一、單項(xiàng)選擇題
1.下列有關(guān)中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行檢查監(jiān)督的說(shuō)法中，正確的是( )。
A.中國(guó)人民銀行無(wú)權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為
B.中國(guó)人民銀行無(wú)權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為
C.中國(guó)人民銀行無(wú)權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為
D.對(duì)上述三種行為，中國(guó)人民銀行都有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督
2.中國(guó)人民銀行可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督，后者應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起( )日內(nèi)予以回復(fù)。
A.10B.15 C.20 D.30
3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的( )，是指國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益的情況下，對(duì)該銀行采取的整頓和改組措施。
A.接管B.重組C.撤銷D.依法宣告破產(chǎn)
4.銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限長(zhǎng)為( )。
A.1年B.2年C.3年D.5年
5.銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的( )的行政強(qiáng)制措施。
A.停止其營(yíng)業(yè)B.限制其所有業(yè)務(wù)
C.終止其法人資格D.沒(méi)收其所有資產(chǎn)
6.監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和發(fā)展趨勢(shì)而與其( )進(jìn)行的談話。
A.股東B.董事、高級(jí)管理人員
C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的實(shí)際控制人D.客戶
7.對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)( )批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。
A.中國(guó)人民銀行
B.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
C.國(guó)務(wù)院
D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
8.罰金屬于( )，罰款屬于( )。
A.刑事責(zé)任，行政處罰B.行政處分，行政處罰
C.行政處罰，刑事責(zé)任D.行政處分，刑事責(zé)任
9.行政處分是指國(guó)家行政機(jī)關(guān)對(duì)國(guó)家公務(wù)員和國(guó)家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的( )。
A.開(kāi)除處分 B.刑事處分 C.行政制裁措施 D.撤職處分
10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處( )罰款。
A.5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下
B.10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下
C.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下
D.50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下 11.我國(guó)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)跟蹤發(fā)現(xiàn)某銀行近期吸納了一筆巨額存款，且經(jīng)調(diào)查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動(dòng)，那么這屬于洗錢的( )。
A.培植階段B.處置階段C.融合階段D.清洗階段
12.下列關(guān)于空殼公司特點(diǎn)的表述，錯(cuò)誤的是( )。
A.為匿名的公司所有者提供服務(wù)
B.由被提名人擔(dān)任董事并相應(yīng)收取管理費(fèi)作為報(bào)酬
C.被提名人全面掌握公司真實(shí)所有人的信息
D.公司由被提名人根據(jù)外國(guó)律師的指令登記成立
13.現(xiàn)行的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》由中國(guó)人民銀行制定并自( )年1月1日起施行。
A.2004B.2005C.2006D.2007
14.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心由( )設(shè)立。
A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B.財(cái)政部 C.中國(guó)人民銀行 D.國(guó)家外匯管理局
15.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)不包括( )。
A.按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果
B.制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章
C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告
D.要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告
16.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是( )。
A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D.中國(guó)人民銀行
17.有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的( )。
A.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員
B.只能是金融機(jī)構(gòu)
C.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)
D.可以是任何單位和個(gè)人
18.按照《反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)( )。
A.至少保存五年 B.至少保存十年
C.立即銷毀 D.退還給客戶
19.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由( )承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
A.第三方B.客戶
C.該金融機(jī)構(gòu)D.該金融機(jī)構(gòu)和第三方按比例
20.金融機(jī)構(gòu)的以下行為沒(méi)有違反反洗錢規(guī)定的是( )。
A.擅自進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施
B.泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私
C. 未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的
D.按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度
21.建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是( )的職責(zé)之一。
A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.所有商業(yè)銀行
C.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心
22.單位銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣( )萬(wàn)元以上或者外幣等值( )萬(wàn)美元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易。
A.20，1B.50，10
C.150，20D.200，20 二、多項(xiàng)選擇題
1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則且限期未改的，銀監(jiān)會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取的措施有( )。
A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)
B.限制分配紅利和其他收入
C.責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利
D.停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)
E.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
2.下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的接管的說(shuō)法中正確的有( )。
A.商業(yè)銀行已經(jīng)或者可發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí)，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)該銀行實(shí)行接管
B.接管期限長(zhǎng)不得超過(guò)5年
C.接管是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的終止其法人資格的行政強(qiáng)制措施
D.接管是國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)安全、合法性的一項(xiàng)預(yù)防性拯救措施
E.接管的目的是對(duì)被接管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取必要措施，以保護(hù)存款人的利益，恢復(fù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營(yíng)能力
3.在接管、機(jī)構(gòu)重組或者撤銷清算期間，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取的措施有( )。
A.出境將對(duì)國(guó)家利益造成重大損失的，通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境
B.申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利
C.對(duì)其進(jìn)行行政拘留
D.對(duì)其提起公訴
E.對(duì)其給予行政處分
4.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以對(duì)與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取詢問(wèn)等相關(guān)措施，該“與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人”主要包括( )。
A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的客戶
B.監(jiān)事
C.實(shí)際控制人
D.為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供產(chǎn)品和服務(wù)的企業(yè)
E.為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)
5.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露( )。
A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告B.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況
C.董事和高級(jí)管理人員變更事項(xiàng)D.員工中所有的違法違規(guī)處理結(jié)果
E.其他重大事項(xiàng)
6.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理措施可以包括( )。
A.要求銀行按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表
B.進(jìn)入銀行進(jìn)行檢查
C.與銀行董事進(jìn)行監(jiān)督管理談話
D.責(zé)令銀行按照規(guī)定如實(shí)披露風(fēng)險(xiǎn)管理狀況
E.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)
7.刑事責(zé)任是指由《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定的，對(duì)觸犯《刑法》構(gòu)成的自然人或單位適用的刑事制裁措施。下列屬于刑罰的有( )。
A.剝奪政治權(quán)利B.罰款
C.沒(méi)收財(cái)產(chǎn)D.管制
E.拘役
8.行政處罰的種類有( )。
A.警告B.暫扣執(zhí)照C.行政拘留
D.拘役E.吊銷許可證
9.下列關(guān)于違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的說(shuō)法，正確的有( )。
A.對(duì)銀行從業(yè)人員的行政處罰是對(duì)其犯罪行為的法律制裁
B.對(duì)銀行從業(yè)人員的行政處分措施包括警告、記過(guò)、降級(jí)、開(kāi)除等
C.對(duì)銀行從業(yè)人員進(jìn)行管制是對(duì)其觸犯《刑法》的一種制裁措施
D.吊銷銀行某業(yè)務(wù)許可證是一種行政處分
E.某銀行從業(yè)人員違規(guī)查詢賬戶可能受到行政處分
10.下列措施中屬于銀監(jiān)會(huì)對(duì)違反國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的有( )。
A.剝奪政治權(quán)利B.取消董事、高級(jí)管理人員任職資格
C.禁止從事銀行業(yè)工作D.經(jīng)濟(jì)處罰
E.責(zé)令停業(yè)整頓 11.洗錢者通過(guò)金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括( )。
A.購(gòu)買高額保險(xiǎn)，然后低價(jià)贖回
B.匿名存儲(chǔ)
C.控制銀行
D.利用銀行貸款掩飾犯罪收益
E.偽造商業(yè)票據(jù)
12.常見(jiàn)的洗錢方式包括( )。
A.借用金融機(jī)構(gòu)B.偽造商業(yè)票據(jù)
C.利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn) D.利用現(xiàn)金密集行業(yè)
E.走私
13.瑞士、開(kāi)曼、巴拿馬、巴哈馬以及加勒比海和南太平洋的一些島國(guó)被稱為保密天堂，這些國(guó)家和地區(qū)一般具有( )特征，因而有利于掩飾犯罪人的洗錢活動(dòng)。
A.有嚴(yán)格的銀行保密法 B.沒(méi)有資本管制
C.有寬松的金融規(guī)則 D.有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法
E.政治上中立
14.下列關(guān)于反洗錢敘述正確的有( )。
A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識(shí)別制度的反洗錢義務(wù)
B.各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作
C.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密
D.金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)
E.任何單位和個(gè)人都有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)
15.下列關(guān)于承擔(dān)反洗錢職責(zé)的主體的說(shuō)法正確的有( )。
A.中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理
B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)
C.中國(guó)人民銀行在履行反洗錢職責(zé)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)相互配合
D.中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)代表中國(guó)政府開(kāi)展反洗錢國(guó)際合作
E.中國(guó)人民銀行僅在中國(guó)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)，不實(shí)施跨境反洗錢監(jiān)管
15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)( )。
A.建立內(nèi)部反洗錢機(jī)制及工作流程
B.及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易
C.建立客戶身份資料和交易記錄
D.協(xié)助反洗錢調(diào)查
E.對(duì)反洗錢工作信息保密
16.下列屬于大額交易的有( )。
A.單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易二十萬(wàn)元以上或外幣交易等值一萬(wàn)美元以上的現(xiàn)鈔兌換
B.單位銀行賬戶之間單筆人民幣一百萬(wàn)元以上的轉(zhuǎn)賬
C.個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣五十萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
D.個(gè)人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆外幣等值十萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
E.交易一方為個(gè)人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值一萬(wàn)美元以上的跨境交易
17.若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報(bào)告的有( )。
A.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借
B.交易一方為國(guó)家行政機(jī)關(guān)下屬的事業(yè)單位
C.同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的定期存款續(xù)存
D.外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易
E.金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所交易的黃金三、判斷題
1.中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督，無(wú)權(quán)對(duì)個(gè)人的該類行為進(jìn)行檢查監(jiān)督。( )
2.中國(guó)人民銀行根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送必要的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表以及其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和資料。
3.中國(guó)人民銀行和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同時(shí)擁有對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)，可能會(huì)導(dǎo)致對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的雙重檢查和雙重處罰。
4.接管是國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)安全、合法性的一項(xiàng)補(bǔ)救措施。( )
5.銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行進(jìn)行重組。若重組失敗，銀監(jiān)會(huì)可以決定終止重組，并宣告其破產(chǎn)。( )
6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改后，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其市一級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交報(bào)告。
7.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話，但無(wú)權(quán)要求其董事就其業(yè)務(wù)活動(dòng)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。( )
8.經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶;對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以直接予以凍結(jié)。
9.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶。
10.金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)不包括開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。( )
11.金融機(jī)構(gòu)不需要向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告外幣大額交易，只需向外匯管理局匯報(bào)即可。( )
12.單位銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬(wàn)元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易。 ( )
13.按照我國(guó)反洗錢法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，只要是大額交易，都應(yīng)當(dāng)報(bào)告。( )
答案解析
一、 單項(xiàng)選擇題
D/ D/ A/ B/ C/ B/ D/ A/ C/ B/ B/ C/ D/ C/ B/ D/ D/ A/ C/ D/ D/ D/
二、 多項(xiàng)選擇題
ABCD/ ADE/ AB/ ACDE/ ABCE/ ABCDE/ ACDE/ ABCE/ BCE/
BCDE/ ABCD/ ABCDE/ ACD/ ACE/ ABCD/ ABCDE/ ACDE/ ACDE
三、判斷題
×/ √/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ √/ ×/ ×/ ×/ ×
1.下列有關(guān)中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行檢查監(jiān)督的說(shuō)法中，正確的是( )。
A.中國(guó)人民銀行無(wú)權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為
B.中國(guó)人民銀行無(wú)權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為
C.中國(guó)人民銀行無(wú)權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為
D.對(duì)上述三種行為，中國(guó)人民銀行都有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督
2.中國(guó)人民銀行可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督，后者應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起( )日內(nèi)予以回復(fù)。
A.10B.15 C.20 D.30
3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的( )，是指國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益的情況下，對(duì)該銀行采取的整頓和改組措施。
A.接管B.重組C.撤銷D.依法宣告破產(chǎn)
4.銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限長(zhǎng)為( )。
A.1年B.2年C.3年D.5年
5.銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的( )的行政強(qiáng)制措施。
A.停止其營(yíng)業(yè)B.限制其所有業(yè)務(wù)
C.終止其法人資格D.沒(méi)收其所有資產(chǎn)
6.監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和發(fā)展趨勢(shì)而與其( )進(jìn)行的談話。
A.股東B.董事、高級(jí)管理人員
C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的實(shí)際控制人D.客戶
7.對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)( )批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。
A.中國(guó)人民銀行
B.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
C.國(guó)務(wù)院
D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
8.罰金屬于( )，罰款屬于( )。
A.刑事責(zé)任，行政處罰B.行政處分，行政處罰
C.行政處罰，刑事責(zé)任D.行政處分，刑事責(zé)任
9.行政處分是指國(guó)家行政機(jī)關(guān)對(duì)國(guó)家公務(wù)員和國(guó)家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的( )。
A.開(kāi)除處分 B.刑事處分 C.行政制裁措施 D.撤職處分
10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處( )罰款。
A.5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下
B.10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下
C.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下
D.50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下 11.我國(guó)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)跟蹤發(fā)現(xiàn)某銀行近期吸納了一筆巨額存款，且經(jīng)調(diào)查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動(dòng)，那么這屬于洗錢的( )。
A.培植階段B.處置階段C.融合階段D.清洗階段
12.下列關(guān)于空殼公司特點(diǎn)的表述，錯(cuò)誤的是( )。
A.為匿名的公司所有者提供服務(wù)
B.由被提名人擔(dān)任董事并相應(yīng)收取管理費(fèi)作為報(bào)酬
C.被提名人全面掌握公司真實(shí)所有人的信息
D.公司由被提名人根據(jù)外國(guó)律師的指令登記成立
13.現(xiàn)行的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》由中國(guó)人民銀行制定并自( )年1月1日起施行。
A.2004B.2005C.2006D.2007
14.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心由( )設(shè)立。
A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B.財(cái)政部 C.中國(guó)人民銀行 D.國(guó)家外匯管理局
15.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)不包括( )。
A.按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果
B.制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章
C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告
D.要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告
16.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是( )。
A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D.中國(guó)人民銀行
17.有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的( )。
A.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員
B.只能是金融機(jī)構(gòu)
C.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)
D.可以是任何單位和個(gè)人
18.按照《反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)( )。
A.至少保存五年 B.至少保存十年
C.立即銷毀 D.退還給客戶
19.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由( )承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
A.第三方B.客戶
C.該金融機(jī)構(gòu)D.該金融機(jī)構(gòu)和第三方按比例
20.金融機(jī)構(gòu)的以下行為沒(méi)有違反反洗錢規(guī)定的是( )。
A.擅自進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施
B.泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私
C. 未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的
D.按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度
21.建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是( )的職責(zé)之一。
A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.所有商業(yè)銀行
C.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心
22.單位銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣( )萬(wàn)元以上或者外幣等值( )萬(wàn)美元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易。
A.20，1B.50，10
C.150，20D.200，20 二、多項(xiàng)選擇題
1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則且限期未改的，銀監(jiān)會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取的措施有( )。
A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)
B.限制分配紅利和其他收入
C.責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利
D.停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)
E.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
2.下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的接管的說(shuō)法中正確的有( )。
A.商業(yè)銀行已經(jīng)或者可發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí)，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)該銀行實(shí)行接管
B.接管期限長(zhǎng)不得超過(guò)5年
C.接管是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的終止其法人資格的行政強(qiáng)制措施
D.接管是國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)安全、合法性的一項(xiàng)預(yù)防性拯救措施
E.接管的目的是對(duì)被接管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取必要措施，以保護(hù)存款人的利益，恢復(fù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營(yíng)能力
3.在接管、機(jī)構(gòu)重組或者撤銷清算期間，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取的措施有( )。
A.出境將對(duì)國(guó)家利益造成重大損失的，通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境
B.申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利
C.對(duì)其進(jìn)行行政拘留
D.對(duì)其提起公訴
E.對(duì)其給予行政處分
4.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以對(duì)與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取詢問(wèn)等相關(guān)措施，該“與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人”主要包括( )。
A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的客戶
B.監(jiān)事
C.實(shí)際控制人
D.為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供產(chǎn)品和服務(wù)的企業(yè)
E.為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)
5.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露( )。
A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告B.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況
C.董事和高級(jí)管理人員變更事項(xiàng)D.員工中所有的違法違規(guī)處理結(jié)果
E.其他重大事項(xiàng)
6.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理措施可以包括( )。
A.要求銀行按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表
B.進(jìn)入銀行進(jìn)行檢查
C.與銀行董事進(jìn)行監(jiān)督管理談話
D.責(zé)令銀行按照規(guī)定如實(shí)披露風(fēng)險(xiǎn)管理狀況
E.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)
7.刑事責(zé)任是指由《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定的，對(duì)觸犯《刑法》構(gòu)成的自然人或單位適用的刑事制裁措施。下列屬于刑罰的有( )。
A.剝奪政治權(quán)利B.罰款
C.沒(méi)收財(cái)產(chǎn)D.管制
E.拘役
8.行政處罰的種類有( )。
A.警告B.暫扣執(zhí)照C.行政拘留
D.拘役E.吊銷許可證
9.下列關(guān)于違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的說(shuō)法，正確的有( )。
A.對(duì)銀行從業(yè)人員的行政處罰是對(duì)其犯罪行為的法律制裁
B.對(duì)銀行從業(yè)人員的行政處分措施包括警告、記過(guò)、降級(jí)、開(kāi)除等
C.對(duì)銀行從業(yè)人員進(jìn)行管制是對(duì)其觸犯《刑法》的一種制裁措施
D.吊銷銀行某業(yè)務(wù)許可證是一種行政處分
E.某銀行從業(yè)人員違規(guī)查詢賬戶可能受到行政處分
10.下列措施中屬于銀監(jiān)會(huì)對(duì)違反國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的有( )。
A.剝奪政治權(quán)利B.取消董事、高級(jí)管理人員任職資格
C.禁止從事銀行業(yè)工作D.經(jīng)濟(jì)處罰
E.責(zé)令停業(yè)整頓 11.洗錢者通過(guò)金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括( )。
A.購(gòu)買高額保險(xiǎn)，然后低價(jià)贖回
B.匿名存儲(chǔ)
C.控制銀行
D.利用銀行貸款掩飾犯罪收益
E.偽造商業(yè)票據(jù)
12.常見(jiàn)的洗錢方式包括( )。
A.借用金融機(jī)構(gòu)B.偽造商業(yè)票據(jù)
C.利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn) D.利用現(xiàn)金密集行業(yè)
E.走私
13.瑞士、開(kāi)曼、巴拿馬、巴哈馬以及加勒比海和南太平洋的一些島國(guó)被稱為保密天堂，這些國(guó)家和地區(qū)一般具有( )特征，因而有利于掩飾犯罪人的洗錢活動(dòng)。
A.有嚴(yán)格的銀行保密法 B.沒(méi)有資本管制
C.有寬松的金融規(guī)則 D.有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法
E.政治上中立
14.下列關(guān)于反洗錢敘述正確的有( )。
A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識(shí)別制度的反洗錢義務(wù)
B.各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作
C.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密
D.金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)
E.任何單位和個(gè)人都有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)
15.下列關(guān)于承擔(dān)反洗錢職責(zé)的主體的說(shuō)法正確的有( )。
A.中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理
B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)
C.中國(guó)人民銀行在履行反洗錢職責(zé)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)相互配合
D.中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)代表中國(guó)政府開(kāi)展反洗錢國(guó)際合作
E.中國(guó)人民銀行僅在中國(guó)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)，不實(shí)施跨境反洗錢監(jiān)管
15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)( )。
A.建立內(nèi)部反洗錢機(jī)制及工作流程
B.及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易
C.建立客戶身份資料和交易記錄
D.協(xié)助反洗錢調(diào)查
E.對(duì)反洗錢工作信息保密
16.下列屬于大額交易的有( )。
A.單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易二十萬(wàn)元以上或外幣交易等值一萬(wàn)美元以上的現(xiàn)鈔兌換
B.單位銀行賬戶之間單筆人民幣一百萬(wàn)元以上的轉(zhuǎn)賬
C.個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣五十萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
D.個(gè)人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆外幣等值十萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
E.交易一方為個(gè)人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值一萬(wàn)美元以上的跨境交易
17.若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報(bào)告的有( )。
A.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借
B.交易一方為國(guó)家行政機(jī)關(guān)下屬的事業(yè)單位
C.同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的定期存款續(xù)存
D.外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易
E.金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所交易的黃金三、判斷題
1.中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督，無(wú)權(quán)對(duì)個(gè)人的該類行為進(jìn)行檢查監(jiān)督。( )
2.中國(guó)人民銀行根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送必要的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表以及其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和資料。
3.中國(guó)人民銀行和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同時(shí)擁有對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)，可能會(huì)導(dǎo)致對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的雙重檢查和雙重處罰。
4.接管是國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)安全、合法性的一項(xiàng)補(bǔ)救措施。( )
5.銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行進(jìn)行重組。若重組失敗，銀監(jiān)會(huì)可以決定終止重組，并宣告其破產(chǎn)。( )
6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改后，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其市一級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交報(bào)告。
7.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話，但無(wú)權(quán)要求其董事就其業(yè)務(wù)活動(dòng)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。( )
8.經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶;對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以直接予以凍結(jié)。
9.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶。
10.金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)不包括開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。( )
11.金融機(jī)構(gòu)不需要向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告外幣大額交易，只需向外匯管理局匯報(bào)即可。( )
12.單位銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬(wàn)元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易。 ( )
13.按照我國(guó)反洗錢法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，只要是大額交易，都應(yīng)當(dāng)報(bào)告。( )
答案解析
一、 單項(xiàng)選擇題
D/ D/ A/ B/ C/ B/ D/ A/ C/ B/ B/ C/ D/ C/ B/ D/ D/ A/ C/ D/ D/ D/
二、 多項(xiàng)選擇題
ABCD/ ADE/ AB/ ACDE/ ABCE/ ABCDE/ ACDE/ ABCE/ BCE/
BCDE/ ABCD/ ABCDE/ ACD/ ACE/ ABCD/ ABCDE/ ACDE/ ACDE
三、判斷題
×/ √/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ √/ ×/ ×/ ×/ ×