這篇《2014自考金融法考點：對外資銀行股東資格的監(jiān)管》是為大家整理的，希望對大家有所幫助?。?！
對外資銀行股東資格的監(jiān)管
1.基本要求
股東資格是對外資銀行監(jiān)管的一項重要內(nèi)容。
根據(jù)《外資銀行管理條例》，擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行應(yīng)當具備下列條件：
（1）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；
（2）擬設(shè)外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行具有從事國際金融活動的經(jīng)驗；
（3）具有有效的反洗錢制度；
（4）擬設(shè)外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管*的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管*同意；
（5）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他審慎性條件。
此外，擬設(shè)外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行所在國家或者地區(qū)應(yīng)當具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管*已經(jīng)與國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)建立良好的監(jiān)督管理合作機制。
2.對外商獨資銀行股東資格的特別規(guī)定
外商獨資商業(yè)銀行包括一家外國銀行單獨出資設(shè)立或一家外資銀行與其他外國金融機構(gòu)共同出資設(shè)立的外資銀行。
擬設(shè)外商獨資銀行的股東應(yīng)當為金融機構(gòu)，除應(yīng)當具備前述“基本要求”規(guī)定的條件外，其中或者控股股東還應(yīng)當具備下列條件：
（1）為商業(yè)銀行；
（2）在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處2年以上；
（3）提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元；
（4）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管*以及國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定。
[練習·單選題]下列各項中，外商獨資商業(yè)銀行的或者控股股東具備的條件中，不包括（?。?BR> A.必須是商業(yè)銀行
B.在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處2年以上
C.提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元
D.提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于200億美元
[正確答案]D
3.對中外合資銀行股東資格的特別規(guī)定
擬設(shè)中外合資銀行的股東，除應(yīng)當符合“基本要求”外，其中外方股東及中方或者主要股東應(yīng)當為金融機構(gòu)，且外方或者主要股東還應(yīng)當具備下列條件：
（1）為商業(yè)銀行；
（2）在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處；
（3）提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元；
（4）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管*以及國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定。
[練習·單選題]下列各項中，擬設(shè)中外合資銀行的外方或者主要股東無須具備的條件是（?。?BR> A.必須是商業(yè)銀行
B.在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處
C.在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處2年以上
D.提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元
[正確答案]C
4.對設(shè)立分行的外國銀行的特別規(guī)定
擬設(shè)分行的外國銀行除應(yīng)當符合前述基本要求外，還應(yīng)當符合下列條件：
（1）提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于200億美元；
（2）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管*以及國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定；
（3）初次設(shè)立分行的，在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處2年以上。
[練習·單選題]設(shè)立外國銀行的分行，要求申請者提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于（?。?BR> A.100億人民幣
B.100億美元
C.200億人民幣
D.200億美元
[正確答案]D
對外資銀行股東資格的監(jiān)管
1.基本要求
股東資格是對外資銀行監(jiān)管的一項重要內(nèi)容。
根據(jù)《外資銀行管理條例》，擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行應(yīng)當具備下列條件：
（1）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；
（2）擬設(shè)外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行具有從事國際金融活動的經(jīng)驗；
（3）具有有效的反洗錢制度；
（4）擬設(shè)外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管*的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管*同意；
（5）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他審慎性條件。
此外，擬設(shè)外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行所在國家或者地區(qū)應(yīng)當具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管*已經(jīng)與國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)建立良好的監(jiān)督管理合作機制。
2.對外商獨資銀行股東資格的特別規(guī)定
外商獨資商業(yè)銀行包括一家外國銀行單獨出資設(shè)立或一家外資銀行與其他外國金融機構(gòu)共同出資設(shè)立的外資銀行。
擬設(shè)外商獨資銀行的股東應(yīng)當為金融機構(gòu)，除應(yīng)當具備前述“基本要求”規(guī)定的條件外，其中或者控股股東還應(yīng)當具備下列條件：
（1）為商業(yè)銀行；
（2）在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處2年以上；
（3）提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元；
（4）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管*以及國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定。
[練習·單選題]下列各項中，外商獨資商業(yè)銀行的或者控股股東具備的條件中，不包括（?。?BR> A.必須是商業(yè)銀行
B.在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處2年以上
C.提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元
D.提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于200億美元
[正確答案]D
3.對中外合資銀行股東資格的特別規(guī)定
擬設(shè)中外合資銀行的股東，除應(yīng)當符合“基本要求”外，其中外方股東及中方或者主要股東應(yīng)當為金融機構(gòu)，且外方或者主要股東還應(yīng)當具備下列條件：
（1）為商業(yè)銀行；
（2）在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處；
（3）提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元；
（4）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管*以及國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定。
[練習·單選題]下列各項中，擬設(shè)中外合資銀行的外方或者主要股東無須具備的條件是（?。?BR> A.必須是商業(yè)銀行
B.在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處
C.在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處2年以上
D.提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元
[正確答案]C
4.對設(shè)立分行的外國銀行的特別規(guī)定
擬設(shè)分行的外國銀行除應(yīng)當符合前述基本要求外，還應(yīng)當符合下列條件：
（1）提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于200億美元；
（2）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管*以及國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定；
（3）初次設(shè)立分行的，在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處2年以上。
[練習·單選題]設(shè)立外國銀行的分行，要求申請者提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于（?。?BR> A.100億人民幣
B.100億美元
C.200億人民幣
D.200億美元
[正確答案]D