一、學(xué)習(xí)目的與要求
通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，了解金融危機(jī)的定義及防治；了解金融監(jiān)管理論和金融監(jiān)管的必要性，掌握金融臨管的目標(biāo)、原則、內(nèi)容和方法，理解巴塞爾資本協(xié)議的基本理念及內(nèi)容。
二、課程內(nèi)容
第一節(jié) 金融危機(jī)概述
（一）金融危機(jī)的定義
（二）金融危機(jī)的危害
（三）金融危機(jī)的防范與治理
第二節(jié) 金融監(jiān)管理論
（一）金融利益論
（二）金融選擇論
（三）金融監(jiān)管新論
第三節(jié) 金融監(jiān)管的必要性
（一）為了強(qiáng)化公共利益
（二）防止金融脆弱性，防止金融風(fēng)險(xiǎn)
（三）金融創(chuàng)新需要監(jiān)管
第四節(jié) 金融監(jiān)管的目標(biāo)和原則
（一）金融監(jiān)管的目標(biāo)
一般目標(biāo)或總目標(biāo)、具體目標(biāo)。我國(guó)金融監(jiān)管的目標(biāo)。
（二）金融監(jiān)管的原則
監(jiān)管主體獨(dú)立性原則。依法監(jiān)管原則。“內(nèi)控”和“外控”相結(jié)合原則。穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防原則。本國(guó)監(jiān)管與國(guó)際監(jiān)管相結(jié)合的原則。
第五節(jié) 金融監(jiān)管體制和監(jiān)管內(nèi)容
（一）金融監(jiān)管體制
統(tǒng)一監(jiān)管或集中監(jiān)管，分業(yè)監(jiān)管或多頭監(jiān)管和中國(guó)監(jiān)管體制。
（二）監(jiān)管體制的內(nèi)容
中國(guó)人民銀行的監(jiān)管職能、中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的監(jiān)管職能，中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)的監(jiān)管職能，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的監(jiān)管職能。
第六節(jié) 金融監(jiān)管手段和形式
（一）法律手段
（二）行政手段
（三）經(jīng)濟(jì)手段
（四）稽核征信手段
（五）外部監(jiān)管和內(nèi)部監(jiān)管相結(jié)合
（六）全面監(jiān)管和重點(diǎn)監(jiān)管相結(jié)合
第七節(jié) 金融監(jiān)管的國(guó)際合作：巴塞爾資本協(xié)議
（一）巴塞爾協(xié)議的發(fā)展回顧
（二）巴塞爾新資本協(xié)議
（三）巴塞爾新資本協(xié)議對(duì)我國(guó)的影響和啟示
（四）巴塞爾新資本協(xié)議下我國(guó)銀行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)
三、考核知識(shí)點(diǎn)與考核要求
（一）金融危機(jī)
1.識(shí)記：（1）金融危機(jī)的定義；（2）金融危機(jī)的分類(lèi)。
2.領(lǐng)會(huì)：金融危機(jī)的危害。
3.應(yīng)用：金融危機(jī)的防范措施。
（二）金融監(jiān)管理論及其核心內(nèi)容
1.識(shí)記：三種監(jiān)管理論。
2.領(lǐng)會(huì)：監(jiān)管理論的核心：市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的缺陷，必須用監(jiān)管來(lái)克服和彌補(bǔ)。
3.應(yīng)用：如何適度地進(jìn)行金融監(jiān)管。
（三）金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管
1.識(shí)記：（1）金融創(chuàng)新的內(nèi)容；（2）對(duì)各種金融利弊分析；（3）金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管的關(guān)系。
2.領(lǐng)會(huì)：金融創(chuàng)新與經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)化的關(guān)系，與金融監(jiān)管的關(guān)系。
3.應(yīng)用：金融創(chuàng)新有利有弊，什么創(chuàng)新監(jiān)管應(yīng)放松，什么創(chuàng)新監(jiān)管可從嚴(yán)，即不同創(chuàng)新在政策措施和監(jiān)管要求上應(yīng)有所不同。
（四）金融監(jiān)管的目標(biāo)、原則、體制與手段、
1.識(shí)記：（1）金融監(jiān)管的一般目標(biāo)；（2）金融監(jiān)管的具體目標(biāo)；（3）金融監(jiān)管的原則。
2.領(lǐng)會(huì)：（1）金融監(jiān)管的手段與形式；（2）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)以及保監(jiān)會(huì)的職能。
3.應(yīng)用：現(xiàn)行的中國(guó)金融監(jiān)管體制下，監(jiān)管目標(biāo)與監(jiān)管原則、手段的具體內(nèi)容及其相互關(guān)系。
（五）巴塞爾資本協(xié)議的發(fā)展歷程
1.識(shí)記：舊巴塞爾協(xié)議頒布與修訂，新巴塞爾協(xié)議的修改、發(fā)布及實(shí)施。
2.領(lǐng)會(huì)：為何要頒布巴塞爾資本協(xié)議，巴塞爾協(xié)議實(shí)施的意義。
3.應(yīng)用：如何從巴塞爾資本協(xié)議的發(fā)展歷程中掌握銀行業(yè)監(jiān)管的發(fā)展方向和理念的變化。
（六）巴塞爾新資本協(xié)議及其對(duì)我國(guó)的影響、啟示和挑戰(zhàn)
1.識(shí)記：新資本協(xié)議的內(nèi)容及新協(xié)議對(duì)我國(guó)的影響、啟示和挑戰(zhàn)。
2.領(lǐng)會(huì)：巴塞爾新協(xié)議的精髓，及其對(duì)我國(guó)的影響、啟示和挑戰(zhàn)。
3.應(yīng)用：如何根據(jù)我的實(shí)際，合理的實(shí)施巴塞爾新資本協(xié)議。