以下是為大家整理的關(guān)于《開放式單一資金信托合同》,供大家學(xué)習(xí)參考!
開放式單一資金信托合同
合同編號(hào):
委托人:
受托人:****信托有限責(zé)任公司
簽訂時(shí)間:
簽訂地點(diǎn):
開放式單一資金信托項(xiàng)目合同文本編制及使用說明
一、本合同示范文本編制主要遵循以下原則:
1、法律規(guī)定與公司實(shí)際相適應(yīng)。通過合同條款規(guī)范信托項(xiàng)目運(yùn)作流程,使合同文本更加符合公司業(yè)務(wù)實(shí)際需要;
2、通用性與針對(duì)性相統(tǒng)一。示范文本既滿足公司業(yè)務(wù)的共性需要,又盡可能增加信托項(xiàng)目的針對(duì)性條款約定;
3、原則性與操作性相結(jié)合。文本的通用條款一經(jīng)確定,不應(yīng)隨意更改。需要特殊約定的個(gè)性條款,可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行細(xì)化。
二、本合同適用信托項(xiàng)目的基本方案:委托人資金分期交付受托人,委托人首筆資金到達(dá)受托人指定賬戶日期為信托成立及生效之日。信托存續(xù)期間,委托人可將其合法所有資金分多次加入信托,即委托人有權(quán)在信托期限內(nèi)的任一工作日追加信托資金,每次追加信托資金的具體數(shù)額以委托人與受托人共同確認(rèn)的《信托認(rèn)購和追加申請(qǐng)書》記載金額為準(zhǔn)。各筆信托資金到期、信托終止或提前終止時(shí),受托人將在合同約定日期(如各筆信托資金到期、信托終止或提前終止后2個(gè)工作日內(nèi))將信托利益向受益人支付。
信托財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用方式根據(jù)項(xiàng)目確定,即可貸款、受讓信貸資產(chǎn)等。
三、示范文本由風(fēng)險(xiǎn)申明書、資金信托合同及相關(guān)交易合同構(gòu)成,使用中應(yīng)注意文本的完整性和一致性。
交易合同根據(jù)信托財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用方式確定,可以是《信托貸款合同》、《信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同》等。
四、合同談判和簽訂應(yīng)以本示范文本為基礎(chǔ)。地區(qū)公司合同管理部門可根據(jù)需要組織對(duì)示范文本進(jìn)行細(xì)化,并報(bào)集團(tuán)公司/股份公司法律事務(wù)部備案。
五、填寫要求:
1、條款必須齊全,不能缺項(xiàng)。
2、填寫語言應(yīng)簡練、準(zhǔn)確。
3、填空條款填空處不能為空。
開放式單一資金信托
資金信托合同
合同編號(hào):
委 托 人:
法定代表人:
住 所:
郵政編碼:
經(jīng) 辦 人:
聯(lián)系電話:
傳 真:
受 托 人:****信托有限責(zé)任公司
法定代表人:
住 所:
郵政編碼:
經(jīng) 辦 人:
聯(lián)系電話:
傳 真:
委托人與受托人本著平等、互利、誠實(shí)、信用的原則,依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國信托法》、《信托公司管理辦法》及其他有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章,就委托人將其依法所有的人民幣資金委托給受托人進(jìn)行管理等事項(xiàng),自愿簽訂本合同,以共同信守。
第1條釋義
在本信托合同中,除非上下文另有解釋或文義另有所指,下列詞語具有以下含義:
信托文件: 指合同號(hào)為***年****信(單資)字第 號(hào)的《****開放式單一資金信托資金信托合同》、《信托資金管理、運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)申明書》、《信托認(rèn)購和追加申請(qǐng)表》等與本信托相關(guān)的文件及對(duì)其的任何修訂和補(bǔ)充。
本合同或信托合同:指合同號(hào)為*****年****信(單資)字第 號(hào)的《****開放式單一資金信托資金信托合同》及對(duì)該合同的任何修訂和補(bǔ)充。
本 信 托: 指依據(jù)本合同設(shè)立的“****開放式單一資金信托”。
委 托 人: 指本資金信托合同的委托主體,限于中華人民共和國境內(nèi)具有
完全民事行為能力的自然人、法人及依法成立的其他組織;委
托人的詳細(xì)資料見本合同第7.1款。
受 托 人: 指****信托有限責(zé)任公司。
受 益 人: 指委托人在信托合同中指定的享有信托受益權(quán)的自然人、法人或者依法成立的其他組織。
信托專戶: 指受托人為本信托獨(dú)立開立的信托財(cái)產(chǎn)專戶。
信托受益權(quán):指受益人享有的、本信托項(xiàng)下的信托財(cái)產(chǎn)在扣除信托應(yīng)承擔(dān)各項(xiàng)稅、費(fèi)后產(chǎn)生的全部信托利益所對(duì)應(yīng)的權(quán)利。
信托資金: 指委托人按照本合同的約定向受托人首次交付的資金以及追加的資金總額。
信托財(cái)產(chǎn): 指本信托項(xiàng)下的信托資金經(jīng)受托人按照信托文件約定管理運(yùn)用形成的各類資產(chǎn)的總和。
可分配財(cái)產(chǎn):指以貨幣資金形態(tài)存在的信托財(cái)產(chǎn)扣除本信托應(yīng)承擔(dān)的信托稅、費(fèi)后的資金余額。
日/天: 指公歷日。
月: 指公歷月。
季 度: 指公歷季度或自然季度,即把一年分為四個(gè)季度,1-3月為第一個(gè)季度,4-6月為第二個(gè)季度,7-9月為第三個(gè)季度,10-12月為第四個(gè)季度。
年: 指公歷年。
工 作 日: 指受托人的正常營業(yè)日(不包括中國的法定公休日和節(jié)假日)。
第2條信托目的
2.1委托人為有效運(yùn)用享有合法處分權(quán)利的資金,基于對(duì)受托人的信任,通過本合同設(shè)定本信托。
2.2 按本合同約定,委托人將信托資金委托給受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名義,為受益人的利益或者特定目的管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn),并向受益人分配信托財(cái)產(chǎn)。
第3條信托類型
本信托為指定用途的資金信托,信托期限內(nèi),經(jīng)受托人同意,委托人可以在信托期限內(nèi)的任一工作日追加信托資金。
第4條信托規(guī)模及期限
本信托的信托總規(guī)模不超過人民幣***億元。
本信托的信托期限為**年,自委托人交付第1筆信托資金之日起計(jì)算,到期日為自本信托成立日后第***年的對(duì)應(yīng)月對(duì)應(yīng)日。當(dāng)本合同第十條第一款約定的信托終止情形發(fā)生時(shí),本信托終止。
經(jīng)雙方協(xié)商一致,受托人可依據(jù)信托實(shí)際投資情況延長信托期限或提前終止該信托。
第5條信托資金的交付、追加
5.1委托人首次交付以及追加信托資金時(shí),需填寫一式兩份的加蓋預(yù)留印鑒的《信托認(rèn)購和追加申請(qǐng)書》(見附件三),受托人確認(rèn)同意后加蓋公章或合同專用章,則此次認(rèn)購/追加申請(qǐng)成功。雙方各執(zhí)一份《信托認(rèn)購和追加申請(qǐng)書》。
委托人需按照《信托認(rèn)購和追加申請(qǐng)書》約定的時(shí)間將每筆信托資金交付至以下信托專戶:
戶 名:
開戶行:
賬 號(hào):
委托人應(yīng)當(dāng)于本合同成立當(dāng)日內(nèi)將第一筆信托資金交付至上述信托專戶。本信托于第一筆信托資金到達(dá)信托財(cái)產(chǎn)專戶之日起成立并生效。
5.2經(jīng)受托人確認(rèn)同意,委托人有權(quán)在信托期限內(nèi)的任一工作日追加信托資金。追加的金額和時(shí)間由委托人和受托人商議決定,并以經(jīng)雙方確認(rèn)一致的《信托認(rèn)購和追加申請(qǐng)書》為準(zhǔn)。
5.3 委托人應(yīng)保證所交付的信托資金為自己合法所有或募集的資金,保證不以非法募集的他人資金認(rèn)購或追加認(rèn)購本信托,保證所交付的資料真實(shí)、完整、合法。
第6條信托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用
受托人根據(jù)委托人的要求按如下方式和規(guī)則管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)。
6.1 本信托項(xiàng)下信托資金將由受托人按照信托文件的規(guī)定進(jìn)行管理、運(yùn)用與處分,主要用于經(jīng)委托人書面同意的信托貸款類投資或者經(jīng)委托人同意的其他信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式。【可根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情況填寫】
6.2 受托人對(duì)信托財(cái)產(chǎn)的處分權(quán)限為:受托人進(jìn)行投資必須根據(jù)委托人的書面指令操作,即受托人根據(jù)委托人指令運(yùn)用信托資金。
第7條委托人和受益人
7.1 委托人
名稱:
法定代表人或負(fù)責(zé)人:
注冊(cè)地址:
聯(lián)系人:
聯(lián)系電話:
聯(lián)系地址:
郵政編碼:
7.2本信托為自益信托,受益人與委托人為同一人。
受益人指定的用于信托利益分配的賬戶信息如下:
開戶銀行:
賬戶戶名:
銀行賬號(hào):
第8條信托費(fèi)用及稅費(fèi)的承擔(dān)、核算與支付
8.1信托費(fèi)用的種類及承擔(dān)
除非委托人另行支付,受托人因處理信托事務(wù)發(fā)生的下述費(fèi)用由本信托的信托財(cái)產(chǎn)按如下順序承擔(dān):
8.1.1信托財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用或處分過程中發(fā)生的稅費(fèi),包括但不限于信托期間信托財(cái)產(chǎn)發(fā)生的印花稅等。
8.1.2信托事務(wù)管理費(fèi):
(1)因設(shè)立信托而產(chǎn)生的前期費(fèi)用,包括但不限于受托人進(jìn)行盡職調(diào)查的相關(guān)費(fèi)用和其他費(fèi)用;
(2)信托財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用或處分過程中發(fā)生的公告、登記、公證、見證、開戶等費(fèi)用;
(3)信托財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用或處分過程中發(fā)生的銀行結(jié)算匯劃費(fèi)用和賬戶管理費(fèi)等;
(4)信息披露費(fèi)用以及信托終止時(shí)的清算費(fèi)用;
(5)為解決因信托財(cái)產(chǎn)及信托事務(wù)發(fā)生的糾紛而發(fā)生的訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、律師費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)、審計(jì)費(fèi)等費(fèi)用;
(6)按照有關(guān)規(guī)定應(yīng)以信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的其他費(fèi)用及委托人、受托人雙方協(xié)商同意的其他費(fèi)用。
8.1.3信托報(bào)酬;
8.2信托費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
8.2.1各納稅主體繳稅原則:由本信托運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體(包括受益人、受托人和委托人),依其實(shí)際享有的利益按照國家法律、行政法規(guī)及國家有關(guān)部門規(guī)范性文件的規(guī)定分別履行各自納稅義務(wù)。
應(yīng)當(dāng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的稅、費(fèi),按照法律、行政法規(guī)及國家有關(guān)部門的規(guī)定辦理。
8.2.2 信托事務(wù)管理費(fèi)
信托事務(wù)管理費(fèi)根據(jù)實(shí)際發(fā)生額由受托人從信托財(cái)產(chǎn)中支付,據(jù)實(shí)列入當(dāng)期費(fèi)用。
受托人沒有為信托財(cái)產(chǎn)墊付上述費(fèi)用的義務(wù),但受托人如以固有財(cái)產(chǎn)先行墊付的,受托人有權(quán)從信托財(cái)產(chǎn)中優(yōu)先受償。
8.2.3信托報(bào)酬
受托人因承諾受托、投資管理、信托事務(wù)管理(財(cái)務(wù)管理、賬戶管理)等事項(xiàng)收取信托報(bào)酬。
受托人信托報(bào)酬按照*%的年費(fèi)率收取,按季支付,并于每自然季度末月信托貸款付息日后5個(gè)工作日內(nèi)及信托終止后的2個(gè)工作日內(nèi)收取。【可根據(jù)項(xiàng)目情況確認(rèn)】
信托報(bào)酬=∑各筆信托資金×*%×各筆信托資金實(shí)際存續(xù)天數(shù)/360
受托人用于收取信托報(bào)酬的賬戶信息如下:
開戶銀行:
賬戶戶名:
銀行賬號(hào):
8.3其他費(fèi)用由受托人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定,按費(fèi)用實(shí)際支出金額從信托財(cái)產(chǎn)中支付,據(jù)實(shí)列入當(dāng)期費(fèi)用。受托人以固有財(cái)產(chǎn)先行墊付的,受托人有權(quán)從信托財(cái)產(chǎn)中優(yōu)先受償。
8.4委托人與受托人另有約定的,本信托項(xiàng)下信托費(fèi)用的支付以委托人與受托人另行協(xié)商一致為準(zhǔn)。
8.5受托人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或信托財(cái)產(chǎn)的損失,以及處理與本信托運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不得列入信托費(fèi)用。
第9條信托財(cái)產(chǎn)的分配
9.1信托財(cái)產(chǎn)分配順序和方案
本信托到期終止或提前終止時(shí),受托人應(yīng)按照下列順序?qū)π磐胸?cái)產(chǎn)進(jìn)行分配:
(A)支付本信托項(xiàng)下的應(yīng)由信托承擔(dān)的各項(xiàng)稅費(fèi);
(B)支付除稅費(fèi)外其他信托費(fèi)用,包括但不限于信托事務(wù)管理費(fèi)(含信息披露、印刷、資金匯劃費(fèi)、信托終止清算時(shí)所發(fā)生的費(fèi)用等)、信托報(bào)酬、以及應(yīng)由信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)承擔(dān)的其他費(fèi)用等;
(C)分配受益人信托利益;
9.2 信托利益的計(jì)算
信托利益包括信托收益和信托資金本金。
信托收入:信托收入構(gòu)成包括本信托發(fā)放信托貸款所獲得的貸款利息、復(fù)利、罰息、違約金、賠償金及其他合法收入。
信托收益:指信托收入扣除按照法律法規(guī)和信托文件規(guī)定應(yīng)該扣除的全部稅、費(fèi)后的余額。
信托收益=信托收入-本合同第8條約定信托費(fèi)用
9.3 信托利益的分配
9.3.1每自然季度末月各筆信托貸款付息日后5個(gè)工作日內(nèi)、各筆信托資金到期或信托終止時(shí),受托人應(yīng)向受益人按前款所列計(jì)算方法計(jì)算并分配信托利益。
9.3.2 信托存續(xù)期間,信托收益應(yīng)于每自然季度末月各筆信托貸款付息日后5個(gè)工作日內(nèi)向受益人進(jìn)行分配。
各筆信托資金到期或信托終止時(shí),受托人將在各筆信托資金到期或信托終止后2個(gè)工作日內(nèi)將信托利益以現(xiàn)金形式支付至受益人指定的賬戶。
第10條信托的終止、清算
10.1信托的終止
本信托設(shè)立后,除本合同或法律另有規(guī)定,非經(jīng)雙方同意,不得變更、撤銷、解除或終止信托。
如發(fā)生下列任一情形,本信托終止:
10.1.1 本信托到期終止;
10.1.2 本信托的存續(xù)違反信托目的;
10.1.3 信托目的已實(shí)現(xiàn)或者無法實(shí)現(xiàn);
10.1.4 本信托的委托人和受托人一致同意終止本信托;
10.1.5 法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他事由。
10.2信托終止后的清算
信托到期終止或提前終止,受托人應(yīng)負(fù)責(zé)信托財(cái)產(chǎn)的保管、清理、變現(xiàn)和清算。
受托人應(yīng)于信托終止且清算程序完成后10個(gè)工作日內(nèi)提供信托終止的清算報(bào)告書,并向受益人進(jìn)行披露,委托人與受益人在收到清算報(bào)告書之日起2個(gè)工作日內(nèi)未提出書面異議的,受托人就清算報(bào)告所列事項(xiàng)解除責(zé)任。本信托的清算報(bào)告經(jīng)保管人認(rèn)可后,不需要聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)。
10.3信托財(cái)產(chǎn)歸屬及分配
清算后的信托財(cái)產(chǎn)在扣除信托應(yīng)承擔(dān)的各項(xiàng)稅、費(fèi)后,按本信托合同的約定向受益人分配,分配方式采取現(xiàn)金的方式,受托人應(yīng)在信托終止日后的2個(gè)工作日內(nèi)將資金劃付至受益人指定的信托利益分配賬戶。
10.4二次清算
信托終止時(shí),本信托存在未變現(xiàn)信貸資產(chǎn)等非現(xiàn)金資產(chǎn)的,受托人將采取二次清算的方式:即受托人在信托終止后2個(gè)工作日內(nèi)將貨幣形式的信托利益劃付至受益人指定的信托利益分配賬戶,在非現(xiàn)金資產(chǎn)全部變現(xiàn)為現(xiàn)金資產(chǎn)后2個(gè)工作日內(nèi)將資金劃付至受益人指定的信托利益分配賬戶。
第11條信托當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)
11.1委托人享有如下權(quán)利:
11.1.1委托人有權(quán)了解其信托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用、處分及收支情況,并有權(quán)要求受托人做出說明。
11.1.2 委托人有權(quán)查閱、抄錄與其信托財(cái)產(chǎn)有關(guān)的信托賬目以及處理信托事務(wù)的其他文件。
11.1.3 受托人違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn),或者因違背管理職責(zé)、處理信托事務(wù)不當(dāng),致使信托財(cái)產(chǎn)受到損失的,委托人有權(quán)申請(qǐng)人民法院撤銷該處分行為,并有權(quán)要求受托人恢復(fù)信托財(cái)產(chǎn)原狀或賠償。
11.1.4 受托人違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)或者管理運(yùn)用、處分信托財(cái)產(chǎn)有重大過失的,委托人有權(quán)申請(qǐng)人民法院解任受托人。
11.1.5人民法院對(duì)信托財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行時(shí),委托人有權(quán)向人民法院提出異議,但法律另有規(guī)定的除外。
11.2委托人承擔(dān)如下義務(wù):
11.2.1委托人保證本合同項(xiàng)下信托資金來源合法且對(duì)該資金享有合法處分權(quán),保證其交付本信托的信托資金投資于本信托約定的投資范圍符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定。
11.2.2 按本合同要求將信托資金及時(shí)足額付至本合同指定的信托專戶。
11.2.3 按本合同約定支付信托費(fèi)用和信托報(bào)酬并按照相關(guān)法規(guī)的規(guī)定承擔(dān)相應(yīng)的稅費(fèi)。
11.2.4 委托人保證已就設(shè)立本信托事項(xiàng)向其債權(quán)人履行了告知義務(wù),并保證設(shè)立本信托未損害其債權(quán)人的利益。
11.2.5 委托人保證其享有簽署包括本合同在內(nèi)的信托文件的權(quán)利,并就簽署行為已履行必要的批準(zhǔn)或授權(quán)手續(xù)。
11.2.6 在本信托存續(xù)期間,未經(jīng)受托人書面同意,委托人不得變更、撤銷或解除本信托。
11.2.7委托人不得要求受托人通過任何非法方式或管理手段管理信托財(cái)產(chǎn)并獲取利益,委托人不得通過信托方式達(dá)到非法目的。
11.3受托人享有如下權(quán)利:
11.3.1 有權(quán)根據(jù)本合同約定管理運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)。
11.3.2 有權(quán)依照本合同約定取得信托報(bào)酬。
11.3.3 受托人以其固有財(cái)產(chǎn)先行支付因處理信托事務(wù)所支出的信托費(fèi)用及稅費(fèi)和對(duì)第三人所負(fù)債務(wù),對(duì)信托財(cái)產(chǎn)享有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。
11.3.4人民法院對(duì)信托財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行時(shí),受托人有權(quán)向人民法院提出異議,但法律另有規(guī)定的除外。
11.4受托人承擔(dān)如下義務(wù):
11.4.1 受托人除按信托文件規(guī)定取得報(bào)酬外,不得利用信托財(cái)產(chǎn)為自己謀取利益。
11.4.2 受托人管理信托財(cái)產(chǎn)必須恪盡職守,履行誠實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù),受托人應(yīng)遵守信托文件的規(guī)定,為受益人的利益處理信托事務(wù)。
11.4.3 受托人不得將信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)。
11.4.4 受托人必須將信托財(cái)產(chǎn)與其固有財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬。
11.4.5 受托人必須保存處理信托事務(wù)的完整記錄。
11.4.6 受托人必須依據(jù)信托文件的規(guī)定,將信托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用、處分及收支情況,報(bào)告委托人和受益人。
11.4.7 受托人對(duì)委托人、受益人以及處理信托事務(wù)的情況和資料負(fù)有依法保密的義務(wù),但法律法規(guī)另有規(guī)定或因處理信托事務(wù)必須披露的除外。
11.4.8 受托人違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)或者因違背管理職責(zé)、處理信托事務(wù)不當(dāng)致使信托財(cái)產(chǎn)受到損失的,應(yīng)當(dāng)予以賠償。
11.4.9 受托人辭任的,在新受托人選出前仍應(yīng)履行管理信托事務(wù)的職責(zé)。
11.5受益人的權(quán)利和義務(wù):
11.5.1 受益人享有信托受益權(quán),也有權(quán)放棄信托受益權(quán)。
11.5.2 受益人有權(quán)了解其信托資金的管理、運(yùn)用、處分及收支情況,并有權(quán)要求受托人做出說明。
11.5.3 受益人有權(quán)查閱與其信托資金有關(guān)的信托賬目以及處理信托事務(wù)的其他文件。
11.5.4 受益人有權(quán)向人民法院申請(qǐng)撤銷受托人的不當(dāng)處分行為,要求受托人予以損害賠償。
11.5.5 受托人違反信托目的管理、運(yùn)用、處分信托資金或者管理、運(yùn)用、處分信托資金有重大過失的,受益人有權(quán)申請(qǐng)人民法院解任受托人。
11.5.6 人民法院對(duì)信托財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行時(shí),受益人有權(quán)向人民法院提出異議,但法律另有規(guī)定的除外。
11.5.7 受益人不得轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)。
第12條風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)【應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情況揭示具體風(fēng)險(xiǎn)】
12.1風(fēng)險(xiǎn)揭示
12.1.1法律與政策風(fēng)險(xiǎn)
在管理信托財(cái)產(chǎn)過程中,可能面臨法律、法規(guī)及政策的變更,并因此導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)損失等風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí),我國信托財(cái)產(chǎn)的登記制度尚未建立,有關(guān)信托財(cái)產(chǎn)與受托人固有財(cái)產(chǎn)分離、信托財(cái)產(chǎn)不得強(qiáng)制執(zhí)行以及其他保護(hù)信托財(cái)產(chǎn)的相關(guān)規(guī)定在實(shí)踐中可能產(chǎn)生不同理解,并可能對(duì)委托人和受益人造成損害。
12.1.2利率風(fēng)險(xiǎn)
中央銀行的貨幣政策、基準(zhǔn)利率調(diào)整或貨幣市場供求關(guān)系都將引起利率的變化,受益人的利益主要來自于信貸貸款產(chǎn)生的貸款利息
12.1.3 市場風(fēng)險(xiǎn)
因宏觀政策、經(jīng)濟(jì)周期等因素,可能將對(duì)各借款人的經(jīng)營及還款能力產(chǎn)生一定的影響,從而對(duì)信托財(cái)產(chǎn)收益產(chǎn)生影響。信托期間,中國人民銀行或其他利率管理機(jī)構(gòu)調(diào)整基準(zhǔn)利率的,可能造成受益人的收益水平下降。
12.1.4 管理與操作風(fēng)險(xiǎn)
在信托資金的管理運(yùn)用過程中,可能發(fā)生信托資金運(yùn)用部門、信托資金托管部門因所獲取的信息不全或存在誤差,對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)等判斷有誤,而使受益人的利益不能得到保護(hù)或遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。
12.1.5 信用風(fēng)險(xiǎn)
本信托中的各借款人可能存在拒付、延期支付貸款本息的情況,從而導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)及信托收益損失,進(jìn)而導(dǎo)致本信托項(xiàng)目的損失。
……
12.1.6不可抗力及其它風(fēng)險(xiǎn)
(A)戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、重大政治事件等不可抗力以及其他不可預(yù)知的意外事件可能導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)遭受損失。
入(B)金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭等超出受托人自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn),可能導(dǎo)致信托收益遭受損失。
12.2 風(fēng)險(xiǎn)防范與承擔(dān)
12.2.1風(fēng)險(xiǎn)防范措施
受托人將履行勤勉盡責(zé)的義務(wù),按照信托合同規(guī)定的信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用的范圍管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn),恪盡職守,努力降低上述風(fēng)險(xiǎn)的影響;
受托人規(guī)范業(yè)務(wù)管理系統(tǒng),本信托業(yè)務(wù)流程納入受托人已執(zhí)行的業(yè)務(wù)管理制度,嚴(yán)格履行崗位職責(zé)。通過嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)管理制度,防范管理風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí),建立規(guī)范的信息披露管理制度、完善業(yè)務(wù)資料檔案管理制度。
12.2.2 風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)
受托人根據(jù)信托文件的約定管理運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)遭受損失的,其損失由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。受托人違反信托文件的約定處理信托事務(wù),致使信托財(cái)產(chǎn)遭受損失的,受托人予以賠償。
第13條第十三條 信息披露
13.1信托資金運(yùn)用報(bào)告
受托人應(yīng)在每筆信托資金持有到期后的10個(gè)工作日內(nèi)編制信托資金持有到期報(bào)告,并以書面形式報(bào)告受益人。
13.2信托清算報(bào)告
受托人應(yīng)在信托終止后10個(gè)工作日內(nèi)編制信托終止的清算報(bào)告,并以書面形式報(bào)告受益人。受益人自收到信托清算報(bào)告公布之日起10日內(nèi)未提出書面異議的,受托人就信托清算報(bào)告所列的有關(guān)事項(xiàng)解除責(zé)任。
13.3在信托存續(xù)期間,如發(fā)生下列情形之一的,受托人應(yīng)當(dāng)在獲知有關(guān)情況后3個(gè)工作日內(nèi)向受益人披露,并自披露之日起7個(gè)工作日內(nèi)向受益人書面提出受托人采取的應(yīng)對(duì)措施:
(1)信托財(cái)產(chǎn)可能遭受重大損失;
(2)信托資金使用方的財(cái)務(wù)狀況嚴(yán)重惡化;
(3)相關(guān)擔(dān)保方不能繼續(xù)提供有效的擔(dān)保。
第14條違約責(zé)任
14.1委托人、受托人、受益人違反本合同所規(guī)定的義務(wù),應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。
14.2委托人或受托人在本合同項(xiàng)下的陳述、確認(rèn)與保證不真實(shí)或被違背,視為違反本合同,違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。
14.3違約方應(yīng)賠償因其違約而給守約方造成的全部損失,包括合同履行后可以獲得的利益,但不得超過違反合同一方訂立合同時(shí)可以預(yù)見或應(yīng)當(dāng)預(yù)見的因違反合同可能造成的損失。
第15條不可抗力
15.1“不可抗力”是指本合同各方不能合理控制、不可預(yù)見或即使預(yù)見亦無法避免的事件,該事件妨礙、影響或延誤任何一方根據(jù)本合同履行其全部或部分義務(wù)。該事件包括但不限于地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、火災(zāi)、其他天災(zāi)、戰(zhàn)爭、*、罷工或其他類似事件、新法規(guī)頒布或?qū)υㄒ?guī)的修改等政策因素。
15.2如發(fā)生不可抗力事件,遭受該事件的一方因不可抗力的影響不能履行合同項(xiàng)下義務(wù)的,不承擔(dān)違約責(zé)任,但應(yīng)立即用可能的最快捷的方式通知對(duì)方,并在十五日內(nèi)提供證明文件說明有關(guān)事件的細(xì)節(jié)和不能履行或部分不能履行或需延遲履行本合同的原因,由各方協(xié)商是否延期履行本合同或變更、終止本合同。
第16條通知和送達(dá)
16.1委托人、受托人、受益人在本合同填寫的郵寄地址(或住所)為信托當(dāng)事人同意的通訊地址。一方通訊地址或聯(lián)絡(luò)方式發(fā)生變化,應(yīng)自發(fā)生變化之日起5個(gè)工作日內(nèi)以書面形式通知其他方。若信息變化方未及時(shí)通知對(duì)方,由此給對(duì)方帶來的損失由未及時(shí)通知方承擔(dān)。
16.2在信托期限內(nèi),受益人變更其信托財(cái)產(chǎn)分配賬戶,應(yīng)填寫《受益人信息變更通知書》,并攜帶辦理信托財(cái)產(chǎn)分配賬戶變更確認(rèn)手續(xù)的必備證件到受托人營業(yè)場所或受托人指定的代理機(jī)構(gòu)處辦理信托財(cái)產(chǎn)分配賬戶變更確認(rèn)手續(xù)。
16.3受托人將通過郵寄方式就本合同約定的信息披露事項(xiàng)報(bào)告受益人。信件寄出后的下一工作日視為送達(dá)。
第17條其他事項(xiàng)
17.1本合同的附件、各筆《信托認(rèn)購和追加申請(qǐng)書》及當(dāng)事各方因合同的變更而簽訂的補(bǔ)充協(xié)議,均為本合同不可分割的組成部分,與本合同具有同等法律效力。
17.2法律適用與糾紛解決
17.1.1 本合同的訂立、生效、履行、解釋、修改和終止等事項(xiàng)適用中華人民共和國現(xiàn)行法律、法規(guī)及規(guī)章。
17.1.2 本合同項(xiàng)下的任何爭議,各方應(yīng)友好協(xié)商解決;協(xié)商不成提起訴訟的,應(yīng)當(dāng)向委托人住所地人民法院提起。
17.3期間的順延
本合同規(guī)定的受托人接收款項(xiàng)或支付款項(xiàng)的日期如遇法定節(jié)假日,順延至下一個(gè)工作日。
17.4合同的生效和信托的生效
本合同經(jīng)委托人簽署(自然人簽字;或法人的法定代表人或其授權(quán)代理人簽字并加蓋公章;或其他組織的負(fù)責(zé)人簽字并加蓋公章),受托人加蓋公章或信托業(yè)務(wù)專用章后成立,并于第一筆信托資金到達(dá)信托資金專戶之日起生效。本合同生效時(shí),本信托生效。
17.5合同文本
本合同一式肆份,委托人持貳份,受托人持貳份,肆份具有同等法律效力。
(以下為 《****開放式單一資金信托資金信托合同》簽署頁,無合同正文)
委托人: 受托人:****信托有限責(zé)任公司
(公章或合同專用章) (公章或合同專用章)
法定代表人或授權(quán)代表(簽字): 法定代表人或授權(quán)代表(簽字):
簽約時(shí)間: 年 月 日 簽約時(shí)間: 年 月 日
簽署地:
開放式單一資金信托合同
合同編號(hào):
委托人:
受托人:****信托有限責(zé)任公司
簽訂時(shí)間:
簽訂地點(diǎn):
開放式單一資金信托項(xiàng)目合同文本編制及使用說明
一、本合同示范文本編制主要遵循以下原則:
1、法律規(guī)定與公司實(shí)際相適應(yīng)。通過合同條款規(guī)范信托項(xiàng)目運(yùn)作流程,使合同文本更加符合公司業(yè)務(wù)實(shí)際需要;
2、通用性與針對(duì)性相統(tǒng)一。示范文本既滿足公司業(yè)務(wù)的共性需要,又盡可能增加信托項(xiàng)目的針對(duì)性條款約定;
3、原則性與操作性相結(jié)合。文本的通用條款一經(jīng)確定,不應(yīng)隨意更改。需要特殊約定的個(gè)性條款,可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行細(xì)化。
二、本合同適用信托項(xiàng)目的基本方案:委托人資金分期交付受托人,委托人首筆資金到達(dá)受托人指定賬戶日期為信托成立及生效之日。信托存續(xù)期間,委托人可將其合法所有資金分多次加入信托,即委托人有權(quán)在信托期限內(nèi)的任一工作日追加信托資金,每次追加信托資金的具體數(shù)額以委托人與受托人共同確認(rèn)的《信托認(rèn)購和追加申請(qǐng)書》記載金額為準(zhǔn)。各筆信托資金到期、信托終止或提前終止時(shí),受托人將在合同約定日期(如各筆信托資金到期、信托終止或提前終止后2個(gè)工作日內(nèi))將信托利益向受益人支付。
信托財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用方式根據(jù)項(xiàng)目確定,即可貸款、受讓信貸資產(chǎn)等。
三、示范文本由風(fēng)險(xiǎn)申明書、資金信托合同及相關(guān)交易合同構(gòu)成,使用中應(yīng)注意文本的完整性和一致性。
交易合同根據(jù)信托財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用方式確定,可以是《信托貸款合同》、《信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同》等。
四、合同談判和簽訂應(yīng)以本示范文本為基礎(chǔ)。地區(qū)公司合同管理部門可根據(jù)需要組織對(duì)示范文本進(jìn)行細(xì)化,并報(bào)集團(tuán)公司/股份公司法律事務(wù)部備案。
五、填寫要求:
1、條款必須齊全,不能缺項(xiàng)。
2、填寫語言應(yīng)簡練、準(zhǔn)確。
3、填空條款填空處不能為空。
開放式單一資金信托
資金信托合同
合同編號(hào):
委 托 人:
法定代表人:
住 所:
郵政編碼:
經(jīng) 辦 人:
聯(lián)系電話:
傳 真:
受 托 人:****信托有限責(zé)任公司
法定代表人:
住 所:
郵政編碼:
經(jīng) 辦 人:
聯(lián)系電話:
傳 真:
委托人與受托人本著平等、互利、誠實(shí)、信用的原則,依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國信托法》、《信托公司管理辦法》及其他有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章,就委托人將其依法所有的人民幣資金委托給受托人進(jìn)行管理等事項(xiàng),自愿簽訂本合同,以共同信守。
第1條釋義
在本信托合同中,除非上下文另有解釋或文義另有所指,下列詞語具有以下含義:
信托文件: 指合同號(hào)為***年****信(單資)字第 號(hào)的《****開放式單一資金信托資金信托合同》、《信托資金管理、運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)申明書》、《信托認(rèn)購和追加申請(qǐng)表》等與本信托相關(guān)的文件及對(duì)其的任何修訂和補(bǔ)充。
本合同或信托合同:指合同號(hào)為*****年****信(單資)字第 號(hào)的《****開放式單一資金信托資金信托合同》及對(duì)該合同的任何修訂和補(bǔ)充。
本 信 托: 指依據(jù)本合同設(shè)立的“****開放式單一資金信托”。
委 托 人: 指本資金信托合同的委托主體,限于中華人民共和國境內(nèi)具有
完全民事行為能力的自然人、法人及依法成立的其他組織;委
托人的詳細(xì)資料見本合同第7.1款。
受 托 人: 指****信托有限責(zé)任公司。
受 益 人: 指委托人在信托合同中指定的享有信托受益權(quán)的自然人、法人或者依法成立的其他組織。
信托專戶: 指受托人為本信托獨(dú)立開立的信托財(cái)產(chǎn)專戶。
信托受益權(quán):指受益人享有的、本信托項(xiàng)下的信托財(cái)產(chǎn)在扣除信托應(yīng)承擔(dān)各項(xiàng)稅、費(fèi)后產(chǎn)生的全部信托利益所對(duì)應(yīng)的權(quán)利。
信托資金: 指委托人按照本合同的約定向受托人首次交付的資金以及追加的資金總額。
信托財(cái)產(chǎn): 指本信托項(xiàng)下的信托資金經(jīng)受托人按照信托文件約定管理運(yùn)用形成的各類資產(chǎn)的總和。
可分配財(cái)產(chǎn):指以貨幣資金形態(tài)存在的信托財(cái)產(chǎn)扣除本信托應(yīng)承擔(dān)的信托稅、費(fèi)后的資金余額。
日/天: 指公歷日。
月: 指公歷月。
季 度: 指公歷季度或自然季度,即把一年分為四個(gè)季度,1-3月為第一個(gè)季度,4-6月為第二個(gè)季度,7-9月為第三個(gè)季度,10-12月為第四個(gè)季度。
年: 指公歷年。
工 作 日: 指受托人的正常營業(yè)日(不包括中國的法定公休日和節(jié)假日)。
第2條信托目的
2.1委托人為有效運(yùn)用享有合法處分權(quán)利的資金,基于對(duì)受托人的信任,通過本合同設(shè)定本信托。
2.2 按本合同約定,委托人將信托資金委托給受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名義,為受益人的利益或者特定目的管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn),并向受益人分配信托財(cái)產(chǎn)。
第3條信托類型
本信托為指定用途的資金信托,信托期限內(nèi),經(jīng)受托人同意,委托人可以在信托期限內(nèi)的任一工作日追加信托資金。
第4條信托規(guī)模及期限
本信托的信托總規(guī)模不超過人民幣***億元。
本信托的信托期限為**年,自委托人交付第1筆信托資金之日起計(jì)算,到期日為自本信托成立日后第***年的對(duì)應(yīng)月對(duì)應(yīng)日。當(dāng)本合同第十條第一款約定的信托終止情形發(fā)生時(shí),本信托終止。
經(jīng)雙方協(xié)商一致,受托人可依據(jù)信托實(shí)際投資情況延長信托期限或提前終止該信托。
第5條信托資金的交付、追加
5.1委托人首次交付以及追加信托資金時(shí),需填寫一式兩份的加蓋預(yù)留印鑒的《信托認(rèn)購和追加申請(qǐng)書》(見附件三),受托人確認(rèn)同意后加蓋公章或合同專用章,則此次認(rèn)購/追加申請(qǐng)成功。雙方各執(zhí)一份《信托認(rèn)購和追加申請(qǐng)書》。
委托人需按照《信托認(rèn)購和追加申請(qǐng)書》約定的時(shí)間將每筆信托資金交付至以下信托專戶:
戶 名:
開戶行:
賬 號(hào):
委托人應(yīng)當(dāng)于本合同成立當(dāng)日內(nèi)將第一筆信托資金交付至上述信托專戶。本信托于第一筆信托資金到達(dá)信托財(cái)產(chǎn)專戶之日起成立并生效。
5.2經(jīng)受托人確認(rèn)同意,委托人有權(quán)在信托期限內(nèi)的任一工作日追加信托資金。追加的金額和時(shí)間由委托人和受托人商議決定,并以經(jīng)雙方確認(rèn)一致的《信托認(rèn)購和追加申請(qǐng)書》為準(zhǔn)。
5.3 委托人應(yīng)保證所交付的信托資金為自己合法所有或募集的資金,保證不以非法募集的他人資金認(rèn)購或追加認(rèn)購本信托,保證所交付的資料真實(shí)、完整、合法。
第6條信托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用
受托人根據(jù)委托人的要求按如下方式和規(guī)則管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)。
6.1 本信托項(xiàng)下信托資金將由受托人按照信托文件的規(guī)定進(jìn)行管理、運(yùn)用與處分,主要用于經(jīng)委托人書面同意的信托貸款類投資或者經(jīng)委托人同意的其他信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式。【可根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情況填寫】
6.2 受托人對(duì)信托財(cái)產(chǎn)的處分權(quán)限為:受托人進(jìn)行投資必須根據(jù)委托人的書面指令操作,即受托人根據(jù)委托人指令運(yùn)用信托資金。
第7條委托人和受益人
7.1 委托人
名稱:
法定代表人或負(fù)責(zé)人:
注冊(cè)地址:
聯(lián)系人:
聯(lián)系電話:
聯(lián)系地址:
郵政編碼:
7.2本信托為自益信托,受益人與委托人為同一人。
受益人指定的用于信托利益分配的賬戶信息如下:
開戶銀行:
賬戶戶名:
銀行賬號(hào):
第8條信托費(fèi)用及稅費(fèi)的承擔(dān)、核算與支付
8.1信托費(fèi)用的種類及承擔(dān)
除非委托人另行支付,受托人因處理信托事務(wù)發(fā)生的下述費(fèi)用由本信托的信托財(cái)產(chǎn)按如下順序承擔(dān):
8.1.1信托財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用或處分過程中發(fā)生的稅費(fèi),包括但不限于信托期間信托財(cái)產(chǎn)發(fā)生的印花稅等。
8.1.2信托事務(wù)管理費(fèi):
(1)因設(shè)立信托而產(chǎn)生的前期費(fèi)用,包括但不限于受托人進(jìn)行盡職調(diào)查的相關(guān)費(fèi)用和其他費(fèi)用;
(2)信托財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用或處分過程中發(fā)生的公告、登記、公證、見證、開戶等費(fèi)用;
(3)信托財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用或處分過程中發(fā)生的銀行結(jié)算匯劃費(fèi)用和賬戶管理費(fèi)等;
(4)信息披露費(fèi)用以及信托終止時(shí)的清算費(fèi)用;
(5)為解決因信托財(cái)產(chǎn)及信托事務(wù)發(fā)生的糾紛而發(fā)生的訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、律師費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)、審計(jì)費(fèi)等費(fèi)用;
(6)按照有關(guān)規(guī)定應(yīng)以信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的其他費(fèi)用及委托人、受托人雙方協(xié)商同意的其他費(fèi)用。
8.1.3信托報(bào)酬;
8.2信托費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
8.2.1各納稅主體繳稅原則:由本信托運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體(包括受益人、受托人和委托人),依其實(shí)際享有的利益按照國家法律、行政法規(guī)及國家有關(guān)部門規(guī)范性文件的規(guī)定分別履行各自納稅義務(wù)。
應(yīng)當(dāng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的稅、費(fèi),按照法律、行政法規(guī)及國家有關(guān)部門的規(guī)定辦理。
8.2.2 信托事務(wù)管理費(fèi)
信托事務(wù)管理費(fèi)根據(jù)實(shí)際發(fā)生額由受托人從信托財(cái)產(chǎn)中支付,據(jù)實(shí)列入當(dāng)期費(fèi)用。
受托人沒有為信托財(cái)產(chǎn)墊付上述費(fèi)用的義務(wù),但受托人如以固有財(cái)產(chǎn)先行墊付的,受托人有權(quán)從信托財(cái)產(chǎn)中優(yōu)先受償。
8.2.3信托報(bào)酬
受托人因承諾受托、投資管理、信托事務(wù)管理(財(cái)務(wù)管理、賬戶管理)等事項(xiàng)收取信托報(bào)酬。
受托人信托報(bào)酬按照*%的年費(fèi)率收取,按季支付,并于每自然季度末月信托貸款付息日后5個(gè)工作日內(nèi)及信托終止后的2個(gè)工作日內(nèi)收取。【可根據(jù)項(xiàng)目情況確認(rèn)】
信托報(bào)酬=∑各筆信托資金×*%×各筆信托資金實(shí)際存續(xù)天數(shù)/360
受托人用于收取信托報(bào)酬的賬戶信息如下:
開戶銀行:
賬戶戶名:
銀行賬號(hào):
8.3其他費(fèi)用由受托人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定,按費(fèi)用實(shí)際支出金額從信托財(cái)產(chǎn)中支付,據(jù)實(shí)列入當(dāng)期費(fèi)用。受托人以固有財(cái)產(chǎn)先行墊付的,受托人有權(quán)從信托財(cái)產(chǎn)中優(yōu)先受償。
8.4委托人與受托人另有約定的,本信托項(xiàng)下信托費(fèi)用的支付以委托人與受托人另行協(xié)商一致為準(zhǔn)。
8.5受托人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或信托財(cái)產(chǎn)的損失,以及處理與本信托運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不得列入信托費(fèi)用。
第9條信托財(cái)產(chǎn)的分配
9.1信托財(cái)產(chǎn)分配順序和方案
本信托到期終止或提前終止時(shí),受托人應(yīng)按照下列順序?qū)π磐胸?cái)產(chǎn)進(jìn)行分配:
(A)支付本信托項(xiàng)下的應(yīng)由信托承擔(dān)的各項(xiàng)稅費(fèi);
(B)支付除稅費(fèi)外其他信托費(fèi)用,包括但不限于信托事務(wù)管理費(fèi)(含信息披露、印刷、資金匯劃費(fèi)、信托終止清算時(shí)所發(fā)生的費(fèi)用等)、信托報(bào)酬、以及應(yīng)由信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)承擔(dān)的其他費(fèi)用等;
(C)分配受益人信托利益;
9.2 信托利益的計(jì)算
信托利益包括信托收益和信托資金本金。
信托收入:信托收入構(gòu)成包括本信托發(fā)放信托貸款所獲得的貸款利息、復(fù)利、罰息、違約金、賠償金及其他合法收入。
信托收益:指信托收入扣除按照法律法規(guī)和信托文件規(guī)定應(yīng)該扣除的全部稅、費(fèi)后的余額。
信托收益=信托收入-本合同第8條約定信托費(fèi)用
9.3 信托利益的分配
9.3.1每自然季度末月各筆信托貸款付息日后5個(gè)工作日內(nèi)、各筆信托資金到期或信托終止時(shí),受托人應(yīng)向受益人按前款所列計(jì)算方法計(jì)算并分配信托利益。
9.3.2 信托存續(xù)期間,信托收益應(yīng)于每自然季度末月各筆信托貸款付息日后5個(gè)工作日內(nèi)向受益人進(jìn)行分配。
各筆信托資金到期或信托終止時(shí),受托人將在各筆信托資金到期或信托終止后2個(gè)工作日內(nèi)將信托利益以現(xiàn)金形式支付至受益人指定的賬戶。
第10條信托的終止、清算
10.1信托的終止
本信托設(shè)立后,除本合同或法律另有規(guī)定,非經(jīng)雙方同意,不得變更、撤銷、解除或終止信托。
如發(fā)生下列任一情形,本信托終止:
10.1.1 本信托到期終止;
10.1.2 本信托的存續(xù)違反信托目的;
10.1.3 信托目的已實(shí)現(xiàn)或者無法實(shí)現(xiàn);
10.1.4 本信托的委托人和受托人一致同意終止本信托;
10.1.5 法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他事由。
10.2信托終止后的清算
信托到期終止或提前終止,受托人應(yīng)負(fù)責(zé)信托財(cái)產(chǎn)的保管、清理、變現(xiàn)和清算。
受托人應(yīng)于信托終止且清算程序完成后10個(gè)工作日內(nèi)提供信托終止的清算報(bào)告書,并向受益人進(jìn)行披露,委托人與受益人在收到清算報(bào)告書之日起2個(gè)工作日內(nèi)未提出書面異議的,受托人就清算報(bào)告所列事項(xiàng)解除責(zé)任。本信托的清算報(bào)告經(jīng)保管人認(rèn)可后,不需要聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)。
10.3信托財(cái)產(chǎn)歸屬及分配
清算后的信托財(cái)產(chǎn)在扣除信托應(yīng)承擔(dān)的各項(xiàng)稅、費(fèi)后,按本信托合同的約定向受益人分配,分配方式采取現(xiàn)金的方式,受托人應(yīng)在信托終止日后的2個(gè)工作日內(nèi)將資金劃付至受益人指定的信托利益分配賬戶。
10.4二次清算
信托終止時(shí),本信托存在未變現(xiàn)信貸資產(chǎn)等非現(xiàn)金資產(chǎn)的,受托人將采取二次清算的方式:即受托人在信托終止后2個(gè)工作日內(nèi)將貨幣形式的信托利益劃付至受益人指定的信托利益分配賬戶,在非現(xiàn)金資產(chǎn)全部變現(xiàn)為現(xiàn)金資產(chǎn)后2個(gè)工作日內(nèi)將資金劃付至受益人指定的信托利益分配賬戶。
第11條信托當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)
11.1委托人享有如下權(quán)利:
11.1.1委托人有權(quán)了解其信托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用、處分及收支情況,并有權(quán)要求受托人做出說明。
11.1.2 委托人有權(quán)查閱、抄錄與其信托財(cái)產(chǎn)有關(guān)的信托賬目以及處理信托事務(wù)的其他文件。
11.1.3 受托人違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn),或者因違背管理職責(zé)、處理信托事務(wù)不當(dāng),致使信托財(cái)產(chǎn)受到損失的,委托人有權(quán)申請(qǐng)人民法院撤銷該處分行為,并有權(quán)要求受托人恢復(fù)信托財(cái)產(chǎn)原狀或賠償。
11.1.4 受托人違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)或者管理運(yùn)用、處分信托財(cái)產(chǎn)有重大過失的,委托人有權(quán)申請(qǐng)人民法院解任受托人。
11.1.5人民法院對(duì)信托財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行時(shí),委托人有權(quán)向人民法院提出異議,但法律另有規(guī)定的除外。
11.2委托人承擔(dān)如下義務(wù):
11.2.1委托人保證本合同項(xiàng)下信托資金來源合法且對(duì)該資金享有合法處分權(quán),保證其交付本信托的信托資金投資于本信托約定的投資范圍符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定。
11.2.2 按本合同要求將信托資金及時(shí)足額付至本合同指定的信托專戶。
11.2.3 按本合同約定支付信托費(fèi)用和信托報(bào)酬并按照相關(guān)法規(guī)的規(guī)定承擔(dān)相應(yīng)的稅費(fèi)。
11.2.4 委托人保證已就設(shè)立本信托事項(xiàng)向其債權(quán)人履行了告知義務(wù),并保證設(shè)立本信托未損害其債權(quán)人的利益。
11.2.5 委托人保證其享有簽署包括本合同在內(nèi)的信托文件的權(quán)利,并就簽署行為已履行必要的批準(zhǔn)或授權(quán)手續(xù)。
11.2.6 在本信托存續(xù)期間,未經(jīng)受托人書面同意,委托人不得變更、撤銷或解除本信托。
11.2.7委托人不得要求受托人通過任何非法方式或管理手段管理信托財(cái)產(chǎn)并獲取利益,委托人不得通過信托方式達(dá)到非法目的。
11.3受托人享有如下權(quán)利:
11.3.1 有權(quán)根據(jù)本合同約定管理運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)。
11.3.2 有權(quán)依照本合同約定取得信托報(bào)酬。
11.3.3 受托人以其固有財(cái)產(chǎn)先行支付因處理信托事務(wù)所支出的信托費(fèi)用及稅費(fèi)和對(duì)第三人所負(fù)債務(wù),對(duì)信托財(cái)產(chǎn)享有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。
11.3.4人民法院對(duì)信托財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行時(shí),受托人有權(quán)向人民法院提出異議,但法律另有規(guī)定的除外。
11.4受托人承擔(dān)如下義務(wù):
11.4.1 受托人除按信托文件規(guī)定取得報(bào)酬外,不得利用信托財(cái)產(chǎn)為自己謀取利益。
11.4.2 受托人管理信托財(cái)產(chǎn)必須恪盡職守,履行誠實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù),受托人應(yīng)遵守信托文件的規(guī)定,為受益人的利益處理信托事務(wù)。
11.4.3 受托人不得將信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)。
11.4.4 受托人必須將信托財(cái)產(chǎn)與其固有財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬。
11.4.5 受托人必須保存處理信托事務(wù)的完整記錄。
11.4.6 受托人必須依據(jù)信托文件的規(guī)定,將信托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用、處分及收支情況,報(bào)告委托人和受益人。
11.4.7 受托人對(duì)委托人、受益人以及處理信托事務(wù)的情況和資料負(fù)有依法保密的義務(wù),但法律法規(guī)另有規(guī)定或因處理信托事務(wù)必須披露的除外。
11.4.8 受托人違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)或者因違背管理職責(zé)、處理信托事務(wù)不當(dāng)致使信托財(cái)產(chǎn)受到損失的,應(yīng)當(dāng)予以賠償。
11.4.9 受托人辭任的,在新受托人選出前仍應(yīng)履行管理信托事務(wù)的職責(zé)。
11.5受益人的權(quán)利和義務(wù):
11.5.1 受益人享有信托受益權(quán),也有權(quán)放棄信托受益權(quán)。
11.5.2 受益人有權(quán)了解其信托資金的管理、運(yùn)用、處分及收支情況,并有權(quán)要求受托人做出說明。
11.5.3 受益人有權(quán)查閱與其信托資金有關(guān)的信托賬目以及處理信托事務(wù)的其他文件。
11.5.4 受益人有權(quán)向人民法院申請(qǐng)撤銷受托人的不當(dāng)處分行為,要求受托人予以損害賠償。
11.5.5 受托人違反信托目的管理、運(yùn)用、處分信托資金或者管理、運(yùn)用、處分信托資金有重大過失的,受益人有權(quán)申請(qǐng)人民法院解任受托人。
11.5.6 人民法院對(duì)信托財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行時(shí),受益人有權(quán)向人民法院提出異議,但法律另有規(guī)定的除外。
11.5.7 受益人不得轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)。
第12條風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)【應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情況揭示具體風(fēng)險(xiǎn)】
12.1風(fēng)險(xiǎn)揭示
12.1.1法律與政策風(fēng)險(xiǎn)
在管理信托財(cái)產(chǎn)過程中,可能面臨法律、法規(guī)及政策的變更,并因此導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)損失等風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí),我國信托財(cái)產(chǎn)的登記制度尚未建立,有關(guān)信托財(cái)產(chǎn)與受托人固有財(cái)產(chǎn)分離、信托財(cái)產(chǎn)不得強(qiáng)制執(zhí)行以及其他保護(hù)信托財(cái)產(chǎn)的相關(guān)規(guī)定在實(shí)踐中可能產(chǎn)生不同理解,并可能對(duì)委托人和受益人造成損害。
12.1.2利率風(fēng)險(xiǎn)
中央銀行的貨幣政策、基準(zhǔn)利率調(diào)整或貨幣市場供求關(guān)系都將引起利率的變化,受益人的利益主要來自于信貸貸款產(chǎn)生的貸款利息
12.1.3 市場風(fēng)險(xiǎn)
因宏觀政策、經(jīng)濟(jì)周期等因素,可能將對(duì)各借款人的經(jīng)營及還款能力產(chǎn)生一定的影響,從而對(duì)信托財(cái)產(chǎn)收益產(chǎn)生影響。信托期間,中國人民銀行或其他利率管理機(jī)構(gòu)調(diào)整基準(zhǔn)利率的,可能造成受益人的收益水平下降。
12.1.4 管理與操作風(fēng)險(xiǎn)
在信托資金的管理運(yùn)用過程中,可能發(fā)生信托資金運(yùn)用部門、信托資金托管部門因所獲取的信息不全或存在誤差,對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)等判斷有誤,而使受益人的利益不能得到保護(hù)或遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。
12.1.5 信用風(fēng)險(xiǎn)
本信托中的各借款人可能存在拒付、延期支付貸款本息的情況,從而導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)及信托收益損失,進(jìn)而導(dǎo)致本信托項(xiàng)目的損失。
……
12.1.6不可抗力及其它風(fēng)險(xiǎn)
(A)戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、重大政治事件等不可抗力以及其他不可預(yù)知的意外事件可能導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)遭受損失。
入(B)金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭等超出受托人自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn),可能導(dǎo)致信托收益遭受損失。
12.2 風(fēng)險(xiǎn)防范與承擔(dān)
12.2.1風(fēng)險(xiǎn)防范措施
受托人將履行勤勉盡責(zé)的義務(wù),按照信托合同規(guī)定的信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用的范圍管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn),恪盡職守,努力降低上述風(fēng)險(xiǎn)的影響;
受托人規(guī)范業(yè)務(wù)管理系統(tǒng),本信托業(yè)務(wù)流程納入受托人已執(zhí)行的業(yè)務(wù)管理制度,嚴(yán)格履行崗位職責(zé)。通過嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)管理制度,防范管理風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí),建立規(guī)范的信息披露管理制度、完善業(yè)務(wù)資料檔案管理制度。
12.2.2 風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)
受托人根據(jù)信托文件的約定管理運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)遭受損失的,其損失由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。受托人違反信托文件的約定處理信托事務(wù),致使信托財(cái)產(chǎn)遭受損失的,受托人予以賠償。
第13條第十三條 信息披露
13.1信托資金運(yùn)用報(bào)告
受托人應(yīng)在每筆信托資金持有到期后的10個(gè)工作日內(nèi)編制信托資金持有到期報(bào)告,并以書面形式報(bào)告受益人。
13.2信托清算報(bào)告
受托人應(yīng)在信托終止后10個(gè)工作日內(nèi)編制信托終止的清算報(bào)告,并以書面形式報(bào)告受益人。受益人自收到信托清算報(bào)告公布之日起10日內(nèi)未提出書面異議的,受托人就信托清算報(bào)告所列的有關(guān)事項(xiàng)解除責(zé)任。
13.3在信托存續(xù)期間,如發(fā)生下列情形之一的,受托人應(yīng)當(dāng)在獲知有關(guān)情況后3個(gè)工作日內(nèi)向受益人披露,并自披露之日起7個(gè)工作日內(nèi)向受益人書面提出受托人采取的應(yīng)對(duì)措施:
(1)信托財(cái)產(chǎn)可能遭受重大損失;
(2)信托資金使用方的財(cái)務(wù)狀況嚴(yán)重惡化;
(3)相關(guān)擔(dān)保方不能繼續(xù)提供有效的擔(dān)保。
第14條違約責(zé)任
14.1委托人、受托人、受益人違反本合同所規(guī)定的義務(wù),應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。
14.2委托人或受托人在本合同項(xiàng)下的陳述、確認(rèn)與保證不真實(shí)或被違背,視為違反本合同,違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。
14.3違約方應(yīng)賠償因其違約而給守約方造成的全部損失,包括合同履行后可以獲得的利益,但不得超過違反合同一方訂立合同時(shí)可以預(yù)見或應(yīng)當(dāng)預(yù)見的因違反合同可能造成的損失。
第15條不可抗力
15.1“不可抗力”是指本合同各方不能合理控制、不可預(yù)見或即使預(yù)見亦無法避免的事件,該事件妨礙、影響或延誤任何一方根據(jù)本合同履行其全部或部分義務(wù)。該事件包括但不限于地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、火災(zāi)、其他天災(zāi)、戰(zhàn)爭、*、罷工或其他類似事件、新法規(guī)頒布或?qū)υㄒ?guī)的修改等政策因素。
15.2如發(fā)生不可抗力事件,遭受該事件的一方因不可抗力的影響不能履行合同項(xiàng)下義務(wù)的,不承擔(dān)違約責(zé)任,但應(yīng)立即用可能的最快捷的方式通知對(duì)方,并在十五日內(nèi)提供證明文件說明有關(guān)事件的細(xì)節(jié)和不能履行或部分不能履行或需延遲履行本合同的原因,由各方協(xié)商是否延期履行本合同或變更、終止本合同。
第16條通知和送達(dá)
16.1委托人、受托人、受益人在本合同填寫的郵寄地址(或住所)為信托當(dāng)事人同意的通訊地址。一方通訊地址或聯(lián)絡(luò)方式發(fā)生變化,應(yīng)自發(fā)生變化之日起5個(gè)工作日內(nèi)以書面形式通知其他方。若信息變化方未及時(shí)通知對(duì)方,由此給對(duì)方帶來的損失由未及時(shí)通知方承擔(dān)。
16.2在信托期限內(nèi),受益人變更其信托財(cái)產(chǎn)分配賬戶,應(yīng)填寫《受益人信息變更通知書》,并攜帶辦理信托財(cái)產(chǎn)分配賬戶變更確認(rèn)手續(xù)的必備證件到受托人營業(yè)場所或受托人指定的代理機(jī)構(gòu)處辦理信托財(cái)產(chǎn)分配賬戶變更確認(rèn)手續(xù)。
16.3受托人將通過郵寄方式就本合同約定的信息披露事項(xiàng)報(bào)告受益人。信件寄出后的下一工作日視為送達(dá)。
第17條其他事項(xiàng)
17.1本合同的附件、各筆《信托認(rèn)購和追加申請(qǐng)書》及當(dāng)事各方因合同的變更而簽訂的補(bǔ)充協(xié)議,均為本合同不可分割的組成部分,與本合同具有同等法律效力。
17.2法律適用與糾紛解決
17.1.1 本合同的訂立、生效、履行、解釋、修改和終止等事項(xiàng)適用中華人民共和國現(xiàn)行法律、法規(guī)及規(guī)章。
17.1.2 本合同項(xiàng)下的任何爭議,各方應(yīng)友好協(xié)商解決;協(xié)商不成提起訴訟的,應(yīng)當(dāng)向委托人住所地人民法院提起。
17.3期間的順延
本合同規(guī)定的受托人接收款項(xiàng)或支付款項(xiàng)的日期如遇法定節(jié)假日,順延至下一個(gè)工作日。
17.4合同的生效和信托的生效
本合同經(jīng)委托人簽署(自然人簽字;或法人的法定代表人或其授權(quán)代理人簽字并加蓋公章;或其他組織的負(fù)責(zé)人簽字并加蓋公章),受托人加蓋公章或信托業(yè)務(wù)專用章后成立,并于第一筆信托資金到達(dá)信托資金專戶之日起生效。本合同生效時(shí),本信托生效。
17.5合同文本
本合同一式肆份,委托人持貳份,受托人持貳份,肆份具有同等法律效力。
(以下為 《****開放式單一資金信托資金信托合同》簽署頁,無合同正文)
委托人: 受托人:****信托有限責(zé)任公司
(公章或合同專用章) (公章或合同專用章)
法定代表人或授權(quán)代表(簽字): 法定代表人或授權(quán)代表(簽字):
簽約時(shí)間: 年 月 日 簽約時(shí)間: 年 月 日
簽署地: