綜合理財規(guī)劃建議書寫作的操作要求
工作程序
第一步:制作封面及前言(知識點1)
(一)封面
(二)前言
1、致謝
2、理財規(guī)劃建議書的由來
3、建議書所用資料的來源
4、公司義務(wù)
5、客戶義務(wù)
6、免責條款
7、標準收費
第二步:提出理財規(guī)劃方案的假設(shè)前提(知識點2)
第三步:開始編寫正文，完成財務(wù)分析部分
1、家庭成員基本情況及分析(知識點3)
(1)基本情況介紹
(2)客戶本人的性格分析
(3)客戶投資偏好分析
(4)家庭重要成員性格分析
(5)家庭重要成員投資偏好分析
(6)客戶及家庭理財觀念、習(xí)慣分析
2、財務(wù)狀況分析(知識點4)資產(chǎn)表
制定家庭資產(chǎn)負債表的方法:報告式、賬戶式
資產(chǎn)負債表的格式:表6-1
(1)金融資產(chǎn)具體情況
(2)食物資產(chǎn)具體情況
(3)負債情況
3、家庭收入支出表
收入支出表的格式:表6-2
(注:相關(guān)表格及案例分析請參照教材內(nèi)容)
工作程序
第一步:制作封面及前言(知識點1)
(一)封面
(二)前言
1、致謝
2、理財規(guī)劃建議書的由來
3、建議書所用資料的來源
4、公司義務(wù)
5、客戶義務(wù)
6、免責條款
7、標準收費
第二步:提出理財規(guī)劃方案的假設(shè)前提(知識點2)
第三步:開始編寫正文，完成財務(wù)分析部分
1、家庭成員基本情況及分析(知識點3)
(1)基本情況介紹
(2)客戶本人的性格分析
(3)客戶投資偏好分析
(4)家庭重要成員性格分析
(5)家庭重要成員投資偏好分析
(6)客戶及家庭理財觀念、習(xí)慣分析
2、財務(wù)狀況分析(知識點4)資產(chǎn)表
制定家庭資產(chǎn)負債表的方法:報告式、賬戶式
資產(chǎn)負債表的格式:表6-1
(1)金融資產(chǎn)具體情況
(2)食物資產(chǎn)具體情況
(3)負債情況
3、家庭收入支出表
收入支出表的格式:表6-2
(注:相關(guān)表格及案例分析請參照教材內(nèi)容)