一、單項選擇題
1. ()，第一個銀行理財產(chǎn)品問世，標志著銀行個人理財業(yè)務(wù)達到了新的水平。
A.2000年
B.2001年
C.2002年
D.2004年
2. 貨幣型理財產(chǎn)品具有投資期限()，資金贖回()，本金、收益安全性高等主要特點。
A.短，靈活
B.長，不靈活
C.短，不靈活
D.長，靈活
3. ()是目前國際間最重要和最常用的市場基準利率。
A.紐約銀行同業(yè)拆放利率
B.倫敦銀行同業(yè)拆放利率
C.東京銀行同業(yè)拆放利率
D.香港銀行同業(yè)拆放利率
4. ()是指在一定期間內(nèi)，若掛鉤外匯在期末觸碰或超過銀行所預(yù)先設(shè)定的觸及點，則買方將可獲得當初雙方所協(xié)定的回報率。
A.一觸即付期權(quán)
B.雙向不觸發(fā)期權(quán)
C.二觸即付期權(quán)
D.單向不觸發(fā)期權(quán)
5. 增強型新股申購理財產(chǎn)品是以()為主要申購對象的理財產(chǎn)品。
A.新股、可轉(zhuǎn)債、認股權(quán)證
B.可轉(zhuǎn)債、可分離債、認股權(quán)證
C.新股、可轉(zhuǎn)債、可分離債
D.新股、可分離債、認股權(quán)證
6. 我國QDII基金在我國()設(shè)立，從事()投資。
A.境內(nèi)，境內(nèi)
B.境內(nèi)，境外
C.境外，境內(nèi)
D.境外，境外
7. 債券掛鉤類理財產(chǎn)品主要是指在()和()上進行交換和交易，并由銀行發(fā)行的理財產(chǎn)品。
A.貨幣市場，債券市場
B.期貨市場，債券市場
C.股票市場，債券市場
D.金融衍生品市場，貨幣市場
8. 我國外匯掛鉤類理財產(chǎn)品中.通常掛鉤的一組或多組外匯的匯率大都依據(jù)()下午3時整，在路透社或彭博社相應(yīng)的外匯展示頁中的價格而厘定。
A.紐約時間
B.倫敦時間
C.東京時間
D.北京時間
9.下列關(guān)于債券型理財產(chǎn)品的風險的說法，不正確的是()。
A.如果在理財期內(nèi)，市場利率上升，該產(chǎn)品的收益率不隨市場利率上升而提高
B.投資者沒有提前終止權(quán)
C.自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭等不可抗力因素的出現(xiàn)，將嚴重影響金融市場的正常運行，從而導(dǎo)致理財資產(chǎn)收益降低或損失。
D.投資者有提前終止權(quán)
10. 貨幣型理財產(chǎn)品是投資于貨幣市場的銀行理財產(chǎn)品，主要投資于信用級別較高、流動性較好的金融工具，下列不符合要求的是()。
A.國債
B.長期股權(quán)投資
C.中央銀行票據(jù)
D.金融債 11. 下列不屬于債券型理財產(chǎn)品的主要投資對象的是()。
A.國債
B.金融債
C.中央銀行票據(jù)
D.企業(yè)債
12. 下列不是債券型理財產(chǎn)品的特點的是()。
A.產(chǎn)品結(jié)構(gòu)簡單
B.投資風險大
C.客戶預(yù)期收益穩(wěn)定
D.投資風險小
13. 下列關(guān)于信托的種類劃分，不正確的是()。
A.按信托關(guān)系建立的方式劃分：法人信托和個人信托
B.按委托人或受托人的性質(zhì)不同劃分：法人信托和個人信托。
C.按信托財產(chǎn)的不同劃分：資金信托、動產(chǎn)信托、不動產(chǎn)信托、其他財產(chǎn)信托等
D.按信托關(guān)系建立的方式劃分：任意信托和法定信托
14. 下列關(guān)于新股申購類理財產(chǎn)品收益率的影響因素的說法，不正確的是()。
A.新股中簽率與股本大小成正比
B.新股中簽率與整個市場的申購資金規(guī)模成反比
C.上市首日漲幅與發(fā)行市盈率高低、股本大小成反比
D.上市首日漲幅與大盤走勢成反比
15. 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品的主要類型不包括()。
A.外匯掛鉤類
B.與現(xiàn)金掛鉤類
C.股票掛鉤類
D.指數(shù)掛鉤類
16. 利率/債券掛鉤類理財產(chǎn)品不包括()。
A.與利率正向掛鉤產(chǎn)品
B.外匯掛鉤類
C.區(qū)間累積產(chǎn)品
D.與利率反向掛鉤產(chǎn)品
17. 利率/債券掛鉤類理財產(chǎn)品的掛鉤標的不包括()。
A.股票籃子
B.國庫券
C.公司債券
D.倫敦銀行同業(yè)拆放利率
18. 關(guān)于交易所上市基金的特征，下列說法不正確的是()。
A.它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額
B.ETF基本是指數(shù)型開放式基金，但與現(xiàn)有的指數(shù)型開放式基金相比，其優(yōu)勢在于，它是在交易所掛牌的，交易非常便利
C.不可以在交易所掛牌買賣，投資者不能像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額
D.其申購贖回也有自己的特色，投資者只能用與指數(shù)對應(yīng)的一籃子股票申購或者贖回ETF，而不是現(xiàn)有開放式基金我的以現(xiàn)金申購贖回
19. 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品的主要風險不包括()。
A.掛鉤標的物的價格波動
B.信用風險
C.收益風險
D.本金風險
20. 如果匯率收盤價始終在觸發(fā)匯率上限和觸發(fā)匯率下限區(qū)間內(nèi)波動，則總回報為()。
A.總回報=保證投資金額×(1+最低回報率)
B.總回報=保證投資金額×(1+回報率)
C.總回報=保證投資金額×(1-最低回報率)
D.總回報=保證投資金額×(1+潛在回報率) 二、多項選擇題
1. 貨幣型理財產(chǎn)品是投資于貨幣市場的銀行理財產(chǎn)品，它主要投資于()。
A.國債
B.金融債
C.中央銀行票據(jù)
D.債券回購E.高信用級別的企業(yè)債
2. 信托的特點包括()。
A.信托是以信任為基礎(chǔ)的財產(chǎn)管理制度
B.信托財產(chǎn)權(quán)利主體與利益主體是完全一致的
C.信托管理具有不連續(xù)性
D.信托利益分配、損益計算遵循實績原則E.受托人要承擔所有的損失風險
3. 外匯掛鉤保本理財產(chǎn)品的風險包括()。
A.流動性風險
B.集中投資風險
C.匯率風險
D.提前終止的風險E.到期時收取保證投資金額的風險
4. 債券型理財產(chǎn)品是以()為主要投資對象的銀行理財產(chǎn)品。
A.國債
B.金融債
C.中央銀行票據(jù)
D.期權(quán)E.股票
5. 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品大致可以細分為()。
A.外匯掛鉤類
B.利率掛鉤類
C.股票掛鉤類
D.商品掛鉤類E.指數(shù)掛鉤類
6. 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品的主要風險包括()。
A.掛鉤標的物的價格波動
B.本金風險
C.收益風險
D.信用風險E.流動性風險
7.下列關(guān)于增強型新股申購理財產(chǎn)品的敘述，正確的是()。
A.增強型新股申購理財產(chǎn)品主要是為了增強信托資金的使用效率，作為新股發(fā)行間歇期資金使用途徑的探索
B.在新股發(fā)行投資于債券、回購、貸款信托、票據(jù)信托等固定收益類產(chǎn)品
C.最初的增強型新股申購理財產(chǎn)品主要是增加各個銀行的信貸資產(chǎn)的投資
D.隨著新股中簽率及收益率的提高，各家銀行開始在收益率上做文章，以新股和可轉(zhuǎn)債、可分離債申購為主要申購對象的增強型新股申購理財產(chǎn)品應(yīng)運而生
E.以上選項都對
8. 下列關(guān)于新股申購類理財產(chǎn)品收益率的影響因素的說法，正確的是()
A.新股中簽率與股本大小成正比
B.新股中簽率與整個市場的申購資金規(guī)模成反比
C.上市首日漲符與發(fā)行市盈率高低、股本大小成反比
D.上市首日漲符與大盤走勢成反比
E.上市首日漲符與發(fā)行市盈率高低、股本大小成正比
9. 按信托人或受托人的性質(zhì)不同，信托可以劃分為()。
A.任意信托
B.法人信托
C.法定信托
D.個人信托E.動產(chǎn)信托
10. 下列關(guān)于利率/債券掛鉤類理財產(chǎn)品的說法正確的是()。
A.由銀行發(fā)行
B.收益高
C.不穩(wěn)定
D.投資期限固定E.不得提前支取
11. 利率/債券掛鉤類理財產(chǎn)品的掛鉤標的包括()
A.倫敦銀行同業(yè)拆放利率
B.國庫券
C.公司債券
D.股票籃子E.單只股票
12. 關(guān)于交易所上市基金有特征，下列說法正確的是()。
A.它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額
B.ETF基本是指數(shù)型開放式基金，但與現(xiàn)有的指數(shù)型開放式基金相比，其優(yōu)勢在于，它是在交易所掛牌的，交易非常便利
C.其申購贖回也有自己的特色，投資者只能用與指數(shù)對應(yīng)的一籃子股票申購或者贖回ETF，而不是現(xiàn)有開放式基金我的以現(xiàn)金申購贖回。
D.不可以在交易所掛牌買賣，投資者不能像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額
E.ETF基本是指數(shù)型封閉式基金
13. QDII基金掛鉤類理財產(chǎn)品的掛鉤標的包括()。
A.股票
B.基金
C.ETF
D.債券E.倫敦銀行同業(yè)拆放利率
14. 新股申購類理財產(chǎn)品收益率的影響因素有()。
A.新股中簽率
B.市場利率
C.上市首日平均漲幅
D.閑置資金的使用E.匯率 三、判斷題
1. 在銀行貨幣型理財產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，投資者通?？梢愿鶕?jù)資金狀況在產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)每個工作日的交易時間內(nèi)隨時申購，但不可以隨時贖回。 ()
2. 對于機構(gòu)投資者配售的網(wǎng)下申購新股有6個月的鎖定期，即在首日上市后的6個月結(jié)束后，網(wǎng)下申購部分才可以上市交易。 ()
3. 貸款類銀行信托理財產(chǎn)品的收益來源于貸款利息，執(zhí)行人民銀行相關(guān)利率標準。()
4.信托按信托財產(chǎn)的不同可分為：法人信托和個人信托。 ()
5. 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品是運用金融工程技術(shù)，將存款、零息債券等固定收益產(chǎn)品與金融衍生品組合在一起而形成的金融產(chǎn)品。()
6. 信托貸款的信用風險由銀行、信托公司和投資者共同承擔。()
7. QDII使得內(nèi)地居民可以投資于境外資本市場。()
8. 在債券型理財產(chǎn)品的理財期內(nèi)，市場利率上升，該產(chǎn)品的收益率隨市場利率的上升而提高。()
9. 信托制度起源于美國。()
10. 新股中簽率與股本大小成正比，與整個市場的申購資金規(guī)模成反比。()
1. ()，第一個銀行理財產(chǎn)品問世，標志著銀行個人理財業(yè)務(wù)達到了新的水平。
A.2000年
B.2001年
C.2002年
D.2004年
2. 貨幣型理財產(chǎn)品具有投資期限()，資金贖回()，本金、收益安全性高等主要特點。
A.短，靈活
B.長，不靈活
C.短，不靈活
D.長，靈活
3. ()是目前國際間最重要和最常用的市場基準利率。
A.紐約銀行同業(yè)拆放利率
B.倫敦銀行同業(yè)拆放利率
C.東京銀行同業(yè)拆放利率
D.香港銀行同業(yè)拆放利率
4. ()是指在一定期間內(nèi)，若掛鉤外匯在期末觸碰或超過銀行所預(yù)先設(shè)定的觸及點，則買方將可獲得當初雙方所協(xié)定的回報率。
A.一觸即付期權(quán)
B.雙向不觸發(fā)期權(quán)
C.二觸即付期權(quán)
D.單向不觸發(fā)期權(quán)
5. 增強型新股申購理財產(chǎn)品是以()為主要申購對象的理財產(chǎn)品。
A.新股、可轉(zhuǎn)債、認股權(quán)證
B.可轉(zhuǎn)債、可分離債、認股權(quán)證
C.新股、可轉(zhuǎn)債、可分離債
D.新股、可分離債、認股權(quán)證
6. 我國QDII基金在我國()設(shè)立，從事()投資。
A.境內(nèi)，境內(nèi)
B.境內(nèi)，境外
C.境外，境內(nèi)
D.境外，境外
7. 債券掛鉤類理財產(chǎn)品主要是指在()和()上進行交換和交易，并由銀行發(fā)行的理財產(chǎn)品。
A.貨幣市場，債券市場
B.期貨市場，債券市場
C.股票市場，債券市場
D.金融衍生品市場，貨幣市場
8. 我國外匯掛鉤類理財產(chǎn)品中.通常掛鉤的一組或多組外匯的匯率大都依據(jù)()下午3時整，在路透社或彭博社相應(yīng)的外匯展示頁中的價格而厘定。
A.紐約時間
B.倫敦時間
C.東京時間
D.北京時間
9.下列關(guān)于債券型理財產(chǎn)品的風險的說法，不正確的是()。
A.如果在理財期內(nèi)，市場利率上升，該產(chǎn)品的收益率不隨市場利率上升而提高
B.投資者沒有提前終止權(quán)
C.自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭等不可抗力因素的出現(xiàn)，將嚴重影響金融市場的正常運行，從而導(dǎo)致理財資產(chǎn)收益降低或損失。
D.投資者有提前終止權(quán)
10. 貨幣型理財產(chǎn)品是投資于貨幣市場的銀行理財產(chǎn)品，主要投資于信用級別較高、流動性較好的金融工具，下列不符合要求的是()。
A.國債
B.長期股權(quán)投資
C.中央銀行票據(jù)
D.金融債 11. 下列不屬于債券型理財產(chǎn)品的主要投資對象的是()。
A.國債
B.金融債
C.中央銀行票據(jù)
D.企業(yè)債
12. 下列不是債券型理財產(chǎn)品的特點的是()。
A.產(chǎn)品結(jié)構(gòu)簡單
B.投資風險大
C.客戶預(yù)期收益穩(wěn)定
D.投資風險小
13. 下列關(guān)于信托的種類劃分，不正確的是()。
A.按信托關(guān)系建立的方式劃分：法人信托和個人信托
B.按委托人或受托人的性質(zhì)不同劃分：法人信托和個人信托。
C.按信托財產(chǎn)的不同劃分：資金信托、動產(chǎn)信托、不動產(chǎn)信托、其他財產(chǎn)信托等
D.按信托關(guān)系建立的方式劃分：任意信托和法定信托
14. 下列關(guān)于新股申購類理財產(chǎn)品收益率的影響因素的說法，不正確的是()。
A.新股中簽率與股本大小成正比
B.新股中簽率與整個市場的申購資金規(guī)模成反比
C.上市首日漲幅與發(fā)行市盈率高低、股本大小成反比
D.上市首日漲幅與大盤走勢成反比
15. 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品的主要類型不包括()。
A.外匯掛鉤類
B.與現(xiàn)金掛鉤類
C.股票掛鉤類
D.指數(shù)掛鉤類
16. 利率/債券掛鉤類理財產(chǎn)品不包括()。
A.與利率正向掛鉤產(chǎn)品
B.外匯掛鉤類
C.區(qū)間累積產(chǎn)品
D.與利率反向掛鉤產(chǎn)品
17. 利率/債券掛鉤類理財產(chǎn)品的掛鉤標的不包括()。
A.股票籃子
B.國庫券
C.公司債券
D.倫敦銀行同業(yè)拆放利率
18. 關(guān)于交易所上市基金的特征，下列說法不正確的是()。
A.它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額
B.ETF基本是指數(shù)型開放式基金，但與現(xiàn)有的指數(shù)型開放式基金相比，其優(yōu)勢在于，它是在交易所掛牌的，交易非常便利
C.不可以在交易所掛牌買賣，投資者不能像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額
D.其申購贖回也有自己的特色，投資者只能用與指數(shù)對應(yīng)的一籃子股票申購或者贖回ETF，而不是現(xiàn)有開放式基金我的以現(xiàn)金申購贖回
19. 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品的主要風險不包括()。
A.掛鉤標的物的價格波動
B.信用風險
C.收益風險
D.本金風險
20. 如果匯率收盤價始終在觸發(fā)匯率上限和觸發(fā)匯率下限區(qū)間內(nèi)波動，則總回報為()。
A.總回報=保證投資金額×(1+最低回報率)
B.總回報=保證投資金額×(1+回報率)
C.總回報=保證投資金額×(1-最低回報率)
D.總回報=保證投資金額×(1+潛在回報率) 二、多項選擇題
1. 貨幣型理財產(chǎn)品是投資于貨幣市場的銀行理財產(chǎn)品，它主要投資于()。
A.國債
B.金融債
C.中央銀行票據(jù)
D.債券回購E.高信用級別的企業(yè)債
2. 信托的特點包括()。
A.信托是以信任為基礎(chǔ)的財產(chǎn)管理制度
B.信托財產(chǎn)權(quán)利主體與利益主體是完全一致的
C.信托管理具有不連續(xù)性
D.信托利益分配、損益計算遵循實績原則E.受托人要承擔所有的損失風險
3. 外匯掛鉤保本理財產(chǎn)品的風險包括()。
A.流動性風險
B.集中投資風險
C.匯率風險
D.提前終止的風險E.到期時收取保證投資金額的風險
4. 債券型理財產(chǎn)品是以()為主要投資對象的銀行理財產(chǎn)品。
A.國債
B.金融債
C.中央銀行票據(jù)
D.期權(quán)E.股票
5. 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品大致可以細分為()。
A.外匯掛鉤類
B.利率掛鉤類
C.股票掛鉤類
D.商品掛鉤類E.指數(shù)掛鉤類
6. 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品的主要風險包括()。
A.掛鉤標的物的價格波動
B.本金風險
C.收益風險
D.信用風險E.流動性風險
7.下列關(guān)于增強型新股申購理財產(chǎn)品的敘述，正確的是()。
A.增強型新股申購理財產(chǎn)品主要是為了增強信托資金的使用效率，作為新股發(fā)行間歇期資金使用途徑的探索
B.在新股發(fā)行投資于債券、回購、貸款信托、票據(jù)信托等固定收益類產(chǎn)品
C.最初的增強型新股申購理財產(chǎn)品主要是增加各個銀行的信貸資產(chǎn)的投資
D.隨著新股中簽率及收益率的提高，各家銀行開始在收益率上做文章，以新股和可轉(zhuǎn)債、可分離債申購為主要申購對象的增強型新股申購理財產(chǎn)品應(yīng)運而生
E.以上選項都對
8. 下列關(guān)于新股申購類理財產(chǎn)品收益率的影響因素的說法，正確的是()
A.新股中簽率與股本大小成正比
B.新股中簽率與整個市場的申購資金規(guī)模成反比
C.上市首日漲符與發(fā)行市盈率高低、股本大小成反比
D.上市首日漲符與大盤走勢成反比
E.上市首日漲符與發(fā)行市盈率高低、股本大小成正比
9. 按信托人或受托人的性質(zhì)不同，信托可以劃分為()。
A.任意信托
B.法人信托
C.法定信托
D.個人信托E.動產(chǎn)信托
10. 下列關(guān)于利率/債券掛鉤類理財產(chǎn)品的說法正確的是()。
A.由銀行發(fā)行
B.收益高
C.不穩(wěn)定
D.投資期限固定E.不得提前支取
11. 利率/債券掛鉤類理財產(chǎn)品的掛鉤標的包括()
A.倫敦銀行同業(yè)拆放利率
B.國庫券
C.公司債券
D.股票籃子E.單只股票
12. 關(guān)于交易所上市基金有特征，下列說法正確的是()。
A.它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額
B.ETF基本是指數(shù)型開放式基金，但與現(xiàn)有的指數(shù)型開放式基金相比，其優(yōu)勢在于，它是在交易所掛牌的，交易非常便利
C.其申購贖回也有自己的特色，投資者只能用與指數(shù)對應(yīng)的一籃子股票申購或者贖回ETF，而不是現(xiàn)有開放式基金我的以現(xiàn)金申購贖回。
D.不可以在交易所掛牌買賣，投資者不能像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額
E.ETF基本是指數(shù)型封閉式基金
13. QDII基金掛鉤類理財產(chǎn)品的掛鉤標的包括()。
A.股票
B.基金
C.ETF
D.債券E.倫敦銀行同業(yè)拆放利率
14. 新股申購類理財產(chǎn)品收益率的影響因素有()。
A.新股中簽率
B.市場利率
C.上市首日平均漲幅
D.閑置資金的使用E.匯率 三、判斷題
1. 在銀行貨幣型理財產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，投資者通?？梢愿鶕?jù)資金狀況在產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)每個工作日的交易時間內(nèi)隨時申購，但不可以隨時贖回。 ()
2. 對于機構(gòu)投資者配售的網(wǎng)下申購新股有6個月的鎖定期，即在首日上市后的6個月結(jié)束后，網(wǎng)下申購部分才可以上市交易。 ()
3. 貸款類銀行信托理財產(chǎn)品的收益來源于貸款利息，執(zhí)行人民銀行相關(guān)利率標準。()
4.信托按信托財產(chǎn)的不同可分為：法人信托和個人信托。 ()
5. 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品是運用金融工程技術(shù)，將存款、零息債券等固定收益產(chǎn)品與金融衍生品組合在一起而形成的金融產(chǎn)品。()
6. 信托貸款的信用風險由銀行、信托公司和投資者共同承擔。()
7. QDII使得內(nèi)地居民可以投資于境外資本市場。()
8. 在債券型理財產(chǎn)品的理財期內(nèi)，市場利率上升，該產(chǎn)品的收益率隨市場利率的上升而提高。()
9. 信托制度起源于美國。()
10. 新股中簽率與股本大小成正比，與整個市場的申購資金規(guī)模成反比。()