第一章
一、中央銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織
（一）中央銀行 PBC
1984年以前，央行同時承擔(dān)著央行、金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管、辦理工商信貸和儲蓄業(yè)務(wù)的職能。
1984年1月1日：專門行使央行職能，所承擔(dān)的工商信貸和儲蓄業(yè)務(wù)職能移交至新設(shè)立的中國工商銀行
1995年3月18日：《中國人民銀行法通過》
2003年：銀監(jiān)會行使銀行業(yè)監(jiān)管職能
職能：制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定
職責(zé)：
· 監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場
· 監(jiān)督管理黃金市場
· 反洗錢
· 依法制定和執(zhí)行貨幣政策
· 持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備
· 從事有關(guān)的國際金融活動
（二）監(jiān)管機(jī)構(gòu)：銀監(jiān)會
成立于2003年4月
監(jiān)管理念 |
監(jiān)管目標(biāo) |
監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn) |
監(jiān)管措施 |
管風(fēng)險 管法人 管內(nèi)控 提高透明度 |
· 通過審慎有效的監(jiān)管，保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益； · 通過審慎有效的監(jiān)管，增進(jìn)市場信心； · 通過宣傳教育工作和相關(guān)信息披露，增進(jìn)公眾對現(xiàn)代金融的了解； · 努力減少金融犯罪。 |
· 能夠促進(jìn)金融的穩(wěn)定，同時又促進(jìn)金融的創(chuàng)新； · 努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務(wù)中的競爭能力； · 對各類監(jiān)管權(quán)限做到科學(xué)合理，監(jiān)管者要有所為，有所不為，減少一切不必要的限制； · 為金融市場上的公平競爭創(chuàng)造環(huán)境和條件，并且維護(hù)這種有序的競爭，反對無序競爭； · 對監(jiān)管者和被監(jiān)管者兩方面都應(yīng)當(dāng)實施嚴(yán)格明確的問責(zé)制； · 高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源，做到權(quán)為民所用、情為民所系、利為民所謀。 |
①市場準(zhǔn)入：機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)、高管 ②非現(xiàn)場監(jiān)管； ③現(xiàn)場檢查； ④監(jiān)管談話； ⑤信息披露監(jiān)管。 |
監(jiān)管法正式施行時間：2003年12月27日通過，2004年2月1日起正式施行
修正時間：2006年10月31日
監(jiān)管范圍：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
銀行機(jī)構(gòu)：商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社以及政策性銀行
非銀行機(jī)構(gòu)：金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司以及其他金融機(jī)構(gòu)
（三）自律組織：中國銀行業(yè)協(xié)會 CBA
成立時間 |
2000年 |
性質(zhì) |
民政部登記注冊的全國性非營利社會團(tuán)體 |
主管單位 |
銀監(jiān)會 |
協(xié)會宗旨 |
促進(jìn)會員單位實現(xiàn)共同利益為宗旨 |
會員單位 |
（1）會員：政策性銀行、大型商業(yè)銀行、中小商業(yè)銀行、資產(chǎn)管理公司、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國郵政儲蓄銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社聯(lián)合社、外資銀行 （2）準(zhǔn)會員：各省（自治區(qū)、直轄市、計劃單列市）銀行業(yè)協(xié)會 |
組織機(jī)構(gòu) |
權(quán)力機(jī)構(gòu)：會員大會 會員大會的執(zhí)行機(jī)構(gòu)：理事會 6個專業(yè)委員會：法律工作委員會、自律工作委員會、銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證委員會、農(nóng)村合作金融工作委員會、銀團(tuán)貸款與交易專業(yè)委員會、外資銀行工作委員會 日常辦事機(jī)構(gòu)：秘書處 |