
B.有寬松的金融規(guī)則
C.有政治后臺的支持
D.有自由的公司法和嚴格的公司保密法
答案：ABD
4.《中國人民銀行法》第32條規(guī)定，中國人民銀行對金融機構以及其他單位和個人的下列哪些行為有權進行檢查監(jiān)督?( )
A.執(zhí)行有關存款準備金管理規(guī)定的行為
B.與中國人民銀行特種貸款有關的行為
C.執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為
D.執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為
答案：ABCD
5.中國農業(yè)發(fā)展銀行的主要業(yè)務包括( )。
A.辦理肉類、食糖、煙葉、羊毛等國家專項儲備貸款
B.辦理糧食、棉花、油料加工企業(yè)收購資金貸款
C.在境內外資本市場、貨幣市場籌集資金
D.辦理業(yè)務范圍內開戶企事業(yè)單位存款
答案：ABD
6.銀行金融創(chuàng)新的基本原則有( )。
A.公平競爭原則
B.合法合規(guī)原則
C.成本可算原則
D.四個“認識”原則
答案：ABCD
解釋：銀行金融創(chuàng)新的基本原則包括：合法合規(guī)，公平競爭，知識產權保護，成本可算，風險可控，信息充分披露，維護客戶利益，四個認識原則。
7.《巴塞爾新資本協(xié)議》在三大支柱之一的最低資本要求的創(chuàng)新之處包括( )。
A.引入了計量信用風險的內部評級法
B.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經營、安全運行的核心指標
C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類
D.在資本充足率的計算公式中全面反映了信用風險、市場風險、操作風險的基本要求
答案：ABCD
8.銀行貸后管理的主要內容包括( )。
A.貸款行要監(jiān)控信貸資金的支付和使用情況
B.運用貸款風險預警機制及時防范、控制和化解貸款風險
C.對信貸資產要按照貸款分類標準進行科學分類，加強不良貸款的監(jiān)測、分析，真實反映貸款質量情況
D.明確貸后責任，避免重放輕管
答案：ABCD
9.借款人向銀行提出的書面貸款申請內容包括( )。
A.借款金額
B.借款用途
C.償還能力
D.還款方式
答案：ABCD
10.具體來看，在金融創(chuàng)新活動中，銀行需要特別注意從以下哪些方面來保護客戶的利益? ( )
A.審慎盡責 B.客戶教育 C.充分信息披露 D.客戶資產隔離
答案：ABCD
解釋：需要特別注意從以下方面來保護客戶的利益：審慎盡責，充分信息披露，引導理性消費，客戶資產隔離，妥善處理利益沖突，客戶教育。
三、判斷題
1.貸款人在貸款將受或已受損失時，可以按合同規(guī)定采取使貸款免受損失的措施。( )T
2.借款人經營狀況嚴重惡化時，貸款人享有不安抗辯權。( )答案：T
3.銀行金融創(chuàng)新的內容主要包括戰(zhàn)略決策創(chuàng)新、制度安排創(chuàng)新、機構設置創(chuàng)新、人員準備創(chuàng)新、管理模式創(chuàng)新、金融產品創(chuàng)新、股權激勵創(chuàng)新七個方面。( )答案：F
解釋：銀行金融創(chuàng)新主要包括戰(zhàn)略決策創(chuàng)新、制度安排創(chuàng)新、機構設置創(chuàng)新、人員準備創(chuàng)新、管理模式創(chuàng)新和金融產品創(chuàng)新六個方面。
4.在新中國的金融市場中，資本市場的發(fā)展晚于貨幣市場的發(fā)展。( )
答案：T
解釋：資本市場的發(fā)展始于1990年底深交所和上交所的成立，而貨幣市場的發(fā)展始于1984年同業(yè)拆借市場的出現(xiàn)。
5.現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯的管理界限雖然取消，但是在日常操作中仍執(zhí)行兩種不同的匯率。( )
答案：T
6.借記卡是銀行發(fā)行的一種可以先消費后存款銷賬的銀行卡。( )
答案：F
解釋：應為貸記卡。
7.撤銷是指監(jiān)管部門對經其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的終止其法人資格的刑罰措施。( )答案：F
解釋：撤銷是指監(jiān)管部門對經其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的終止其法人資格的行政強制措施。
8.銀監(jiān)會的監(jiān)管目標之一是對監(jiān)管者和被監(jiān)管者兩方面都應當實施嚴格明確的問責制。
答案：F解釋：這不屬于銀監(jiān)會的四個監(jiān)管目標之一，而是銀監(jiān)會的監(jiān)管標準。
9.國際收支記錄的是居民的交易行為，居民是指在國內居住一年以上的自然人和法人。
答案：T
10.在經濟周期的危機階段，企業(yè)資金周轉困難，需要銀行的救助，所以此時銀行的負債規(guī)模上升。( )答案：F
解釋：銀行的貸款是銀行的資產，而不是負債，在經濟危機階段，企業(yè)資金周轉困難會減少在銀行的存款，因此銀行的負債規(guī)模下降。
11.金融租賃公司是指經銀監(jiān)會批準，以從事經營租賃業(yè)務為主的非銀行金融機構。( )
答案：F
解釋：應為從事融資租賃。
12.我國貨幣經紀公司可以向境內外機構提供經紀服務，以及從事金融產品的自營業(yè)務。
答案：F 解釋：貨幣經紀公司不得從事金融產品的自營業(yè)務。
13.辦理肉類等國家專項儲備貸款屬于中國農業(yè)銀行的業(yè)務范圍。( )
答案：F
解釋：應為中國農業(yè)發(fā)展銀行。
14.“管內控”是指堅持促進銀行內控機制的形成和內控效率的提高，注重構建風險的內部防線。( )
答案：T
15.銀行間債券市場與交易所債券市場共同構成了我國的債券市場。( )
答案：T
解釋：1997年6月，銀行間債券市場成立，并與交易所債券市場共同構成了我國的債券市場