單選：
1.判斷洗錢行為的直觀標(biāo)準(zhǔn)是()
A.客戶身份
B.客戶表情
C.可疑大額交易
D.交易目的
答案：D
2.在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中，主要職責(zé)是負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程，及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其狀況的機(jī)構(gòu)是()
A.監(jiān)事會
B.董事會
C.高級管理層
D.股東大會
答案：C
3.中國銀行業(yè)協(xié)會是在()登記注冊的。
A.財(cái)政部
B.民政部
C.中國人民銀行
D.國務(wù)院
答案：B
4.從()開始，中國人民銀行開始專門行使中央銀行職能。
A.1948年1月1日
B.1949年10月日
C.1984年1月1日
D.190年8月日
答案：C
5.從()年開始，中國銀監(jiān)會開始監(jiān)管我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
A.2001
B.1948
C.1949
D.2003
答案：D
6.國家開發(fā)銀行成立于()年。
A.1984
B.1990
C.1991
D.1994
答案：D
7.中國進(jìn)出口銀行成立于()年。
A.1984
B.1994
C.2001
D.2004
答案：B
8.農(nóng)村信用社開始以“三性”為主要內(nèi)容的改革是在()年。
A.1984
B.2003
C.200
D.200
答案：A
解釋：1984年，國務(wù)院提出要恢復(fù)和加強(qiáng)農(nóng)村信用社組織上的群眾性、管理上的民主性和經(jīng)營上的靈活性，此后，在農(nóng)業(yè)銀行的領(lǐng)導(dǎo)下，信用社開始了以“三性”為主要內(nèi)容的改革。
9.農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)的大幕最先在()拉開。
A.安徽省
B.江蘇省
C.河南省
D.上海市
答案：B
解釋：2000年7月，農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)的大幕最先在江蘇拉開。
10.我國加入世界貿(mào)易組織過渡期結(jié)束是在()年。
A.2004
B.2001
C.200
D.200
答案：D
解釋：2001年12月11日，我國正式加入世界貿(mào)易組織，200年12月11日，我國加入世界貿(mào)易組織的過渡期結(jié)束。
11.截至200年12月底，共有()家外資銀行入股中資銀行。
A.27
B.42
C.37
D.2
答案：A
12.截至200年12月底，共有()家外國銀行在中國設(shè)立了分行。
A.27
B.74
C.84
D.2
答案：B
13.《金融租賃公司管理辦法》于()正式實(shí)施。
A.200年12月1日
B.200年12月31日
C.2007年3月1日
D.200年3月12日
答案：C
14.外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)不包括()。
A.外商獨(dú)資銀行
B.代表處
C.中外合資銀行
D.外國銀行分行
答案：B
解釋：外資銀行的營業(yè)性包括外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行。
15.下列商業(yè)銀行中還沒有在上海證券交易所上市的有()。
A.中國銀行
B.招商銀行
C.中國工商銀行
D.中國建設(shè)銀行
答案：D
解釋：中國銀行200年7月日在上交所上市，招商銀行2002年4月9日在上交所上市，中國工商銀行200年10月27日在上交所上市。
16 .下列不屬于中國進(jìn)出口銀行業(yè)務(wù)的是()。
A.出口信貸
B.提供對外擔(dān)保
C.辦理國際銀行間貸款
D.發(fā)放基礎(chǔ)建設(shè)貸款
答案：D
解釋：發(fā)放基礎(chǔ)建設(shè)貸款是國家開發(fā)銀行的職責(zé)。
17.中國銀行業(yè)不包括()。
A.中央銀行
B.投資銀行
C.自律組織
D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
答案：B
18.下列不屬于中國人民銀行主要職責(zé)的是()。
A.制定貨幣政策
B.服務(wù)工商企業(yè)
C.防范金融危機(jī)
D.維護(hù)金融穩(wěn)定
答案：B
解釋：服務(wù)工商企業(yè)現(xiàn)在是工商銀行和其他商業(yè)銀行的主要職責(zé)。
19.最早成立的政策性銀行是()。
A.國家開發(fā)銀行
B.中國進(jìn)出口銀行
C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
D.中國銀行
答案：A
解釋：國家開發(fā)銀行成立于1994年3月，中國進(jìn)出口銀行成立于1994年11月，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行成立于1994年11月。中國銀行不是政策性銀行。
20.城市商業(yè)銀行第一家跨省區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)是在()年。
A.2002
B.2003
C.200
D.200
答案：D
解釋：200年4月2日，上海銀行寧波分行開業(yè)，成為城市商業(yè)銀行第一家跨省區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。
1.判斷洗錢行為的直觀標(biāo)準(zhǔn)是()
A.客戶身份
B.客戶表情
C.可疑大額交易
D.交易目的
答案：D
2.在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中，主要職責(zé)是負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程，及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其狀況的機(jī)構(gòu)是()
A.監(jiān)事會
B.董事會
C.高級管理層
D.股東大會
答案：C
3.中國銀行業(yè)協(xié)會是在()登記注冊的。
A.財(cái)政部
B.民政部
C.中國人民銀行
D.國務(wù)院
答案：B
4.從()開始，中國人民銀行開始專門行使中央銀行職能。
A.1948年1月1日
B.1949年10月日
C.1984年1月1日
D.190年8月日
答案：C
5.從()年開始，中國銀監(jiān)會開始監(jiān)管我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
A.2001
B.1948
C.1949
D.2003
答案：D
6.國家開發(fā)銀行成立于()年。
A.1984
B.1990
C.1991
D.1994
答案：D
7.中國進(jìn)出口銀行成立于()年。
A.1984
B.1994
C.2001
D.2004
答案：B
8.農(nóng)村信用社開始以“三性”為主要內(nèi)容的改革是在()年。
A.1984
B.2003
C.200
D.200
答案：A
解釋：1984年，國務(wù)院提出要恢復(fù)和加強(qiáng)農(nóng)村信用社組織上的群眾性、管理上的民主性和經(jīng)營上的靈活性，此后，在農(nóng)業(yè)銀行的領(lǐng)導(dǎo)下，信用社開始了以“三性”為主要內(nèi)容的改革。
9.農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)的大幕最先在()拉開。
A.安徽省
B.江蘇省
C.河南省
D.上海市
答案：B
解釋：2000年7月，農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)的大幕最先在江蘇拉開。
10.我國加入世界貿(mào)易組織過渡期結(jié)束是在()年。
A.2004
B.2001
C.200
D.200
答案：D
解釋：2001年12月11日，我國正式加入世界貿(mào)易組織，200年12月11日，我國加入世界貿(mào)易組織的過渡期結(jié)束。
11.截至200年12月底，共有()家外資銀行入股中資銀行。
A.27
B.42
C.37
D.2
答案：A
12.截至200年12月底，共有()家外國銀行在中國設(shè)立了分行。
A.27
B.74
C.84
D.2
答案：B
13.《金融租賃公司管理辦法》于()正式實(shí)施。
A.200年12月1日
B.200年12月31日
C.2007年3月1日
D.200年3月12日
答案：C
14.外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)不包括()。
A.外商獨(dú)資銀行
B.代表處
C.中外合資銀行
D.外國銀行分行
答案：B
解釋：外資銀行的營業(yè)性包括外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行。
15.下列商業(yè)銀行中還沒有在上海證券交易所上市的有()。
A.中國銀行
B.招商銀行
C.中國工商銀行
D.中國建設(shè)銀行
答案：D
解釋：中國銀行200年7月日在上交所上市，招商銀行2002年4月9日在上交所上市，中國工商銀行200年10月27日在上交所上市。
16 .下列不屬于中國進(jìn)出口銀行業(yè)務(wù)的是()。
A.出口信貸
B.提供對外擔(dān)保
C.辦理國際銀行間貸款
D.發(fā)放基礎(chǔ)建設(shè)貸款
答案：D
解釋：發(fā)放基礎(chǔ)建設(shè)貸款是國家開發(fā)銀行的職責(zé)。
17.中國銀行業(yè)不包括()。
A.中央銀行
B.投資銀行
C.自律組織
D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
答案：B
18.下列不屬于中國人民銀行主要職責(zé)的是()。
A.制定貨幣政策
B.服務(wù)工商企業(yè)
C.防范金融危機(jī)
D.維護(hù)金融穩(wěn)定
答案：B
解釋：服務(wù)工商企業(yè)現(xiàn)在是工商銀行和其他商業(yè)銀行的主要職責(zé)。
19.最早成立的政策性銀行是()。
A.國家開發(fā)銀行
B.中國進(jìn)出口銀行
C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
D.中國銀行
答案：A
解釋：國家開發(fā)銀行成立于1994年3月，中國進(jìn)出口銀行成立于1994年11月，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行成立于1994年11月。中國銀行不是政策性銀行。
20.城市商業(yè)銀行第一家跨省區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)是在()年。
A.2002
B.2003
C.200
D.200
答案：D
解釋：200年4月2日，上海銀行寧波分行開業(yè)，成為城市商業(yè)銀行第一家跨省區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。