1.根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，申請取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當符合的條件之一是最近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于( )億元人民幣。
A.1
B.5
C.10
D.20
正確答案:D 解題思路：除《證券投資基金法》對基金托管資格應(yīng)當具備的條件作出規(guī)定外，《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管人的市場準入作了更詳細的規(guī)定。如最近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣;基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格;有安全保管基金}財產(chǎn)的條件等。
2.下列不屬于基金市場服務(wù)機構(gòu)的是( )。
A.基金銷售機構(gòu)
B.基金注冊登記機構(gòu)
C.律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所
D.中國證券業(yè)協(xié)會
正確答案:D 解題思路：除ABC三項外，基金市場的服務(wù)機構(gòu)還包括基金投資咨詢機構(gòu)和基金評級公司等。D項中國證券業(yè)協(xié)會屬于行業(yè)自律組織。
3.金融遠期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，同意在未來日期按照( )買賣某種標的金融資產(chǎn)的合約。
A.市場價格
B.現(xiàn)貨價格
C.約定價格
D.未來價格
正確答案:C 解題思路：金融遠期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格(稱為"遠期價格")在約定的未來日期(交割日)買賣某種標的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。
4.若期貨交易保證金為合約金額的10%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的( )倍。
A.10
B.15
C.20
D.40
正確答案:A 解題思路：金融衍生工具具有杠桿性，一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具，若期貨交易保證金為合約金額的10%，則期貨交易者可以控制10倍于所投資金額的合約資產(chǎn)，即1/10%=10(倍)。
5.下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動性的是( )。
A.證券投資基金
B.銀行理財產(chǎn)品
C.券商集合計劃
D.銀行定期存款
正確答案:A 解題思路：通常來說，股票、債券、活期儲蓄存款、證券投資基金具有較好的流動性，投資者可以很方便地實現(xiàn)投資變現(xiàn)。相比之下，銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、券商集合計劃通常實行間歇性開放，流動性較差;而保單、定期存款的流動性最差，提前變現(xiàn)通常會遭受一定的損失。
6.金融衍生工具的基本特征包括( )。
A.跨期性
B.杠桿性
C.穩(wěn)定性
D.高風險性
正確答案:ABD 解題思路：金融衍生工具是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個概念，是指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格或基礎(chǔ)變量數(shù)值變動的派生金融產(chǎn)品。它具有的顯著特性包括：跨期性、杠桿性、聯(lián)動性、不確定性或高風險性。
7.通過強制性信息披露，可以消除( )等問題帶來的低效無序狀況。
A.道德風險
B.逆向選擇
C.基金投資風險
D.基金價格波動性
正確答案:AB 解題思路：通過強制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時和充分的公開，從而消除逆向選擇和道德風險等問題帶來的低效無序狀況，提高證券市場的有效性。
8.證券市場的產(chǎn)生與發(fā)展主要歸因于( )。
A.信用制度的發(fā)展
B.股份制的發(fā)展
C.商品經(jīng)濟的發(fā)展
D.社會化大生產(chǎn)的發(fā)展
正確答案:ABCD 解題思路：證券市場是在商品經(jīng)濟高度發(fā)展的基礎(chǔ)上產(chǎn)生和發(fā)展的。證券市場的產(chǎn)生與發(fā)展主要歸因于以下因素：①社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟的發(fā)展;②股份制的發(fā)展;③信用制度的發(fā)展。
9.根據(jù)層次結(jié)構(gòu)，證券市場可以分為( )。
A.初級市場和次級市場
B.發(fā)行市場和交易市場
C.一級市場和二級市場
D.股票市場和債券市場
正確答案:ABC 解題思路：證券市場按其層次結(jié)構(gòu)可以分為發(fā)行市場和交易市場：前者又稱為"一級市場"或"初級市場";后者又稱為"二級市場"或"次級市場"。
10.基金會計報表至少應(yīng)包括( )。
A.資產(chǎn)負債表
B.利潤表
C.現(xiàn)金流量表
D.所有者權(quán)益(基金凈值)變動表
正確答案:ABD 解題思路：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理公司應(yīng)及時編制并對外提供真實、完整的基金財務(wù)會計報告。基金財務(wù)會計報告分為年度、半年度、季度和月度財務(wù)會計報告。財務(wù)會計報告包括會計報表、會計報表附注和其他應(yīng)當在財務(wù)會計報告中披露的相關(guān)信息和資料。會計報表至少應(yīng)包括資產(chǎn)負債表、利潤表和所有者權(quán)益(基金凈值)變動表?！ ?1.基金業(yè)績歸因分析的重要內(nèi)容之一是分析資產(chǎn)配置的差異及效果。( )
A.對
B.錯
正確答案:A 解題思路：資產(chǎn)配置是基金投資過程中非常重要的環(huán)節(jié)之一，是決定基金業(yè)績的主要因素。相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對投資組合業(yè)績的貢獻度達到90%以上，因此分析資產(chǎn)配置的差異及效果，是基金業(yè)績歸因分析的重要內(nèi)容。
12.商業(yè)本票屬于貨幣證券。( )
A.對
B.錯
正確答案:A 解題思路：貨幣證券包括兩大類：一類是商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本票;另一類是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。
13.基金營銷渠道是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達到市場上，通過各種有效媒體在目標市場上宣傳基金產(chǎn)品的特點和優(yōu)點，讓投資者了解產(chǎn)品在設(shè)計、分銷、價格上的潛在好處，最后通過市場將產(chǎn)品銷售給投資者。( )
A.對
B.錯
正確答案:B 解題思路：營銷組合的四大要素-產(chǎn)品(PToduct)、費率(Price)、渠道(Place)和促銷(Promotion)是基金營銷的核心內(nèi)容。其中，基金營銷渠道的主要任務(wù)是為投資者提供便捷購買基金產(chǎn)品的平臺，為投資人提供持續(xù)服務(wù)。題干描述的是促銷的定義。
14.股份有限公司向發(fā)起人發(fā)行的記名股票可以另立戶名或者以代表人姓名記名。( )
A.對
B.錯
正確答案:B 解題思路：股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當為記名股票，并應(yīng)當記載該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。
15.在我國承擔基金份額注冊登記工作的只能是中國登記結(jié)算公司。( )
A.對
B.錯
正確答案:B 解題思路：目前，在我國承擔基金份額注冊登記工作的主要是基金管理公司自身和中國登記結(jié)算公司。
16.基金銷售市場細分原則中，完成市場細分后，銷售機構(gòu)有能力向某一細分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)是指( )。
A.可測原則
B.易入原則
C.成長原則
D.識別原則
正確答案:B 解題思路：銷售機構(gòu)市場細分必須切合實際，能夠?qū)痄N售工作起到積極、有效的作用，因此銷售機構(gòu)在進行市場細分時應(yīng)遵循以下原則：①易入原則;②可測原則;③成長原則;④識別原則;⑤利潤原則。其中，易入原則是指完成市場細分后，銷售機構(gòu)有能力向某一細分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細分市場易于開發(fā)，便于進入。
17.在基金營銷環(huán)境中，( )是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素。
A.微觀環(huán)境
B.宏觀環(huán)境
C.政治環(huán)境
D.法律環(huán)境
正確答案:A 解題思路：通常，營銷環(huán)境由微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境組成。微觀環(huán)境是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素，主要包括股東支持、營銷渠道、投資者、競爭對手及公眾;宏觀環(huán)境是指能影響整個微觀環(huán)境的、廣泛的社會性因素，包括人口、經(jīng)濟、政治、法律、技術(shù)、文化等因素。
18.下列選項中，貨幣市場基金特殊信息披露方面，不包括( )。
A.基金收益公告
B.基金份額凈值
C.影子價格與攤余成本法確定的凈值產(chǎn)生較大偏離的情形
D.貨幣市場基金凈值表現(xiàn)
正確答案:B 解題思路：貨幣市場基金的特殊信息披露內(nèi)容具體包括基金收益公告、影子價格與攤余成本法確定的凈值產(chǎn)生較大偏離的情形等方面，具體有：①貨幣市場基金收益公告;②偏離度公告;③貨幣市場基金凈值表現(xiàn);④貨幣市場基金投資組合報告。
19.下列各項中，( )屬于基金市場營銷特殊性的具體表現(xiàn)。
A.規(guī)范性
B.多樣性
C.有形性
D.非持續(xù)性
正確答案:A 解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性?；鹗袌鰻I銷的特殊性具體表現(xiàn)在規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性五個方面。
20.開放式基金的投資者在T日提交基金認購申請后，一般可于( )日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
正確答案:C 解題思路：認購開放式基金通常分開戶、認購和確認三個步驟。其中，關(guān)于確認方面，投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶。認購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認?！ ?1.基金銷售人員在閱讀基金招募說明書時應(yīng)重點關(guān)注的披露信息包括( )。
A.風險提示
B.基金的運作方式
C.基金的投資
D.招募說明書摘要
正確答案:ABCD 解題思路：除ABCD四項外，基金銷售人員應(yīng)重點關(guān)注的信息還包括：①從基金資產(chǎn)中列支的各項費用的種類、計提標準和方式;②基金份額的募集發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費用的相關(guān)條款;③基金凈值的計算方法和公告方式。
22.證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)，主要包括( )。
A.證券投資咨詢公司
B.律師事務(wù)所
C.證券信用評級機構(gòu)
D.資產(chǎn)評估機構(gòu)
正確答案:ABCD 解題思路：證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)，主要包括證券投資咨詢公司、會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)、律師事務(wù)所和證券信用評級機構(gòu)等。
23.證券交易所在基金的自律管理中的作用表現(xiàn)在( )。
A.封閉式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則
B.上市開放式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則
C.交易型開放式指數(shù)基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則p.經(jīng)中國證監(jiān)會授權(quán)，證券交易所對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監(jiān)控管理職責
正確答案:ABCD 解題思路：證券交易所是基金的自律管理機構(gòu)之一。一方面封閉式基金、上市開放式基金和交易型開放式指數(shù)基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則;另一方面，經(jīng)中國證監(jiān)會授權(quán)，證券交易所對基金的投資交易行為還承擔著重要的一線監(jiān)控管理職責。
24.關(guān)于股票分割與合并，以下說法正確的有( )。
A.事實上，股票分割與合并通常會刺激股價波動
B.從理論上說，股票分割與合并都不會影響調(diào)整后的股價
C.股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股
D.股票分割與合并，不影響股東權(quán)益占公司總股權(quán)的比重
正確答案:ABD 解題思路：股票分割又稱拆股、拆細，是將一股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為一股。從理論上說，不論是分割還是合并，并不影響股東權(quán)益的數(shù)量及占公司總股權(quán)的比重，因此，也應(yīng)該不會影響調(diào)整后股價。但事實上，股票分割與合并通常會刺激股價波動。股票分割通常適用于高價股，拆細之后股票價格下降，便于吸引更多的投資者購買;并股則常見于低價股，并股后，流動性提高導致估值上調(diào)。
25.下列關(guān)于期權(quán)交易的表述，正確的有( )。
A.期權(quán)的買方必須承擔買進或賣出的義務(wù)
B.期權(quán)的買方可以選擇行使所擁有的權(quán)利
C.期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費后，就承擔著在規(guī)定時間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)
D.期權(quán)的賣方可以有無期限、無條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)
正確答案:BC 解題思路：期權(quán)交易實際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡。期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費為代價而擁有了這種權(quán)利，但不承擔必須買進或賣出的義務(wù);期權(quán)的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費后，在一定期限內(nèi)必須無條件服從買方的選擇并履行成交時的允諾。
26.利率互換、貨幣互換均屬于金融互換。( )
A.對
B.錯
正確答案:A 解題思路：金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易?？煞譃樨泿呕Q、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類別。
27.貨幣市場基金的最近7日年化收益率是以最近7個工作日日平均收益率折算的年收益率。( )
A.對
B.錯
正確答案:B 解題思路：貨幣市場基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率來反映。其中，最近7日年化收益率是以最近7個自然日日平均收益率折算的年收益率。
28.業(yè)界普遍認為，1822年由荷蘭國王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金是世界上最早的基金。( )
A.對
B.錯
正確答案:B 解題思路：證券投資基金是證券市場發(fā)展的必然產(chǎn)物，在發(fā)達國家已有上百年的歷史。最早的基金究竟誕生于何時，目前并沒有一致性的看法。一些人認為，1822年由荷蘭國王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金可能是世界上最早的基金。但封閉式的投資信托基金是在后來的英國生根發(fā)芽、發(fā)揚光大的，因此，目前人們更多地傾向于將1868年英國成立的"海外及殖民地政府信托基金"(The Foreign and Colonial Govemment Trust)看作是最早的基金。
29.證券市場是為了解決資本供求矛盾和流動性而產(chǎn)生的市場。( )
A.對
B.錯
正確答案:A 解題思路：證券市場是股票、債券等有價證券發(fā)行和交易的場所。證券市場是市場經(jīng)濟發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是為解決資本供求矛盾和流動性而產(chǎn)生的市場。
30.任何產(chǎn)業(yè)或行業(yè)通常都要經(jīng)歷幼稚期、成長期、成熟期、衰落期四個階段。( )
A.對
B.錯
正確答案:B 解題思路：根據(jù)產(chǎn)業(yè)周期理論，任何產(chǎn)業(yè)或行業(yè)通常都要經(jīng)歷幼稚期、成長期、成熟期、穩(wěn)定期四個階段。處于不同生命周期階段的行業(yè)，其所屬股票價格通常也會呈現(xiàn)相同的特征。
A.1
B.5
C.10
D.20
正確答案:D 解題思路：除《證券投資基金法》對基金托管資格應(yīng)當具備的條件作出規(guī)定外，《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管人的市場準入作了更詳細的規(guī)定。如最近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣;基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格;有安全保管基金}財產(chǎn)的條件等。
2.下列不屬于基金市場服務(wù)機構(gòu)的是( )。
A.基金銷售機構(gòu)
B.基金注冊登記機構(gòu)
C.律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所
D.中國證券業(yè)協(xié)會
正確答案:D 解題思路：除ABC三項外，基金市場的服務(wù)機構(gòu)還包括基金投資咨詢機構(gòu)和基金評級公司等。D項中國證券業(yè)協(xié)會屬于行業(yè)自律組織。
3.金融遠期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，同意在未來日期按照( )買賣某種標的金融資產(chǎn)的合約。
A.市場價格
B.現(xiàn)貨價格
C.約定價格
D.未來價格
正確答案:C 解題思路：金融遠期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格(稱為"遠期價格")在約定的未來日期(交割日)買賣某種標的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。
4.若期貨交易保證金為合約金額的10%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的( )倍。
A.10
B.15
C.20
D.40
正確答案:A 解題思路：金融衍生工具具有杠桿性，一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具，若期貨交易保證金為合約金額的10%，則期貨交易者可以控制10倍于所投資金額的合約資產(chǎn)，即1/10%=10(倍)。
5.下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動性的是( )。
A.證券投資基金
B.銀行理財產(chǎn)品
C.券商集合計劃
D.銀行定期存款
正確答案:A 解題思路：通常來說，股票、債券、活期儲蓄存款、證券投資基金具有較好的流動性，投資者可以很方便地實現(xiàn)投資變現(xiàn)。相比之下，銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、券商集合計劃通常實行間歇性開放，流動性較差;而保單、定期存款的流動性最差，提前變現(xiàn)通常會遭受一定的損失。
6.金融衍生工具的基本特征包括( )。
A.跨期性
B.杠桿性
C.穩(wěn)定性
D.高風險性
正確答案:ABD 解題思路：金融衍生工具是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個概念，是指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格或基礎(chǔ)變量數(shù)值變動的派生金融產(chǎn)品。它具有的顯著特性包括：跨期性、杠桿性、聯(lián)動性、不確定性或高風險性。
7.通過強制性信息披露，可以消除( )等問題帶來的低效無序狀況。
A.道德風險
B.逆向選擇
C.基金投資風險
D.基金價格波動性
正確答案:AB 解題思路：通過強制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時和充分的公開，從而消除逆向選擇和道德風險等問題帶來的低效無序狀況，提高證券市場的有效性。
8.證券市場的產(chǎn)生與發(fā)展主要歸因于( )。
A.信用制度的發(fā)展
B.股份制的發(fā)展
C.商品經(jīng)濟的發(fā)展
D.社會化大生產(chǎn)的發(fā)展
正確答案:ABCD 解題思路：證券市場是在商品經(jīng)濟高度發(fā)展的基礎(chǔ)上產(chǎn)生和發(fā)展的。證券市場的產(chǎn)生與發(fā)展主要歸因于以下因素：①社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟的發(fā)展;②股份制的發(fā)展;③信用制度的發(fā)展。
9.根據(jù)層次結(jié)構(gòu)，證券市場可以分為( )。
A.初級市場和次級市場
B.發(fā)行市場和交易市場
C.一級市場和二級市場
D.股票市場和債券市場
正確答案:ABC 解題思路：證券市場按其層次結(jié)構(gòu)可以分為發(fā)行市場和交易市場：前者又稱為"一級市場"或"初級市場";后者又稱為"二級市場"或"次級市場"。
10.基金會計報表至少應(yīng)包括( )。
A.資產(chǎn)負債表
B.利潤表
C.現(xiàn)金流量表
D.所有者權(quán)益(基金凈值)變動表
正確答案:ABD 解題思路：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理公司應(yīng)及時編制并對外提供真實、完整的基金財務(wù)會計報告。基金財務(wù)會計報告分為年度、半年度、季度和月度財務(wù)會計報告。財務(wù)會計報告包括會計報表、會計報表附注和其他應(yīng)當在財務(wù)會計報告中披露的相關(guān)信息和資料。會計報表至少應(yīng)包括資產(chǎn)負債表、利潤表和所有者權(quán)益(基金凈值)變動表?！ ?1.基金業(yè)績歸因分析的重要內(nèi)容之一是分析資產(chǎn)配置的差異及效果。( )
A.對
B.錯
正確答案:A 解題思路：資產(chǎn)配置是基金投資過程中非常重要的環(huán)節(jié)之一，是決定基金業(yè)績的主要因素。相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對投資組合業(yè)績的貢獻度達到90%以上，因此分析資產(chǎn)配置的差異及效果，是基金業(yè)績歸因分析的重要內(nèi)容。
12.商業(yè)本票屬于貨幣證券。( )
A.對
B.錯
正確答案:A 解題思路：貨幣證券包括兩大類：一類是商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本票;另一類是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。
13.基金營銷渠道是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達到市場上，通過各種有效媒體在目標市場上宣傳基金產(chǎn)品的特點和優(yōu)點，讓投資者了解產(chǎn)品在設(shè)計、分銷、價格上的潛在好處，最后通過市場將產(chǎn)品銷售給投資者。( )
A.對
B.錯
正確答案:B 解題思路：營銷組合的四大要素-產(chǎn)品(PToduct)、費率(Price)、渠道(Place)和促銷(Promotion)是基金營銷的核心內(nèi)容。其中，基金營銷渠道的主要任務(wù)是為投資者提供便捷購買基金產(chǎn)品的平臺，為投資人提供持續(xù)服務(wù)。題干描述的是促銷的定義。
14.股份有限公司向發(fā)起人發(fā)行的記名股票可以另立戶名或者以代表人姓名記名。( )
A.對
B.錯
正確答案:B 解題思路：股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當為記名股票，并應(yīng)當記載該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。
15.在我國承擔基金份額注冊登記工作的只能是中國登記結(jié)算公司。( )
A.對
B.錯
正確答案:B 解題思路：目前，在我國承擔基金份額注冊登記工作的主要是基金管理公司自身和中國登記結(jié)算公司。
16.基金銷售市場細分原則中，完成市場細分后，銷售機構(gòu)有能力向某一細分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)是指( )。
A.可測原則
B.易入原則
C.成長原則
D.識別原則
正確答案:B 解題思路：銷售機構(gòu)市場細分必須切合實際，能夠?qū)痄N售工作起到積極、有效的作用，因此銷售機構(gòu)在進行市場細分時應(yīng)遵循以下原則：①易入原則;②可測原則;③成長原則;④識別原則;⑤利潤原則。其中，易入原則是指完成市場細分后，銷售機構(gòu)有能力向某一細分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細分市場易于開發(fā)，便于進入。
17.在基金營銷環(huán)境中，( )是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素。
A.微觀環(huán)境
B.宏觀環(huán)境
C.政治環(huán)境
D.法律環(huán)境
正確答案:A 解題思路：通常，營銷環(huán)境由微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境組成。微觀環(huán)境是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素，主要包括股東支持、營銷渠道、投資者、競爭對手及公眾;宏觀環(huán)境是指能影響整個微觀環(huán)境的、廣泛的社會性因素，包括人口、經(jīng)濟、政治、法律、技術(shù)、文化等因素。
18.下列選項中，貨幣市場基金特殊信息披露方面，不包括( )。
A.基金收益公告
B.基金份額凈值
C.影子價格與攤余成本法確定的凈值產(chǎn)生較大偏離的情形
D.貨幣市場基金凈值表現(xiàn)
正確答案:B 解題思路：貨幣市場基金的特殊信息披露內(nèi)容具體包括基金收益公告、影子價格與攤余成本法確定的凈值產(chǎn)生較大偏離的情形等方面，具體有：①貨幣市場基金收益公告;②偏離度公告;③貨幣市場基金凈值表現(xiàn);④貨幣市場基金投資組合報告。
19.下列各項中，( )屬于基金市場營銷特殊性的具體表現(xiàn)。
A.規(guī)范性
B.多樣性
C.有形性
D.非持續(xù)性
正確答案:A 解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性?；鹗袌鰻I銷的特殊性具體表現(xiàn)在規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性五個方面。
20.開放式基金的投資者在T日提交基金認購申請后，一般可于( )日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
正確答案:C 解題思路：認購開放式基金通常分開戶、認購和確認三個步驟。其中，關(guān)于確認方面，投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶。認購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認?！ ?1.基金銷售人員在閱讀基金招募說明書時應(yīng)重點關(guān)注的披露信息包括( )。
A.風險提示
B.基金的運作方式
C.基金的投資
D.招募說明書摘要
正確答案:ABCD 解題思路：除ABCD四項外，基金銷售人員應(yīng)重點關(guān)注的信息還包括：①從基金資產(chǎn)中列支的各項費用的種類、計提標準和方式;②基金份額的募集發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費用的相關(guān)條款;③基金凈值的計算方法和公告方式。
22.證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)，主要包括( )。
A.證券投資咨詢公司
B.律師事務(wù)所
C.證券信用評級機構(gòu)
D.資產(chǎn)評估機構(gòu)
正確答案:ABCD 解題思路：證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)，主要包括證券投資咨詢公司、會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)、律師事務(wù)所和證券信用評級機構(gòu)等。
23.證券交易所在基金的自律管理中的作用表現(xiàn)在( )。
A.封閉式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則
B.上市開放式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則
C.交易型開放式指數(shù)基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則p.經(jīng)中國證監(jiān)會授權(quán)，證券交易所對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監(jiān)控管理職責
正確答案:ABCD 解題思路：證券交易所是基金的自律管理機構(gòu)之一。一方面封閉式基金、上市開放式基金和交易型開放式指數(shù)基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則;另一方面，經(jīng)中國證監(jiān)會授權(quán)，證券交易所對基金的投資交易行為還承擔著重要的一線監(jiān)控管理職責。
24.關(guān)于股票分割與合并，以下說法正確的有( )。
A.事實上，股票分割與合并通常會刺激股價波動
B.從理論上說，股票分割與合并都不會影響調(diào)整后的股價
C.股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股
D.股票分割與合并，不影響股東權(quán)益占公司總股權(quán)的比重
正確答案:ABD 解題思路：股票分割又稱拆股、拆細，是將一股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為一股。從理論上說，不論是分割還是合并，并不影響股東權(quán)益的數(shù)量及占公司總股權(quán)的比重，因此，也應(yīng)該不會影響調(diào)整后股價。但事實上，股票分割與合并通常會刺激股價波動。股票分割通常適用于高價股，拆細之后股票價格下降，便于吸引更多的投資者購買;并股則常見于低價股，并股后，流動性提高導致估值上調(diào)。
25.下列關(guān)于期權(quán)交易的表述，正確的有( )。
A.期權(quán)的買方必須承擔買進或賣出的義務(wù)
B.期權(quán)的買方可以選擇行使所擁有的權(quán)利
C.期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費后，就承擔著在規(guī)定時間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)
D.期權(quán)的賣方可以有無期限、無條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)
正確答案:BC 解題思路：期權(quán)交易實際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡。期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費為代價而擁有了這種權(quán)利，但不承擔必須買進或賣出的義務(wù);期權(quán)的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費后，在一定期限內(nèi)必須無條件服從買方的選擇并履行成交時的允諾。
26.利率互換、貨幣互換均屬于金融互換。( )
A.對
B.錯
正確答案:A 解題思路：金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易?？煞譃樨泿呕Q、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類別。
27.貨幣市場基金的最近7日年化收益率是以最近7個工作日日平均收益率折算的年收益率。( )
A.對
B.錯
正確答案:B 解題思路：貨幣市場基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率來反映。其中，最近7日年化收益率是以最近7個自然日日平均收益率折算的年收益率。
28.業(yè)界普遍認為，1822年由荷蘭國王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金是世界上最早的基金。( )
A.對
B.錯
正確答案:B 解題思路：證券投資基金是證券市場發(fā)展的必然產(chǎn)物，在發(fā)達國家已有上百年的歷史。最早的基金究竟誕生于何時，目前并沒有一致性的看法。一些人認為，1822年由荷蘭國王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金可能是世界上最早的基金。但封閉式的投資信托基金是在后來的英國生根發(fā)芽、發(fā)揚光大的，因此，目前人們更多地傾向于將1868年英國成立的"海外及殖民地政府信托基金"(The Foreign and Colonial Govemment Trust)看作是最早的基金。
29.證券市場是為了解決資本供求矛盾和流動性而產(chǎn)生的市場。( )
A.對
B.錯
正確答案:A 解題思路：證券市場是股票、債券等有價證券發(fā)行和交易的場所。證券市場是市場經(jīng)濟發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是為解決資本供求矛盾和流動性而產(chǎn)生的市場。
30.任何產(chǎn)業(yè)或行業(yè)通常都要經(jīng)歷幼稚期、成長期、成熟期、衰落期四個階段。( )
A.對
B.錯
正確答案:B 解題思路：根據(jù)產(chǎn)業(yè)周期理論，任何產(chǎn)業(yè)或行業(yè)通常都要經(jīng)歷幼稚期、成長期、成熟期、穩(wěn)定期四個階段。處于不同生命周期階段的行業(yè)，其所屬股票價格通常也會呈現(xiàn)相同的特征。