這篇《2014自考金融法考點：設立商業(yè)銀行的程序》是為大家整理的，希望對大家有所幫助?。。?BR> 設立商業(yè)銀行的程序[領會]
須經籌建和開業(yè)兩個階段。
1.籌建階段
籌建商業(yè)銀行，應當由發(fā)起人各方共同向銀監(jiān)會提交籌建申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。設立商業(yè)銀行，申請人應當向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構提交下列文件、資料：
（1）申請書，申請書應當載明擬設立的商業(yè)銀行的名稱、所在地、注冊資本、業(yè)務范圍等；
（2）可行性研究報告；
（3）國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定提交的其他文件、資料。銀監(jiān)會自受理之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。
商業(yè)銀行法人機構的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期籌建的，該機構籌建組應在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會提交籌建延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內作出是否批準延期的決定?；I建延期的最長期限為3個月。籌建組應在籌建期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關辦理籌建許可注銷手續(xù)。
2.開業(yè)申請與審批
商業(yè)銀行籌建完畢，應向銀監(jiān)會提交開業(yè)申請。銀監(jiān)會審查符合規(guī)定的，申請人填寫正式申請表，提交《商業(yè)銀行法》第15條規(guī)定的文件資料，包括：
（1）章程草案；
（2）擬任職的董事、高級管理人員的資格證明；
（3）法定驗資機構出具的驗資證明；
（4）股東名冊及其出資額、股份；
（5）持有注冊資本百分之五以上的股東的資信證明和有關資料；
（6）經營方針和計劃；
（7）營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施的資料；
（8）國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他文件、資料。
銀監(jiān)會自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定。核準的，頒發(fā)金融許可證。
3.開業(yè)登記
商業(yè)銀行應在收到開業(yè)核準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理部門辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照，并自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內開業(yè)。未能按期開業(yè)的，該機構應在開業(yè)期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會提出開業(yè)延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內作出是否批準延期的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個月。商業(yè)銀行法人機構未在前述規(guī)定期限內開業(yè)的，開業(yè)核準文件失效，由決定機關辦理開業(yè)許可注銷手續(xù)，收回其金融許可證，并予以公告。
4.違反準入許可的法律責任
行政責任：由銀監(jiān)會取締擅自設立的商業(yè)銀行。
刑事責任：
（1）擅自設立金融機構罪。對擅自設立商業(yè)銀行的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處2萬元以上20萬元以下罰金；情節(jié)嚴重的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金。
（2）偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證罪。對于偽造、變造、轉讓商業(yè)銀行經營許可證或者批準文件的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處2萬元以上20萬元以下罰金；情節(jié)嚴重的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金。
機構犯上述兩款罪的，處以罰金。
[應用]根據商業(yè)銀行設立條件，分析設立程序。
[練習·單選題]設立商業(yè)銀行，應首先領?。ā。?BR> A.金融許可證
B.稅務登記證
C.企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照
D.經營外匯業(yè)務許可證
[正確答案]A
須經籌建和開業(yè)兩個階段。
1.籌建階段
籌建商業(yè)銀行，應當由發(fā)起人各方共同向銀監(jiān)會提交籌建申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。設立商業(yè)銀行，申請人應當向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構提交下列文件、資料：
（1）申請書，申請書應當載明擬設立的商業(yè)銀行的名稱、所在地、注冊資本、業(yè)務范圍等；
（2）可行性研究報告；
（3）國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定提交的其他文件、資料。銀監(jiān)會自受理之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。
商業(yè)銀行法人機構的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期籌建的，該機構籌建組應在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會提交籌建延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內作出是否批準延期的決定?；I建延期的最長期限為3個月。籌建組應在籌建期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關辦理籌建許可注銷手續(xù)。
2.開業(yè)申請與審批
商業(yè)銀行籌建完畢，應向銀監(jiān)會提交開業(yè)申請。銀監(jiān)會審查符合規(guī)定的，申請人填寫正式申請表，提交《商業(yè)銀行法》第15條規(guī)定的文件資料，包括：
（1）章程草案；
（2）擬任職的董事、高級管理人員的資格證明；
（3）法定驗資機構出具的驗資證明；
（4）股東名冊及其出資額、股份；
（5）持有注冊資本百分之五以上的股東的資信證明和有關資料；
（6）經營方針和計劃；
（7）營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施的資料；
（8）國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他文件、資料。
銀監(jiān)會自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定。核準的，頒發(fā)金融許可證。
3.開業(yè)登記
商業(yè)銀行應在收到開業(yè)核準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理部門辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照，并自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內開業(yè)。未能按期開業(yè)的，該機構應在開業(yè)期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會提出開業(yè)延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內作出是否批準延期的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個月。商業(yè)銀行法人機構未在前述規(guī)定期限內開業(yè)的，開業(yè)核準文件失效，由決定機關辦理開業(yè)許可注銷手續(xù)，收回其金融許可證，并予以公告。
4.違反準入許可的法律責任
行政責任：由銀監(jiān)會取締擅自設立的商業(yè)銀行。
刑事責任：
（1）擅自設立金融機構罪。對擅自設立商業(yè)銀行的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處2萬元以上20萬元以下罰金；情節(jié)嚴重的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金。
（2）偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證罪。對于偽造、變造、轉讓商業(yè)銀行經營許可證或者批準文件的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處2萬元以上20萬元以下罰金；情節(jié)嚴重的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金。
機構犯上述兩款罪的，處以罰金。
[應用]根據商業(yè)銀行設立條件，分析設立程序。
[練習·單選題]設立商業(yè)銀行，應首先領?。ā。?BR> A.金融許可證
B.稅務登記證
C.企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照
D.經營外匯業(yè)務許可證
[正確答案]A