融資融券業(yè)務(wù)的含義及資格管理
一、融資融券業(yè)務(wù)的含義
融資融券業(yè)務(wù)是指在證券交易所或國務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場所進行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營活動。
二、融資融券業(yè)務(wù)資格
1.國務(wù)院《條例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件
(1)證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效。
(2)風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定，財務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好。
(3)有經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券。
(4)有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和實施方案。
(5)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。
中國證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》(以下簡稱《辦法》)規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點，必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。
未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務(wù)。
2.證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管的原則，批準(zhǔn)符合規(guī)定條件的證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點。證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(考點)
(1)經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年，且已被中國證券業(yè)協(xié)會評審為創(chuàng)新試點類證券公司轉(zhuǎn)自:考試站www.examzz.com;
(2)公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險;
(3)公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形;
(4)財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定。最近6個月凈資本均在12億元以上。
(5)客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管方案已經(jīng)證監(jiān)會認(rèn)可，且已對實施進度作出明確安排;
(6)已完成交易、清算、客戶賬戶和風(fēng)險監(jiān)控的集中管理，對歷史遺留的不規(guī)范賬戶已設(shè)定標(biāo)識并集中監(jiān)控;
(7)已制定切實可行的融資融券業(yè)務(wù)試點實施方案和內(nèi)部管理制度，具備開展融資融券業(yè)務(wù)試點所需的專業(yè)人員、技術(shù)系統(tǒng)、資金和證券。
3.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點，應(yīng)提交相應(yīng)的材料，同時抄報注冊地證監(jiān)會派出機構(gòu)：
(1)融資融券業(yè)務(wù)試點申請書。
(2)股東會(股東大會)關(guān)于經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)的決議。
(3)融資融券業(yè)務(wù)試點實施方案、內(nèi)部管理制度文本和按照《辦法》規(guī)定要求制定的選擇客戶的標(biāo)準(zhǔn)。
(4)客戶交易結(jié)算資金第三方存管方案實施情況說明。
(5)負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員與業(yè)務(wù)人員的名冊及資格證明文件。
(6)證監(jiān)會要求提交的其他文件。
證券公司的法定代表人和經(jīng)營管理的主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)在融資融券業(yè)務(wù)試點申請書上簽字，承諾申請材料的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整，并對申請材料中存在的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。
證監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到上述規(guī)定的申請材料之日起l0個工作日內(nèi)，向證監(jiān)會出具是否同意申請人開展融資融券業(yè)務(wù)試點的書面意見。
證監(jiān)會依照法定程序和《辦法》規(guī)定的條件，對申請材料進行審查，組織專家對申請人的融資融券業(yè)務(wù)試點實施方案進行評審，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并書面通知申請人。
獲得批準(zhǔn)的證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，向公司登記機關(guān)申請業(yè)務(wù)范圍的變更登記，向證監(jiān)會申請換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證。取得證監(jiān)會換發(fā)的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證后，證券公司方可開展融資融券業(yè)務(wù)試點。
4.取得融資融券業(yè)務(wù)試點資格的證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)前還應(yīng)向交易所申請融資融券交易權(quán)限。證券公司申請融資融券交易權(quán)限應(yīng)當(dāng)向交易所提交下列書面文件：
(1)中國證監(jiān)會頒發(fā)的獲準(zhǔn)開展融資融券業(yè)務(wù)試點的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證及其他有關(guān)批準(zhǔn)文件。
(2)融資融券業(yè)務(wù)試點實施方案、內(nèi)部管理制度的相關(guān)文件。
(3)負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員與業(yè)務(wù)人員名單及其聯(lián)絡(luò)方式。
(4)交易所要求提交的其他文件。
【例1·多選題】證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件( )。
A.經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年，且已被中國證券業(yè)協(xié)會評審為創(chuàng)新試點類證券公司
B.公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險
C.公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形
D.財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，最近6個月凈資本均在12億元以上
【答案】ABCD
【例2·判斷題】融資融券業(yè)務(wù)是指在證券交易所或國務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場所進行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營活動。
【答案】正確
一、融資融券業(yè)務(wù)的含義
融資融券業(yè)務(wù)是指在證券交易所或國務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場所進行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營活動。
二、融資融券業(yè)務(wù)資格
1.國務(wù)院《條例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件
(1)證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效。
(2)風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定，財務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好。
(3)有經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券。
(4)有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和實施方案。
(5)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。
中國證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》(以下簡稱《辦法》)規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點，必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。
未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務(wù)。
2.證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管的原則，批準(zhǔn)符合規(guī)定條件的證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點。證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(考點)
(1)經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年，且已被中國證券業(yè)協(xié)會評審為創(chuàng)新試點類證券公司轉(zhuǎn)自:考試站www.examzz.com;
(2)公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險;
(3)公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形;
(4)財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定。最近6個月凈資本均在12億元以上。
(5)客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管方案已經(jīng)證監(jiān)會認(rèn)可，且已對實施進度作出明確安排;
(6)已完成交易、清算、客戶賬戶和風(fēng)險監(jiān)控的集中管理，對歷史遺留的不規(guī)范賬戶已設(shè)定標(biāo)識并集中監(jiān)控;
(7)已制定切實可行的融資融券業(yè)務(wù)試點實施方案和內(nèi)部管理制度，具備開展融資融券業(yè)務(wù)試點所需的專業(yè)人員、技術(shù)系統(tǒng)、資金和證券。
3.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點，應(yīng)提交相應(yīng)的材料，同時抄報注冊地證監(jiān)會派出機構(gòu)：
(1)融資融券業(yè)務(wù)試點申請書。
(2)股東會(股東大會)關(guān)于經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)的決議。
(3)融資融券業(yè)務(wù)試點實施方案、內(nèi)部管理制度文本和按照《辦法》規(guī)定要求制定的選擇客戶的標(biāo)準(zhǔn)。
(4)客戶交易結(jié)算資金第三方存管方案實施情況說明。
(5)負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員與業(yè)務(wù)人員的名冊及資格證明文件。
(6)證監(jiān)會要求提交的其他文件。
證券公司的法定代表人和經(jīng)營管理的主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)在融資融券業(yè)務(wù)試點申請書上簽字，承諾申請材料的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整，并對申請材料中存在的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。
證監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到上述規(guī)定的申請材料之日起l0個工作日內(nèi)，向證監(jiān)會出具是否同意申請人開展融資融券業(yè)務(wù)試點的書面意見。
證監(jiān)會依照法定程序和《辦法》規(guī)定的條件，對申請材料進行審查，組織專家對申請人的融資融券業(yè)務(wù)試點實施方案進行評審，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并書面通知申請人。
獲得批準(zhǔn)的證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，向公司登記機關(guān)申請業(yè)務(wù)范圍的變更登記，向證監(jiān)會申請換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證。取得證監(jiān)會換發(fā)的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證后，證券公司方可開展融資融券業(yè)務(wù)試點。
4.取得融資融券業(yè)務(wù)試點資格的證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)前還應(yīng)向交易所申請融資融券交易權(quán)限。證券公司申請融資融券交易權(quán)限應(yīng)當(dāng)向交易所提交下列書面文件：
(1)中國證監(jiān)會頒發(fā)的獲準(zhǔn)開展融資融券業(yè)務(wù)試點的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證及其他有關(guān)批準(zhǔn)文件。
(2)融資融券業(yè)務(wù)試點實施方案、內(nèi)部管理制度的相關(guān)文件。
(3)負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員與業(yè)務(wù)人員名單及其聯(lián)絡(luò)方式。
(4)交易所要求提交的其他文件。
【例1·多選題】證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件( )。
A.經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年，且已被中國證券業(yè)協(xié)會評審為創(chuàng)新試點類證券公司
B.公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險
C.公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形
D.財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，最近6個月凈資本均在12億元以上
【答案】ABCD
【例2·判斷題】融資融券業(yè)務(wù)是指在證券交易所或國務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場所進行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營活動。
【答案】正確