為了確保我們的努力取得實(shí)效，就不得不需要事先制定方案，方案是書(shū)面計(jì)劃，具有內(nèi)容條理清楚、步驟清晰的特點(diǎn)。通過(guò)制定方案，我們可以有計(jì)劃地推進(jìn)工作，逐步實(shí)現(xiàn)目標(biāo)，提高工作效率和質(zhì)量。以下就是小編給大家講解介紹的相關(guān)方案了，希望能夠幫助到大家。
個(gè)貸客戶(hù)交叉營(yíng)銷(xiāo)方案篇一
截止3月末我行*機(jī)關(guān)類(lèi)客戶(hù)存款合計(jì)為xxx億元，其中各級(jí)財(cái)政系統(tǒng)存款合計(jì)xxx億元，其他*機(jī)關(guān)類(lèi)客戶(hù)存款較少，如醫(yī)療衛(wèi)生系統(tǒng)存款xxx億元、文教系統(tǒng)存款xxx億元。
1、做好信息收集工作、摸清客戶(hù)情況
*機(jī)關(guān)類(lèi)客戶(hù)具有較強(qiáng)的政策性，政策變化會(huì)對(duì)*機(jī)關(guān)類(lèi)客戶(hù)產(chǎn)生極大地影響，做好*機(jī)關(guān)類(lèi)客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)工作，核心問(wèn)題就是把握好政策。如：*客戶(hù)、事業(yè)法人單位的組織架構(gòu)、組織形態(tài)、主體資格認(rèn)定等問(wèn)題，國(guó)家投入和地方*投資方向、投資運(yùn)作方式、行業(yè)優(yōu)惠政策等。從研究分析政策入手，把握政策變化趨勢(shì)，有針對(duì)性地開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)工作。由副行長(zhǎng)、總監(jiān)帶隊(duì)，通過(guò)組織人員廣泛收集客戶(hù)信息。每月確定一個(gè)小類(lèi)的*機(jī)關(guān)類(lèi)客戶(hù)為當(dāng)月主要目標(biāo)，組織相關(guān)人員重點(diǎn)了解政策信息、摸清客戶(hù)情況，結(jié)合收集到的客戶(hù)信息和我行目前的客戶(hù)情況，為全面介入營(yíng)銷(xiāo)工作打好基礎(chǔ)。
2、根據(jù)掌握信息，做好聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)
按照客戶(hù)所屬部門(mén)或條線(xiàn)細(xì)分客戶(hù)類(lèi)型，確定具體的公關(guān)對(duì)象，由副行長(zhǎng)、總監(jiān)帶隊(duì)，相關(guān)支行行長(zhǎng)為成員形成攻堅(jiān)小組，每月確定一個(gè)攻堅(jiān)條線(xiàn)，通過(guò)突破其中一個(gè)客戶(hù)或上級(jí)機(jī)關(guān)的方式，開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)聯(lián)合攻堅(jiān)行動(dòng)，拓展我行在該條線(xiàn)的市場(chǎng)份額。
*機(jī)關(guān)類(lèi)客戶(hù)具有專(zhuān)業(yè)集中、條塊管理分明、管理標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)獨(dú)立的特點(diǎn)?？蛻?hù)之間往往具有較強(qiáng)的同一性，可利用同一條線(xiàn)客戶(hù)之間的聯(lián)系進(jìn)行統(tǒng)一營(yíng)銷(xiāo)，如借助衛(wèi)生局的關(guān)系統(tǒng)一營(yíng)銷(xiāo)各醫(yī)院客戶(hù)、利用教育局的聯(lián)系統(tǒng)一營(yíng)銷(xiāo)各學(xué)?？蛻?hù)等。
3、做好延伸營(yíng)銷(xiāo)和綜合營(yíng)銷(xiāo)
對(duì)于已建立聯(lián)系的客戶(hù)，由支行（部）指派專(zhuān)人進(jìn)行日常維護(hù)，比照授信業(yè)務(wù)的貸后管理模式，對(duì)該客戶(hù)進(jìn)行維護(hù)管理，及時(shí)掌握客戶(hù)資金變動(dòng)情況，做好下游客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)。
*機(jī)關(guān)類(lèi)客戶(hù)具有延伸性和綜合性。該類(lèi)客戶(hù)具有資金源頭作用，可以通過(guò)他們做好拓展下游客戶(hù)的前期準(zhǔn)備，開(kāi)發(fā)下游客戶(hù)的金融需求和延伸服務(wù)的需求。營(yíng)銷(xiāo)介入*機(jī)關(guān)類(lèi)客戶(hù)在做好資產(chǎn)和負(fù)債聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的同時(shí)，有計(jì)劃、有步驟、有系統(tǒng)的營(yíng)銷(xiāo)相關(guān)下游客戶(hù)，充分發(fā)揮這些客戶(hù)授信營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、存款營(yíng)銷(xiāo)潛力較大的優(yōu)勢(shì)，整體推進(jìn)，打好長(zhǎng)期穩(wěn)定合作的基礎(chǔ)。
4、加強(qiáng)考核激勵(lì)機(jī)制
（1）月度攻堅(jiān)目標(biāo)新增考核
本考核以該月確定的攻堅(jiān)目標(biāo)客戶(hù)在我行的存款月日均環(huán)比增長(zhǎng)0為啟動(dòng)條件，以各支行（部）該類(lèi)客戶(hù)存款月日均增量為評(píng)價(jià)指標(biāo)。按照該類(lèi)客戶(hù)在我行存款月日均環(huán)比增量的1元/萬(wàn)，提取月度攻堅(jiān)獎(jiǎng)勵(lì)，由該類(lèi)客戶(hù)存款增長(zhǎng)支行按照增長(zhǎng)比例分配。
（2）月度*機(jī)關(guān)客戶(hù)增長(zhǎng)考核
本考核以所有*機(jī)關(guān)類(lèi)客戶(hù)在我行的存款月日均環(huán)比增長(zhǎng)0為啟動(dòng)條件，以各支行（部）該類(lèi)客戶(hù)存款月日均增量為評(píng)價(jià)指標(biāo)。按照該類(lèi)客戶(hù)在我行存款月日均環(huán)比增量的1元/萬(wàn)，提取月度攻堅(jiān)獎(jiǎng)勵(lì)，由該類(lèi)客戶(hù)存款增長(zhǎng)支行按照增長(zhǎng)比例分配。
（二）授信公司類(lèi)客戶(hù)
截止3月底，我行對(duì)公貸款達(dá)xxx億元，但授信公司類(lèi)客戶(hù)存款僅為xxx億元，授信客戶(hù)貸款與存款之比僅為1:，存款比例嚴(yán)重偏低。據(jù)了解，部分同業(yè)在向客戶(hù)發(fā)放貸款時(shí)，提出的存款條件為貸款：存款比例達(dá)到1:1，甚至達(dá)到1:2。
對(duì)于現(xiàn)有的授信客戶(hù)，應(yīng)進(jìn)一步深入挖掘客戶(hù)潛力，從日常結(jié)算和存款等方面，進(jìn)一步提高其對(duì)我行的綜合貢獻(xiàn)。擬由副行長(zhǎng)、總監(jiān)、支行行長(zhǎng)形成攻堅(jiān)小組，對(duì)各支行授信客戶(hù)進(jìn)行攻堅(jiān)，加大授信客戶(hù)存款占比。同時(shí)圍繞現(xiàn)有客戶(hù)的上下游關(guān)系，選擇部分優(yōu)質(zhì)客戶(hù)開(kāi)展產(chǎn)業(yè)鏈營(yíng)銷(xiāo)。
要求各支行（部）梳理現(xiàn)有的一般公司類(lèi)客戶(hù)，深入了解客戶(hù)需求，如授信融資、代發(fā)工資、代理收付、上門(mén)收款等多項(xiàng)業(yè)務(wù)需求。通過(guò)發(fā)展授信業(yè)務(wù)等多項(xiàng)業(yè)務(wù)，增強(qiáng)客戶(hù)對(duì)我行的依賴(lài)性，同時(shí)提升其對(duì)我行的綜合貢獻(xiàn)度。
個(gè)貸客戶(hù)交叉營(yíng)銷(xiāo)方案篇二
家族信托平均營(yíng)銷(xiāo)周期3個(gè)月-12個(gè)月
銷(xiāo)售過(guò)程長(zhǎng)、容易散亂，如何規(guī)整成明晰的邏輯？
客戶(hù)各式各樣，通過(guò)培訓(xùn)和演練，如何豐富經(jīng)驗(yàn)提升業(yè)績(jī)？
2、家族信托客戶(hù)畫(huà)像
將營(yíng)銷(xiāo)工作標(biāo)準(zhǔn)化，制定模板
3、家族信托實(shí)施中常見(jiàn)客戶(hù)問(wèn)題q&a
信托隔離有效性問(wèn)題
投資管理收益承諾問(wèn)題
底層資產(chǎn)安全性問(wèn)題
委托人變更問(wèn)題
受益人變更問(wèn)題
受益人分配調(diào)整問(wèn)題
將房產(chǎn)和股權(quán)放入家族信托的問(wèn)題
家族信托銀行、信托、客戶(hù)、其他等四方全業(yè)務(wù)流程
銀行為客戶(hù)設(shè)計(jì)家族信托核心步驟講解
個(gè)貸客戶(hù)交叉營(yíng)銷(xiāo)方案篇三
堅(jiān)持以加快存款發(fā)展作為主題。抓住機(jī)遇，適應(yīng)市場(chǎng)的需求，加大存款營(yíng)銷(xiāo)力度，壯大我行的存款市場(chǎng)份額。
二、組織領(lǐng)導(dǎo)
成立__支行“百日存款竟賽”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長(zhǎng)王任組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)__任副組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)__及辦公室__、營(yíng)銷(xiāo)部__為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室在辦公室，具體負(fù)責(zé)“百日存款竟賽”的營(yíng)銷(xiāo)體系建設(shè)工作的組織、聯(lián)絡(luò)、協(xié)調(diào)、督查、調(diào)度和考評(píng)。
三、目前存款現(xiàn)狀
本行存款的結(jié)構(gòu)特點(diǎn)(應(yīng)包括但不限于：存款的基礎(chǔ)結(jié)構(gòu)，如公存、儲(chǔ)蓄及定活期比例;高端客戶(hù)情況;主要貸款戶(hù)派生存款情況等)。
四、存款下降主要存在的問(wèn)題
從__支行存款的整個(gè)結(jié)構(gòu)看，活期類(lèi)存款的大幅波動(dòng)，是__存款不能持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)的關(guān)鍵點(diǎn)之一，儲(chǔ)蓄存款源的潰乏，對(duì)單個(gè)帳戶(hù)的過(guò)于依賴(lài)，是影響__支行存款的持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)的主要原因之一。
(一)穩(wěn)定性因素：(1)由于受社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行規(guī)律的影響，每年初都會(huì)有大量的易變性存款和準(zhǔn)易性存款在短期內(nèi)急聚沉淀到各金融機(jī)構(gòu)。但該類(lèi)存款流動(dòng)性大、平均占用天數(shù)低，穩(wěn)定性較差。在沒(méi)有新的、相當(dāng)量的新存款源補(bǔ)充的前提下，彌補(bǔ)該部分存款流出后留下巨大資金空缺，需要投入更大的精力和經(jīng)歷更長(zhǎng)的修復(fù)過(guò)程。這是引起__支行存款下滑的主要原因之一。(2)個(gè)別客戶(hù)的存款波動(dòng)較大地影響到__支行存款資金的穩(wěn)定性，短期內(nèi)還難以補(bǔ)足。(3)居民消費(fèi)需求不斷增長(zhǎng)，儲(chǔ)蓄心理不斷減弱。新客戶(hù)群體的增長(zhǎng)和老客戶(hù)群體的維護(hù)工作需要不斷改進(jìn)服務(wù)，提供合適的金融產(chǎn)品才能跟上，加之各金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)激烈，也致使__支行一季度存款工作開(kāi)展較為困難。(4)新開(kāi)立的存款帳戶(hù)的數(shù)量大而質(zhì)量欠缺，一些帳戶(hù)開(kāi)立后長(zhǎng)期使用效率低，由于新增帳戶(hù)存款余額的增長(zhǎng)乏力，起不到推動(dòng)作用，無(wú)疑浪費(fèi)了前期投入的人力和物力成本。也是造成__支行存款不能自然修復(fù)和回升的原因之一。
五、營(yíng)銷(xiāo)策略
(一)優(yōu)化存款結(jié)構(gòu)：一方面努力提高存款的穩(wěn)定性，增加定期儲(chǔ)蓄存款部分，尋找和吸收新的存款客戶(hù)，在確保存款總量即定的前提下，加強(qiáng)存款自我更新，自我補(bǔ)充的能力。
第二、優(yōu)化存款質(zhì)量，建立信用客戶(hù)群體，資金運(yùn)用將偏重于有較好優(yōu)勢(shì)發(fā)展的企業(yè)，為其提供配套服務(wù)，使這一部分客戶(hù)的所有業(yè)務(wù)不流失。(具體量化指標(biāo)、)
(二)改進(jìn)服務(wù)內(nèi)容、優(yōu)化服務(wù)手段：
一方面是通過(guò)信貸營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)的提供的信息對(duì)信貸客戶(hù)進(jìn)行長(zhǎng)期的跟蹤維護(hù)，
另一方面通過(guò)對(duì)支行提供的客戶(hù)信息來(lái)開(kāi)展長(zhǎng)期不斷的存款大戶(hù)維護(hù)工作。著手建立電子版優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息檔案，隨時(shí)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行跟蹤，通過(guò)對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息的對(duì)比、遴選，將優(yōu)質(zhì)客戶(hù)群體進(jìn)行細(xì)分，實(shí)行分層次的差異化服務(wù)，做好存款后續(xù)維護(hù)和開(kāi)發(fā)工作。
另一方面，努力改善柜面服務(wù)，配置大堂經(jīng)理，二類(lèi)支行全體人員要明確自身定位，把現(xiàn)有存款業(yè)務(wù)做活、做到位。在當(dāng)前激烈的金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，我們需要突出服務(wù)優(yōu)質(zhì)的特色，充分挖掘自身的長(zhǎng)處和亮點(diǎn)。
六、營(yíng)銷(xiāo)措施
為徹底扭轉(zhuǎn)儲(chǔ)蓄存款大幅波動(dòng)的不良局面，盡快建立以存款為中心的多項(xiàng)工作措施深入挖掘目標(biāo)市場(chǎng)，開(kāi)展競(jìng)賽活動(dòng)爭(zhēng)攬存款、以理財(cái)產(chǎn)品挖轉(zhuǎn)存款、以結(jié)算沉淀存款、以代發(fā)工資吸收存款等活動(dòng)來(lái)服務(wù)穩(wěn)定存款。
(一)開(kāi)展儲(chǔ)蓄競(jìng)賽活動(dòng)爭(zhēng)攬存款：制定強(qiáng)有力的激勵(lì)措施，樹(shù)立集體與個(gè)人目標(biāo)統(tǒng)一、利益一致的“一盤(pán)棋”意識(shí)，全行全力爭(zhēng)攬存款。
(二)以理財(cái)產(chǎn)品挖轉(zhuǎn)存款：抓住理財(cái)產(chǎn)品收益高、發(fā)行期次多、資金回籠快等優(yōu)勢(shì)，將他行客戶(hù)作為主攻點(diǎn)集中力量挖轉(zhuǎn)，且要隨時(shí)關(guān)注發(fā)行的大量信托理財(cái)產(chǎn)品到期時(shí)間，組織人員與大額儲(chǔ)蓄客戶(hù)進(jìn)行了電話(huà)隨訪，與客戶(hù)“零距離”接觸，做到將所有信托理財(cái)產(chǎn)品和大額客戶(hù)到期的存款都順利轉(zhuǎn)存。組織人員及時(shí)對(duì)公存客戶(hù)帳面上大額存款資金進(jìn)行了解，對(duì)暫時(shí)不用的存款為客戶(hù)做好理財(cái)，提示轉(zhuǎn)存為7天通知存款或定期存款，并做好其他業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)拓展工作，帶動(dòng)保險(xiǎn)、基金、黃金等理財(cái)產(chǎn)品的快速銷(xiāo)售，帶動(dòng)儲(chǔ)蓄存款穩(wěn)定增長(zhǎng)。
個(gè)貸客戶(hù)交叉營(yíng)銷(xiāo)方案篇四
每年我們也會(huì)審閱許多銷(xiāo)售激勵(lì)方案，有趣的是，市場(chǎng)上并沒(méi)有通常的做法或格式有效的記錄和闡述這些方案，造成銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)很難理解這些方案是如何運(yùn)作的。正因如此，很可能造成成本的浪費(fèi)，也無(wú)法達(dá)到激勵(lì)銷(xiāo)售人員的目的。
通常情況下，銷(xiāo)售激勵(lì)方案文件表述的順序也有問(wèn)題。往往這些文件都是由行政支持人員撰寫(xiě)的，他們常常把一些細(xì)節(jié)的.內(nèi)容放在文件的首幾頁(yè)，例如激勵(lì)授予權(quán)限、法律條款，或一些特定情況下才會(huì)發(fā)生的條款，而這些內(nèi)容并不是銷(xiāo)售人員所關(guān)心的。
其中一個(gè)簡(jiǎn)單的竅門(mén)就是要站在讀者的角度撰寫(xiě)文件 即銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)和業(yè)務(wù)人員。重點(diǎn)突出他們最為關(guān)心的重要信息。
我們匯總了6條建議，提升銷(xiāo)售激勵(lì)方案的有效性：
1. 從方案的全新內(nèi)容開(kāi)始，吸引讀者的興趣。同時(shí)列出哪些內(nèi)容被保留，強(qiáng)調(diào)連續(xù)性并消除顧慮。
2. 用簡(jiǎn)單的方法闡述激勵(lì)計(jì)劃背后的戰(zhàn)略目的。例如，如果企業(yè)希望鼓勵(lì)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)，就需要強(qiáng)調(diào)激勵(lì)方案的重點(diǎn)是新業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而不是續(xù)單。
3. 用圖表的形式羅列出方案的主要元素。
4. 添加一個(gè)章節(jié)，告訴讀者“如何贏”。強(qiáng)調(diào)銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)所需要貫徹的行為，并澄清做到后的獎(jiǎng)勵(lì)方案。（通常銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)會(huì)更喜歡的用自己的方式方法去獲得銷(xiāo)售，因此需要在此章節(jié)中規(guī)范行為）
5. 利用一個(gè)章節(jié)表述方案中規(guī)定的重要績(jī)效指標(biāo)，并簡(jiǎn)單的解釋計(jì)算方法。
6. 在這些內(nèi)容的最后，再附加上細(xì)節(jié)信息，例如，計(jì)算方法的詳細(xì)解釋?zhuān)蓷l款，操作方法等。
經(jīng)過(guò)改善以后的銷(xiāo)售方案文件能夠更有效的傳遞戰(zhàn)略信息，并且使銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)更快的理解。
個(gè)貸客戶(hù)交叉營(yíng)銷(xiāo)方案篇五
如何策劃客戶(hù)俱樂(lè)部活動(dòng)
課程描述：
本文從更專(zhuān)業(yè)化的客戶(hù)俱樂(lè)部活動(dòng)設(shè)計(jì)、更新穎的活動(dòng)策劃幫助您開(kāi)拓全新的俱樂(lè)部活動(dòng)設(shè)計(jì)與策劃思路。
解決方案：
他山之石，可以攻玉！
雖然不同客戶(hù)俱樂(lè)部活動(dòng)策劃部門(mén)在策劃時(shí)都有不同的方法策略，但萬(wàn)變不離其宗！下面我們從實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)中給大家總結(jié)一些方法流程，以便大家參考借鑒，少走彎路，直達(dá)成功！
在活動(dòng)之前，我們要做一做功課，搜集一下客戶(hù)們近期關(guān)注的方向，客戶(hù)的動(dòng)態(tài)以及對(duì)企業(yè)的服務(wù)、產(chǎn)品的想法，便于我們確立活動(dòng)的宗旨，即明確活動(dòng)舉辦的最重要和最終目的是什么。
可以從以下幾個(gè)方面出發(fā)：
1.外界因素。從行業(yè)的整體情況和外在環(huán)境分析，考慮客戶(hù)們的心理需求。
2.客戶(hù)關(guān)注。客戶(hù)的關(guān)注點(diǎn)，差異性較強(qiáng)。我們可以在策劃活動(dòng)前統(tǒng)計(jì)出大多數(shù)客戶(hù)主要關(guān)注的方向。
3.接受程度。如果在策劃初期，客戶(hù)們的需求是求新求變的心理，在設(shè)計(jì)時(shí)也要注意到活動(dòng)的尺度問(wèn)題。以客戶(hù)需求為向?qū)?，調(diào)整活動(dòng)預(yù)期目標(biāo)，兼顧考慮到企業(yè)的預(yù)算問(wèn)題，對(duì)不同客戶(hù)進(jìn)行目標(biāo)定位。高端會(huì)員一般的心理需求是：品味、身份；中等會(huì)員一般關(guān)注：座位的優(yōu)先性、活動(dòng)的延伸性、定期的宣傳等；普通的會(huì)員最關(guān)心的是“實(shí)惠”。
確立宗旨和目標(biāo)定位后，可以采用宣傳性調(diào)查的方式，確定時(shí)間和地點(diǎn)。
預(yù)留一定的時(shí)間給緊急事件、偶然事件。工作分解，主要是先選出各個(gè)環(huán)節(jié)的負(fù)責(zé)人，然后再由各個(gè)負(fù)責(zé)人對(duì)自己的負(fù)責(zé)區(qū)域進(jìn)行各個(gè)人員的工作分解。
關(guān)于人員方面，邀請(qǐng)的嘉賓應(yīng)當(dāng)與活動(dòng)的組織方做好充分的溝通。主持人要有很強(qiáng)的應(yīng)變能力，應(yīng)對(duì)現(xiàn)場(chǎng)的突發(fā)狀況。服務(wù)人員要求統(tǒng)一著裝，佩戴工作牌，上崗之前有一定的禮儀培訓(xùn)，不應(yīng)冷落在場(chǎng)的任一會(huì)員。
預(yù)訂場(chǎng)地的規(guī)定要準(zhǔn)確地按照最后確認(rèn)到場(chǎng)的會(huì)員的人數(shù)為準(zhǔn)，以就近原則咨詢(xún)飯店或者會(huì)議中心可否定位，此外還要另外預(yù)定1-2家合適的場(chǎng)地作為備案。
活動(dòng)一般有多種設(shè)計(jì)方案：專(zhuān)業(yè)知識(shí)的心理需求設(shè)計(jì)專(zhuān)家講座，與會(huì)員客戶(hù)的溝通通常設(shè)計(jì)互動(dòng)、聯(lián)誼、宴請(qǐng)活動(dòng)，在輕松的氣氛下拉近客戶(hù)的距離。具體的活動(dòng)方式可以參考公司發(fā)放的資料。
互利互惠模式，一種是“聯(lián)盟卡”，另一種是“你消費(fèi)我買(mǎi)單”。合作模式中還有一種成本較低的，但是滿(mǎn)意度高的方法就是雙方達(dá)成資源共享。
最后，我們將這幾部分的導(dǎo)圖串在一起，就形成了“策劃客戶(hù)俱樂(lè)部活動(dòng)”完整的方法流程。
或許文字的話(huà)大家并不是很清楚，我們可以看下面的思維導(dǎo)圖，能讓你更加形象的理解和明白如何策劃客戶(hù)俱樂(lè)部活動(dòng)。
中國(guó)人壽紹興分公司?牽手國(guó)壽〃健康生活?
客戶(hù)服務(wù)活動(dòng)方案
為鞏固和擴(kuò)大2007年中國(guó)人壽?牽手?系列客戶(hù)服務(wù)活動(dòng)成果，進(jìn)一步推動(dòng)?國(guó)壽1+n?服務(wù)品牌建設(shè)工作，增強(qiáng)服務(wù)水平，提升客戶(hù)滿(mǎn)意度和忠誠(chéng)度，促進(jìn)銷(xiāo)售工作開(kāi)展；根據(jù)省公司《關(guān)于認(rèn)真做好2008年?牽手國(guó)壽〃健康生活?客戶(hù)服務(wù)系列活動(dòng)的通知》要求，結(jié)合我市系統(tǒng)實(shí)際情況，制定本方案。
二、活動(dòng)時(shí)間：2008年6月1日——7月31日
三、
活動(dòng)主線(xiàn)：運(yùn)動(dòng)、健康、迎奧運(yùn)。為迎合2008年全國(guó)?迎奧運(yùn)?的主旋律，結(jié)合全民關(guān)注?運(yùn)動(dòng)?、?健身?熱點(diǎn)，以姚明簽約中國(guó)人壽全球形象代言人為契機(jī)，本著廣泛、深入、持久、連續(xù)的原則，延續(xù)中國(guó)人壽首屆客戶(hù)節(jié)?牽手?系列，本次活動(dòng)主要圍繞?運(yùn)動(dòng)、健康、迎奧運(yùn)?的主線(xiàn)開(kāi)展。
五、活動(dòng)內(nèi)容
（一）啟動(dòng)準(zhǔn)備階段活動(dòng)內(nèi)容
1、市公司負(fù)責(zé)于2008年5月28日至5月31日，通過(guò)短信、市級(jí)媒體播發(fā)省公司活動(dòng)啟動(dòng)新聞發(fā)布會(huì)消息，各縣（市）支公司在當(dāng)?shù)孛襟w同步發(fā)布相關(guān)消息，揭開(kāi)全市系統(tǒng)2008年第二屆國(guó)壽客戶(hù)節(jié)?牽手國(guó)壽?健康生活?為主題的客戶(hù)服務(wù)系列活動(dòng)序幕。
活動(dòng)名稱(chēng)：?相約國(guó)壽〃同迎奧運(yùn)?
活動(dòng)內(nèi)容：
（1）在蕺山公園布置體現(xiàn)?國(guó)壽客戶(hù)節(jié)?主題的整體環(huán)境,中國(guó)人壽改革開(kāi)放30年成就圖片展(圖片展總體部分由集團(tuán)公司統(tǒng)一提供,各地的展覽內(nèi)容由各地按照總體部分的格式自行準(zhǔn)備)。
（2）進(jìn)行業(yè)務(wù)咨詢(xún)(壽險(xiǎn)、產(chǎn)險(xiǎn)、養(yǎng)老險(xiǎn)同時(shí)開(kāi)展),發(fā)送《國(guó)壽客戶(hù)指引(2008版)》、《中國(guó)人壽》雜志、《國(guó)壽客戶(hù)報(bào)》及業(yè)務(wù)宣傳資料等,其中《國(guó)壽客戶(hù)指引(2008版)》由集團(tuán)公司統(tǒng)一設(shè)計(jì)。
（3）組織開(kāi)展健康咨詢(xún)、簡(jiǎn)單體檢、義診等活動(dòng)。
（4）開(kāi)展國(guó)壽與客戶(hù)共同倡導(dǎo)?保護(hù)環(huán)境,關(guān)愛(ài)健康? 倡議簽名活動(dòng)(簽名布幅按集團(tuán)公司統(tǒng)一要求制作)。
（5）向應(yīng)邀參加游園的客戶(hù)和部分游客贈(zèng)送紀(jì)念品?？蛻?hù)邀請(qǐng)： a柜面負(fù)責(zé)邀請(qǐng)08年社會(huì)監(jiān)督員，個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售部負(fù)責(zé)邀請(qǐng)80名vip客戶(hù)，綜合管理部負(fù)責(zé)邀請(qǐng)媒體記者及相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)。
宣傳方案： 活動(dòng)情況由綜合管理部負(fù)責(zé)在市級(jí)媒體上報(bào)導(dǎo)、公園入口處和中興中路懸掛橫幅、業(yè)務(wù)員上門(mén)拜訪客戶(hù)宣傳國(guó)壽客戶(hù)節(jié)、a柜面短信宣傳。
3、各縣支公司負(fù)責(zé)在b柜面職場(chǎng)循環(huán)播放宣傳片、根據(jù)實(shí)際情況組織客戶(hù)節(jié)啟動(dòng)的相關(guān)活動(dòng)，營(yíng)造上下聯(lián)動(dòng)的態(tài)勢(shì)。各縣支公司結(jié)合自身情況，在6月至7月至少開(kāi)展一次活動(dòng)，活動(dòng)結(jié)束后及時(shí)上報(bào)評(píng)估分析。
4、市公司負(fù)責(zé)落實(shí)廣告宣傳，設(shè)計(jì)、制作活動(dòng)禮品、宣傳材料等。具體活動(dòng)由個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售部策劃、a柜面配合實(shí)施。
（二）實(shí)施階段
組織開(kāi)展總公司統(tǒng)一規(guī)定的專(zhuān)題活動(dòng)：
與當(dāng)?shù)亟逃致?lián)絡(luò)，利用浙江省中學(xué)生籃球聯(lián)賽籃球機(jī)制和萬(wàn)班千校迎奧運(yùn)的活動(dòng)平臺(tái)，在全市范圍內(nèi)廣泛開(kāi)展?牽手國(guó)壽〃健康生活?中國(guó)人壽姚明杯籃球運(yùn)動(dòng)會(huì)，形成省、市、縣三級(jí)公司聯(lián)動(dòng)，組織開(kāi)展以?中國(guó)人壽姚明杯?冠名的籃球體育活動(dòng)。
實(shí)施形式：
（2）市公司具體負(fù)責(zé)與當(dāng)?shù)亟逃致?lián)系，積極參與中學(xué)生籃球市級(jí)聯(lián)賽，通過(guò)活動(dòng)加強(qiáng)與當(dāng)?shù)卣块T(mén)的工作關(guān)系，同時(shí)負(fù)責(zé)中學(xué)生（原則上定為高中男隊(duì)）籃球明星選拔工作，向省公司選送兩名明星球員，參加7月26日全省南北對(duì)抗賽。
2、舉辦?國(guó)壽大講堂?，以市、縣公司為單位組織開(kāi)展?牽手國(guó)壽〃健康生活?知識(shí)講座活動(dòng)，在08年6月1日至7月31日期間，市公司和各縣支公司負(fù)責(zé)舉辦1場(chǎng)以上由專(zhuān)家學(xué)者主講的與奧運(yùn)、運(yùn)動(dòng)、健康等主題相關(guān)的知識(shí)講座，邀請(qǐng)參加的人員以vip客戶(hù)為主；為增強(qiáng)?國(guó)壽大講堂? 知識(shí)講座活動(dòng)的吸引力，舉辦單位應(yīng)設(shè)計(jì)制作精美的客戶(hù)服務(wù)活動(dòng)紀(jì)念品，向參與活動(dòng)的客戶(hù)贈(zèng)送，有條件的分、支公司要根據(jù)講座內(nèi)容制作小冊(cè)子。
市公司專(zhuān)題活動(dòng)——關(guān)注健康〃呵護(hù)未來(lái) 實(shí)施形式：
（1）活動(dòng)時(shí)間： 6至7月份其中一天
（2）活動(dòng)場(chǎng)地： 待定
（3）專(zhuān)家邀請(qǐng)：市公司負(fù)責(zé)，縣支公司如需市公司邀請(qǐng)名人名家，市公司將給予大力支持。
（4）客戶(hù)邀請(qǐng)：個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售部負(fù)責(zé)主動(dòng)上門(mén)邀請(qǐng)客戶(hù)參與，鼓勵(lì)有服務(wù)需求的客戶(hù)通過(guò)95519電話(huà)、短信、email等方式報(bào)名參加。
活動(dòng)內(nèi)容：
邀請(qǐng)著名的專(zhuān)家講授家庭親子教育、防震知識(shí)，講座中安排小禮品發(fā)放和征詢(xún)客戶(hù)意見(jiàn)。
六、相關(guān)要求
1、各項(xiàng)活動(dòng)需緊扣?牽手國(guó)壽?健康生活?客戶(hù)服務(wù)活動(dòng)主題。
2、各市分公司在開(kāi)展活動(dòng)的過(guò)程中，要注重城鄉(xiāng)結(jié)合，不僅在城區(qū)開(kāi)展活動(dòng)，同時(shí)要考慮在郊區(qū)、農(nóng)村開(kāi)展活動(dòng)，滿(mǎn)足農(nóng)村客戶(hù)的服務(wù)需求。
3、參加活動(dòng)客戶(hù)群體，除邀請(qǐng)個(gè)人客戶(hù)外，應(yīng)根據(jù)具體情況邀請(qǐng)團(tuán)體業(yè)務(wù)、銀保渠道的客戶(hù)共同參與，擴(kuò)大活動(dòng)參與面，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展做好輔助銷(xiāo)售和支持工作。
維系vip用戶(hù)活動(dòng)方案
為答謝公司vip用戶(hù)，切實(shí)為vip客戶(hù)提供個(gè)性化服務(wù)，提高客
“感謝vip客戶(hù)多年對(duì)聯(lián)通的支持” 二、活動(dòng)對(duì)象
六盤(pán)水聯(lián)通公司vip客戶(hù) 三、活動(dòng)時(shí)間
2016年六月八日 15：40至17：43 四、活動(dòng)地點(diǎn)
七、現(xiàn)場(chǎng)布置
活動(dòng)，答案均可在“貴州聯(lián)通公眾號(hào)”中找到，讓客戶(hù)習(xí)慣使用微信公眾號(hào)查找需要的服務(wù)。
個(gè)貸客戶(hù)交叉營(yíng)銷(xiāo)方案篇一
截止3月末我行*機(jī)關(guān)類(lèi)客戶(hù)存款合計(jì)為xxx億元，其中各級(jí)財(cái)政系統(tǒng)存款合計(jì)xxx億元，其他*機(jī)關(guān)類(lèi)客戶(hù)存款較少，如醫(yī)療衛(wèi)生系統(tǒng)存款xxx億元、文教系統(tǒng)存款xxx億元。
1、做好信息收集工作、摸清客戶(hù)情況
*機(jī)關(guān)類(lèi)客戶(hù)具有較強(qiáng)的政策性，政策變化會(huì)對(duì)*機(jī)關(guān)類(lèi)客戶(hù)產(chǎn)生極大地影響，做好*機(jī)關(guān)類(lèi)客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)工作，核心問(wèn)題就是把握好政策。如：*客戶(hù)、事業(yè)法人單位的組織架構(gòu)、組織形態(tài)、主體資格認(rèn)定等問(wèn)題，國(guó)家投入和地方*投資方向、投資運(yùn)作方式、行業(yè)優(yōu)惠政策等。從研究分析政策入手，把握政策變化趨勢(shì)，有針對(duì)性地開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)工作。由副行長(zhǎng)、總監(jiān)帶隊(duì)，通過(guò)組織人員廣泛收集客戶(hù)信息。每月確定一個(gè)小類(lèi)的*機(jī)關(guān)類(lèi)客戶(hù)為當(dāng)月主要目標(biāo)，組織相關(guān)人員重點(diǎn)了解政策信息、摸清客戶(hù)情況，結(jié)合收集到的客戶(hù)信息和我行目前的客戶(hù)情況，為全面介入營(yíng)銷(xiāo)工作打好基礎(chǔ)。
2、根據(jù)掌握信息，做好聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)
按照客戶(hù)所屬部門(mén)或條線(xiàn)細(xì)分客戶(hù)類(lèi)型，確定具體的公關(guān)對(duì)象，由副行長(zhǎng)、總監(jiān)帶隊(duì)，相關(guān)支行行長(zhǎng)為成員形成攻堅(jiān)小組，每月確定一個(gè)攻堅(jiān)條線(xiàn)，通過(guò)突破其中一個(gè)客戶(hù)或上級(jí)機(jī)關(guān)的方式，開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)聯(lián)合攻堅(jiān)行動(dòng)，拓展我行在該條線(xiàn)的市場(chǎng)份額。
*機(jī)關(guān)類(lèi)客戶(hù)具有專(zhuān)業(yè)集中、條塊管理分明、管理標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)獨(dú)立的特點(diǎn)?？蛻?hù)之間往往具有較強(qiáng)的同一性，可利用同一條線(xiàn)客戶(hù)之間的聯(lián)系進(jìn)行統(tǒng)一營(yíng)銷(xiāo)，如借助衛(wèi)生局的關(guān)系統(tǒng)一營(yíng)銷(xiāo)各醫(yī)院客戶(hù)、利用教育局的聯(lián)系統(tǒng)一營(yíng)銷(xiāo)各學(xué)?？蛻?hù)等。
3、做好延伸營(yíng)銷(xiāo)和綜合營(yíng)銷(xiāo)
對(duì)于已建立聯(lián)系的客戶(hù)，由支行（部）指派專(zhuān)人進(jìn)行日常維護(hù)，比照授信業(yè)務(wù)的貸后管理模式，對(duì)該客戶(hù)進(jìn)行維護(hù)管理，及時(shí)掌握客戶(hù)資金變動(dòng)情況，做好下游客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)。
*機(jī)關(guān)類(lèi)客戶(hù)具有延伸性和綜合性。該類(lèi)客戶(hù)具有資金源頭作用，可以通過(guò)他們做好拓展下游客戶(hù)的前期準(zhǔn)備，開(kāi)發(fā)下游客戶(hù)的金融需求和延伸服務(wù)的需求。營(yíng)銷(xiāo)介入*機(jī)關(guān)類(lèi)客戶(hù)在做好資產(chǎn)和負(fù)債聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的同時(shí)，有計(jì)劃、有步驟、有系統(tǒng)的營(yíng)銷(xiāo)相關(guān)下游客戶(hù)，充分發(fā)揮這些客戶(hù)授信營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、存款營(yíng)銷(xiāo)潛力較大的優(yōu)勢(shì)，整體推進(jìn)，打好長(zhǎng)期穩(wěn)定合作的基礎(chǔ)。
4、加強(qiáng)考核激勵(lì)機(jī)制
（1）月度攻堅(jiān)目標(biāo)新增考核
本考核以該月確定的攻堅(jiān)目標(biāo)客戶(hù)在我行的存款月日均環(huán)比增長(zhǎng)0為啟動(dòng)條件，以各支行（部）該類(lèi)客戶(hù)存款月日均增量為評(píng)價(jià)指標(biāo)。按照該類(lèi)客戶(hù)在我行存款月日均環(huán)比增量的1元/萬(wàn)，提取月度攻堅(jiān)獎(jiǎng)勵(lì)，由該類(lèi)客戶(hù)存款增長(zhǎng)支行按照增長(zhǎng)比例分配。
（2）月度*機(jī)關(guān)客戶(hù)增長(zhǎng)考核
本考核以所有*機(jī)關(guān)類(lèi)客戶(hù)在我行的存款月日均環(huán)比增長(zhǎng)0為啟動(dòng)條件，以各支行（部）該類(lèi)客戶(hù)存款月日均增量為評(píng)價(jià)指標(biāo)。按照該類(lèi)客戶(hù)在我行存款月日均環(huán)比增量的1元/萬(wàn)，提取月度攻堅(jiān)獎(jiǎng)勵(lì)，由該類(lèi)客戶(hù)存款增長(zhǎng)支行按照增長(zhǎng)比例分配。
（二）授信公司類(lèi)客戶(hù)
截止3月底，我行對(duì)公貸款達(dá)xxx億元，但授信公司類(lèi)客戶(hù)存款僅為xxx億元，授信客戶(hù)貸款與存款之比僅為1:，存款比例嚴(yán)重偏低。據(jù)了解，部分同業(yè)在向客戶(hù)發(fā)放貸款時(shí)，提出的存款條件為貸款：存款比例達(dá)到1:1，甚至達(dá)到1:2。
對(duì)于現(xiàn)有的授信客戶(hù)，應(yīng)進(jìn)一步深入挖掘客戶(hù)潛力，從日常結(jié)算和存款等方面，進(jìn)一步提高其對(duì)我行的綜合貢獻(xiàn)。擬由副行長(zhǎng)、總監(jiān)、支行行長(zhǎng)形成攻堅(jiān)小組，對(duì)各支行授信客戶(hù)進(jìn)行攻堅(jiān)，加大授信客戶(hù)存款占比。同時(shí)圍繞現(xiàn)有客戶(hù)的上下游關(guān)系，選擇部分優(yōu)質(zhì)客戶(hù)開(kāi)展產(chǎn)業(yè)鏈營(yíng)銷(xiāo)。
要求各支行（部）梳理現(xiàn)有的一般公司類(lèi)客戶(hù)，深入了解客戶(hù)需求，如授信融資、代發(fā)工資、代理收付、上門(mén)收款等多項(xiàng)業(yè)務(wù)需求。通過(guò)發(fā)展授信業(yè)務(wù)等多項(xiàng)業(yè)務(wù)，增強(qiáng)客戶(hù)對(duì)我行的依賴(lài)性，同時(shí)提升其對(duì)我行的綜合貢獻(xiàn)度。
個(gè)貸客戶(hù)交叉營(yíng)銷(xiāo)方案篇二
家族信托平均營(yíng)銷(xiāo)周期3個(gè)月-12個(gè)月
銷(xiāo)售過(guò)程長(zhǎng)、容易散亂，如何規(guī)整成明晰的邏輯？
客戶(hù)各式各樣，通過(guò)培訓(xùn)和演練，如何豐富經(jīng)驗(yàn)提升業(yè)績(jī)？
2、家族信托客戶(hù)畫(huà)像
將營(yíng)銷(xiāo)工作標(biāo)準(zhǔn)化，制定模板
3、家族信托實(shí)施中常見(jiàn)客戶(hù)問(wèn)題q&a
信托隔離有效性問(wèn)題
投資管理收益承諾問(wèn)題
底層資產(chǎn)安全性問(wèn)題
委托人變更問(wèn)題
受益人變更問(wèn)題
受益人分配調(diào)整問(wèn)題
將房產(chǎn)和股權(quán)放入家族信托的問(wèn)題
家族信托銀行、信托、客戶(hù)、其他等四方全業(yè)務(wù)流程
銀行為客戶(hù)設(shè)計(jì)家族信托核心步驟講解
個(gè)貸客戶(hù)交叉營(yíng)銷(xiāo)方案篇三
堅(jiān)持以加快存款發(fā)展作為主題。抓住機(jī)遇，適應(yīng)市場(chǎng)的需求，加大存款營(yíng)銷(xiāo)力度，壯大我行的存款市場(chǎng)份額。
二、組織領(lǐng)導(dǎo)
成立__支行“百日存款竟賽”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長(zhǎng)王任組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)__任副組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)__及辦公室__、營(yíng)銷(xiāo)部__為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室在辦公室，具體負(fù)責(zé)“百日存款竟賽”的營(yíng)銷(xiāo)體系建設(shè)工作的組織、聯(lián)絡(luò)、協(xié)調(diào)、督查、調(diào)度和考評(píng)。
三、目前存款現(xiàn)狀
本行存款的結(jié)構(gòu)特點(diǎn)(應(yīng)包括但不限于：存款的基礎(chǔ)結(jié)構(gòu)，如公存、儲(chǔ)蓄及定活期比例;高端客戶(hù)情況;主要貸款戶(hù)派生存款情況等)。
四、存款下降主要存在的問(wèn)題
從__支行存款的整個(gè)結(jié)構(gòu)看，活期類(lèi)存款的大幅波動(dòng)，是__存款不能持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)的關(guān)鍵點(diǎn)之一，儲(chǔ)蓄存款源的潰乏，對(duì)單個(gè)帳戶(hù)的過(guò)于依賴(lài)，是影響__支行存款的持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)的主要原因之一。
(一)穩(wěn)定性因素：(1)由于受社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行規(guī)律的影響，每年初都會(huì)有大量的易變性存款和準(zhǔn)易性存款在短期內(nèi)急聚沉淀到各金融機(jī)構(gòu)。但該類(lèi)存款流動(dòng)性大、平均占用天數(shù)低，穩(wěn)定性較差。在沒(méi)有新的、相當(dāng)量的新存款源補(bǔ)充的前提下，彌補(bǔ)該部分存款流出后留下巨大資金空缺，需要投入更大的精力和經(jīng)歷更長(zhǎng)的修復(fù)過(guò)程。這是引起__支行存款下滑的主要原因之一。(2)個(gè)別客戶(hù)的存款波動(dòng)較大地影響到__支行存款資金的穩(wěn)定性，短期內(nèi)還難以補(bǔ)足。(3)居民消費(fèi)需求不斷增長(zhǎng)，儲(chǔ)蓄心理不斷減弱。新客戶(hù)群體的增長(zhǎng)和老客戶(hù)群體的維護(hù)工作需要不斷改進(jìn)服務(wù)，提供合適的金融產(chǎn)品才能跟上，加之各金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)激烈，也致使__支行一季度存款工作開(kāi)展較為困難。(4)新開(kāi)立的存款帳戶(hù)的數(shù)量大而質(zhì)量欠缺，一些帳戶(hù)開(kāi)立后長(zhǎng)期使用效率低，由于新增帳戶(hù)存款余額的增長(zhǎng)乏力，起不到推動(dòng)作用，無(wú)疑浪費(fèi)了前期投入的人力和物力成本。也是造成__支行存款不能自然修復(fù)和回升的原因之一。
五、營(yíng)銷(xiāo)策略
(一)優(yōu)化存款結(jié)構(gòu)：一方面努力提高存款的穩(wěn)定性，增加定期儲(chǔ)蓄存款部分，尋找和吸收新的存款客戶(hù)，在確保存款總量即定的前提下，加強(qiáng)存款自我更新，自我補(bǔ)充的能力。
第二、優(yōu)化存款質(zhì)量，建立信用客戶(hù)群體，資金運(yùn)用將偏重于有較好優(yōu)勢(shì)發(fā)展的企業(yè)，為其提供配套服務(wù)，使這一部分客戶(hù)的所有業(yè)務(wù)不流失。(具體量化指標(biāo)、)
(二)改進(jìn)服務(wù)內(nèi)容、優(yōu)化服務(wù)手段：
一方面是通過(guò)信貸營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)的提供的信息對(duì)信貸客戶(hù)進(jìn)行長(zhǎng)期的跟蹤維護(hù)，
另一方面通過(guò)對(duì)支行提供的客戶(hù)信息來(lái)開(kāi)展長(zhǎng)期不斷的存款大戶(hù)維護(hù)工作。著手建立電子版優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息檔案，隨時(shí)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行跟蹤，通過(guò)對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息的對(duì)比、遴選，將優(yōu)質(zhì)客戶(hù)群體進(jìn)行細(xì)分，實(shí)行分層次的差異化服務(wù)，做好存款后續(xù)維護(hù)和開(kāi)發(fā)工作。
另一方面，努力改善柜面服務(wù)，配置大堂經(jīng)理，二類(lèi)支行全體人員要明確自身定位，把現(xiàn)有存款業(yè)務(wù)做活、做到位。在當(dāng)前激烈的金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，我們需要突出服務(wù)優(yōu)質(zhì)的特色，充分挖掘自身的長(zhǎng)處和亮點(diǎn)。
六、營(yíng)銷(xiāo)措施
為徹底扭轉(zhuǎn)儲(chǔ)蓄存款大幅波動(dòng)的不良局面，盡快建立以存款為中心的多項(xiàng)工作措施深入挖掘目標(biāo)市場(chǎng)，開(kāi)展競(jìng)賽活動(dòng)爭(zhēng)攬存款、以理財(cái)產(chǎn)品挖轉(zhuǎn)存款、以結(jié)算沉淀存款、以代發(fā)工資吸收存款等活動(dòng)來(lái)服務(wù)穩(wěn)定存款。
(一)開(kāi)展儲(chǔ)蓄競(jìng)賽活動(dòng)爭(zhēng)攬存款：制定強(qiáng)有力的激勵(lì)措施，樹(shù)立集體與個(gè)人目標(biāo)統(tǒng)一、利益一致的“一盤(pán)棋”意識(shí)，全行全力爭(zhēng)攬存款。
(二)以理財(cái)產(chǎn)品挖轉(zhuǎn)存款：抓住理財(cái)產(chǎn)品收益高、發(fā)行期次多、資金回籠快等優(yōu)勢(shì)，將他行客戶(hù)作為主攻點(diǎn)集中力量挖轉(zhuǎn)，且要隨時(shí)關(guān)注發(fā)行的大量信托理財(cái)產(chǎn)品到期時(shí)間，組織人員與大額儲(chǔ)蓄客戶(hù)進(jìn)行了電話(huà)隨訪，與客戶(hù)“零距離”接觸，做到將所有信托理財(cái)產(chǎn)品和大額客戶(hù)到期的存款都順利轉(zhuǎn)存。組織人員及時(shí)對(duì)公存客戶(hù)帳面上大額存款資金進(jìn)行了解，對(duì)暫時(shí)不用的存款為客戶(hù)做好理財(cái)，提示轉(zhuǎn)存為7天通知存款或定期存款，并做好其他業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)拓展工作，帶動(dòng)保險(xiǎn)、基金、黃金等理財(cái)產(chǎn)品的快速銷(xiāo)售，帶動(dòng)儲(chǔ)蓄存款穩(wěn)定增長(zhǎng)。
個(gè)貸客戶(hù)交叉營(yíng)銷(xiāo)方案篇四
每年我們也會(huì)審閱許多銷(xiāo)售激勵(lì)方案，有趣的是，市場(chǎng)上并沒(méi)有通常的做法或格式有效的記錄和闡述這些方案，造成銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)很難理解這些方案是如何運(yùn)作的。正因如此，很可能造成成本的浪費(fèi)，也無(wú)法達(dá)到激勵(lì)銷(xiāo)售人員的目的。
通常情況下，銷(xiāo)售激勵(lì)方案文件表述的順序也有問(wèn)題。往往這些文件都是由行政支持人員撰寫(xiě)的，他們常常把一些細(xì)節(jié)的.內(nèi)容放在文件的首幾頁(yè)，例如激勵(lì)授予權(quán)限、法律條款，或一些特定情況下才會(huì)發(fā)生的條款，而這些內(nèi)容并不是銷(xiāo)售人員所關(guān)心的。
其中一個(gè)簡(jiǎn)單的竅門(mén)就是要站在讀者的角度撰寫(xiě)文件 即銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)和業(yè)務(wù)人員。重點(diǎn)突出他們最為關(guān)心的重要信息。
我們匯總了6條建議，提升銷(xiāo)售激勵(lì)方案的有效性：
1. 從方案的全新內(nèi)容開(kāi)始，吸引讀者的興趣。同時(shí)列出哪些內(nèi)容被保留，強(qiáng)調(diào)連續(xù)性并消除顧慮。
2. 用簡(jiǎn)單的方法闡述激勵(lì)計(jì)劃背后的戰(zhàn)略目的。例如，如果企業(yè)希望鼓勵(lì)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)，就需要強(qiáng)調(diào)激勵(lì)方案的重點(diǎn)是新業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而不是續(xù)單。
3. 用圖表的形式羅列出方案的主要元素。
4. 添加一個(gè)章節(jié)，告訴讀者“如何贏”。強(qiáng)調(diào)銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)所需要貫徹的行為，并澄清做到后的獎(jiǎng)勵(lì)方案。（通常銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)會(huì)更喜歡的用自己的方式方法去獲得銷(xiāo)售，因此需要在此章節(jié)中規(guī)范行為）
5. 利用一個(gè)章節(jié)表述方案中規(guī)定的重要績(jī)效指標(biāo)，并簡(jiǎn)單的解釋計(jì)算方法。
6. 在這些內(nèi)容的最后，再附加上細(xì)節(jié)信息，例如，計(jì)算方法的詳細(xì)解釋?zhuān)蓷l款，操作方法等。
經(jīng)過(guò)改善以后的銷(xiāo)售方案文件能夠更有效的傳遞戰(zhàn)略信息，并且使銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)更快的理解。
個(gè)貸客戶(hù)交叉營(yíng)銷(xiāo)方案篇五
如何策劃客戶(hù)俱樂(lè)部活動(dòng)
課程描述：
本文從更專(zhuān)業(yè)化的客戶(hù)俱樂(lè)部活動(dòng)設(shè)計(jì)、更新穎的活動(dòng)策劃幫助您開(kāi)拓全新的俱樂(lè)部活動(dòng)設(shè)計(jì)與策劃思路。
解決方案：
他山之石，可以攻玉！
雖然不同客戶(hù)俱樂(lè)部活動(dòng)策劃部門(mén)在策劃時(shí)都有不同的方法策略，但萬(wàn)變不離其宗！下面我們從實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)中給大家總結(jié)一些方法流程，以便大家參考借鑒，少走彎路，直達(dá)成功！
在活動(dòng)之前，我們要做一做功課，搜集一下客戶(hù)們近期關(guān)注的方向，客戶(hù)的動(dòng)態(tài)以及對(duì)企業(yè)的服務(wù)、產(chǎn)品的想法，便于我們確立活動(dòng)的宗旨，即明確活動(dòng)舉辦的最重要和最終目的是什么。
可以從以下幾個(gè)方面出發(fā)：
1.外界因素。從行業(yè)的整體情況和外在環(huán)境分析，考慮客戶(hù)們的心理需求。
2.客戶(hù)關(guān)注。客戶(hù)的關(guān)注點(diǎn)，差異性較強(qiáng)。我們可以在策劃活動(dòng)前統(tǒng)計(jì)出大多數(shù)客戶(hù)主要關(guān)注的方向。
3.接受程度。如果在策劃初期，客戶(hù)們的需求是求新求變的心理，在設(shè)計(jì)時(shí)也要注意到活動(dòng)的尺度問(wèn)題。以客戶(hù)需求為向?qū)?，調(diào)整活動(dòng)預(yù)期目標(biāo)，兼顧考慮到企業(yè)的預(yù)算問(wèn)題，對(duì)不同客戶(hù)進(jìn)行目標(biāo)定位。高端會(huì)員一般的心理需求是：品味、身份；中等會(huì)員一般關(guān)注：座位的優(yōu)先性、活動(dòng)的延伸性、定期的宣傳等；普通的會(huì)員最關(guān)心的是“實(shí)惠”。
確立宗旨和目標(biāo)定位后，可以采用宣傳性調(diào)查的方式，確定時(shí)間和地點(diǎn)。
預(yù)留一定的時(shí)間給緊急事件、偶然事件。工作分解，主要是先選出各個(gè)環(huán)節(jié)的負(fù)責(zé)人，然后再由各個(gè)負(fù)責(zé)人對(duì)自己的負(fù)責(zé)區(qū)域進(jìn)行各個(gè)人員的工作分解。
關(guān)于人員方面，邀請(qǐng)的嘉賓應(yīng)當(dāng)與活動(dòng)的組織方做好充分的溝通。主持人要有很強(qiáng)的應(yīng)變能力，應(yīng)對(duì)現(xiàn)場(chǎng)的突發(fā)狀況。服務(wù)人員要求統(tǒng)一著裝，佩戴工作牌，上崗之前有一定的禮儀培訓(xùn)，不應(yīng)冷落在場(chǎng)的任一會(huì)員。
預(yù)訂場(chǎng)地的規(guī)定要準(zhǔn)確地按照最后確認(rèn)到場(chǎng)的會(huì)員的人數(shù)為準(zhǔn)，以就近原則咨詢(xún)飯店或者會(huì)議中心可否定位，此外還要另外預(yù)定1-2家合適的場(chǎng)地作為備案。
活動(dòng)一般有多種設(shè)計(jì)方案：專(zhuān)業(yè)知識(shí)的心理需求設(shè)計(jì)專(zhuān)家講座，與會(huì)員客戶(hù)的溝通通常設(shè)計(jì)互動(dòng)、聯(lián)誼、宴請(qǐng)活動(dòng)，在輕松的氣氛下拉近客戶(hù)的距離。具體的活動(dòng)方式可以參考公司發(fā)放的資料。
互利互惠模式，一種是“聯(lián)盟卡”，另一種是“你消費(fèi)我買(mǎi)單”。合作模式中還有一種成本較低的，但是滿(mǎn)意度高的方法就是雙方達(dá)成資源共享。
最后，我們將這幾部分的導(dǎo)圖串在一起，就形成了“策劃客戶(hù)俱樂(lè)部活動(dòng)”完整的方法流程。
或許文字的話(huà)大家并不是很清楚，我們可以看下面的思維導(dǎo)圖，能讓你更加形象的理解和明白如何策劃客戶(hù)俱樂(lè)部活動(dòng)。
中國(guó)人壽紹興分公司?牽手國(guó)壽〃健康生活?
客戶(hù)服務(wù)活動(dòng)方案
為鞏固和擴(kuò)大2007年中國(guó)人壽?牽手?系列客戶(hù)服務(wù)活動(dòng)成果，進(jìn)一步推動(dòng)?國(guó)壽1+n?服務(wù)品牌建設(shè)工作，增強(qiáng)服務(wù)水平，提升客戶(hù)滿(mǎn)意度和忠誠(chéng)度，促進(jìn)銷(xiāo)售工作開(kāi)展；根據(jù)省公司《關(guān)于認(rèn)真做好2008年?牽手國(guó)壽〃健康生活?客戶(hù)服務(wù)系列活動(dòng)的通知》要求，結(jié)合我市系統(tǒng)實(shí)際情況，制定本方案。
二、活動(dòng)時(shí)間：2008年6月1日——7月31日
三、
活動(dòng)主線(xiàn)：運(yùn)動(dòng)、健康、迎奧運(yùn)。為迎合2008年全國(guó)?迎奧運(yùn)?的主旋律，結(jié)合全民關(guān)注?運(yùn)動(dòng)?、?健身?熱點(diǎn)，以姚明簽約中國(guó)人壽全球形象代言人為契機(jī)，本著廣泛、深入、持久、連續(xù)的原則，延續(xù)中國(guó)人壽首屆客戶(hù)節(jié)?牽手?系列，本次活動(dòng)主要圍繞?運(yùn)動(dòng)、健康、迎奧運(yùn)?的主線(xiàn)開(kāi)展。
五、活動(dòng)內(nèi)容
（一）啟動(dòng)準(zhǔn)備階段活動(dòng)內(nèi)容
1、市公司負(fù)責(zé)于2008年5月28日至5月31日，通過(guò)短信、市級(jí)媒體播發(fā)省公司活動(dòng)啟動(dòng)新聞發(fā)布會(huì)消息，各縣（市）支公司在當(dāng)?shù)孛襟w同步發(fā)布相關(guān)消息，揭開(kāi)全市系統(tǒng)2008年第二屆國(guó)壽客戶(hù)節(jié)?牽手國(guó)壽?健康生活?為主題的客戶(hù)服務(wù)系列活動(dòng)序幕。
活動(dòng)名稱(chēng)：?相約國(guó)壽〃同迎奧運(yùn)?
活動(dòng)內(nèi)容：
（1）在蕺山公園布置體現(xiàn)?國(guó)壽客戶(hù)節(jié)?主題的整體環(huán)境,中國(guó)人壽改革開(kāi)放30年成就圖片展(圖片展總體部分由集團(tuán)公司統(tǒng)一提供,各地的展覽內(nèi)容由各地按照總體部分的格式自行準(zhǔn)備)。
（2）進(jìn)行業(yè)務(wù)咨詢(xún)(壽險(xiǎn)、產(chǎn)險(xiǎn)、養(yǎng)老險(xiǎn)同時(shí)開(kāi)展),發(fā)送《國(guó)壽客戶(hù)指引(2008版)》、《中國(guó)人壽》雜志、《國(guó)壽客戶(hù)報(bào)》及業(yè)務(wù)宣傳資料等,其中《國(guó)壽客戶(hù)指引(2008版)》由集團(tuán)公司統(tǒng)一設(shè)計(jì)。
（3）組織開(kāi)展健康咨詢(xún)、簡(jiǎn)單體檢、義診等活動(dòng)。
（4）開(kāi)展國(guó)壽與客戶(hù)共同倡導(dǎo)?保護(hù)環(huán)境,關(guān)愛(ài)健康? 倡議簽名活動(dòng)(簽名布幅按集團(tuán)公司統(tǒng)一要求制作)。
（5）向應(yīng)邀參加游園的客戶(hù)和部分游客贈(zèng)送紀(jì)念品?？蛻?hù)邀請(qǐng)： a柜面負(fù)責(zé)邀請(qǐng)08年社會(huì)監(jiān)督員，個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售部負(fù)責(zé)邀請(qǐng)80名vip客戶(hù)，綜合管理部負(fù)責(zé)邀請(qǐng)媒體記者及相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)。
宣傳方案： 活動(dòng)情況由綜合管理部負(fù)責(zé)在市級(jí)媒體上報(bào)導(dǎo)、公園入口處和中興中路懸掛橫幅、業(yè)務(wù)員上門(mén)拜訪客戶(hù)宣傳國(guó)壽客戶(hù)節(jié)、a柜面短信宣傳。
3、各縣支公司負(fù)責(zé)在b柜面職場(chǎng)循環(huán)播放宣傳片、根據(jù)實(shí)際情況組織客戶(hù)節(jié)啟動(dòng)的相關(guān)活動(dòng)，營(yíng)造上下聯(lián)動(dòng)的態(tài)勢(shì)。各縣支公司結(jié)合自身情況，在6月至7月至少開(kāi)展一次活動(dòng)，活動(dòng)結(jié)束后及時(shí)上報(bào)評(píng)估分析。
4、市公司負(fù)責(zé)落實(shí)廣告宣傳，設(shè)計(jì)、制作活動(dòng)禮品、宣傳材料等。具體活動(dòng)由個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售部策劃、a柜面配合實(shí)施。
（二）實(shí)施階段
組織開(kāi)展總公司統(tǒng)一規(guī)定的專(zhuān)題活動(dòng)：
與當(dāng)?shù)亟逃致?lián)絡(luò)，利用浙江省中學(xué)生籃球聯(lián)賽籃球機(jī)制和萬(wàn)班千校迎奧運(yùn)的活動(dòng)平臺(tái)，在全市范圍內(nèi)廣泛開(kāi)展?牽手國(guó)壽〃健康生活?中國(guó)人壽姚明杯籃球運(yùn)動(dòng)會(huì)，形成省、市、縣三級(jí)公司聯(lián)動(dòng)，組織開(kāi)展以?中國(guó)人壽姚明杯?冠名的籃球體育活動(dòng)。
實(shí)施形式：
（2）市公司具體負(fù)責(zé)與當(dāng)?shù)亟逃致?lián)系，積極參與中學(xué)生籃球市級(jí)聯(lián)賽，通過(guò)活動(dòng)加強(qiáng)與當(dāng)?shù)卣块T(mén)的工作關(guān)系，同時(shí)負(fù)責(zé)中學(xué)生（原則上定為高中男隊(duì)）籃球明星選拔工作，向省公司選送兩名明星球員，參加7月26日全省南北對(duì)抗賽。
2、舉辦?國(guó)壽大講堂?，以市、縣公司為單位組織開(kāi)展?牽手國(guó)壽〃健康生活?知識(shí)講座活動(dòng)，在08年6月1日至7月31日期間，市公司和各縣支公司負(fù)責(zé)舉辦1場(chǎng)以上由專(zhuān)家學(xué)者主講的與奧運(yùn)、運(yùn)動(dòng)、健康等主題相關(guān)的知識(shí)講座，邀請(qǐng)參加的人員以vip客戶(hù)為主；為增強(qiáng)?國(guó)壽大講堂? 知識(shí)講座活動(dòng)的吸引力，舉辦單位應(yīng)設(shè)計(jì)制作精美的客戶(hù)服務(wù)活動(dòng)紀(jì)念品，向參與活動(dòng)的客戶(hù)贈(zèng)送，有條件的分、支公司要根據(jù)講座內(nèi)容制作小冊(cè)子。
市公司專(zhuān)題活動(dòng)——關(guān)注健康〃呵護(hù)未來(lái) 實(shí)施形式：
（1）活動(dòng)時(shí)間： 6至7月份其中一天
（2）活動(dòng)場(chǎng)地： 待定
（3）專(zhuān)家邀請(qǐng)：市公司負(fù)責(zé)，縣支公司如需市公司邀請(qǐng)名人名家，市公司將給予大力支持。
（4）客戶(hù)邀請(qǐng)：個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售部負(fù)責(zé)主動(dòng)上門(mén)邀請(qǐng)客戶(hù)參與，鼓勵(lì)有服務(wù)需求的客戶(hù)通過(guò)95519電話(huà)、短信、email等方式報(bào)名參加。
活動(dòng)內(nèi)容：
邀請(qǐng)著名的專(zhuān)家講授家庭親子教育、防震知識(shí)，講座中安排小禮品發(fā)放和征詢(xún)客戶(hù)意見(jiàn)。
六、相關(guān)要求
1、各項(xiàng)活動(dòng)需緊扣?牽手國(guó)壽?健康生活?客戶(hù)服務(wù)活動(dòng)主題。
2、各市分公司在開(kāi)展活動(dòng)的過(guò)程中，要注重城鄉(xiāng)結(jié)合，不僅在城區(qū)開(kāi)展活動(dòng)，同時(shí)要考慮在郊區(qū)、農(nóng)村開(kāi)展活動(dòng)，滿(mǎn)足農(nóng)村客戶(hù)的服務(wù)需求。
3、參加活動(dòng)客戶(hù)群體，除邀請(qǐng)個(gè)人客戶(hù)外，應(yīng)根據(jù)具體情況邀請(qǐng)團(tuán)體業(yè)務(wù)、銀保渠道的客戶(hù)共同參與，擴(kuò)大活動(dòng)參與面，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展做好輔助銷(xiāo)售和支持工作。
維系vip用戶(hù)活動(dòng)方案
為答謝公司vip用戶(hù)，切實(shí)為vip客戶(hù)提供個(gè)性化服務(wù)，提高客
“感謝vip客戶(hù)多年對(duì)聯(lián)通的支持” 二、活動(dòng)對(duì)象
六盤(pán)水聯(lián)通公司vip客戶(hù) 三、活動(dòng)時(shí)間
2016年六月八日 15：40至17：43 四、活動(dòng)地點(diǎn)
七、現(xiàn)場(chǎng)布置
活動(dòng)，答案均可在“貴州聯(lián)通公眾號(hào)”中找到，讓客戶(hù)習(xí)慣使用微信公眾號(hào)查找需要的服務(wù)。