賬戶實(shí)名制
1.基本要求[領(lǐng)會(huì)]
賬戶實(shí)名制是指客戶應(yīng)當(dāng)以自己的真實(shí)姓名開戶，不得使用假名、化名、筆名。
個(gè)人賬戶名稱必須與個(gè)人身份證上的姓名一致，企業(yè)的賬戶名稱則須與營業(yè)執(zhí)照上的名稱一致。
個(gè)人到銀行開立賬戶應(yīng)當(dāng)出示個(gè)人身份證，由銀行進(jìn)行核對，并登記其身份證上的姓名和號(hào)碼。代理他人在銀行開立個(gè)人存款賬戶的，代理人應(yīng)當(dāng)出示被代理人和代理人的身份證件。
單位開立賬戶需要提交單位營業(yè)執(zhí)照正本或相關(guān)政府部門的批文或登記證書，以及單位法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證件。擬設(shè)立的公司開立驗(yàn)資專戶應(yīng)提交工商部門頒發(fā)的名稱預(yù)核通知書。
2.實(shí)名制的意義
實(shí)名制有利于保護(hù)真正存款人的利益，建立個(gè)人信用，同時(shí)也便利國家的稅收管理、懲治腐敗以及洗錢行為。
3.實(shí)名制的技術(shù)保障（略）
2007年6月，全國聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)開始投入使用，它由人民銀行信息轉(zhuǎn)接系統(tǒng)和公安部信息共享系統(tǒng)組成，公安部搭建的專用信息共享系統(tǒng)會(huì)定期將公民身份信息導(dǎo)入信息共享系統(tǒng)。各家商業(yè)銀行可以通過中國人民銀行的聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對開戶儲(chǔ)戶的真實(shí)身份進(jìn)行核查確認(rèn)。未通過核查的儲(chǔ)戶可憑銀行出具的證明前往公安機(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢、變更。
[練習(xí)·簡答]賬戶實(shí)名制的含義及其意義
1.基本要求[領(lǐng)會(huì)]
賬戶實(shí)名制是指客戶應(yīng)當(dāng)以自己的真實(shí)姓名開戶，不得使用假名、化名、筆名。
個(gè)人賬戶名稱必須與個(gè)人身份證上的姓名一致，企業(yè)的賬戶名稱則須與營業(yè)執(zhí)照上的名稱一致。
個(gè)人到銀行開立賬戶應(yīng)當(dāng)出示個(gè)人身份證，由銀行進(jìn)行核對，并登記其身份證上的姓名和號(hào)碼。代理他人在銀行開立個(gè)人存款賬戶的，代理人應(yīng)當(dāng)出示被代理人和代理人的身份證件。
單位開立賬戶需要提交單位營業(yè)執(zhí)照正本或相關(guān)政府部門的批文或登記證書，以及單位法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證件。擬設(shè)立的公司開立驗(yàn)資專戶應(yīng)提交工商部門頒發(fā)的名稱預(yù)核通知書。
2.實(shí)名制的意義
實(shí)名制有利于保護(hù)真正存款人的利益，建立個(gè)人信用，同時(shí)也便利國家的稅收管理、懲治腐敗以及洗錢行為。
3.實(shí)名制的技術(shù)保障（略）
2007年6月，全國聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)開始投入使用，它由人民銀行信息轉(zhuǎn)接系統(tǒng)和公安部信息共享系統(tǒng)組成，公安部搭建的專用信息共享系統(tǒng)會(huì)定期將公民身份信息導(dǎo)入信息共享系統(tǒng)。各家商業(yè)銀行可以通過中國人民銀行的聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對開戶儲(chǔ)戶的真實(shí)身份進(jìn)行核查確認(rèn)。未通過核查的儲(chǔ)戶可憑銀行出具的證明前往公安機(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢、變更。
[練習(xí)·簡答]賬戶實(shí)名制的含義及其意義