資產(chǎn)配置的步驟
投資目標(biāo)與資產(chǎn)配置
·家庭預(yù)備金—三個(gè)月的支出額配置在活期存款
·短期目標(biāo)需求—兩年內(nèi)目標(biāo)額配置在定存等
·中期目標(biāo)需求—五年內(nèi)目標(biāo)配置在中短期債券
·中長(zhǎng)目標(biāo)需求—6-20年目標(biāo)配置在平衡基金
·長(zhǎng)期目標(biāo)需求—20年以上目標(biāo)配置在股票或股票基金
·購(gòu)房目標(biāo)需求—可投資不動(dòng)產(chǎn)證券化工具
·子女教育目標(biāo)—可買教育年金類產(chǎn)品確保滿足需求
·退休目標(biāo)—可投資于股票基金獲得長(zhǎng)期增值潛力，也可買年金保險(xiǎn)以防活得太老無(wú)錢可用
投資策略的三大層次
·儲(chǔ)蓄組合
·投資組合
·投機(jī)組合
投資組合—儲(chǔ)蓄組合
投資組合—投資組合
投資組合—投機(jī)組合
·向日葵原則
---花心(戰(zhàn)略)─核心投資組合
占總資產(chǎn)一半以上
目的：獲取長(zhǎng)期資本增值
---花瓣(戰(zhàn)術(shù))─機(jī)動(dòng)投資組合(投機(jī)組合)
占總資產(chǎn)10%—50%
目的：時(shí)機(jī)選擇，常常為獲取短期高收益
投資目標(biāo)與資產(chǎn)配置
·家庭預(yù)備金—三個(gè)月的支出額配置在活期存款
·短期目標(biāo)需求—兩年內(nèi)目標(biāo)額配置在定存等
·中期目標(biāo)需求—五年內(nèi)目標(biāo)配置在中短期債券
·中長(zhǎng)目標(biāo)需求—6-20年目標(biāo)配置在平衡基金
·長(zhǎng)期目標(biāo)需求—20年以上目標(biāo)配置在股票或股票基金
·購(gòu)房目標(biāo)需求—可投資不動(dòng)產(chǎn)證券化工具
·子女教育目標(biāo)—可買教育年金類產(chǎn)品確保滿足需求
·退休目標(biāo)—可投資于股票基金獲得長(zhǎng)期增值潛力，也可買年金保險(xiǎn)以防活得太老無(wú)錢可用
投資策略的三大層次
·儲(chǔ)蓄組合
·投資組合
·投機(jī)組合
投資組合—儲(chǔ)蓄組合
投資組合—投資組合
投資組合—投機(jī)組合
·向日葵原則
---花心(戰(zhàn)略)─核心投資組合
占總資產(chǎn)一半以上
目的：獲取長(zhǎng)期資本增值
---花瓣(戰(zhàn)術(shù))─機(jī)動(dòng)投資組合(投機(jī)組合)
占總資產(chǎn)10%—50%
目的：時(shí)機(jī)選擇，常常為獲取短期高收益