第四章 金融法律制度
一、單項選擇題
1、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，下列選項中，屬于票據(jù)權利消滅的情形是( )。
A、持票人對前手的再追索權，自清償日或者被提起訴訟之日起1個月未行使
B、持票人對前手的追索權，在被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起3個月未行使
C、持票人對支票出票人的權利，自出票日起3個月未行使
D、持票人對本票出票人的權利，自票據(jù)出票起2年未行使
2、支票限于見票即付，不得另行記載付款日期。另行記載付款日期的法律后果是( )。
A、收款人認可的，該記載有效
B、記載無效，票據(jù)依然有效
C、因該記載支票歸于無效
D、該記載處應加蓋財務章
3、根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，持票人應當自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關證明后，將被拒絕事由書面通知其前手的期限是( )。
A、3日內(nèi)
B、5日內(nèi)
C、7日內(nèi)
D、10日內(nèi)
4、出票后定期付款匯票的持票人向承兌人提示付款的期限為( )。
A、出票日起10日內(nèi)
B、出票日起1個月內(nèi)
C、到期日起10日內(nèi)
D、到期日起1個月內(nèi)
5、下列屬于背書的任意記載事項的是( )。
A、背書人簽章
B、被背書人名稱
C、“不得轉讓”字樣
D、背書給甲和乙
6、采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同中的條款中無效的是( )。
A、加重投保人、被保險人責任的
B、合同條款有兩種以上解釋的
C、強調投保人、被保險人或者受益人依法享有的權利的
D、規(guī)定免除責任的
7、投資者及其一致行動人擁有權益的股份達到或者超過一個上市公司已發(fā)行股份的一定比例，應當編制詳式權益變動報告書。根據(jù)規(guī)定，該一定的比例是( )。
A、達到10%，但未達到20%
B、達到5%，但未超過30%
C、達到10%，但未超過30%
D、達到20%，但未超過30%
8、根據(jù)《證券法》的規(guī)定，下列選項中，不屬于公司內(nèi)幕信息的知情人的是( )。
A、發(fā)行人的董事
B、持有公司5%以上股份的法人股東中的董事
C、發(fā)行人的保薦人
D、發(fā)行人持股5%的第二大股東的財務科副科長
9、根據(jù)《證券法》的規(guī)定，下列選項中，屬于股份有限公司申請股票上市應當符合的條件是( )。
A、公司凈資產(chǎn)不少于人民幣3000萬元
B、公司股本總額超過人民幣2億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上
C、公司最近2年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載
D、股票經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構核準已公開發(fā)行
10、公司發(fā)行公司債券所籌集的資金，可以用于( )。
A、彌補虧損
B、對外提供擔保支出
C、在核準的范圍內(nèi)用于廠房的購建
D、分配股利
11、根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，下列不屬于公司公開發(fā)行新股的條件是( )。
A、具備健全且運行良好的組織機構
B、最近3年持續(xù)盈利，平均總資產(chǎn)報酬率達到10%以上
C、具有持續(xù)盈利能力，財務狀況良好
D、最近3年財務會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為
12、下列有關公開發(fā)行股票的說法正確的是( )。
A、必須是向特定對象發(fā)行股票
B、向累計超過150人的特定對象發(fā)行證券為公開發(fā)行股票
C、向累計超過100人的特定對象發(fā)行證券為公開發(fā)行股票
D、公開發(fā)行股票，依法采取承銷方式的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人
13、“證券業(yè)和銀行業(yè)、信托業(yè)、保險業(yè)實行分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理，證券公司與銀行、信托、保險業(yè)務機構分別設立。國家另有規(guī)定的除外”這體現(xiàn)的是證券法的( )原則。
A、公開、公平、公正
B、自愿、有償、誠實信用
C、分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理
D、遵守法律、行政法規(guī)二、多項選擇題
1、人身保險合同的索賠權利人有( )。
A、被保險人
B、受益人
C、投保人
D、保險人
2、下列表述中，關于保險期間的表述正確的有( )。
A、在保險期間內(nèi)發(fā)生的保險事故造成的損害，保險人承擔保險責任
B、保險期間也是計算保險費率的依據(jù)之一
C、在保險責任開始期間內(nèi)發(fā)生的保險事故造成的損害，被保險人承擔保險責任
D、保險期間是指保險合同的有效期間，是保險合同從生效到終止的期間
3、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關于本票的表述中，正確的有( )。
A、到期日是本票的絕對應記載事項
B、本票的基本當事人只有出票人和收款人
C、本票無須承兌
D、本票是由出票人本人對持票人付款的票據(jù)
4、根據(jù)規(guī)定，下列各項中，屬于無效票據(jù)的有( )。
A、更改簽發(fā)日期的票據(jù)
B、更改收款人名稱的票據(jù)
C、更改金額的票據(jù)
D、更改用途的票據(jù)
5、下列情形中，屬于票據(jù)偽造的有( )。
A、張某以王某的名義簽章出票
B、張某以王某的名義在票據(jù)上更改了金額
C、張某以王某的名義在票據(jù)上更改了付款日期
D、張某以王某的名義在票據(jù)上簽章背書
6、甲向乙簽發(fā)一張100萬元已由自己承兌的商業(yè)承兌匯票，并記載“不得轉讓”字樣，乙在票據(jù)到期后依法提示付款，但是甲卻乙以未按照約定向其供貨為由拒絕正支付票據(jù)款，經(jīng)調查雙方的合同履行情況，乙方確實沒有依照合同的約定向甲方供貨，且仍處于未履行狀態(tài)。關于該情況，下列說法中正確的有( )。
A、甲的此抗辯權屬于對物抗辯
B、甲有權不向乙支付票據(jù)款
C、票據(jù)債務人不得以自己與出票人之間的抗辯事由對抗持票人，因此甲不能對乙行使抗辯權
D、甲的抗辯行為屬于對人的抗辯，是合法的
7、下列票據(jù)的取得行為中，票據(jù)持有人不得享有票據(jù)權利的有( )。
A、因欺詐而取得票據(jù)的行為
B、因脅迫而取得票據(jù)的行為
C、因惡意而取得票據(jù)的行為
D、因無對價而取得票據(jù)的行為
8、根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列情形中屬于接管終止的有( )。
A、接管決定規(guī)定的期限屆滿
B、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構決定的接管延期屆滿
C、接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行已恢復正常經(jīng)營能力
D、接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行被合并
9、根據(jù)我國現(xiàn)行法律規(guī)定，有權依法對個人儲蓄存款采取查詢、凍結和扣劃措施的機關有( )。
A、人民法院
B、稅務機關
C、國家安全機關
D、人民檢察院
10、經(jīng)營有人壽保險業(yè)務的保險公司，可以因下列事項解散的有( )。
A、分立
B、合并
C、市場競爭嚴峻
D、被依法撤銷
11、根據(jù)商業(yè)銀行法，下列說法正確的有( )。
A、除國家另有規(guī)定的除外，短期貸款的答復時間不得超過1個月，長期貸款的答復時間不得超過6個月
B、境外法人、其他組織或自然人不得申請貸款
C、商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放貸款
D、借款人不得在一個貸款人同一轄區(qū)內(nèi)的兩個或兩個以上同級分支機構取得貸款
12、甲公司擬收購乙上市公司。根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列投資者中，如無相反證據(jù)，屬于甲公司一致行動人的有( )。
A、甲的母公司的全資子公司丙公司
B、甲參股丁公司，但甲并不對丁的重大決策產(chǎn)生重大影響
C、持有甲公司30%股份且持有乙公司1%股份的張某
D、在甲公司中擔任副經(jīng)理且持有乙公司5%股份的李某
13、依法發(fā)行的證券，法律對其轉讓期限有限制性規(guī)定的，在規(guī)定期限內(nèi)，不得買賣。下列各項中錯誤的有( )。
A、為股票發(fā)行出具審計報告的專業(yè)人員，在該股票承銷期內(nèi)，不得買賣該種股票，期滿后可以轉讓該種股票
B、為上市公司出具審計報告的專業(yè)人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后15日內(nèi)，不得買賣該種股票
C、發(fā)起人持有公開發(fā)行新股前已經(jīng)發(fā)行的股份自公司股票在證券交易所上市交易之日起1年內(nèi)不得轉讓
D、發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立1年內(nèi)不得轉讓
14、公司申請公司債券上市交易，應當符合的條件有( )。
A、公司債券的期限為2年以上
B、公司必須是股份有限公司
C、公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元
D、公司申請債券上市時應符合法定的公司債券發(fā)行條件
15、某股份有限公司首次公開發(fā)行股票6000萬股，下列情形屬于發(fā)行失敗的有 ( )。
A、包銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量為2000萬股
B、包銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量為3000萬股
C、代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量為3000萬股
D、代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量為4000萬股
16、下列關于上市公司收購的表述中正確的有( )。
A、上市公司收購的投資者的目的在于獲得對上市公司的實際控制權
B、收購人在要約收購期內(nèi)，不得賣出被收購公司的股票
C、上市公司收購可以采用依法可以轉讓的證券進行支付
D、上市公司收購必須采用現(xiàn)金支付 三、判斷題
1、保險人不得對被保險人的家庭成員或者其組成人員行使代位請求賠償?shù)臋嗬? )
對
錯
2、保險公司被接管后，接管期限屆滿，中國保監(jiān)會可以決定延長接管期限，但接管期限最長不得超過2年。( )
對
錯
3、見票后定期付款的匯票，持票人應當自出票日起10日內(nèi)向付款人提示承兌。( )
對
錯
4、保證人為出票人、承兌人保證的，應將保證事項記載于匯票的背面或粘單上。( )
對
錯
5、票據(jù)簽發(fā)時，由出票人簽章;票據(jù)轉讓時，由背書人簽章;票據(jù)承兌時，由承兌人簽章;票據(jù)保證時，由保證人簽章;票據(jù)代理時，由被代理人簽章。( )
對
錯
6、票據(jù)關系一經(jīng)形成，就與基礎關系相分離，基礎關系是否存在，是否有效，對票據(jù)關系都不起影響作用。( )
對
錯
7、人民幣匯率實行以市場供求為基礎的、有管理的固定匯率制度。( )
對
錯
8、外匯管理制度中的“境內(nèi)個人”，是指中國公民和在中華人民共和國境內(nèi)連續(xù)居住滿1年的外國人，也包括外國駐華外交人員和國際組織駐華代表。( )
對
錯
9、外匯，是指以外匯或人民幣表示的可以用作國際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)。( )
對
錯
10、收購上市公司部分股份的收購要約應當約定：被收購公司股東承諾出售的股份數(shù)額超過預定收購的股份數(shù)額的，收購人應全部收購。( )
對
錯
11、上市公司及其他信息披露義務人依法披露信息，應當將公告文稿和相關備查文件報送證券交易所登記，并在證券交易所指定的媒體發(fā)布。( )
對
錯
12、證券投資基金上市交易規(guī)則由國務院證券監(jiān)督管理機構制定并核準。( )
對
錯
13、基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。超過6個月開始募集，應當向國務院證券監(jiān)督管理機構重新提交申請。( )
對
錯
14、內(nèi)幕信息知情人員自己未買賣證券，也未建議他人買賣證券，但將內(nèi)幕信息泄露給他人，只是接受內(nèi)幕信息的人依此買賣證券的，不屬于內(nèi)幕交易行為。( )
對
錯
15、小張以欺騙手段將境內(nèi)資本轉移境外，小張的行為屬于套匯。( )
對
錯答案部分
一、單項選擇題
1、
【正確答案】 D
【答案解析】
本票持票人的票據(jù)權利自出票日起2年內(nèi)不行使而消滅;A中的限制是3個月，B中的限制是6個月，C中的限制是6個月。
【該題針對“票據(jù)權利的補救、消滅”知識點進行考核】
2、
【正確答案】 B
【答案解析】
支票屬見票即付的票據(jù)，因而沒有到期日的規(guī)定。支票的出票日實質上就是到期日。我國《票據(jù)法》規(guī)定：“支票限于見票即付，不得另行記載付款日期。另行記載付款日期的，該記載無效?！?BR> 【該題針對“支票的規(guī)定”知識點進行考核】
3、
【正確答案】 A
【答案解析】
根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，持票人應當自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關證明之日起3日內(nèi)，將被拒絕事由書面通知其前手。
【該題針對“匯票的追索權”知識點進行考核】
4、
【正確答案】 C
【答案解析】
出票后定期付款匯票的持票人應自到期日起10日內(nèi)，向承兌人提示付款。
【該題針對“匯票的付款”知識點進行考核】
5、
【正確答案】 C
【答案解析】
選項AB是絕對必要記載事項，選項D是不得記載的事項。
【該題針對“匯票的背書”知識點進行考核】
6、
【正確答案】 A
【答案解析】
釆用保險人提供的格式條款訂立的保險合同中的下列條款無效：(1)免除保險人依法應承擔的義務或者加重投保人、被保險人責任的;(2)排除投保人、被保險人或者受益人依法享有的權利的。
【該題針對“保險合同的特征、分類以及保險合同的當事人和關系人”知識點進行考核】
7、
【正確答案】 D
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，投資者及其一致行動人擁有權益的股份達到或者超過一個上市公司已發(fā)行股份的20%但未超過30%的，應當編制詳式權益變動報告書。
【該題針對“上市公司收購的權益披露及法律后果”知識點進行考核】
8、
【正確答案】 D
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員，公司的實際控制人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員屬于內(nèi)幕信息知情人員。
【該題針對“禁止的交易行為”知識點進行考核】
9、
【正確答案】 D
【答案解析】
(1)選項A：公司“股本總額”不少于3000萬元;(2)選項B：股本總額超過人民幣“4億元”的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上。(3)選項C：公司最近3年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載。
【該題針對“股票上市的相關規(guī)定”知識點進行考核】
10、
【正確答案】 C
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須用于核準的用途，不得用于彌補虧損和非生產(chǎn)性支出。
【該題針對“公司債券的發(fā)行”知識點進行考核】
11、
【正確答案】 B
【答案解析】
根據(jù)《證券法》規(guī)定，公司公開發(fā)行新股，應當符合下列條件：(1)具備健全且運行良好的組織機構;(2)具有持續(xù)盈利能力，財務狀況良好;(3)最近3年財務會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為;(4)經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。
【該題針對“股票的發(fā)行”知識點進行考核】
12、
【正確答案】 D
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，有下列情形之一的，為公開發(fā)行：(1)向不特定對象發(fā)行證券;(2)向累計超過二百人的特定對象發(fā)行證券，因此選項A、B、C均不正確。發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人，因此選項D是正確的。
【該題針對“證券發(fā)行的概述及分類”知識點進行考核】
13、
【正確答案】 C
【答案解析】
本題表述體現(xiàn)的是證券法分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理原則。
【該題針對“證券活動和證券管理原則”知識點進行考核】
二、多項選擇題
1、
【正確答案】 AB
【答案解析】
人身保險合同的索賠權利人是被保險人或受益人。
【該題針對“保險合同的履行、變更和解除”知識點進行考核】
2、
【正確答案】 ABD
【答案解析】
在保險期間內(nèi)發(fā)生的保險事故造成的損害，保險人承擔保險責任。
【該題針對“保險合同的訂立、條款和形式”知識點進行考核】
3、
【正確答案】 BCD
【答案解析】
本票是見票即付的自付票據(jù)，其基本當事人只有出票人和收款人，無需承兌。因此選項A是不符合《票據(jù)法》規(guī)定的。
【該題針對“本票的規(guī)定”知識點進行考核】
4、
【正確答案】 ABC
【答案解析】
票據(jù)的金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效。
【該題針對“匯票的概念與出票”知識點進行考核】
5、
【正確答案】 AD
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，票據(jù)偽造的偽造人是假冒他人名義簽章，而票據(jù)變造是對票據(jù)上簽章以外的事項加以變更的行為。
【該題針對“票據(jù)的偽造與變造”知識點進行考核】
6、
【正確答案】 BD
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，票據(jù)債務人可以對不履行約定義務的與自己有直接債權債務關系的持票人，進行抗辯，這里票據(jù)債務人為甲，其有權以乙不履行合同義務的行為為理由行使對人的抗辯權。
【該題針對“票據(jù)抗辯”知識點進行考核】
7、
【正確答案】 ABC
【答案解析】
票據(jù)的取得，必須給付對價，但如果是因稅收、繼承、贈與可以依法無償取得票據(jù)的，不受給付對價之限制。所以因無對價而取得票據(jù)的行為不一定無效。
【該題針對“票據(jù)權利的取得、行使、保全”知識點進行考核】
8、
【正確答案】 ABCD
【答案解析】
有下列情形之一的，接管終止：(1)接管決定規(guī)定的期限屆滿或者國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構決定的接管延期屆滿;(2)接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行已恢復正常經(jīng)營能力;(3)接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行被合并或者被依法宣告破產(chǎn)。
【該題針對“商業(yè)銀行的設立、變更、接管和終止”知識點進行考核】
9、
【正確答案】 AB
【答案解析】
根據(jù)現(xiàn)行法律規(guī)定，人民檢察院、國家安全機關只有查詢和凍結個人儲蓄存款的權力，而無扣劃的權力。人民法院、稅務機關和海關有查詢、凍結和扣劃個人儲蓄存款的權力。
【該題針對“商業(yè)銀行存款業(yè)務規(guī)則”知識點進行考核】
10、
【正確答案】 ABD
【答案解析】
經(jīng)營有人壽保險業(yè)務的保險公司，除因合并、分立或者被依法撤銷外，不得解散。
【該題針對“保險公司”知識點進行考核】
11、
【正確答案】 AD
【答案解析】
機關法人及其分支機構不得申請貸款;境外法人、其他組織或自然人申請貸款，不得違反國家外匯管理規(guī)定。所以，選項B錯誤。商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款;向關系人發(fā)放擔保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。所以，選項C錯誤。
【該題針對“商業(yè)銀行貸款業(yè)務規(guī)則”知識點進行考核】
12、
【正確答案】 ACD
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，A選項的情形屬于投資者受同一主體控制;B選項并不屬于投資者參股另一個投資者，可以對參股公司的重大決策產(chǎn)生重大影響，因此不構成一致行動人;C選項屬于持有投資者30%以上股份的自然人，與投資者持有同一個上市公司股份;D選項屬于在投資者任職的董事、監(jiān)事、高級管理人員，與投資者持有同一個上市公司股份。
【該題針對“一致行動人的范圍”知識點進行考核】
13、
【正確答案】 AB
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，為股票發(fā)行出具審計報告的專業(yè)人員，在股票承銷期內(nèi)和期滿后6個月內(nèi)，不得買賣該種股票;為上市公司出具審計報告的專業(yè)人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后5日內(nèi)，不得買賣該種股票。
【該題針對“證券交易的概述和證券交易的一般規(guī)定”知識點進行考核】
14、
【正確答案】 CD
【答案解析】
公司申請公司債券上市交易，應當符合下列條件：(1)公司債券的期限為1年以上;(2)公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元;(3)公司申請債券上市時應符合法定的公司債券發(fā)行條件。所以選項A是錯誤的。有限責任公司和股份有限公司都是可以發(fā)行公司債券的，所以選項B是錯誤的。
【該題針對“公司債券的交易”知識點進行考核】
15、
【正確答案】 CD
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達到擬公開發(fā)行股票數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗。本題中，代銷期限屆滿，選項C、D未達到70%，因此為發(fā)行失敗。
16、
【正確答案】 ABC
【答案解析】
上市公司收購可以采用現(xiàn)金、依法可以轉讓的證券以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他支付方式進行。所以選項D錯誤。
【該題針對“上市公司收購的概述以及有關當事人的義務”知識點進行考核】三、判斷題
1、
【正確答案】 錯
【答案解析】
除被保險人的家庭成員或者其組成人員故意對保險標的損害而造成保險事故外，保險人不得對被保險人的家庭成員或者其組成人員行使代位請求賠償?shù)臋嗬?BR> 【該題針對“財產(chǎn)保險合同中的代位求償制度和人身保險合同的特殊條款”知識點進行考核】
2、
【正確答案】 對
【答案解析】
題目表述正確。
【該題針對“保險代理人、保險經(jīng)紀人以及保險監(jiān)管機構”知識點進行考核】
3、
【正確答案】 錯
【答案解析】
見票后定期付款的匯票，持票人應當自出票日起1個月內(nèi)向付款人提示承兌。
【該題針對“匯票的承兌”知識點進行考核】
4、
【正確答案】 錯
【答案解析】
保證人為出票人、承兌人保證的，應將保證事項記載于匯票的正面;保證人為背書人保證的，應將保證事項記載于匯票的背面或粘單上。
【該題針對“匯票的保證”知識點進行考核】
5、
【正確答案】 錯
【答案解析】
票據(jù)簽發(fā)時，由出票人簽章;票據(jù)轉讓時，由背書人簽章;票據(jù)承兌時，由承兌人簽章;票據(jù)保證時，由保證人簽章;票據(jù)代理時，由代理人簽章。
【該題針對“票據(jù)行為成立的有效要件”知識點進行考核】
6、
【正確答案】 對
【答案解析】
題目表述正確。
【該題針對“票據(jù)法上的關系和票據(jù)基礎關系”知識點進行考核】
7、
【正確答案】 錯
【答案解析】
人民幣匯率實行以市場供求為基礎的、有管理的浮動匯率制度。
【該題針對“金融機構外匯業(yè)務管理制度與人民幣和外匯市場管理”知識點進行考核】
8、
【正確答案】 錯
【答案解析】
境內(nèi)個人，是指中國公民和在中華人民共和國境內(nèi)連續(xù)居住滿1年的外國人，外國駐華外交人員和國際組織駐華代表除外。
【該題針對“經(jīng)常項目外匯管理制度”知識點進行考核】
9、
【正確答案】 錯
【答案解析】
外匯，是指以外匯表示的可以用作國際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)。
【該題針對“外匯和外匯管理法律制度概述”知識點進行考核】
10、
【正確答案】 錯
【答案解析】
預售要約股份的數(shù)量超過預定收購數(shù)量時，收購人應當按照同等比例收購預售要約的股份。
【該題針對“要約收購和協(xié)議收購的相關規(guī)定”知識點進行考核】
11、
【正確答案】 錯
【答案解析】
依法必須披露的信息，應當在國務院證券監(jiān)督管理機構指定的媒體發(fā)布，同時將其置備于公司住所、證券交易所，供社會公眾查閱。
【該題針對“持續(xù)信息公開”知識點進行考核】
12、
【正確答案】 錯
【答案解析】
基金份額上市交易規(guī)則由證券交易所制定，報國務院證券監(jiān)督管理機構核準。
【該題針對“證券投資基金上市的相關規(guī)定”知識點進行考核】
13、
【正確答案】 錯
【答案解析】
基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。超過6個月開始募集，原核準的事項未發(fā)生實質性變化的，應當報國務院證券監(jiān)督管理機構備案;發(fā)生實質性變化的，應當向國務院證券監(jiān)督管理機構重新提交申請。
【該題針對“證券投資基金的發(fā)行”知識點進行考核】
14、
【正確答案】 錯
【答案解析】
內(nèi)幕信息知情人員自己未買賣證券，也未建議他人買賣證券，但將內(nèi)幕信息泄露給他人，接受內(nèi)幕信息的人依此買賣證券的，也屬內(nèi)幕交易行為。
【該題針對“禁止的交易行為”知識點進行考核】
15、
【正確答案】 錯
【答案解析】
逃匯是指違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉移境外，或者以欺騙手段將境內(nèi)資本轉移境外的行為。小張的行為屬于逃匯。
【該題針對“違反《外匯管理條例》的法律責任”知識點進行考核】
一、單項選擇題
1、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，下列選項中，屬于票據(jù)權利消滅的情形是( )。
A、持票人對前手的再追索權，自清償日或者被提起訴訟之日起1個月未行使
B、持票人對前手的追索權，在被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起3個月未行使
C、持票人對支票出票人的權利，自出票日起3個月未行使
D、持票人對本票出票人的權利，自票據(jù)出票起2年未行使
2、支票限于見票即付，不得另行記載付款日期。另行記載付款日期的法律后果是( )。
A、收款人認可的，該記載有效
B、記載無效，票據(jù)依然有效
C、因該記載支票歸于無效
D、該記載處應加蓋財務章
3、根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，持票人應當自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關證明后，將被拒絕事由書面通知其前手的期限是( )。
A、3日內(nèi)
B、5日內(nèi)
C、7日內(nèi)
D、10日內(nèi)
4、出票后定期付款匯票的持票人向承兌人提示付款的期限為( )。
A、出票日起10日內(nèi)
B、出票日起1個月內(nèi)
C、到期日起10日內(nèi)
D、到期日起1個月內(nèi)
5、下列屬于背書的任意記載事項的是( )。
A、背書人簽章
B、被背書人名稱
C、“不得轉讓”字樣
D、背書給甲和乙
6、采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同中的條款中無效的是( )。
A、加重投保人、被保險人責任的
B、合同條款有兩種以上解釋的
C、強調投保人、被保險人或者受益人依法享有的權利的
D、規(guī)定免除責任的
7、投資者及其一致行動人擁有權益的股份達到或者超過一個上市公司已發(fā)行股份的一定比例，應當編制詳式權益變動報告書。根據(jù)規(guī)定，該一定的比例是( )。
A、達到10%，但未達到20%
B、達到5%，但未超過30%
C、達到10%，但未超過30%
D、達到20%，但未超過30%
8、根據(jù)《證券法》的規(guī)定，下列選項中，不屬于公司內(nèi)幕信息的知情人的是( )。
A、發(fā)行人的董事
B、持有公司5%以上股份的法人股東中的董事
C、發(fā)行人的保薦人
D、發(fā)行人持股5%的第二大股東的財務科副科長
9、根據(jù)《證券法》的規(guī)定，下列選項中，屬于股份有限公司申請股票上市應當符合的條件是( )。
A、公司凈資產(chǎn)不少于人民幣3000萬元
B、公司股本總額超過人民幣2億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上
C、公司最近2年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載
D、股票經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構核準已公開發(fā)行
10、公司發(fā)行公司債券所籌集的資金，可以用于( )。
A、彌補虧損
B、對外提供擔保支出
C、在核準的范圍內(nèi)用于廠房的購建
D、分配股利
11、根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，下列不屬于公司公開發(fā)行新股的條件是( )。
A、具備健全且運行良好的組織機構
B、最近3年持續(xù)盈利，平均總資產(chǎn)報酬率達到10%以上
C、具有持續(xù)盈利能力，財務狀況良好
D、最近3年財務會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為
12、下列有關公開發(fā)行股票的說法正確的是( )。
A、必須是向特定對象發(fā)行股票
B、向累計超過150人的特定對象發(fā)行證券為公開發(fā)行股票
C、向累計超過100人的特定對象發(fā)行證券為公開發(fā)行股票
D、公開發(fā)行股票，依法采取承銷方式的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人
13、“證券業(yè)和銀行業(yè)、信托業(yè)、保險業(yè)實行分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理，證券公司與銀行、信托、保險業(yè)務機構分別設立。國家另有規(guī)定的除外”這體現(xiàn)的是證券法的( )原則。
A、公開、公平、公正
B、自愿、有償、誠實信用
C、分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理
D、遵守法律、行政法規(guī)二、多項選擇題
1、人身保險合同的索賠權利人有( )。
A、被保險人
B、受益人
C、投保人
D、保險人
2、下列表述中，關于保險期間的表述正確的有( )。
A、在保險期間內(nèi)發(fā)生的保險事故造成的損害，保險人承擔保險責任
B、保險期間也是計算保險費率的依據(jù)之一
C、在保險責任開始期間內(nèi)發(fā)生的保險事故造成的損害，被保險人承擔保險責任
D、保險期間是指保險合同的有效期間，是保險合同從生效到終止的期間
3、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關于本票的表述中，正確的有( )。
A、到期日是本票的絕對應記載事項
B、本票的基本當事人只有出票人和收款人
C、本票無須承兌
D、本票是由出票人本人對持票人付款的票據(jù)
4、根據(jù)規(guī)定，下列各項中，屬于無效票據(jù)的有( )。
A、更改簽發(fā)日期的票據(jù)
B、更改收款人名稱的票據(jù)
C、更改金額的票據(jù)
D、更改用途的票據(jù)
5、下列情形中，屬于票據(jù)偽造的有( )。
A、張某以王某的名義簽章出票
B、張某以王某的名義在票據(jù)上更改了金額
C、張某以王某的名義在票據(jù)上更改了付款日期
D、張某以王某的名義在票據(jù)上簽章背書
6、甲向乙簽發(fā)一張100萬元已由自己承兌的商業(yè)承兌匯票，并記載“不得轉讓”字樣，乙在票據(jù)到期后依法提示付款，但是甲卻乙以未按照約定向其供貨為由拒絕正支付票據(jù)款，經(jīng)調查雙方的合同履行情況，乙方確實沒有依照合同的約定向甲方供貨，且仍處于未履行狀態(tài)。關于該情況，下列說法中正確的有( )。
A、甲的此抗辯權屬于對物抗辯
B、甲有權不向乙支付票據(jù)款
C、票據(jù)債務人不得以自己與出票人之間的抗辯事由對抗持票人，因此甲不能對乙行使抗辯權
D、甲的抗辯行為屬于對人的抗辯，是合法的
7、下列票據(jù)的取得行為中，票據(jù)持有人不得享有票據(jù)權利的有( )。
A、因欺詐而取得票據(jù)的行為
B、因脅迫而取得票據(jù)的行為
C、因惡意而取得票據(jù)的行為
D、因無對價而取得票據(jù)的行為
8、根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列情形中屬于接管終止的有( )。
A、接管決定規(guī)定的期限屆滿
B、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構決定的接管延期屆滿
C、接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行已恢復正常經(jīng)營能力
D、接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行被合并
9、根據(jù)我國現(xiàn)行法律規(guī)定，有權依法對個人儲蓄存款采取查詢、凍結和扣劃措施的機關有( )。
A、人民法院
B、稅務機關
C、國家安全機關
D、人民檢察院
10、經(jīng)營有人壽保險業(yè)務的保險公司，可以因下列事項解散的有( )。
A、分立
B、合并
C、市場競爭嚴峻
D、被依法撤銷
11、根據(jù)商業(yè)銀行法，下列說法正確的有( )。
A、除國家另有規(guī)定的除外，短期貸款的答復時間不得超過1個月，長期貸款的答復時間不得超過6個月
B、境外法人、其他組織或自然人不得申請貸款
C、商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放貸款
D、借款人不得在一個貸款人同一轄區(qū)內(nèi)的兩個或兩個以上同級分支機構取得貸款
12、甲公司擬收購乙上市公司。根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列投資者中，如無相反證據(jù)，屬于甲公司一致行動人的有( )。
A、甲的母公司的全資子公司丙公司
B、甲參股丁公司，但甲并不對丁的重大決策產(chǎn)生重大影響
C、持有甲公司30%股份且持有乙公司1%股份的張某
D、在甲公司中擔任副經(jīng)理且持有乙公司5%股份的李某
13、依法發(fā)行的證券，法律對其轉讓期限有限制性規(guī)定的，在規(guī)定期限內(nèi)，不得買賣。下列各項中錯誤的有( )。
A、為股票發(fā)行出具審計報告的專業(yè)人員，在該股票承銷期內(nèi)，不得買賣該種股票，期滿后可以轉讓該種股票
B、為上市公司出具審計報告的專業(yè)人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后15日內(nèi)，不得買賣該種股票
C、發(fā)起人持有公開發(fā)行新股前已經(jīng)發(fā)行的股份自公司股票在證券交易所上市交易之日起1年內(nèi)不得轉讓
D、發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立1年內(nèi)不得轉讓
14、公司申請公司債券上市交易，應當符合的條件有( )。
A、公司債券的期限為2年以上
B、公司必須是股份有限公司
C、公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元
D、公司申請債券上市時應符合法定的公司債券發(fā)行條件
15、某股份有限公司首次公開發(fā)行股票6000萬股，下列情形屬于發(fā)行失敗的有 ( )。
A、包銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量為2000萬股
B、包銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量為3000萬股
C、代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量為3000萬股
D、代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量為4000萬股
16、下列關于上市公司收購的表述中正確的有( )。
A、上市公司收購的投資者的目的在于獲得對上市公司的實際控制權
B、收購人在要約收購期內(nèi)，不得賣出被收購公司的股票
C、上市公司收購可以采用依法可以轉讓的證券進行支付
D、上市公司收購必須采用現(xiàn)金支付 三、判斷題
1、保險人不得對被保險人的家庭成員或者其組成人員行使代位請求賠償?shù)臋嗬? )
對
錯
2、保險公司被接管后，接管期限屆滿，中國保監(jiān)會可以決定延長接管期限，但接管期限最長不得超過2年。( )
對
錯
3、見票后定期付款的匯票，持票人應當自出票日起10日內(nèi)向付款人提示承兌。( )
對
錯
4、保證人為出票人、承兌人保證的，應將保證事項記載于匯票的背面或粘單上。( )
對
錯
5、票據(jù)簽發(fā)時，由出票人簽章;票據(jù)轉讓時，由背書人簽章;票據(jù)承兌時，由承兌人簽章;票據(jù)保證時，由保證人簽章;票據(jù)代理時，由被代理人簽章。( )
對
錯
6、票據(jù)關系一經(jīng)形成，就與基礎關系相分離，基礎關系是否存在，是否有效，對票據(jù)關系都不起影響作用。( )
對
錯
7、人民幣匯率實行以市場供求為基礎的、有管理的固定匯率制度。( )
對
錯
8、外匯管理制度中的“境內(nèi)個人”，是指中國公民和在中華人民共和國境內(nèi)連續(xù)居住滿1年的外國人，也包括外國駐華外交人員和國際組織駐華代表。( )
對
錯
9、外匯，是指以外匯或人民幣表示的可以用作國際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)。( )
對
錯
10、收購上市公司部分股份的收購要約應當約定：被收購公司股東承諾出售的股份數(shù)額超過預定收購的股份數(shù)額的，收購人應全部收購。( )
對
錯
11、上市公司及其他信息披露義務人依法披露信息，應當將公告文稿和相關備查文件報送證券交易所登記，并在證券交易所指定的媒體發(fā)布。( )
對
錯
12、證券投資基金上市交易規(guī)則由國務院證券監(jiān)督管理機構制定并核準。( )
對
錯
13、基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。超過6個月開始募集，應當向國務院證券監(jiān)督管理機構重新提交申請。( )
對
錯
14、內(nèi)幕信息知情人員自己未買賣證券，也未建議他人買賣證券，但將內(nèi)幕信息泄露給他人，只是接受內(nèi)幕信息的人依此買賣證券的，不屬于內(nèi)幕交易行為。( )
對
錯
15、小張以欺騙手段將境內(nèi)資本轉移境外，小張的行為屬于套匯。( )
對
錯答案部分
一、單項選擇題
1、
【正確答案】 D
【答案解析】
本票持票人的票據(jù)權利自出票日起2年內(nèi)不行使而消滅;A中的限制是3個月，B中的限制是6個月，C中的限制是6個月。
【該題針對“票據(jù)權利的補救、消滅”知識點進行考核】
2、
【正確答案】 B
【答案解析】
支票屬見票即付的票據(jù)，因而沒有到期日的規(guī)定。支票的出票日實質上就是到期日。我國《票據(jù)法》規(guī)定：“支票限于見票即付，不得另行記載付款日期。另行記載付款日期的，該記載無效?！?BR> 【該題針對“支票的規(guī)定”知識點進行考核】
3、
【正確答案】 A
【答案解析】
根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，持票人應當自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關證明之日起3日內(nèi)，將被拒絕事由書面通知其前手。
【該題針對“匯票的追索權”知識點進行考核】
4、
【正確答案】 C
【答案解析】
出票后定期付款匯票的持票人應自到期日起10日內(nèi)，向承兌人提示付款。
【該題針對“匯票的付款”知識點進行考核】
5、
【正確答案】 C
【答案解析】
選項AB是絕對必要記載事項，選項D是不得記載的事項。
【該題針對“匯票的背書”知識點進行考核】
6、
【正確答案】 A
【答案解析】
釆用保險人提供的格式條款訂立的保險合同中的下列條款無效：(1)免除保險人依法應承擔的義務或者加重投保人、被保險人責任的;(2)排除投保人、被保險人或者受益人依法享有的權利的。
【該題針對“保險合同的特征、分類以及保險合同的當事人和關系人”知識點進行考核】
7、
【正確答案】 D
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，投資者及其一致行動人擁有權益的股份達到或者超過一個上市公司已發(fā)行股份的20%但未超過30%的，應當編制詳式權益變動報告書。
【該題針對“上市公司收購的權益披露及法律后果”知識點進行考核】
8、
【正確答案】 D
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員，公司的實際控制人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員屬于內(nèi)幕信息知情人員。
【該題針對“禁止的交易行為”知識點進行考核】
9、
【正確答案】 D
【答案解析】
(1)選項A：公司“股本總額”不少于3000萬元;(2)選項B：股本總額超過人民幣“4億元”的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上。(3)選項C：公司最近3年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載。
【該題針對“股票上市的相關規(guī)定”知識點進行考核】
10、
【正確答案】 C
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須用于核準的用途，不得用于彌補虧損和非生產(chǎn)性支出。
【該題針對“公司債券的發(fā)行”知識點進行考核】
11、
【正確答案】 B
【答案解析】
根據(jù)《證券法》規(guī)定，公司公開發(fā)行新股，應當符合下列條件：(1)具備健全且運行良好的組織機構;(2)具有持續(xù)盈利能力，財務狀況良好;(3)最近3年財務會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為;(4)經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。
【該題針對“股票的發(fā)行”知識點進行考核】
12、
【正確答案】 D
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，有下列情形之一的，為公開發(fā)行：(1)向不特定對象發(fā)行證券;(2)向累計超過二百人的特定對象發(fā)行證券，因此選項A、B、C均不正確。發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人，因此選項D是正確的。
【該題針對“證券發(fā)行的概述及分類”知識點進行考核】
13、
【正確答案】 C
【答案解析】
本題表述體現(xiàn)的是證券法分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理原則。
【該題針對“證券活動和證券管理原則”知識點進行考核】
二、多項選擇題
1、
【正確答案】 AB
【答案解析】
人身保險合同的索賠權利人是被保險人或受益人。
【該題針對“保險合同的履行、變更和解除”知識點進行考核】
2、
【正確答案】 ABD
【答案解析】
在保險期間內(nèi)發(fā)生的保險事故造成的損害，保險人承擔保險責任。
【該題針對“保險合同的訂立、條款和形式”知識點進行考核】
3、
【正確答案】 BCD
【答案解析】
本票是見票即付的自付票據(jù)，其基本當事人只有出票人和收款人，無需承兌。因此選項A是不符合《票據(jù)法》規(guī)定的。
【該題針對“本票的規(guī)定”知識點進行考核】
4、
【正確答案】 ABC
【答案解析】
票據(jù)的金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效。
【該題針對“匯票的概念與出票”知識點進行考核】
5、
【正確答案】 AD
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，票據(jù)偽造的偽造人是假冒他人名義簽章，而票據(jù)變造是對票據(jù)上簽章以外的事項加以變更的行為。
【該題針對“票據(jù)的偽造與變造”知識點進行考核】
6、
【正確答案】 BD
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，票據(jù)債務人可以對不履行約定義務的與自己有直接債權債務關系的持票人，進行抗辯，這里票據(jù)債務人為甲，其有權以乙不履行合同義務的行為為理由行使對人的抗辯權。
【該題針對“票據(jù)抗辯”知識點進行考核】
7、
【正確答案】 ABC
【答案解析】
票據(jù)的取得，必須給付對價，但如果是因稅收、繼承、贈與可以依法無償取得票據(jù)的，不受給付對價之限制。所以因無對價而取得票據(jù)的行為不一定無效。
【該題針對“票據(jù)權利的取得、行使、保全”知識點進行考核】
8、
【正確答案】 ABCD
【答案解析】
有下列情形之一的，接管終止：(1)接管決定規(guī)定的期限屆滿或者國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構決定的接管延期屆滿;(2)接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行已恢復正常經(jīng)營能力;(3)接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行被合并或者被依法宣告破產(chǎn)。
【該題針對“商業(yè)銀行的設立、變更、接管和終止”知識點進行考核】
9、
【正確答案】 AB
【答案解析】
根據(jù)現(xiàn)行法律規(guī)定，人民檢察院、國家安全機關只有查詢和凍結個人儲蓄存款的權力，而無扣劃的權力。人民法院、稅務機關和海關有查詢、凍結和扣劃個人儲蓄存款的權力。
【該題針對“商業(yè)銀行存款業(yè)務規(guī)則”知識點進行考核】
10、
【正確答案】 ABD
【答案解析】
經(jīng)營有人壽保險業(yè)務的保險公司，除因合并、分立或者被依法撤銷外，不得解散。
【該題針對“保險公司”知識點進行考核】
11、
【正確答案】 AD
【答案解析】
機關法人及其分支機構不得申請貸款;境外法人、其他組織或自然人申請貸款，不得違反國家外匯管理規(guī)定。所以，選項B錯誤。商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款;向關系人發(fā)放擔保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。所以，選項C錯誤。
【該題針對“商業(yè)銀行貸款業(yè)務規(guī)則”知識點進行考核】
12、
【正確答案】 ACD
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，A選項的情形屬于投資者受同一主體控制;B選項并不屬于投資者參股另一個投資者，可以對參股公司的重大決策產(chǎn)生重大影響，因此不構成一致行動人;C選項屬于持有投資者30%以上股份的自然人，與投資者持有同一個上市公司股份;D選項屬于在投資者任職的董事、監(jiān)事、高級管理人員，與投資者持有同一個上市公司股份。
【該題針對“一致行動人的范圍”知識點進行考核】
13、
【正確答案】 AB
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，為股票發(fā)行出具審計報告的專業(yè)人員，在股票承銷期內(nèi)和期滿后6個月內(nèi)，不得買賣該種股票;為上市公司出具審計報告的專業(yè)人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后5日內(nèi)，不得買賣該種股票。
【該題針對“證券交易的概述和證券交易的一般規(guī)定”知識點進行考核】
14、
【正確答案】 CD
【答案解析】
公司申請公司債券上市交易，應當符合下列條件：(1)公司債券的期限為1年以上;(2)公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元;(3)公司申請債券上市時應符合法定的公司債券發(fā)行條件。所以選項A是錯誤的。有限責任公司和股份有限公司都是可以發(fā)行公司債券的，所以選項B是錯誤的。
【該題針對“公司債券的交易”知識點進行考核】
15、
【正確答案】 CD
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達到擬公開發(fā)行股票數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗。本題中，代銷期限屆滿，選項C、D未達到70%，因此為發(fā)行失敗。
16、
【正確答案】 ABC
【答案解析】
上市公司收購可以采用現(xiàn)金、依法可以轉讓的證券以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他支付方式進行。所以選項D錯誤。
【該題針對“上市公司收購的概述以及有關當事人的義務”知識點進行考核】三、判斷題
1、
【正確答案】 錯
【答案解析】
除被保險人的家庭成員或者其組成人員故意對保險標的損害而造成保險事故外，保險人不得對被保險人的家庭成員或者其組成人員行使代位請求賠償?shù)臋嗬?BR> 【該題針對“財產(chǎn)保險合同中的代位求償制度和人身保險合同的特殊條款”知識點進行考核】
2、
【正確答案】 對
【答案解析】
題目表述正確。
【該題針對“保險代理人、保險經(jīng)紀人以及保險監(jiān)管機構”知識點進行考核】
3、
【正確答案】 錯
【答案解析】
見票后定期付款的匯票，持票人應當自出票日起1個月內(nèi)向付款人提示承兌。
【該題針對“匯票的承兌”知識點進行考核】
4、
【正確答案】 錯
【答案解析】
保證人為出票人、承兌人保證的，應將保證事項記載于匯票的正面;保證人為背書人保證的，應將保證事項記載于匯票的背面或粘單上。
【該題針對“匯票的保證”知識點進行考核】
5、
【正確答案】 錯
【答案解析】
票據(jù)簽發(fā)時，由出票人簽章;票據(jù)轉讓時，由背書人簽章;票據(jù)承兌時，由承兌人簽章;票據(jù)保證時，由保證人簽章;票據(jù)代理時，由代理人簽章。
【該題針對“票據(jù)行為成立的有效要件”知識點進行考核】
6、
【正確答案】 對
【答案解析】
題目表述正確。
【該題針對“票據(jù)法上的關系和票據(jù)基礎關系”知識點進行考核】
7、
【正確答案】 錯
【答案解析】
人民幣匯率實行以市場供求為基礎的、有管理的浮動匯率制度。
【該題針對“金融機構外匯業(yè)務管理制度與人民幣和外匯市場管理”知識點進行考核】
8、
【正確答案】 錯
【答案解析】
境內(nèi)個人，是指中國公民和在中華人民共和國境內(nèi)連續(xù)居住滿1年的外國人，外國駐華外交人員和國際組織駐華代表除外。
【該題針對“經(jīng)常項目外匯管理制度”知識點進行考核】
9、
【正確答案】 錯
【答案解析】
外匯，是指以外匯表示的可以用作國際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)。
【該題針對“外匯和外匯管理法律制度概述”知識點進行考核】
10、
【正確答案】 錯
【答案解析】
預售要約股份的數(shù)量超過預定收購數(shù)量時，收購人應當按照同等比例收購預售要約的股份。
【該題針對“要約收購和協(xié)議收購的相關規(guī)定”知識點進行考核】
11、
【正確答案】 錯
【答案解析】
依法必須披露的信息，應當在國務院證券監(jiān)督管理機構指定的媒體發(fā)布，同時將其置備于公司住所、證券交易所，供社會公眾查閱。
【該題針對“持續(xù)信息公開”知識點進行考核】
12、
【正確答案】 錯
【答案解析】
基金份額上市交易規(guī)則由證券交易所制定，報國務院證券監(jiān)督管理機構核準。
【該題針對“證券投資基金上市的相關規(guī)定”知識點進行考核】
13、
【正確答案】 錯
【答案解析】
基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。超過6個月開始募集，原核準的事項未發(fā)生實質性變化的，應當報國務院證券監(jiān)督管理機構備案;發(fā)生實質性變化的，應當向國務院證券監(jiān)督管理機構重新提交申請。
【該題針對“證券投資基金的發(fā)行”知識點進行考核】
14、
【正確答案】 錯
【答案解析】
內(nèi)幕信息知情人員自己未買賣證券，也未建議他人買賣證券，但將內(nèi)幕信息泄露給他人，接受內(nèi)幕信息的人依此買賣證券的，也屬內(nèi)幕交易行為。
【該題針對“禁止的交易行為”知識點進行考核】
15、
【正確答案】 錯
【答案解析】
逃匯是指違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉移境外，或者以欺騙手段將境內(nèi)資本轉移境外的行為。小張的行為屬于逃匯。
【該題針對“違反《外匯管理條例》的法律責任”知識點進行考核】