1.____是指客戶通過理財規(guī)劃所要實現(xiàn)的目標或滿足的期望。
A.理財目標
B.投資目標
C.理財目的
D.投資目的
2.社會保障主要指政府舉辦的養(yǎng)老社會保險計劃和______舉辦的補充養(yǎng)老保險計劃。
A.事業(yè)機構
B.企業(yè)
C.公益機構
D.慈善機構
3.客戶的收入水平與支出情況是理財規(guī)劃師需要了解的重要財務數(shù)據(jù)，也是編制客戶現(xiàn)金流量表的基礎，更是理財規(guī)劃師分析客戶財務狀況的_____
A.依據(jù)
B.簽證
C.證據(jù)
D.信息
4.財務信息是指客戶目前的______.資產負債狀況和其他財務安排以及這些信息的未來變化狀況。
A.收入總額
B.收支情況
C.支出情況
D.收支平衡
5.理財規(guī)劃服務合同系雙務合同，一般來說一方的權利就是一方的權利就是另一方的_____。
A.權益
B.服務
C.義務
D.利益
6.一般說來，理財規(guī)劃師提供理財規(guī)劃服務不是個人行為，而是代表理財規(guī)劃師所在機構的行為，所以理財規(guī)劃師所在機構都會備置格式合同，在確定客戶的理財意向后，理財規(guī)劃師都要代表所在機構與客房簽訂_____。
A.口頭合同
B.書面合同
C.書面建議書
D.書面意向書
7.如何收費是大多數(shù)客戶非常關心的一個實際問題，理財規(guī)劃師應該主動向客戶說明和解釋理財服務的_____和具體的費用水平。
A.收費標準
B.利益
C.收費科目
D.效益標準
8.公司理財?shù)哪繕嗽谟诠蓶|價值化，體現(xiàn)的是_____
A.穩(wěn)定為先
B.效益為先
C.效益合適
D.穩(wěn)定合理
9.客戶應當聲明，理財規(guī)劃師并未對客戶理財方案的實施效果做出任何
A.收益保證
B.權益保證
C.授權書
D.通知書
10.取得代理權的標志是獲得代理證書，而代理證書通常表現(xiàn)為客戶的
A.正式授權
B.書面授權
C.公證授權
D.口頭授權
11.理財規(guī)劃師有協(xié)助客戶理解理財方案。
A.權利
B.義務
C.必要
D.計劃
12.通常來說，如果愿意承受的風險越高，那么投資的潛在收益率就
A.越低
B.越高
C.回收快
D.回收慢
13.客戶提出理財?shù)囊?，不僅希望增加收益改善財務狀況，而且要保證財務狀況的
A.安全
B.增加
C.穩(wěn)定
D.增值
14.理財目標可以劃分為必須實現(xiàn)的理財目標和的理財目標。
A.可以實現(xiàn)
B.期望實現(xiàn)
C.不可以實現(xiàn)
D.可能實現(xiàn)
15.客戶--必然會導致現(xiàn)金流出，資產減少。
A.償還債務
B.收益
C.支出
D.消費
16.消費指標主要有：
A.社會消費品零售總額.城鄉(xiāng)居民儲蓄存款余額。
B.社會消費品總額.城鄉(xiāng)居民儲蓄余額
C.社會零售總額.城鄉(xiāng)居民儲蓄存款余額
D.消費品零售總額.儲蓄存款余額
17.通常情況下，流動性比率應保持在--左右。
A.1
B.2
C.3
D.4
18.投資與凈資產比率是投資資產與凈資產的比值，它反映客戶通過投資提高凈資產規(guī)模的能力。投資與凈資產比率也相對較低，一般在--左右就屬正常。
A.0.1
B.0.2
C.0.3
D.0.4
19.現(xiàn)金流量表全面反映客戶一定時期的收入于支出情況，客戶資產負債情況的變化首先表現(xiàn)在--的變化上。
A.收入
B.現(xiàn)金流量
C.支出
D.結余
20.資產是指客戶擁有所有權的各類____
A.財富
B.財產
C.資金
D.收入
A.理財目標
B.投資目標
C.理財目的
D.投資目的
2.社會保障主要指政府舉辦的養(yǎng)老社會保險計劃和______舉辦的補充養(yǎng)老保險計劃。
A.事業(yè)機構
B.企業(yè)
C.公益機構
D.慈善機構
3.客戶的收入水平與支出情況是理財規(guī)劃師需要了解的重要財務數(shù)據(jù)，也是編制客戶現(xiàn)金流量表的基礎，更是理財規(guī)劃師分析客戶財務狀況的_____
A.依據(jù)
B.簽證
C.證據(jù)
D.信息
4.財務信息是指客戶目前的______.資產負債狀況和其他財務安排以及這些信息的未來變化狀況。
A.收入總額
B.收支情況
C.支出情況
D.收支平衡
5.理財規(guī)劃服務合同系雙務合同，一般來說一方的權利就是一方的權利就是另一方的_____。
A.權益
B.服務
C.義務
D.利益
6.一般說來，理財規(guī)劃師提供理財規(guī)劃服務不是個人行為，而是代表理財規(guī)劃師所在機構的行為，所以理財規(guī)劃師所在機構都會備置格式合同，在確定客戶的理財意向后，理財規(guī)劃師都要代表所在機構與客房簽訂_____。
A.口頭合同
B.書面合同
C.書面建議書
D.書面意向書
7.如何收費是大多數(shù)客戶非常關心的一個實際問題，理財規(guī)劃師應該主動向客戶說明和解釋理財服務的_____和具體的費用水平。
A.收費標準
B.利益
C.收費科目
D.效益標準
8.公司理財?shù)哪繕嗽谟诠蓶|價值化，體現(xiàn)的是_____
A.穩(wěn)定為先
B.效益為先
C.效益合適
D.穩(wěn)定合理
9.客戶應當聲明，理財規(guī)劃師并未對客戶理財方案的實施效果做出任何
A.收益保證
B.權益保證
C.授權書
D.通知書
10.取得代理權的標志是獲得代理證書，而代理證書通常表現(xiàn)為客戶的
A.正式授權
B.書面授權
C.公證授權
D.口頭授權
11.理財規(guī)劃師有協(xié)助客戶理解理財方案。
A.權利
B.義務
C.必要
D.計劃
12.通常來說，如果愿意承受的風險越高，那么投資的潛在收益率就
A.越低
B.越高
C.回收快
D.回收慢
13.客戶提出理財?shù)囊?，不僅希望增加收益改善財務狀況，而且要保證財務狀況的
A.安全
B.增加
C.穩(wěn)定
D.增值
14.理財目標可以劃分為必須實現(xiàn)的理財目標和的理財目標。
A.可以實現(xiàn)
B.期望實現(xiàn)
C.不可以實現(xiàn)
D.可能實現(xiàn)
15.客戶--必然會導致現(xiàn)金流出，資產減少。
A.償還債務
B.收益
C.支出
D.消費
16.消費指標主要有：
A.社會消費品零售總額.城鄉(xiāng)居民儲蓄存款余額。
B.社會消費品總額.城鄉(xiāng)居民儲蓄余額
C.社會零售總額.城鄉(xiāng)居民儲蓄存款余額
D.消費品零售總額.儲蓄存款余額
17.通常情況下，流動性比率應保持在--左右。
A.1
B.2
C.3
D.4
18.投資與凈資產比率是投資資產與凈資產的比值，它反映客戶通過投資提高凈資產規(guī)模的能力。投資與凈資產比率也相對較低，一般在--左右就屬正常。
A.0.1
B.0.2
C.0.3
D.0.4
19.現(xiàn)金流量表全面反映客戶一定時期的收入于支出情況，客戶資產負債情況的變化首先表現(xiàn)在--的變化上。
A.收入
B.現(xiàn)金流量
C.支出
D.結余
20.資產是指客戶擁有所有權的各類____
A.財富
B.財產
C.資金
D.收入