一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1.證券公司應至少有( )名在證券業(yè)擔任高級管理人員滿2年的高級管理人員。
A.5
B.3
C.2
D.1
2.在美國發(fā)行的外國債券被稱為( )。
A.揚基債券
B.武士債券
C.熊貓債券
D.無國籍債券
3.證券發(fā)行市場又被稱為( )。
A.初級市場
B.二級市場
C.流通市場
D.次級市場
4.( )的頒布實施.以法律形式確認了證券投資基金在資本市場及社會主義市場經(jīng)濟中的地位和作用。
A.《證券投資基金法》
B.《證券投資基金管理暫行辦法》
C.《開放式證券投資基金試點辦法》
D.《證券投資基金運作管理辦法》
5.關于地方政府債券.下列論述正確的是( )。
A.地方政府債券通?？梢苑譃橐话銈推胀▊?BR> B.收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券
C.普通債券是指為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券
D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“地方債”
6.股權聯(lián)結型產(chǎn)品、利率聯(lián)結型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結型產(chǎn)品、商品聯(lián)結型產(chǎn)品是將結構化金融衍生產(chǎn)品按( )的分類。
A.發(fā)行方式
B.嵌人式衍生產(chǎn)品
C.收益保障性
D.聯(lián)結的基礎產(chǎn)品
7.下列選擇中.屬于歐洲債券的是( )。
A.猛犬債券
B.龍債券
C.斗牛士債券
D.武士債券
8.下列不屬于基金交易費的是( )。
A.經(jīng)手費
B.證管費
C.過戶費
D.審汁費
9.債券基金的收益受市場利率的影響正確的是( )。
A.市場利率下調時，收益上升
B.市場利率下調時，收益下降
C.市場利率上調時，收益上升
D.市場利率上調時.收益不變
10.可轉化債券通常是指證券持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將它轉換成一定數(shù)量的( )。
A.擔保債券
B.抵押債券
C.優(yōu)先股票
D.普通股票 11.下列不屬于證券中介機構的是( )。
A.中國證監(jiān)會
B.資信評級公司
C.會計師事務所
D.證券登記結算機構
12.下列選項中，屬于綜合指數(shù)類的是( )。
A.深證新指數(shù)
B.深證A股指數(shù)
C.深證B股指數(shù)
D.深證創(chuàng)新指數(shù)
13.恒生指數(shù)是由香港恒生銀行于1969年11月24日起編制，初挑選了( )種有代表性的上市股票為成分股。
A.30
B.33
C.65
D.225
14.按照我國現(xiàn)行法律規(guī)定。發(fā)行人將證券賣給投資者，來向其提供招股說明書。屬于( )。
A.內幕交易行為
B.操縱市場行為
C.欺詐客戶行為
D.虛假陳述行為
15.市場缺乏交易對手而導致投資者不能平倉或變現(xiàn)所帶來的是( )。
A.流動性風險
B.信用風險
C.操作風險
D.法律風險
16.公司股東享有的權利不包括( )。
A.選擇管理者
B.資產(chǎn)收益
C.參與重大決策
D.制訂公司產(chǎn)品計劃
17.下列說法錯誤的是( )。
A.證券交易通常都必須遵循價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則
B.價格較高的買人申報優(yōu)先于價格較低的買人申報
C.價格較高的賣出申報優(yōu)先于價格較低的賣出申報
D.買賣方向、價格相同的.先申報者優(yōu)先于后申報者
18.在衡量公司的盈利性時，常用的指標是每股收益和( )。
A.資產(chǎn)負債率
B.速動比率
C.凈資產(chǎn)收益率
D.凈利潤
19.下列關于證券市場的說法巾，不正確的是( )。
A.證券市場是價值、財產(chǎn)權利、風險直接交換的場所
B.證券市場上交換的是有價證券
C.證券市場是財產(chǎn)直接交換的場所
D.證券市場上的有價證券本身無價值.但其代表著一定的財產(chǎn)權利
20.商業(yè)銀行通常以( )作為其超額儲備的持有形式。
A.股票
B.基金
C.短期國債
D.高等級公司債券 21.下列各項巾.違背控股股東行為規(guī)范的是( )。
A.控股股東不得利用其控股地位損害證券公司的合法權益
B.證券公司的控股股東及其關聯(lián)方可以與其所控股的證券公司發(fā)生業(yè)務競爭
C.未經(jīng)股東會、董事會同意，不得任免證券公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員
D.證券公司與其控股股東應在業(yè)務、人員、機構、資產(chǎn)、財務、辦公場所等方面嚴格分開
22.完善內部控制機制的合理性原則是指( )。
A.內部控制應當做到事前、事巾、事后控制相統(tǒng)一;覆蓋證券公司的所有業(yè)務、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內部控制的空白或漏洞
B.內部控制應當符合國家有關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定.與證券公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范同、風險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應，以合理的成本實現(xiàn)內部控制目標
C.證券公司部門和崗位的設置應當權責分明、相互牽制，前臺業(yè)務運作與后臺管理支持適當分離
D.承擔內部控制監(jiān)督檢查職能的部門應當獨立于證券公司其他部門
23.下列屬于我國反洗錢行政主管部門的是( )。
A.中國人民銀行
B.國務院
C.財政部
D.中國人民檢察院
24.證券公司申請融資融券業(yè)務試點應具備的條件不包括( )。
A.經(jīng)營經(jīng)紀業(yè)務已滿5年
B.公司治理健全
C.客戶資產(chǎn)安全、完整
D.公司財務狀況良好
25.會員制的證券交易所是( )。
A.以股份有限公司形式組成、不以營利為目的的法人團體
B.一個由會員自愿組成的、以營利為目的的社會法人團體
C.一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體
D.以股份有限公司形式組成、以營利為目的的法人團體
26.次級債務是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于( )年，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。
A.1
B.3
C.5
D.7
27.下列不屬于證券公司未按期完成整改，派出機構應當采取的措施是( )。
A.限制業(yè)務活動
B.停止批準新業(yè)務
C.責令暫停部分業(yè)務
D.認定董事、監(jiān)事、高級管理人員為不適當人選
28.符合條件的交易商可以申請( )交易商資格。
A.一級
B.二級
C.三級
D.四級
29.證券市場的( )功能是指通過證券價格引導資本的流動從而實現(xiàn)資本合理配置的功能。
A.籌資一投資
B.資本定價
C.資本配置
D.資本獲利
30.公司股權分置改革的動議應當由( )一致同意提出。
A.高級管理人員
B.董事會
C.全體股東
D.全體非流通股股東31.在股權登記日后認購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認股權，這稱為( )。
A.附權股
B.含權股
C.除權股
D.除息股
32.中國證券業(yè)協(xié)會對從業(yè)人員的管理不包括( )。
A.從業(yè)人員的資格管理
B.后續(xù)職業(yè)培訓
C.從業(yè)人員的職業(yè)規(guī)劃
D.從業(yè)人員誠信信息管理
33.深圳證券交易所規(guī)定，基金交易的小變動單位為( )元人民幣。
A.0.001
B.0.01
C.0.05
D.0.005
34.關于封閉式基金與開放式基金的說法中，錯誤的是( )。
A.封閉式基金的基金規(guī)模是固定的
B.開放式基金的投資者可隨時提出申購或贖回申請
C.封閉式基金的買賣價格受市場供求關系的影響
D.開放式基金一般每周或更長時間公布
35.證券公司從事自營業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務等兩種以上的業(yè)務，注冊資本低限額為( )億元。
A.2
B.3
C.4
D 5
36.( )是指財政部在中華人民共和國境內發(fā)行，通過試點商業(yè)銀行面向個人投資者銷售的、以電子方式記錄債權的不可流通人民幣債券。
A.記賬式國債
B.憑證式國債
C.儲蓄國債
D.熊貓債券
37.( )是證券化基礎資產(chǎn)的原始所有者。
A.資金和資產(chǎn)存管機構
B.信用評級機構
C.發(fā)起人
D.承銷人
38.不從事證券經(jīng)紀業(yè)務的證券公司，應在每季后( )個工作日內按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預繳基金。
A.5
B.10
C.15
D.20
39.證券業(yè)從業(yè)人員獲得從業(yè)資格后，還應當獲得執(zhí)業(yè)資格，對于申請執(zhí)業(yè)注冊，下列說法正確的是( )。
A.應當向中國證監(jiān)會申請
B.應當通過所在機構向中國證監(jiān)會申請
C.應當直接向中國證券業(yè)協(xié)會申請
D.應當通過所在機構向中國證券業(yè)協(xié)會申請
40.( )是基礎的金融衍生產(chǎn)品。
A.金融遠期合約
B.金融期貨
C.金融期權
D.金融互換 41.下列選項中，( )不是基金份額持有人必須承擔的義務。
A.承擔基金虧損或終止的全部責任
B.繳納基金認購款項及規(guī)定的費用
C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額
D.遵守基金契約
42.下列關于企業(yè)年金基金財產(chǎn)投資的說法，錯誤的是( )。
A.企業(yè)年金基金財產(chǎn)的投資范圍僅限于銀行存款
B.企業(yè)年金基金財產(chǎn)投資銀行定期存款的額度不高于基金凈資產(chǎn)的95%
C.企業(yè)年金基金不得用于信用交易
D.企業(yè)年金基金財產(chǎn)投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的30%
43.( )是期貨市場的核心。
A.股票交易所
B.證券交易所
C.期貨交易所
D.債券交易所
44.( )是指交易參與人據(jù)此可以參加上海證券交易所證券交易，享有及行使相關交易權利，并接受交易所相關交易業(yè)務管理的基本單位。
A.交易大廳
B.參與者交易業(yè)務單元
C.交易主機
D.交易單元
45.為資金供應者提供投資的機會是( )的基本功能。
A.同業(yè)拆借市場
B.回購協(xié)議市場
C.證券流通市場
D.證券發(fā)行市場
46.證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在( )個工作日內制定并報送整改計劃。
A.2
B.3
C.4
D.5
47.資產(chǎn)評估機構申請證券評估資格，應具有不少于( )名注冊資產(chǎn)評估師，其中近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于( )人。
A.105
B.2010
C.3010
D.3020
48.關于股票的敘述，下列說法錯誤的是( )。
A.股票本身沒有價值
B.股票代表的是股東權利
C.發(fā)行股票是股份公司籌措自有資本的手段
D.股票是一種真實資本
49.設立證券登記結算公司應當具備的條件之一是有自有資金不少于人民幣( )億元。
A.1
B.2
C.3
D.4
50.一般股票基金比專門化股票基金的風險( )。
A.大
B.小
C.一樣大
D.沒法比較 二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
51.證券公司申請融資融券業(yè)務試點的條件有( )。
Ⅰ.經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務已滿3年的創(chuàng)新試點類證券公司
Ⅱ.公司治理健全
Ⅲ.客戶資產(chǎn)安全、完整
Ⅳ.已制訂切實可行的融資融券業(yè)務試點實施方案和內部管理制度
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢ
52.私募發(fā)行的對象有( )。
Ⅰ.公司的老股東
Ⅱ.發(fā)行人的員工
Ⅲ.投資基金、社會保險基金、保險公司、商業(yè)銀行等金融機構
Ⅳ.與發(fā)行人有密切往來關系的企業(yè)等機構投資者
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅣ
53.根據(jù)交易合約的簽訂與實際交割之問的關系，市場交易的組織形態(tài)可以劃分為( )。
Ⅰ.期權交易Ⅱ.現(xiàn)貨交易Ⅲ.遠期交易Ⅳ.期貨交易
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅡⅢⅣ
C.ⅠⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
54.公司發(fā)行記名股票應當記載的事項包括( )。
Ⅰ.股東的姓名Ⅱ.各股東所持股份數(shù)
Ⅲ.各股東所持股票的編號Ⅳ.各股東取得股份的日期
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
55.上市公司有下列( )情形之一的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易。
Ⅰ.公司股本總額、股權分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件
Ⅱ.公司不按照規(guī)定公開其財務狀況
Ⅲ.對財務會計報告作虛假記載
Ⅳ.公司近3年連續(xù)虧損
A.ⅡⅢ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
56.公司公開發(fā)行新股，應當符合的條件有( )。
Ⅰ.具有持續(xù)盈利能力，財務狀況良好
Ⅱ.近2年財務會計文件無虛假記載
Ⅲ.具備健全且運行良好的組織機構
Ⅳ.無重大違法行為
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅢⅠV
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
57.政府發(fā)行中期國債籌集的資金用于( )。
Ⅰ.臨時周轉Ⅱ.彌補赤字Ⅲ.投資Ⅳ.調節(jié)經(jīng)濟
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅢ
C.ⅡⅢ
D.ⅢⅣ
58.指數(shù)基金的優(yōu)勢有( )。
Ⅰ.費用低廉Ⅱ.風險較小
Ⅲ.可獲得市場平均收益率Ⅳ.可作為避險套利的工具
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
59.證券市場監(jiān)管的意義包括( )。
Ⅰ.保障廣大投資者合法權益的需要
Ⅱ.維護市場良好秩序的需要
Ⅲ.發(fā)展和完善證券市場體系的需要
Ⅳ.證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
60.以下選項是債券收益的表現(xiàn)形式的是( )。
Ⅰ.利息收入Ⅱ.資本損益Ⅲ.分紅派息Ⅳ.再投資收益
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅢⅣ
D.ⅡⅢⅣ 61.證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務的，必須符合的規(guī)定有( )。
Ⅰ.自營權益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%
Ⅱ.凈資產(chǎn)與負債的比例不得低于8%
Ⅲ.持有一種權益類證券的成本不得超過凈資本的30%
Ⅳ.自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的500%
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
62.銀行業(yè)金融機構包括( )。
Ⅰ.商業(yè)銀行Ⅱ.證券經(jīng)營機構
Ⅲ.農(nóng)村信用合作社Ⅳ.保險經(jīng)營機構
A.ⅠⅡⅢⅣ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅢ
D.ⅡⅢ
63.深圳證券交易所選取成分股的一般原則有( )。
Ⅰ.有一定的上市交易時間Ⅱ.有一定的上市規(guī)模
Ⅲ.交易活躍Ⅳ.有確定的上市交易對象
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅡⅢⅣ
64.下列關于對證券投資基金的稱謂正確的有( )。
Ⅰ.美國稱“共同基金”Ⅱ.英國稱“單位信托基金”
Ⅲ.日本稱“單位信托基金”Ⅳ.我國香港地區(qū)稱“證券投資信托基金”
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
65.擔任憑證式國債發(fā)行任務的各個系統(tǒng)匯總的本系統(tǒng)內累計發(fā)行數(shù)額，應上報( )。
Ⅰ.財政部Ⅱ.中國人民銀行Ⅲ.中國證監(jiān)會Ⅳ.中國銀監(jiān)會
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅡⅢⅠV
D.ⅠⅡⅢⅣ
66.基金托管人在證券投資基金運作中承擔的工作有( )。
Ⅰ.資產(chǎn)保管Ⅱ.交易監(jiān)督Ⅲ.信息披露Ⅳ.資金清算
A.ⅠⅡ
B.ⅢⅣ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
67.下列以股票發(fā)行量為權數(shù)加權計算的股份指數(shù)有( )。
Ⅰ.上證綜合指數(shù)Ⅱ.上證180指數(shù)Ⅲ.深證綜合指數(shù)Ⅳ.深證成分股指數(shù)
A.ⅢⅣ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅠⅣ
68.上海證券交易所的連續(xù)競價時間為( )。
Ⅰ.9：00—11：00Ⅱ.9：30—1 1：30
Ⅲ.13：30—15：30Ⅳ.13：00—15：00
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅣ
C.ⅠⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
69.關于債券基本性質說法正確的有( )。
Ⅰ.債券是一種有價證券U.債券是一種實際資本
Ⅲ.債券是一種商品證券Ⅳ.債券是一種虛擬資本
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅣ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
70.下列屬于貨幣衍生工具的包括( )。
Ⅰ.股票期權Ⅱ.遠期外匯合約Ⅲ.貨幣期權Ⅳ.利率期權
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅣ
C.ⅡⅢ
D.ⅡⅢⅣ71.證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當具備的條件有( )。
Ⅰ.證券公司治理結構健全，內部控制有效
Ⅱ.風險控制指標符合規(guī)定，財務狀況、合規(guī)狀況良好
Ⅲ.有經(jīng)營融資融券業(yè)務所需的專業(yè)人員
Ⅳ.有完善的融資融券業(yè)務管理制度和實施方案
A.ⅠⅡ
B.ⅢⅣ
C.ⅠⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
72.自1998年建立了集中統(tǒng)一監(jiān)管體制后，實施了( )的轄區(qū)監(jiān)管責任制。
Ⅰ.屬地監(jiān)管Ⅱ.職責明確Ⅲ.責任到人Ⅳ.相互配合
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
73.下列各項，符合中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例限制和國家其他有關規(guī)定的是( )。
Ⅰ.單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%
Ⅱ.所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的20%
Ⅲ.境外投資者根據(jù)《外國投資者對上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法》對上市公司戰(zhàn)略投資的，其戰(zhàn)略投資的持股不受比例限制
Ⅳ.單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的20%
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅡⅢⅣ
74.國際債券的特征有( )。
Ⅰ.資金來源廣Ⅱ.發(fā)行規(guī)模?、?有國家主權保障Ⅳ.沒有匯率風險
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅡⅢⅣ
75.貨幣市場基金的特點有( )。
Ⅰ.資本安全性高Ⅱ.流動性弱Ⅲ.購買限額低Ⅳ.管理費用高
A.王Ⅱ
B.ⅠⅢ
C.ⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
76.交易系統(tǒng)的組成部分有( )。
Ⅰ.交易主機Ⅱ.交易大廳Ⅲ.報盤系統(tǒng)Ⅳ.交易單元
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅠⅢⅣ
D.ⅡⅢⅣ
77.對欺詐客戶行為的監(jiān)管包括( )。
Ⅰ.禁止任何單位或個人在證券發(fā)行、交易及其相關活動中欺詐客戶
Ⅱ.證券經(jīng)營機構有欺詐客戶行為的，限制證券業(yè)務
Ⅲ.因欺詐客戶行為給投資者造成損失的，依法承擔賠償責任
Ⅳ.證券登記機構存在欺詐客戶行為的，應吊銷其營業(yè)執(zhí)照
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
78.按投資主體的不同性質。股票可劃分為( )。
Ⅰ.國家股Ⅱ.法人股Ⅲ.社會公眾股Ⅳ.已上市流通股
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
79.下列關于股票市場的說法正確的有( )。
Ⅰ.股票的市場價格除了與股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平有關外，還受到其他如政治、社會、經(jīng)濟等多方面因素的綜合影響，兇此，股票價格經(jīng)常處于波動之中
Ⅱ.股票市場是股票發(fā)行和買賣交易的場所
Ⅲ.股票市場交易的對象是股票和其他上市有價證券
Ⅳ.股票的發(fā)行人為股份有限公司和有限責任公司
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅢⅣ
80.我國證券市場的監(jiān)管目標有( )。
Ⅰ.運用和發(fā)揮證券市場機制的積極作用Ⅱ.保護投資者利益
Ⅲ.防止人為操縱Ⅳ.調控證券市場與證券交易規(guī)模
A.ⅠⅢⅣ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡ
D.ⅢⅣ 81.下列各項，屬于證券業(yè)協(xié)會自律管理職能的有( )。
Ⅰ.組織證券從業(yè)人員水平考試Ⅱ.組織開展證券業(yè)國際交流與合作
Ⅲ.制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范Ⅳ.推動行業(yè)開展投資者教育
A.ⅠⅡ
B.ⅢⅣ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
82.下列關于可轉換債券的說法，正確的有( )。
Ⅰ.可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券
Ⅱ.可轉換債券在轉換成股票后，具備股票的一般特征
Ⅲ.可轉換債券在轉換成股票以前，沒有規(guī)定的利率和期限
Ⅳ.可轉換債券具有雙重選擇權
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
83.優(yōu)先股票的優(yōu)先條件，一般包括( )。
Ⅰ.優(yōu)先股票分配股息的順序和定額
Ⅱ.優(yōu)先股票分配公司剩余資產(chǎn)的順序和定額
Ⅲ.優(yōu)先股票股東行使表決權的條件、順序
Ⅳ.優(yōu)先股票股東轉讓股份的條件
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
84.屬于商品證券的有( )。
Ⅰ.提貨單Ⅱ.運貨單Ⅲ.倉庫棧單Ⅳ.支票
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡ
85.企業(yè)債券募集說明書的主要內容應包括( )。
Ⅰ.債券發(fā)行依據(jù)Ⅱ.發(fā)行概要、承銷方式、認購與托管
Ⅲ.發(fā)行人基本情況、業(yè)務情況、財務情況Ⅳ.償債保證措施及風險與對策
A.ⅢⅣ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
86.證券公司的風險處置措施有( )。
Ⅰ.罰款Ⅱ.停業(yè)整頓Ⅲ.托管、接管Ⅳ.行政重組
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
87.套期保值的基本類型有( )。
Ⅰ.多頭套期保值Ⅱ.對應套期保值Ⅲ.對沖套期保值Ⅳ.空頭套期保值
A.ⅠⅣ
B.ⅠⅡ
C.ⅠⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
88.下列符合上海證券交易所規(guī)定的有( )。
Ⅰ.A股的申報價格小變動單位為0.01元人民幣
Ⅱ.基金交易的小變動單位為0.001元人民幣
Ⅲ.B股交易的小變動單位為0.01港元
Ⅳ.債券交易的小變動單位為0.001元人民幣
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅡ
D.ⅠⅡⅢⅣ
89.按資金用途分類，國債可分為( )。
Ⅰ.赤字國債Ⅱ.建設國債Ⅲ.流通國債Ⅳ.特種國債
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅢⅣ
D.ⅡⅢⅣ
90.場外交易市場的功能包括( )。
Ⅰ.場外交易市場是證券發(fā)行的主要場所
Ⅱ.場外交易市場為政府債券、金融債券、企業(yè)債券以及按照有關法規(guī)公開發(fā)行而又不能或一時不能到證券交易所上市交易的股票提供了流通轉讓的場所
Ⅲ.場外交易市場是證券交易所的必要補充
Ⅳ.目前，場外交易市場已經(jīng)成為證券交易的主要場所
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅢⅣ
D.ⅡⅢⅣ 91.證券具有極高的流動性必須滿足的條件有( )。
Ⅰ.很容易變現(xiàn)Ⅱ.變現(xiàn)的交易成本極小
Ⅲ.本金保持相對穩(wěn)定Ⅳ.變現(xiàn)的交易成本較高
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅣ
92.按投資目標劃分，證券投資基金可以分為( )。
Ⅰ.衍生證券投資基金Ⅱ.成長型基金
Ⅲ.收入型基金Ⅳ.平衡型基金
A.ⅠⅣ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅢⅣ
D.ⅡⅢⅣ
93.下列關于外資參股證券公司境內股東的說法。正確的有( )。
Ⅰ.應當具備中國證監(jiān)會規(guī)定的證券公司股東資格條件
Ⅱ.應當有3名是內資證券公司
Ⅲ.可以用現(xiàn)金、經(jīng)營中必需的實物出資
Ⅳ.境內股東只能以現(xiàn)金出資
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
94.貨幣期權合約主要以( )為基礎資產(chǎn)。
Ⅰ.美元Ⅱ.日元Ⅲ.英鎊Ⅳ.加拿大元
A.ⅠⅢ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
95.按收益保障性分類，可將結構化金融衍生產(chǎn)品分為( )。
Ⅰ.保證高收益型Ⅱ.非收益保證型Ⅲ.保證風險低型Ⅳ.收益保證型
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅡⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
96.歐洲債券票面使用的貨幣有( )。
Ⅰ.美元Ⅱ.日元Ⅲ.英鎊Ⅳ.歐元
A.ⅢⅣ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
97.按基礎資產(chǎn)的來源分類.權證分為( )。
Ⅰ.認股權證Ⅱ.備兌權證Ⅲ.認購權證Ⅳ.認沽權證
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
98.股權類期貨是以( )為基礎資產(chǎn)的期貨合約。
Ⅰ.單只股票Ⅱ.利率期貨Ⅲ.股票組合Ⅳ.股票價格指數(shù)
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
99.國際債券的投資者主要有( )。
Ⅰ.銀行Ⅱ.金融機構Ⅲ.Ⅰ商財團Ⅳ.自然人
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
100.保護基金公司設立的意義有( )。
Ⅰ.可以在證券公司出現(xiàn)關閉時保護投資者權益
Ⅱ.有助于穩(wěn)定和增強投資者對我國金融體系的信心
Ⅲ.可以推動我國其他金融業(yè)公司的快速發(fā)展
Ⅳ.有助于我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護機制
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ 一、選擇題
1.B[解析]根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第11條的規(guī)定，證券公司應當有3名以上在證券業(yè)擔任高級管理人員滿2年的高級管理人員。
2.A[解析]在美國發(fā)行的外國債券被稱為“揚基債券”.它是由非美國發(fā)行人在美國債券市場發(fā)行的、吸收美元資金的債券。在日本發(fā)行的外同債券被稱為“武士債券”，它是南非日本發(fā)行人在日本債券市場發(fā)行的、以日元為面值的債券。圉際多邊金融機構首次在華發(fā)行的人民幣債券被命名為“熊貓債券”。歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值。故也被稱為“無國籍債券”。
3.A[解析]證券發(fā)行市場又被稱為“一級市場”或“初級市場”，是發(fā)行人以籌集資金為目的.按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場。
4.A[解析]2013年6月1日，我國《證券投資基金法》正式實施.以法律形式確認了證券投資基金在資本市場及社會主義市場經(jīng)濟中的地位和作用，成為中國證券投資基金業(yè)發(fā)展的一個重要里程碑。
5.D[解析]地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃橐话銈?普通債券)和專項債券(收益?zhèn)?。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券。后者是指為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券。
6.D[解析]按聯(lián)結的基礎產(chǎn)品分類，結構化金融衍生產(chǎn)品可分為股權聯(lián)結型產(chǎn)品、利率聯(lián)結型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結型產(chǎn)品、商品聯(lián)結型產(chǎn)品等種類。按收益保障性分類，可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品。按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結構化產(chǎn)品與私募結構化產(chǎn)品。按嵌入式衍生產(chǎn)品分類，可分為基于互換的結構化產(chǎn)品、基于期權的結構化產(chǎn)品等類別。
7.B[解析]龍債券是指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標價的債券。它屬于歐洲債券。
8.D[解析]審計費屬于基金運作費。其他三項都屬于基金交易費。
9.A[解析]債券基金是一種以債券為主要投資對象的證券投資基金。由于債券的年利率固定，因而這類基金的風險較低，適合于穩(wěn)健型投資者。債券基金的收益會受市場利率的影響，當市場利率下調時，其收益會上升;反之，若市場利率上調，其收益將下降。
10.D[解析]可轉換債券是指其持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數(shù)量的另一種證券的證券?？赊D換債券通常是轉換成普通股票。當股票價格上漲時。可轉換債券的持有人形式轉換權比較有利。
11.A[解析]在證券發(fā)行市場上，中介機構主要包括證券公司、證券登記結算機構、會計師事務所、律師事務所、資信評級公司、資產(chǎn)評估事務所等為證券發(fā)行與投資服務的中立機構。中國證監(jiān)會是國務院直屬的證券監(jiān)督管理機構。
12.A[解析]在深圳證券交易所的股價指數(shù)中.綜合指數(shù)類包括深證綜合指數(shù)、深證新指數(shù)和中小企業(yè)板指數(shù)。
13.B[解析]略。
14.C[解析]略。
15.A[解析]題干所述是流動性風險的定義，A項符合題意。信用風險是指交易中對方違約，沒有履行造成損失的可能性;操作風險是指交易或管理人員的人為錯誤或系統(tǒng)故障、控制失靈造成的;法律風險是因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊導致的。
16.D[解析]普通股票的持有者是股份公司的基本股東，按照《公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權利。
17.C[解析]證券交易通常都必須遵循價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則。①價格優(yōu)先原則。價格較高的買人申報優(yōu)先于價格較低的買入申報，價格較低的賣出申報優(yōu)先于價格較高的賣出申報。②時間優(yōu)先原則，同價位申報，依照申報時序決定優(yōu)先順序。即買賣方向、價格相同的.先申報者優(yōu)先于后申報者。先后順序按證券交易所交易主機接受申報的時間確定。
18.C[解析]衡量盈利性常用的指標是每股收益和凈資產(chǎn)收益率。
19.C[解析]證券市場是價值、財產(chǎn)權利、風險直接交換的場所。證券市場上交換的是有價證券，這些證券本身無價值，但其代表著一定的財產(chǎn)權利.如對財產(chǎn)的所有權、債權、收益權，因而稱證券市場是財產(chǎn)權利的直接交換場所.而非財產(chǎn)直接交換的場所。
20.C[解析]受自身業(yè)務特點和政府法令的制約，銀行業(yè)金融機構一般僅限于投資政府債券和地方政府債券，而且通常以短期國債作為其超額儲備的持有形式。
21.B[解析]控股股東不得利用其控股地位損害證券公司、公司其他股東和公司客戶的合法權益，不得超越股東會、董事會任免證券公司的董事、監(jiān)事和高管人員，不得超越股東會、董事會干預證券公司的經(jīng)營管理活動。證券公司與其控股股東應在業(yè)務、人員、機構、資產(chǎn)、財務、辦公場所等方面嚴格分開.各自獨立經(jīng)營、獨立核算、獨立承擔責任和風險。證券公司的控股股東及其關聯(lián)方應當采取有效措施，防止與其所控股的證券公司發(fā)生業(yè)務競爭。
22.B[解析]內部控制的合理性原則，是指內部控制應當符合國家有關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，與證券公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍、風險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應，以合理的成本實現(xiàn)內部控制目標。A項為健全性原則;C項為制衡性原則;D項為獨立性原則。
23.A[解析]中國人民銀行為我國反洗錢行政主管部門，已于2004年建立了我國的金融情報中心——反洗錢監(jiān)測分析中心，是連接反洗錢預防監(jiān)控和刑事打擊工作的橋梁，是開展反洗錢工作的重要機構。
24。A[解析]根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》，證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當具備以下條件：①經(jīng)營經(jīng)紀業(yè)務已滿3年;②公司治理健全，內控有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務經(jīng)營風險和內部管理風險;③公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員近2年內未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰;④財務狀況良好;⑤客戶資產(chǎn)安全、完整?？蛻艚灰捉Y算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實;⑥已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時，妥善處理與客戶之間的糾紛等。
25.C[解析]會員制證券交易所是以協(xié)會形式成立的不以營利為目的的組織，主要由證券商組成?！ ?6.C[解析]次級債務是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。
27.B[解析]證券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出機構應當區(qū)別情形，對其采取下列措施：①限制業(yè)務活動;②責令暫停部分業(yè)務;③限制向董事、監(jiān)事、高級管理人員支付報酬、提供福利;④責令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權利;⑤責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東行使股東權利;⑥認定董事、監(jiān)事、高級管理人員為不適當人選。
28.A[解析]符合條件的交易商可以申請一級交易商資格。一級交易商是指經(jīng)上海證券交易所核準在平臺交易中持續(xù)提供雙邊報價及對詢價提供成交報價的交易商。
29.C[解析]題干所述是證券市場的資本配置功能的定義。證券市場的籌資一投資功能是指證券市場一方面為資金需求者提供了通過發(fā)行證券籌集資金的機會，另一方面為資金供給者提供了投資對象。
30.D[解析]公司股權分置改革的動議，原則上應當由全體非流通股股東一致同意提出。
31.C[解析]股份公司在提供優(yōu)先認股權時會設定一個股權登記日，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權;在此日期后認購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認股權。前者稱為“附權股”或“含權股”，后者稱為“除權股”。
32.C[解析]中國證券業(yè)協(xié)會對從業(yè)人員的管理包括從業(yè)人員的資格管理、后續(xù)職業(yè)培訓、制定從業(yè)人員的行為準則和道德規(guī)范、從業(yè)人員誠信信息管理。
33.A[解析]深圳證券交易所規(guī)定，A股交易的申報價格小變動單位為0.01元，基金、債券、債券質押式回購交易為O.O01元人民幣，B股為0.01港元。
34.D[解析]封閉式基金一般每周或更長時間公布，開放式基金一般在每個交易日連續(xù)公布。
35.D[解析]證券公司開展自營業(yè)務，需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務許可。證券公司從事自營業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務等兩種以上的業(yè)務，注冊資本低限額為5億元，凈資本低限額為2億元。
36.C[解析]儲蓄國債是指財政部在中華人民共和國境內發(fā)行，通過試點商業(yè)銀行面向個人投資者銷售的、以電子方式記錄債權的不可流通人民幣債券。
37.C[解析]發(fā)起人也稱為“原始權益人”，是證券化基礎資產(chǎn)的原始所有者，通常是金融機構或大型工商企業(yè)。
38.B[解析]略。
39.D[解析]根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第7條的規(guī)定，為保證必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平，從業(yè)人員應取得相應的從業(yè)資格，通過所在機構向協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊，接受協(xié)會和所在機構組織的后續(xù)職業(yè)培訓。
40.A[解析]金融遠期合約是基礎的金融衍生產(chǎn)品。它是交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期買賣某種標的金融資產(chǎn)的合約。
41.A[解析]基金份額持有人必須承擔一定的義務，這些義務包括：遵守基金契約;繳納基金認購款項及規(guī)定的費用;承擔基金虧損或終止的有限責任;不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動;在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額;在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關規(guī)定;法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務。
42.A[解析]新修訂的《企業(yè)年金基金管理辦法》自2011年5月1日起施行。根據(jù)《企業(yè)年金基金管理辦法》第47條的規(guī)定，企業(yè)年金基金財產(chǎn)限于境內投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據(jù)、債券回購、萬能保險產(chǎn)品、投資連結保險產(chǎn)品、證券投資基金、股票，以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(yè)(公司)債，可轉換債(含分離交易可轉換債)、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。
43.C[解析]金融期貨在期貨交易所或證券交易所進行集中交易。期貨交易所是專門進行期貨合約買賣的場所，是期貨市場的核心，承擔著組織、監(jiān)督期貨交易的重要職能。
44.B[解析]參與者交易業(yè)務單元是指交易參與人據(jù)此可以參加上海證券交易所證券交易，享有及行使相關交易權利，并接受交易所相關交易業(yè)務管理的基本單位。
45.D[解析]政府、企業(yè)和個人在經(jīng)濟活動中可能出現(xiàn)暫時閑置的貨幣資金，證券發(fā)行市場提供了多種多樣的投資機會，實現(xiàn)社會儲蓄向投資轉化。
46.D[解析]證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內制定并報送整改計劃，整改期限長不超過20個工作日;證券公司未按時報送整改計劃的，派出機構應當立即限制其業(yè)務活動。
47.D[解析]資產(chǎn)評估機構申請證券評估資格，應滿足的條件有：具有不少于30名注冊資產(chǎn)評估師，其中近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人等。
48.D[解析]股票不是一種現(xiàn)實的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運的真實資本。股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本。
49.B[解析]設立證券登記結算公司應當具備下列條件：①自有資金不少于人民幣2億元;②具有證券登記、存管和結算服務所必需的場所和設施;③主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券業(yè)從業(yè)資格;④國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。
50.B[解析]按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。前者分散投資于各種普通股票，風險較小;后者專門投資于某一行業(yè)、某一地區(qū)的股票，風險相對較大?！ 《?、組合型選擇題
51.C[解析]證券公司申請融資融券業(yè)務試點的條件有：①經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務已滿3年的創(chuàng)新試點類證券公司;②公司治理健全，內部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務經(jīng)營風險和內部管理風險;③公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員近2年內未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調查或者正處于整改期間;④財務狀況良好，近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，近6個月凈資本均在12億元以上;⑤客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結算資金已實現(xiàn)第三方存管;⑥對交易、清算、客戶賬戶和風險監(jiān)控集中管理，對歷史遺留的不規(guī)范賬戶已設定標識并集中監(jiān)控;⑦已制訂切實可行的融資融券業(yè)務試點實施方案和內部管理制度，具備開展融資融券業(yè)務試點所需的專業(yè)人員、技術系統(tǒng)、資金和證券。
52.B[解析]私募發(fā)行，又稱不公開發(fā)行或私下發(fā)行、內部發(fā)行，是指以特定少數(shù)投資者為對象的發(fā)行。私募發(fā)行的對象有兩類，一類是公司的老股東或發(fā)行人的員工，另一類是投資基金、社會保險基金、保險公司、商業(yè)銀行等金融機構以及與發(fā)行人有密切往來關系的企業(yè)等機構投資者。
53.B[解析]通?？梢愿鶕?jù)交易合約的簽訂與實際交割之間的關系，將市場交易的組織形態(tài)劃分為三類，分別為現(xiàn)貨交易、遠期交易和期貨交易。
54.D[解析]公司發(fā)行記名股票的，應當置備股東名冊，記載下列事項：股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數(shù)、各股東所持股票的編號、各股東取得股份的日期。
55.D[解析]我國《證券法》規(guī)定，上市公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易：①公司股本總額、股權分布等發(fā)生變化、不再具備上市條件;②公司不按照規(guī)定公開其財務狀況，或者對財務會計報告作虛假記載，可能誤導投資者;③公司有重大違法行為;④公司近3年連續(xù)虧損;⑤證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他情形。
56.B[解析]《證券法》第13條規(guī)定，公司公開發(fā)行新股，應當符合下列條件：①具備健全且運行良好的組織機構;②具有持續(xù)盈利能力，財務狀況良好;③近3年財務會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為;④經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。
57.C[解析]中期國債是指償還期限在1年以上10年以下的國債。政府發(fā)行中期國債籌集的資金或用于彌補赤字，或用于投資，不再用于臨時周轉。
58.D[解析]指數(shù)基金的優(yōu)勢有：①費用低廉;②風險較小;③在以機構投資者為主的市場中，指數(shù)基金可獲得市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報;④指數(shù)基金可以作為避險套利的工具。對于投資者尤其是機構投資者來說，指數(shù)基金是他們避險套利的重要工具。
59.D[解析]證券市場監(jiān)管的意義包括：保障廣大投資者合法權益的需要;維護市場良好秩序的需要;發(fā)展和完善證券市場體系的需要;證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。
60.B[解析]收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報酬。在實際經(jīng)濟活動中，債券收益可以表現(xiàn)為三種形式：利息收入、資本損益和再投資收益。
61.B[解析]證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務的，必須符合下列規(guī)定：①自營權益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%。②自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的500%。③持有一種權益類證券的成本不得超過凈資本的30%。④持有一種權益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%，但因包銷導致的情形和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
62.C[解析]銀行業(yè)金融機構包括商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。
63.A[解析]深圳證券交易所選取成分股的一般原則：有一定的上市交易時間;①有一定的上市規(guī)模，以每家公司一段時期內的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量標準;②交易活躍，以每家公司一段時期內的總成交金額和換手率作為衡量標準;③根據(jù)以上標準，再結合下列各項因素評選出成分股：公司股票在一段時間內的平均市盈率，公司的行業(yè)代表性及所屬行業(yè)的發(fā)展前景，公司近年來的財務狀況、盈利記錄、發(fā)展前景及管理素質等，公司的地區(qū)、板塊代表性等。
64.A[解析]作為一種大眾化的信托投資工具，各國對證券投資基金的稱謂不盡相同，如美國稱“共同基金”.英國和我國香港地區(qū)稱“單位信托基金”，日本和我國臺灣地區(qū)則稱“證券投資信托基金”等。
65.A[解析]為了便于掌握發(fā)行進度，擔任憑證式國債發(fā)行任務的各個系統(tǒng)一般每月要匯總本系統(tǒng)內的累計發(fā)行數(shù)額，上報財政部及中國人民銀行。
66.D[解析]基金托管人又被稱為“基金保管人”，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等相應職責的當事人。
67.D[解析]B項，上證180指數(shù)采用派許加權綜合價格指數(shù)公式計算，以樣本股的調整股本數(shù)為權數(shù);C項，深證綜合指數(shù)以指數(shù)股計算日股份數(shù)為權數(shù)進行加權平均計算。
68.B[解析]略。
69.B[解析]債券的基本性質有：①債券屬于有價證券;②債券是一種虛擬資本;③債券是債權的表現(xiàn)。
70.C[解析]貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎工具的金融衍生工具，主要包括遠期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權、貨幣互換以及上述合約混合交易合約。A項屬于股權類產(chǎn)品的衍生工具。D項屬于利率衍生工具。
71.D[解析]根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第49條的規(guī)定，證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當具備下列條件：①證券公司治理結構健全，內部控制有效;②風險控制指標符合規(guī)定，財務狀況、合規(guī)狀況良好;③有經(jīng)營融資融券業(yè)務所需的專業(yè)人員、技術條件、資金和證券;④有完善的融資融券業(yè)務管理制度和實施方案;⑤國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。
72.D[解析]自1998年建立了集中統(tǒng)一監(jiān)管體制后，為適應市場發(fā)展的需要，證券、期貨監(jiān)管體制不斷完善，實施了“屬地監(jiān)管、職責明確、責任到人、相互配合”的轄區(qū)監(jiān)管責任制，并初步建立了與地方政府協(xié)作的綜合監(jiān)管體系。
73.B[解析]單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%。
74.B[解析]國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。國際債券具有的特征有：資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;存在匯率風險;有國家主權保障;以自由兌換貨幣作為計量貨幣。
75.B[解析]貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金。貨幣市場基金的優(yōu)點是資本安全性高，購買限額低，流動性強.收益較高，管理費用低，有些還不收取贖回費用?！ ?6.B[解析]交易系統(tǒng)通常由交易主機、交易大廳、參與者交易業(yè)務單元或交易單元、報盤系統(tǒng)及相關的通信系統(tǒng)等組成。
77.C[解析]對欺詐客戶行為的監(jiān)管：①禁止任何單位或個人在證券發(fā)行、交易及其相關活動中欺詐客戶;②證券經(jīng)營機構、證券登記或清算機構以及其他各類從事證券業(yè)的機構有欺詐客戶行為的，將根據(jù)不同情況，限制或者暫停證券業(yè)務及其他處罰;③因欺詐客戶行為給投資者造成損失的，應當依法承擔賠償責任。
78.A[解析]在我國，按投資主體的不同性質，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。
79.A[解析]Ⅲ項，股票市場交易的對象是股票;Ⅳ項.股票市場的發(fā)行人為股份有限公司。
80.B[解析]借鑒國際標準并根據(jù)我國的具體情況，我國證券市場的監(jiān)管目標有：運用和發(fā)揮證券市場機制的積極作用，限制其消極作用;保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監(jiān)督證券中介機構依法經(jīng)營;防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序;根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟管理的需要。運用靈活多樣的方式，調控證券市場與證券交易規(guī)模，引導投資方向。使之與經(jīng)濟發(fā)展相適應。
81.C[解析]Ⅲ項屬于中國證券業(yè)協(xié)會的職責，不是自律管理中的職能。
82.BC解析]可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券。在轉換以前，它是一種公司債券，具備債券的一切特征，有規(guī)定的利率和期限，體現(xiàn)的是債權債務關系，持有者是債權人}在轉換成股票后，它變成了股票，具備股票的一般特征，體現(xiàn)所有權關系，持有者由債權人變成了股權所有者。
83.D[解析]優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由各公司的公司章程加以規(guī)定，一般包括：優(yōu)先股票分配股息的順序和定額，優(yōu)先股票分配公司剩余資產(chǎn)的順序和定額，優(yōu)先股票股東行使表決權的條件、順序和限制，優(yōu)先股票股東的權利和義務，優(yōu)先股票股東轉讓股份的條件等。
84.A[解析]支票屬于銀行證券。其他三項均是商品證券。
85.D[解析]企業(yè)債券募集說明書的主要內容包括：①債券發(fā)行依據(jù);②本次債券發(fā)行的有關機構;③發(fā)行概要;④承銷方式;⑤認購與托管;⑥債券發(fā)行網(wǎng)點;⑦認購人;⑧債券本息兌付辦法;⑨發(fā)行人基本情況;⑩發(fā)行人業(yè)務情況;發(fā)行人財務情況;已發(fā)行尚未兌付的債券;礤集資金用途;繽債保證措施;風險與對策;信用評級、備查文件等。
86.C[解析]《證券公司風險處置條例》規(guī)定了5種主要的風險處置措施：停業(yè)整頓、托管、接管、行政重組和撤銷。
87.A[解析]套期保值的基本類型有兩種：一是多頭套期保值。是指持有現(xiàn)貨空頭(如持有股票空頭)的交易者擔心將來現(xiàn)貨價格上漲(如股市大盤上漲)而給自己造成經(jīng)濟損失，于是買人期貨合約(建立期貨多頭)。若未來現(xiàn)貨價格果真上漲，則持有期貨頭寸所獲得的盈利正好可以彌補現(xiàn)貨頭寸的損失。二是空頭套期保值，是指持有現(xiàn)貨多頭(如持有股票多頭)的交易者擔心未來現(xiàn)貨價格下跌，在期貨市場賣出期貨合約(建立期貨空頭).當現(xiàn)貨價格下跌時以期貨市場的盈利來彌補現(xiàn)貨市場的損失。
88.C[解析]上海證券交易所規(guī)定，A股、債券交易和債券買斷式回購交易的申報價格小變動單位為0.01元人民幣，基金、權證交易為0.001元人民幣，B股交易為0.001美元。債券質押式回購交易為O.005元。深圳證券交易所規(guī)定。A股交易的申報價格小變動單位為0.O1元，基金、債券、債券質押式回購交易為0.O01元人民幣，B股為0.01港元。
89.B[解析]政府通過國債籌集的資金可用于各項開支。根據(jù)舉借債務對籌集資金使用方向的規(guī)定，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰(zhàn)爭圉債和特種國債。
90.A[解析]場外證券交易市場主要具備以下功能：①場外交易市場是證券發(fā)行的主要場所;②場外交易市場為政府債券、金融債券、企業(yè)債券以及按規(guī)定公開發(fā)行又不能或一時不能到證券交易所上市交易的股票提供了流通場所，為這些證券提供了流動性的必要條件，也為投資者提供了兌現(xiàn)及投資的機會;③場外交易市場是證券交易所的必要補充。
91.B[解析]證券的流動性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動性必須滿足三個條件：很容易變現(xiàn)、變現(xiàn)的交易成本極小、本金保持相對穩(wěn)定。
92.D[解析]按投資目標劃分，證券投資基金可以分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。
93.B[解析]外資參股證券公司境內股東，應當具備中國證監(jiān)會規(guī)定的證券公司股東資格條件。外資參股證券公司境內股東，應當有1名是內資證券公司，但內資證券公司變更為外資參股證券公司的，不在此限除外。境內股東可以用現(xiàn)金、經(jīng)營中必需的實物出資。
94.D[解析]貨幣期權又稱為“外幣期權”、“外匯期權”.指買方在支付了期權費后，即取得在合約有效期內或到期時以約定的匯率購買或出售一定數(shù)額某種外匯資產(chǎn)的權利。貨幣期權合約主要以美元、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎、加拿大元及澳大利亞元等為基礎資產(chǎn)，
95.C[解析]按收益保障性分類，結構化金融衍生品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類，其中前者又可進一步細分為保本型產(chǎn)品和保證低收益型產(chǎn)品。
96.D[解析]歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等;也有使用復合貨幣單位的，如特別提款權。
97.A[解析]按基礎資產(chǎn)的來源分類，權證分為認股權證和備兌權證。按照持有人的權利劃分.權證可分為認購權證和認沽權證。
98.B[解析]股權類期貨是以單只股票、股票組合或者股票價格指數(shù)為基礎資產(chǎn)的期貨合約。
99.D[解析]國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機構、各種基金會、工商財團和自然人。
100.A[解析]保護基金公司的設立的意義有：①可以在證券公司出現(xiàn)關閉、破產(chǎn)等重大風險時依據(jù)國家政策規(guī)范地保護投資者權益，通過簡捷的渠道快速地對投資者特別是中小投資者予以保護;②有助于穩(wěn)定和增強投資者對我國金融體系的信心，有助于防止證券公司個案風險的傳遞和擴散;③對現(xiàn)有的國家行政監(jiān)管部門、證券業(yè)協(xié)會和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場中介機構等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個重要補充，將在檢測證券公司風險、推動證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問題和處置證券公司風險方面發(fā)揮重要作用;④有助于我國建立周際成熟市場通行的證券投資者保護機制。
1.證券公司應至少有( )名在證券業(yè)擔任高級管理人員滿2年的高級管理人員。
A.5
B.3
C.2
D.1
2.在美國發(fā)行的外國債券被稱為( )。
A.揚基債券
B.武士債券
C.熊貓債券
D.無國籍債券
3.證券發(fā)行市場又被稱為( )。
A.初級市場
B.二級市場
C.流通市場
D.次級市場
4.( )的頒布實施.以法律形式確認了證券投資基金在資本市場及社會主義市場經(jīng)濟中的地位和作用。
A.《證券投資基金法》
B.《證券投資基金管理暫行辦法》
C.《開放式證券投資基金試點辦法》
D.《證券投資基金運作管理辦法》
5.關于地方政府債券.下列論述正確的是( )。
A.地方政府債券通?？梢苑譃橐话銈推胀▊?BR> B.收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券
C.普通債券是指為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券
D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“地方債”
6.股權聯(lián)結型產(chǎn)品、利率聯(lián)結型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結型產(chǎn)品、商品聯(lián)結型產(chǎn)品是將結構化金融衍生產(chǎn)品按( )的分類。
A.發(fā)行方式
B.嵌人式衍生產(chǎn)品
C.收益保障性
D.聯(lián)結的基礎產(chǎn)品
7.下列選擇中.屬于歐洲債券的是( )。
A.猛犬債券
B.龍債券
C.斗牛士債券
D.武士債券
8.下列不屬于基金交易費的是( )。
A.經(jīng)手費
B.證管費
C.過戶費
D.審汁費
9.債券基金的收益受市場利率的影響正確的是( )。
A.市場利率下調時，收益上升
B.市場利率下調時，收益下降
C.市場利率上調時，收益上升
D.市場利率上調時.收益不變
10.可轉化債券通常是指證券持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將它轉換成一定數(shù)量的( )。
A.擔保債券
B.抵押債券
C.優(yōu)先股票
D.普通股票 11.下列不屬于證券中介機構的是( )。
A.中國證監(jiān)會
B.資信評級公司
C.會計師事務所
D.證券登記結算機構
12.下列選項中，屬于綜合指數(shù)類的是( )。
A.深證新指數(shù)
B.深證A股指數(shù)
C.深證B股指數(shù)
D.深證創(chuàng)新指數(shù)
13.恒生指數(shù)是由香港恒生銀行于1969年11月24日起編制，初挑選了( )種有代表性的上市股票為成分股。
A.30
B.33
C.65
D.225
14.按照我國現(xiàn)行法律規(guī)定。發(fā)行人將證券賣給投資者，來向其提供招股說明書。屬于( )。
A.內幕交易行為
B.操縱市場行為
C.欺詐客戶行為
D.虛假陳述行為
15.市場缺乏交易對手而導致投資者不能平倉或變現(xiàn)所帶來的是( )。
A.流動性風險
B.信用風險
C.操作風險
D.法律風險
16.公司股東享有的權利不包括( )。
A.選擇管理者
B.資產(chǎn)收益
C.參與重大決策
D.制訂公司產(chǎn)品計劃
17.下列說法錯誤的是( )。
A.證券交易通常都必須遵循價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則
B.價格較高的買人申報優(yōu)先于價格較低的買人申報
C.價格較高的賣出申報優(yōu)先于價格較低的賣出申報
D.買賣方向、價格相同的.先申報者優(yōu)先于后申報者
18.在衡量公司的盈利性時，常用的指標是每股收益和( )。
A.資產(chǎn)負債率
B.速動比率
C.凈資產(chǎn)收益率
D.凈利潤
19.下列關于證券市場的說法巾，不正確的是( )。
A.證券市場是價值、財產(chǎn)權利、風險直接交換的場所
B.證券市場上交換的是有價證券
C.證券市場是財產(chǎn)直接交換的場所
D.證券市場上的有價證券本身無價值.但其代表著一定的財產(chǎn)權利
20.商業(yè)銀行通常以( )作為其超額儲備的持有形式。
A.股票
B.基金
C.短期國債
D.高等級公司債券 21.下列各項巾.違背控股股東行為規(guī)范的是( )。
A.控股股東不得利用其控股地位損害證券公司的合法權益
B.證券公司的控股股東及其關聯(lián)方可以與其所控股的證券公司發(fā)生業(yè)務競爭
C.未經(jīng)股東會、董事會同意，不得任免證券公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員
D.證券公司與其控股股東應在業(yè)務、人員、機構、資產(chǎn)、財務、辦公場所等方面嚴格分開
22.完善內部控制機制的合理性原則是指( )。
A.內部控制應當做到事前、事巾、事后控制相統(tǒng)一;覆蓋證券公司的所有業(yè)務、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內部控制的空白或漏洞
B.內部控制應當符合國家有關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定.與證券公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范同、風險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應，以合理的成本實現(xiàn)內部控制目標
C.證券公司部門和崗位的設置應當權責分明、相互牽制，前臺業(yè)務運作與后臺管理支持適當分離
D.承擔內部控制監(jiān)督檢查職能的部門應當獨立于證券公司其他部門
23.下列屬于我國反洗錢行政主管部門的是( )。
A.中國人民銀行
B.國務院
C.財政部
D.中國人民檢察院
24.證券公司申請融資融券業(yè)務試點應具備的條件不包括( )。
A.經(jīng)營經(jīng)紀業(yè)務已滿5年
B.公司治理健全
C.客戶資產(chǎn)安全、完整
D.公司財務狀況良好
25.會員制的證券交易所是( )。
A.以股份有限公司形式組成、不以營利為目的的法人團體
B.一個由會員自愿組成的、以營利為目的的社會法人團體
C.一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體
D.以股份有限公司形式組成、以營利為目的的法人團體
26.次級債務是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于( )年，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。
A.1
B.3
C.5
D.7
27.下列不屬于證券公司未按期完成整改，派出機構應當采取的措施是( )。
A.限制業(yè)務活動
B.停止批準新業(yè)務
C.責令暫停部分業(yè)務
D.認定董事、監(jiān)事、高級管理人員為不適當人選
28.符合條件的交易商可以申請( )交易商資格。
A.一級
B.二級
C.三級
D.四級
29.證券市場的( )功能是指通過證券價格引導資本的流動從而實現(xiàn)資本合理配置的功能。
A.籌資一投資
B.資本定價
C.資本配置
D.資本獲利
30.公司股權分置改革的動議應當由( )一致同意提出。
A.高級管理人員
B.董事會
C.全體股東
D.全體非流通股股東31.在股權登記日后認購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認股權，這稱為( )。
A.附權股
B.含權股
C.除權股
D.除息股
32.中國證券業(yè)協(xié)會對從業(yè)人員的管理不包括( )。
A.從業(yè)人員的資格管理
B.后續(xù)職業(yè)培訓
C.從業(yè)人員的職業(yè)規(guī)劃
D.從業(yè)人員誠信信息管理
33.深圳證券交易所規(guī)定，基金交易的小變動單位為( )元人民幣。
A.0.001
B.0.01
C.0.05
D.0.005
34.關于封閉式基金與開放式基金的說法中，錯誤的是( )。
A.封閉式基金的基金規(guī)模是固定的
B.開放式基金的投資者可隨時提出申購或贖回申請
C.封閉式基金的買賣價格受市場供求關系的影響
D.開放式基金一般每周或更長時間公布
35.證券公司從事自營業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務等兩種以上的業(yè)務，注冊資本低限額為( )億元。
A.2
B.3
C.4
D 5
36.( )是指財政部在中華人民共和國境內發(fā)行，通過試點商業(yè)銀行面向個人投資者銷售的、以電子方式記錄債權的不可流通人民幣債券。
A.記賬式國債
B.憑證式國債
C.儲蓄國債
D.熊貓債券
37.( )是證券化基礎資產(chǎn)的原始所有者。
A.資金和資產(chǎn)存管機構
B.信用評級機構
C.發(fā)起人
D.承銷人
38.不從事證券經(jīng)紀業(yè)務的證券公司，應在每季后( )個工作日內按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預繳基金。
A.5
B.10
C.15
D.20
39.證券業(yè)從業(yè)人員獲得從業(yè)資格后，還應當獲得執(zhí)業(yè)資格，對于申請執(zhí)業(yè)注冊，下列說法正確的是( )。
A.應當向中國證監(jiān)會申請
B.應當通過所在機構向中國證監(jiān)會申請
C.應當直接向中國證券業(yè)協(xié)會申請
D.應當通過所在機構向中國證券業(yè)協(xié)會申請
40.( )是基礎的金融衍生產(chǎn)品。
A.金融遠期合約
B.金融期貨
C.金融期權
D.金融互換 41.下列選項中，( )不是基金份額持有人必須承擔的義務。
A.承擔基金虧損或終止的全部責任
B.繳納基金認購款項及規(guī)定的費用
C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額
D.遵守基金契約
42.下列關于企業(yè)年金基金財產(chǎn)投資的說法，錯誤的是( )。
A.企業(yè)年金基金財產(chǎn)的投資范圍僅限于銀行存款
B.企業(yè)年金基金財產(chǎn)投資銀行定期存款的額度不高于基金凈資產(chǎn)的95%
C.企業(yè)年金基金不得用于信用交易
D.企業(yè)年金基金財產(chǎn)投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的30%
43.( )是期貨市場的核心。
A.股票交易所
B.證券交易所
C.期貨交易所
D.債券交易所
44.( )是指交易參與人據(jù)此可以參加上海證券交易所證券交易，享有及行使相關交易權利，并接受交易所相關交易業(yè)務管理的基本單位。
A.交易大廳
B.參與者交易業(yè)務單元
C.交易主機
D.交易單元
45.為資金供應者提供投資的機會是( )的基本功能。
A.同業(yè)拆借市場
B.回購協(xié)議市場
C.證券流通市場
D.證券發(fā)行市場
46.證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在( )個工作日內制定并報送整改計劃。
A.2
B.3
C.4
D.5
47.資產(chǎn)評估機構申請證券評估資格，應具有不少于( )名注冊資產(chǎn)評估師，其中近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于( )人。
A.105
B.2010
C.3010
D.3020
48.關于股票的敘述，下列說法錯誤的是( )。
A.股票本身沒有價值
B.股票代表的是股東權利
C.發(fā)行股票是股份公司籌措自有資本的手段
D.股票是一種真實資本
49.設立證券登記結算公司應當具備的條件之一是有自有資金不少于人民幣( )億元。
A.1
B.2
C.3
D.4
50.一般股票基金比專門化股票基金的風險( )。
A.大
B.小
C.一樣大
D.沒法比較 二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
51.證券公司申請融資融券業(yè)務試點的條件有( )。
Ⅰ.經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務已滿3年的創(chuàng)新試點類證券公司
Ⅱ.公司治理健全
Ⅲ.客戶資產(chǎn)安全、完整
Ⅳ.已制訂切實可行的融資融券業(yè)務試點實施方案和內部管理制度
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢ
52.私募發(fā)行的對象有( )。
Ⅰ.公司的老股東
Ⅱ.發(fā)行人的員工
Ⅲ.投資基金、社會保險基金、保險公司、商業(yè)銀行等金融機構
Ⅳ.與發(fā)行人有密切往來關系的企業(yè)等機構投資者
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅣ
53.根據(jù)交易合約的簽訂與實際交割之問的關系，市場交易的組織形態(tài)可以劃分為( )。
Ⅰ.期權交易Ⅱ.現(xiàn)貨交易Ⅲ.遠期交易Ⅳ.期貨交易
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅡⅢⅣ
C.ⅠⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
54.公司發(fā)行記名股票應當記載的事項包括( )。
Ⅰ.股東的姓名Ⅱ.各股東所持股份數(shù)
Ⅲ.各股東所持股票的編號Ⅳ.各股東取得股份的日期
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
55.上市公司有下列( )情形之一的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易。
Ⅰ.公司股本總額、股權分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件
Ⅱ.公司不按照規(guī)定公開其財務狀況
Ⅲ.對財務會計報告作虛假記載
Ⅳ.公司近3年連續(xù)虧損
A.ⅡⅢ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
56.公司公開發(fā)行新股，應當符合的條件有( )。
Ⅰ.具有持續(xù)盈利能力，財務狀況良好
Ⅱ.近2年財務會計文件無虛假記載
Ⅲ.具備健全且運行良好的組織機構
Ⅳ.無重大違法行為
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅢⅠV
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
57.政府發(fā)行中期國債籌集的資金用于( )。
Ⅰ.臨時周轉Ⅱ.彌補赤字Ⅲ.投資Ⅳ.調節(jié)經(jīng)濟
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅢ
C.ⅡⅢ
D.ⅢⅣ
58.指數(shù)基金的優(yōu)勢有( )。
Ⅰ.費用低廉Ⅱ.風險較小
Ⅲ.可獲得市場平均收益率Ⅳ.可作為避險套利的工具
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
59.證券市場監(jiān)管的意義包括( )。
Ⅰ.保障廣大投資者合法權益的需要
Ⅱ.維護市場良好秩序的需要
Ⅲ.發(fā)展和完善證券市場體系的需要
Ⅳ.證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
60.以下選項是債券收益的表現(xiàn)形式的是( )。
Ⅰ.利息收入Ⅱ.資本損益Ⅲ.分紅派息Ⅳ.再投資收益
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅢⅣ
D.ⅡⅢⅣ 61.證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務的，必須符合的規(guī)定有( )。
Ⅰ.自營權益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%
Ⅱ.凈資產(chǎn)與負債的比例不得低于8%
Ⅲ.持有一種權益類證券的成本不得超過凈資本的30%
Ⅳ.自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的500%
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
62.銀行業(yè)金融機構包括( )。
Ⅰ.商業(yè)銀行Ⅱ.證券經(jīng)營機構
Ⅲ.農(nóng)村信用合作社Ⅳ.保險經(jīng)營機構
A.ⅠⅡⅢⅣ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅢ
D.ⅡⅢ
63.深圳證券交易所選取成分股的一般原則有( )。
Ⅰ.有一定的上市交易時間Ⅱ.有一定的上市規(guī)模
Ⅲ.交易活躍Ⅳ.有確定的上市交易對象
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅡⅢⅣ
64.下列關于對證券投資基金的稱謂正確的有( )。
Ⅰ.美國稱“共同基金”Ⅱ.英國稱“單位信托基金”
Ⅲ.日本稱“單位信托基金”Ⅳ.我國香港地區(qū)稱“證券投資信托基金”
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
65.擔任憑證式國債發(fā)行任務的各個系統(tǒng)匯總的本系統(tǒng)內累計發(fā)行數(shù)額，應上報( )。
Ⅰ.財政部Ⅱ.中國人民銀行Ⅲ.中國證監(jiān)會Ⅳ.中國銀監(jiān)會
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅡⅢⅠV
D.ⅠⅡⅢⅣ
66.基金托管人在證券投資基金運作中承擔的工作有( )。
Ⅰ.資產(chǎn)保管Ⅱ.交易監(jiān)督Ⅲ.信息披露Ⅳ.資金清算
A.ⅠⅡ
B.ⅢⅣ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
67.下列以股票發(fā)行量為權數(shù)加權計算的股份指數(shù)有( )。
Ⅰ.上證綜合指數(shù)Ⅱ.上證180指數(shù)Ⅲ.深證綜合指數(shù)Ⅳ.深證成分股指數(shù)
A.ⅢⅣ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅠⅣ
68.上海證券交易所的連續(xù)競價時間為( )。
Ⅰ.9：00—11：00Ⅱ.9：30—1 1：30
Ⅲ.13：30—15：30Ⅳ.13：00—15：00
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅣ
C.ⅠⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
69.關于債券基本性質說法正確的有( )。
Ⅰ.債券是一種有價證券U.債券是一種實際資本
Ⅲ.債券是一種商品證券Ⅳ.債券是一種虛擬資本
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅣ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
70.下列屬于貨幣衍生工具的包括( )。
Ⅰ.股票期權Ⅱ.遠期外匯合約Ⅲ.貨幣期權Ⅳ.利率期權
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅣ
C.ⅡⅢ
D.ⅡⅢⅣ71.證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當具備的條件有( )。
Ⅰ.證券公司治理結構健全，內部控制有效
Ⅱ.風險控制指標符合規(guī)定，財務狀況、合規(guī)狀況良好
Ⅲ.有經(jīng)營融資融券業(yè)務所需的專業(yè)人員
Ⅳ.有完善的融資融券業(yè)務管理制度和實施方案
A.ⅠⅡ
B.ⅢⅣ
C.ⅠⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
72.自1998年建立了集中統(tǒng)一監(jiān)管體制后，實施了( )的轄區(qū)監(jiān)管責任制。
Ⅰ.屬地監(jiān)管Ⅱ.職責明確Ⅲ.責任到人Ⅳ.相互配合
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
73.下列各項，符合中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例限制和國家其他有關規(guī)定的是( )。
Ⅰ.單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%
Ⅱ.所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的20%
Ⅲ.境外投資者根據(jù)《外國投資者對上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法》對上市公司戰(zhàn)略投資的，其戰(zhàn)略投資的持股不受比例限制
Ⅳ.單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的20%
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅡⅢⅣ
74.國際債券的特征有( )。
Ⅰ.資金來源廣Ⅱ.發(fā)行規(guī)模?、?有國家主權保障Ⅳ.沒有匯率風險
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅡⅢⅣ
75.貨幣市場基金的特點有( )。
Ⅰ.資本安全性高Ⅱ.流動性弱Ⅲ.購買限額低Ⅳ.管理費用高
A.王Ⅱ
B.ⅠⅢ
C.ⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
76.交易系統(tǒng)的組成部分有( )。
Ⅰ.交易主機Ⅱ.交易大廳Ⅲ.報盤系統(tǒng)Ⅳ.交易單元
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅠⅢⅣ
D.ⅡⅢⅣ
77.對欺詐客戶行為的監(jiān)管包括( )。
Ⅰ.禁止任何單位或個人在證券發(fā)行、交易及其相關活動中欺詐客戶
Ⅱ.證券經(jīng)營機構有欺詐客戶行為的，限制證券業(yè)務
Ⅲ.因欺詐客戶行為給投資者造成損失的，依法承擔賠償責任
Ⅳ.證券登記機構存在欺詐客戶行為的，應吊銷其營業(yè)執(zhí)照
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
78.按投資主體的不同性質。股票可劃分為( )。
Ⅰ.國家股Ⅱ.法人股Ⅲ.社會公眾股Ⅳ.已上市流通股
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
79.下列關于股票市場的說法正確的有( )。
Ⅰ.股票的市場價格除了與股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平有關外，還受到其他如政治、社會、經(jīng)濟等多方面因素的綜合影響，兇此，股票價格經(jīng)常處于波動之中
Ⅱ.股票市場是股票發(fā)行和買賣交易的場所
Ⅲ.股票市場交易的對象是股票和其他上市有價證券
Ⅳ.股票的發(fā)行人為股份有限公司和有限責任公司
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅢⅣ
80.我國證券市場的監(jiān)管目標有( )。
Ⅰ.運用和發(fā)揮證券市場機制的積極作用Ⅱ.保護投資者利益
Ⅲ.防止人為操縱Ⅳ.調控證券市場與證券交易規(guī)模
A.ⅠⅢⅣ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡ
D.ⅢⅣ 81.下列各項，屬于證券業(yè)協(xié)會自律管理職能的有( )。
Ⅰ.組織證券從業(yè)人員水平考試Ⅱ.組織開展證券業(yè)國際交流與合作
Ⅲ.制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范Ⅳ.推動行業(yè)開展投資者教育
A.ⅠⅡ
B.ⅢⅣ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
82.下列關于可轉換債券的說法，正確的有( )。
Ⅰ.可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券
Ⅱ.可轉換債券在轉換成股票后，具備股票的一般特征
Ⅲ.可轉換債券在轉換成股票以前，沒有規(guī)定的利率和期限
Ⅳ.可轉換債券具有雙重選擇權
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
83.優(yōu)先股票的優(yōu)先條件，一般包括( )。
Ⅰ.優(yōu)先股票分配股息的順序和定額
Ⅱ.優(yōu)先股票分配公司剩余資產(chǎn)的順序和定額
Ⅲ.優(yōu)先股票股東行使表決權的條件、順序
Ⅳ.優(yōu)先股票股東轉讓股份的條件
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
84.屬于商品證券的有( )。
Ⅰ.提貨單Ⅱ.運貨單Ⅲ.倉庫棧單Ⅳ.支票
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡ
85.企業(yè)債券募集說明書的主要內容應包括( )。
Ⅰ.債券發(fā)行依據(jù)Ⅱ.發(fā)行概要、承銷方式、認購與托管
Ⅲ.發(fā)行人基本情況、業(yè)務情況、財務情況Ⅳ.償債保證措施及風險與對策
A.ⅢⅣ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
86.證券公司的風險處置措施有( )。
Ⅰ.罰款Ⅱ.停業(yè)整頓Ⅲ.托管、接管Ⅳ.行政重組
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
87.套期保值的基本類型有( )。
Ⅰ.多頭套期保值Ⅱ.對應套期保值Ⅲ.對沖套期保值Ⅳ.空頭套期保值
A.ⅠⅣ
B.ⅠⅡ
C.ⅠⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
88.下列符合上海證券交易所規(guī)定的有( )。
Ⅰ.A股的申報價格小變動單位為0.01元人民幣
Ⅱ.基金交易的小變動單位為0.001元人民幣
Ⅲ.B股交易的小變動單位為0.01港元
Ⅳ.債券交易的小變動單位為0.001元人民幣
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅡ
D.ⅠⅡⅢⅣ
89.按資金用途分類，國債可分為( )。
Ⅰ.赤字國債Ⅱ.建設國債Ⅲ.流通國債Ⅳ.特種國債
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅢⅣ
D.ⅡⅢⅣ
90.場外交易市場的功能包括( )。
Ⅰ.場外交易市場是證券發(fā)行的主要場所
Ⅱ.場外交易市場為政府債券、金融債券、企業(yè)債券以及按照有關法規(guī)公開發(fā)行而又不能或一時不能到證券交易所上市交易的股票提供了流通轉讓的場所
Ⅲ.場外交易市場是證券交易所的必要補充
Ⅳ.目前，場外交易市場已經(jīng)成為證券交易的主要場所
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅢⅣ
D.ⅡⅢⅣ 91.證券具有極高的流動性必須滿足的條件有( )。
Ⅰ.很容易變現(xiàn)Ⅱ.變現(xiàn)的交易成本極小
Ⅲ.本金保持相對穩(wěn)定Ⅳ.變現(xiàn)的交易成本較高
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅣ
92.按投資目標劃分，證券投資基金可以分為( )。
Ⅰ.衍生證券投資基金Ⅱ.成長型基金
Ⅲ.收入型基金Ⅳ.平衡型基金
A.ⅠⅣ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅢⅣ
D.ⅡⅢⅣ
93.下列關于外資參股證券公司境內股東的說法。正確的有( )。
Ⅰ.應當具備中國證監(jiān)會規(guī)定的證券公司股東資格條件
Ⅱ.應當有3名是內資證券公司
Ⅲ.可以用現(xiàn)金、經(jīng)營中必需的實物出資
Ⅳ.境內股東只能以現(xiàn)金出資
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
94.貨幣期權合約主要以( )為基礎資產(chǎn)。
Ⅰ.美元Ⅱ.日元Ⅲ.英鎊Ⅳ.加拿大元
A.ⅠⅢ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
95.按收益保障性分類，可將結構化金融衍生產(chǎn)品分為( )。
Ⅰ.保證高收益型Ⅱ.非收益保證型Ⅲ.保證風險低型Ⅳ.收益保證型
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅡⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
96.歐洲債券票面使用的貨幣有( )。
Ⅰ.美元Ⅱ.日元Ⅲ.英鎊Ⅳ.歐元
A.ⅢⅣ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
97.按基礎資產(chǎn)的來源分類.權證分為( )。
Ⅰ.認股權證Ⅱ.備兌權證Ⅲ.認購權證Ⅳ.認沽權證
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
98.股權類期貨是以( )為基礎資產(chǎn)的期貨合約。
Ⅰ.單只股票Ⅱ.利率期貨Ⅲ.股票組合Ⅳ.股票價格指數(shù)
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
99.國際債券的投資者主要有( )。
Ⅰ.銀行Ⅱ.金融機構Ⅲ.Ⅰ商財團Ⅳ.自然人
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
100.保護基金公司設立的意義有( )。
Ⅰ.可以在證券公司出現(xiàn)關閉時保護投資者權益
Ⅱ.有助于穩(wěn)定和增強投資者對我國金融體系的信心
Ⅲ.可以推動我國其他金融業(yè)公司的快速發(fā)展
Ⅳ.有助于我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護機制
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ 一、選擇題
1.B[解析]根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第11條的規(guī)定，證券公司應當有3名以上在證券業(yè)擔任高級管理人員滿2年的高級管理人員。
2.A[解析]在美國發(fā)行的外國債券被稱為“揚基債券”.它是由非美國發(fā)行人在美國債券市場發(fā)行的、吸收美元資金的債券。在日本發(fā)行的外同債券被稱為“武士債券”，它是南非日本發(fā)行人在日本債券市場發(fā)行的、以日元為面值的債券。圉際多邊金融機構首次在華發(fā)行的人民幣債券被命名為“熊貓債券”。歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值。故也被稱為“無國籍債券”。
3.A[解析]證券發(fā)行市場又被稱為“一級市場”或“初級市場”，是發(fā)行人以籌集資金為目的.按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場。
4.A[解析]2013年6月1日，我國《證券投資基金法》正式實施.以法律形式確認了證券投資基金在資本市場及社會主義市場經(jīng)濟中的地位和作用，成為中國證券投資基金業(yè)發(fā)展的一個重要里程碑。
5.D[解析]地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃橐话銈?普通債券)和專項債券(收益?zhèn)?。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券。后者是指為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券。
6.D[解析]按聯(lián)結的基礎產(chǎn)品分類，結構化金融衍生產(chǎn)品可分為股權聯(lián)結型產(chǎn)品、利率聯(lián)結型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結型產(chǎn)品、商品聯(lián)結型產(chǎn)品等種類。按收益保障性分類，可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品。按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結構化產(chǎn)品與私募結構化產(chǎn)品。按嵌入式衍生產(chǎn)品分類，可分為基于互換的結構化產(chǎn)品、基于期權的結構化產(chǎn)品等類別。
7.B[解析]龍債券是指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標價的債券。它屬于歐洲債券。
8.D[解析]審計費屬于基金運作費。其他三項都屬于基金交易費。
9.A[解析]債券基金是一種以債券為主要投資對象的證券投資基金。由于債券的年利率固定，因而這類基金的風險較低，適合于穩(wěn)健型投資者。債券基金的收益會受市場利率的影響，當市場利率下調時，其收益會上升;反之，若市場利率上調，其收益將下降。
10.D[解析]可轉換債券是指其持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數(shù)量的另一種證券的證券?？赊D換債券通常是轉換成普通股票。當股票價格上漲時。可轉換債券的持有人形式轉換權比較有利。
11.A[解析]在證券發(fā)行市場上，中介機構主要包括證券公司、證券登記結算機構、會計師事務所、律師事務所、資信評級公司、資產(chǎn)評估事務所等為證券發(fā)行與投資服務的中立機構。中國證監(jiān)會是國務院直屬的證券監(jiān)督管理機構。
12.A[解析]在深圳證券交易所的股價指數(shù)中.綜合指數(shù)類包括深證綜合指數(shù)、深證新指數(shù)和中小企業(yè)板指數(shù)。
13.B[解析]略。
14.C[解析]略。
15.A[解析]題干所述是流動性風險的定義，A項符合題意。信用風險是指交易中對方違約，沒有履行造成損失的可能性;操作風險是指交易或管理人員的人為錯誤或系統(tǒng)故障、控制失靈造成的;法律風險是因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊導致的。
16.D[解析]普通股票的持有者是股份公司的基本股東，按照《公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權利。
17.C[解析]證券交易通常都必須遵循價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則。①價格優(yōu)先原則。價格較高的買人申報優(yōu)先于價格較低的買入申報，價格較低的賣出申報優(yōu)先于價格較高的賣出申報。②時間優(yōu)先原則，同價位申報，依照申報時序決定優(yōu)先順序。即買賣方向、價格相同的.先申報者優(yōu)先于后申報者。先后順序按證券交易所交易主機接受申報的時間確定。
18.C[解析]衡量盈利性常用的指標是每股收益和凈資產(chǎn)收益率。
19.C[解析]證券市場是價值、財產(chǎn)權利、風險直接交換的場所。證券市場上交換的是有價證券，這些證券本身無價值，但其代表著一定的財產(chǎn)權利.如對財產(chǎn)的所有權、債權、收益權，因而稱證券市場是財產(chǎn)權利的直接交換場所.而非財產(chǎn)直接交換的場所。
20.C[解析]受自身業(yè)務特點和政府法令的制約，銀行業(yè)金融機構一般僅限于投資政府債券和地方政府債券，而且通常以短期國債作為其超額儲備的持有形式。
21.B[解析]控股股東不得利用其控股地位損害證券公司、公司其他股東和公司客戶的合法權益，不得超越股東會、董事會任免證券公司的董事、監(jiān)事和高管人員，不得超越股東會、董事會干預證券公司的經(jīng)營管理活動。證券公司與其控股股東應在業(yè)務、人員、機構、資產(chǎn)、財務、辦公場所等方面嚴格分開.各自獨立經(jīng)營、獨立核算、獨立承擔責任和風險。證券公司的控股股東及其關聯(lián)方應當采取有效措施，防止與其所控股的證券公司發(fā)生業(yè)務競爭。
22.B[解析]內部控制的合理性原則，是指內部控制應當符合國家有關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，與證券公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍、風險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應，以合理的成本實現(xiàn)內部控制目標。A項為健全性原則;C項為制衡性原則;D項為獨立性原則。
23.A[解析]中國人民銀行為我國反洗錢行政主管部門，已于2004年建立了我國的金融情報中心——反洗錢監(jiān)測分析中心，是連接反洗錢預防監(jiān)控和刑事打擊工作的橋梁，是開展反洗錢工作的重要機構。
24。A[解析]根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》，證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當具備以下條件：①經(jīng)營經(jīng)紀業(yè)務已滿3年;②公司治理健全，內控有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務經(jīng)營風險和內部管理風險;③公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員近2年內未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰;④財務狀況良好;⑤客戶資產(chǎn)安全、完整?？蛻艚灰捉Y算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實;⑥已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時，妥善處理與客戶之間的糾紛等。
25.C[解析]會員制證券交易所是以協(xié)會形式成立的不以營利為目的的組織，主要由證券商組成?！ ?6.C[解析]次級債務是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。
27.B[解析]證券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出機構應當區(qū)別情形，對其采取下列措施：①限制業(yè)務活動;②責令暫停部分業(yè)務;③限制向董事、監(jiān)事、高級管理人員支付報酬、提供福利;④責令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權利;⑤責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東行使股東權利;⑥認定董事、監(jiān)事、高級管理人員為不適當人選。
28.A[解析]符合條件的交易商可以申請一級交易商資格。一級交易商是指經(jīng)上海證券交易所核準在平臺交易中持續(xù)提供雙邊報價及對詢價提供成交報價的交易商。
29.C[解析]題干所述是證券市場的資本配置功能的定義。證券市場的籌資一投資功能是指證券市場一方面為資金需求者提供了通過發(fā)行證券籌集資金的機會，另一方面為資金供給者提供了投資對象。
30.D[解析]公司股權分置改革的動議，原則上應當由全體非流通股股東一致同意提出。
31.C[解析]股份公司在提供優(yōu)先認股權時會設定一個股權登記日，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權;在此日期后認購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認股權。前者稱為“附權股”或“含權股”，后者稱為“除權股”。
32.C[解析]中國證券業(yè)協(xié)會對從業(yè)人員的管理包括從業(yè)人員的資格管理、后續(xù)職業(yè)培訓、制定從業(yè)人員的行為準則和道德規(guī)范、從業(yè)人員誠信信息管理。
33.A[解析]深圳證券交易所規(guī)定，A股交易的申報價格小變動單位為0.01元，基金、債券、債券質押式回購交易為O.O01元人民幣，B股為0.01港元。
34.D[解析]封閉式基金一般每周或更長時間公布，開放式基金一般在每個交易日連續(xù)公布。
35.D[解析]證券公司開展自營業(yè)務，需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務許可。證券公司從事自營業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務等兩種以上的業(yè)務，注冊資本低限額為5億元，凈資本低限額為2億元。
36.C[解析]儲蓄國債是指財政部在中華人民共和國境內發(fā)行，通過試點商業(yè)銀行面向個人投資者銷售的、以電子方式記錄債權的不可流通人民幣債券。
37.C[解析]發(fā)起人也稱為“原始權益人”，是證券化基礎資產(chǎn)的原始所有者，通常是金融機構或大型工商企業(yè)。
38.B[解析]略。
39.D[解析]根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第7條的規(guī)定，為保證必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平，從業(yè)人員應取得相應的從業(yè)資格，通過所在機構向協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊，接受協(xié)會和所在機構組織的后續(xù)職業(yè)培訓。
40.A[解析]金融遠期合約是基礎的金融衍生產(chǎn)品。它是交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期買賣某種標的金融資產(chǎn)的合約。
41.A[解析]基金份額持有人必須承擔一定的義務，這些義務包括：遵守基金契約;繳納基金認購款項及規(guī)定的費用;承擔基金虧損或終止的有限責任;不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動;在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額;在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關規(guī)定;法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務。
42.A[解析]新修訂的《企業(yè)年金基金管理辦法》自2011年5月1日起施行。根據(jù)《企業(yè)年金基金管理辦法》第47條的規(guī)定，企業(yè)年金基金財產(chǎn)限于境內投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據(jù)、債券回購、萬能保險產(chǎn)品、投資連結保險產(chǎn)品、證券投資基金、股票，以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(yè)(公司)債，可轉換債(含分離交易可轉換債)、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。
43.C[解析]金融期貨在期貨交易所或證券交易所進行集中交易。期貨交易所是專門進行期貨合約買賣的場所，是期貨市場的核心，承擔著組織、監(jiān)督期貨交易的重要職能。
44.B[解析]參與者交易業(yè)務單元是指交易參與人據(jù)此可以參加上海證券交易所證券交易，享有及行使相關交易權利，并接受交易所相關交易業(yè)務管理的基本單位。
45.D[解析]政府、企業(yè)和個人在經(jīng)濟活動中可能出現(xiàn)暫時閑置的貨幣資金，證券發(fā)行市場提供了多種多樣的投資機會，實現(xiàn)社會儲蓄向投資轉化。
46.D[解析]證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內制定并報送整改計劃，整改期限長不超過20個工作日;證券公司未按時報送整改計劃的，派出機構應當立即限制其業(yè)務活動。
47.D[解析]資產(chǎn)評估機構申請證券評估資格，應滿足的條件有：具有不少于30名注冊資產(chǎn)評估師，其中近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人等。
48.D[解析]股票不是一種現(xiàn)實的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運的真實資本。股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本。
49.B[解析]設立證券登記結算公司應當具備下列條件：①自有資金不少于人民幣2億元;②具有證券登記、存管和結算服務所必需的場所和設施;③主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券業(yè)從業(yè)資格;④國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。
50.B[解析]按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。前者分散投資于各種普通股票，風險較小;后者專門投資于某一行業(yè)、某一地區(qū)的股票，風險相對較大?！ 《?、組合型選擇題
51.C[解析]證券公司申請融資融券業(yè)務試點的條件有：①經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務已滿3年的創(chuàng)新試點類證券公司;②公司治理健全，內部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務經(jīng)營風險和內部管理風險;③公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員近2年內未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調查或者正處于整改期間;④財務狀況良好，近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，近6個月凈資本均在12億元以上;⑤客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結算資金已實現(xiàn)第三方存管;⑥對交易、清算、客戶賬戶和風險監(jiān)控集中管理，對歷史遺留的不規(guī)范賬戶已設定標識并集中監(jiān)控;⑦已制訂切實可行的融資融券業(yè)務試點實施方案和內部管理制度，具備開展融資融券業(yè)務試點所需的專業(yè)人員、技術系統(tǒng)、資金和證券。
52.B[解析]私募發(fā)行，又稱不公開發(fā)行或私下發(fā)行、內部發(fā)行，是指以特定少數(shù)投資者為對象的發(fā)行。私募發(fā)行的對象有兩類，一類是公司的老股東或發(fā)行人的員工，另一類是投資基金、社會保險基金、保險公司、商業(yè)銀行等金融機構以及與發(fā)行人有密切往來關系的企業(yè)等機構投資者。
53.B[解析]通?？梢愿鶕?jù)交易合約的簽訂與實際交割之間的關系，將市場交易的組織形態(tài)劃分為三類，分別為現(xiàn)貨交易、遠期交易和期貨交易。
54.D[解析]公司發(fā)行記名股票的，應當置備股東名冊，記載下列事項：股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數(shù)、各股東所持股票的編號、各股東取得股份的日期。
55.D[解析]我國《證券法》規(guī)定，上市公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易：①公司股本總額、股權分布等發(fā)生變化、不再具備上市條件;②公司不按照規(guī)定公開其財務狀況，或者對財務會計報告作虛假記載，可能誤導投資者;③公司有重大違法行為;④公司近3年連續(xù)虧損;⑤證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他情形。
56.B[解析]《證券法》第13條規(guī)定，公司公開發(fā)行新股，應當符合下列條件：①具備健全且運行良好的組織機構;②具有持續(xù)盈利能力，財務狀況良好;③近3年財務會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為;④經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。
57.C[解析]中期國債是指償還期限在1年以上10年以下的國債。政府發(fā)行中期國債籌集的資金或用于彌補赤字，或用于投資，不再用于臨時周轉。
58.D[解析]指數(shù)基金的優(yōu)勢有：①費用低廉;②風險較小;③在以機構投資者為主的市場中，指數(shù)基金可獲得市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報;④指數(shù)基金可以作為避險套利的工具。對于投資者尤其是機構投資者來說，指數(shù)基金是他們避險套利的重要工具。
59.D[解析]證券市場監(jiān)管的意義包括：保障廣大投資者合法權益的需要;維護市場良好秩序的需要;發(fā)展和完善證券市場體系的需要;證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。
60.B[解析]收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報酬。在實際經(jīng)濟活動中，債券收益可以表現(xiàn)為三種形式：利息收入、資本損益和再投資收益。
61.B[解析]證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務的，必須符合下列規(guī)定：①自營權益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%。②自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的500%。③持有一種權益類證券的成本不得超過凈資本的30%。④持有一種權益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%，但因包銷導致的情形和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
62.C[解析]銀行業(yè)金融機構包括商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。
63.A[解析]深圳證券交易所選取成分股的一般原則：有一定的上市交易時間;①有一定的上市規(guī)模，以每家公司一段時期內的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量標準;②交易活躍，以每家公司一段時期內的總成交金額和換手率作為衡量標準;③根據(jù)以上標準，再結合下列各項因素評選出成分股：公司股票在一段時間內的平均市盈率，公司的行業(yè)代表性及所屬行業(yè)的發(fā)展前景，公司近年來的財務狀況、盈利記錄、發(fā)展前景及管理素質等，公司的地區(qū)、板塊代表性等。
64.A[解析]作為一種大眾化的信托投資工具，各國對證券投資基金的稱謂不盡相同，如美國稱“共同基金”.英國和我國香港地區(qū)稱“單位信托基金”，日本和我國臺灣地區(qū)則稱“證券投資信托基金”等。
65.A[解析]為了便于掌握發(fā)行進度，擔任憑證式國債發(fā)行任務的各個系統(tǒng)一般每月要匯總本系統(tǒng)內的累計發(fā)行數(shù)額，上報財政部及中國人民銀行。
66.D[解析]基金托管人又被稱為“基金保管人”，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等相應職責的當事人。
67.D[解析]B項，上證180指數(shù)采用派許加權綜合價格指數(shù)公式計算，以樣本股的調整股本數(shù)為權數(shù);C項，深證綜合指數(shù)以指數(shù)股計算日股份數(shù)為權數(shù)進行加權平均計算。
68.B[解析]略。
69.B[解析]債券的基本性質有：①債券屬于有價證券;②債券是一種虛擬資本;③債券是債權的表現(xiàn)。
70.C[解析]貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎工具的金融衍生工具，主要包括遠期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權、貨幣互換以及上述合約混合交易合約。A項屬于股權類產(chǎn)品的衍生工具。D項屬于利率衍生工具。
71.D[解析]根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第49條的規(guī)定，證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當具備下列條件：①證券公司治理結構健全，內部控制有效;②風險控制指標符合規(guī)定，財務狀況、合規(guī)狀況良好;③有經(jīng)營融資融券業(yè)務所需的專業(yè)人員、技術條件、資金和證券;④有完善的融資融券業(yè)務管理制度和實施方案;⑤國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。
72.D[解析]自1998年建立了集中統(tǒng)一監(jiān)管體制后，為適應市場發(fā)展的需要，證券、期貨監(jiān)管體制不斷完善，實施了“屬地監(jiān)管、職責明確、責任到人、相互配合”的轄區(qū)監(jiān)管責任制，并初步建立了與地方政府協(xié)作的綜合監(jiān)管體系。
73.B[解析]單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%。
74.B[解析]國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。國際債券具有的特征有：資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;存在匯率風險;有國家主權保障;以自由兌換貨幣作為計量貨幣。
75.B[解析]貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金。貨幣市場基金的優(yōu)點是資本安全性高，購買限額低，流動性強.收益較高，管理費用低，有些還不收取贖回費用?！ ?6.B[解析]交易系統(tǒng)通常由交易主機、交易大廳、參與者交易業(yè)務單元或交易單元、報盤系統(tǒng)及相關的通信系統(tǒng)等組成。
77.C[解析]對欺詐客戶行為的監(jiān)管：①禁止任何單位或個人在證券發(fā)行、交易及其相關活動中欺詐客戶;②證券經(jīng)營機構、證券登記或清算機構以及其他各類從事證券業(yè)的機構有欺詐客戶行為的，將根據(jù)不同情況，限制或者暫停證券業(yè)務及其他處罰;③因欺詐客戶行為給投資者造成損失的，應當依法承擔賠償責任。
78.A[解析]在我國，按投資主體的不同性質，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。
79.A[解析]Ⅲ項，股票市場交易的對象是股票;Ⅳ項.股票市場的發(fā)行人為股份有限公司。
80.B[解析]借鑒國際標準并根據(jù)我國的具體情況，我國證券市場的監(jiān)管目標有：運用和發(fā)揮證券市場機制的積極作用，限制其消極作用;保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監(jiān)督證券中介機構依法經(jīng)營;防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序;根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟管理的需要。運用靈活多樣的方式，調控證券市場與證券交易規(guī)模，引導投資方向。使之與經(jīng)濟發(fā)展相適應。
81.C[解析]Ⅲ項屬于中國證券業(yè)協(xié)會的職責，不是自律管理中的職能。
82.BC解析]可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券。在轉換以前，它是一種公司債券，具備債券的一切特征，有規(guī)定的利率和期限，體現(xiàn)的是債權債務關系，持有者是債權人}在轉換成股票后，它變成了股票，具備股票的一般特征，體現(xiàn)所有權關系，持有者由債權人變成了股權所有者。
83.D[解析]優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由各公司的公司章程加以規(guī)定，一般包括：優(yōu)先股票分配股息的順序和定額，優(yōu)先股票分配公司剩余資產(chǎn)的順序和定額，優(yōu)先股票股東行使表決權的條件、順序和限制，優(yōu)先股票股東的權利和義務，優(yōu)先股票股東轉讓股份的條件等。
84.A[解析]支票屬于銀行證券。其他三項均是商品證券。
85.D[解析]企業(yè)債券募集說明書的主要內容包括：①債券發(fā)行依據(jù);②本次債券發(fā)行的有關機構;③發(fā)行概要;④承銷方式;⑤認購與托管;⑥債券發(fā)行網(wǎng)點;⑦認購人;⑧債券本息兌付辦法;⑨發(fā)行人基本情況;⑩發(fā)行人業(yè)務情況;發(fā)行人財務情況;已發(fā)行尚未兌付的債券;礤集資金用途;繽債保證措施;風險與對策;信用評級、備查文件等。
86.C[解析]《證券公司風險處置條例》規(guī)定了5種主要的風險處置措施：停業(yè)整頓、托管、接管、行政重組和撤銷。
87.A[解析]套期保值的基本類型有兩種：一是多頭套期保值。是指持有現(xiàn)貨空頭(如持有股票空頭)的交易者擔心將來現(xiàn)貨價格上漲(如股市大盤上漲)而給自己造成經(jīng)濟損失，于是買人期貨合約(建立期貨多頭)。若未來現(xiàn)貨價格果真上漲，則持有期貨頭寸所獲得的盈利正好可以彌補現(xiàn)貨頭寸的損失。二是空頭套期保值，是指持有現(xiàn)貨多頭(如持有股票多頭)的交易者擔心未來現(xiàn)貨價格下跌，在期貨市場賣出期貨合約(建立期貨空頭).當現(xiàn)貨價格下跌時以期貨市場的盈利來彌補現(xiàn)貨市場的損失。
88.C[解析]上海證券交易所規(guī)定，A股、債券交易和債券買斷式回購交易的申報價格小變動單位為0.01元人民幣，基金、權證交易為0.001元人民幣，B股交易為0.001美元。債券質押式回購交易為O.005元。深圳證券交易所規(guī)定。A股交易的申報價格小變動單位為0.O1元，基金、債券、債券質押式回購交易為0.O01元人民幣，B股為0.01港元。
89.B[解析]政府通過國債籌集的資金可用于各項開支。根據(jù)舉借債務對籌集資金使用方向的規(guī)定，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰(zhàn)爭圉債和特種國債。
90.A[解析]場外證券交易市場主要具備以下功能：①場外交易市場是證券發(fā)行的主要場所;②場外交易市場為政府債券、金融債券、企業(yè)債券以及按規(guī)定公開發(fā)行又不能或一時不能到證券交易所上市交易的股票提供了流通場所，為這些證券提供了流動性的必要條件，也為投資者提供了兌現(xiàn)及投資的機會;③場外交易市場是證券交易所的必要補充。
91.B[解析]證券的流動性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動性必須滿足三個條件：很容易變現(xiàn)、變現(xiàn)的交易成本極小、本金保持相對穩(wěn)定。
92.D[解析]按投資目標劃分，證券投資基金可以分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。
93.B[解析]外資參股證券公司境內股東，應當具備中國證監(jiān)會規(guī)定的證券公司股東資格條件。外資參股證券公司境內股東，應當有1名是內資證券公司，但內資證券公司變更為外資參股證券公司的，不在此限除外。境內股東可以用現(xiàn)金、經(jīng)營中必需的實物出資。
94.D[解析]貨幣期權又稱為“外幣期權”、“外匯期權”.指買方在支付了期權費后，即取得在合約有效期內或到期時以約定的匯率購買或出售一定數(shù)額某種外匯資產(chǎn)的權利。貨幣期權合約主要以美元、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎、加拿大元及澳大利亞元等為基礎資產(chǎn)，
95.C[解析]按收益保障性分類，結構化金融衍生品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類，其中前者又可進一步細分為保本型產(chǎn)品和保證低收益型產(chǎn)品。
96.D[解析]歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等;也有使用復合貨幣單位的，如特別提款權。
97.A[解析]按基礎資產(chǎn)的來源分類，權證分為認股權證和備兌權證。按照持有人的權利劃分.權證可分為認購權證和認沽權證。
98.B[解析]股權類期貨是以單只股票、股票組合或者股票價格指數(shù)為基礎資產(chǎn)的期貨合約。
99.D[解析]國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機構、各種基金會、工商財團和自然人。
100.A[解析]保護基金公司的設立的意義有：①可以在證券公司出現(xiàn)關閉、破產(chǎn)等重大風險時依據(jù)國家政策規(guī)范地保護投資者權益，通過簡捷的渠道快速地對投資者特別是中小投資者予以保護;②有助于穩(wěn)定和增強投資者對我國金融體系的信心，有助于防止證券公司個案風險的傳遞和擴散;③對現(xiàn)有的國家行政監(jiān)管部門、證券業(yè)協(xié)會和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場中介機構等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個重要補充，將在檢測證券公司風險、推動證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問題和處置證券公司風險方面發(fā)揮重要作用;④有助于我國建立周際成熟市場通行的證券投資者保護機制。