【我與反洗錢(qián)作文1】
洗錢(qián)不僅破壞我國(guó)的金融體系，影響金融業(yè)的健康發(fā)展，而且還會(huì)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生重要的破壞作用。洗錢(qián)對(duì)一個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)、金融乃至政治秩序和社會(huì)穩(wěn)定都會(huì)造成相當(dāng)嚴(yán)重的破壞作用。有關(guān)專(zhuān)家分析，一些不法分子通過(guò)洗錢(qián)，把國(guó)有資產(chǎn)變成自己腰包的錢(qián)，造成國(guó)有資產(chǎn)流失;通過(guò)洗錢(qián)，腐敗分子把地下收入變成合法收入，非法所得變成合法所得，洗錢(qián)成為助長(zhǎng)腐敗的溫床;洗錢(qián)讓其他國(guó)家的“臟錢(qián)”得以重回流通并游離于任何統(tǒng)計(jì)之外，影響貨幣需求，并有可能對(duì)利率產(chǎn)生沖擊;洗錢(qián)往往把資金從合理投資轉(zhuǎn)移到低質(zhì)量投資上，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)可能受到消極影響。
一、 動(dòng)搖社會(huì)信用，誘發(fā)金融危機(jī)，威脅國(guó)家的安全
反洗錢(qián)的實(shí)踐表明，金融系統(tǒng)是洗錢(qián)犯罪分子利用的主要通道。商業(yè)銀行作為自主經(jīng)營(yíng)的企業(yè)，信用是其“生命線(xiàn)”。但是如果有消息披露甘銀行被洗錢(qián)分子利用，公眾將對(duì)該銀行甚至整個(gè)銀行系統(tǒng)的信用產(chǎn)生質(zhì)疑同，動(dòng)搖銀行的信用基礎(chǔ)。別外，由于洗錢(qián)活動(dòng)的資金轉(zhuǎn)移完全脫離了一般的商品勞務(wù)交易的特點(diǎn)，其資金轉(zhuǎn)移完全受洗錢(qián)的需求所制約，因此，資金的流動(dòng)毫無(wú)規(guī)律可循，洗錢(qián)很可能成為金融危機(jī)的導(dǎo)火線(xiàn)。金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)倒閉會(huì)帶來(lái)金融體系不穩(wěn)定，金融危機(jī)的產(chǎn)生必然帶來(lái)經(jīng)濟(jì)的混亂，進(jìn)而造成政治上的混亂。另外，無(wú)論是基地組織還是東突恐怖組織，都需要資金支持，這些資金的轉(zhuǎn)移都是通過(guò)洗錢(qián)完成的。洗錢(qián)已成為反政府組織、國(guó)際恐怖組織等獲得資金的重要渠道。這本身已經(jīng)嚴(yán)重威脅到了國(guó)家的安全。
二、 造成資本外逃，使腐敗資金轉(zhuǎn)移境外，導(dǎo)致社會(huì)財(cái)富流失
我國(guó)的非法資金經(jīng)過(guò)清洗之后，有相當(dāng)一部分單向流向境外。國(guó)際上計(jì)算“資本外逃”的最普遍方式是貿(mào)易順差加資本凈流入與外匯儲(chǔ)備總額增加值之差。有統(tǒng)計(jì)表明，目前我國(guó)的“資本外逃”數(shù)額已經(jīng)排世界第4位，僅次于委內(nèi)瑞拉、墨西哥和阿根廷。我國(guó)的資金嚴(yán)重匱乏，大量的資金外逃給我國(guó)的經(jīng)濟(jì)建設(shè)帶來(lái)嚴(yán)重的負(fù)面影響。在我國(guó)，貪污腐敗和洗錢(qián)有著密切的關(guān)聯(lián)。腐敗分子把貪污腐敗得到來(lái)的錢(qián)轉(zhuǎn)移至境外，再利用我國(guó)對(duì)外資的優(yōu)惠政策，以外商的身份回國(guó)投資。這樣，形成一個(gè)權(quán)力與金錢(qián)互相依存的、里應(yīng)外合的洗錢(qián)鏈，從而實(shí)現(xiàn)對(duì)國(guó)家和社會(huì)財(cái)富的赤**的循環(huán)侵占。
三、 助長(zhǎng)刑事犯罪，破壞社會(huì)穩(wěn)定
如果洗錢(qián)過(guò)程非常順利，就為犯罪分子的下一次犯罪提供了資金支持，將會(huì)進(jìn)一步刺激犯罪分子的犯罪欲望。比如黑社會(huì)就通過(guò)洗錢(qián)為其發(fā)展尋得了掩護(hù)資金，這樣就容易形成一個(gè)惡性循環(huán)的怪圈，助長(zhǎng)了犯罪分子的囂張氣焰，從而給社會(huì)帶來(lái)極大的危害和不安定因素，擾亂社會(huì)秩序。
【我與反洗錢(qián)作文2】
歷經(jīng)十載，反洗錢(qián)迎來(lái)第十個(gè)年頭的成才。古人云：十年寒窗無(wú)人問(wèn)，一舉成名天下知。反洗錢(qián)工作從十年前的無(wú)人知曉，到如今雖說(shuō)不能為天下知，但也形成廣泛的關(guān)注和認(rèn)知。
隨著我國(guó)的經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期、持續(xù)、快速、平穩(wěn)增長(zhǎng)，本土的國(guó)內(nèi)外的洗錢(qián)活動(dòng)日益增多，而且呈現(xiàn)多元化、網(wǎng)絡(luò)化的特點(diǎn)。因此，進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)的宣傳在目前的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下更現(xiàn)重要性。反洗錢(qián)宣傳的終極目標(biāo)就是要“天下知”，人民群眾只有充分了解反洗錢(qián)工作，才能主動(dòng)防御、主動(dòng)監(jiān)控、主動(dòng)舉報(bào)，更好的配合監(jiān)管部門(mén)的工作。反洗錢(qián)宣傳工作雖說(shuō)取得一定成效，但也同時(shí)存在宣傳廣度窄、形式單一等問(wèn)題。對(duì)于反洗錢(qián)宣傳的工作，提出一下幾點(diǎn)建議;
一、 鞏固高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，輻射全社會(huì)
金融行業(yè)作為資金流通的場(chǎng)所，成為洗錢(qián)活動(dòng)的主要渠道。對(duì)于金融業(yè)的反洗錢(qián)宣傳一刻也不能放松，從一線(xiàn)業(yè)務(wù)到管理，宣傳工作自上而下，層層下達(dá)，必須保證金融從業(yè)人員的反洗錢(qián)意識(shí)，鞏固好重點(diǎn)監(jiān)控行業(yè)。
反洗錢(qián)宣傳在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展的同時(shí)，往往忽略了其他行業(yè)、人群的宣傳工作。由于洗錢(qián)活動(dòng)的多樣性，目前已顯現(xiàn)出金融行業(yè)以外的其他行業(yè)洗錢(qián)活動(dòng)，所以反洗錢(qián)的宣傳工作同時(shí)也需向各行各業(yè)進(jìn)行，把宣傳工作的范圍擴(kuò)大到全行業(yè)，全層次人群。
二、 多形式的宣傳手段，深入民心
目前的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)過(guò)于單一，拉橫幅、喊口號(hào)、設(shè)立咨詢(xún)崗等只能讓群眾知道“反洗錢(qián)”的存在，而不知道如何“反洗錢(qián)”。我們應(yīng)該采取群眾喜聞樂(lè)見(jiàn)的方式，比如借鑒公益宣傳，在宣傳載體上利用明星效應(yīng)、卡通人物、時(shí)尚海報(bào)等，全方位抓住各年齡層群眾眼球，首先要吸引他們關(guān)注。然后在宣傳內(nèi)容上要通俗易懂、貼近生活，少用專(zhuān)業(yè)詞語(yǔ)，少用口號(hào)式標(biāo)語(yǔ)，多以案例、圖形表達(dá)、故事等，讓人民在娛樂(lè)的同時(shí)接受到反洗錢(qián)的教育，只有這樣的宣傳效果才會(huì)傳播快，更能深入民心。
三、 全方位媒體推動(dòng)
固有的折頁(yè)、橫幅、櫥窗、宣傳欄等宣傳方式往往處于被動(dòng)狀態(tài)，在這些原有的宣傳方式下，我們應(yīng)該多充分利用主流媒體和新媒體。在電視、廣播、報(bào)刊等主流媒體下進(jìn)行宣傳，會(huì)更寬的擴(kuò)大反洗錢(qián)的宣傳面，結(jié)合微博、微信、網(wǎng)絡(luò)宣傳等新媒體，更能主動(dòng)推送宣傳內(nèi)容，形成全方位、多層次、廣覆蓋的宣傳格局。
加大反洗錢(qián)的宣傳力度，需要社會(huì)各職能部門(mén)、各行業(yè)機(jī)構(gòu)、各層次人群積極參與，因此我們都有責(zé)任宣傳反洗錢(qián)工作，使反洗錢(qián)工作能深入持久的開(kāi)展下去。
洗錢(qián)不僅破壞我國(guó)的金融體系，影響金融業(yè)的健康發(fā)展，而且還會(huì)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生重要的破壞作用。洗錢(qián)對(duì)一個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)、金融乃至政治秩序和社會(huì)穩(wěn)定都會(huì)造成相當(dāng)嚴(yán)重的破壞作用。有關(guān)專(zhuān)家分析，一些不法分子通過(guò)洗錢(qián)，把國(guó)有資產(chǎn)變成自己腰包的錢(qián)，造成國(guó)有資產(chǎn)流失;通過(guò)洗錢(qián)，腐敗分子把地下收入變成合法收入，非法所得變成合法所得，洗錢(qián)成為助長(zhǎng)腐敗的溫床;洗錢(qián)讓其他國(guó)家的“臟錢(qián)”得以重回流通并游離于任何統(tǒng)計(jì)之外，影響貨幣需求，并有可能對(duì)利率產(chǎn)生沖擊;洗錢(qián)往往把資金從合理投資轉(zhuǎn)移到低質(zhì)量投資上，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)可能受到消極影響。
一、 動(dòng)搖社會(huì)信用，誘發(fā)金融危機(jī)，威脅國(guó)家的安全
反洗錢(qián)的實(shí)踐表明，金融系統(tǒng)是洗錢(qián)犯罪分子利用的主要通道。商業(yè)銀行作為自主經(jīng)營(yíng)的企業(yè)，信用是其“生命線(xiàn)”。但是如果有消息披露甘銀行被洗錢(qián)分子利用，公眾將對(duì)該銀行甚至整個(gè)銀行系統(tǒng)的信用產(chǎn)生質(zhì)疑同，動(dòng)搖銀行的信用基礎(chǔ)。別外，由于洗錢(qián)活動(dòng)的資金轉(zhuǎn)移完全脫離了一般的商品勞務(wù)交易的特點(diǎn)，其資金轉(zhuǎn)移完全受洗錢(qián)的需求所制約，因此，資金的流動(dòng)毫無(wú)規(guī)律可循，洗錢(qián)很可能成為金融危機(jī)的導(dǎo)火線(xiàn)。金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)倒閉會(huì)帶來(lái)金融體系不穩(wěn)定，金融危機(jī)的產(chǎn)生必然帶來(lái)經(jīng)濟(jì)的混亂，進(jìn)而造成政治上的混亂。另外，無(wú)論是基地組織還是東突恐怖組織，都需要資金支持，這些資金的轉(zhuǎn)移都是通過(guò)洗錢(qián)完成的。洗錢(qián)已成為反政府組織、國(guó)際恐怖組織等獲得資金的重要渠道。這本身已經(jīng)嚴(yán)重威脅到了國(guó)家的安全。
二、 造成資本外逃，使腐敗資金轉(zhuǎn)移境外，導(dǎo)致社會(huì)財(cái)富流失
我國(guó)的非法資金經(jīng)過(guò)清洗之后，有相當(dāng)一部分單向流向境外。國(guó)際上計(jì)算“資本外逃”的最普遍方式是貿(mào)易順差加資本凈流入與外匯儲(chǔ)備總額增加值之差。有統(tǒng)計(jì)表明，目前我國(guó)的“資本外逃”數(shù)額已經(jīng)排世界第4位，僅次于委內(nèi)瑞拉、墨西哥和阿根廷。我國(guó)的資金嚴(yán)重匱乏，大量的資金外逃給我國(guó)的經(jīng)濟(jì)建設(shè)帶來(lái)嚴(yán)重的負(fù)面影響。在我國(guó)，貪污腐敗和洗錢(qián)有著密切的關(guān)聯(lián)。腐敗分子把貪污腐敗得到來(lái)的錢(qián)轉(zhuǎn)移至境外，再利用我國(guó)對(duì)外資的優(yōu)惠政策，以外商的身份回國(guó)投資。這樣，形成一個(gè)權(quán)力與金錢(qián)互相依存的、里應(yīng)外合的洗錢(qián)鏈，從而實(shí)現(xiàn)對(duì)國(guó)家和社會(huì)財(cái)富的赤**的循環(huán)侵占。
三、 助長(zhǎng)刑事犯罪，破壞社會(huì)穩(wěn)定
如果洗錢(qián)過(guò)程非常順利，就為犯罪分子的下一次犯罪提供了資金支持，將會(huì)進(jìn)一步刺激犯罪分子的犯罪欲望。比如黑社會(huì)就通過(guò)洗錢(qián)為其發(fā)展尋得了掩護(hù)資金，這樣就容易形成一個(gè)惡性循環(huán)的怪圈，助長(zhǎng)了犯罪分子的囂張氣焰，從而給社會(huì)帶來(lái)極大的危害和不安定因素，擾亂社會(huì)秩序。
【我與反洗錢(qián)作文2】
歷經(jīng)十載，反洗錢(qián)迎來(lái)第十個(gè)年頭的成才。古人云：十年寒窗無(wú)人問(wèn)，一舉成名天下知。反洗錢(qián)工作從十年前的無(wú)人知曉，到如今雖說(shuō)不能為天下知，但也形成廣泛的關(guān)注和認(rèn)知。
隨著我國(guó)的經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期、持續(xù)、快速、平穩(wěn)增長(zhǎng)，本土的國(guó)內(nèi)外的洗錢(qián)活動(dòng)日益增多，而且呈現(xiàn)多元化、網(wǎng)絡(luò)化的特點(diǎn)。因此，進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)的宣傳在目前的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下更現(xiàn)重要性。反洗錢(qián)宣傳的終極目標(biāo)就是要“天下知”，人民群眾只有充分了解反洗錢(qián)工作，才能主動(dòng)防御、主動(dòng)監(jiān)控、主動(dòng)舉報(bào)，更好的配合監(jiān)管部門(mén)的工作。反洗錢(qián)宣傳工作雖說(shuō)取得一定成效，但也同時(shí)存在宣傳廣度窄、形式單一等問(wèn)題。對(duì)于反洗錢(qián)宣傳的工作，提出一下幾點(diǎn)建議;
一、 鞏固高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，輻射全社會(huì)
金融行業(yè)作為資金流通的場(chǎng)所，成為洗錢(qián)活動(dòng)的主要渠道。對(duì)于金融業(yè)的反洗錢(qián)宣傳一刻也不能放松，從一線(xiàn)業(yè)務(wù)到管理，宣傳工作自上而下，層層下達(dá)，必須保證金融從業(yè)人員的反洗錢(qián)意識(shí)，鞏固好重點(diǎn)監(jiān)控行業(yè)。
反洗錢(qián)宣傳在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展的同時(shí)，往往忽略了其他行業(yè)、人群的宣傳工作。由于洗錢(qián)活動(dòng)的多樣性，目前已顯現(xiàn)出金融行業(yè)以外的其他行業(yè)洗錢(qián)活動(dòng)，所以反洗錢(qián)的宣傳工作同時(shí)也需向各行各業(yè)進(jìn)行，把宣傳工作的范圍擴(kuò)大到全行業(yè)，全層次人群。
二、 多形式的宣傳手段，深入民心
目前的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)過(guò)于單一，拉橫幅、喊口號(hào)、設(shè)立咨詢(xún)崗等只能讓群眾知道“反洗錢(qián)”的存在，而不知道如何“反洗錢(qián)”。我們應(yīng)該采取群眾喜聞樂(lè)見(jiàn)的方式，比如借鑒公益宣傳，在宣傳載體上利用明星效應(yīng)、卡通人物、時(shí)尚海報(bào)等，全方位抓住各年齡層群眾眼球，首先要吸引他們關(guān)注。然后在宣傳內(nèi)容上要通俗易懂、貼近生活，少用專(zhuān)業(yè)詞語(yǔ)，少用口號(hào)式標(biāo)語(yǔ)，多以案例、圖形表達(dá)、故事等，讓人民在娛樂(lè)的同時(shí)接受到反洗錢(qián)的教育，只有這樣的宣傳效果才會(huì)傳播快，更能深入民心。
三、 全方位媒體推動(dòng)
固有的折頁(yè)、橫幅、櫥窗、宣傳欄等宣傳方式往往處于被動(dòng)狀態(tài)，在這些原有的宣傳方式下，我們應(yīng)該多充分利用主流媒體和新媒體。在電視、廣播、報(bào)刊等主流媒體下進(jìn)行宣傳，會(huì)更寬的擴(kuò)大反洗錢(qián)的宣傳面，結(jié)合微博、微信、網(wǎng)絡(luò)宣傳等新媒體，更能主動(dòng)推送宣傳內(nèi)容，形成全方位、多層次、廣覆蓋的宣傳格局。
加大反洗錢(qián)的宣傳力度，需要社會(huì)各職能部門(mén)、各行業(yè)機(jī)構(gòu)、各層次人群積極參與，因此我們都有責(zé)任宣傳反洗錢(qián)工作，使反洗錢(qián)工作能深入持久的開(kāi)展下去。