一、單項選擇題
1.下列有關中國人民銀行對金融機構行為進行檢查監(jiān)督的說法中，正確的是( )。
A.中國人民銀行無權檢查監(jiān)督金融機構執(zhí)行有關清算管理規(guī)定的行為
B.中國人民銀行無權檢查監(jiān)督金融機構執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為
C.中國人民銀行無權檢查監(jiān)督金融機構執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為
D.對上述三種行為，中國人民銀行都有權進行檢查監(jiān)督
2.中國人民銀行可以建議國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督，后者應當自收到建議之日起( )日內(nèi)予以回復。
A.10B.15 C.20 D.30
3.銀行業(yè)金融機構的( )，是指國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構在銀行業(yè)金融機構已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人的利益的情況下，對該銀行采取的整頓和改組措施。
A.接管B.重組C.撤銷D.依法宣告破產(chǎn)
4.銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限長為( )。
A.1年B.2年C.3年D.5年
5.銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴重后果的銀行業(yè)金融機構予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的( )的行政強制措施。
A.停止其營業(yè)B.限制其所有業(yè)務
C.終止其法人資格D.沒收其所有資產(chǎn)
6.監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機構的經(jīng)營狀況、風險狀況和發(fā)展趨勢而與其( )進行的談話。
A.股東B.董事、高級管理人員
C.銀行業(yè)金融機構的實際控制人D.客戶
7.對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)( )批準，可以申請司法機關予以凍結。
A.中國人民銀行
B.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其省一級派出機構負責人
C.國務院
D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人
8.罰金屬于( )，罰款屬于( )。
A.刑事責任，行政處罰B.行政處分，行政處罰
C.行政處罰，刑事責任D.行政處分，刑事責任
9.行政處分是指國家行政機關對國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的( )。
A.開除處分 B.刑事處分 C.行政制裁措施 D.撤職處分
10.銀行業(yè)金融機構不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，逾期不改正的，處( )罰款。
A.5萬元以上50萬元以下
B.10萬元以上30萬元以下
C.20萬元以上50萬元以下
D.50萬元以上200萬元以下 11.我國國務院金融監(jiān)督管理機構跟蹤發(fā)現(xiàn)某銀行近期吸納了一筆巨額存款，且經(jīng)調(diào)查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動，那么這屬于洗錢的( )。
A.培植階段B.處置階段C.融合階段D.清洗階段
12.下列關于空殼公司特點的表述，錯誤的是( )。
A.為匿名的公司所有者提供服務
B.由被提名人擔任董事并相應收取管理費作為報酬
C.被提名人全面掌握公司真實所有人的信息
D.公司由被提名人根據(jù)外國律師的指令登記成立
13.現(xiàn)行的《金融機構反洗錢規(guī)定》由中國人民銀行制定并自( )年1月1日起施行。
A.2004B.2005C.2006D.2007
14.中國反洗錢監(jiān)測分析中心由( )設立。
A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.財政部 C.中國人民銀行 D.國家外匯管理局
15.中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責不包括( )。
A.按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果
B.制定金融機構反洗錢規(guī)章
C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
D.要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
16.國務院反洗錢行政主管部門是( )。
A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.中國保險監(jiān)督管理委員會
C.中國證券監(jiān)督管理委員會 D.中國人民銀行
17.有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的( )。
A.只能是金融機構工作人員
B.只能是金融機構
C.只能是金融機構工作人員或金融機構
D.可以是任何單位和個人
18.按照《反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，金融機構應當( )。
A.至少保存五年 B.至少保存十年
C.立即銷毀 D.退還給客戶
19.金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由( )承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
A.第三方B.客戶
C.該金融機構D.該金融機構和第三方按比例
20.金融機構的以下行為沒有違反反洗錢規(guī)定的是( )。
A.擅自進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結措施
B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私
C. 未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的
D.按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度
21.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息是( )的職責之一。
A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.所有商業(yè)銀行
C.中國銀行業(yè)協(xié)會D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心
22.單位銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣( )萬元以上或者外幣等值( )萬美元以上的轉賬屬于大額交易。
A.20，1B.50，10
C.150，20D.200，20 二、多項選擇題
1.銀行業(yè)金融機構違反審慎經(jīng)營規(guī)則且限期未改的，銀監(jiān)會或者其省一級派出機構經(jīng)負責人批準，可以區(qū)別情形，采取的措施有( )。
A.責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務
B.限制分配紅利和其他收入
C.責令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權利
D.停止批準增設分支機構
E.限制資產(chǎn)轉讓
2.下列關于銀行業(yè)金融機構的接管的說法中正確的有( )。
A.商業(yè)銀行已經(jīng)或者可發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人的利益時，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以對該銀行實行接管
B.接管期限長不得超過5年
C.接管是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的終止其法人資格的行政強制措施
D.接管是國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法保護銀行業(yè)金融機構經(jīng)營安全、合法性的一項預防性拯救措施
E.接管的目的是對被接管的銀行業(yè)金融機構采取必要措施，以保護存款人的利益，恢復銀行業(yè)金融機構的正常經(jīng)營能力
3.在接管、機構重組或者撤銷清算期間，經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，可以采取的措施有( )。
A.出境將對國家利益造成重大損失的，通知出境管理機關依法阻止其出境
B.申請司法機關禁止其轉移、轉讓財產(chǎn)或者對其財產(chǎn)設定其他權利
C.對其進行行政拘留
D.對其提起公訴
E.對其給予行政處分
4.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法對銀行業(yè)金融機構進行檢查時，經(jīng)設區(qū)的市一級以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準，可以對與涉嫌違法事項有關的單位和個人采取詢問等相關措施，該“與涉嫌違法事項有關的單位和個人”主要包括( )。
A.銀行業(yè)金融機構的客戶
B.監(jiān)事
C.實際控制人
D.為銀行業(yè)金融機構提供產(chǎn)品和服務的企業(yè)
E.為銀行業(yè)金融機構提供服務的市場中介機構
5.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應當按照規(guī)定如實向社會公眾披露( )。
A.財務會計報告B.風險管理狀況
C.董事和高級管理人員變更事項D.員工中所有的違法違規(guī)處理結果
E.其他重大事項
6.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會的監(jiān)督管理措施可以包括( )。
A.要求銀行按照規(guī)定報送財務報表
B.進入銀行進行檢查
C.與銀行董事進行監(jiān)督管理談話
D.責令銀行按照規(guī)定如實披露風險管理狀況
E.責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務
7.刑事責任是指由《中華人民共和國刑法》規(guī)定的，對觸犯《刑法》構成的自然人或單位適用的刑事制裁措施。下列屬于刑罰的有( )。
A.剝奪政治權利B.罰款
C.沒收財產(chǎn)D.管制
E.拘役
8.行政處罰的種類有( )。
A.警告B.暫扣執(zhí)照C.行政拘留
D.拘役E.吊銷許可證
9.下列關于違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的說法，正確的有( )。
A.對銀行從業(yè)人員的行政處罰是對其犯罪行為的法律制裁
B.對銀行從業(yè)人員的行政處分措施包括警告、記過、降級、開除等
C.對銀行從業(yè)人員進行管制是對其觸犯《刑法》的一種制裁措施
D.吊銷銀行某業(yè)務許可證是一種行政處分
E.某銀行從業(yè)人員違規(guī)查詢賬戶可能受到行政處分
10.下列措施中屬于銀監(jiān)會對違反國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的有( )。
A.剝奪政治權利B.取消董事、高級管理人員任職資格
C.禁止從事銀行業(yè)工作D.經(jīng)濟處罰
E.責令停業(yè)整頓 11.洗錢者通過金融機構洗錢的技巧包括( )。
A.購買高額保險，然后低價贖回
B.匿名存儲
C.控制銀行
D.利用銀行貸款掩飾犯罪收益
E.偽造商業(yè)票據(jù)
12.常見的洗錢方式包括( )。
A.借用金融機構B.偽造商業(yè)票據(jù)
C.利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn) D.利用現(xiàn)金密集行業(yè)
E.走私
13.瑞士、開曼、巴拿馬、巴哈馬以及加勒比海和南太平洋的一些島國被稱為保密天堂，這些國家和地區(qū)一般具有( )特征，因而有利于掩飾犯罪人的洗錢活動。
A.有嚴格的銀行保密法 B.沒有資本管制
C.有寬松的金融規(guī)則 D.有自由的公司法和嚴格的公司保密法
E.政治上中立
14.下列關于反洗錢敘述正確的有( )。
A.金融機構應當依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務
B.各地銀行業(yè)協(xié)會負責各地的反洗錢監(jiān)督管理工作
C.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密
D.金融機構必須設立反洗錢專門機構
E.任何單位和個人都有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報
15.下列關于承擔反洗錢職責的主體的說法正確的有( )。
A.中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監(jiān)督管理
B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會在各自的職責范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責
C.中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中，應當與國務院有關部門、機構和司法機關相互配合
D.中國人民銀行根據(jù)國務院授權代表中國政府開展反洗錢國際合作
E.中國人民銀行僅在中國范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責，不實施跨境反洗錢監(jiān)管
15.銀行業(yè)金融機構在反洗錢方面應承擔的義務( )。
A.建立內(nèi)部反洗錢機制及工作流程
B.及時報告大額和可疑交易
C.建立客戶身份資料和交易記錄
D.協(xié)助反洗錢調(diào)查
E.對反洗錢工作信息保密
16.下列屬于大額交易的有( )。
A.單筆或當日累計人民幣交易二十萬元以上或外幣交易等值一萬美元以上的現(xiàn)鈔兌換
B.單位銀行賬戶之間單筆人民幣一百萬元以上的轉賬
C.個人銀行賬戶之間當日累計人民幣五十萬元以上的款項劃轉
D.個人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆外幣等值十萬美元以上的款項劃轉
E.交易一方為個人、單筆或者當日累計等值一萬美元以上的跨境交易
17.若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報告的有( )。
A.金融機構同業(yè)拆借
B.交易一方為國家行政機關下屬的事業(yè)單位
C.同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存
D.外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易
E.金融機構在黃金交易所交易的黃金三、判斷題
1.中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位執(zhí)行有關黃金管理規(guī)定的行為進行檢查監(jiān)督，無權對個人的該類行為進行檢查監(jiān)督。( )
2.中國人民銀行根據(jù)履行職責的需要，有權要求銀行業(yè)金融機構報送必要的資產(chǎn)負債表、利潤表以及其他財務會計、統(tǒng)計報表和資料。
3.中國人民銀行和國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構同時擁有對銀行業(yè)金融機構的檢查監(jiān)督權，可能會導致對銀行業(yè)金融機構的雙重檢查和雙重處罰。
4.接管是國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法保護銀行業(yè)金融機構經(jīng)營安全、合法性的一項補救措施。( )
5.銀監(jiān)會可以對發(fā)生信用危機的銀行進行重組。若重組失敗，銀監(jiān)會可以決定終止重組，并宣告其破產(chǎn)。( )
6.銀行業(yè)金融機構整改后，應當向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其市一級派出機構提交報告。
7.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據(jù)履行職責的需要，可以與銀行業(yè)金融機構的高級管理人員進行監(jiān)督管理談話，但無權要求其董事就其業(yè)務活動的重大事項作出說明。( )
8.經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其省一級派出機構負責人批準，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶;對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準，可以直接予以凍結。
9.金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。
10.金融機構反洗錢義務不包括開展反洗錢培訓和宣傳工作。( )
11.金融機構不需要向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告外幣大額交易，只需向外匯管理局匯報即可。( )
12.單位銀行賬戶之間當日累計人民幣100萬元以上的轉賬屬于大額交易。 ( )
13.按照我國反洗錢法律法規(guī)的有關規(guī)定，只要是大額交易，都應當報告。( )
答案解析
一、 單項選擇題
D/ D/ A/ B/ C/ B/ D/ A/ C/ B/ B/ C/ D/ C/ B/ D/ D/ A/ C/ D/ D/ D/
二、 多項選擇題
ABCD/ ADE/ AB/ ACDE/ ABCE/ ABCDE/ ACDE/ ABCE/ BCE/
BCDE/ ABCD/ ABCDE/ ACD/ ACE/ ABCD/ ABCDE/ ACDE/ ACDE
三、判斷題
×/ √/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ √/ ×/ ×/ ×/ ×
1.下列有關中國人民銀行對金融機構行為進行檢查監(jiān)督的說法中，正確的是( )。
A.中國人民銀行無權檢查監(jiān)督金融機構執(zhí)行有關清算管理規(guī)定的行為
B.中國人民銀行無權檢查監(jiān)督金融機構執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為
C.中國人民銀行無權檢查監(jiān)督金融機構執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為
D.對上述三種行為，中國人民銀行都有權進行檢查監(jiān)督
2.中國人民銀行可以建議國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督，后者應當自收到建議之日起( )日內(nèi)予以回復。
A.10B.15 C.20 D.30
3.銀行業(yè)金融機構的( )，是指國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構在銀行業(yè)金融機構已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人的利益的情況下，對該銀行采取的整頓和改組措施。
A.接管B.重組C.撤銷D.依法宣告破產(chǎn)
4.銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限長為( )。
A.1年B.2年C.3年D.5年
5.銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴重后果的銀行業(yè)金融機構予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的( )的行政強制措施。
A.停止其營業(yè)B.限制其所有業(yè)務
C.終止其法人資格D.沒收其所有資產(chǎn)
6.監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機構的經(jīng)營狀況、風險狀況和發(fā)展趨勢而與其( )進行的談話。
A.股東B.董事、高級管理人員
C.銀行業(yè)金融機構的實際控制人D.客戶
7.對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)( )批準，可以申請司法機關予以凍結。
A.中國人民銀行
B.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其省一級派出機構負責人
C.國務院
D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人
8.罰金屬于( )，罰款屬于( )。
A.刑事責任，行政處罰B.行政處分，行政處罰
C.行政處罰，刑事責任D.行政處分，刑事責任
9.行政處分是指國家行政機關對國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的( )。
A.開除處分 B.刑事處分 C.行政制裁措施 D.撤職處分
10.銀行業(yè)金融機構不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，逾期不改正的，處( )罰款。
A.5萬元以上50萬元以下
B.10萬元以上30萬元以下
C.20萬元以上50萬元以下
D.50萬元以上200萬元以下 11.我國國務院金融監(jiān)督管理機構跟蹤發(fā)現(xiàn)某銀行近期吸納了一筆巨額存款，且經(jīng)調(diào)查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動，那么這屬于洗錢的( )。
A.培植階段B.處置階段C.融合階段D.清洗階段
12.下列關于空殼公司特點的表述，錯誤的是( )。
A.為匿名的公司所有者提供服務
B.由被提名人擔任董事并相應收取管理費作為報酬
C.被提名人全面掌握公司真實所有人的信息
D.公司由被提名人根據(jù)外國律師的指令登記成立
13.現(xiàn)行的《金融機構反洗錢規(guī)定》由中國人民銀行制定并自( )年1月1日起施行。
A.2004B.2005C.2006D.2007
14.中國反洗錢監(jiān)測分析中心由( )設立。
A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.財政部 C.中國人民銀行 D.國家外匯管理局
15.中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責不包括( )。
A.按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果
B.制定金融機構反洗錢規(guī)章
C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
D.要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
16.國務院反洗錢行政主管部門是( )。
A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.中國保險監(jiān)督管理委員會
C.中國證券監(jiān)督管理委員會 D.中國人民銀行
17.有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的( )。
A.只能是金融機構工作人員
B.只能是金融機構
C.只能是金融機構工作人員或金融機構
D.可以是任何單位和個人
18.按照《反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，金融機構應當( )。
A.至少保存五年 B.至少保存十年
C.立即銷毀 D.退還給客戶
19.金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由( )承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
A.第三方B.客戶
C.該金融機構D.該金融機構和第三方按比例
20.金融機構的以下行為沒有違反反洗錢規(guī)定的是( )。
A.擅自進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結措施
B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私
C. 未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的
D.按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度
21.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息是( )的職責之一。
A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.所有商業(yè)銀行
C.中國銀行業(yè)協(xié)會D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心
22.單位銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣( )萬元以上或者外幣等值( )萬美元以上的轉賬屬于大額交易。
A.20，1B.50，10
C.150，20D.200，20 二、多項選擇題
1.銀行業(yè)金融機構違反審慎經(jīng)營規(guī)則且限期未改的，銀監(jiān)會或者其省一級派出機構經(jīng)負責人批準，可以區(qū)別情形，采取的措施有( )。
A.責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務
B.限制分配紅利和其他收入
C.責令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權利
D.停止批準增設分支機構
E.限制資產(chǎn)轉讓
2.下列關于銀行業(yè)金融機構的接管的說法中正確的有( )。
A.商業(yè)銀行已經(jīng)或者可發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人的利益時，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以對該銀行實行接管
B.接管期限長不得超過5年
C.接管是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的終止其法人資格的行政強制措施
D.接管是國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法保護銀行業(yè)金融機構經(jīng)營安全、合法性的一項預防性拯救措施
E.接管的目的是對被接管的銀行業(yè)金融機構采取必要措施，以保護存款人的利益，恢復銀行業(yè)金融機構的正常經(jīng)營能力
3.在接管、機構重組或者撤銷清算期間，經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，可以采取的措施有( )。
A.出境將對國家利益造成重大損失的，通知出境管理機關依法阻止其出境
B.申請司法機關禁止其轉移、轉讓財產(chǎn)或者對其財產(chǎn)設定其他權利
C.對其進行行政拘留
D.對其提起公訴
E.對其給予行政處分
4.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法對銀行業(yè)金融機構進行檢查時，經(jīng)設區(qū)的市一級以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準，可以對與涉嫌違法事項有關的單位和個人采取詢問等相關措施，該“與涉嫌違法事項有關的單位和個人”主要包括( )。
A.銀行業(yè)金融機構的客戶
B.監(jiān)事
C.實際控制人
D.為銀行業(yè)金融機構提供產(chǎn)品和服務的企業(yè)
E.為銀行業(yè)金融機構提供服務的市場中介機構
5.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應當按照規(guī)定如實向社會公眾披露( )。
A.財務會計報告B.風險管理狀況
C.董事和高級管理人員變更事項D.員工中所有的違法違規(guī)處理結果
E.其他重大事項
6.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會的監(jiān)督管理措施可以包括( )。
A.要求銀行按照規(guī)定報送財務報表
B.進入銀行進行檢查
C.與銀行董事進行監(jiān)督管理談話
D.責令銀行按照規(guī)定如實披露風險管理狀況
E.責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務
7.刑事責任是指由《中華人民共和國刑法》規(guī)定的，對觸犯《刑法》構成的自然人或單位適用的刑事制裁措施。下列屬于刑罰的有( )。
A.剝奪政治權利B.罰款
C.沒收財產(chǎn)D.管制
E.拘役
8.行政處罰的種類有( )。
A.警告B.暫扣執(zhí)照C.行政拘留
D.拘役E.吊銷許可證
9.下列關于違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的說法，正確的有( )。
A.對銀行從業(yè)人員的行政處罰是對其犯罪行為的法律制裁
B.對銀行從業(yè)人員的行政處分措施包括警告、記過、降級、開除等
C.對銀行從業(yè)人員進行管制是對其觸犯《刑法》的一種制裁措施
D.吊銷銀行某業(yè)務許可證是一種行政處分
E.某銀行從業(yè)人員違規(guī)查詢賬戶可能受到行政處分
10.下列措施中屬于銀監(jiān)會對違反國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的有( )。
A.剝奪政治權利B.取消董事、高級管理人員任職資格
C.禁止從事銀行業(yè)工作D.經(jīng)濟處罰
E.責令停業(yè)整頓 11.洗錢者通過金融機構洗錢的技巧包括( )。
A.購買高額保險，然后低價贖回
B.匿名存儲
C.控制銀行
D.利用銀行貸款掩飾犯罪收益
E.偽造商業(yè)票據(jù)
12.常見的洗錢方式包括( )。
A.借用金融機構B.偽造商業(yè)票據(jù)
C.利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn) D.利用現(xiàn)金密集行業(yè)
E.走私
13.瑞士、開曼、巴拿馬、巴哈馬以及加勒比海和南太平洋的一些島國被稱為保密天堂，這些國家和地區(qū)一般具有( )特征，因而有利于掩飾犯罪人的洗錢活動。
A.有嚴格的銀行保密法 B.沒有資本管制
C.有寬松的金融規(guī)則 D.有自由的公司法和嚴格的公司保密法
E.政治上中立
14.下列關于反洗錢敘述正確的有( )。
A.金融機構應當依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務
B.各地銀行業(yè)協(xié)會負責各地的反洗錢監(jiān)督管理工作
C.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密
D.金融機構必須設立反洗錢專門機構
E.任何單位和個人都有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報
15.下列關于承擔反洗錢職責的主體的說法正確的有( )。
A.中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監(jiān)督管理
B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會在各自的職責范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責
C.中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中，應當與國務院有關部門、機構和司法機關相互配合
D.中國人民銀行根據(jù)國務院授權代表中國政府開展反洗錢國際合作
E.中國人民銀行僅在中國范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責，不實施跨境反洗錢監(jiān)管
15.銀行業(yè)金融機構在反洗錢方面應承擔的義務( )。
A.建立內(nèi)部反洗錢機制及工作流程
B.及時報告大額和可疑交易
C.建立客戶身份資料和交易記錄
D.協(xié)助反洗錢調(diào)查
E.對反洗錢工作信息保密
16.下列屬于大額交易的有( )。
A.單筆或當日累計人民幣交易二十萬元以上或外幣交易等值一萬美元以上的現(xiàn)鈔兌換
B.單位銀行賬戶之間單筆人民幣一百萬元以上的轉賬
C.個人銀行賬戶之間當日累計人民幣五十萬元以上的款項劃轉
D.個人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆外幣等值十萬美元以上的款項劃轉
E.交易一方為個人、單筆或者當日累計等值一萬美元以上的跨境交易
17.若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報告的有( )。
A.金融機構同業(yè)拆借
B.交易一方為國家行政機關下屬的事業(yè)單位
C.同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存
D.外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易
E.金融機構在黃金交易所交易的黃金三、判斷題
1.中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位執(zhí)行有關黃金管理規(guī)定的行為進行檢查監(jiān)督，無權對個人的該類行為進行檢查監(jiān)督。( )
2.中國人民銀行根據(jù)履行職責的需要，有權要求銀行業(yè)金融機構報送必要的資產(chǎn)負債表、利潤表以及其他財務會計、統(tǒng)計報表和資料。
3.中國人民銀行和國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構同時擁有對銀行業(yè)金融機構的檢查監(jiān)督權，可能會導致對銀行業(yè)金融機構的雙重檢查和雙重處罰。
4.接管是國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法保護銀行業(yè)金融機構經(jīng)營安全、合法性的一項補救措施。( )
5.銀監(jiān)會可以對發(fā)生信用危機的銀行進行重組。若重組失敗，銀監(jiān)會可以決定終止重組，并宣告其破產(chǎn)。( )
6.銀行業(yè)金融機構整改后，應當向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其市一級派出機構提交報告。
7.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據(jù)履行職責的需要，可以與銀行業(yè)金融機構的高級管理人員進行監(jiān)督管理談話，但無權要求其董事就其業(yè)務活動的重大事項作出說明。( )
8.經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其省一級派出機構負責人批準，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶;對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準，可以直接予以凍結。
9.金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。
10.金融機構反洗錢義務不包括開展反洗錢培訓和宣傳工作。( )
11.金融機構不需要向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告外幣大額交易，只需向外匯管理局匯報即可。( )
12.單位銀行賬戶之間當日累計人民幣100萬元以上的轉賬屬于大額交易。 ( )
13.按照我國反洗錢法律法規(guī)的有關規(guī)定，只要是大額交易，都應當報告。( )
答案解析
一、 單項選擇題
D/ D/ A/ B/ C/ B/ D/ A/ C/ B/ B/ C/ D/ C/ B/ D/ D/ A/ C/ D/ D/ D/
二、 多項選擇題
ABCD/ ADE/ AB/ ACDE/ ABCE/ ABCDE/ ACDE/ ABCE/ BCE/
BCDE/ ABCD/ ABCDE/ ACD/ ACE/ ABCD/ ABCDE/ ACDE/ ACDE
三、判斷題
×/ √/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ √/ ×/ ×/ ×/ ×