反洗錢對我國社會經(jīng)濟產生的危害
洗錢不僅破壞我國的金融體系，影響金融業(yè)的健康發(fā)展，而且還會對我國經(jīng)濟建設和社會穩(wěn)定產生重要的破壞作用。洗錢對一個國家的經(jīng)濟、金融乃至政治秩序和社會穩(wěn)定都會造成相當嚴重的破壞作用。有關專家分析，一些不法分子通過洗錢，把國有資產變成自己腰包的錢，造成國有資產流失;通過洗錢，腐敗分子把地下收入變成合法收入，非法所得變成合法所得，洗錢成為助長腐敗的溫床;洗錢讓其他國家的“臟錢”得以重回流通并游離于任何統(tǒng)計之外，影響貨幣需求，并有可能對利率產生沖擊;洗錢往往把資金從合理投資轉移到低質量投資上，經(jīng)濟增長可能受到消極影響。
一、 動搖社會信用，誘發(fā)金融危機，威脅國家的安全
反洗錢的實踐表明，金融系統(tǒng)是洗錢犯罪分子利用的主要通道。商業(yè)銀行作為自主經(jīng)營的企業(yè)，信用是其“生命線”。但是如果有消息披露甘銀行被洗錢分子利用，公眾將對該銀行甚至整個銀行系統(tǒng)的信用產生質疑同，動搖銀行的信用基礎。別外，由于洗錢活動的資金轉移完全脫離了一般的商品勞務交易的特點，其資金轉移完全受洗錢的需求所制約，因此，資金的流動毫無規(guī)律可循，洗錢很可能成為金融危機的導火線。金融機構破產倒閉會帶來金融體系不穩(wěn)定，金融危機的產生必然帶來經(jīng)濟的混亂，進而造成政治上的混亂。另外，無論是基地組織還是東突恐怖組織，都需要資金支持，這些資金的轉移都是通過洗錢完成的。洗錢已成為反政府組織、國際恐怖組織等獲得資金的重要渠道。這本身已經(jīng)嚴重威脅到了國家的安全。
二、 造成資本外逃，使腐敗資金轉移境外，導致社會財富流失
我國的非法資金經(jīng)過清洗之后，有相當一部分單向流向境外。國際上計算“資本外逃”的最普遍方式是貿易順差加資本凈流入與外匯儲備總額增加值之差。有統(tǒng)計表明，目前我國的“資本外逃”數(shù)額已經(jīng)排世界第4位，僅次于委內瑞拉、墨西哥和阿根廷。我國的資金嚴重匱乏，大量的資金外逃給我國的經(jīng)濟建設帶來嚴重的負面影響。在我國，貪污腐敗和洗錢有著密切的關聯(lián)。腐敗分子把貪污腐敗得到來的錢轉移至境外，再利用我國對外資的優(yōu)惠政策，以外商的身份回國投資。這樣，形成一個權力與金錢互相依存的、里應外合的洗錢鏈，從而實現(xiàn)對國家和社會財富的赤**的循環(huán)侵占。
三、 助長刑事犯罪，破壞社會穩(wěn)定
如果洗錢過程非常順利，就為犯罪分子的下一次犯罪提供了資金支持，將會進一步刺激犯罪分子的犯罪欲望。比如黑社會就通過洗錢為其發(fā)展尋得了掩護資金，這樣就容易形成一個惡性循環(huán)的怪圈，助長了犯罪分子的囂張氣焰，從而給社會帶來極大的危害和不安定因素，擾亂社會秩序。
洗錢不僅破壞我國的金融體系，影響金融業(yè)的健康發(fā)展，而且還會對我國經(jīng)濟建設和社會穩(wěn)定產生重要的破壞作用。洗錢對一個國家的經(jīng)濟、金融乃至政治秩序和社會穩(wěn)定都會造成相當嚴重的破壞作用。有關專家分析，一些不法分子通過洗錢，把國有資產變成自己腰包的錢，造成國有資產流失;通過洗錢，腐敗分子把地下收入變成合法收入，非法所得變成合法所得，洗錢成為助長腐敗的溫床;洗錢讓其他國家的“臟錢”得以重回流通并游離于任何統(tǒng)計之外，影響貨幣需求，并有可能對利率產生沖擊;洗錢往往把資金從合理投資轉移到低質量投資上，經(jīng)濟增長可能受到消極影響。
一、 動搖社會信用，誘發(fā)金融危機，威脅國家的安全
反洗錢的實踐表明，金融系統(tǒng)是洗錢犯罪分子利用的主要通道。商業(yè)銀行作為自主經(jīng)營的企業(yè)，信用是其“生命線”。但是如果有消息披露甘銀行被洗錢分子利用，公眾將對該銀行甚至整個銀行系統(tǒng)的信用產生質疑同，動搖銀行的信用基礎。別外，由于洗錢活動的資金轉移完全脫離了一般的商品勞務交易的特點，其資金轉移完全受洗錢的需求所制約，因此，資金的流動毫無規(guī)律可循，洗錢很可能成為金融危機的導火線。金融機構破產倒閉會帶來金融體系不穩(wěn)定，金融危機的產生必然帶來經(jīng)濟的混亂，進而造成政治上的混亂。另外，無論是基地組織還是東突恐怖組織，都需要資金支持，這些資金的轉移都是通過洗錢完成的。洗錢已成為反政府組織、國際恐怖組織等獲得資金的重要渠道。這本身已經(jīng)嚴重威脅到了國家的安全。
二、 造成資本外逃，使腐敗資金轉移境外，導致社會財富流失
我國的非法資金經(jīng)過清洗之后，有相當一部分單向流向境外。國際上計算“資本外逃”的最普遍方式是貿易順差加資本凈流入與外匯儲備總額增加值之差。有統(tǒng)計表明，目前我國的“資本外逃”數(shù)額已經(jīng)排世界第4位，僅次于委內瑞拉、墨西哥和阿根廷。我國的資金嚴重匱乏，大量的資金外逃給我國的經(jīng)濟建設帶來嚴重的負面影響。在我國，貪污腐敗和洗錢有著密切的關聯(lián)。腐敗分子把貪污腐敗得到來的錢轉移至境外，再利用我國對外資的優(yōu)惠政策，以外商的身份回國投資。這樣，形成一個權力與金錢互相依存的、里應外合的洗錢鏈，從而實現(xiàn)對國家和社會財富的赤**的循環(huán)侵占。
三、 助長刑事犯罪，破壞社會穩(wěn)定
如果洗錢過程非常順利，就為犯罪分子的下一次犯罪提供了資金支持，將會進一步刺激犯罪分子的犯罪欲望。比如黑社會就通過洗錢為其發(fā)展尋得了掩護資金，這樣就容易形成一個惡性循環(huán)的怪圈，助長了犯罪分子的囂張氣焰，從而給社會帶來極大的危害和不安定因素，擾亂社會秩序。