制定計劃前，要分析研究工作現(xiàn)狀，充分了解下一步工作是在什么基礎上進行的，是依據(jù)什么來制定這個計劃的。寫計劃的時候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？下面是小編帶來的優(yōu)秀計劃范文，希望大家能夠喜歡!
企業(yè)融資工作計劃 小微企業(yè)融資調研報告篇一
依據(jù)省中小廳某的文件要求，利用一周時間對本地區(qū)小微企業(yè)融資情況開展了調查。采用隨機選擇，走訪詢問和電話咨詢的方式，共對67戶企業(yè)進行了調查，得到有效的答復48戶。詢問企業(yè)包括了工業(yè)、批發(fā)零售業(yè)、餐飲業(yè)、軟件和信息技術服務業(yè)、租賃和商務服務業(yè)、廣告?zhèn)髅綐I(yè)等多個行業(yè)，遍及本市10個縣區(qū)。
一、調查結果
經(jīng)過對調查情況的統(tǒng)計分析，得出以下調查結果。
1.企業(yè)經(jīng)營發(fā)展首要因素——資金短缺
由于小微企業(yè)自身存在規(guī)模小、財務不健全、資信差、信息不透明、市場競爭力弱小等缺陷。企業(yè)的經(jīng)營發(fā)展受到資金供應、企業(yè)管理、人工及材料成本、市場需求、技術創(chuàng)新、人才儲備等的影響。由調查可知，近一半的企業(yè)認為資金短缺是影響其經(jīng)營的主要因素。
2.資金需求難以滿足，資金使用成本太高
調查發(fā)現(xiàn)，近90%的企業(yè)存在資金問題。最主要表現(xiàn)為資金不足，占53%；其次為資金成本太高，占37%。說明目前小微企業(yè)的融資無法滿足其資金需求。
對企業(yè)資金需求滿足程度的調查顯示，占19%的企業(yè)表示資金需求滿足度不足30%，36%的企業(yè)表示資金需求滿足度為30%－50%，38%的企業(yè)資金需求滿足度為50%－80%。此外，資金成本太高、固定資產和技術開發(fā)投資不足也是較為突出的問題。
3.融資主要靠內部積累，外部融資渠道單一 絕大多數(shù)的小微企業(yè)把內部積累作為企業(yè)的主要資金的滿足渠道，而外源融資主要為銀行貸款27%，其次是上下游融資18%、民間借貸39%、政策資金獲得幾乎沒有。而在民間融資中，有58%的企業(yè)靠親戚朋友無息借款，52%的企業(yè)靠私人借款，有28%的企業(yè)采用股東和職工集資，只有很少部分企業(yè)采用其他民間融資方式。
4.銀行貸款以抵押貸款為主，取得貸款難度大
小微企業(yè)的外源融資首要考慮來自銀行貸款，小微企業(yè)希望采用信用貸款46%和抵押貸款29%。但是，企業(yè)的有效抵押資產基本才是決定了企業(yè)能否成功取得銀行貸款關鍵因素。
近年來，國家、省、市三級政府對小微企業(yè)的政策扶持及金融機構創(chuàng)新產品的發(fā)展，雖然使得小微企業(yè)貸款難的情況得到一定程度的緩解，但小微企業(yè)貸款難仍是制約其發(fā)展的主要問題。調查顯示，有2/3以上的被調查小微企業(yè)認為獲得銀行理想貸款額存在難度，其中46%的小微企業(yè)表示獲得理想貸款額比較困難，甚至17%的小微企業(yè)認為幾乎不可能獲得銀行貸款。
通過調查發(fā)現(xiàn)，企業(yè)認為獲取銀行貸款的主要影響因素有缺少抵押、缺乏必要的人際關系和特殊關系人、手續(xù)繁瑣、企業(yè)盈利能力差、融資成本高等。
調查情況表明，某小微企業(yè)普遍面臨著融資困境，資金不足、融資困難、融資渠道單一，阻礙了某小微企業(yè)的健康發(fā)展。
二、小微企業(yè)融資困境的原因分析
融資困境的形成主要歸結于兩大原因，一是由國家產業(yè)政策、信貸政策和宏觀經(jīng)濟形勢等多種因素綜合作用所形成的外部融資環(huán)境原因，二是小微企業(yè)自身的原因。
1.外部融資環(huán)境原因
（1）金融體系存在結構性缺陷。小微企業(yè)直接融資發(fā)展不夠，過度依賴銀行為主的間接融資；中小金融機構相對較少，基層金融服務不足。
（2）缺乏完善的信用擔保機制。盡管目前存在部分擔保機構，但業(yè)務開展不足，主營方向偏離，以及對擔保人資產抵押及企業(yè)自身信用擔保的條件的限制性規(guī)定等，使許多小微企業(yè)難以享用。
（3）銀行與企業(yè)之間的信息不對稱
主要體現(xiàn)在：小微企業(yè)管理不科學、信息缺乏真實性且透明度不高，獲取小微企業(yè)信息難度大、成本高；缺乏由市場提供的第三方信息，貸款人缺乏有關客戶信用狀況和信用記錄的信息加深了他們所認為的小微企業(yè)貸款風險高的感覺。
（4）銀行等金融機構不重視
銀行等金融機構在開展對小微企業(yè)業(yè)務時，由于風險高、成本高、收益低等原因，更愿意將精力放在中型、大型企業(yè)上，阻礙了銀行等金融機構對小微企業(yè)業(yè)務的發(fā)展。
2.小微企業(yè)自身原因
小微企業(yè)本身也存在問題，突出表現(xiàn)為以下四個方面：一是小微企業(yè)管理不科學，小微企業(yè)一般規(guī)模小，有的甚至2－3人，沒有系統(tǒng)的組織管理規(guī)章和程序，同時缺乏管理人才。二是小微企業(yè)財務信息以及其他信息的公開化程度和真實性程度較低，財務狀況缺乏透明度。三是小微企業(yè)盈利能力差、經(jīng)營風險高，不能滿足金融機構提供資金時所考慮的安全性、穩(wěn)健性和盈利性等原則。四是小微企業(yè)資信較差、還貸意識薄弱，部分小微企業(yè)逃廢債現(xiàn)象時有發(fā)生。
三、對策建議
1.落實國家和地方政策，把扶持小微企業(yè)融資和發(fā)展落到實處 積極落實并爭取省政府及相關部門有關促進小微企業(yè)發(fā)展的優(yōu)惠政策，進一步推進我市《關于印發(fā)某市中小企業(yè)信用擔保機構貸款擔保風險補償專項資金管理辦法的通知》、《關于某市創(chuàng)業(yè)種子基金管理辦法（試行）的通知》、《關于鼓勵全民創(chuàng)業(yè)促進民營經(jīng)濟快速發(fā)展的意見》等優(yōu)惠政策落實。
在補貼資金政策上，加大對銀行等金融機構對小微企業(yè)開展業(yè)務的支持，降低銀行等金融機構對小微企業(yè)開展業(yè)務的工作成本，促進銀行等金融機構對小微企業(yè)開展業(yè)務的動力。
2.推進小微企業(yè)信用擔保體系建設
目前，我市擔保機構較省內明顯偏少，這顯然不利于我市小微企業(yè)的全面發(fā)展。因此，市政府考慮多層次、多渠道組建小微企業(yè)融資擔保機構，加快建設小微企業(yè)信用機制，促進小微企業(yè)信用水平的提高。
3.繼續(xù)發(fā)展民營中小型地方銀行和融資企業(yè)，擴大小微企業(yè)融資渠道
中小金融機構一般是地方性金融機構，專門為地方小微企業(yè)服務，通過長期的合作關系，中小金融機構對地方小微企業(yè)經(jīng)營狀況的了解程度逐漸增加，這就有助于解決存在于中小金融機構與小微企業(yè)之間的信息不對稱問題。要進一步鼓勵和推動，引導更多的民間資本投入到中小企業(yè)信用擔保機構、小額貸款公司、村鎮(zhèn)銀行和社區(qū)銀行等中小金融機構。
4.繼續(xù)加大商業(yè)銀行對小微企業(yè)的支持力度，進行金融創(chuàng)新
某市商業(yè)銀行在助力小微企業(yè)融資方面做出許多工作，包括小企業(yè)量身打造的新型金融產品，如采購貸、訂單貸、應收賬款融資等創(chuàng)新產品，有效地解決了中小企業(yè)缺乏抵押、擔保這一難題。因此，要繼續(xù)加強商業(yè)銀行組織架構創(chuàng)新，風險管理技術創(chuàng)新，擔保抵押創(chuàng)新和產品創(chuàng)新等多種金融創(chuàng)新改變小微企業(yè)融資難的現(xiàn)狀；建立適合小微企業(yè)的授信體制標準和程序；建立小微企業(yè)信息庫，實現(xiàn)數(shù)據(jù)信息資源共享，為小微企業(yè)提供行業(yè)分析和決策咨詢服務，促進小微企業(yè)健康發(fā)展。
此外，我部門將加大對小微企業(yè)練好內功方面工作的引領。一是引領小微企業(yè)利用現(xiàn)代化信息手段，及時了解相關政策、金融機構創(chuàng)新產品等。必要時咨詢專家，積極尋找融資信息交流平臺，增加融資可獲得機會。二是引領小微企業(yè)加強自身理財能力，健全財務制度。三是引領小微企業(yè)提高自身發(fā)展實力，給予外部相關者信心。制定經(jīng)營戰(zhàn)略規(guī)劃，避免企業(yè)短期行為，降低經(jīng)營風險。四是引領小微企業(yè)建立良好的信用，提高銀企關系。要配合銀行展開工作，不拖欠貸款。
企業(yè)融資工作計劃 小微企業(yè)融資調研報告篇二
本文是一篇最新中小企業(yè)融資合同范本，文章向大家展示了中小企業(yè)融資事宜簽署的有效合同內容，希望對大家有所幫助。接下來一起看看吧!
簽約地點：
簽約時間：
甲方(資金方)
乙方(借款方)
一、總則
甲方以公司法人全部的經(jīng)濟和法律責任保證，安排好清潔、干凈、無犯罪性質的資金為乙方的項目中小企業(yè)融資。乙方以公司法人全部的經(jīng)濟和法律責任保證，有能力從銀行開出存款單，作為乙方 項目開發(fā)的中小企業(yè)融資條件，并同意以相應項目擔保，采取項目拖管的方式中小企業(yè)融資。
二、中小企業(yè)融資及其相關條件
1、幣種：
2、中小企業(yè)融資總金額： ?
3、中小企業(yè)融資條件：有效期 年以上的銀行存款單或信用證或保函。
4、開證銀行：
5、借款年限： 年期
6、一次性貼息 %(各種費用：美國銀行操作費、美國投資公司傭金、中方中介費等) 7、中小企業(yè)融資年利率： %(暫定)最終確定的利率以甲方打入第一筆款時美聯(lián)儲公布的長期貸款利率為準，而且該利率在借款期限內不變。
8、首批過款： 萬美元
9、后續(xù)過款：按雙方商定的過款計劃執(zhí)行
10、查詢方式：
11、操作方式：銀行對銀行
12、為了監(jiān)控資金更好地運作，甲方派出兩名人員進入項目公司領導層，參與項目的建設和運營(宏觀)
13、如因乙方經(jīng)營不善而造成虧損，到期不能償還借款時，按中國有關法律進行核定乙方相關資產，以其相關資產劃給甲方。
三、操作程序
1、 雙方完成一切中小企業(yè)融資條件條款談判前期工作后，首先通過電子郵件或傳真對本合同進行簽約確認。
2、經(jīng)傳真簽約確定后3個銀行工作日內，雙方正式簽訂本合同，同時乙方提供接款銀行坐標及公司有效的法律文本，公司營業(yè)執(zhí)照復印件、法人代碼證書復印件、法人代表******復印件、董事會關于中小企業(yè)融資的決議書、全權委托書等。
3、正式簽訂合同后，乙方應在 個月內從銀行開出正本銀行存款單，并將銀行存款單原件掃描件e-mail給甲方。
4、甲方銀行收到乙方銀行開出的正本銀行存款單掃描件e-mail后，通過 進行查詢，經(jīng)查詢無誤后在 個銀行工作日內按乙方要求向接款銀行發(fā)出付款通知。
5、 甲方付款通知發(fā)出后在 個銀行工作日內將首批款打到乙方指定的接款銀行。
6、 在第一筆款到位后，余款在 個月內全部付清。
7、乙方收到全款后，甲方在每年 月 號之前，憑乙方開戶的相關銀行向甲方開出的利息單取息，同時銀行開出第 年的利息單交由甲方。
8、乙方開出的銀行存款單在 月后自行解凍。
四、法律依據(jù)
巴黎國際商會icc500(1993年)最后修訂版條款。
五、共同遵守條款
本合同一經(jīng)簽約，任何一方不得以任何理由終止或撤消此合同。
六、違約責任
1、甲乙雙方認真執(zhí)行合同條款;根據(jù)icc500條款，違約方向守約方賠償合同金額的1%違約金，并承擔相應的法律責任。
2、本合同執(zhí)行icc500條款中，因不可抗力因素、天災、動亂、戰(zhàn)爭而造成本協(xié)議無法履行時甲乙雙方均不承擔違約責任。
3、不按合同條款操作而導致交易終止或違反合同條款者視為違約。
4、乙方保證開出的存款單和有關資料文件為合法真實，如經(jīng)甲方銀行查證發(fā)現(xiàn)虛假不實，則視為違約。
5、甲方如未能按合同條款向乙方撥款，則視為違約。
七、解決糾紛終止
雙方發(fā)生違約糾紛時，任何一方均有權提出仲裁，仲裁地為北京，仲裁機關為中國國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會/中國國際商會仲 裁院。
八、生效及終止
1、本合同為中文版，一式兩份，雙方各執(zhí)壹份。
2、本合同簽訂后立即生效，雙方一致書面同意本合同全部內容，履行完畢即告終止。
3、本合同未盡事宜另行制定合同副本，合同副本是本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。
甲方：
乙方：
融資互相擔保合同范本
甲方：_________________
乙方：_________________
一、甲、乙雙方本著平等互利、真誠合作、共同發(fā)展的原則，在融資領域內進行友好合作。
二、甲、乙雙方共同確認：雙方承擔總額度為伍仟萬元的'貸款責任擔保，并同意按照《中華人民共和國擔保法》履行各自責任。
三、在乙方需要擔保時，甲方為乙方提供的擔保額度總共為 萬元，不管是乙方中的一家公司還是二家公司;在甲方需要擔保時，甲方可以選擇乙方中的一家公司，為甲方提供相同額度的貸款擔保。
四、甲、乙雙方在履行互為擔保時，最長擔保期限不超過三年，貸款必須專款專用，擔保方有權對被擔保方的貸款使用情況進行監(jiān)督，期滿還清貸款本息時，被擔保方應主動向擔保方提供還貸憑證，以便對方及時了解。
五、任何一方為對方擔保時，應如實提供各自財務報表、營業(yè)執(zhí)照、信用證明復印件以及有關企業(yè)概況等資料。
六、擔保方的繼受人(包括因改組合并而繼受)將受本合同的約束，并繼續(xù)承擔擔保責任。未得到對方事先書面同意，擔保方不會轉讓其擔保義務。
七、擔保方代被擔保方清償債務后，有權向被擔保方追償。
八、在本合同有效期內，甲、乙任何一方都不得擅自變更或解除本合同，確需變更本合同條款時，應經(jīng)對方協(xié)商同意，達成書面補充合同。
九、違約責任
甲、乙雙方都應遵守本合同的約定，任何一方違約，違約方應向守約方支付違約金××××萬元，并賠償守約方的一切經(jīng)濟損失。
十、爭議的解決方式
在履行本合同中發(fā)生的爭議，由甲、乙雙方協(xié)商或通過調解解決。協(xié)商或調解不成，任何一方都有權向原告所在地的人民法院起訴。
十一、合同未盡事宜，雙方協(xié)商解決。
十二、本合同自簽訂之日起生效。
十三、本合同一式二份，雙方各執(zhí)一份，以茲共同遵守。
甲方：_________________
法定代表人：_________________
簽約日期：_________________
乙方：_________________
法定代表人：_________________
企業(yè)融資工作計劃 小微企業(yè)融資調研報告篇三
法定代表人：
乙方：
為了明確甲、乙方的權利和義務，雙方本著誠信平等互利的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就企業(yè)的融資事宜，達成如下協(xié)議，共同遵守。
乙方于 年 月 日前支付 萬元人民幣給甲方。
1，甲方保證所融資資金用于公司運作。否則，由此引起的所有責任，由甲方承擔。
2，甲方融資乙方的出資后，其陽川企業(yè)原享有的權利和應承擔的義務，與乙方無關。
乙方承認《陽川企業(yè)章程》及本合同的規(guī)定，保證按規(guī)定履行義務和責任。
1，由于不可抗力致使不能實現(xiàn)本合同。
2，雙方協(xié)商同意解除合同并不因此損害國家或社會公眾利益。甲方退回融資金額。
凡甲、乙方因本合同發(fā)生有履約糾紛，各方一致同意提請當?shù)刂俨梦瘑T會仲裁。
甲方： 乙方：
電話：
簽字日期： 年 月 日
簽約地點：
企業(yè)融資工作計劃 小微企業(yè)融資調研報告篇四
一、公司介紹
1、公司簡介 主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。
2、公司現(xiàn)狀 在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經(jīng)過審計的財務報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務所，如果未經(jīng)審計也請注明。
3、股東實力 股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。
4、歷史業(yè)績 對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經(jīng)營業(yè)績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。
5、資信程度 把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會決議 對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項目分析
1、項目的基本情況 位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。
2、項目來歷 項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件 項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。
4、資金投入 自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。
6、建造的過程和保證 項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。
三、市場分析 1、地方宏觀經(jīng)濟分析 房地產是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。
2、房地產市場的分析 房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。復雜 些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來 代替。
3、競爭對手和可比較案例 分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。
四、管理團隊
1、人員構成 公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點。如果一個團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。
2、組織結構 企業(yè)內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。
3、管理規(guī)范性 管理制度，管理結構等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。
4、重大事項 對于企業(yè)產生重要影響的需要說明的事項。
五、 財務計劃 一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。 其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。
六、融資方案的設計
1、融資方式
(1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。)
b、簽訂風險投資協(xié)議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務。
c、在有關管理部門辦理登記手續(xù)
(2)債權融資方式 方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。
(3)債轉股的融資方式 投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。
(4)房地產信托融資
(5)多種融資方式的組合 在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。
2、融資期限和價格 融資的期限，可承受的.融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風險分析(任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。) 對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。
a、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。
b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產生新的債務而產生的連帶風險。
c、破產風險
d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險
e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風險。
f、融資者提前回購而付出的資金成本風險。
風險化解方案
a、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。
b、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的?？顚Ｓ?。
c、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。
d、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。
4、退出機制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)
5、抵押和保證 在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。
6、對房地產行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。
第一章 基本情況篇公司叫什么。
公司在哪。
公司是什么性質。
公司股東有哪些。
控股結構是怎樣。
公司主要業(yè)務是什么。
公司員工組成是怎樣。
公司財務怎樣。
公司近期目標和長期目標是什么。
第二 公司管理概述。
高層是哪些。
高層簡介。
高層怎么分工。
管理體系是什么。
融資后要設立哪些機構及相關的人員配備。
管理層及關鍵人員將采取怎樣的激勵機制和獎勵措施。
管理層的薪酬，是否有員工持股計劃。
公司是否建立人事管理制度。
對有關知識產權、技術秘密和商業(yè)秘密采取的保護措施。
公司是否存在關聯(lián)經(jīng)營。
公司、公司主要管理人員是否卷入法律訴訟及仲裁事件中，對公司有何影響。
第三章 行業(yè)情況概述。
市場前景怎么樣。
誰在使用產品。
使用的目的，為何購買。
列出產品的前三大客戶類型，以及他們購買力。
所投資的產品行業(yè)目前所處發(fā)展階段。
是否擁有的專門技術、版權、專利、配方等。
更新?lián)Q代周期是多久。
說明本產品是否有標準。
產品與同類產品的比較。
本公司產品的新穎性、先進性和獨特性。
重點說明在性能、價格、售后服務和技術支持等方面的優(yōu)勢。
本公司與行業(yè)內五個主要競爭對手的比較。
影響行業(yè)和產品發(fā)展的因素。
過去3~5年各年全行業(yè)銷售情況，列明資料來源。
未來3~5年各年全行業(yè)銷售收入預測，列明資料來源。
公司未來3~5年的銷售收入預測(融資不成功情況下和融資成功情況下)
第四章 研發(fā)概述。
產品成品演示。
產品功能表。
依據(jù)功能表的研發(fā)架構。
已研發(fā)成果及其先進性。
未來要研發(fā)什么。
公司在研發(fā)資金總投入是多少。
計劃再投入的研發(fā)資金是多少。
列表說明每年購置開發(fā)設備、開發(fā)人員工資、試驗檢測費用、以及與開發(fā)有關的其它費用。
現(xiàn)有技術資源。
研發(fā)模式是怎樣。
對研發(fā)隊伍有怎樣的激勵機制和措施。
未來3~5年在研發(fā)資金投入和人員投入計劃，列表說明。
第五章 產品制造 (互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)則自行替換成產品運營)概述。
公司目前的年生產能力, 廠房面積和生產人員數(shù)量(替換成互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)即維護人員多少，服務器并非數(shù)據(jù)量，維護效果如何，以下自行替換)。
生產方式。
生產設備先進程度如何，價值是多少，是否投保，最大生產能力是多少，使用壽命。
如需增加設備，采購計劃、采購周期及安裝調試周期。
產品的生產制造過程和工藝流程。
何控制產品的制造成本，哪些措施。
產品質管理體系。
關鍵質量檢測設備, 成品率控制方法和采用的控制標準。
原材料、元器件、配件，零部件等采購情況。
采購渠道。
原材料質量控制手段。
第六章 市場方案概述。
產品定價方式。
銷售成本的構成。
銷售價格制訂依據(jù)和折扣政策。
銷售網(wǎng)絡、廣告促銷、設立代理商和售后服務方面的策略和辦法。
市場方案的競爭優(yōu)勢與哪些因素有關。
對銷售人員采取什么樣的激勵和約束機制。
競爭對手的銷售方案。
你們有哪些優(yōu)勢。
短期銷售目標。
長期銷售目標。
列表營業(yè)額預測。
列表說明市場份額的預測。
第七 財務狀況概述。
列簡表說明公司在過去的基本財務數(shù)據(jù)。(主營收入、主營成本、主營利潤、管理費用、財務費用、凈利潤、補貼收入、總資產、總負債和凈資產，主營產品的盈虧平衡點、毛利率和凈利率。)
說明財務預測數(shù)據(jù)編制的依據(jù)。
在你們這個依據(jù)下，提供融資后未來3 年項目盈虧平衡表、資產負債表、損益表、現(xiàn)金流量表。
說明與公司業(yè)務有關的稅種和稅率。
公司享受哪些優(yōu)惠政策，由誰提供。
第八 風險概述。
如何量化這些風險。
這些風險的對策和管理措施。
決策后風險是否降低，程度如何。
最終投資分險有多大。
第九 融資計劃概述。
融資目的和額度。
說明擬向投資者以什么價格出讓多少股權，作價依據(jù)是什么。
資金用途和使用計劃。
列表說明融資后項目實施計劃，包括資金投入進度，效果和起止時間等。
說明投資者可享有哪些監(jiān)督和管理權力。
哪些方式參與公司事務及參與程度。
說明公司將為投資者提供怎樣的報告。(如年度損益表、資產負債表和年度審計報告)
說明投資的變現(xiàn)方式，上市，轉讓，回購等。
說明融資后未來3 ~5 年平均年投資回報率及有關依據(jù)。
第十 進度表詳細列明項目實施計劃和進度，注明起止時間，已完成成果，計劃完成目標，各項目資金投入，各項目資金產出。
企業(yè)融資工作計劃 小微企業(yè)融資調研報告篇五
甲方(借款人)：(按身份證上的順序填寫)
身份證號碼：
乙方(貸款人)：(按身份證上的順序填寫)
身份證號碼：
甲乙雙方就借款事宜，在平等自愿、協(xié)商一致的基礎上達成如下協(xié)議，以資雙方共同遵守。
一、乙方貸給甲方人民幣(大寫) ，于 前交付甲方。
三、借款期限：
四、還款日期和方式：
五、違約責任：
六、爭議解決方式：
1，雙方協(xié)商解決，解決不成，同意提交 區(qū)人民法院(選擇性條款不得違反地域管轄和級別管轄，可以選擇原告、被告、標的物、合同簽訂地、合同履行地)
2、提交 仲裁委員會仲裁
六、本合同自 生效。本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，合同文本具有同等法律效力。
甲方(簽字、蓋章)： 乙方(簽字、蓋章)：
合同簽訂日期 合同簽訂日期
企業(yè)融資工作計劃 小微企業(yè)融資調研報告篇六
為了明確甲、乙方的權利和義務，雙方本著誠信平等互利的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就企業(yè)的融資事宜，達成如下協(xié)議，共同遵守。
一，乙方同意將萬元(大寫：萬元人民幣)融資給甲方，甲方同意每年支付分紅萬元人民幣給乙方。
二，付款方式
乙方于 年 月 日前支付 萬元人民幣給甲方。
三，甲方保證條款
1，甲方保證所融資資金用于公司運作。否則，由此引起的所有責任，由甲方承擔。
2，甲方融資乙方的出資后，其陽川企業(yè)原享有的權利和應承擔的義務，與乙方無關。
四，乙方保證條款
乙方承認《陽川企業(yè)章程》及本合同的規(guī)定，保證按規(guī)定履行義務和責任。
五，合同的變更與解除
1，由于不可抗力致使不能實現(xiàn)本合同。
2，雙方協(xié)商同意解除合同并不因此損害國家或社會公眾利益。甲方退回融資金額。
六，爭議的解決
凡甲、乙方因本合同發(fā)生有履約糾紛，各方一致同意提請當?shù)刂俨梦瘑T會仲裁。
七，本協(xié)議有效期限自 年 月 日起至 年 月 日止，為期 年。
八，遇有本合同未盡事宜，由甲、乙方通過協(xié)商另行補充條款，作為本合同不可分割的組成部分，且與本合同具有同等法律效力。
九，本合同一式五份，甲、乙方各執(zhí)一份，均具有同等法律效力。
甲方： 乙方：
電話：
簽字日期： 年 月 日
簽約地點：
企業(yè)融資工作計劃 小微企業(yè)融資調研報告篇一
依據(jù)省中小廳某的文件要求，利用一周時間對本地區(qū)小微企業(yè)融資情況開展了調查。采用隨機選擇，走訪詢問和電話咨詢的方式，共對67戶企業(yè)進行了調查，得到有效的答復48戶。詢問企業(yè)包括了工業(yè)、批發(fā)零售業(yè)、餐飲業(yè)、軟件和信息技術服務業(yè)、租賃和商務服務業(yè)、廣告?zhèn)髅綐I(yè)等多個行業(yè)，遍及本市10個縣區(qū)。
一、調查結果
經(jīng)過對調查情況的統(tǒng)計分析，得出以下調查結果。
1.企業(yè)經(jīng)營發(fā)展首要因素——資金短缺
由于小微企業(yè)自身存在規(guī)模小、財務不健全、資信差、信息不透明、市場競爭力弱小等缺陷。企業(yè)的經(jīng)營發(fā)展受到資金供應、企業(yè)管理、人工及材料成本、市場需求、技術創(chuàng)新、人才儲備等的影響。由調查可知，近一半的企業(yè)認為資金短缺是影響其經(jīng)營的主要因素。
2.資金需求難以滿足，資金使用成本太高
調查發(fā)現(xiàn)，近90%的企業(yè)存在資金問題。最主要表現(xiàn)為資金不足，占53%；其次為資金成本太高，占37%。說明目前小微企業(yè)的融資無法滿足其資金需求。
對企業(yè)資金需求滿足程度的調查顯示，占19%的企業(yè)表示資金需求滿足度不足30%，36%的企業(yè)表示資金需求滿足度為30%－50%，38%的企業(yè)資金需求滿足度為50%－80%。此外，資金成本太高、固定資產和技術開發(fā)投資不足也是較為突出的問題。
3.融資主要靠內部積累，外部融資渠道單一 絕大多數(shù)的小微企業(yè)把內部積累作為企業(yè)的主要資金的滿足渠道，而外源融資主要為銀行貸款27%，其次是上下游融資18%、民間借貸39%、政策資金獲得幾乎沒有。而在民間融資中，有58%的企業(yè)靠親戚朋友無息借款，52%的企業(yè)靠私人借款，有28%的企業(yè)采用股東和職工集資，只有很少部分企業(yè)采用其他民間融資方式。
4.銀行貸款以抵押貸款為主，取得貸款難度大
小微企業(yè)的外源融資首要考慮來自銀行貸款，小微企業(yè)希望采用信用貸款46%和抵押貸款29%。但是，企業(yè)的有效抵押資產基本才是決定了企業(yè)能否成功取得銀行貸款關鍵因素。
近年來，國家、省、市三級政府對小微企業(yè)的政策扶持及金融機構創(chuàng)新產品的發(fā)展，雖然使得小微企業(yè)貸款難的情況得到一定程度的緩解，但小微企業(yè)貸款難仍是制約其發(fā)展的主要問題。調查顯示，有2/3以上的被調查小微企業(yè)認為獲得銀行理想貸款額存在難度，其中46%的小微企業(yè)表示獲得理想貸款額比較困難，甚至17%的小微企業(yè)認為幾乎不可能獲得銀行貸款。
通過調查發(fā)現(xiàn)，企業(yè)認為獲取銀行貸款的主要影響因素有缺少抵押、缺乏必要的人際關系和特殊關系人、手續(xù)繁瑣、企業(yè)盈利能力差、融資成本高等。
調查情況表明，某小微企業(yè)普遍面臨著融資困境，資金不足、融資困難、融資渠道單一，阻礙了某小微企業(yè)的健康發(fā)展。
二、小微企業(yè)融資困境的原因分析
融資困境的形成主要歸結于兩大原因，一是由國家產業(yè)政策、信貸政策和宏觀經(jīng)濟形勢等多種因素綜合作用所形成的外部融資環(huán)境原因，二是小微企業(yè)自身的原因。
1.外部融資環(huán)境原因
（1）金融體系存在結構性缺陷。小微企業(yè)直接融資發(fā)展不夠，過度依賴銀行為主的間接融資；中小金融機構相對較少，基層金融服務不足。
（2）缺乏完善的信用擔保機制。盡管目前存在部分擔保機構，但業(yè)務開展不足，主營方向偏離，以及對擔保人資產抵押及企業(yè)自身信用擔保的條件的限制性規(guī)定等，使許多小微企業(yè)難以享用。
（3）銀行與企業(yè)之間的信息不對稱
主要體現(xiàn)在：小微企業(yè)管理不科學、信息缺乏真實性且透明度不高，獲取小微企業(yè)信息難度大、成本高；缺乏由市場提供的第三方信息，貸款人缺乏有關客戶信用狀況和信用記錄的信息加深了他們所認為的小微企業(yè)貸款風險高的感覺。
（4）銀行等金融機構不重視
銀行等金融機構在開展對小微企業(yè)業(yè)務時，由于風險高、成本高、收益低等原因，更愿意將精力放在中型、大型企業(yè)上，阻礙了銀行等金融機構對小微企業(yè)業(yè)務的發(fā)展。
2.小微企業(yè)自身原因
小微企業(yè)本身也存在問題，突出表現(xiàn)為以下四個方面：一是小微企業(yè)管理不科學，小微企業(yè)一般規(guī)模小，有的甚至2－3人，沒有系統(tǒng)的組織管理規(guī)章和程序，同時缺乏管理人才。二是小微企業(yè)財務信息以及其他信息的公開化程度和真實性程度較低，財務狀況缺乏透明度。三是小微企業(yè)盈利能力差、經(jīng)營風險高，不能滿足金融機構提供資金時所考慮的安全性、穩(wěn)健性和盈利性等原則。四是小微企業(yè)資信較差、還貸意識薄弱，部分小微企業(yè)逃廢債現(xiàn)象時有發(fā)生。
三、對策建議
1.落實國家和地方政策，把扶持小微企業(yè)融資和發(fā)展落到實處 積極落實并爭取省政府及相關部門有關促進小微企業(yè)發(fā)展的優(yōu)惠政策，進一步推進我市《關于印發(fā)某市中小企業(yè)信用擔保機構貸款擔保風險補償專項資金管理辦法的通知》、《關于某市創(chuàng)業(yè)種子基金管理辦法（試行）的通知》、《關于鼓勵全民創(chuàng)業(yè)促進民營經(jīng)濟快速發(fā)展的意見》等優(yōu)惠政策落實。
在補貼資金政策上，加大對銀行等金融機構對小微企業(yè)開展業(yè)務的支持，降低銀行等金融機構對小微企業(yè)開展業(yè)務的工作成本，促進銀行等金融機構對小微企業(yè)開展業(yè)務的動力。
2.推進小微企業(yè)信用擔保體系建設
目前，我市擔保機構較省內明顯偏少，這顯然不利于我市小微企業(yè)的全面發(fā)展。因此，市政府考慮多層次、多渠道組建小微企業(yè)融資擔保機構，加快建設小微企業(yè)信用機制，促進小微企業(yè)信用水平的提高。
3.繼續(xù)發(fā)展民營中小型地方銀行和融資企業(yè)，擴大小微企業(yè)融資渠道
中小金融機構一般是地方性金融機構，專門為地方小微企業(yè)服務，通過長期的合作關系，中小金融機構對地方小微企業(yè)經(jīng)營狀況的了解程度逐漸增加，這就有助于解決存在于中小金融機構與小微企業(yè)之間的信息不對稱問題。要進一步鼓勵和推動，引導更多的民間資本投入到中小企業(yè)信用擔保機構、小額貸款公司、村鎮(zhèn)銀行和社區(qū)銀行等中小金融機構。
4.繼續(xù)加大商業(yè)銀行對小微企業(yè)的支持力度，進行金融創(chuàng)新
某市商業(yè)銀行在助力小微企業(yè)融資方面做出許多工作，包括小企業(yè)量身打造的新型金融產品，如采購貸、訂單貸、應收賬款融資等創(chuàng)新產品，有效地解決了中小企業(yè)缺乏抵押、擔保這一難題。因此，要繼續(xù)加強商業(yè)銀行組織架構創(chuàng)新，風險管理技術創(chuàng)新，擔保抵押創(chuàng)新和產品創(chuàng)新等多種金融創(chuàng)新改變小微企業(yè)融資難的現(xiàn)狀；建立適合小微企業(yè)的授信體制標準和程序；建立小微企業(yè)信息庫，實現(xiàn)數(shù)據(jù)信息資源共享，為小微企業(yè)提供行業(yè)分析和決策咨詢服務，促進小微企業(yè)健康發(fā)展。
此外，我部門將加大對小微企業(yè)練好內功方面工作的引領。一是引領小微企業(yè)利用現(xiàn)代化信息手段，及時了解相關政策、金融機構創(chuàng)新產品等。必要時咨詢專家，積極尋找融資信息交流平臺，增加融資可獲得機會。二是引領小微企業(yè)加強自身理財能力，健全財務制度。三是引領小微企業(yè)提高自身發(fā)展實力，給予外部相關者信心。制定經(jīng)營戰(zhàn)略規(guī)劃，避免企業(yè)短期行為，降低經(jīng)營風險。四是引領小微企業(yè)建立良好的信用，提高銀企關系。要配合銀行展開工作，不拖欠貸款。
企業(yè)融資工作計劃 小微企業(yè)融資調研報告篇二
本文是一篇最新中小企業(yè)融資合同范本，文章向大家展示了中小企業(yè)融資事宜簽署的有效合同內容，希望對大家有所幫助。接下來一起看看吧!
簽約地點：
簽約時間：
甲方(資金方)
乙方(借款方)
一、總則
甲方以公司法人全部的經(jīng)濟和法律責任保證，安排好清潔、干凈、無犯罪性質的資金為乙方的項目中小企業(yè)融資。乙方以公司法人全部的經(jīng)濟和法律責任保證，有能力從銀行開出存款單，作為乙方 項目開發(fā)的中小企業(yè)融資條件，并同意以相應項目擔保，采取項目拖管的方式中小企業(yè)融資。
二、中小企業(yè)融資及其相關條件
1、幣種：
2、中小企業(yè)融資總金額： ?
3、中小企業(yè)融資條件：有效期 年以上的銀行存款單或信用證或保函。
4、開證銀行：
5、借款年限： 年期
6、一次性貼息 %(各種費用：美國銀行操作費、美國投資公司傭金、中方中介費等) 7、中小企業(yè)融資年利率： %(暫定)最終確定的利率以甲方打入第一筆款時美聯(lián)儲公布的長期貸款利率為準，而且該利率在借款期限內不變。
8、首批過款： 萬美元
9、后續(xù)過款：按雙方商定的過款計劃執(zhí)行
10、查詢方式：
11、操作方式：銀行對銀行
12、為了監(jiān)控資金更好地運作，甲方派出兩名人員進入項目公司領導層，參與項目的建設和運營(宏觀)
13、如因乙方經(jīng)營不善而造成虧損，到期不能償還借款時，按中國有關法律進行核定乙方相關資產，以其相關資產劃給甲方。
三、操作程序
1、 雙方完成一切中小企業(yè)融資條件條款談判前期工作后，首先通過電子郵件或傳真對本合同進行簽約確認。
2、經(jīng)傳真簽約確定后3個銀行工作日內，雙方正式簽訂本合同，同時乙方提供接款銀行坐標及公司有效的法律文本，公司營業(yè)執(zhí)照復印件、法人代碼證書復印件、法人代表******復印件、董事會關于中小企業(yè)融資的決議書、全權委托書等。
3、正式簽訂合同后，乙方應在 個月內從銀行開出正本銀行存款單，并將銀行存款單原件掃描件e-mail給甲方。
4、甲方銀行收到乙方銀行開出的正本銀行存款單掃描件e-mail后，通過 進行查詢，經(jīng)查詢無誤后在 個銀行工作日內按乙方要求向接款銀行發(fā)出付款通知。
5、 甲方付款通知發(fā)出后在 個銀行工作日內將首批款打到乙方指定的接款銀行。
6、 在第一筆款到位后，余款在 個月內全部付清。
7、乙方收到全款后，甲方在每年 月 號之前，憑乙方開戶的相關銀行向甲方開出的利息單取息，同時銀行開出第 年的利息單交由甲方。
8、乙方開出的銀行存款單在 月后自行解凍。
四、法律依據(jù)
巴黎國際商會icc500(1993年)最后修訂版條款。
五、共同遵守條款
本合同一經(jīng)簽約，任何一方不得以任何理由終止或撤消此合同。
六、違約責任
1、甲乙雙方認真執(zhí)行合同條款;根據(jù)icc500條款，違約方向守約方賠償合同金額的1%違約金，并承擔相應的法律責任。
2、本合同執(zhí)行icc500條款中，因不可抗力因素、天災、動亂、戰(zhàn)爭而造成本協(xié)議無法履行時甲乙雙方均不承擔違約責任。
3、不按合同條款操作而導致交易終止或違反合同條款者視為違約。
4、乙方保證開出的存款單和有關資料文件為合法真實，如經(jīng)甲方銀行查證發(fā)現(xiàn)虛假不實，則視為違約。
5、甲方如未能按合同條款向乙方撥款，則視為違約。
七、解決糾紛終止
雙方發(fā)生違約糾紛時，任何一方均有權提出仲裁，仲裁地為北京，仲裁機關為中國國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會/中國國際商會仲 裁院。
八、生效及終止
1、本合同為中文版，一式兩份，雙方各執(zhí)壹份。
2、本合同簽訂后立即生效，雙方一致書面同意本合同全部內容，履行完畢即告終止。
3、本合同未盡事宜另行制定合同副本，合同副本是本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。
甲方：
乙方：
融資互相擔保合同范本
甲方：_________________
乙方：_________________
一、甲、乙雙方本著平等互利、真誠合作、共同發(fā)展的原則，在融資領域內進行友好合作。
二、甲、乙雙方共同確認：雙方承擔總額度為伍仟萬元的'貸款責任擔保，并同意按照《中華人民共和國擔保法》履行各自責任。
三、在乙方需要擔保時，甲方為乙方提供的擔保額度總共為 萬元，不管是乙方中的一家公司還是二家公司;在甲方需要擔保時，甲方可以選擇乙方中的一家公司，為甲方提供相同額度的貸款擔保。
四、甲、乙雙方在履行互為擔保時，最長擔保期限不超過三年，貸款必須專款專用，擔保方有權對被擔保方的貸款使用情況進行監(jiān)督，期滿還清貸款本息時，被擔保方應主動向擔保方提供還貸憑證，以便對方及時了解。
五、任何一方為對方擔保時，應如實提供各自財務報表、營業(yè)執(zhí)照、信用證明復印件以及有關企業(yè)概況等資料。
六、擔保方的繼受人(包括因改組合并而繼受)將受本合同的約束，并繼續(xù)承擔擔保責任。未得到對方事先書面同意，擔保方不會轉讓其擔保義務。
七、擔保方代被擔保方清償債務后，有權向被擔保方追償。
八、在本合同有效期內，甲、乙任何一方都不得擅自變更或解除本合同，確需變更本合同條款時，應經(jīng)對方協(xié)商同意，達成書面補充合同。
九、違約責任
甲、乙雙方都應遵守本合同的約定，任何一方違約，違約方應向守約方支付違約金××××萬元，并賠償守約方的一切經(jīng)濟損失。
十、爭議的解決方式
在履行本合同中發(fā)生的爭議，由甲、乙雙方協(xié)商或通過調解解決。協(xié)商或調解不成，任何一方都有權向原告所在地的人民法院起訴。
十一、合同未盡事宜，雙方協(xié)商解決。
十二、本合同自簽訂之日起生效。
十三、本合同一式二份，雙方各執(zhí)一份，以茲共同遵守。
甲方：_________________
法定代表人：_________________
簽約日期：_________________
乙方：_________________
法定代表人：_________________
企業(yè)融資工作計劃 小微企業(yè)融資調研報告篇三
法定代表人：
乙方：
為了明確甲、乙方的權利和義務，雙方本著誠信平等互利的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就企業(yè)的融資事宜，達成如下協(xié)議，共同遵守。
乙方于 年 月 日前支付 萬元人民幣給甲方。
1，甲方保證所融資資金用于公司運作。否則，由此引起的所有責任，由甲方承擔。
2，甲方融資乙方的出資后，其陽川企業(yè)原享有的權利和應承擔的義務，與乙方無關。
乙方承認《陽川企業(yè)章程》及本合同的規(guī)定，保證按規(guī)定履行義務和責任。
1，由于不可抗力致使不能實現(xiàn)本合同。
2，雙方協(xié)商同意解除合同并不因此損害國家或社會公眾利益。甲方退回融資金額。
凡甲、乙方因本合同發(fā)生有履約糾紛，各方一致同意提請當?shù)刂俨梦瘑T會仲裁。
甲方： 乙方：
電話：
簽字日期： 年 月 日
簽約地點：
企業(yè)融資工作計劃 小微企業(yè)融資調研報告篇四
一、公司介紹
1、公司簡介 主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。
2、公司現(xiàn)狀 在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經(jīng)過審計的財務報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務所，如果未經(jīng)審計也請注明。
3、股東實力 股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。
4、歷史業(yè)績 對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經(jīng)營業(yè)績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。
5、資信程度 把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會決議 對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項目分析
1、項目的基本情況 位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。
2、項目來歷 項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件 項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。
4、資金投入 自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。
6、建造的過程和保證 項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。
三、市場分析 1、地方宏觀經(jīng)濟分析 房地產是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。
2、房地產市場的分析 房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。復雜 些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來 代替。
3、競爭對手和可比較案例 分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。
四、管理團隊
1、人員構成 公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點。如果一個團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。
2、組織結構 企業(yè)內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。
3、管理規(guī)范性 管理制度，管理結構等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。
4、重大事項 對于企業(yè)產生重要影響的需要說明的事項。
五、 財務計劃 一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。 其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。
六、融資方案的設計
1、融資方式
(1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。)
b、簽訂風險投資協(xié)議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務。
c、在有關管理部門辦理登記手續(xù)
(2)債權融資方式 方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。
(3)債轉股的融資方式 投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。
(4)房地產信托融資
(5)多種融資方式的組合 在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。
2、融資期限和價格 融資的期限，可承受的.融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風險分析(任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。) 對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。
a、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。
b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產生新的債務而產生的連帶風險。
c、破產風險
d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險
e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風險。
f、融資者提前回購而付出的資金成本風險。
風險化解方案
a、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。
b、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的?？顚Ｓ?。
c、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。
d、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。
4、退出機制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)
5、抵押和保證 在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。
6、對房地產行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。
第一章 基本情況篇公司叫什么。
公司在哪。
公司是什么性質。
公司股東有哪些。
控股結構是怎樣。
公司主要業(yè)務是什么。
公司員工組成是怎樣。
公司財務怎樣。
公司近期目標和長期目標是什么。
第二 公司管理概述。
高層是哪些。
高層簡介。
高層怎么分工。
管理體系是什么。
融資后要設立哪些機構及相關的人員配備。
管理層及關鍵人員將采取怎樣的激勵機制和獎勵措施。
管理層的薪酬，是否有員工持股計劃。
公司是否建立人事管理制度。
對有關知識產權、技術秘密和商業(yè)秘密采取的保護措施。
公司是否存在關聯(lián)經(jīng)營。
公司、公司主要管理人員是否卷入法律訴訟及仲裁事件中，對公司有何影響。
第三章 行業(yè)情況概述。
市場前景怎么樣。
誰在使用產品。
使用的目的，為何購買。
列出產品的前三大客戶類型，以及他們購買力。
所投資的產品行業(yè)目前所處發(fā)展階段。
是否擁有的專門技術、版權、專利、配方等。
更新?lián)Q代周期是多久。
說明本產品是否有標準。
產品與同類產品的比較。
本公司產品的新穎性、先進性和獨特性。
重點說明在性能、價格、售后服務和技術支持等方面的優(yōu)勢。
本公司與行業(yè)內五個主要競爭對手的比較。
影響行業(yè)和產品發(fā)展的因素。
過去3~5年各年全行業(yè)銷售情況，列明資料來源。
未來3~5年各年全行業(yè)銷售收入預測，列明資料來源。
公司未來3~5年的銷售收入預測(融資不成功情況下和融資成功情況下)
第四章 研發(fā)概述。
產品成品演示。
產品功能表。
依據(jù)功能表的研發(fā)架構。
已研發(fā)成果及其先進性。
未來要研發(fā)什么。
公司在研發(fā)資金總投入是多少。
計劃再投入的研發(fā)資金是多少。
列表說明每年購置開發(fā)設備、開發(fā)人員工資、試驗檢測費用、以及與開發(fā)有關的其它費用。
現(xiàn)有技術資源。
研發(fā)模式是怎樣。
對研發(fā)隊伍有怎樣的激勵機制和措施。
未來3~5年在研發(fā)資金投入和人員投入計劃，列表說明。
第五章 產品制造 (互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)則自行替換成產品運營)概述。
公司目前的年生產能力, 廠房面積和生產人員數(shù)量(替換成互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)即維護人員多少，服務器并非數(shù)據(jù)量，維護效果如何，以下自行替換)。
生產方式。
生產設備先進程度如何，價值是多少，是否投保，最大生產能力是多少，使用壽命。
如需增加設備，采購計劃、采購周期及安裝調試周期。
產品的生產制造過程和工藝流程。
何控制產品的制造成本，哪些措施。
產品質管理體系。
關鍵質量檢測設備, 成品率控制方法和采用的控制標準。
原材料、元器件、配件，零部件等采購情況。
采購渠道。
原材料質量控制手段。
第六章 市場方案概述。
產品定價方式。
銷售成本的構成。
銷售價格制訂依據(jù)和折扣政策。
銷售網(wǎng)絡、廣告促銷、設立代理商和售后服務方面的策略和辦法。
市場方案的競爭優(yōu)勢與哪些因素有關。
對銷售人員采取什么樣的激勵和約束機制。
競爭對手的銷售方案。
你們有哪些優(yōu)勢。
短期銷售目標。
長期銷售目標。
列表營業(yè)額預測。
列表說明市場份額的預測。
第七 財務狀況概述。
列簡表說明公司在過去的基本財務數(shù)據(jù)。(主營收入、主營成本、主營利潤、管理費用、財務費用、凈利潤、補貼收入、總資產、總負債和凈資產，主營產品的盈虧平衡點、毛利率和凈利率。)
說明財務預測數(shù)據(jù)編制的依據(jù)。
在你們這個依據(jù)下，提供融資后未來3 年項目盈虧平衡表、資產負債表、損益表、現(xiàn)金流量表。
說明與公司業(yè)務有關的稅種和稅率。
公司享受哪些優(yōu)惠政策，由誰提供。
第八 風險概述。
如何量化這些風險。
這些風險的對策和管理措施。
決策后風險是否降低，程度如何。
最終投資分險有多大。
第九 融資計劃概述。
融資目的和額度。
說明擬向投資者以什么價格出讓多少股權，作價依據(jù)是什么。
資金用途和使用計劃。
列表說明融資后項目實施計劃，包括資金投入進度，效果和起止時間等。
說明投資者可享有哪些監(jiān)督和管理權力。
哪些方式參與公司事務及參與程度。
說明公司將為投資者提供怎樣的報告。(如年度損益表、資產負債表和年度審計報告)
說明投資的變現(xiàn)方式，上市，轉讓，回購等。
說明融資后未來3 ~5 年平均年投資回報率及有關依據(jù)。
第十 進度表詳細列明項目實施計劃和進度，注明起止時間，已完成成果，計劃完成目標，各項目資金投入，各項目資金產出。
企業(yè)融資工作計劃 小微企業(yè)融資調研報告篇五
甲方(借款人)：(按身份證上的順序填寫)
身份證號碼：
乙方(貸款人)：(按身份證上的順序填寫)
身份證號碼：
甲乙雙方就借款事宜，在平等自愿、協(xié)商一致的基礎上達成如下協(xié)議，以資雙方共同遵守。
一、乙方貸給甲方人民幣(大寫) ，于 前交付甲方。
三、借款期限：
四、還款日期和方式：
五、違約責任：
六、爭議解決方式：
1，雙方協(xié)商解決，解決不成，同意提交 區(qū)人民法院(選擇性條款不得違反地域管轄和級別管轄，可以選擇原告、被告、標的物、合同簽訂地、合同履行地)
2、提交 仲裁委員會仲裁
六、本合同自 生效。本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，合同文本具有同等法律效力。
甲方(簽字、蓋章)： 乙方(簽字、蓋章)：
合同簽訂日期 合同簽訂日期
企業(yè)融資工作計劃 小微企業(yè)融資調研報告篇六
為了明確甲、乙方的權利和義務，雙方本著誠信平等互利的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就企業(yè)的融資事宜，達成如下協(xié)議，共同遵守。
一，乙方同意將萬元(大寫：萬元人民幣)融資給甲方，甲方同意每年支付分紅萬元人民幣給乙方。
二，付款方式
乙方于 年 月 日前支付 萬元人民幣給甲方。
三，甲方保證條款
1，甲方保證所融資資金用于公司運作。否則，由此引起的所有責任，由甲方承擔。
2，甲方融資乙方的出資后，其陽川企業(yè)原享有的權利和應承擔的義務，與乙方無關。
四，乙方保證條款
乙方承認《陽川企業(yè)章程》及本合同的規(guī)定，保證按規(guī)定履行義務和責任。
五，合同的變更與解除
1，由于不可抗力致使不能實現(xiàn)本合同。
2，雙方協(xié)商同意解除合同并不因此損害國家或社會公眾利益。甲方退回融資金額。
六，爭議的解決
凡甲、乙方因本合同發(fā)生有履約糾紛，各方一致同意提請當?shù)刂俨梦瘑T會仲裁。
七，本協(xié)議有效期限自 年 月 日起至 年 月 日止，為期 年。
八，遇有本合同未盡事宜，由甲、乙方通過協(xié)商另行補充條款，作為本合同不可分割的組成部分，且與本合同具有同等法律效力。
九，本合同一式五份，甲、乙方各執(zhí)一份，均具有同等法律效力。
甲方： 乙方：
電話：
簽字日期： 年 月 日
簽約地點：