一、單項(xiàng)選擇(每題0.5分)
1.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)，這樣的理財(cái)計(jì)劃是【 A 】。
A.保證收益型理財(cái)計(jì)劃
B.非保證收益型理財(cái)計(jì)劃
C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
2.由銀行向客戶承諾支付最低收益，產(chǎn)生超過(guò)最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進(jìn)行分配，這樣的理財(cái)計(jì)劃是【 C 】。
A.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
B.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
C.最低收益理財(cái)計(jì)劃
D.固定收益理財(cái)計(jì)劃
3.投資者投資哪個(gè)理財(cái)計(jì)劃從而承擔(dān)最低的投資風(fēng)險(xiǎn)?【 D 】。
A.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
B.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
C.最低收益理財(cái)計(jì)劃
D.固定收益理財(cái)計(jì)劃
4.是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)，這是指【 A 】。
A.個(gè)人理財(cái)服務(wù)
B.投資規(guī)劃
C.綜合理財(cái)服務(wù)
D.私人銀行業(yè)務(wù)
5.投資者購(gòu)買以下哪種理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)?【 D 】。
A.固定收益理財(cái)計(jì)劃
B.保證收益理財(cái)計(jì)劃
C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
6.申購(gòu)新股型理財(cái)計(jì)劃屬于【 C 】。
A.結(jié)構(gòu)型理財(cái)產(chǎn)品
B.固定收益型理財(cái)產(chǎn)品
C.套利型理財(cái)產(chǎn)品
D.衍生證券聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品
7.由公司發(fā)行的，投資者在一定時(shí)期內(nèi)可選擇一定條件轉(zhuǎn)換成公司股票的公司債券是【 C 】。
A.可贖回債券
B.償還基金債券
C.可轉(zhuǎn)換債券
D.附認(rèn)股權(quán)證債券
8.溢價(jià)發(fā)行的附息債券，票面利率是6%，則實(shí)際的到期收益率可能是【 C 】。
A.6%
B.6.25%
C.5.6%
D.以上都不可能
9.資本市場(chǎng)的特征是【 A 】。
A.風(fēng)險(xiǎn)性高，收益也高
B.收益高，安全性也高
C.流動(dòng)性低，風(fēng)險(xiǎn)性也低
D.風(fēng)險(xiǎn)性低，安全性也低
10.間接融資可以應(yīng)用的金融工具是【 D 】。
A.股票
B.債券
C.匯票
D.信用貸款
11.金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成投入社會(huì)再生產(chǎn)，這是金融市場(chǎng)的【 C 】。
A.財(cái)務(wù)功能
B.風(fēng)險(xiǎn)管理功能
C.聚斂功能
D.流動(dòng)性功能
12.債券回購(gòu)交易中，投資方(買方)獲得的是【 B 】。
A.債券利息
B.回購(gòu)協(xié)議利率
C.債券本息
D.資金融通
13.在下列交易方式中，不具備保值功能的交易是【 A 】。
A.即期交易
B.遠(yuǎn)期交易
C.套期保值
D.投機(jī)交易
14.如果外幣頭寸賣大于買，叫做【 B 】。
A.軋空
B.空頭
C.多頭
D.軋平
15. 證券投資基金可以同時(shí)投資于數(shù)十種甚至數(shù)百種證券，使基金所持有的證券組合的【 B 】。
A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
C.www.examer.cn利率風(fēng)險(xiǎn)
D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
16.基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回的基金是【 D 】。
A.契約型基金
B.公司型基金
C.封閉式基金
D.開放式基金
17.買賣雙方在交易所簽訂的在確定的將來(lái)時(shí)間按成交時(shí)確定的價(jià)格購(gòu)買或者出售某項(xiàng)資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是【 B 】。
A.金融遠(yuǎn)期協(xié)議
B.金融期貨協(xié)議
C.金融期權(quán)協(xié)議
D.金融互換協(xié)議
18.半年期的無(wú)息政府債券(182天)面值為1000元，發(fā)行價(jià)為982.35元，則該債券的投資收益率為【 C 】。
A.1.765%
B.1.80%
C.3.55%
D.3.4%
19.在外匯市場(chǎng)上，利率高的貨幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為【 B 】。
A.升水
B.貼水
C.平價(jià)
D.不變
20.債券的即期收益率是【 D 】。
A.息票利息與債券面額的比值
B.年息票利息與債券面額的比值
C.息票利息與債券市場(chǎng)價(jià)格的比值
D.年息票利息與債券市場(chǎng)價(jià)格的比值
21.債券收益的衡量指標(biāo)不包括【 C 】。
A.即期收益率
B.持有期收益率
C.債券信用等級(jí)
D.到期收益率
22.關(guān)于債券的利率風(fēng)險(xiǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是【 C 】。
A.利率風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.利率上升，債券價(jià)格下降
C.持有債券到期，則無(wú)任何損失
D.債券到期時(shí)間越長(zhǎng)，利率風(fēng)險(xiǎn)越大
23.關(guān)于債券的特征，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是【 B 】。
A.債券是比較穩(wěn)定的投資理財(cái)產(chǎn)品
B.債券的風(fēng)險(xiǎn)總是低于股票的風(fēng)險(xiǎn)
C.債券投資風(fēng)險(xiǎn)低，收益相對(duì)固定
D.相對(duì)于現(xiàn)金存款，債券的收益更加高
24.通常，股價(jià)的變化要【 A 】發(fā)行公司盈利的變化。
A.先于
B.同時(shí)于
C.滯后于
D.無(wú)法確定
25.傾向于將凈利潤(rùn)中的大部分以股利形式支付給股東的公司是【 D 】。
A.新興行業(yè)公司
B.快速成長(zhǎng)公司
C.處于成熟期的公司
D.無(wú)法確定
26.債券發(fā)行人不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風(fēng)險(xiǎn)，稱為【 D 】。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
D.違約風(fēng)險(xiǎn)
27.關(guān)于基金投資的風(fēng)險(xiǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是【 C 】。
A.基金的風(fēng)險(xiǎn)是指購(gòu)買基金遭受損失的可能性
B.基金的風(fēng)險(xiǎn)取決于基金資產(chǎn)的運(yùn)作
C.基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)為零
D.基金的資產(chǎn)運(yùn)作無(wú)法消滅風(fēng)險(xiǎn)
28.為了獲得穩(wěn)定的現(xiàn)金流，應(yīng)當(dāng)投資于那種基金?【 D 】。
A.創(chuàng)業(yè)基金
B.對(duì)沖基金
C.成長(zhǎng)型基金
D.收入型基金
29.下列哪個(gè)指標(biāo)不能用來(lái)衡量債券的收益性?【 D 】
A.即期收益率
B.到期收益率
C.提前贖回收益率
D.債券價(jià)格波動(dòng)率
30.沒有實(shí)物形態(tài)的票券，利用賬戶通過(guò)電腦系統(tǒng)完成國(guó)債發(fā)行、交易及兌付的債券是【 B 】。
A.憑證式國(guó)債
B.記賬式國(guó)債
C.儲(chǔ)蓄國(guó)債
D.實(shí)物國(guó)債
51. 對(duì)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的理解不恰當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)是【 A 】。
A.在了解客戶的財(cái)務(wù)狀況之后，所給出的投資建議會(huì)更適合客戶個(gè)人的情況
B.財(cái)務(wù)規(guī)劃才是理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的核心內(nèi)容
C.為了保證銀行的利益，在推介投資產(chǎn)品時(shí)只推介所在銀行的產(chǎn)品
D.動(dòng)態(tài)分析客戶財(cái)務(wù)狀況是財(cái)務(wù)分析的關(guān)鍵
52.下列理財(cái)目標(biāo)中屬于短期目標(biāo)的是【 D 】。
A.子女教育儲(chǔ)蓄
B.按揭買房
C.退休
D.休假
53.收集客戶個(gè)人信息的方法，不包括【 C 】。
A.填寫登記表
B.與客戶交談
C.向第三人打聽
D.使用心理測(cè)試問(wèn)卷.
54.來(lái)自客戶方的妨礙理財(cái)業(yè)務(wù)開展的常見心理因素是【 D 】。
A.自我吹噓
B.目標(biāo)缺失
C.被動(dòng)接受
D.自我設(shè)防
55.溝通準(zhǔn)備階段的第一要?jiǎng)?wù)是【 A 】。
A.明確共同目標(biāo)
B.確定溝通策略
C.背熟要說(shuō)的話語(yǔ)
D.微笑面對(duì)客戶
56.對(duì)客戶拒絕的理解不恰當(dāng)?shù)氖恰尽 】。
A.拒絕是客戶的習(xí)慣性動(dòng)作
B.客戶之所以拒絕，有可能是心理有顧慮
C.客戶的拒絕行為也能為從業(yè)人員提供有意義的提示
D.客戶提出拒絕，從業(yè)人員就沒有回旋的余地
57.“熟知業(yè)務(wù)”規(guī)定的內(nèi)容不包括【 B 】。
A.熟知產(chǎn)品有效期
B.熟知產(chǎn)品設(shè)計(jì)原理
C.熟知向客戶推薦的產(chǎn)品
D.熟知業(yè)務(wù)處理流程
58.從業(yè)人員的以下行為 與信息保密準(zhǔn)則的精神不發(fā)生沖突的是【 A 】。
A.在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案
B.任何情況下都堅(jiān)持嚴(yán)守客戶信息，不向單位或個(gè)人泄露
C.與本機(jī)構(gòu)同事談?wù)摽蛻舻纳鐣?huì)地位
D.將長(zhǎng)期沒有業(yè)務(wù)往來(lái)的客戶名單透露給其他機(jī)構(gòu)
59.“信息披露”中所需要披露的信息是指【 D 】。
A.從業(yè)人員推薦的產(chǎn)品設(shè)計(jì)原理
B.銀行戰(zhàn)略發(fā)展方向
C.銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表
D.本機(jī)構(gòu)在代理銷售產(chǎn)品過(guò)程中的責(zé)任和義務(wù)
1.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)，這樣的理財(cái)計(jì)劃是【 A 】。
A.保證收益型理財(cái)計(jì)劃
B.非保證收益型理財(cái)計(jì)劃
C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
2.由銀行向客戶承諾支付最低收益，產(chǎn)生超過(guò)最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進(jìn)行分配，這樣的理財(cái)計(jì)劃是【 C 】。
A.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
B.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
C.最低收益理財(cái)計(jì)劃
D.固定收益理財(cái)計(jì)劃
3.投資者投資哪個(gè)理財(cái)計(jì)劃從而承擔(dān)最低的投資風(fēng)險(xiǎn)?【 D 】。
A.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
B.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
C.最低收益理財(cái)計(jì)劃
D.固定收益理財(cái)計(jì)劃
4.是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)，這是指【 A 】。
A.個(gè)人理財(cái)服務(wù)
B.投資規(guī)劃
C.綜合理財(cái)服務(wù)
D.私人銀行業(yè)務(wù)
5.投資者購(gòu)買以下哪種理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)?【 D 】。
A.固定收益理財(cái)計(jì)劃
B.保證收益理財(cái)計(jì)劃
C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
6.申購(gòu)新股型理財(cái)計(jì)劃屬于【 C 】。
A.結(jié)構(gòu)型理財(cái)產(chǎn)品
B.固定收益型理財(cái)產(chǎn)品
C.套利型理財(cái)產(chǎn)品
D.衍生證券聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品
7.由公司發(fā)行的，投資者在一定時(shí)期內(nèi)可選擇一定條件轉(zhuǎn)換成公司股票的公司債券是【 C 】。
A.可贖回債券
B.償還基金債券
C.可轉(zhuǎn)換債券
D.附認(rèn)股權(quán)證債券
8.溢價(jià)發(fā)行的附息債券，票面利率是6%，則實(shí)際的到期收益率可能是【 C 】。
A.6%
B.6.25%
C.5.6%
D.以上都不可能
9.資本市場(chǎng)的特征是【 A 】。
A.風(fēng)險(xiǎn)性高，收益也高
B.收益高，安全性也高
C.流動(dòng)性低，風(fēng)險(xiǎn)性也低
D.風(fēng)險(xiǎn)性低，安全性也低
10.間接融資可以應(yīng)用的金融工具是【 D 】。
A.股票
B.債券
C.匯票
D.信用貸款
11.金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成投入社會(huì)再生產(chǎn)，這是金融市場(chǎng)的【 C 】。
A.財(cái)務(wù)功能
B.風(fēng)險(xiǎn)管理功能
C.聚斂功能
D.流動(dòng)性功能
12.債券回購(gòu)交易中，投資方(買方)獲得的是【 B 】。
A.債券利息
B.回購(gòu)協(xié)議利率
C.債券本息
D.資金融通
13.在下列交易方式中，不具備保值功能的交易是【 A 】。
A.即期交易
B.遠(yuǎn)期交易
C.套期保值
D.投機(jī)交易
14.如果外幣頭寸賣大于買，叫做【 B 】。
A.軋空
B.空頭
C.多頭
D.軋平
15. 證券投資基金可以同時(shí)投資于數(shù)十種甚至數(shù)百種證券，使基金所持有的證券組合的【 B 】。
A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
C.www.examer.cn利率風(fēng)險(xiǎn)
D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
16.基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回的基金是【 D 】。
A.契約型基金
B.公司型基金
C.封閉式基金
D.開放式基金
17.買賣雙方在交易所簽訂的在確定的將來(lái)時(shí)間按成交時(shí)確定的價(jià)格購(gòu)買或者出售某項(xiàng)資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是【 B 】。
A.金融遠(yuǎn)期協(xié)議
B.金融期貨協(xié)議
C.金融期權(quán)協(xié)議
D.金融互換協(xié)議
18.半年期的無(wú)息政府債券(182天)面值為1000元，發(fā)行價(jià)為982.35元，則該債券的投資收益率為【 C 】。
A.1.765%
B.1.80%
C.3.55%
D.3.4%
19.在外匯市場(chǎng)上，利率高的貨幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為【 B 】。
A.升水
B.貼水
C.平價(jià)
D.不變
20.債券的即期收益率是【 D 】。
A.息票利息與債券面額的比值
B.年息票利息與債券面額的比值
C.息票利息與債券市場(chǎng)價(jià)格的比值
D.年息票利息與債券市場(chǎng)價(jià)格的比值
21.債券收益的衡量指標(biāo)不包括【 C 】。
A.即期收益率
B.持有期收益率
C.債券信用等級(jí)
D.到期收益率
22.關(guān)于債券的利率風(fēng)險(xiǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是【 C 】。
A.利率風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.利率上升，債券價(jià)格下降
C.持有債券到期，則無(wú)任何損失
D.債券到期時(shí)間越長(zhǎng)，利率風(fēng)險(xiǎn)越大
23.關(guān)于債券的特征，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是【 B 】。
A.債券是比較穩(wěn)定的投資理財(cái)產(chǎn)品
B.債券的風(fēng)險(xiǎn)總是低于股票的風(fēng)險(xiǎn)
C.債券投資風(fēng)險(xiǎn)低，收益相對(duì)固定
D.相對(duì)于現(xiàn)金存款，債券的收益更加高
24.通常，股價(jià)的變化要【 A 】發(fā)行公司盈利的變化。
A.先于
B.同時(shí)于
C.滯后于
D.無(wú)法確定
25.傾向于將凈利潤(rùn)中的大部分以股利形式支付給股東的公司是【 D 】。
A.新興行業(yè)公司
B.快速成長(zhǎng)公司
C.處于成熟期的公司
D.無(wú)法確定
26.債券發(fā)行人不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風(fēng)險(xiǎn)，稱為【 D 】。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
D.違約風(fēng)險(xiǎn)
27.關(guān)于基金投資的風(fēng)險(xiǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是【 C 】。
A.基金的風(fēng)險(xiǎn)是指購(gòu)買基金遭受損失的可能性
B.基金的風(fēng)險(xiǎn)取決于基金資產(chǎn)的運(yùn)作
C.基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)為零
D.基金的資產(chǎn)運(yùn)作無(wú)法消滅風(fēng)險(xiǎn)
28.為了獲得穩(wěn)定的現(xiàn)金流，應(yīng)當(dāng)投資于那種基金?【 D 】。
A.創(chuàng)業(yè)基金
B.對(duì)沖基金
C.成長(zhǎng)型基金
D.收入型基金
29.下列哪個(gè)指標(biāo)不能用來(lái)衡量債券的收益性?【 D 】
A.即期收益率
B.到期收益率
C.提前贖回收益率
D.債券價(jià)格波動(dòng)率
30.沒有實(shí)物形態(tài)的票券，利用賬戶通過(guò)電腦系統(tǒng)完成國(guó)債發(fā)行、交易及兌付的債券是【 B 】。
A.憑證式國(guó)債
B.記賬式國(guó)債
C.儲(chǔ)蓄國(guó)債
D.實(shí)物國(guó)債
51. 對(duì)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的理解不恰當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)是【 A 】。
A.在了解客戶的財(cái)務(wù)狀況之后，所給出的投資建議會(huì)更適合客戶個(gè)人的情況
B.財(cái)務(wù)規(guī)劃才是理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的核心內(nèi)容
C.為了保證銀行的利益，在推介投資產(chǎn)品時(shí)只推介所在銀行的產(chǎn)品
D.動(dòng)態(tài)分析客戶財(cái)務(wù)狀況是財(cái)務(wù)分析的關(guān)鍵
52.下列理財(cái)目標(biāo)中屬于短期目標(biāo)的是【 D 】。
A.子女教育儲(chǔ)蓄
B.按揭買房
C.退休
D.休假
53.收集客戶個(gè)人信息的方法，不包括【 C 】。
A.填寫登記表
B.與客戶交談
C.向第三人打聽
D.使用心理測(cè)試問(wèn)卷.
54.來(lái)自客戶方的妨礙理財(cái)業(yè)務(wù)開展的常見心理因素是【 D 】。
A.自我吹噓
B.目標(biāo)缺失
C.被動(dòng)接受
D.自我設(shè)防
55.溝通準(zhǔn)備階段的第一要?jiǎng)?wù)是【 A 】。
A.明確共同目標(biāo)
B.確定溝通策略
C.背熟要說(shuō)的話語(yǔ)
D.微笑面對(duì)客戶
56.對(duì)客戶拒絕的理解不恰當(dāng)?shù)氖恰尽 】。
A.拒絕是客戶的習(xí)慣性動(dòng)作
B.客戶之所以拒絕，有可能是心理有顧慮
C.客戶的拒絕行為也能為從業(yè)人員提供有意義的提示
D.客戶提出拒絕，從業(yè)人員就沒有回旋的余地
57.“熟知業(yè)務(wù)”規(guī)定的內(nèi)容不包括【 B 】。
A.熟知產(chǎn)品有效期
B.熟知產(chǎn)品設(shè)計(jì)原理
C.熟知向客戶推薦的產(chǎn)品
D.熟知業(yè)務(wù)處理流程
58.從業(yè)人員的以下行為 與信息保密準(zhǔn)則的精神不發(fā)生沖突的是【 A 】。
A.在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案
B.任何情況下都堅(jiān)持嚴(yán)守客戶信息，不向單位或個(gè)人泄露
C.與本機(jī)構(gòu)同事談?wù)摽蛻舻纳鐣?huì)地位
D.將長(zhǎng)期沒有業(yè)務(wù)往來(lái)的客戶名單透露給其他機(jī)構(gòu)
59.“信息披露”中所需要披露的信息是指【 D 】。
A.從業(yè)人員推薦的產(chǎn)品設(shè)計(jì)原理
B.銀行戰(zhàn)略發(fā)展方向
C.銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表
D.本機(jī)構(gòu)在代理銷售產(chǎn)品過(guò)程中的責(zé)任和義務(wù)