一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題1分，每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符題意的）
1、纂列關(guān)于證券私募發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)不正確的是( )．
A．簡(jiǎn)化了發(fā)行手續(xù)
B．節(jié)省發(fā)行費(fèi)用
C．較少受到法律法規(guī)約束
D．發(fā)行價(jià)格和交易價(jià)格會(huì)比較高
2、債券回購(gòu)是一種短期融資行為，回購(gòu)期限須在( )年以下．
A．1
B．2
C．3
D．5
3、貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論認(rèn)為，貨幣供應(yīng)量影響國(guó)民收入的傳導(dǎo)機(jī)制是( )．
A．M→r→I→E→Y
B．M→E→Y
C．M→I→r→y
D．M→E→I→y
4、與傳統(tǒng)的國(guó)際金融市場(chǎng)不同，歐洲貨幣市場(chǎng)從事( )．
A．居民與非居民之間的借貸
B．非居民與非居民之問(wèn)的借貸
C．居民與非居民之問(wèn)的外匯交易
D．非居民與非居民之間的外匯交易
5、在中央銀行的職能中，“銀行的銀行”的職能主要是指( )．
A．壟斷發(fā)行貨幣，調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量
B．代理國(guó)庫(kù)，對(duì)政府融通資金
C．集中保管存款準(zhǔn)備金，充當(dāng)最后貸款人
D．實(shí)施貨幣政策，制定金融法規(guī)
6、通過(guò)商業(yè)銀行的參與，主要在貨幣市場(chǎng)上間接實(shí)現(xiàn)資金融通的活動(dòng)，資金關(guān)系是借貸而不是買賣的融資方式是( )．
A．直接融資
B．間接融資
C．項(xiàng)目融資
D．長(zhǎng)期融資
7、根據(jù)我國(guó)商業(yè)銀行的貸款五級(jí)分類，下列貸款中，不屬于不良貸款的是( )．
A．關(guān)注類貸款
B．次級(jí)類貸款
C．損失類貸款
D．可疑類貸款
8、我國(guó)證券回購(gòu)市場(chǎng)近年來(lái)不斷發(fā)展，( )已成為反映貨幣市場(chǎng)資金價(jià)格的市場(chǎng)化利率基準(zhǔn)，為貨幣政策的決策提供了重要依據(jù)，在利率市場(chǎng)化進(jìn)程中扮演重要角色．
A．同業(yè)拆借利率
B．債券回購(gòu)利率
C．銀行問(wèn)回購(gòu)利率
D．證券公司回購(gòu)利率
9、 ( )用來(lái)計(jì)量在短期極端壓力情景下，銀行所持有的無(wú)變現(xiàn)障礙的、優(yōu)質(zhì)的流動(dòng)性資產(chǎn)的數(shù)量，衡量其是否足以應(yīng)對(duì)此情景下的資金凈流出．
A．凈流動(dòng)性覆蓋比率
B．凈穩(wěn)定融資比率
C．資本充足率
D．資本防護(hù)緩沖資金
10、 2009年3月1日，寶鋼集團(tuán)公司與杭州鋼鐵集團(tuán)公司簽約，寶鋼集團(tuán)收購(gòu)寧波鋼鐵公司，可以獲得其400萬(wàn)噸熱軋板卷的產(chǎn)能．這是寶鋼集團(tuán)又一次實(shí)現(xiàn)跨地區(qū)重組的重大舉措．按并購(gòu)前企業(yè)間的市場(chǎng)關(guān)系，此次并購(gòu)屬于( )．
A．縱向并購(gòu)
B．橫向并購(gòu)
C．混合并購(gòu)
D．垂直并購(gòu) 11、 宏觀審慎政策以防范系統(tǒng)性金融不穩(wěn)定為目標(biāo)，重點(diǎn)針對(duì)金融體系的順周期現(xiàn)象實(shí)施( )的調(diào)節(jié)．
A．逆周期式
B．順周期式
C．雙周期式
D．動(dòng)態(tài)
12、 如果某投資者以100元的價(jià)格買入債券面值為100元、到期期限為5年、票面利率為5％、每年付息一次的債券，并在持有滿一年后以101元的價(jià)格賣出，則該投資者的持有期收益率是( )．
A．1％
B．4％
C．5％
D．6％
13、 關(guān)于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )．
A．以穩(wěn)定通貨、反對(duì)通貨膨脹為前提條件
B．貨幣政策對(duì)治理通貨緊縮無(wú)能為力
C．貨幣數(shù)量是經(jīng)濟(jì)中起支配作用的經(jīng)濟(jì)變量
D．反對(duì)政府干預(yù)
14、 弗里德曼認(rèn)為，在貨幣需求函數(shù)的諸多自變量中，對(duì)貨幣需求影響的因素是( )．
A．債券利率
B．存款利率
C．市場(chǎng)利率
D．恒常收入
15、 現(xiàn)代商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的核心是基于( )的管理．
A．利潤(rùn)化
B．效率化
C．價(jià)值
D．核心資本增值
16、 著某種股票的預(yù)期每年股息收入為l0元，當(dāng)前市場(chǎng)利率為5％，則股票價(jià)格為( )元．
A．100
B．200
C．500
D．1 000
17、 覬恩斯學(xué)派認(rèn)為，貨幣政策的傳導(dǎo)變量是( )．
A．利率
B．匯率
C．貨幣供應(yīng)量
D．基礎(chǔ)貨幣
18、 1996年12月1日，我國(guó)正式接受《國(guó)際貨幣基金協(xié)定》第八條款．這意味著，我國(guó)從此實(shí)現(xiàn)了人民幣在( )頊下可兌換．
A．商品項(xiàng)目
B．經(jīng)常項(xiàng)目
C．資本項(xiàng)目
D．錯(cuò)誤與遺漏項(xiàng)目
19、 根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，不良資產(chǎn)率是我國(guó)衡量商業(yè)銀行資產(chǎn)安全性的指標(biāo)．它是指( )．
A．不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額之比
B．不良資產(chǎn)與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額之比
C．不良貸款與資產(chǎn)總額之比
D．不良貸款與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額之比
20、 根據(jù)我國(guó)2007年7月3目施行的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，我國(guó)商業(yè)銀行在內(nèi)部控制中應(yīng)貫徹的審慎性原則是指( )．
A．效益優(yōu)先
B．內(nèi)控優(yōu)先
C．發(fā)展優(yōu)先
D．創(chuàng)新優(yōu)先
21、 2007年1月4日( )正式推出，中國(guó)人民銀行把它作為我國(guó)貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率和利率市場(chǎng)化改革配套基礎(chǔ)設(shè)施進(jìn)行培育．
A．LIBOR
B．SHIBOR
C．滬深300指數(shù)
D．再貼現(xiàn)率
22、 如果存款乘數(shù)K＝5，法定存款準(zhǔn)備金率r＝10％，不考慮其他因素，則超額準(zhǔn)備金e＝( )．
A．10％
B．15％
C．20％
D．25％
23、 凱恩斯認(rèn)為，貨幣需求量受未來(lái)利率不確定性的影響，因此，貨幣政策應(yīng)采取( )．
A．單一規(guī)則
B．泰勒法則
C．相機(jī)行事
D．蛇形浮動(dòng)
24、 一家工商企業(yè)擬在金融市場(chǎng)上籌集長(zhǎng)期資金，其可以選擇的市場(chǎng)是( )．
A．股票市場(chǎng)
B．同業(yè)拆借市場(chǎng)
C．商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)
D．回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)
25、 如果一個(gè)國(guó)家出現(xiàn)了短期利率、資產(chǎn)價(jià)格的急劇、短暫、超周期的惡化，則說(shuō)明該國(guó)出現(xiàn)了( )．
A．貨幣危機(jī)
B．銀行危機(jī)
C．外債危機(jī)
D．系統(tǒng)性金融危機(jī)
26、 下列屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主觀因素是( )．
A．同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)
B．利率變化
C．宏觀金融政策變動(dòng)
D．風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)出現(xiàn)問(wèn)題
27、 投資銀行進(jìn)行股票承銷時(shí)，在不同的承銷方式中承擔(dān)著不同的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)．在以下承銷方式中，承銷商承擔(dān)銷售和價(jià)格全部風(fēng)險(xiǎn)的是( )．
A．包銷
B．盡力推銷
C．代銷
D．余額包銷
28、 西方學(xué)者一直主張把“流動(dòng)性”作為劃分貨幣層次的主要依據(jù)．所謂“流動(dòng)性”是指某種金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為( )的能力．
A．現(xiàn)金
B．債券
C．存款
D．貸款
29、 作為金融中介機(jī)構(gòu)，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)對(duì)象是( )．
A．內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)
B．信貸和風(fēng)險(xiǎn)
C．貨幣和信用
D．資產(chǎn)和負(fù)債
30、 通貨膨脹作為一種經(jīng)常性現(xiàn)象，出現(xiàn)在( )．
A．信用貨幣制度下
B．實(shí)物貨幣制度下
C．銀本位制度下
D．金本位制度下 31、 在商業(yè)鑲耪資產(chǎn)負(fù)饋管理巾，如果資產(chǎn)的平均到期目萼負(fù)債的平均到期日窆比( )，表明資產(chǎn)運(yùn)用過(guò)度．
A．等于1
B．大于1
C．小于1
D．小于或等于l
32、 根據(jù)《信托公司凈資本管理辦法》的規(guī)定，信托公司凈資本不得低于凈資產(chǎn)的( )．
A．5％
B．10％
C．20％
D．40％
33、 金融機(jī)構(gòu)在同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的主要是( )．
A．法定存款準(zhǔn)備金
B．超額存款準(zhǔn)備金
C．原始存款
D．派生存款
34、 在席卷全球的金融危機(jī)期間，中央銀行為了對(duì)抗經(jīng)濟(jì)衰退，刺激國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，不應(yīng)該采取的措施是( )．
A．降低商業(yè)銀行法定存款準(zhǔn)備金率
B．降低商業(yè)銀行再貼現(xiàn)率
C．在證券市場(chǎng)上賣出國(guó)債
D．下調(diào)商業(yè)銀行貸款基準(zhǔn)利率
35、 商業(yè)銀行的市場(chǎng)營(yíng)銷主要表現(xiàn)為服務(wù)營(yíng)銷，其中心是( )．
A．金融產(chǎn)品
B．營(yíng)銷渠道
C．客戶
D．銀行盈利
36、 歐洲貨幣市場(chǎng)的交易客體是歐洲貨幣．下列資金借貸中，屬于歐洲貨幣交易的是( )．
A．不用繳納存款準(zhǔn)備金的居民之間的資金借貸
B．需要繳納存款準(zhǔn)備金的居民之間的資金借貸
C．需要繳納存款準(zhǔn)備金的居民與非居民之間的資金借貸
D．不用繳納存款準(zhǔn)備金的非居民之間的資金借貸
37、 即使是贊同金融自由化的人，也認(rèn)為政府的適當(dāng)干預(yù)是必要的．因此，金融自由化并不否認(rèn)( )．
A．放松管制
B．金融約束
C．金融監(jiān)管
D．金融深化
38、 自2005年7月21 13我國(guó)實(shí)行人民幣匯察形成機(jī)制改革以來(lái)，美元對(duì)人民幣的匯率由1：8．2765變?yōu)?013年7月26日的1：6，1720，這表明人民幣對(duì)美元已經(jīng)有較大幅度的( )．
A．法定升值(Revaluation)
B．法定貶值(Devaluation)
C．升值(Appreciation)
D．貶值(Depreciation)
39、 世界銀行集團(tuán)由世界銀行、國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)和國(guó)際金融公司組成，向成員國(guó)提供金融服務(wù)和技術(shù)援助，世界銀行集團(tuán)本質(zhì)上屬于( )．
A．金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)
B．契約性金融機(jī)構(gòu)
C．存款性金融機(jī)構(gòu)
D．開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)
40、 根據(jù)資本充足率的狀況，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)將商業(yè)銀行分為三類，其中，資本不足的商業(yè)銀行是指資本充足率不足8％，或核心資本充足率不足( )．
A．8％
B．5％
C．4％
D．2％
41、 下列關(guān)于信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )．
A．信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象必須是委托投資銀行代理證券交易的客戶
B．投資銀行對(duì)所提供的信用資金承擔(dān)交易風(fēng)險(xiǎn)
C．投資銀行提供信用的目的是吸引客戶以獲得更多的傭金
D．有融資和融券兩種類型
42、 在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理中，做遠(yuǎn)期外匯交易用于( )管理．
A．信用風(fēng)險(xiǎn)
B．利率風(fēng)險(xiǎn)
C．匯率風(fēng)險(xiǎn)
D．投資風(fēng)險(xiǎn)
43、 一國(guó)之所以要對(duì)國(guó)際收支逆差進(jìn)行調(diào)節(jié)，是因?yàn)閲?guó)際收支逆差會(huì)導(dǎo)致( )．
A．外匯匯率下跌
B．通貨緊縮
C．本幣匯率上升
D．通貨膨脹
44、 根據(jù)《國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)暫行條例》的規(guī)定，國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)每年定期檢查( )次．
A．1
B．2
C．3
D．4
45、 按照商業(yè)銀行的利潤(rùn)構(gòu)成，證券交易差錯(cuò)收入應(yīng)計(jì)入( )．
A．投資收益
B．營(yíng)業(yè)利潤(rùn)
C．利息收益
D．營(yíng)業(yè)外收支凈額
46、 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國(guó)小額貸款公司的主要資金來(lái)源為( )．
A．借入外資和融人資金
B．發(fā)行債券和捐贈(zèng)資金
C．吸收存款和融人資金
D．股東繳納的資本金和捐贈(zèng)資金
47、 我國(guó)小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過(guò)其資本凈額的( )．
A．50％
B．75％
C．100％
D．125％
48、 由于資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)匹配不合理而導(dǎo)致的金融風(fēng)險(xiǎn)是( )．
A．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B．國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)
C．操作風(fēng)險(xiǎn)
D．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
49、 在理論上，可以用來(lái)調(diào)節(jié)國(guó)際收支逆差的宏觀經(jīng)濟(jì)政策是( )．
A．松的財(cái)政政策
B．松的貨幣政策
C．本幣貶值
D．刺激進(jìn)口
50、 以下( )既是金融市場(chǎng)的重要交易主體，又是監(jiān)管機(jī)構(gòu)之一．
A．商業(yè)銀行
B．政府
C．中央銀行
D．企業(yè) 51、 下列舉措中，不屬于凱恩斯主義治理通貨緊縮的政策主張的是( )．
A．增加貨幣供應(yīng)量
B．壓低利率以刺激投資
C．政府舉債以擴(kuò)大需求
D．減少政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)
52、 貨幣政策的最終目標(biāo)之間存在矛盾，根據(jù)菲利普斯曲線，( )之問(wèn)存在矛盾．
A．穩(wěn)定物價(jià)與充分就業(yè)
B．穩(wěn)定物價(jià)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
C．穩(wěn)定物價(jià)與國(guó)際收支平衡
D．經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)際收支平衡
53、 在貨幣資金借貸中，還款違約屬于金融風(fēng)險(xiǎn)中的( )．
A．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C．操作風(fēng)險(xiǎn)
D．信用風(fēng)險(xiǎn)
54、 1995年，《商業(yè)銀行法》第三條中明文規(guī)定了商業(yè)銀行可以經(jīng)營(yíng)包括辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算、發(fā)行銀行卡、代理發(fā)行政府債券和外匯買賣、代收代付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、保管箱服務(wù)等在內(nèi)的中間業(yè)務(wù)，這是我國(guó)商業(yè)銀行( )在法律上的首次確認(rèn)．
A．創(chuàng)新業(yè)務(wù)
B．理財(cái)業(yè)務(wù)
C．中間業(yè)務(wù)
D．投資業(yè)務(wù)
55、 我國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理指標(biāo)中，關(guān)于資產(chǎn)流動(dòng)性比例指標(biāo)說(shuō)法正確的是( )．
A．核心資本總額與流動(dòng)性資產(chǎn)總額之比不得低于15％
B．各項(xiàng)流動(dòng)性資產(chǎn)余額與各項(xiàng)流動(dòng)性負(fù)債余額之比不得低于25％
C．流動(dòng)性資產(chǎn)總額與流動(dòng)性負(fù)債總額之比不得低于25％
D．核心資本總額與流動(dòng)性負(fù)債總額之比不得低于15％
56、 在金融衍生品市場(chǎng)上，以風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖為主要交易目的的市場(chǎng)參與者是( )．
A．套期保值者
B．投機(jī)者
C．套利者
D．經(jīng)紀(jì)人
57、 按照金融危機(jī)爆發(fā)的原因，美國(guó)次貸危機(jī)所引發(fā)的金融危機(jī)屬于( )．
A．銀行危機(jī)
B．全球性金融危機(jī)
C．內(nèi)部性金融危機(jī)
D．外部性金融危機(jī)
58、 如果一國(guó)出現(xiàn)國(guó)際收支逆差，該國(guó)外匯供不應(yīng)求，則該國(guó)本幣兌換外匯的匯率變動(dòng)將表現(xiàn)為( )．
A．外匯匯率下跌
B．外匯匯率上漲
C．本幣匯率上漲
D．本幣法定升值
59、 2014年5月22日，國(guó)內(nèi)電商京東正式在納斯達(dá)克市場(chǎng)掛牌交易，其股票發(fā)行是( )．
A．首次公開發(fā)行
B．股權(quán)再融資
C．定向非公開發(fā)行
D．定向募集
60、 金融衍生品市場(chǎng)中允許進(jìn)行保證金交易，這意味著投資者可以從事幾倍甚至幾十倍于自身?yè)碛匈Y金的交易，放大了交易的收益和損失．這體現(xiàn)了金融衍生品的( )特征．
A．杠桿比例高
B．定價(jià)復(fù)雜
C．高風(fēng)險(xiǎn)性
D．全球化程度高
二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分）
61、 作為資本市場(chǎng)的直接金融機(jī)構(gòu)，投資銀行有( )的基本功能．
A．媒介資金供求
B．構(gòu)造證券市場(chǎng)
C．優(yōu)化資源配置
D．促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中
E．促進(jìn)信息交流
62、 在我國(guó)實(shí)行人民幣經(jīng)常項(xiàng)目可兌換條件下的資本項(xiàng)目管理的情況下，境外資本可以通過(guò)證券投資的渠道進(jìn)入我國(guó)，具體的進(jìn)入方式有( )．
A．投資于B股市場(chǎng)
B．投資于央行票據(jù)
C．投資于銀行承兌匯票
D．通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者間接投資于A股市場(chǎng)
E．投資于銀行理財(cái)產(chǎn)晶
63、 在信用風(fēng)險(xiǎn)管理中，需要構(gòu)建的管理機(jī)制包括( )．
A．審貸分離機(jī)制
B．集中分散機(jī)制
C．授權(quán)管理機(jī)制
D．額度管理機(jī)制
E．貸后問(wèn)責(zé)機(jī)制
64、在證券交易市場(chǎng)中，投資銀行扮演著( )的三重角色．
A．證券經(jīng)紀(jì)商
B．證券自營(yíng)商
C．證券交易商
D．證券做市商
E．證券投資商
65、 政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則是( )．
A．政策性原則
B．財(cái)政性原則
C．安全性原則
D．盈利性原則
E．保本微利原財(cái)
66、 我國(guó)利率市場(chǎng)化改革的總體思路包括( )．
A．先外幣、后本幣
B．先貸款、后存款
C．先本幣，后外幣
D．先存款，后貸款
E．先大額、長(zhǎng)期，后小額、短期
67、 我國(guó)劃分的貨幣層次中，M2包括( )．
A．現(xiàn)金
B．單位活期存款
C．個(gè)人儲(chǔ)蓄存款
D．單位定期存款
E．商業(yè)票據(jù)
68、 在傳統(tǒng)的金融市場(chǎng)中，交易的金融正篡具有“準(zhǔn)貨幣”特征的市場(chǎng)有( )．
A．同業(yè)拆借市場(chǎng)
B．回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)
C．股票市場(chǎng)
D．債券市場(chǎng)
E．銀行承兌匯票市場(chǎng)
69、 按照不同的標(biāo)準(zhǔn)，可以將金融機(jī)構(gòu)劃分為不同的類型．以下屬于金融機(jī)構(gòu)的分類的是( )．
A．直接金融機(jī)構(gòu)與間接金融機(jī)構(gòu)
B．金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)與金融運(yùn)行機(jī)構(gòu)
C．銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)
D．政策性金融機(jī)構(gòu)與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)
E．國(guó)有金融機(jī)構(gòu)和非國(guó)有金融機(jī)構(gòu)
70、 以下( )是影響存款經(jīng)營(yíng)的因素．
A．支付機(jī)制的創(chuàng)凝
B．存款創(chuàng)造的調(diào)控
C．政府的監(jiān)管措施
D．市場(chǎng)利率的調(diào)控
E．貸款需求的增減 71、以下( )屬于金融市場(chǎng)的功能描述．
A．資金積聚功能
B．財(cái)富功能
C．風(fēng)險(xiǎn)分散功能
D．中介功能
E．資源配置功能
72、 全面風(fēng)險(xiǎn)管理的架構(gòu)包括( )等維度．
A．企業(yè)戰(zhàn)略
B．企業(yè)目標(biāo)
C．風(fēng)險(xiǎn)管理的要素
D．企業(yè)層級(jí)
E．企業(yè)文化
73、 構(gòu)成金融市場(chǎng)最基本要素的是( )．
A．金融市場(chǎng)主體
B．金融市場(chǎng)客體
C．金融市場(chǎng)中介
D．金融市場(chǎng)價(jià)格
E．金融市場(chǎng)范圍
74、 銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)人監(jiān)管的內(nèi)容有( )．
A．審批注冊(cè)地點(diǎn)
B．審批注冊(cè)機(jī)構(gòu)
C．審批注冊(cè)資本
D．審批高級(jí)管理人員的任職資格
E．審批業(yè)務(wù)范圍
75、 治理通貨緊縮的政策包括( )．
A．下調(diào)利率
B．提高貸款限額
C．下調(diào)存款準(zhǔn)備金
D．?dāng)U大中央銀行基礎(chǔ)貨幣的投放
E．減少再貸款
76、 下列業(yè)務(wù)活動(dòng)中，屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的有( )．
A．代理收費(fèi)
B．咨詢顧問(wèn)
C．自營(yíng)債券投資
D．基金和債券的代理買賣
E．托管及支付結(jié)算業(yè)務(wù)
77、 積極的外匯儲(chǔ)備管理模式的實(shí)現(xiàn)路徑主要有( )．
A．貨幣*本身的外匯管理轉(zhuǎn)型
B．將外匯儲(chǔ)備轉(zhuǎn)交給商業(yè)銀行管理
C．將外匯儲(chǔ)備轉(zhuǎn)交給投資銀行管理
D．國(guó)家成立專門的投資公司來(lái)管理
E．?dāng)U大對(duì)主權(quán)債務(wù)的投資
78、 下列屬于積極的供給政策的是( )．
A．減少政府支出
B．減稅
C．削減社會(huì)福利開支
D．適當(dāng)增加貨幣供給
E．精簡(jiǎn)規(guī)章制度
79、 下列屬于貨幣市場(chǎng)的是( )．
A．同業(yè)拆借市場(chǎng)
B．回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)
C．商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)
D．銀行承兌匯票市場(chǎng)
E．股票市場(chǎng)
80、 商業(yè)銀行管理的內(nèi)容十分豐富，主要包括( )．
A．資產(chǎn)負(fù)債管理
B．資本管理
C．風(fēng)險(xiǎn)管理
D．財(cái)務(wù)管理
E．信貸管理 三、案例分析題(共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)
81、根據(jù)下述資料，回答下列81-100題：
20世紀(jì)80年代以來(lái)，國(guó)際金融市場(chǎng)最重要的創(chuàng)新便是金融衍生品市場(chǎng)的發(fā)展．最早出現(xiàn)的是簡(jiǎn)單的衍生品，如遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、互換等，隨后出現(xiàn)了多種復(fù)雜產(chǎn)品．20世紀(jì)90年代信用衍生品的出現(xiàn)，將金融衍生品市場(chǎng)的發(fā)展推向新的階段．在2007年爆發(fā)的美國(guó)次貸危機(jī)中，信用衍生品如信用違約掉期(CDS)的無(wú)序發(fā)展對(duì)危機(jī)的蔓延和惡化起到了推波助瀾的作用，其負(fù)面效應(yīng)也開始被意識(shí)到．為此，各國(guó)政府正在探索更有力的監(jiān)管措施，以促進(jìn)金融衍生品市場(chǎng)更平穩(wěn)、有效運(yùn)行．
會(huì)融衍生品區(qū)別于傳統(tǒng)金融工具的特征是( )．
A．杠桿比率高
B．主要用于套期保值
C．高風(fēng)險(xiǎn)性
D．全球化程度高
82、 與遠(yuǎn)期合約相比，期貨合約的特點(diǎn)是( )．
A．合約的規(guī)模更大
B．交易多在有組織的交易所進(jìn)行
C．投機(jī)性更強(qiáng)
D．合約的內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)化
83、 信用違約掉期作為最常用的信用衍生品，當(dāng)約定的信用事件發(fā)生時(shí)，導(dǎo)致的結(jié)果是( )．
A．由賣方向買方賠償，金額相當(dāng)于合約中基礎(chǔ)資產(chǎn)面值
B．由買方向賣方賠償，金額相當(dāng)于合約中基礎(chǔ)資產(chǎn)面值
C．由賣方向買方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分
D．由買方向賣方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分
84、 信用違約掉期市場(chǎng)在美國(guó)次貸危機(jī)中暴露出來(lái)的缺陷有( )．
A．同時(shí)在交易所和柜臺(tái)進(jìn)行交易
B．缺乏監(jiān)管
C．市場(chǎng)操作不透明
D．沒(méi)有統(tǒng)一的清算報(bào)價(jià)系統(tǒng)
85、根據(jù)下述資料，回答下列85-104題：
我國(guó)萊商業(yè)銀行在某發(fā)達(dá)國(guó)家新設(shè)一家分行，獲準(zhǔn)開辦所有的金融業(yè)務(wù)．該發(fā)達(dá)國(guó)家有欠達(dá)的金融市場(chǎng)，能夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易．
該分行在將所獲利潤(rùn)匯回國(guó)內(nèi)時(shí)，承受的金融風(fēng)險(xiǎn)是( )．
A．信用風(fēng)險(xiǎn)
B．匯率風(fēng)險(xiǎn)中的交易風(fēng)險(xiǎn)
C．匯率風(fēng)險(xiǎn)中的折算風(fēng)險(xiǎn)
D．國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)中的主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)
86、 該分行為了控制在當(dāng)?shù)亟?jīng)營(yíng)中的利率風(fēng)險(xiǎn)，可以采取的方法是( )．
A．進(jìn)行遠(yuǎn)期外匯交易
B．進(jìn)行貨幣期貨交易
C．進(jìn)行利率衍生產(chǎn)品交易
D．進(jìn)行缺口管理
87、 該分行為了控制在當(dāng)?shù)刭J款中的信用風(fēng)險(xiǎn)，可以采取的方法是( )．
A．進(jìn)行持續(xù)期管理
B．對(duì)借款人進(jìn)行信用的“5C”“3C”分析
C．建立審貸分離機(jī)制
D．保持負(fù)債的流動(dòng)性
88、 該分行為了通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移來(lái)管理操作風(fēng)險(xiǎn)，可以采取的機(jī)制和手段是( )．
A．對(duì)職員定期輪崗
B．保證信息系統(tǒng)的安全
C．業(yè)務(wù)外包
D．優(yōu)化管理流程
89、根據(jù)下述資料，回答下列89-108題：
某公司是專業(yè)生產(chǎn)芯片的廠商，已在美國(guó)納斯達(dá)克市場(chǎng)上市．當(dāng)前該公司的盧系數(shù)為1．5,納斯達(dá)克的市場(chǎng)組合收益率為8％，美國(guó)國(guó)債的利率是2％．
當(dāng)前市場(chǎng)條件下美國(guó)納斯達(dá)克市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)是( )．
A．3％
B．5％
C．6％
D．9％
90、 該公司股票的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)是( )．
A．6％
B．9％
C．10％
D．12％
91、 通過(guò)CAPM模型測(cè)得的該公司股票的預(yù)期收益率是( )．
A．3％
B．6％
C．9％
D．11％
92、 資本資產(chǎn)定價(jià)理論認(rèn)為，不可能通過(guò)資產(chǎn)組合來(lái)降低或消除的風(fēng)險(xiǎn)是( )．
A．特有風(fēng)險(xiǎn)
B．宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行引致的風(fēng)險(xiǎn)
C．非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
D．市場(chǎng)結(jié)構(gòu)引致的風(fēng)險(xiǎn)
93、根據(jù)下述資料，回答下列93-112題：
國(guó)泰世華股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股(A股)的申請(qǐng)獲中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)許可．本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)為中銀證券股份有限公司和國(guó)泰證券股份有限公司．本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購(gòu)發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行．參加本次網(wǎng)下初步詢價(jià)的機(jī)構(gòu)投資者共70家，其中58家提供了有效報(bào)偷．最終股票發(fā)行價(jià)定為5．40元／股．
根據(jù)保薦制的核心內(nèi)容，在此次新股發(fā)行中，中銀證券股份有限公司和國(guó)泰證券股份有限公司承擔(dān)發(fā)行上市過(guò)程中的( )．
A．申購(gòu)義務(wù)
B．連帶責(zé)任
C．投資者責(zé)任
D．融資者義務(wù)
94、 根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于( )．
A．B．0億股
B．9．6億股
C．11．2億股
D．12．8億股以下
95、 根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，詢價(jià)對(duì)象除證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者外，還有( )．
A．商業(yè)銀行
B．財(cái)務(wù)公司
C．合格境外機(jī)構(gòu)投資者
D．主承銷商自主推薦的具有較高定價(jià)能力和長(zhǎng)期投資取向的機(jī)構(gòu)投資者
96、 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，在此次新股發(fā)行網(wǎng)下初步詢價(jià)階段，參與詢價(jià)的機(jī)構(gòu)投資者不得少于( )家．
A．20
B．30
C．50
D．70
97、根據(jù)下述資料，回答下列97-116題：
根據(jù)國(guó)家外匯管理局公布的《2010年中國(guó)國(guó)際收支報(bào)告》，2010年我國(guó)貨物貿(mào)易順差2542億美元，服務(wù)貿(mào)易逆差221億美元，收入項(xiàng)目順差304億美元，經(jīng)常轉(zhuǎn)移項(xiàng)目順差429億美元，資本項(xiàng)目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億美元，其他投資順差724億美元，凈錯(cuò)誤與遺漏-597億美元．
霾國(guó)國(guó)際收支的經(jīng)常項(xiàng)目為( )億美元．
A．順差2625
B．順差3054
C．逆差221
D．逆差597
98、 我國(guó)國(guó)際收支的資本與金融項(xiàng)目為( )億美元．
A．順差2259
B．順差2213
C．逆差221
D．逆差597
99、 剔除匯率、資產(chǎn)價(jià)格等估值因素影響，計(jì)入凈錯(cuò)誤與遺漏，我國(guó)新增國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)( )億美元．
A．313
B．4884
C．2457
D．4716
100、 下列做法中，屬于我國(guó)為調(diào)節(jié)國(guó)際收支順差而采取的措施是( )．
A．嚴(yán)格控制“高耗能高污染和資源性”產(chǎn)品出口
B．取消406個(gè)稅號(hào)產(chǎn)品的出口退稅
C．鼓勵(lì)企業(yè)有序開展對(duì)外投資
D．支持成套設(shè)備出口
1、纂列關(guān)于證券私募發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)不正確的是( )．
A．簡(jiǎn)化了發(fā)行手續(xù)
B．節(jié)省發(fā)行費(fèi)用
C．較少受到法律法規(guī)約束
D．發(fā)行價(jià)格和交易價(jià)格會(huì)比較高
2、債券回購(gòu)是一種短期融資行為，回購(gòu)期限須在( )年以下．
A．1
B．2
C．3
D．5
3、貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論認(rèn)為，貨幣供應(yīng)量影響國(guó)民收入的傳導(dǎo)機(jī)制是( )．
A．M→r→I→E→Y
B．M→E→Y
C．M→I→r→y
D．M→E→I→y
4、與傳統(tǒng)的國(guó)際金融市場(chǎng)不同，歐洲貨幣市場(chǎng)從事( )．
A．居民與非居民之間的借貸
B．非居民與非居民之問(wèn)的借貸
C．居民與非居民之問(wèn)的外匯交易
D．非居民與非居民之間的外匯交易
5、在中央銀行的職能中，“銀行的銀行”的職能主要是指( )．
A．壟斷發(fā)行貨幣，調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量
B．代理國(guó)庫(kù)，對(duì)政府融通資金
C．集中保管存款準(zhǔn)備金，充當(dāng)最后貸款人
D．實(shí)施貨幣政策，制定金融法規(guī)
6、通過(guò)商業(yè)銀行的參與，主要在貨幣市場(chǎng)上間接實(shí)現(xiàn)資金融通的活動(dòng)，資金關(guān)系是借貸而不是買賣的融資方式是( )．
A．直接融資
B．間接融資
C．項(xiàng)目融資
D．長(zhǎng)期融資
7、根據(jù)我國(guó)商業(yè)銀行的貸款五級(jí)分類，下列貸款中，不屬于不良貸款的是( )．
A．關(guān)注類貸款
B．次級(jí)類貸款
C．損失類貸款
D．可疑類貸款
8、我國(guó)證券回購(gòu)市場(chǎng)近年來(lái)不斷發(fā)展，( )已成為反映貨幣市場(chǎng)資金價(jià)格的市場(chǎng)化利率基準(zhǔn)，為貨幣政策的決策提供了重要依據(jù)，在利率市場(chǎng)化進(jìn)程中扮演重要角色．
A．同業(yè)拆借利率
B．債券回購(gòu)利率
C．銀行問(wèn)回購(gòu)利率
D．證券公司回購(gòu)利率
9、 ( )用來(lái)計(jì)量在短期極端壓力情景下，銀行所持有的無(wú)變現(xiàn)障礙的、優(yōu)質(zhì)的流動(dòng)性資產(chǎn)的數(shù)量，衡量其是否足以應(yīng)對(duì)此情景下的資金凈流出．
A．凈流動(dòng)性覆蓋比率
B．凈穩(wěn)定融資比率
C．資本充足率
D．資本防護(hù)緩沖資金
10、 2009年3月1日，寶鋼集團(tuán)公司與杭州鋼鐵集團(tuán)公司簽約，寶鋼集團(tuán)收購(gòu)寧波鋼鐵公司，可以獲得其400萬(wàn)噸熱軋板卷的產(chǎn)能．這是寶鋼集團(tuán)又一次實(shí)現(xiàn)跨地區(qū)重組的重大舉措．按并購(gòu)前企業(yè)間的市場(chǎng)關(guān)系，此次并購(gòu)屬于( )．
A．縱向并購(gòu)
B．橫向并購(gòu)
C．混合并購(gòu)
D．垂直并購(gòu) 11、 宏觀審慎政策以防范系統(tǒng)性金融不穩(wěn)定為目標(biāo)，重點(diǎn)針對(duì)金融體系的順周期現(xiàn)象實(shí)施( )的調(diào)節(jié)．
A．逆周期式
B．順周期式
C．雙周期式
D．動(dòng)態(tài)
12、 如果某投資者以100元的價(jià)格買入債券面值為100元、到期期限為5年、票面利率為5％、每年付息一次的債券，并在持有滿一年后以101元的價(jià)格賣出，則該投資者的持有期收益率是( )．
A．1％
B．4％
C．5％
D．6％
13、 關(guān)于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )．
A．以穩(wěn)定通貨、反對(duì)通貨膨脹為前提條件
B．貨幣政策對(duì)治理通貨緊縮無(wú)能為力
C．貨幣數(shù)量是經(jīng)濟(jì)中起支配作用的經(jīng)濟(jì)變量
D．反對(duì)政府干預(yù)
14、 弗里德曼認(rèn)為，在貨幣需求函數(shù)的諸多自變量中，對(duì)貨幣需求影響的因素是( )．
A．債券利率
B．存款利率
C．市場(chǎng)利率
D．恒常收入
15、 現(xiàn)代商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的核心是基于( )的管理．
A．利潤(rùn)化
B．效率化
C．價(jià)值
D．核心資本增值
16、 著某種股票的預(yù)期每年股息收入為l0元，當(dāng)前市場(chǎng)利率為5％，則股票價(jià)格為( )元．
A．100
B．200
C．500
D．1 000
17、 覬恩斯學(xué)派認(rèn)為，貨幣政策的傳導(dǎo)變量是( )．
A．利率
B．匯率
C．貨幣供應(yīng)量
D．基礎(chǔ)貨幣
18、 1996年12月1日，我國(guó)正式接受《國(guó)際貨幣基金協(xié)定》第八條款．這意味著，我國(guó)從此實(shí)現(xiàn)了人民幣在( )頊下可兌換．
A．商品項(xiàng)目
B．經(jīng)常項(xiàng)目
C．資本項(xiàng)目
D．錯(cuò)誤與遺漏項(xiàng)目
19、 根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，不良資產(chǎn)率是我國(guó)衡量商業(yè)銀行資產(chǎn)安全性的指標(biāo)．它是指( )．
A．不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額之比
B．不良資產(chǎn)與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額之比
C．不良貸款與資產(chǎn)總額之比
D．不良貸款與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額之比
20、 根據(jù)我國(guó)2007年7月3目施行的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，我國(guó)商業(yè)銀行在內(nèi)部控制中應(yīng)貫徹的審慎性原則是指( )．
A．效益優(yōu)先
B．內(nèi)控優(yōu)先
C．發(fā)展優(yōu)先
D．創(chuàng)新優(yōu)先
21、 2007年1月4日( )正式推出，中國(guó)人民銀行把它作為我國(guó)貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率和利率市場(chǎng)化改革配套基礎(chǔ)設(shè)施進(jìn)行培育．
A．LIBOR
B．SHIBOR
C．滬深300指數(shù)
D．再貼現(xiàn)率
22、 如果存款乘數(shù)K＝5，法定存款準(zhǔn)備金率r＝10％，不考慮其他因素，則超額準(zhǔn)備金e＝( )．
A．10％
B．15％
C．20％
D．25％
23、 凱恩斯認(rèn)為，貨幣需求量受未來(lái)利率不確定性的影響，因此，貨幣政策應(yīng)采取( )．
A．單一規(guī)則
B．泰勒法則
C．相機(jī)行事
D．蛇形浮動(dòng)
24、 一家工商企業(yè)擬在金融市場(chǎng)上籌集長(zhǎng)期資金，其可以選擇的市場(chǎng)是( )．
A．股票市場(chǎng)
B．同業(yè)拆借市場(chǎng)
C．商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)
D．回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)
25、 如果一個(gè)國(guó)家出現(xiàn)了短期利率、資產(chǎn)價(jià)格的急劇、短暫、超周期的惡化，則說(shuō)明該國(guó)出現(xiàn)了( )．
A．貨幣危機(jī)
B．銀行危機(jī)
C．外債危機(jī)
D．系統(tǒng)性金融危機(jī)
26、 下列屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主觀因素是( )．
A．同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)
B．利率變化
C．宏觀金融政策變動(dòng)
D．風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)出現(xiàn)問(wèn)題
27、 投資銀行進(jìn)行股票承銷時(shí)，在不同的承銷方式中承擔(dān)著不同的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)．在以下承銷方式中，承銷商承擔(dān)銷售和價(jià)格全部風(fēng)險(xiǎn)的是( )．
A．包銷
B．盡力推銷
C．代銷
D．余額包銷
28、 西方學(xué)者一直主張把“流動(dòng)性”作為劃分貨幣層次的主要依據(jù)．所謂“流動(dòng)性”是指某種金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為( )的能力．
A．現(xiàn)金
B．債券
C．存款
D．貸款
29、 作為金融中介機(jī)構(gòu)，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)對(duì)象是( )．
A．內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)
B．信貸和風(fēng)險(xiǎn)
C．貨幣和信用
D．資產(chǎn)和負(fù)債
30、 通貨膨脹作為一種經(jīng)常性現(xiàn)象，出現(xiàn)在( )．
A．信用貨幣制度下
B．實(shí)物貨幣制度下
C．銀本位制度下
D．金本位制度下 31、 在商業(yè)鑲耪資產(chǎn)負(fù)饋管理巾，如果資產(chǎn)的平均到期目萼負(fù)債的平均到期日窆比( )，表明資產(chǎn)運(yùn)用過(guò)度．
A．等于1
B．大于1
C．小于1
D．小于或等于l
32、 根據(jù)《信托公司凈資本管理辦法》的規(guī)定，信托公司凈資本不得低于凈資產(chǎn)的( )．
A．5％
B．10％
C．20％
D．40％
33、 金融機(jī)構(gòu)在同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的主要是( )．
A．法定存款準(zhǔn)備金
B．超額存款準(zhǔn)備金
C．原始存款
D．派生存款
34、 在席卷全球的金融危機(jī)期間，中央銀行為了對(duì)抗經(jīng)濟(jì)衰退，刺激國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，不應(yīng)該采取的措施是( )．
A．降低商業(yè)銀行法定存款準(zhǔn)備金率
B．降低商業(yè)銀行再貼現(xiàn)率
C．在證券市場(chǎng)上賣出國(guó)債
D．下調(diào)商業(yè)銀行貸款基準(zhǔn)利率
35、 商業(yè)銀行的市場(chǎng)營(yíng)銷主要表現(xiàn)為服務(wù)營(yíng)銷，其中心是( )．
A．金融產(chǎn)品
B．營(yíng)銷渠道
C．客戶
D．銀行盈利
36、 歐洲貨幣市場(chǎng)的交易客體是歐洲貨幣．下列資金借貸中，屬于歐洲貨幣交易的是( )．
A．不用繳納存款準(zhǔn)備金的居民之間的資金借貸
B．需要繳納存款準(zhǔn)備金的居民之間的資金借貸
C．需要繳納存款準(zhǔn)備金的居民與非居民之間的資金借貸
D．不用繳納存款準(zhǔn)備金的非居民之間的資金借貸
37、 即使是贊同金融自由化的人，也認(rèn)為政府的適當(dāng)干預(yù)是必要的．因此，金融自由化并不否認(rèn)( )．
A．放松管制
B．金融約束
C．金融監(jiān)管
D．金融深化
38、 自2005年7月21 13我國(guó)實(shí)行人民幣匯察形成機(jī)制改革以來(lái)，美元對(duì)人民幣的匯率由1：8．2765變?yōu)?013年7月26日的1：6，1720，這表明人民幣對(duì)美元已經(jīng)有較大幅度的( )．
A．法定升值(Revaluation)
B．法定貶值(Devaluation)
C．升值(Appreciation)
D．貶值(Depreciation)
39、 世界銀行集團(tuán)由世界銀行、國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)和國(guó)際金融公司組成，向成員國(guó)提供金融服務(wù)和技術(shù)援助，世界銀行集團(tuán)本質(zhì)上屬于( )．
A．金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)
B．契約性金融機(jī)構(gòu)
C．存款性金融機(jī)構(gòu)
D．開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)
40、 根據(jù)資本充足率的狀況，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)將商業(yè)銀行分為三類，其中，資本不足的商業(yè)銀行是指資本充足率不足8％，或核心資本充足率不足( )．
A．8％
B．5％
C．4％
D．2％
41、 下列關(guān)于信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )．
A．信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象必須是委托投資銀行代理證券交易的客戶
B．投資銀行對(duì)所提供的信用資金承擔(dān)交易風(fēng)險(xiǎn)
C．投資銀行提供信用的目的是吸引客戶以獲得更多的傭金
D．有融資和融券兩種類型
42、 在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理中，做遠(yuǎn)期外匯交易用于( )管理．
A．信用風(fēng)險(xiǎn)
B．利率風(fēng)險(xiǎn)
C．匯率風(fēng)險(xiǎn)
D．投資風(fēng)險(xiǎn)
43、 一國(guó)之所以要對(duì)國(guó)際收支逆差進(jìn)行調(diào)節(jié)，是因?yàn)閲?guó)際收支逆差會(huì)導(dǎo)致( )．
A．外匯匯率下跌
B．通貨緊縮
C．本幣匯率上升
D．通貨膨脹
44、 根據(jù)《國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)暫行條例》的規(guī)定，國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)每年定期檢查( )次．
A．1
B．2
C．3
D．4
45、 按照商業(yè)銀行的利潤(rùn)構(gòu)成，證券交易差錯(cuò)收入應(yīng)計(jì)入( )．
A．投資收益
B．營(yíng)業(yè)利潤(rùn)
C．利息收益
D．營(yíng)業(yè)外收支凈額
46、 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國(guó)小額貸款公司的主要資金來(lái)源為( )．
A．借入外資和融人資金
B．發(fā)行債券和捐贈(zèng)資金
C．吸收存款和融人資金
D．股東繳納的資本金和捐贈(zèng)資金
47、 我國(guó)小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過(guò)其資本凈額的( )．
A．50％
B．75％
C．100％
D．125％
48、 由于資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)匹配不合理而導(dǎo)致的金融風(fēng)險(xiǎn)是( )．
A．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B．國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)
C．操作風(fēng)險(xiǎn)
D．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
49、 在理論上，可以用來(lái)調(diào)節(jié)國(guó)際收支逆差的宏觀經(jīng)濟(jì)政策是( )．
A．松的財(cái)政政策
B．松的貨幣政策
C．本幣貶值
D．刺激進(jìn)口
50、 以下( )既是金融市場(chǎng)的重要交易主體，又是監(jiān)管機(jī)構(gòu)之一．
A．商業(yè)銀行
B．政府
C．中央銀行
D．企業(yè) 51、 下列舉措中，不屬于凱恩斯主義治理通貨緊縮的政策主張的是( )．
A．增加貨幣供應(yīng)量
B．壓低利率以刺激投資
C．政府舉債以擴(kuò)大需求
D．減少政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)
52、 貨幣政策的最終目標(biāo)之間存在矛盾，根據(jù)菲利普斯曲線，( )之問(wèn)存在矛盾．
A．穩(wěn)定物價(jià)與充分就業(yè)
B．穩(wěn)定物價(jià)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
C．穩(wěn)定物價(jià)與國(guó)際收支平衡
D．經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)際收支平衡
53、 在貨幣資金借貸中，還款違約屬于金融風(fēng)險(xiǎn)中的( )．
A．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C．操作風(fēng)險(xiǎn)
D．信用風(fēng)險(xiǎn)
54、 1995年，《商業(yè)銀行法》第三條中明文規(guī)定了商業(yè)銀行可以經(jīng)營(yíng)包括辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算、發(fā)行銀行卡、代理發(fā)行政府債券和外匯買賣、代收代付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、保管箱服務(wù)等在內(nèi)的中間業(yè)務(wù)，這是我國(guó)商業(yè)銀行( )在法律上的首次確認(rèn)．
A．創(chuàng)新業(yè)務(wù)
B．理財(cái)業(yè)務(wù)
C．中間業(yè)務(wù)
D．投資業(yè)務(wù)
55、 我國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理指標(biāo)中，關(guān)于資產(chǎn)流動(dòng)性比例指標(biāo)說(shuō)法正確的是( )．
A．核心資本總額與流動(dòng)性資產(chǎn)總額之比不得低于15％
B．各項(xiàng)流動(dòng)性資產(chǎn)余額與各項(xiàng)流動(dòng)性負(fù)債余額之比不得低于25％
C．流動(dòng)性資產(chǎn)總額與流動(dòng)性負(fù)債總額之比不得低于25％
D．核心資本總額與流動(dòng)性負(fù)債總額之比不得低于15％
56、 在金融衍生品市場(chǎng)上，以風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖為主要交易目的的市場(chǎng)參與者是( )．
A．套期保值者
B．投機(jī)者
C．套利者
D．經(jīng)紀(jì)人
57、 按照金融危機(jī)爆發(fā)的原因，美國(guó)次貸危機(jī)所引發(fā)的金融危機(jī)屬于( )．
A．銀行危機(jī)
B．全球性金融危機(jī)
C．內(nèi)部性金融危機(jī)
D．外部性金融危機(jī)
58、 如果一國(guó)出現(xiàn)國(guó)際收支逆差，該國(guó)外匯供不應(yīng)求，則該國(guó)本幣兌換外匯的匯率變動(dòng)將表現(xiàn)為( )．
A．外匯匯率下跌
B．外匯匯率上漲
C．本幣匯率上漲
D．本幣法定升值
59、 2014年5月22日，國(guó)內(nèi)電商京東正式在納斯達(dá)克市場(chǎng)掛牌交易，其股票發(fā)行是( )．
A．首次公開發(fā)行
B．股權(quán)再融資
C．定向非公開發(fā)行
D．定向募集
60、 金融衍生品市場(chǎng)中允許進(jìn)行保證金交易，這意味著投資者可以從事幾倍甚至幾十倍于自身?yè)碛匈Y金的交易，放大了交易的收益和損失．這體現(xiàn)了金融衍生品的( )特征．
A．杠桿比例高
B．定價(jià)復(fù)雜
C．高風(fēng)險(xiǎn)性
D．全球化程度高
二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分）
61、 作為資本市場(chǎng)的直接金融機(jī)構(gòu)，投資銀行有( )的基本功能．
A．媒介資金供求
B．構(gòu)造證券市場(chǎng)
C．優(yōu)化資源配置
D．促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中
E．促進(jìn)信息交流
62、 在我國(guó)實(shí)行人民幣經(jīng)常項(xiàng)目可兌換條件下的資本項(xiàng)目管理的情況下，境外資本可以通過(guò)證券投資的渠道進(jìn)入我國(guó)，具體的進(jìn)入方式有( )．
A．投資于B股市場(chǎng)
B．投資于央行票據(jù)
C．投資于銀行承兌匯票
D．通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者間接投資于A股市場(chǎng)
E．投資于銀行理財(cái)產(chǎn)晶
63、 在信用風(fēng)險(xiǎn)管理中，需要構(gòu)建的管理機(jī)制包括( )．
A．審貸分離機(jī)制
B．集中分散機(jī)制
C．授權(quán)管理機(jī)制
D．額度管理機(jī)制
E．貸后問(wèn)責(zé)機(jī)制
64、在證券交易市場(chǎng)中，投資銀行扮演著( )的三重角色．
A．證券經(jīng)紀(jì)商
B．證券自營(yíng)商
C．證券交易商
D．證券做市商
E．證券投資商
65、 政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則是( )．
A．政策性原則
B．財(cái)政性原則
C．安全性原則
D．盈利性原則
E．保本微利原財(cái)
66、 我國(guó)利率市場(chǎng)化改革的總體思路包括( )．
A．先外幣、后本幣
B．先貸款、后存款
C．先本幣，后外幣
D．先存款，后貸款
E．先大額、長(zhǎng)期，后小額、短期
67、 我國(guó)劃分的貨幣層次中，M2包括( )．
A．現(xiàn)金
B．單位活期存款
C．個(gè)人儲(chǔ)蓄存款
D．單位定期存款
E．商業(yè)票據(jù)
68、 在傳統(tǒng)的金融市場(chǎng)中，交易的金融正篡具有“準(zhǔn)貨幣”特征的市場(chǎng)有( )．
A．同業(yè)拆借市場(chǎng)
B．回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)
C．股票市場(chǎng)
D．債券市場(chǎng)
E．銀行承兌匯票市場(chǎng)
69、 按照不同的標(biāo)準(zhǔn)，可以將金融機(jī)構(gòu)劃分為不同的類型．以下屬于金融機(jī)構(gòu)的分類的是( )．
A．直接金融機(jī)構(gòu)與間接金融機(jī)構(gòu)
B．金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)與金融運(yùn)行機(jī)構(gòu)
C．銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)
D．政策性金融機(jī)構(gòu)與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)
E．國(guó)有金融機(jī)構(gòu)和非國(guó)有金融機(jī)構(gòu)
70、 以下( )是影響存款經(jīng)營(yíng)的因素．
A．支付機(jī)制的創(chuàng)凝
B．存款創(chuàng)造的調(diào)控
C．政府的監(jiān)管措施
D．市場(chǎng)利率的調(diào)控
E．貸款需求的增減 71、以下( )屬于金融市場(chǎng)的功能描述．
A．資金積聚功能
B．財(cái)富功能
C．風(fēng)險(xiǎn)分散功能
D．中介功能
E．資源配置功能
72、 全面風(fēng)險(xiǎn)管理的架構(gòu)包括( )等維度．
A．企業(yè)戰(zhàn)略
B．企業(yè)目標(biāo)
C．風(fēng)險(xiǎn)管理的要素
D．企業(yè)層級(jí)
E．企業(yè)文化
73、 構(gòu)成金融市場(chǎng)最基本要素的是( )．
A．金融市場(chǎng)主體
B．金融市場(chǎng)客體
C．金融市場(chǎng)中介
D．金融市場(chǎng)價(jià)格
E．金融市場(chǎng)范圍
74、 銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)人監(jiān)管的內(nèi)容有( )．
A．審批注冊(cè)地點(diǎn)
B．審批注冊(cè)機(jī)構(gòu)
C．審批注冊(cè)資本
D．審批高級(jí)管理人員的任職資格
E．審批業(yè)務(wù)范圍
75、 治理通貨緊縮的政策包括( )．
A．下調(diào)利率
B．提高貸款限額
C．下調(diào)存款準(zhǔn)備金
D．?dāng)U大中央銀行基礎(chǔ)貨幣的投放
E．減少再貸款
76、 下列業(yè)務(wù)活動(dòng)中，屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的有( )．
A．代理收費(fèi)
B．咨詢顧問(wèn)
C．自營(yíng)債券投資
D．基金和債券的代理買賣
E．托管及支付結(jié)算業(yè)務(wù)
77、 積極的外匯儲(chǔ)備管理模式的實(shí)現(xiàn)路徑主要有( )．
A．貨幣*本身的外匯管理轉(zhuǎn)型
B．將外匯儲(chǔ)備轉(zhuǎn)交給商業(yè)銀行管理
C．將外匯儲(chǔ)備轉(zhuǎn)交給投資銀行管理
D．國(guó)家成立專門的投資公司來(lái)管理
E．?dāng)U大對(duì)主權(quán)債務(wù)的投資
78、 下列屬于積極的供給政策的是( )．
A．減少政府支出
B．減稅
C．削減社會(huì)福利開支
D．適當(dāng)增加貨幣供給
E．精簡(jiǎn)規(guī)章制度
79、 下列屬于貨幣市場(chǎng)的是( )．
A．同業(yè)拆借市場(chǎng)
B．回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)
C．商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)
D．銀行承兌匯票市場(chǎng)
E．股票市場(chǎng)
80、 商業(yè)銀行管理的內(nèi)容十分豐富，主要包括( )．
A．資產(chǎn)負(fù)債管理
B．資本管理
C．風(fēng)險(xiǎn)管理
D．財(cái)務(wù)管理
E．信貸管理 三、案例分析題(共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)
81、根據(jù)下述資料，回答下列81-100題：
20世紀(jì)80年代以來(lái)，國(guó)際金融市場(chǎng)最重要的創(chuàng)新便是金融衍生品市場(chǎng)的發(fā)展．最早出現(xiàn)的是簡(jiǎn)單的衍生品，如遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、互換等，隨后出現(xiàn)了多種復(fù)雜產(chǎn)品．20世紀(jì)90年代信用衍生品的出現(xiàn)，將金融衍生品市場(chǎng)的發(fā)展推向新的階段．在2007年爆發(fā)的美國(guó)次貸危機(jī)中，信用衍生品如信用違約掉期(CDS)的無(wú)序發(fā)展對(duì)危機(jī)的蔓延和惡化起到了推波助瀾的作用，其負(fù)面效應(yīng)也開始被意識(shí)到．為此，各國(guó)政府正在探索更有力的監(jiān)管措施，以促進(jìn)金融衍生品市場(chǎng)更平穩(wěn)、有效運(yùn)行．
會(huì)融衍生品區(qū)別于傳統(tǒng)金融工具的特征是( )．
A．杠桿比率高
B．主要用于套期保值
C．高風(fēng)險(xiǎn)性
D．全球化程度高
82、 與遠(yuǎn)期合約相比，期貨合約的特點(diǎn)是( )．
A．合約的規(guī)模更大
B．交易多在有組織的交易所進(jìn)行
C．投機(jī)性更強(qiáng)
D．合約的內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)化
83、 信用違約掉期作為最常用的信用衍生品，當(dāng)約定的信用事件發(fā)生時(shí)，導(dǎo)致的結(jié)果是( )．
A．由賣方向買方賠償，金額相當(dāng)于合約中基礎(chǔ)資產(chǎn)面值
B．由買方向賣方賠償，金額相當(dāng)于合約中基礎(chǔ)資產(chǎn)面值
C．由賣方向買方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分
D．由買方向賣方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分
84、 信用違約掉期市場(chǎng)在美國(guó)次貸危機(jī)中暴露出來(lái)的缺陷有( )．
A．同時(shí)在交易所和柜臺(tái)進(jìn)行交易
B．缺乏監(jiān)管
C．市場(chǎng)操作不透明
D．沒(méi)有統(tǒng)一的清算報(bào)價(jià)系統(tǒng)
85、根據(jù)下述資料，回答下列85-104題：
我國(guó)萊商業(yè)銀行在某發(fā)達(dá)國(guó)家新設(shè)一家分行，獲準(zhǔn)開辦所有的金融業(yè)務(wù)．該發(fā)達(dá)國(guó)家有欠達(dá)的金融市場(chǎng)，能夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易．
該分行在將所獲利潤(rùn)匯回國(guó)內(nèi)時(shí)，承受的金融風(fēng)險(xiǎn)是( )．
A．信用風(fēng)險(xiǎn)
B．匯率風(fēng)險(xiǎn)中的交易風(fēng)險(xiǎn)
C．匯率風(fēng)險(xiǎn)中的折算風(fēng)險(xiǎn)
D．國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)中的主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)
86、 該分行為了控制在當(dāng)?shù)亟?jīng)營(yíng)中的利率風(fēng)險(xiǎn)，可以采取的方法是( )．
A．進(jìn)行遠(yuǎn)期外匯交易
B．進(jìn)行貨幣期貨交易
C．進(jìn)行利率衍生產(chǎn)品交易
D．進(jìn)行缺口管理
87、 該分行為了控制在當(dāng)?shù)刭J款中的信用風(fēng)險(xiǎn)，可以采取的方法是( )．
A．進(jìn)行持續(xù)期管理
B．對(duì)借款人進(jìn)行信用的“5C”“3C”分析
C．建立審貸分離機(jī)制
D．保持負(fù)債的流動(dòng)性
88、 該分行為了通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移來(lái)管理操作風(fēng)險(xiǎn)，可以采取的機(jī)制和手段是( )．
A．對(duì)職員定期輪崗
B．保證信息系統(tǒng)的安全
C．業(yè)務(wù)外包
D．優(yōu)化管理流程
89、根據(jù)下述資料，回答下列89-108題：
某公司是專業(yè)生產(chǎn)芯片的廠商，已在美國(guó)納斯達(dá)克市場(chǎng)上市．當(dāng)前該公司的盧系數(shù)為1．5,納斯達(dá)克的市場(chǎng)組合收益率為8％，美國(guó)國(guó)債的利率是2％．
當(dāng)前市場(chǎng)條件下美國(guó)納斯達(dá)克市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)是( )．
A．3％
B．5％
C．6％
D．9％
90、 該公司股票的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)是( )．
A．6％
B．9％
C．10％
D．12％
91、 通過(guò)CAPM模型測(cè)得的該公司股票的預(yù)期收益率是( )．
A．3％
B．6％
C．9％
D．11％
92、 資本資產(chǎn)定價(jià)理論認(rèn)為，不可能通過(guò)資產(chǎn)組合來(lái)降低或消除的風(fēng)險(xiǎn)是( )．
A．特有風(fēng)險(xiǎn)
B．宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行引致的風(fēng)險(xiǎn)
C．非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
D．市場(chǎng)結(jié)構(gòu)引致的風(fēng)險(xiǎn)
93、根據(jù)下述資料，回答下列93-112題：
國(guó)泰世華股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股(A股)的申請(qǐng)獲中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)許可．本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)為中銀證券股份有限公司和國(guó)泰證券股份有限公司．本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購(gòu)發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行．參加本次網(wǎng)下初步詢價(jià)的機(jī)構(gòu)投資者共70家，其中58家提供了有效報(bào)偷．最終股票發(fā)行價(jià)定為5．40元／股．
根據(jù)保薦制的核心內(nèi)容，在此次新股發(fā)行中，中銀證券股份有限公司和國(guó)泰證券股份有限公司承擔(dān)發(fā)行上市過(guò)程中的( )．
A．申購(gòu)義務(wù)
B．連帶責(zé)任
C．投資者責(zé)任
D．融資者義務(wù)
94、 根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于( )．
A．B．0億股
B．9．6億股
C．11．2億股
D．12．8億股以下
95、 根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，詢價(jià)對(duì)象除證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者外，還有( )．
A．商業(yè)銀行
B．財(cái)務(wù)公司
C．合格境外機(jī)構(gòu)投資者
D．主承銷商自主推薦的具有較高定價(jià)能力和長(zhǎng)期投資取向的機(jī)構(gòu)投資者
96、 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，在此次新股發(fā)行網(wǎng)下初步詢價(jià)階段，參與詢價(jià)的機(jī)構(gòu)投資者不得少于( )家．
A．20
B．30
C．50
D．70
97、根據(jù)下述資料，回答下列97-116題：
根據(jù)國(guó)家外匯管理局公布的《2010年中國(guó)國(guó)際收支報(bào)告》，2010年我國(guó)貨物貿(mào)易順差2542億美元，服務(wù)貿(mào)易逆差221億美元，收入項(xiàng)目順差304億美元，經(jīng)常轉(zhuǎn)移項(xiàng)目順差429億美元，資本項(xiàng)目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億美元，其他投資順差724億美元，凈錯(cuò)誤與遺漏-597億美元．
霾國(guó)國(guó)際收支的經(jīng)常項(xiàng)目為( )億美元．
A．順差2625
B．順差3054
C．逆差221
D．逆差597
98、 我國(guó)國(guó)際收支的資本與金融項(xiàng)目為( )億美元．
A．順差2259
B．順差2213
C．逆差221
D．逆差597
99、 剔除匯率、資產(chǎn)價(jià)格等估值因素影響，計(jì)入凈錯(cuò)誤與遺漏，我國(guó)新增國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)( )億美元．
A．313
B．4884
C．2457
D．4716
100、 下列做法中，屬于我國(guó)為調(diào)節(jié)國(guó)際收支順差而采取的措施是( )．
A．嚴(yán)格控制“高耗能高污染和資源性”產(chǎn)品出口
B．取消406個(gè)稅號(hào)產(chǎn)品的出口退稅
C．鼓勵(lì)企業(yè)有序開展對(duì)外投資
D．支持成套設(shè)備出口