7月5日，近200位來自各個(gè)行業(yè)的2015申請(qǐng)者們?cè)俅巫哌M(jìn)上海交大高級(jí)金融學(xué)院(SAIF)。在第三次預(yù)備生課程上，資深財(cái)富管理專家黃凡向同學(xué)門分享了他的新書《淡定才能富足》，以及從業(yè)多年的感悟。同時(shí)，業(yè)界資深投資者也在此間舉辦的全球財(cái)富管理論壇上為同學(xué)們獻(xiàn)上知識(shí)與實(shí)踐的饕餮。
黃凡表示，要做資產(chǎn)與財(cái)富管理，服務(wù)對(duì)象都是高凈值人群，在金字塔頂尖的人。他們對(duì)財(cái)務(wù)管理的需求很簡(jiǎn)單：如果不管理財(cái)富，財(cái)富就不能實(shí)現(xiàn)保值和增值，不能保值和增值其實(shí)就是財(cái)富的縮水。
黃凡介紹，其實(shí)全球范圍的資產(chǎn)類別很多，包括了剛才說的新興市場(chǎng)和發(fā)達(dá)市場(chǎng)的股票、債券，也有另類的FIX外匯投資以及其它的PE等等投資品，不同的資產(chǎn)類別在不同的時(shí)候表現(xiàn)會(huì)是不同的。但是可以去尋找一些規(guī)律，結(jié)合自己從業(yè)多年的經(jīng)驗(yàn)，黃凡建議同學(xué)們不要陷入投資理財(cái)常常碰到的誤區(qū)?！巴顿Y領(lǐng)域常勝將軍其實(shí)是個(gè)傳說，單個(gè)資產(chǎn)類別當(dāng)中沒有一種是可以常勝的，也沒有永遠(yuǎn)都在上漲的資產(chǎn)，財(cái)富管理其實(shí)并不創(chuàng)造財(cái)富，所以投資管理人也沒有哪一位是常勝將軍?！秉S凡說，“因此，要保持良好的心態(tài)?！?BR> 同時(shí)，黃凡認(rèn)為，要做好資產(chǎn)配置，被動(dòng)投資法常常是一個(gè)有效的選擇。碰到股票市場(chǎng)總體上漲的時(shí)候其實(shí)成本低周轉(zhuǎn)小比較有效的就是指數(shù)型基金，這就是被動(dòng)投資的一種。同時(shí)，全球的財(cái)富管理當(dāng)然要有國(guó)際的視野，絕對(duì)不能限于投資國(guó)內(nèi)。
在全球財(cái)富管理論壇上，從容投資董事長(zhǎng)呂駿介紹，其陽光私募基金做了三條產(chǎn)品線，來應(yīng)對(duì)波動(dòng)或者回調(diào)。同時(shí)，海外產(chǎn)品也可以做多或做空，因?yàn)楹Ｍ饨韫善辟u空是比較容易。對(duì)于中國(guó)股市今年的表現(xiàn)，兩方面因素影響到投資者的信心：經(jīng)濟(jì)是否仍將繼續(xù)下行，政府將采取怎樣的微刺激。
理石投資總裁周理表示，對(duì)沖基金里面策略非常多，但是沒有一個(gè)策略可以無時(shí)無刻地準(zhǔn)確實(shí)用，需要不斷地進(jìn)行調(diào)整。例如，國(guó)內(nèi)用的非常多的所謂的阿爾法對(duì)沖策略，去年第四季度之前都很好，去年第四季度到今年第一季度很差，很多用這個(gè)策略的都虧。所以天堂和地獄就是一步之差。
瑞利投資合伙人鮑正熙認(rèn)為，如果從大的方面來講兼并收購可能是下面的一個(gè)趨勢(shì)，一類是民營(yíng)企業(yè)的兼并收購，一類是國(guó)有企業(yè)的兼并收購。但兩種方式的背景不一樣，做法也不一樣?！拔矣X得做得好的還是財(cái)富管理。”
在當(dāng)日的open day上，SAIF校友國(guó)信宏生創(chuàng)業(yè)投資副總監(jiān)徐一菲向同學(xué)們分享了在SAIF兩年學(xué)習(xí)的經(jīng)歷。“第一年就是應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)，要妥善處理來自學(xué)校、社交、實(shí)習(xí)、家庭方方面面的壓力；第二年則是選擇生活方式，想好自己要什么，未來將從事哪一類金融細(xì)分領(lǐng)域?！?BR> SAIF職業(yè)發(fā)展中心助理主任范英以SAIF多位畢業(yè)生的例子告訴同學(xué)們，職業(yè)選擇非常重要，興趣第一，另外選擇自己比較擅長(zhǎng)的工作，這樣做起來有成就感，有愉悅感，也會(huì)提高工作效率。
黃凡表示，要做資產(chǎn)與財(cái)富管理，服務(wù)對(duì)象都是高凈值人群，在金字塔頂尖的人。他們對(duì)財(cái)務(wù)管理的需求很簡(jiǎn)單：如果不管理財(cái)富，財(cái)富就不能實(shí)現(xiàn)保值和增值，不能保值和增值其實(shí)就是財(cái)富的縮水。
黃凡介紹，其實(shí)全球范圍的資產(chǎn)類別很多，包括了剛才說的新興市場(chǎng)和發(fā)達(dá)市場(chǎng)的股票、債券，也有另類的FIX外匯投資以及其它的PE等等投資品，不同的資產(chǎn)類別在不同的時(shí)候表現(xiàn)會(huì)是不同的。但是可以去尋找一些規(guī)律，結(jié)合自己從業(yè)多年的經(jīng)驗(yàn)，黃凡建議同學(xué)們不要陷入投資理財(cái)常常碰到的誤區(qū)?！巴顿Y領(lǐng)域常勝將軍其實(shí)是個(gè)傳說，單個(gè)資產(chǎn)類別當(dāng)中沒有一種是可以常勝的，也沒有永遠(yuǎn)都在上漲的資產(chǎn)，財(cái)富管理其實(shí)并不創(chuàng)造財(cái)富，所以投資管理人也沒有哪一位是常勝將軍?！秉S凡說，“因此，要保持良好的心態(tài)?！?BR> 同時(shí)，黃凡認(rèn)為，要做好資產(chǎn)配置，被動(dòng)投資法常常是一個(gè)有效的選擇。碰到股票市場(chǎng)總體上漲的時(shí)候其實(shí)成本低周轉(zhuǎn)小比較有效的就是指數(shù)型基金，這就是被動(dòng)投資的一種。同時(shí)，全球的財(cái)富管理當(dāng)然要有國(guó)際的視野，絕對(duì)不能限于投資國(guó)內(nèi)。
在全球財(cái)富管理論壇上，從容投資董事長(zhǎng)呂駿介紹，其陽光私募基金做了三條產(chǎn)品線，來應(yīng)對(duì)波動(dòng)或者回調(diào)。同時(shí)，海外產(chǎn)品也可以做多或做空，因?yàn)楹Ｍ饨韫善辟u空是比較容易。對(duì)于中國(guó)股市今年的表現(xiàn)，兩方面因素影響到投資者的信心：經(jīng)濟(jì)是否仍將繼續(xù)下行，政府將采取怎樣的微刺激。
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瑞利投資合伙人鮑正熙認(rèn)為，如果從大的方面來講兼并收購可能是下面的一個(gè)趨勢(shì)，一類是民營(yíng)企業(yè)的兼并收購，一類是國(guó)有企業(yè)的兼并收購。但兩種方式的背景不一樣，做法也不一樣?！拔矣X得做得好的還是財(cái)富管理。”
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