1. 存本取息是一種一次存入本金，分次支取利息，到期支取本金的( )儲蓄，它的起存金額較高，一般為人民幣( )元。
(A)活期 50
(B)定期 5000
(C)活期 10000
(D)定期 10
2.小王購買了l萬元的某貨幣市場基金，貨幣市場基金是指僅投資于貨幣市場工具的基金，以下不屬于貨幣市場基金投資標的的是( ) .
(A)1年以內的大額存單
(B)期限在1年以內的債券回購
(C)可轉換債券
(D)剩余期限在397天以內的債券
3. 某客戶向助理理財師咨詢貨幣市場基金，他了解到通常反映貨幣市場基金收益率高低有兩個指標：一是七日年化收益率;二是每萬份基金單位收益。影響貨幣市場基金收益率的主要因素不包括( )
(A)通貨膨脹趨勢
(B)利率因素
(C)規(guī)模因素
(D)收益率趨同趨勢
4. 根據 《銀行卡業(yè)務管理辦法》及《客戶協議 》，信用卡持卡人超過發(fā)卡銀行批準的信用額度用卡時，不享受免息期待遇，即從( )之日起支付利息。
(A)上期還款截止
(B)本期實現透支
(C)本期對殊單發(fā)出
(D)本期首次刷卡
5. 小李因資金周轉困難，計劃將汽車章去典當一般來說，汽車送去典當時要“四證齊全，以下不屬于該四證的是( ) .
(A)行車證
(B)已交養(yǎng)路費憑證
(C)機動車登記證
(D)保險憑證
6. 小張 2008 年申請了 20 年期商業(yè)住房貸款，但由于家庭收入有限，還款壓力很大，計劃向銀行申請延長貸款，則他最長可以延長( )年的貸款。
(A) 5
(B) 10
(C) 20
(D) 30
7. 按照國際慣例，住房消費價格常常是用( )價格來衡量的，而對于自有住房的價格則用( )來衡量。
(A)租金評估價格
(B)交易價格評估價格
(C)租金隱含租金
(D)評估價格隱含租金
8. 隨著房價的上漲，小何一直在租房與買房之間猶豫不決，以下不作為購房或租房決策影響因素的是( )
(A)房租上漲率
(B)房價上漲率
(C)利率水平
(D)需償付的房貸利息
9. 某客戶計劃貸款購買住房，關于貸款利息成本他了解到，下列四種還款方式中， ( )的利息額。
(A)等額本息還款法
(B)等額本金還款法
(C)等額遞增還款法
(D)等額遞減還效法
10. 小李計劃進行住房公積金貸款，他了解到住房公積金貸款可以享受較低的貸款利率，因此是在客戶理財過程中需要盡量加以利用的必要工具，而各地住房公積金管理中心制定的貸款期限則有不同，一般來說，最長不得超過( )
(A) 20 年
(B) 25 年
(C) 30 年
(D)房屋剩余使用壽命
參考答案：
1-5.BCABD 6-10.BCDCC 11.由于經常性收入項目多半有其固定的預測基礎，助理理財規(guī)劃師的工作重點是確定各種變化比率，以下選項中( )不屬于助理理財規(guī)劃師需要考慮的變化比率。
(A)固定資產折舊率
(B)通貨膨脹率
(C)稅率
(D)投資收益率
12. 普通股的( )可能大起大落，因此，普通股股東所擔的風險，在普通股和優(yōu)先股向一般投資者公開發(fā)行時，公司應使投資者感到普通股比優(yōu)先股能獲得更高的收益.
(A)股利
(B)股利和ROE
(C) ROE
(D)股利和剩余資產分配
13 、小李在選擇投資股票前，向助理理財師咨詢股票選擇的技巧，助理理財師建議他通過合理搭配防守型股票與周期型股票的方式進行投資，其中( )行業(yè)屬于典型的防守型行業(yè)。
(A)航空
(B)房地產
(C)港口
(D)食品飲料
14. ( )是證券交易所以外的證券交易市場的總稱，由于在證券市場發(fā)展的初期，許多有價證券的買賣都是在柜臺上進行的，因此也稱之為柜臺市場。
(A)店頭市場
(B)場內市場
(C)銀行間市場
(D)有形市場
15. 從風險與收益的關系看，證券投資風險可分為系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險，以下選項屬于系統(tǒng)性風險的是( )。
(A)操作性風險
(B)市場風險
(C)券商選擇不當的風險
(D)不合規(guī)的證券咨詢風險
16. 債券的償還期限經常簡稱為期限，在到期日，債券代表的債權債務關系終止，債券的發(fā)行者償還所有的本息。但是，在時間上對于債券投資者而言，更重要的是( )。
(A)債券的流通時間
(B)債券的持有期限
(C)債券的剩余期限
(D)債券的累進期限
17. 2008 年l 月平安保險公開發(fā)行400 多億元的( ) ，該產品不設重設和贖回條款，它的本質在于債券和期權可以分離交易，有利于發(fā)揮發(fā)行公司通過業(yè)績增長來促成轉股的正面作用，避免了不是通過提高公司經營業(yè)績、而是以不斷向下修正轉股價格或強制贖回方式促成轉股而帶給投資者的損害。
(A)可轉換公司債券
(B)可轉換優(yōu)先股
(C)分離交易可轉債
(D)分離可轉優(yōu)先股
18. 某客戶購買了一種期中償還債券，該債券是指債券在償還期滿之前由債務人采取在交易市場上購回債券或者直接向債券持有人支付本金的方式進行本金的償還.其中債券發(fā)行日經過一定的凍結期后由發(fā)債人任意選擇部分或全部債券進行償還的方式為( )
(A)定時償還
(B)隨時償還
(C)買入償還
(D)抽洗償還
19. 共同基金當事人中， 作為共同基金資產的名義持有人和保管人的是
(A)管理人
(C)托管人
(B)投資人
(D)受托人
20. 基金單位的流通采取在交易所上市的辦法，投資者要買賣基金單位都必須經過證券經紀商，在二級市場上進行竟價交易，且基金發(fā)起人在設立基金時，限定了基金發(fā)行的總額和存續(xù)期的基金是( )。
(A)封閉式基金
(B)開放式基金
(C)LOF 基金
(D)ETF 基金
參考答案：
11-15.ADDAB 16-20.CCBCA 21.財務自由主要體現在( )。
A.是否有適當.收益穩(wěn)定的投資
B.是否有充足的現金準備
C.投資收入是否完全覆蓋個人或家庭發(fā)生的各項支出
D.是否有穩(wěn)定.充足的收入
22.在財務安全的模式下，收入曲線一直在支出曲線的( )。
A.平行
B.下方
C.上方
D.右方
23.單個家庭為了應對重大疾病.意外災難.犯罪事件.突發(fā)事件等的開支，預防某些重大的事故對家庭的短期沖擊所需的現金儲備稱作( )。
A.日常生活儲備
B.意外現金儲備
C.家族支援現金儲備
D.追加投資儲備
24.下屬于客戶非財務信息的是( )。
A.社會保障情況
B.風險管理信息
C.投資偏好
D.工資.薪金
25.單身期的理財優(yōu)先順序是( )。
A.職業(yè)規(guī)劃、現金規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費規(guī)劃
B.現金規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費規(guī)劃
C.投資規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現金規(guī)劃、大額消費規(guī)劃
D.大額消費規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現金規(guī)劃、投資規(guī)劃
答案：21-25 CCBCA
26.理財規(guī)劃師對客戶現行財務狀況的分析不包括( )。
A.客戶家庭資產負債表分析
B.客戶家庭現金流量表分析
C.財務比率分析
D.客戶婚姻.子女狀況
27.持續(xù)理財服務不包括( )。
A.定期對理財方案進行評估
B.不定期的信息服務
C.不定期的方案調整
D.定期到客戶單位做收入調查
28.客戶進行理財規(guī)劃的目標通常為財產的保值和增值，下列哪一項規(guī)劃的目標更傾向于實現客戶財產的增值( )。
A.現金規(guī)劃
B.風險管理與保險規(guī)劃
C.投資規(guī)劃
D.財產分配與傳承規(guī)劃
29.以下哪一項屬于客戶的財務信息( )
A.客戶下女情況
B.客戶收入狀況
C.客戶理財目標
D.客戶理財需求
30.下列關于理財規(guī)劃步驟正確的是( )。
A.建立客戶關系、收集客戶信息、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務
B.收集客戶信息、建立客戶關系、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務
C.建立客戶關系、收集客戶信息、制定理財計劃、分析客戶財務狀況、實施理財計劃、持續(xù)理財服務
D.建立客戶關系、分析客戶財務狀況、收集客戶信息、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務
答案：26-30 DDCBA
(A)活期 50
(B)定期 5000
(C)活期 10000
(D)定期 10
2.小王購買了l萬元的某貨幣市場基金，貨幣市場基金是指僅投資于貨幣市場工具的基金，以下不屬于貨幣市場基金投資標的的是( ) .
(A)1年以內的大額存單
(B)期限在1年以內的債券回購
(C)可轉換債券
(D)剩余期限在397天以內的債券
3. 某客戶向助理理財師咨詢貨幣市場基金，他了解到通常反映貨幣市場基金收益率高低有兩個指標：一是七日年化收益率;二是每萬份基金單位收益。影響貨幣市場基金收益率的主要因素不包括( )
(A)通貨膨脹趨勢
(B)利率因素
(C)規(guī)模因素
(D)收益率趨同趨勢
4. 根據 《銀行卡業(yè)務管理辦法》及《客戶協議 》，信用卡持卡人超過發(fā)卡銀行批準的信用額度用卡時，不享受免息期待遇，即從( )之日起支付利息。
(A)上期還款截止
(B)本期實現透支
(C)本期對殊單發(fā)出
(D)本期首次刷卡
5. 小李因資金周轉困難，計劃將汽車章去典當一般來說，汽車送去典當時要“四證齊全，以下不屬于該四證的是( ) .
(A)行車證
(B)已交養(yǎng)路費憑證
(C)機動車登記證
(D)保險憑證
6. 小張 2008 年申請了 20 年期商業(yè)住房貸款，但由于家庭收入有限，還款壓力很大，計劃向銀行申請延長貸款，則他最長可以延長( )年的貸款。
(A) 5
(B) 10
(C) 20
(D) 30
7. 按照國際慣例，住房消費價格常常是用( )價格來衡量的，而對于自有住房的價格則用( )來衡量。
(A)租金評估價格
(B)交易價格評估價格
(C)租金隱含租金
(D)評估價格隱含租金
8. 隨著房價的上漲，小何一直在租房與買房之間猶豫不決，以下不作為購房或租房決策影響因素的是( )
(A)房租上漲率
(B)房價上漲率
(C)利率水平
(D)需償付的房貸利息
9. 某客戶計劃貸款購買住房，關于貸款利息成本他了解到，下列四種還款方式中， ( )的利息額。
(A)等額本息還款法
(B)等額本金還款法
(C)等額遞增還款法
(D)等額遞減還效法
10. 小李計劃進行住房公積金貸款，他了解到住房公積金貸款可以享受較低的貸款利率，因此是在客戶理財過程中需要盡量加以利用的必要工具，而各地住房公積金管理中心制定的貸款期限則有不同，一般來說，最長不得超過( )
(A) 20 年
(B) 25 年
(C) 30 年
(D)房屋剩余使用壽命
參考答案：
1-5.BCABD 6-10.BCDCC 11.由于經常性收入項目多半有其固定的預測基礎，助理理財規(guī)劃師的工作重點是確定各種變化比率，以下選項中( )不屬于助理理財規(guī)劃師需要考慮的變化比率。
(A)固定資產折舊率
(B)通貨膨脹率
(C)稅率
(D)投資收益率
12. 普通股的( )可能大起大落，因此，普通股股東所擔的風險，在普通股和優(yōu)先股向一般投資者公開發(fā)行時，公司應使投資者感到普通股比優(yōu)先股能獲得更高的收益.
(A)股利
(B)股利和ROE
(C) ROE
(D)股利和剩余資產分配
13 、小李在選擇投資股票前，向助理理財師咨詢股票選擇的技巧，助理理財師建議他通過合理搭配防守型股票與周期型股票的方式進行投資，其中( )行業(yè)屬于典型的防守型行業(yè)。
(A)航空
(B)房地產
(C)港口
(D)食品飲料
14. ( )是證券交易所以外的證券交易市場的總稱，由于在證券市場發(fā)展的初期，許多有價證券的買賣都是在柜臺上進行的，因此也稱之為柜臺市場。
(A)店頭市場
(B)場內市場
(C)銀行間市場
(D)有形市場
15. 從風險與收益的關系看，證券投資風險可分為系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險，以下選項屬于系統(tǒng)性風險的是( )。
(A)操作性風險
(B)市場風險
(C)券商選擇不當的風險
(D)不合規(guī)的證券咨詢風險
16. 債券的償還期限經常簡稱為期限，在到期日，債券代表的債權債務關系終止，債券的發(fā)行者償還所有的本息。但是，在時間上對于債券投資者而言，更重要的是( )。
(A)債券的流通時間
(B)債券的持有期限
(C)債券的剩余期限
(D)債券的累進期限
17. 2008 年l 月平安保險公開發(fā)行400 多億元的( ) ，該產品不設重設和贖回條款，它的本質在于債券和期權可以分離交易，有利于發(fā)揮發(fā)行公司通過業(yè)績增長來促成轉股的正面作用，避免了不是通過提高公司經營業(yè)績、而是以不斷向下修正轉股價格或強制贖回方式促成轉股而帶給投資者的損害。
(A)可轉換公司債券
(B)可轉換優(yōu)先股
(C)分離交易可轉債
(D)分離可轉優(yōu)先股
18. 某客戶購買了一種期中償還債券，該債券是指債券在償還期滿之前由債務人采取在交易市場上購回債券或者直接向債券持有人支付本金的方式進行本金的償還.其中債券發(fā)行日經過一定的凍結期后由發(fā)債人任意選擇部分或全部債券進行償還的方式為( )
(A)定時償還
(B)隨時償還
(C)買入償還
(D)抽洗償還
19. 共同基金當事人中， 作為共同基金資產的名義持有人和保管人的是
(A)管理人
(C)托管人
(B)投資人
(D)受托人
20. 基金單位的流通采取在交易所上市的辦法，投資者要買賣基金單位都必須經過證券經紀商，在二級市場上進行竟價交易，且基金發(fā)起人在設立基金時，限定了基金發(fā)行的總額和存續(xù)期的基金是( )。
(A)封閉式基金
(B)開放式基金
(C)LOF 基金
(D)ETF 基金
參考答案：
11-15.ADDAB 16-20.CCBCA 21.財務自由主要體現在( )。
A.是否有適當.收益穩(wěn)定的投資
B.是否有充足的現金準備
C.投資收入是否完全覆蓋個人或家庭發(fā)生的各項支出
D.是否有穩(wěn)定.充足的收入
22.在財務安全的模式下，收入曲線一直在支出曲線的( )。
A.平行
B.下方
C.上方
D.右方
23.單個家庭為了應對重大疾病.意外災難.犯罪事件.突發(fā)事件等的開支，預防某些重大的事故對家庭的短期沖擊所需的現金儲備稱作( )。
A.日常生活儲備
B.意外現金儲備
C.家族支援現金儲備
D.追加投資儲備
24.下屬于客戶非財務信息的是( )。
A.社會保障情況
B.風險管理信息
C.投資偏好
D.工資.薪金
25.單身期的理財優(yōu)先順序是( )。
A.職業(yè)規(guī)劃、現金規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費規(guī)劃
B.現金規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費規(guī)劃
C.投資規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現金規(guī)劃、大額消費規(guī)劃
D.大額消費規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現金規(guī)劃、投資規(guī)劃
答案：21-25 CCBCA
26.理財規(guī)劃師對客戶現行財務狀況的分析不包括( )。
A.客戶家庭資產負債表分析
B.客戶家庭現金流量表分析
C.財務比率分析
D.客戶婚姻.子女狀況
27.持續(xù)理財服務不包括( )。
A.定期對理財方案進行評估
B.不定期的信息服務
C.不定期的方案調整
D.定期到客戶單位做收入調查
28.客戶進行理財規(guī)劃的目標通常為財產的保值和增值，下列哪一項規(guī)劃的目標更傾向于實現客戶財產的增值( )。
A.現金規(guī)劃
B.風險管理與保險規(guī)劃
C.投資規(guī)劃
D.財產分配與傳承規(guī)劃
29.以下哪一項屬于客戶的財務信息( )
A.客戶下女情況
B.客戶收入狀況
C.客戶理財目標
D.客戶理財需求
30.下列關于理財規(guī)劃步驟正確的是( )。
A.建立客戶關系、收集客戶信息、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務
B.收集客戶信息、建立客戶關系、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務
C.建立客戶關系、收集客戶信息、制定理財計劃、分析客戶財務狀況、實施理財計劃、持續(xù)理財服務
D.建立客戶關系、分析客戶財務狀況、收集客戶信息、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務
答案：26-30 DDCBA