一、單選題（共100題，每題1分。）
1、 證券投資基金的特點(diǎn)不包括（ ?。?。
A．集合理財(cái)、專業(yè)管理
B．分散投資、分散風(fēng)險(xiǎn)
C．利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
D．獨(dú)立托管、保障安全
2、 保本基金的安全墊等于（ ?。?。
A．價(jià)值底線超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額
B．投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額
C．投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的差額
D．投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例
3、 按照運(yùn)作方式，可以將投資基金分為（ ）。
A．公募基金和私募基金
B．對(duì)沖基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金
C．開放式基金和封閉式基金
D．契約型基金和公司型基金
4、 （ ?。┲饕詡癁橥顿Y對(duì)象，對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。
A．股票基金
B．債券基金
C．混合型基金
D．開放式基金
5、 公開募集基金管理人違法違規(guī)，逾期未改正的，證監(jiān)會(huì)可采取的措施不包括（ ）。
A．限制業(yè)務(wù)活動(dòng)
B．限制分配紅利
C．宣告破產(chǎn)
D．限制轉(zhuǎn)讓固有財(cái)產(chǎn)或者在固有財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利
6、 下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（ ?。?BR> A．替代金額=替代證券數(shù)量×該證券新價(jià)格×(1+現(xiàn)金替代溢價(jià)比例)
B．ETF基金申報(bào)價(jià)格小變動(dòng)單位為0．001元
C．ETF建倉(cāng)期不超過(guò)2個(gè)月
D．開放式基金在T+1日辦理登記
7、 基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過(guò)（ ?。┦菑臉I(yè)的入門標(biāo)準(zhǔn)。
A．資格考試，取得執(zhí)業(yè)證書
B．職業(yè)道德教育
C．上崗培訓(xùn)技能
D．崗前職業(yè)培訓(xùn)
8、 證券投資基金在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于（ ?。?BR> A．市場(chǎng)定價(jià)
B．促進(jìn)信息的有效利用和傳播
C．市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置
D．實(shí)現(xiàn)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)投資
9、 關(guān)于價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)大小的比較，下列說(shuō)法中正確的是（ ）。
A．價(jià)值型股票基金>成長(zhǎng)型股票基金
B．價(jià)值型股票基金=成長(zhǎng)型股票基金
C．價(jià)值型股票基金<成長(zhǎng)型股票基金
D．無(wú)法比較
10、 關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（ ）。
A．經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，接受主要股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示
B．經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策
C．經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)
D．經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)為基金份額持有人謀求大利益11、 對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司高級(jí)管理人員的行政監(jiān)管處罰措施不包括（ ?。?。
A．監(jiān)管談話
B．出具警示函
C．記入人事檔案
D．暫停履行職務(wù)
12、 公開募集基金的基金管理人的董事未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以（ ?。?。
A．整頓
B．接管
C．限制令
D．責(zé)令更換
13、 QDII是（ ）英文表達(dá)形式的首字母縮寫。
A．合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者
B．合格的境外機(jī)構(gòu)投資者
C．境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者
D．境外機(jī)構(gòu)投資者
14、 下列關(guān)于基金監(jiān)管特征的敘述中，不正確的是（ ?。?。
A．監(jiān)管內(nèi)容具有全面性
B．監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性
C．監(jiān)管時(shí)間具有間斷性
D．監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性
15、 下列關(guān)于ETF申購(gòu)與贖回的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）。
A．ETF的申購(gòu)和贖回程序?yàn)樘岢鲆淮_認(rèn)與通知一清算交收與登記
B．ETF的申購(gòu)和贖回堅(jiān)持三項(xiàng)原則
C．ETF的申購(gòu)和贖回中，場(chǎng)外交付現(xiàn)金對(duì)價(jià)贖回按0．2%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金
D．ETF的申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所為參與券商或參與券商提供的其他方式
16、 下列不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)依據(jù)的是（ ?。?BR> A．基金招募說(shuō)明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例
B．基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例
C．基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度
D．基金3個(gè)月內(nèi)來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生
17、 一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的基金是（ ?。?BR> A．貨幣市場(chǎng)基金
B．股票基金
C．債券基金
D．封閉式基金
18、 一般來(lái)說(shuō)，封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五的（ ?。?。
A．全天
B．每天8：00～11：00，13：00～15：00
C．每天9：30～11：30，13：00～15：00
D．每天9：00～12：00，13：00～15：00
19、 巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（ ?。r(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。
A．7%
B．10%
C．30%
D．45%
20、 貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金一般（ ?。┤占纯蓮幕鸬你y行存款賬戶劃出。
A．T+2
B．T+3
C．T+1
D．T21、 基金職業(yè)道德教育的主要內(nèi)容包括（ ）。
A．正確樹立基金職業(yè)道德觀念
B．領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范
C．落實(shí)基金職業(yè)道德教育
D．灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范
22、 下列有關(guān)股票、債券、基金的敘述中，錯(cuò)誤的是（ ?。?BR> A．基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品
B．股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域
C．基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)介于股票和債券之間
D．證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多特定投資者的資金匯集起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)的集合投資方式
23、 （ ?。┦亲C券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。
A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
C．基金業(yè)協(xié)會(huì)
D．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
24、 下列關(guān)于投資者教育基本原則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ?。?。
A．鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃
B．投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代
C．投資者教育存在一個(gè)固定的模式
D．投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢
25、 廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金內(nèi)部監(jiān)督部門以及（ ?。?duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。
A．專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)
B．審計(jì)機(jī)構(gòu)
C．會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)
D．社會(huì)力量
26、 從公司層面來(lái)看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括（ ）。
A．銀行
B．保險(xiǎn)公司
C．信托公司
D．專業(yè)資產(chǎn)管理公司
27、 合規(guī)管理的（ ）原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。
A．獨(dú)立性
B．客觀性
C．公正性
D．專業(yè)性
28、 （ ），經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”。
A．1997年11月27日
B．1998年3月27日
C．2000年10月8日
D．2003年10月28日
29、關(guān)于開放式基金和封閉式基金的區(qū)別，下列說(shuō)法中正確的是（ ?。?BR> A．I、Ⅳ
B．B．I、Ⅱ、Ⅳ
C．I、Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅱ、Ⅲ
30、 下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）。
A．是一種長(zhǎng)期投資工具
B．主要功能是分散投資
C．投資基金無(wú)風(fēng)險(xiǎn)
D．投資基金可能帶來(lái)收益，也可能承擔(dān)損失
31、 下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的敘述中，正確的是（ ?。?。
A．基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文
B．基金管理人應(yīng)在上半年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文
C．基金管理人應(yīng)在每季結(jié)束后30個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告
D．基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)
32、 下列基金銷售機(jī)構(gòu)中不屬于代銷機(jī)構(gòu)的是（ ?。?。
A．基金公司
B．商業(yè)銀行
C．證券公司
D．證券投資咨詢機(jī)構(gòu)
33、 1993年上市的淄博基金募集規(guī)模為（ ）億元人民幣。
A．1
B．5
C．10
D．20
34、 基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項(xiàng)包括（ ?。?BR> A．凈值披露
B．上市交易
C．代理清算交割
D．基金募集
35、下列選項(xiàng)中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是（ ?。?BR> A．I、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ
C．I、Ⅳ
D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
36、 基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。這體現(xiàn)的是4Ps理論的（ ）。
A．規(guī)范性
B．持續(xù)性
C．適用性
D．服務(wù)性
37、 對(duì)其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)（ ?。?BR> A．3個(gè)月
B．4個(gè)月
C．5個(gè)月
D．6個(gè)月
38、 召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的（ ?。┮院?、（ ?。┮詢?nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。
A．1個(gè)月；3個(gè)月
B．2個(gè)月；3個(gè)月
C．3個(gè)月；6個(gè)月
D．3個(gè)月；9個(gè)月
39、 內(nèi)部控制的（ ?。┲竷?nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(或機(jī)構(gòu))和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。
A．健全性原則
B．有效性原則
C．獨(dú)立性原則
D．成本效益原則
40、 （ ）是指專門融通1年以內(nèi)短期資金的場(chǎng)所。
A．債券市場(chǎng)
B．貨幣市場(chǎng)
C．開放式基金市場(chǎng)
D．股票市場(chǎng)
41、 能夠進(jìn)行套利交易的基金是（ ?。?。
A．保本基金
B．LOF
C．傘形基金
D．ETF
42、 基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（ ?。I(yíng)銷理論為指導(dǎo)。
A．4Cs
B．5Ps
C．4Ps
D．5Cs
43、 基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件，這些當(dāng)事人不包括（ ?。?。
A．基金代銷機(jī)構(gòu)
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金份額持有人
44、 合規(guī)管理的（ ?。┰瓌t是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。
A．公正性
B．協(xié)調(diào)性
C．公正性
D．健全性
45、 ETF有（ ）的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、贖回。
A．大申購(gòu)、大贖回
B．大申購(gòu)、小贖回
C．小申購(gòu)、贖回份額
D．小申購(gòu)、贖回份額
46、 基金管理人的職責(zé)不包括（ ）。
A．基金的募集
B．基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作
C．為投資者爭(zhēng)取大投資收益
D．基金資產(chǎn)保管
47、 從一定層面上講，內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)就是（ ?。?BR> A．解除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
B．提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益
C．消除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
D．直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)
48、 基金信息披露的（ ?。┮笮畔⑴兜谋硎鰬?yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要。
A．易解性原則
B．規(guī)范性原則
C．易得性原則
D．完整性原則
49、 常規(guī)基金產(chǎn)品按照簡(jiǎn)易程序申請(qǐng)注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)（ ）個(gè)工作日。
A．30
B．20
C．10
D．60
50、 下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ?。?。
A．不同基金類別的管理費(fèi)和托管費(fèi)水平存在差異
B．不同開放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)率可能不同
C．封閉式基金主要通過(guò)交易所進(jìn)行交易
D．封閉式基金主要是通過(guò)在基金的直銷和代銷網(wǎng)店申購(gòu)和贖回51、 基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)（ ?。┴?fù)責(zé)，經(jīng)（ ?。┢溉?，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。
A．董事會(huì)；經(jīng)營(yíng)層
B．理事會(huì)；董事會(huì)
C．總經(jīng)理；董事會(huì)
D．董事會(huì)；董事會(huì)
52、 基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（ ?。┠?。
A．3
B．5
C．10
D．20
53、 內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括（ ）。
A．來(lái)源可靠的信息
B．“重要”的信息
C．及時(shí)的信息
D．“非公開”的信息
54、 下列屬于部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（ ?。?BR> A．《基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則》
B．《證券投資基金管理公司管理辦法》
C．《公開募集證券投資基金銷售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》
D．《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》
55、 代表基金份額（ ?。┮陨系幕鸱蓊~持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，則該部分基金份額持有人有權(quán)自行召集。
A．5%
B．10%
C．15%
D．20%
56、 下列開放式基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用與認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式中，錯(cuò)誤的是（ ）。
A．認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)／基金份額面值
B．凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額／(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)
C．認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額+凈認(rèn)購(gòu)金額
D．一定情況下，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=固定認(rèn)購(gòu)費(fèi)金額
57、 （ ?。┦腔鹇殬I(yè)道德的核心規(guī)范。
A．忠誠(chéng)盡責(zé)
B．廉潔公正
C．誠(chéng)實(shí)守信
D．忠誠(chéng)敬業(yè)
58、 基金公司對(duì)存量的正常交易類賬戶應(yīng)在（ ）個(gè)月內(nèi)完成開戶資料電子化。
A．6
B．18
C．24
D．36
59、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（ ?。┠陜?nèi)，一般工作人員離職后（ ）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。
A．2：1
B．2；3
C．3：2
D．5；3
60、 （ ?。┦侵富痄N售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動(dòng)。
A．基金客戶服務(wù)
B．基金銷售服務(wù)
C．基金理財(cái)服務(wù)
D．基金投資服務(wù)
61、 合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。這屬于合規(guī)管理的（ ?。?。
A．獨(dú)立性原則
B．客觀性原則
C．專業(yè)性原則
D．協(xié)調(diào)性原則
62、我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括（ ?。?BR> A．I、Ⅱ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．I、Ⅱ、Ⅲ
63、 下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ?。?。
A．開放式基金的認(rèn)購(gòu)程序包括認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)
B．開放式基金的認(rèn)購(gòu)收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)
C．封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格按1．00元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)
D．封閉式基金的發(fā)售方式為場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)
64、 下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說(shuō)法中，正確的是（ ）。
A．推介貨幣市場(chǎng)基金的，可以保證低收益
B．電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件
C．推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)
D．登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度
65、 下列關(guān)于偏股型基金中的配置比例的說(shuō)法中，正確的是（ ?。?BR> A．股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%
B．股票的配置比例為40%～60%，債券的配置比例為30%～50%
C．股票的配置比例為40%～80%，債券的配置比例為20%～40%
D．股票的配置比例為60%～90%，債券的配置比例為10%～20%
66、 開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是（ ?。?BR> A．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
B．巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)
C．技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
D．基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)
67、 （ ?。┦俏覈?guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。
A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B．證券交易所
C．證券業(yè)協(xié)會(huì)
D．證券基金機(jī)構(gòu)
68、 資本市場(chǎng)是融資期限在（ ?。┑慕鹑谑袌?chǎng)。
A．半年以內(nèi)
B．1年以內(nèi)
C．1年以上
D．3年以上
69、 下列屬于QDII基金可投資的金融產(chǎn)品或工具的是（ ）。
A．不動(dòng)產(chǎn)
B．房地產(chǎn)抵押按揭
C．貴重金屬
D．銀行存款
70、 內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確的內(nèi)容不包括（ ?。?BR> A．內(nèi)控目標(biāo)
B．內(nèi)控原則
C．控制環(huán)境
D．業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估71、 我國(guó)只有（ ?。┳C券交易所開辦場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)分級(jí)基金份額。
A．上海
B．深圳
C．北京
D．天津
72、 下列屬于客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)的是（ ）。
A．推介符合適用性原則的基金
B．提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)
C．介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)
D．定期提供產(chǎn)品凈值信息
73、 在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的（ ）擔(dān)任。
A．商業(yè)銀行
B．保險(xiǎn)公司
C．基金管理公司
D．信托公司
74、 下列不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（ ）。
A．專業(yè)性
B．規(guī)范性
C．持續(xù)性
D．歷史性
75、 下列關(guān)于忠誠(chéng)敬業(yè)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ?。?。
A．基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)、信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失
B．基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同，保證基金從業(yè)人員在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)
C．基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé)；超出授權(quán)范圍的，應(yīng)當(dāng)按照所在機(jī)構(gòu)制度履行批準(zhǔn)程序
D．基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，不需要向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報(bào)批或報(bào)備手續(xù)
76、 傳統(tǒng)4Ps營(yíng)銷理論涉及的要素不包括（ ?。?。
A．產(chǎn)品
B．價(jià)格
C．規(guī)模
D．促銷
77、 ETF具有三大特點(diǎn)，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（ ?。?。
A．被動(dòng)操作的指數(shù)基金
B．獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)機(jī)制
C．獨(dú)特的實(shí)物贖回機(jī)制
D．實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)分離的交易制度
78、 基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（ ?。┖蛡浞葜贫?，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（ ）并且長(zhǎng)期保存。
A．即時(shí)保存；本地備份
B．定期保存；異地備份
C．即時(shí)保存；異地備份
D．定期保存；本地備份
79、 根據(jù)基金的資金來(lái)源與用途的不同，可以將基金分為（ ?。?。
A．主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金
B．開放式基金和封閉式基金
C．在岸基金和離岸基金
D．公募基金和私募基金
80、 基金托管協(xié)議是基金管理人與（ ?。┲g簽訂的就基金資產(chǎn)保管、投資運(yùn)作等方面達(dá)成的協(xié)議書。
A．基金投資者
B．基金份額持有人
C．基金托管人
D．基金發(fā)起人81、 下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（ ?。?。
A．對(duì)中小投資者來(lái)說(shuō)，儲(chǔ)蓄或購(gòu)買債券較為穩(wěn)妥，但收益率較低
B．投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具，為投資者提供了有效參與證券市場(chǎng)的投資渠道
C．證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng)，縮小了直接融資的比例
D．證券投資基金業(yè)的發(fā)展有利于優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
82、 （ ）有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。
A．證券業(yè)協(xié)會(huì)
B．中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)
C．基金業(yè)協(xié)會(huì)
D．監(jiān)控中心
83、 基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的（ ?。?。
A．投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
B．銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
C．信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
D．反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
84、 根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起（ ?。﹥?nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。
A．7日
B．15日
C．3個(gè)月
D．6個(gè)月
85、 將風(fēng)險(xiǎn)不同的金融產(chǎn)品提供給具有相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者是（ ?。┰瓌t的體現(xiàn)。
A．共同對(duì)手方
B．投資者適當(dāng)性
C．貨銀對(duì)付
D．基金份額持有人利益優(yōu)先
86、 被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又稱為（ ?。?。
A．主動(dòng)型基金
B．股票型基金
C．指數(shù)型基金
D．封閉式基金
87、基金銷售機(jī)構(gòu)的禁止行為包括（ ?。?。
A．I、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅳ
C．I、Ⅲ、Ⅳ
D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
88、 下列關(guān)于基金公司會(huì)計(jì)系統(tǒng)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ?。?。
A．嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過(guò)程
B．對(duì)公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司全部資產(chǎn)為會(huì)計(jì)核算主體
C．公司對(duì)所管理的基金應(yīng)獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算
D．各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算
89、 證券投資基金的主要投資方向是（ ）。
A．農(nóng)業(yè)
B．工業(yè)
C．信息產(chǎn)業(yè)
D．有價(jià)證券
90、 下列關(guān)于LOF份額申購(gòu)和贖回的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）。
A．LOF采用金額申購(gòu)，份額贖回原則
B．TEL買入的LOF基金份額，T+2 日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回
C．LOF場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)申報(bào)單位為1元人民幣
D．LOF贖回申報(bào)單位為1份基金份額91、 金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)作為現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過(guò)（ ）在金融市場(chǎng)的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來(lái)，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。
A．企業(yè)
B．非金融機(jī)構(gòu)
C．居民
D．金融服務(wù)機(jī)構(gòu)
92、 在開放式基金合同生效后，基金管理人在公告的（ ?。┤涨?，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說(shuō)明書，并就更新內(nèi)容提供書面說(shuō)明。
A．30
B．45
C．60
D．15
93、 辦理資金賬戶不需要持（ ?。┳C件。
A．本人身份證
B．股票賬戶卡
C．基金賬戶卡
D．學(xué)歷證明
94、 下列關(guān)于分級(jí)基金份額上市交易的敘述中，錯(cuò)誤的是（ ?。?。
A．分開募集的分級(jí)基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不中購(gòu)、贖回
B．目前我國(guó)發(fā)行的合并募集分級(jí)基金，通常是子份額上市交易，基礎(chǔ)份額僅進(jìn)行申購(gòu)和贖回，不上市交易
C．合并募集的分級(jí)基金募集完成后，通常是僅將場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的份額按比例拆分為子份額
D．分級(jí)基金上市不需遵循證券交易所相關(guān)上市條件和交易規(guī)則
95、 （ ?。┑拈L(zhǎng)期收益率較低，并不適合長(zhǎng)期投資。
A．股票基金
B．債券基金
C．混合基金
D．貨幣市場(chǎng)基金
96、 （ ）金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告》對(duì)資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進(jìn)行了詳細(xì)的劃分。
A．美國(guó)財(cái)政部
B．英國(guó)財(cái)政部
C．美國(guó)銀行
D．中央銀行
97、 專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面，其中不包括（ ?。?。
A．持證上崗
B．公平對(duì)待客戶
C．持續(xù)學(xué)習(xí)
D．審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)
98、 （ ?。┦菫閺V泛、具權(quán)威、為有效的監(jiān)管。
A．基金行業(yè)自律
B．基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控
C．政府基金監(jiān)管
D．社會(huì)力量監(jiān)督
99、 注冊(cè)公開募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件不包括（ ?。?。
A．申請(qǐng)報(bào)告
B．基金合同草案
C．基金托管協(xié)議草案
D．基金份額上市交易公告書
100、 基金宣傳推介材料不包括（ ?。?BR> A．公開出版資料
B．B．宣傳單
C．戶外廣告
D．含內(nèi)幕資料的報(bào)刊
1、 證券投資基金的特點(diǎn)不包括（ ?。?。
A．集合理財(cái)、專業(yè)管理
B．分散投資、分散風(fēng)險(xiǎn)
C．利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
D．獨(dú)立托管、保障安全
2、 保本基金的安全墊等于（ ?。?。
A．價(jià)值底線超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額
B．投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額
C．投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的差額
D．投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例
3、 按照運(yùn)作方式，可以將投資基金分為（ ）。
A．公募基金和私募基金
B．對(duì)沖基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金
C．開放式基金和封閉式基金
D．契約型基金和公司型基金
4、 （ ?。┲饕詡癁橥顿Y對(duì)象，對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。
A．股票基金
B．債券基金
C．混合型基金
D．開放式基金
5、 公開募集基金管理人違法違規(guī)，逾期未改正的，證監(jiān)會(huì)可采取的措施不包括（ ）。
A．限制業(yè)務(wù)活動(dòng)
B．限制分配紅利
C．宣告破產(chǎn)
D．限制轉(zhuǎn)讓固有財(cái)產(chǎn)或者在固有財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利
6、 下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（ ?。?BR> A．替代金額=替代證券數(shù)量×該證券新價(jià)格×(1+現(xiàn)金替代溢價(jià)比例)
B．ETF基金申報(bào)價(jià)格小變動(dòng)單位為0．001元
C．ETF建倉(cāng)期不超過(guò)2個(gè)月
D．開放式基金在T+1日辦理登記
7、 基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過(guò)（ ?。┦菑臉I(yè)的入門標(biāo)準(zhǔn)。
A．資格考試，取得執(zhí)業(yè)證書
B．職業(yè)道德教育
C．上崗培訓(xùn)技能
D．崗前職業(yè)培訓(xùn)
8、 證券投資基金在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于（ ?。?BR> A．市場(chǎng)定價(jià)
B．促進(jìn)信息的有效利用和傳播
C．市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置
D．實(shí)現(xiàn)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)投資
9、 關(guān)于價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)大小的比較，下列說(shuō)法中正確的是（ ）。
A．價(jià)值型股票基金>成長(zhǎng)型股票基金
B．價(jià)值型股票基金=成長(zhǎng)型股票基金
C．價(jià)值型股票基金<成長(zhǎng)型股票基金
D．無(wú)法比較
10、 關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（ ）。
A．經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，接受主要股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示
B．經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策
C．經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)
D．經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)為基金份額持有人謀求大利益11、 對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司高級(jí)管理人員的行政監(jiān)管處罰措施不包括（ ?。?。
A．監(jiān)管談話
B．出具警示函
C．記入人事檔案
D．暫停履行職務(wù)
12、 公開募集基金的基金管理人的董事未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以（ ?。?。
A．整頓
B．接管
C．限制令
D．責(zé)令更換
13、 QDII是（ ）英文表達(dá)形式的首字母縮寫。
A．合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者
B．合格的境外機(jī)構(gòu)投資者
C．境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者
D．境外機(jī)構(gòu)投資者
14、 下列關(guān)于基金監(jiān)管特征的敘述中，不正確的是（ ?。?。
A．監(jiān)管內(nèi)容具有全面性
B．監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性
C．監(jiān)管時(shí)間具有間斷性
D．監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性
15、 下列關(guān)于ETF申購(gòu)與贖回的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）。
A．ETF的申購(gòu)和贖回程序?yàn)樘岢鲆淮_認(rèn)與通知一清算交收與登記
B．ETF的申購(gòu)和贖回堅(jiān)持三項(xiàng)原則
C．ETF的申購(gòu)和贖回中，場(chǎng)外交付現(xiàn)金對(duì)價(jià)贖回按0．2%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金
D．ETF的申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所為參與券商或參與券商提供的其他方式
16、 下列不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)依據(jù)的是（ ?。?BR> A．基金招募說(shuō)明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例
B．基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例
C．基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度
D．基金3個(gè)月內(nèi)來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生
17、 一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的基金是（ ?。?BR> A．貨幣市場(chǎng)基金
B．股票基金
C．債券基金
D．封閉式基金
18、 一般來(lái)說(shuō)，封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五的（ ?。?。
A．全天
B．每天8：00～11：00，13：00～15：00
C．每天9：30～11：30，13：00～15：00
D．每天9：00～12：00，13：00～15：00
19、 巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（ ?。r(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。
A．7%
B．10%
C．30%
D．45%
20、 貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金一般（ ?。┤占纯蓮幕鸬你y行存款賬戶劃出。
A．T+2
B．T+3
C．T+1
D．T21、 基金職業(yè)道德教育的主要內(nèi)容包括（ ）。
A．正確樹立基金職業(yè)道德觀念
B．領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范
C．落實(shí)基金職業(yè)道德教育
D．灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范
22、 下列有關(guān)股票、債券、基金的敘述中，錯(cuò)誤的是（ ?。?BR> A．基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品
B．股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域
C．基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)介于股票和債券之間
D．證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多特定投資者的資金匯集起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)的集合投資方式
23、 （ ?。┦亲C券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。
A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
C．基金業(yè)協(xié)會(huì)
D．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
24、 下列關(guān)于投資者教育基本原則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ?。?。
A．鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃
B．投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代
C．投資者教育存在一個(gè)固定的模式
D．投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢
25、 廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金內(nèi)部監(jiān)督部門以及（ ?。?duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。
A．專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)
B．審計(jì)機(jī)構(gòu)
C．會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)
D．社會(huì)力量
26、 從公司層面來(lái)看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括（ ）。
A．銀行
B．保險(xiǎn)公司
C．信托公司
D．專業(yè)資產(chǎn)管理公司
27、 合規(guī)管理的（ ）原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。
A．獨(dú)立性
B．客觀性
C．公正性
D．專業(yè)性
28、 （ ），經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”。
A．1997年11月27日
B．1998年3月27日
C．2000年10月8日
D．2003年10月28日
29、關(guān)于開放式基金和封閉式基金的區(qū)別，下列說(shuō)法中正確的是（ ?。?BR> A．I、Ⅳ
B．B．I、Ⅱ、Ⅳ
C．I、Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅱ、Ⅲ
30、 下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）。
A．是一種長(zhǎng)期投資工具
B．主要功能是分散投資
C．投資基金無(wú)風(fēng)險(xiǎn)
D．投資基金可能帶來(lái)收益，也可能承擔(dān)損失
31、 下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的敘述中，正確的是（ ?。?。
A．基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文
B．基金管理人應(yīng)在上半年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文
C．基金管理人應(yīng)在每季結(jié)束后30個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告
D．基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)
32、 下列基金銷售機(jī)構(gòu)中不屬于代銷機(jī)構(gòu)的是（ ?。?。
A．基金公司
B．商業(yè)銀行
C．證券公司
D．證券投資咨詢機(jī)構(gòu)
33、 1993年上市的淄博基金募集規(guī)模為（ ）億元人民幣。
A．1
B．5
C．10
D．20
34、 基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項(xiàng)包括（ ?。?BR> A．凈值披露
B．上市交易
C．代理清算交割
D．基金募集
35、下列選項(xiàng)中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是（ ?。?BR> A．I、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ
C．I、Ⅳ
D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
36、 基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。這體現(xiàn)的是4Ps理論的（ ）。
A．規(guī)范性
B．持續(xù)性
C．適用性
D．服務(wù)性
37、 對(duì)其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)（ ?。?BR> A．3個(gè)月
B．4個(gè)月
C．5個(gè)月
D．6個(gè)月
38、 召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的（ ?。┮院?、（ ?。┮詢?nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。
A．1個(gè)月；3個(gè)月
B．2個(gè)月；3個(gè)月
C．3個(gè)月；6個(gè)月
D．3個(gè)月；9個(gè)月
39、 內(nèi)部控制的（ ?。┲竷?nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(或機(jī)構(gòu))和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。
A．健全性原則
B．有效性原則
C．獨(dú)立性原則
D．成本效益原則
40、 （ ）是指專門融通1年以內(nèi)短期資金的場(chǎng)所。
A．債券市場(chǎng)
B．貨幣市場(chǎng)
C．開放式基金市場(chǎng)
D．股票市場(chǎng)
41、 能夠進(jìn)行套利交易的基金是（ ?。?。
A．保本基金
B．LOF
C．傘形基金
D．ETF
42、 基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（ ?。I(yíng)銷理論為指導(dǎo)。
A．4Cs
B．5Ps
C．4Ps
D．5Cs
43、 基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件，這些當(dāng)事人不包括（ ?。?。
A．基金代銷機(jī)構(gòu)
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金份額持有人
44、 合規(guī)管理的（ ?。┰瓌t是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。
A．公正性
B．協(xié)調(diào)性
C．公正性
D．健全性
45、 ETF有（ ）的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、贖回。
A．大申購(gòu)、大贖回
B．大申購(gòu)、小贖回
C．小申購(gòu)、贖回份額
D．小申購(gòu)、贖回份額
46、 基金管理人的職責(zé)不包括（ ）。
A．基金的募集
B．基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作
C．為投資者爭(zhēng)取大投資收益
D．基金資產(chǎn)保管
47、 從一定層面上講，內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)就是（ ?。?BR> A．解除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
B．提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益
C．消除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
D．直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)
48、 基金信息披露的（ ?。┮笮畔⑴兜谋硎鰬?yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要。
A．易解性原則
B．規(guī)范性原則
C．易得性原則
D．完整性原則
49、 常規(guī)基金產(chǎn)品按照簡(jiǎn)易程序申請(qǐng)注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)（ ）個(gè)工作日。
A．30
B．20
C．10
D．60
50、 下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ?。?。
A．不同基金類別的管理費(fèi)和托管費(fèi)水平存在差異
B．不同開放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)率可能不同
C．封閉式基金主要通過(guò)交易所進(jìn)行交易
D．封閉式基金主要是通過(guò)在基金的直銷和代銷網(wǎng)店申購(gòu)和贖回51、 基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)（ ?。┴?fù)責(zé)，經(jīng)（ ?。┢溉?，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。
A．董事會(huì)；經(jīng)營(yíng)層
B．理事會(huì)；董事會(huì)
C．總經(jīng)理；董事會(huì)
D．董事會(huì)；董事會(huì)
52、 基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（ ?。┠?。
A．3
B．5
C．10
D．20
53、 內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括（ ）。
A．來(lái)源可靠的信息
B．“重要”的信息
C．及時(shí)的信息
D．“非公開”的信息
54、 下列屬于部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（ ?。?BR> A．《基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則》
B．《證券投資基金管理公司管理辦法》
C．《公開募集證券投資基金銷售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》
D．《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》
55、 代表基金份額（ ?。┮陨系幕鸱蓊~持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，則該部分基金份額持有人有權(quán)自行召集。
A．5%
B．10%
C．15%
D．20%
56、 下列開放式基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用與認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式中，錯(cuò)誤的是（ ）。
A．認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)／基金份額面值
B．凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額／(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)
C．認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額+凈認(rèn)購(gòu)金額
D．一定情況下，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=固定認(rèn)購(gòu)費(fèi)金額
57、 （ ?。┦腔鹇殬I(yè)道德的核心規(guī)范。
A．忠誠(chéng)盡責(zé)
B．廉潔公正
C．誠(chéng)實(shí)守信
D．忠誠(chéng)敬業(yè)
58、 基金公司對(duì)存量的正常交易類賬戶應(yīng)在（ ）個(gè)月內(nèi)完成開戶資料電子化。
A．6
B．18
C．24
D．36
59、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（ ?。┠陜?nèi)，一般工作人員離職后（ ）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。
A．2：1
B．2；3
C．3：2
D．5；3
60、 （ ?。┦侵富痄N售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動(dòng)。
A．基金客戶服務(wù)
B．基金銷售服務(wù)
C．基金理財(cái)服務(wù)
D．基金投資服務(wù)
61、 合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。這屬于合規(guī)管理的（ ?。?。
A．獨(dú)立性原則
B．客觀性原則
C．專業(yè)性原則
D．協(xié)調(diào)性原則
62、我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括（ ?。?BR> A．I、Ⅱ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．I、Ⅱ、Ⅲ
63、 下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ?。?。
A．開放式基金的認(rèn)購(gòu)程序包括認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)
B．開放式基金的認(rèn)購(gòu)收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)
C．封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格按1．00元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)
D．封閉式基金的發(fā)售方式為場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)
64、 下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說(shuō)法中，正確的是（ ）。
A．推介貨幣市場(chǎng)基金的，可以保證低收益
B．電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件
C．推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)
D．登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度
65、 下列關(guān)于偏股型基金中的配置比例的說(shuō)法中，正確的是（ ?。?BR> A．股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%
B．股票的配置比例為40%～60%，債券的配置比例為30%～50%
C．股票的配置比例為40%～80%，債券的配置比例為20%～40%
D．股票的配置比例為60%～90%，債券的配置比例為10%～20%
66、 開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是（ ?。?BR> A．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
B．巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)
C．技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
D．基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)
67、 （ ?。┦俏覈?guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。
A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B．證券交易所
C．證券業(yè)協(xié)會(huì)
D．證券基金機(jī)構(gòu)
68、 資本市場(chǎng)是融資期限在（ ?。┑慕鹑谑袌?chǎng)。
A．半年以內(nèi)
B．1年以內(nèi)
C．1年以上
D．3年以上
69、 下列屬于QDII基金可投資的金融產(chǎn)品或工具的是（ ）。
A．不動(dòng)產(chǎn)
B．房地產(chǎn)抵押按揭
C．貴重金屬
D．銀行存款
70、 內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確的內(nèi)容不包括（ ?。?BR> A．內(nèi)控目標(biāo)
B．內(nèi)控原則
C．控制環(huán)境
D．業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估71、 我國(guó)只有（ ?。┳C券交易所開辦場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)分級(jí)基金份額。
A．上海
B．深圳
C．北京
D．天津
72、 下列屬于客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)的是（ ）。
A．推介符合適用性原則的基金
B．提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)
C．介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)
D．定期提供產(chǎn)品凈值信息
73、 在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的（ ）擔(dān)任。
A．商業(yè)銀行
B．保險(xiǎn)公司
C．基金管理公司
D．信托公司
74、 下列不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（ ）。
A．專業(yè)性
B．規(guī)范性
C．持續(xù)性
D．歷史性
75、 下列關(guān)于忠誠(chéng)敬業(yè)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ?。?。
A．基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)、信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失
B．基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同，保證基金從業(yè)人員在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)
C．基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé)；超出授權(quán)范圍的，應(yīng)當(dāng)按照所在機(jī)構(gòu)制度履行批準(zhǔn)程序
D．基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，不需要向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報(bào)批或報(bào)備手續(xù)
76、 傳統(tǒng)4Ps營(yíng)銷理論涉及的要素不包括（ ?。?。
A．產(chǎn)品
B．價(jià)格
C．規(guī)模
D．促銷
77、 ETF具有三大特點(diǎn)，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（ ?。?。
A．被動(dòng)操作的指數(shù)基金
B．獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)機(jī)制
C．獨(dú)特的實(shí)物贖回機(jī)制
D．實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)分離的交易制度
78、 基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（ ?。┖蛡浞葜贫?，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（ ）并且長(zhǎng)期保存。
A．即時(shí)保存；本地備份
B．定期保存；異地備份
C．即時(shí)保存；異地備份
D．定期保存；本地備份
79、 根據(jù)基金的資金來(lái)源與用途的不同，可以將基金分為（ ?。?。
A．主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金
B．開放式基金和封閉式基金
C．在岸基金和離岸基金
D．公募基金和私募基金
80、 基金托管協(xié)議是基金管理人與（ ?。┲g簽訂的就基金資產(chǎn)保管、投資運(yùn)作等方面達(dá)成的協(xié)議書。
A．基金投資者
B．基金份額持有人
C．基金托管人
D．基金發(fā)起人81、 下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（ ?。?。
A．對(duì)中小投資者來(lái)說(shuō)，儲(chǔ)蓄或購(gòu)買債券較為穩(wěn)妥，但收益率較低
B．投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具，為投資者提供了有效參與證券市場(chǎng)的投資渠道
C．證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng)，縮小了直接融資的比例
D．證券投資基金業(yè)的發(fā)展有利于優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
82、 （ ）有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。
A．證券業(yè)協(xié)會(huì)
B．中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)
C．基金業(yè)協(xié)會(huì)
D．監(jiān)控中心
83、 基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的（ ?。?。
A．投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
B．銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
C．信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
D．反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
84、 根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起（ ?。﹥?nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。
A．7日
B．15日
C．3個(gè)月
D．6個(gè)月
85、 將風(fēng)險(xiǎn)不同的金融產(chǎn)品提供給具有相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者是（ ?。┰瓌t的體現(xiàn)。
A．共同對(duì)手方
B．投資者適當(dāng)性
C．貨銀對(duì)付
D．基金份額持有人利益優(yōu)先
86、 被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又稱為（ ?。?。
A．主動(dòng)型基金
B．股票型基金
C．指數(shù)型基金
D．封閉式基金
87、基金銷售機(jī)構(gòu)的禁止行為包括（ ?。?。
A．I、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅳ
C．I、Ⅲ、Ⅳ
D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
88、 下列關(guān)于基金公司會(huì)計(jì)系統(tǒng)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ?。?。
A．嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過(guò)程
B．對(duì)公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司全部資產(chǎn)為會(huì)計(jì)核算主體
C．公司對(duì)所管理的基金應(yīng)獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算
D．各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算
89、 證券投資基金的主要投資方向是（ ）。
A．農(nóng)業(yè)
B．工業(yè)
C．信息產(chǎn)業(yè)
D．有價(jià)證券
90、 下列關(guān)于LOF份額申購(gòu)和贖回的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）。
A．LOF采用金額申購(gòu)，份額贖回原則
B．TEL買入的LOF基金份額，T+2 日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回
C．LOF場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)申報(bào)單位為1元人民幣
D．LOF贖回申報(bào)單位為1份基金份額91、 金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)作為現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過(guò)（ ）在金融市場(chǎng)的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來(lái)，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。
A．企業(yè)
B．非金融機(jī)構(gòu)
C．居民
D．金融服務(wù)機(jī)構(gòu)
92、 在開放式基金合同生效后，基金管理人在公告的（ ?。┤涨?，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說(shuō)明書，并就更新內(nèi)容提供書面說(shuō)明。
A．30
B．45
C．60
D．15
93、 辦理資金賬戶不需要持（ ?。┳C件。
A．本人身份證
B．股票賬戶卡
C．基金賬戶卡
D．學(xué)歷證明
94、 下列關(guān)于分級(jí)基金份額上市交易的敘述中，錯(cuò)誤的是（ ?。?。
A．分開募集的分級(jí)基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不中購(gòu)、贖回
B．目前我國(guó)發(fā)行的合并募集分級(jí)基金，通常是子份額上市交易，基礎(chǔ)份額僅進(jìn)行申購(gòu)和贖回，不上市交易
C．合并募集的分級(jí)基金募集完成后，通常是僅將場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的份額按比例拆分為子份額
D．分級(jí)基金上市不需遵循證券交易所相關(guān)上市條件和交易規(guī)則
95、 （ ?。┑拈L(zhǎng)期收益率較低，并不適合長(zhǎng)期投資。
A．股票基金
B．債券基金
C．混合基金
D．貨幣市場(chǎng)基金
96、 （ ）金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告》對(duì)資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進(jìn)行了詳細(xì)的劃分。
A．美國(guó)財(cái)政部
B．英國(guó)財(cái)政部
C．美國(guó)銀行
D．中央銀行
97、 專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面，其中不包括（ ?。?。
A．持證上崗
B．公平對(duì)待客戶
C．持續(xù)學(xué)習(xí)
D．審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)
98、 （ ?。┦菫閺V泛、具權(quán)威、為有效的監(jiān)管。
A．基金行業(yè)自律
B．基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控
C．政府基金監(jiān)管
D．社會(huì)力量監(jiān)督
99、 注冊(cè)公開募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件不包括（ ?。?。
A．申請(qǐng)報(bào)告
B．基金合同草案
C．基金托管協(xié)議草案
D．基金份額上市交易公告書
100、 基金宣傳推介材料不包括（ ?。?BR> A．公開出版資料
B．B．宣傳單
C．戶外廣告
D．含內(nèi)幕資料的報(bào)刊