保險營銷員銷售誤導一直是導致保險合同糾紛的一大因素。下一步，保險業(yè)將強化營銷流程管理，不斷提高保險營銷員的專業(yè)素質(zhì)。北京商報記者近日獲悉，北京保監(jiān)局已初步擬定銷售人員分級分類管理制度，對銷售理財型保險的人員提高門檻。
目前，銷售人員分級分類制度涉及北京地區(qū)保險公司和保險代理機構(gòu)所屬的8萬余人的銷售隊伍，涉及面寬。北京保監(jiān)局介紹，其對行業(yè)影響深遠，制度設(shè)計需要充分站在行業(yè)長遠健康發(fā)展的高度，本著長期性和系統(tǒng)性的原則進行整體規(guī)劃。
北京保監(jiān)局局長郭左踐在一次座談會上解釋，北京地區(qū)可將壽險營銷員分為初級、中級、高級三個等級，分別進行考核和管理，對允許銷售險種按級別進行劃分，細化管理標準。
具體而言，初級資格條件為取得保險代理從業(yè)人員資格證和展業(yè)證，并通過公司組織的初級資格證考試的銷售人員，銷售險種包括普通壽險、意外險 、健康險和分紅險產(chǎn)品;中級資格取得條件為經(jīng)公司業(yè)務(wù)考核合格、無銷售誤導行為、客戶投訴和不良記錄，并通過由協(xié)會集中組織的中級資格證考試的銷售人員，銷售險種包括初級資格銷售產(chǎn)品及萬能險、投連險等新型產(chǎn)品;只有拿到高級營銷資格證，壽險營銷員才能銷售變額年金保險等一些比較復雜的金融產(chǎn)品。
草案指出，對銷售人員基本素質(zhì)、服務(wù)能力、繼續(xù)教育情況、誠信水平等指標進行數(shù)據(jù)積累，并以此為基礎(chǔ)，對銷售人員進行綜合評定，進行分級認定和管理。
此外，北京地區(qū)在對銷售人員分級分類管理的基礎(chǔ)上，將建立供業(yè)內(nèi)機構(gòu)和社會公眾查詢的信息平臺，對銷售人員的分級分類信息進行公開披露。也就是說，營銷員違規(guī)銷售被舉報并核實后將被開除，很有可能進入信息平臺的黑名單。
北京保監(jiān)局相關(guān)人士介紹，此項分級分類管理工作的開展，是對營銷體制的有益探索，將有利于推動營銷員隊伍轉(zhuǎn)型。下一步，北京保監(jiān)局將會與北京保險行業(yè)協(xié)會在近期完成銷售人員分級分類管理草案在全行業(yè)的意見征求與完善工作，并出臺正式的管理制度與相應(yīng)的實施方案。