第一章 證券市場概述 第二節(jié) 證券市場參與者
一、單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)符合題目要求)
1.政府發(fā)行的證券品種一般為( )。[2010年5月真題]
A.股票 B.權(quán)證 C.債券 D.期貨
【答案】C
【解析】隨著國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)理論的興起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直屬機(jī)構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一，但政府發(fā)行證券的品種僅限于債券。
2.商業(yè)銀行通常以( )作為其超額儲(chǔ)備的持有形式。[2010年5月真題]
A.股票 B.基金 C.短期國債 D.高等級公司債券
【答案】C
【解析】受自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和政府法令的制約，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一般僅限于投資政府債券和地方政府債券，而且通常以短期國債作為其超額儲(chǔ)備的持有形式。
3.下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)證券投資范圍的表述中，正確的是( )。[2010年5月真題]
A.可以買賣政府債券和金融債券
B.可以買賣可轉(zhuǎn)換債券
C.只可用自有資金投資證券
D.對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，可以買賣
【答案】A
【解析】根據(jù)《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》規(guī)定，外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價(jià)證券。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，只能單向賣出。
4.我國主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端是( )。[2010年3月真題]
A.中國投資有限責(zé)任公司 B.QFII
C.中國國際金融有限公司D.QDII
【答案】A
【解析】經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國投資有限責(zé)任公司于2007年9月29日宣告成立，注冊資本金為2000億美元，成為專門從事外匯資金投資業(yè)務(wù)的國有投資公司，以境外金融組合產(chǎn)品為主，開展多元投資，實(shí)現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值，被視為中國主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端。
5.關(guān)于社?；鸬南铝斜硎鲋?，錯(cuò)誤的是( )。[2010年3月真題]
A.全國社會(huì)保障基金可以投資股票和信用登記在投資級以上的企業(yè)債、金融債
B.社?；鹬饕断驀鴤袌鯟.全國社會(huì)保障基金委托單個(gè)管理的，不得超過年度社?；鹞匈Y產(chǎn)總值的10%
D.社會(huì)保險(xiǎn)基金的運(yùn)作主要依據(jù)勞動(dòng)部的各相關(guān)條例和地方規(guī)章
【答案】C
【解析】全國社會(huì)保障基金理事會(huì)直接運(yùn)作的社?；鸬耐顿Y范圍限于銀行存款、在一級市場購買國債，其他投資需委托社?；鹜顿Y管理人管理和運(yùn)作并委托社保基金托管人托管。委托單個(gè)社保基金投資管理人進(jìn)行管理的資產(chǎn)，不得超過年度社?；鹞匈Y產(chǎn)總值的20%。
6.下列關(guān)于企業(yè)年金的表述錯(cuò)誤的是( )。[2010年3月真題]
A.企業(yè)年金不得購買投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品
B.企業(yè)年金不得用于信用交易，不得用于向他人貸款，但可短期債券回購
C.企業(yè)年金的受托人可以指定專業(yè)投資機(jī)構(gòu)運(yùn)用企業(yè)年金進(jìn)行證券投資
D.企業(yè)年金是一種養(yǎng)老保險(xiǎn)基金
【答案】A
【解析】按照我國現(xiàn)行法規(guī)，企業(yè)年金可由年金受托人或受托人指定的專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資，企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍，限于銀行存款、國債和其他具有良好流動(dòng)性的金融產(chǎn)品，包括短期債券回購、信用等級在投資級以上的金融債和企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換債、投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、證券投資基金、股票等。
7.證券交易所具有監(jiān)督職能，它屬于( )。[2010年5月真題]
A.立法機(jī)構(gòu)委派的監(jiān)管部門 B.政府監(jiān)管部門
C.自律性監(jiān)管機(jī)構(gòu) D.地方所屬的監(jiān)管機(jī)構(gòu)
【答案】C
【解析】根據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。證券交易所的監(jiān)管職能包括對證券交易活動(dòng)進(jìn)行管理，對會(huì)員進(jìn)行管理，以及對上市公司進(jìn)行管理。
8.證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券和股票的發(fā)行主體，主要包括( )。
A.政府、政府機(jī)構(gòu)、公司 B.中央政府、地方政府、公司C.政府、中央銀行、公司企業(yè) D.政府、金融機(jī)構(gòu)、財(cái)政部、公司
【答案】A
【解析】證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券和股票的發(fā)行主體，主要包括：①公司(企業(yè))?，F(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票;②政府和政府機(jī)構(gòu)。隨著國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)理論的興起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直屬機(jī)構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一，但政府發(fā)行證券的品種一般僅限于債券。
9.被視為無風(fēng)險(xiǎn)證券，相對應(yīng)的證券收益率被成為無風(fēng)險(xiǎn)利率的證券是( )。
A.政府債券 B.政府機(jī)構(gòu)債券C.中央政府債券 D.中央銀行發(fā)行的證券
【答案】C
【解析】由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，這一類證券被視為無風(fēng)險(xiǎn)證券，相對應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險(xiǎn)利率，是金融市場上重要的價(jià)格指標(biāo)。
10.中央銀行在證券市場上買賣有價(jià)證券是在開展( )業(yè)務(wù)。
A.套期保值 B.投融資 C.公開市場 D.盈利性
【答案】C
【解析】政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控。中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量進(jìn)行宏觀調(diào)控。
11.下列關(guān)于政府機(jī)構(gòu)的說法錯(cuò)誤的是( )。
A.參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控
B.我國國有資產(chǎn)管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會(huì)資源
C.中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量進(jìn)行宏觀調(diào)控
D.可成立專門機(jī)構(gòu)參與證券市場交易，有利于減少理性的市場震蕩
【答案】D
【解析】D項(xiàng)，出于維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，政府還可成立或指定專門機(jī)構(gòu)參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩。
12.證券市場上活躍的投資者是( )。
A.商業(yè)銀行 B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu) C.保險(xiǎn)公司D.基金公司
【答案】B
13.目前，國內(nèi)主要保險(xiǎn)公司均發(fā)起設(shè)立了( )，它是證券市場重要的投資主體。
A.保險(xiǎn)投資管理公司 B.保險(xiǎn)信托投資公司C.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司 D.保險(xiǎn)基金公司
【答案】C
14.我國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金及中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的可用于投資的表內(nèi)資金買賣政府債券和金融債券。對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票( )。
A.只能進(jìn)行再質(zhì)押 B.只能進(jìn)行抵押
C.只能同業(yè)回購 D.只能單向賣出
【答案】D
15.2003年5月27日，( )成為首家獲我國批準(zhǔn)的QFII。
A.匯豐銀行 B.花旗銀行 C.德意志銀行 D.瑞士銀行
【答案】D
【解析】2003年5月27日，瑞士銀行成為首家獲批的合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)。截至2008年12月，已有76家合格境外機(jī)構(gòu)投資者獲得中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)進(jìn)入我國證券市場。
16.QFII制度允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)? )。
A.證券市場 B.基金市場 C.信托市場 D.房地產(chǎn)市場
【答案】A
【解析】QFII制度是一國(地區(qū))在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場的一項(xiàng)過渡性的制度。這種制度要求外國投資者若要進(jìn)入一國證券市場，必須符合一定的條件，得到該國有關(guān)部門的審批通過后匯人一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿?，通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場。
17.所有境外投資者對單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的( )。
A.10% B.15% C.20%D.30%
【答案】C
18.在大多數(shù)國家，社保基金分為兩個(gè)層次：其一是國家以——形式征收的全國性基金;其二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的__________。( )
A.社會(huì)保障稅;社會(huì)保險(xiǎn)基金 B.社會(huì)保障稅;企業(yè)年金
C.社會(huì)保險(xiǎn)基金;社會(huì)保障基金 D.社會(huì)保險(xiǎn)基金;企業(yè)年金
【答案】B
【解析】在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€(gè)層次：一是國家以社會(huì)保障稅等形式征收的全國性基金;二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。由于資金來源不一樣，且終用途不一樣，這兩種形式的社?；鸸芾矸绞揭嗤耆煌?。全國性社會(huì)保障基金屬于國家控制的財(cái)政收入，主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，是社會(huì)福利網(wǎng)的后一道防線，對資金的安全性和流動(dòng)性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向國債市場。而由企業(yè)控制的企業(yè)年金，資金運(yùn)作周期長，對賬戶資產(chǎn)增值有較高要求，但對投資范圍限制不多。
19.下列各項(xiàng)中，不屬于全國社會(huì)保障基金的資金來源的是( )。
A.國有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)
B.從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%
C.中央財(cái)政拔人資金
D.用人單位和勞動(dòng)者繳納的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)
【答案】D
【解析】根據(jù)《全國社會(huì)保障基金投資管理暫行辦法》的規(guī)定，我國全國社會(huì)保障基金的資金來源包括：國有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)、中央財(cái)政撥入資金、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)以其他方式籌集的資金及其投資收益。同時(shí)，從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%上繳社保基金。D項(xiàng)屬于社會(huì)保險(xiǎn)基金的資金來源。社會(huì)保障基金與社會(huì)保險(xiǎn)基金是兩個(gè)不同的概念，但二者共同構(gòu)成了社?；稹?BR> 20.全國性社會(huì)保障基金主要投向( )。
A.國債市場 B.股票市場 C.期貨市場 D.權(quán)證類市場
【答案】A
【解析】全國性社會(huì)保障基金屬于國家控制的財(cái)政收入，主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向國債市場。
21.現(xiàn)階段我國社會(huì)保險(xiǎn)基金的部分積累項(xiàng)目主要是( )。
A.醫(yī)療保險(xiǎn)基金 B.養(yǎng)老保險(xiǎn)基金 C.失業(yè)保險(xiǎn)基金 D.工傷保險(xiǎn)基金
【答案】B
【解析】社會(huì)保險(xiǎn)基金一般由養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)、工傷、生育五項(xiàng)保險(xiǎn)基金組成。在現(xiàn)階段，我國社會(huì)保險(xiǎn)基金的部分積累項(xiàng)目中主要是養(yǎng)老保險(xiǎn)基金，其運(yùn)作依據(jù)是勞動(dòng)部的各相關(guān)條例和地方的規(guī)章。
22.下列各項(xiàng)中，對我國社?；鸬恼J(rèn)識不正確的是( )。
A.其資金來源包括國有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)、中央財(cái)政撥入資金、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)以其他方式籌集的資金及其投資收益
B.確定從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%上繳社?；?BR> C.其投資范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債等有價(jià)證券
D.其中銀行存款和國債投資的比例可以高于50%，但不能超過65%
【答案】D
【解析】我國社?；鸬耐顿Y范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債等有價(jià)證券，其中銀行存款和國債投資的比例不低于50%，企業(yè)債、金融債不高于10%，證券投資基金、股票投資的比例不高于40%。
23.單個(gè)投資管理人管理的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的證券或單只證券投資基金，按市場價(jià)計(jì)算，不得超過該企業(yè)所發(fā)行證券或該基金份額的( )。
A.5% B.10% C.15%D.20%
【答案】A
【解析】單個(gè)投資管理人管理的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的證券或單只證券投資基金，按市場價(jià)計(jì)算，不得超過該企業(yè)所發(fā)行證券或該基金份額的5%，也不得超過其管理的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)總值的10%。
24.采用客戶調(diào)查問卷方法時(shí)，金融機(jī)構(gòu)通常要采用( )匹配原則。
A.客戶評級和證券評級 B.客戶分級和證券分級
C.客戶評級和資產(chǎn)評級 D.客戶分級和資產(chǎn)分級
【答案】D
【解析】實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。
25.下列各項(xiàng)屬于投資適當(dāng)性要求的是( )。
A.特定的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品 B.適合的投資者購買低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品
C.適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品 D.特定的投資者購買低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品
【答案】C
【解析】根據(jù)《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》相關(guān)規(guī)定，適當(dāng)性是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識和經(jīng)驗(yàn)之間的契合程度。簡言之，投資適當(dāng)性的要求就是“適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品”。
26.證券信用評級機(jī)構(gòu)在性質(zhì)上屬于( )。
A.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu) B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu) C.證券投資人 D.自律性組織
【答案】B
【解析】證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。
27.證券自律性組織包括證券業(yè)協(xié)會(huì)和( )。
A.證券公司 B.證券交易所 C.中國證監(jiān)會(huì) D.投資俱樂部
【答案】B
【解析】我國的證券自律性組織包括證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所。A項(xiàng)屬于證券市場中介機(jī)構(gòu);C項(xiàng)屬于證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
28.證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)是( )。
A.董事會(huì) B.股東大會(huì) C.會(huì)員大會(huì) D.主席會(huì)議
【答案】C
29.我國的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)是指中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)，是( )直屬的證券管理監(jiān)督機(jī)構(gòu)，依法對證券市場進(jìn)行集中、統(tǒng)一的監(jiān)管。
A.國務(wù)院 B.財(cái)政部 C.商務(wù)部 D.發(fā)展改革委員會(huì)
【答案】A
30.下列各項(xiàng)中，( )是對從事證券法律業(yè)務(wù)的律師事務(wù)所實(shí)行監(jiān)督管理的機(jī)關(guān)。
A.財(cái)政部和中國證監(jiān)會(huì) B.國有資產(chǎn)管理局和證監(jiān)會(huì)
C.司法部和證監(jiān)會(huì)D.人民銀行和證監(jiān)會(huì)
【答案】A
【解析】注冊會(huì)計(jì)師、事務(wù)所從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)，由財(cái)政部和中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)、監(jiān)督和管理;獲得證券相關(guān)業(yè)務(wù)資產(chǎn)評估許可證的國內(nèi)資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)(包括中外合資評估機(jī)構(gòu))接受國有資產(chǎn)管理委員會(huì)和證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理。二、多選題(以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求)
1.( )是現(xiàn)代公司的主要類型。[2010年5月真題]
A.有限責(zé)任公司 B.兩合公司 C.無限責(zé)任公司D.股份有限公司
【答案】AD
【解析】企業(yè)的組織形式可分為獨(dú)資制、合伙制和公司制。現(xiàn)代股份制公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式。其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。
2·機(jī)構(gòu)投資者在資金來源、投資目的等方面雖然不相同，但一般具有( )的特點(diǎn)。[2010年5月真題]
A.收集和分析信息的能力強(qiáng) B.可通過適當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)組合以分散風(fēng)險(xiǎn)
C.只強(qiáng)調(diào)盈利 D.投資資金來源分散而量小
【答案】AB
【解析】各類機(jī)構(gòu)投資者的資金來源、投資目的、投資方向雖各不相同，但一般都具有投資的資金量大、收集和分析信息的能力強(qiáng)、注重投資的安全性、可通過有效的資產(chǎn)組合以分散投資風(fēng)險(xiǎn)、對市場影響大等特點(diǎn)。
3.證券公司主要業(yè)務(wù)包括( )。[2010年3月真題]
A.證券投資咨詢業(yè)務(wù) B.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù) D.擔(dān)保業(yè)務(wù)
【答案】ABC
【解析】2006年1月1日起施行的經(jīng)修訂的《證券法》按照證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、財(cái)務(wù)顧問、證券承銷和保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)類型進(jìn)行管理，并按照審慎監(jiān)管的原則，根據(jù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度，設(shè)定分類準(zhǔn)人條件。
4.中國證監(jiān)會(huì)( )。[2010年3月真題]
A.按照國務(wù)院授權(quán)，依照相關(guān)法律法規(guī)對證券市場集中統(tǒng)一監(jiān)管
B.依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則C.是全國證券、期貨市場的主管部門
D.是國務(wù)院直屬事業(yè)單位
【答案】ABCD
【解析】中國證監(jiān)會(huì)是國務(wù)院直屬的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，是全國證券、期貨市場的主管部門，按照國務(wù)院授權(quán)和依照相關(guān)法律法規(guī)對證券市場進(jìn)行集中、統(tǒng)一監(jiān)管。它的主要職責(zé)是：依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行，負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益，對全國的證券發(fā)行、證券交易、中介機(jī)構(gòu)的行為等依法實(shí)施全面監(jiān)管，維持公平而有序的證券市場。
5.下列關(guān)于證券從業(yè)人員監(jiān)管的表述中，正確的有( )。[2009年9月真題]
A.對一般從業(yè)人員，授權(quán)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)管理
B.對高級管理人員的任職資格實(shí)行核準(zhǔn)制
C.對董事、監(jiān)事實(shí)行備案制
D.對保薦代表人實(shí)行注冊制
【答案】ABD
【解析】證券從業(yè)人員需要具備證券從業(yè)資格，監(jiān)管部門對證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格實(shí)行核準(zhǔn)制，對從事保薦業(yè)務(wù)的保薦代表人實(shí)行注冊制，對一般從業(yè)人員，授權(quán)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)管理。
6.下列各項(xiàng)中，既可以是證券發(fā)行人，也可以是證券投資者的有( )。
A.保險(xiǎn)公司 B.商業(yè)銀行 C.政府 D.股份公司
【答案】ABCD
【解析】證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體。它包括：公司(企業(yè))、政府和政府機(jī)構(gòu)。此處的公司(企業(yè))包含銀行、保險(xiǎn)公司等。證券投資人是指通過證券而進(jìn)行投資的各類機(jī)構(gòu)法人和自然人，它包括：政府機(jī)構(gòu)(政府)、金融機(jī)構(gòu)(證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、QFII、主權(quán)財(cái)富基金、其他金融機(jī)構(gòu))、企業(yè)和事業(yè)法人、各類基金、個(gè)人投資者。
7.企業(yè)的組織形式可分為( )。
A.獨(dú)資制 B.合伙制 C.公司制 D.集體制
【答案】ABC
【解析】企業(yè)的組織形式可分為獨(dú)資制、合伙制和公司制?，F(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。
8.參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括( )。
A.中央銀行 B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu) D.保險(xiǎn)公司
【答案】BCD
【解析】參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司以及其他金融機(jī)構(gòu)。中央銀行屬于參加證券投資的政府機(jī)構(gòu)。
9.證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為客戶辦理( )。
A.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) B.專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) D.其他資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
【答案】AC
【解析】經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，這些業(yè)務(wù)應(yīng)與證券公司自營業(yè)務(wù)相分離。
10.保險(xiǎn)公司證券投資的資金來源包括( )。
A.自有資金 B.保險(xiǎn)準(zhǔn)備金
C.保險(xiǎn)收入 D.受托管理的企業(yè)年金
【答案】ACD
【解析】目前我國的保險(xiǎn)公司除利用自有資金和保險(xiǎn)收入作為證券投資的資金來源外，還可運(yùn)用受托管理的企業(yè)年金進(jìn)行投資。
11.保險(xiǎn)公司可以投資的證券包括( )。
A.國債 B.證券衍生產(chǎn)品 C.證券投資基金 D.股權(quán)性證券
【答案】ACD
【解析】作為投資主體，保險(xiǎn)公司通常采用自設(shè)投資部門進(jìn)行投資、委托專門機(jī)構(gòu)投資或購買共同基金份額等方式運(yùn)作。保險(xiǎn)公司除投資于國債之外，還可以在規(guī)定的比例內(nèi)投資于證券投資基金和股權(quán)性證券。證券衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)過高，不利于保險(xiǎn)公司的穩(wěn)健經(jīng)營。
12.在我國，合格境外機(jī)構(gòu)投資者是指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)投資于中國證券市場，并取得國家外匯管理局額度批準(zhǔn)的( )以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。
A.中國境外基金管理機(jī)構(gòu) B.保險(xiǎn)公司
C.證券公司 D.財(cái)務(wù)公司
【答案】ABC
13.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資的人民幣金融工具有( )。
A.在證券交易所掛牌交易的股票 B.在證券交易所掛牌交易的債券
C.證券投資基金 D.在證券交易所掛牌交易的權(quán)證
【答案】ABCD
【解析】按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具，具體包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。合格境外機(jī)構(gòu)投資者可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購。
14.在我國，基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括( )。
A.社保基金 B.社會(huì)公益基金 C.證券投資基金 D.企業(yè)年金
【答案】ABCD
【解析】基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者有：①證券投資基金;②社?；?，包括社會(huì)保障基金和社會(huì)保險(xiǎn)基金;③企業(yè)年金;④社會(huì)公益基金。
15.下列關(guān)于企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資的說法正確的是( )。
A.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍僅限于銀行存款
B.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資銀行定期存款的額度不高于基金凈資產(chǎn)的50%
C.企業(yè)年金基金不得用于信用交易
D.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的20%
【答案】BCD
【解析】A項(xiàng)，按照2004年2月發(fā)布的《企業(yè)年金基金管理試行辦法》的規(guī)定，企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍，限于銀行存款、國債和其他具有良好流動(dòng)性的金融產(chǎn)品，包括短期債券回購、信用等級在投資級以上的金融債和企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換債、投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、證券投資基金、股票等。
16.下列屬于社會(huì)公益基金的有( )。
A.教育發(fā)展基金 B.養(yǎng)老基金 C.福利基金D.文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金
【答案】ACD
【解析】社會(huì)公益基金是指將收益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金等。我國有關(guān)政策規(guī)定，各種社會(huì)公益基金可用于證券投資，以求保值增值。
17.個(gè)人投資者投資證券的主要目的有( )。
A.謀求操縱證券市場 B.追求盈利
C.謀求資本的保值 D.謀求資本的增值
【答案】BCD
【解析】個(gè)人投資者由于資金有限而高度分散，無法操縱證券市場，其入市只為了謀求資本的保值、增值，追求盈利。
18.下列敘述正確的有( )。
A.只有股份有限公司才能發(fā)行股票
B.機(jī)構(gòu)投資者是證券市場廣泛的投資者
C.2005年，我國首次明確個(gè)人可以從事資本項(xiàng)目交易
D.按照我國現(xiàn)行法規(guī)，企業(yè)年金可由年金受托人或受托人指定的專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資
【答案】AD
【解析】B項(xiàng)，個(gè)人投資者是證券市場廣泛的投資者，它是指從事證券投資的社會(huì)自然人;C項(xiàng)，2006年，我國首次明確個(gè)人可以從事資本項(xiàng)目交易。
19.理論上，可以將投資者區(qū)分為( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)偏好型 B.風(fēng)險(xiǎn)尋找型 C.風(fēng)險(xiǎn)中立型D.風(fēng)險(xiǎn)回避型
【答案】ACD
【解析】不同的投資者對風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將其區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型三種類型。實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。
20.違反投資適當(dāng)性原則的主要原因在于( )。
A.投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息
B.投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識的欠缺
C.投資服務(wù)機(jī)構(gòu)可能會(huì)提供一些虛假的信息
D.投資者對自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知
【答案】ABD
【解析】投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被違反，其主要原因在于：①投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息;②由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評估產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平;③投資者對自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知。
21.目前，中國證監(jiān)會(huì)和相關(guān)交易所、自律組織針對( )等業(yè)務(wù)分別從不同層面制定了投資者適當(dāng)性制度的相關(guān)規(guī)則。
A.基金銷售 B.資產(chǎn)管理 C.創(chuàng)業(yè)板市場 D.實(shí)物交易
【答案】ABC
【解析】目前，中國證監(jiān)會(huì)和相關(guān)交易所、自律組織針對基金銷售、資產(chǎn)管理、創(chuàng)業(yè)板市場、融資融券、股指期貨等業(yè)務(wù)分別從不同層面制定了投資者適當(dāng)性制度的相關(guān)規(guī)則，對創(chuàng)新業(yè)務(wù)的順利開展起到了重要作用。
22.在我國，依法設(shè)立的可經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的證券公司的主要業(yè)務(wù)有( )。
A.承銷 B.經(jīng)紀(jì) C.自營 D.投資咨詢
【答案】ABCD
【解析】證券公司又稱證券商，是指依照《公司法》規(guī)定和經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。證券公司的主要業(yè)務(wù)有證券承銷、經(jīng)紀(jì)、自營、投資咨詢以及購并、受托資產(chǎn)管理和基金管理等。
23.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括( )。
A.證券登記結(jié)算公司 B.證券投資咨詢公司
C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所 D.資產(chǎn)評估和證券信用評級機(jī)構(gòu)
【答案】ABCD
【解析】證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括證券登記結(jié)算公司、證券投資咨詢公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所和證券信用評級機(jī)構(gòu)等。
24.在證券市場中起中介作用的機(jī)構(gòu)主要有( )。
A.證券登記結(jié)算公司 B.證券公司
C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所 D.律師事務(wù)所
【答案】ABCD
【解析】在證券市場起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，后者主要包括：證券登記結(jié)算公司、證券投資咨詢公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所和證券信用評級機(jī)構(gòu)等。
25.證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職責(zé)有( )。
A.提供交易場所與設(shè)施
B.協(xié)助證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織會(huì)員執(zhí)行有關(guān)法律C.為會(huì)員提供信息服務(wù)
D.組織培訓(xùn)和開展業(yè)務(wù)交流
【答案】BCD
【解析】證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)履行協(xié)助證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織會(huì)員執(zhí)行有關(guān)法律，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，為會(huì)員提供信息服務(wù)，制定規(guī)則，組織培訓(xùn)和開展業(yè)務(wù)交流，調(diào)解糾紛，就證券業(yè)的發(fā)展開展研究，監(jiān)督、檢查會(huì)員行為及證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)賦予的其他職責(zé)。A項(xiàng)是證券交易所的主要職責(zé)。
一、單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)符合題目要求)
1.政府發(fā)行的證券品種一般為( )。[2010年5月真題]
A.股票 B.權(quán)證 C.債券 D.期貨
【答案】C
【解析】隨著國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)理論的興起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直屬機(jī)構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一，但政府發(fā)行證券的品種僅限于債券。
2.商業(yè)銀行通常以( )作為其超額儲(chǔ)備的持有形式。[2010年5月真題]
A.股票 B.基金 C.短期國債 D.高等級公司債券
【答案】C
【解析】受自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和政府法令的制約，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一般僅限于投資政府債券和地方政府債券，而且通常以短期國債作為其超額儲(chǔ)備的持有形式。
3.下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)證券投資范圍的表述中，正確的是( )。[2010年5月真題]
A.可以買賣政府債券和金融債券
B.可以買賣可轉(zhuǎn)換債券
C.只可用自有資金投資證券
D.對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，可以買賣
【答案】A
【解析】根據(jù)《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》規(guī)定，外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價(jià)證券。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，只能單向賣出。
4.我國主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端是( )。[2010年3月真題]
A.中國投資有限責(zé)任公司 B.QFII
C.中國國際金融有限公司D.QDII
【答案】A
【解析】經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國投資有限責(zé)任公司于2007年9月29日宣告成立，注冊資本金為2000億美元，成為專門從事外匯資金投資業(yè)務(wù)的國有投資公司，以境外金融組合產(chǎn)品為主，開展多元投資，實(shí)現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值，被視為中國主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端。
5.關(guān)于社?；鸬南铝斜硎鲋?，錯(cuò)誤的是( )。[2010年3月真題]
A.全國社會(huì)保障基金可以投資股票和信用登記在投資級以上的企業(yè)債、金融債
B.社?；鹬饕断驀鴤袌鯟.全國社會(huì)保障基金委托單個(gè)管理的，不得超過年度社?；鹞匈Y產(chǎn)總值的10%
D.社會(huì)保險(xiǎn)基金的運(yùn)作主要依據(jù)勞動(dòng)部的各相關(guān)條例和地方規(guī)章
【答案】C
【解析】全國社會(huì)保障基金理事會(huì)直接運(yùn)作的社?；鸬耐顿Y范圍限于銀行存款、在一級市場購買國債，其他投資需委托社?；鹜顿Y管理人管理和運(yùn)作并委托社保基金托管人托管。委托單個(gè)社保基金投資管理人進(jìn)行管理的資產(chǎn)，不得超過年度社?；鹞匈Y產(chǎn)總值的20%。
6.下列關(guān)于企業(yè)年金的表述錯(cuò)誤的是( )。[2010年3月真題]
A.企業(yè)年金不得購買投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品
B.企業(yè)年金不得用于信用交易，不得用于向他人貸款，但可短期債券回購
C.企業(yè)年金的受托人可以指定專業(yè)投資機(jī)構(gòu)運(yùn)用企業(yè)年金進(jìn)行證券投資
D.企業(yè)年金是一種養(yǎng)老保險(xiǎn)基金
【答案】A
【解析】按照我國現(xiàn)行法規(guī)，企業(yè)年金可由年金受托人或受托人指定的專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資，企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍，限于銀行存款、國債和其他具有良好流動(dòng)性的金融產(chǎn)品，包括短期債券回購、信用等級在投資級以上的金融債和企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換債、投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、證券投資基金、股票等。
7.證券交易所具有監(jiān)督職能，它屬于( )。[2010年5月真題]
A.立法機(jī)構(gòu)委派的監(jiān)管部門 B.政府監(jiān)管部門
C.自律性監(jiān)管機(jī)構(gòu) D.地方所屬的監(jiān)管機(jī)構(gòu)
【答案】C
【解析】根據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。證券交易所的監(jiān)管職能包括對證券交易活動(dòng)進(jìn)行管理，對會(huì)員進(jìn)行管理，以及對上市公司進(jìn)行管理。
8.證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券和股票的發(fā)行主體，主要包括( )。
A.政府、政府機(jī)構(gòu)、公司 B.中央政府、地方政府、公司C.政府、中央銀行、公司企業(yè) D.政府、金融機(jī)構(gòu)、財(cái)政部、公司
【答案】A
【解析】證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券和股票的發(fā)行主體，主要包括：①公司(企業(yè))?，F(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票;②政府和政府機(jī)構(gòu)。隨著國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)理論的興起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直屬機(jī)構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一，但政府發(fā)行證券的品種一般僅限于債券。
9.被視為無風(fēng)險(xiǎn)證券，相對應(yīng)的證券收益率被成為無風(fēng)險(xiǎn)利率的證券是( )。
A.政府債券 B.政府機(jī)構(gòu)債券C.中央政府債券 D.中央銀行發(fā)行的證券
【答案】C
【解析】由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，這一類證券被視為無風(fēng)險(xiǎn)證券，相對應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險(xiǎn)利率，是金融市場上重要的價(jià)格指標(biāo)。
10.中央銀行在證券市場上買賣有價(jià)證券是在開展( )業(yè)務(wù)。
A.套期保值 B.投融資 C.公開市場 D.盈利性
【答案】C
【解析】政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控。中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量進(jìn)行宏觀調(diào)控。
11.下列關(guān)于政府機(jī)構(gòu)的說法錯(cuò)誤的是( )。
A.參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控
B.我國國有資產(chǎn)管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會(huì)資源
C.中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量進(jìn)行宏觀調(diào)控
D.可成立專門機(jī)構(gòu)參與證券市場交易，有利于減少理性的市場震蕩
【答案】D
【解析】D項(xiàng)，出于維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，政府還可成立或指定專門機(jī)構(gòu)參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩。
12.證券市場上活躍的投資者是( )。
A.商業(yè)銀行 B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu) C.保險(xiǎn)公司D.基金公司
【答案】B
13.目前，國內(nèi)主要保險(xiǎn)公司均發(fā)起設(shè)立了( )，它是證券市場重要的投資主體。
A.保險(xiǎn)投資管理公司 B.保險(xiǎn)信托投資公司C.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司 D.保險(xiǎn)基金公司
【答案】C
14.我國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金及中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的可用于投資的表內(nèi)資金買賣政府債券和金融債券。對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票( )。
A.只能進(jìn)行再質(zhì)押 B.只能進(jìn)行抵押
C.只能同業(yè)回購 D.只能單向賣出
【答案】D
15.2003年5月27日，( )成為首家獲我國批準(zhǔn)的QFII。
A.匯豐銀行 B.花旗銀行 C.德意志銀行 D.瑞士銀行
【答案】D
【解析】2003年5月27日，瑞士銀行成為首家獲批的合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)。截至2008年12月，已有76家合格境外機(jī)構(gòu)投資者獲得中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)進(jìn)入我國證券市場。
16.QFII制度允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)? )。
A.證券市場 B.基金市場 C.信托市場 D.房地產(chǎn)市場
【答案】A
【解析】QFII制度是一國(地區(qū))在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場的一項(xiàng)過渡性的制度。這種制度要求外國投資者若要進(jìn)入一國證券市場，必須符合一定的條件，得到該國有關(guān)部門的審批通過后匯人一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿?，通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場。
17.所有境外投資者對單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的( )。
A.10% B.15% C.20%D.30%
【答案】C
18.在大多數(shù)國家，社保基金分為兩個(gè)層次：其一是國家以——形式征收的全國性基金;其二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的__________。( )
A.社會(huì)保障稅;社會(huì)保險(xiǎn)基金 B.社會(huì)保障稅;企業(yè)年金
C.社會(huì)保險(xiǎn)基金;社會(huì)保障基金 D.社會(huì)保險(xiǎn)基金;企業(yè)年金
【答案】B
【解析】在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€(gè)層次：一是國家以社會(huì)保障稅等形式征收的全國性基金;二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。由于資金來源不一樣，且終用途不一樣，這兩種形式的社?；鸸芾矸绞揭嗤耆煌?。全國性社會(huì)保障基金屬于國家控制的財(cái)政收入，主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，是社會(huì)福利網(wǎng)的后一道防線，對資金的安全性和流動(dòng)性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向國債市場。而由企業(yè)控制的企業(yè)年金，資金運(yùn)作周期長，對賬戶資產(chǎn)增值有較高要求，但對投資范圍限制不多。
19.下列各項(xiàng)中，不屬于全國社會(huì)保障基金的資金來源的是( )。
A.國有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)
B.從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%
C.中央財(cái)政拔人資金
D.用人單位和勞動(dòng)者繳納的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)
【答案】D
【解析】根據(jù)《全國社會(huì)保障基金投資管理暫行辦法》的規(guī)定，我國全國社會(huì)保障基金的資金來源包括：國有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)、中央財(cái)政撥入資金、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)以其他方式籌集的資金及其投資收益。同時(shí)，從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%上繳社保基金。D項(xiàng)屬于社會(huì)保險(xiǎn)基金的資金來源。社會(huì)保障基金與社會(huì)保險(xiǎn)基金是兩個(gè)不同的概念，但二者共同構(gòu)成了社?；稹?BR> 20.全國性社會(huì)保障基金主要投向( )。
A.國債市場 B.股票市場 C.期貨市場 D.權(quán)證類市場
【答案】A
【解析】全國性社會(huì)保障基金屬于國家控制的財(cái)政收入，主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向國債市場。
21.現(xiàn)階段我國社會(huì)保險(xiǎn)基金的部分積累項(xiàng)目主要是( )。
A.醫(yī)療保險(xiǎn)基金 B.養(yǎng)老保險(xiǎn)基金 C.失業(yè)保險(xiǎn)基金 D.工傷保險(xiǎn)基金
【答案】B
【解析】社會(huì)保險(xiǎn)基金一般由養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)、工傷、生育五項(xiàng)保險(xiǎn)基金組成。在現(xiàn)階段，我國社會(huì)保險(xiǎn)基金的部分積累項(xiàng)目中主要是養(yǎng)老保險(xiǎn)基金，其運(yùn)作依據(jù)是勞動(dòng)部的各相關(guān)條例和地方的規(guī)章。
22.下列各項(xiàng)中，對我國社?；鸬恼J(rèn)識不正確的是( )。
A.其資金來源包括國有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)、中央財(cái)政撥入資金、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)以其他方式籌集的資金及其投資收益
B.確定從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%上繳社?；?BR> C.其投資范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債等有價(jià)證券
D.其中銀行存款和國債投資的比例可以高于50%，但不能超過65%
【答案】D
【解析】我國社?；鸬耐顿Y范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債等有價(jià)證券，其中銀行存款和國債投資的比例不低于50%，企業(yè)債、金融債不高于10%，證券投資基金、股票投資的比例不高于40%。
23.單個(gè)投資管理人管理的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的證券或單只證券投資基金，按市場價(jià)計(jì)算，不得超過該企業(yè)所發(fā)行證券或該基金份額的( )。
A.5% B.10% C.15%D.20%
【答案】A
【解析】單個(gè)投資管理人管理的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的證券或單只證券投資基金，按市場價(jià)計(jì)算，不得超過該企業(yè)所發(fā)行證券或該基金份額的5%，也不得超過其管理的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)總值的10%。
24.采用客戶調(diào)查問卷方法時(shí)，金融機(jī)構(gòu)通常要采用( )匹配原則。
A.客戶評級和證券評級 B.客戶分級和證券分級
C.客戶評級和資產(chǎn)評級 D.客戶分級和資產(chǎn)分級
【答案】D
【解析】實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。
25.下列各項(xiàng)屬于投資適當(dāng)性要求的是( )。
A.特定的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品 B.適合的投資者購買低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品
C.適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品 D.特定的投資者購買低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品
【答案】C
【解析】根據(jù)《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》相關(guān)規(guī)定，適當(dāng)性是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識和經(jīng)驗(yàn)之間的契合程度。簡言之，投資適當(dāng)性的要求就是“適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品”。
26.證券信用評級機(jī)構(gòu)在性質(zhì)上屬于( )。
A.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu) B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu) C.證券投資人 D.自律性組織
【答案】B
【解析】證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。
27.證券自律性組織包括證券業(yè)協(xié)會(huì)和( )。
A.證券公司 B.證券交易所 C.中國證監(jiān)會(huì) D.投資俱樂部
【答案】B
【解析】我國的證券自律性組織包括證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所。A項(xiàng)屬于證券市場中介機(jī)構(gòu);C項(xiàng)屬于證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
28.證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)是( )。
A.董事會(huì) B.股東大會(huì) C.會(huì)員大會(huì) D.主席會(huì)議
【答案】C
29.我國的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)是指中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)，是( )直屬的證券管理監(jiān)督機(jī)構(gòu)，依法對證券市場進(jìn)行集中、統(tǒng)一的監(jiān)管。
A.國務(wù)院 B.財(cái)政部 C.商務(wù)部 D.發(fā)展改革委員會(huì)
【答案】A
30.下列各項(xiàng)中，( )是對從事證券法律業(yè)務(wù)的律師事務(wù)所實(shí)行監(jiān)督管理的機(jī)關(guān)。
A.財(cái)政部和中國證監(jiān)會(huì) B.國有資產(chǎn)管理局和證監(jiān)會(huì)
C.司法部和證監(jiān)會(huì)D.人民銀行和證監(jiān)會(huì)
【答案】A
【解析】注冊會(huì)計(jì)師、事務(wù)所從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)，由財(cái)政部和中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)、監(jiān)督和管理;獲得證券相關(guān)業(yè)務(wù)資產(chǎn)評估許可證的國內(nèi)資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)(包括中外合資評估機(jī)構(gòu))接受國有資產(chǎn)管理委員會(huì)和證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理。二、多選題(以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求)
1.( )是現(xiàn)代公司的主要類型。[2010年5月真題]
A.有限責(zé)任公司 B.兩合公司 C.無限責(zé)任公司D.股份有限公司
【答案】AD
【解析】企業(yè)的組織形式可分為獨(dú)資制、合伙制和公司制。現(xiàn)代股份制公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式。其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。
2·機(jī)構(gòu)投資者在資金來源、投資目的等方面雖然不相同，但一般具有( )的特點(diǎn)。[2010年5月真題]
A.收集和分析信息的能力強(qiáng) B.可通過適當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)組合以分散風(fēng)險(xiǎn)
C.只強(qiáng)調(diào)盈利 D.投資資金來源分散而量小
【答案】AB
【解析】各類機(jī)構(gòu)投資者的資金來源、投資目的、投資方向雖各不相同，但一般都具有投資的資金量大、收集和分析信息的能力強(qiáng)、注重投資的安全性、可通過有效的資產(chǎn)組合以分散投資風(fēng)險(xiǎn)、對市場影響大等特點(diǎn)。
3.證券公司主要業(yè)務(wù)包括( )。[2010年3月真題]
A.證券投資咨詢業(yè)務(wù) B.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù) D.擔(dān)保業(yè)務(wù)
【答案】ABC
【解析】2006年1月1日起施行的經(jīng)修訂的《證券法》按照證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、財(cái)務(wù)顧問、證券承銷和保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)類型進(jìn)行管理，并按照審慎監(jiān)管的原則，根據(jù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度，設(shè)定分類準(zhǔn)人條件。
4.中國證監(jiān)會(huì)( )。[2010年3月真題]
A.按照國務(wù)院授權(quán)，依照相關(guān)法律法規(guī)對證券市場集中統(tǒng)一監(jiān)管
B.依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則C.是全國證券、期貨市場的主管部門
D.是國務(wù)院直屬事業(yè)單位
【答案】ABCD
【解析】中國證監(jiān)會(huì)是國務(wù)院直屬的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，是全國證券、期貨市場的主管部門，按照國務(wù)院授權(quán)和依照相關(guān)法律法規(guī)對證券市場進(jìn)行集中、統(tǒng)一監(jiān)管。它的主要職責(zé)是：依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行，負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益，對全國的證券發(fā)行、證券交易、中介機(jī)構(gòu)的行為等依法實(shí)施全面監(jiān)管，維持公平而有序的證券市場。
5.下列關(guān)于證券從業(yè)人員監(jiān)管的表述中，正確的有( )。[2009年9月真題]
A.對一般從業(yè)人員，授權(quán)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)管理
B.對高級管理人員的任職資格實(shí)行核準(zhǔn)制
C.對董事、監(jiān)事實(shí)行備案制
D.對保薦代表人實(shí)行注冊制
【答案】ABD
【解析】證券從業(yè)人員需要具備證券從業(yè)資格，監(jiān)管部門對證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格實(shí)行核準(zhǔn)制，對從事保薦業(yè)務(wù)的保薦代表人實(shí)行注冊制，對一般從業(yè)人員，授權(quán)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)管理。
6.下列各項(xiàng)中，既可以是證券發(fā)行人，也可以是證券投資者的有( )。
A.保險(xiǎn)公司 B.商業(yè)銀行 C.政府 D.股份公司
【答案】ABCD
【解析】證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體。它包括：公司(企業(yè))、政府和政府機(jī)構(gòu)。此處的公司(企業(yè))包含銀行、保險(xiǎn)公司等。證券投資人是指通過證券而進(jìn)行投資的各類機(jī)構(gòu)法人和自然人，它包括：政府機(jī)構(gòu)(政府)、金融機(jī)構(gòu)(證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、QFII、主權(quán)財(cái)富基金、其他金融機(jī)構(gòu))、企業(yè)和事業(yè)法人、各類基金、個(gè)人投資者。
7.企業(yè)的組織形式可分為( )。
A.獨(dú)資制 B.合伙制 C.公司制 D.集體制
【答案】ABC
【解析】企業(yè)的組織形式可分為獨(dú)資制、合伙制和公司制?，F(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。
8.參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括( )。
A.中央銀行 B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu) D.保險(xiǎn)公司
【答案】BCD
【解析】參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司以及其他金融機(jī)構(gòu)。中央銀行屬于參加證券投資的政府機(jī)構(gòu)。
9.證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為客戶辦理( )。
A.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) B.專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) D.其他資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
【答案】AC
【解析】經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，這些業(yè)務(wù)應(yīng)與證券公司自營業(yè)務(wù)相分離。
10.保險(xiǎn)公司證券投資的資金來源包括( )。
A.自有資金 B.保險(xiǎn)準(zhǔn)備金
C.保險(xiǎn)收入 D.受托管理的企業(yè)年金
【答案】ACD
【解析】目前我國的保險(xiǎn)公司除利用自有資金和保險(xiǎn)收入作為證券投資的資金來源外，還可運(yùn)用受托管理的企業(yè)年金進(jìn)行投資。
11.保險(xiǎn)公司可以投資的證券包括( )。
A.國債 B.證券衍生產(chǎn)品 C.證券投資基金 D.股權(quán)性證券
【答案】ACD
【解析】作為投資主體，保險(xiǎn)公司通常采用自設(shè)投資部門進(jìn)行投資、委托專門機(jī)構(gòu)投資或購買共同基金份額等方式運(yùn)作。保險(xiǎn)公司除投資于國債之外，還可以在規(guī)定的比例內(nèi)投資于證券投資基金和股權(quán)性證券。證券衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)過高，不利于保險(xiǎn)公司的穩(wěn)健經(jīng)營。
12.在我國，合格境外機(jī)構(gòu)投資者是指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)投資于中國證券市場，并取得國家外匯管理局額度批準(zhǔn)的( )以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。
A.中國境外基金管理機(jī)構(gòu) B.保險(xiǎn)公司
C.證券公司 D.財(cái)務(wù)公司
【答案】ABC
13.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資的人民幣金融工具有( )。
A.在證券交易所掛牌交易的股票 B.在證券交易所掛牌交易的債券
C.證券投資基金 D.在證券交易所掛牌交易的權(quán)證
【答案】ABCD
【解析】按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具，具體包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。合格境外機(jī)構(gòu)投資者可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購。
14.在我國，基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括( )。
A.社保基金 B.社會(huì)公益基金 C.證券投資基金 D.企業(yè)年金
【答案】ABCD
【解析】基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者有：①證券投資基金;②社?；?，包括社會(huì)保障基金和社會(huì)保險(xiǎn)基金;③企業(yè)年金;④社會(huì)公益基金。
15.下列關(guān)于企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資的說法正確的是( )。
A.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍僅限于銀行存款
B.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資銀行定期存款的額度不高于基金凈資產(chǎn)的50%
C.企業(yè)年金基金不得用于信用交易
D.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的20%
【答案】BCD
【解析】A項(xiàng)，按照2004年2月發(fā)布的《企業(yè)年金基金管理試行辦法》的規(guī)定，企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍，限于銀行存款、國債和其他具有良好流動(dòng)性的金融產(chǎn)品，包括短期債券回購、信用等級在投資級以上的金融債和企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換債、投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、證券投資基金、股票等。
16.下列屬于社會(huì)公益基金的有( )。
A.教育發(fā)展基金 B.養(yǎng)老基金 C.福利基金D.文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金
【答案】ACD
【解析】社會(huì)公益基金是指將收益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金等。我國有關(guān)政策規(guī)定，各種社會(huì)公益基金可用于證券投資，以求保值增值。
17.個(gè)人投資者投資證券的主要目的有( )。
A.謀求操縱證券市場 B.追求盈利
C.謀求資本的保值 D.謀求資本的增值
【答案】BCD
【解析】個(gè)人投資者由于資金有限而高度分散，無法操縱證券市場，其入市只為了謀求資本的保值、增值，追求盈利。
18.下列敘述正確的有( )。
A.只有股份有限公司才能發(fā)行股票
B.機(jī)構(gòu)投資者是證券市場廣泛的投資者
C.2005年，我國首次明確個(gè)人可以從事資本項(xiàng)目交易
D.按照我國現(xiàn)行法規(guī)，企業(yè)年金可由年金受托人或受托人指定的專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資
【答案】AD
【解析】B項(xiàng)，個(gè)人投資者是證券市場廣泛的投資者，它是指從事證券投資的社會(huì)自然人;C項(xiàng)，2006年，我國首次明確個(gè)人可以從事資本項(xiàng)目交易。
19.理論上，可以將投資者區(qū)分為( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)偏好型 B.風(fēng)險(xiǎn)尋找型 C.風(fēng)險(xiǎn)中立型D.風(fēng)險(xiǎn)回避型
【答案】ACD
【解析】不同的投資者對風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將其區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型三種類型。實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。
20.違反投資適當(dāng)性原則的主要原因在于( )。
A.投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息
B.投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識的欠缺
C.投資服務(wù)機(jī)構(gòu)可能會(huì)提供一些虛假的信息
D.投資者對自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知
【答案】ABD
【解析】投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被違反，其主要原因在于：①投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息;②由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評估產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平;③投資者對自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知。
21.目前，中國證監(jiān)會(huì)和相關(guān)交易所、自律組織針對( )等業(yè)務(wù)分別從不同層面制定了投資者適當(dāng)性制度的相關(guān)規(guī)則。
A.基金銷售 B.資產(chǎn)管理 C.創(chuàng)業(yè)板市場 D.實(shí)物交易
【答案】ABC
【解析】目前，中國證監(jiān)會(huì)和相關(guān)交易所、自律組織針對基金銷售、資產(chǎn)管理、創(chuàng)業(yè)板市場、融資融券、股指期貨等業(yè)務(wù)分別從不同層面制定了投資者適當(dāng)性制度的相關(guān)規(guī)則，對創(chuàng)新業(yè)務(wù)的順利開展起到了重要作用。
22.在我國，依法設(shè)立的可經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的證券公司的主要業(yè)務(wù)有( )。
A.承銷 B.經(jīng)紀(jì) C.自營 D.投資咨詢
【答案】ABCD
【解析】證券公司又稱證券商，是指依照《公司法》規(guī)定和經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。證券公司的主要業(yè)務(wù)有證券承銷、經(jīng)紀(jì)、自營、投資咨詢以及購并、受托資產(chǎn)管理和基金管理等。
23.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括( )。
A.證券登記結(jié)算公司 B.證券投資咨詢公司
C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所 D.資產(chǎn)評估和證券信用評級機(jī)構(gòu)
【答案】ABCD
【解析】證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括證券登記結(jié)算公司、證券投資咨詢公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所和證券信用評級機(jī)構(gòu)等。
24.在證券市場中起中介作用的機(jī)構(gòu)主要有( )。
A.證券登記結(jié)算公司 B.證券公司
C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所 D.律師事務(wù)所
【答案】ABCD
【解析】在證券市場起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，后者主要包括：證券登記結(jié)算公司、證券投資咨詢公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所和證券信用評級機(jī)構(gòu)等。
25.證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職責(zé)有( )。
A.提供交易場所與設(shè)施
B.協(xié)助證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織會(huì)員執(zhí)行有關(guān)法律C.為會(huì)員提供信息服務(wù)
D.組織培訓(xùn)和開展業(yè)務(wù)交流
【答案】BCD
【解析】證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)履行協(xié)助證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織會(huì)員執(zhí)行有關(guān)法律，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，為會(huì)員提供信息服務(wù)，制定規(guī)則，組織培訓(xùn)和開展業(yè)務(wù)交流，調(diào)解糾紛，就證券業(yè)的發(fā)展開展研究，監(jiān)督、檢查會(huì)員行為及證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)賦予的其他職責(zé)。A項(xiàng)是證券交易所的主要職責(zé)。