2015年銀行業(yè)初級資格考試《個人貸款》考試大綱
考試目的
通過本科目考試，測查應(yīng)試人員運用銀行個人貸款業(yè)務(wù)相關(guān)知識，包括個人貸款基礎(chǔ)知識，營銷策略和方法，不同個人貸款產(chǎn)品的貸款要素、操作流程和風(fēng)險管理，個人征信系統(tǒng)的管理和應(yīng)用，以及個人貸款的相關(guān)法律法規(guī)等，處理銀行個人貸款相關(guān)業(yè)務(wù)的能力。
考試內(nèi)容
一、個人貸款業(yè)務(wù)
(一)掌握個人貸款的性質(zhì)和發(fā)展;
(二)掌握個人貸款產(chǎn)品的種類和要素。
二、個人貸款營銷
(一)個人貸款目標(biāo)市場分析和客戶定位;
(二)個人貸款營銷渠道、營銷組織和營銷方法。
三、個人貸款管理
(一)個人貸款管理原則與貸款流程;
(二)個人貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險管理;
(三)個人貸款業(yè)務(wù)共性風(fēng)險及控制措施。
四、個人住房貸款
(一)個人住房貸款的分類和要素;
(二)個人住房貸款的貸款流程;
(三)個人住房貸款風(fēng)險管理;
(四)公積金個人住房貸款的要素和操作流程。
五、個人消費貸款
(一)個人汽車貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險管理;
(二)個人教育貸款的分類、貸款流程和風(fēng)險管理;
(三)其他個人消費貸款的相關(guān)要素。
六、個人經(jīng)營性貸款
(一)個人商用房貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險管理;
(二)個人經(jīng)營貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險管理;
(三)農(nóng)戶貸款的要素和貸款流程;
(四)下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款的相關(guān)要素。
七、其他個人貸款
(一)個人抵押授信貸款的要素和操作流程;
(二)個人質(zhì)押貸款的要素和操作流程;
(三)個人信用貸款的要素和操作流程。
八、個人征信系統(tǒng)
(一)個人征信系統(tǒng)的內(nèi)容;
(二)個人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用。
附錄
一、個人貸款的相關(guān)法律
(一)《中華人民共和國民法通則》
(二)《中華人民共和國合同法》
(三)《中華人民共和國擔(dān)保法》
(四)《中華人民共和國物權(quán)法》
(五)《貸款通則》
二、個人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)
(一)《汽車貸款管理辦法》
(二)《個人貸款管理暫行辦法》
(三)與個人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
(四)與個人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
(五)與下崗失業(yè)貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
(六)《農(nóng)戶貸款管理辦法》
(七)《征信業(yè)管理條例》
考試目的
通過本科目考試，測查應(yīng)試人員運用銀行個人貸款業(yè)務(wù)相關(guān)知識，包括個人貸款基礎(chǔ)知識，營銷策略和方法，不同個人貸款產(chǎn)品的貸款要素、操作流程和風(fēng)險管理，個人征信系統(tǒng)的管理和應(yīng)用，以及個人貸款的相關(guān)法律法規(guī)等，處理銀行個人貸款相關(guān)業(yè)務(wù)的能力。
考試內(nèi)容
一、個人貸款業(yè)務(wù)
(一)掌握個人貸款的性質(zhì)和發(fā)展;
(二)掌握個人貸款產(chǎn)品的種類和要素。
二、個人貸款營銷
(一)個人貸款目標(biāo)市場分析和客戶定位;
(二)個人貸款營銷渠道、營銷組織和營銷方法。
三、個人貸款管理
(一)個人貸款管理原則與貸款流程;
(二)個人貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險管理;
(三)個人貸款業(yè)務(wù)共性風(fēng)險及控制措施。
四、個人住房貸款
(一)個人住房貸款的分類和要素;
(二)個人住房貸款的貸款流程;
(三)個人住房貸款風(fēng)險管理;
(四)公積金個人住房貸款的要素和操作流程。
五、個人消費貸款
(一)個人汽車貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險管理;
(二)個人教育貸款的分類、貸款流程和風(fēng)險管理;
(三)其他個人消費貸款的相關(guān)要素。
六、個人經(jīng)營性貸款
(一)個人商用房貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險管理;
(二)個人經(jīng)營貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險管理;
(三)農(nóng)戶貸款的要素和貸款流程;
(四)下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款的相關(guān)要素。
七、其他個人貸款
(一)個人抵押授信貸款的要素和操作流程;
(二)個人質(zhì)押貸款的要素和操作流程;
(三)個人信用貸款的要素和操作流程。
八、個人征信系統(tǒng)
(一)個人征信系統(tǒng)的內(nèi)容;
(二)個人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用。
附錄
一、個人貸款的相關(guān)法律
(一)《中華人民共和國民法通則》
(二)《中華人民共和國合同法》
(三)《中華人民共和國擔(dān)保法》
(四)《中華人民共和國物權(quán)法》
(五)《貸款通則》
二、個人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)
(一)《汽車貸款管理辦法》
(二)《個人貸款管理暫行辦法》
(三)與個人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
(四)與個人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
(五)與下崗失業(yè)貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
(六)《農(nóng)戶貸款管理辦法》
(七)《征信業(yè)管理條例》