“2017年證券從業(yè)資格《基礎知識》考前試卷及答案匯總”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題等信息請訪問證券從業(yè)資格考試頻道。
一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1[單選題] 股權分置改革后公司原非流通股股份的出售應當遵循的規(guī)定之一是，自改革方案實施之日起，在( )個月內不得上市交易或轉讓。
A.18
B.6
C.24
D.12
參考答案：D
參考解析：股權分置改革后公司原非流通股股份的出售應當遵守以下規(guī)定：自改革方案實施之日起，在12個月內不得上市交易或轉讓;持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在上述規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個月內不得超過5%，在24個月內不得超過10%。
2[單選題] 下列關于銀行業(yè)金融機構證券投資范圍的表述中，正確的是( )。
A.對于因處置貸款質押資產而被動持有的股票，可以買賣
B.可以買賣可轉換債券
C.可用自由資金買賣政府債券和金融債券
D.只可用自有資金投資證券
參考答案：C
參考解析：根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中華人民共和國境內不得從事信托投資和證券經營業(yè)務，不得向非自用不動產或者非銀行金融機構和企業(yè)投資。因此，C項說法正確?！吨腥A人民共和國外資銀行管理條例》規(guī)定，外商獨資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券。銀行業(yè)金融機構因處置貸款質押資產而被動持有的股票，只能單向賣出。
3[單選題] 設某股票報價為人民幣30元，該股票在2年內不發(fā)放任何股利。若2年期期貨報價為人民幣35元，按5%年利率借入人民幣3000元資金，并購買100股該股票，同時賣出100股2年期期貨，2年后的營利為人民幣( )元。
A.157.5
B.192.5
C.307.5
D.500.0
參考答案：B
參考解析：2年后，期貨合約交割獲得現(xiàn)金3500元，償還貸款本息=3000×(1+0.05)2=3307.5(元)，營利=3500-3307.5=192.5(元)。
4[單選題] 證券由賣方向買方轉移和對應的資金由買方向賣方轉移的過程屬于( )。
A.交收
B.清算
C.成交
D.結算
參考答案：A
參考解析：清算結束后，需要完成證券由賣方向買方轉移和對應的資金由買方向賣方轉移，這一過程屬于交收。清算與交收是證券結算的兩個方面。
5[單選題] 中央銀行在證券市場上以( )操作作為政策手段，買賣政府證券。
A.套期保值
B.投融資
C.公開市場
D.營利性
參考答案：C
參考解析：中央銀行以公開市場操作作為政策手段.通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量或利率水平，進行宏觀調控。
6[單選題] 狹義的有價證券指的是( )。
A.商品證券
B.貨幣證券
C.金融證券
D.資本證券
參考答案：D
參考解析：有價證券有廣義與狹義之分。狹義的有價證券即指資本證券，廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。
7[單選題] 投資者在申購和贖回ETF時，使用的是( )。
A.其他基金份額
B.一籃子股票
C.股票和債券
D.現(xiàn)金
參考答案：B
參考解析：ETF可以像開放式基金一樣申購、贖回.不同的是，它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時也是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。
8[單選題] 深市投資者若要轉托管需在買人成交的( )日交收過后才能辦理。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
參考答案：D
參考解析：由于深市8股實行的是T+3交收，深市投資者若要轉托管需在買入成交的T+3日交收過后才能辦理。
9[單選題] ( )是指交易參與人向深圳證券交易所申請設立的、參與深圳證券交易與接受深圳證券交易所監(jiān)管及服務的基本業(yè)務單位。
A.交易大廳
B.參與者交易業(yè)務單元
C.交易主機
D.交易單元
參考答案：D
10[單選題] 關于股票價格平均數(shù)，下列說法中錯誤的是( )。
A.股價平均數(shù)是采用股價平均法來度量所有樣本股經調整后價格水平的平均值
B.簡單算術股價平均數(shù)在計算時沒有考慮權數(shù)，即忽略了發(fā)行量和成交量
C.加權股價平均數(shù)是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)
D.修正股價平均數(shù)是在簡單算術股價平均數(shù)法的基礎上，當樣本股的股本結構發(fā)生變化時，通過變動除數(shù)，使股價平均數(shù)保持連貫性
參考答案：C
參考解析：C項，加權股價平均數(shù)又稱加權平均股價，是將各樣本股票的發(fā)行量或成交量作為權數(shù)計算出來的股價平均數(shù)。以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)指的是簡單算術股價平均數(shù)。
11[單選題] 基金管理人運用基金財產進行證券投資，若一只基金持有一家上市公司的股票，則其市值不得超過基金資產凈值的( )。
A.5%
B.10%
C.30%
D.50%
參考答案：B
參考解析：基金管理人運用基金財產進行證券投資，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產凈值的10%。
12[單選題] 外匯風險給持有外匯或有外匯需求的經濟實體帶來的可能是損失也可能是營利，它取決于在匯率變動時經濟實體是債權地位還是債務地位。這說明匯率風險具有( )。
A.或然性
B.不確定性
C.相對性
D.隱藏性
參考答案：B
參考解析：外匯風險的不確定性是指外匯風險給持有外匯或有外匯需求的經濟實體帶來的可能是損失也可能是營利，它取決于在匯率變動時經濟實體是債權地位還是債務地位。
13[單選題] ( )是指債券發(fā)行人確認當日登記在冊的債券所有權人或權益人享有相關債券權益的日期。
A.登記日
B.成交日
C.清算日
D.交割日
參考答案：A
參考解析：登記日是指債券發(fā)行人確認當日登記在冊的債券所有權人或權益人享有相關債券權益的日期。
14[單選題] 基金托管費通常是( )。
A.逐日計算，按月支付
B.逐日計算，按周支付
C.逐月計算，按月支付
D.逐日計算，按日支付
參考答案：A
參考解析：基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用，托管費通常按照基金資產凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。
15[單選題] 1954～1955年，中國人民銀行、商業(yè)部、財政部協(xié)商，統(tǒng)一清理了國營工業(yè)間，以及國營工業(yè)與其他國營企業(yè)間的貸款，貸款與資金往來一律通過( )辦理。
A.商業(yè)部
B.財政部
C.中國銀行
D.中國人民銀行
參考答案：C
參考解析：1954一l955年.中國人民銀行、商業(yè)部、財政部協(xié)商，統(tǒng)一清理了國營工業(yè)間，以及國營工業(yè)與其他國營企業(yè)間的貸款，貸款與資金往來一律通過中國銀行辦理，到“一五”計劃末，一切信用統(tǒng)一于國家銀行的目的已經實現(xiàn)。
16[單選題] 下列關于證券公司申請ⅠB業(yè)務資格應當符合的條件的說法中，不正確的是( )。
A.具有滿足業(yè)務需要的技術系統(tǒng)
B.申請日前6個月各項風險控制指標符合規(guī)定標準
C.已按規(guī)定建立客戶交易結算資金第三方存管制度
D.配備必要的業(yè)務人員，公司總部至少有3名具有期貨從業(yè)資格的業(yè)務人員
參考答案：D
參考解析：D項應表述為：配備必要的業(yè)務人員，公司總部至少有5名、擬開展IB業(yè)務的營業(yè)部至少有2名具有期貨業(yè)務從業(yè)人員資格的業(yè)務人員。
17[單選題] ( )提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務。
A.中國證券業(yè)協(xié)會
B.中國證監(jiān)會派出機構
C.中國證券監(jiān)督管理委員會
D.中國證券登記結算有限責任公司
參考答案：D
參考解析：中國證券市場實行中央登記制度，即證券登記結算業(yè)務全部由中國證券登記結算有限責任公司承接，中國證券登記結算有限責任公司提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務。
18[單選題] 關于我國發(fā)行的普通國債的總體情況，說法錯誤的是( )。
A.規(guī)模越來越大
B.發(fā)行方式區(qū)域市場化
C.期限區(qū)域單調化
D.市場創(chuàng)新日新月異
參考答案：C
參考解析：A、B、D三項是關于我國發(fā)行的普通國債的總體概括正確。
19[單選題] 證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國務院的決定設立，注冊資本不少于人民幣( )。
A.30億元
B.40億元
C.60億元
D.100億元
參考答案：C
參考解析：證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國務院的決定設立，注冊資本不少于人民幣60億元。
20[單選題] 中央銀行參與貨幣市場的主要目的是( )。
A.實現(xiàn)貨幣政策目標
B.進行短期融資
C.實現(xiàn)合理投資組合
D.取得傭金收入
參考答案：A
參考解析：中央銀行的職能主要是制定、執(zhí)行貨幣政策。對金融機構活動進行領導、管理和監(jiān)督。故本題選A。
21[單選題] 下列關于限倉制度以及大戶報告制度的說法中，不正確的是( )。
A.限倉制度能防止市場風險過度集中
B.限倉制度是對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度
C.限倉制度能有效防范操縱市場的行為
D.大戶報告制度不能判斷大戶交易風險狀況
參考答案：D
參考解析：限倉制度是交易所為了防止市場風險過度集中和防范操縱市場的行為，而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。大戶報告制度是交易所建立限倉制度后，當會員或客戶的持倉量達到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關開戶、交易、資金來源、交易動機等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場行為，并判斷大戶交易風險狀況的風險控制制度。
22[單選題] 基金管理人與托管人之間是( )的關系。
A.相互依賴
B.相互促進
C.相互競爭
D.相互制衡
參考答案：D
參考解析：基金管理人與托管人的關系是相互制衡的?；鸸芾砣素撠熁鹳Y產的經營;托管人由主管機關認可的金融機構擔任.負責基金資產的保管。他們的權利和義務在基金合同或基金公司章程中已預先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對方都應當監(jiān)督并及時制止，甚至請求更換違規(guī)方。
23[單選題] 下列關于證券公司分公司的敘述中，正確的是( )。
A.在性質上屬于企業(yè)法人
B.其法律責任有自身承擔
C.設立分公司，應當經中國證監(jiān)會批準
D.證券營業(yè)部屬于證券公司分公司
參考答案：C
參考解析：分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責任由證券公司承擔。故A、B項說法錯誤。根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》，證券公司分公司是指證券公司依照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》設立的除證券營業(yè)部以外的分支機構。故D項說法錯誤。
24[單選題] ( )是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。
A.流動性風險
B.操作風險
C.經營風險
D.信用風險
參考答案：A
參考解析：流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。
25[單選題] ( )依法對保險公司次級定期債務的募集、管理、還本付息和信息披露行為進行監(jiān)督管理。
A.中國證監(jiān)會
B.中國人民銀行
C.中國保監(jiān)會
D.財政部
參考答案：C
參考解析：中國保監(jiān)會依法對保險公司次級定期債務的募集、管理、還本付息和信息披露行為進行監(jiān)督管理。
26[單選題] ( )是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構。
A.中國證券業(yè)協(xié)會
B.證券服務機構
C.證券交易所
D.中國證監(jiān)會
參考答案：B
參考解析：證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構。證券服務機構包括投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所等從事證券服務業(yè)務的機構。
27[單選題] 資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動被稱為( )。
A.股票融資
B.債券融資
C.證券融資
D.金融機構融資
參考答案：C
參考解析：證券融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動。
28[單選題] 證券交易所的從業(yè)人員誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業(yè)資格，并處以( )的罰款。
A.1萬元以上3萬元以下
B.1萬元以上5萬元以下
C.3萬元以上10萬元以下
D.3萬元以上20萬元以下
參考答案：C
參考解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》第二百條規(guī)定，對涉及證券交易的相關工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款，屬于國家工作人員的，還應當依法給予行政處分。
29[單選題] 商業(yè)銀行發(fā)行次級定期債務，須向( )提出申請，提交可行性分析報告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。
A.中國證券監(jiān)督管理委員會
B.中國人民銀行
C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
D.財政部
參考答案：C
參考解析：商業(yè)銀行發(fā)行次級定期債務，須向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出申請，提交可行性分析報告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。
30[單選題] 1988年的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的( )。
A.40%
B.50%
C.60%
D.70%
參考答案：B
參考解析：1988年國際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。這一要求促使各國銀行大力拓展表外業(yè)務，相繼開發(fā)了既能增進收益又不擴大資產規(guī)模的金融衍生工具，如期權、互換、遠期利率協(xié)議等。
31[單選題] 只能在期權到期日執(zhí)行的期權屬于( )。
A.美式期權
B.歐式期權
C.看跌期權
D.看漲期權
參考答案：B
參考解析：按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。歐式期權只能在期權到期日執(zhí)行;美式期權則可在期權到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行;修正的美式期權也稱為“百慕大期權”或“大西洋期權”，可以在期權到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。
32[單選題] 只有在債券票面利率高于市場利率的條件下才能采用的發(fā)行方式是( )。
A.平價發(fā)行
B.溢價發(fā)行
C.折價發(fā)行
D.等價發(fā)行
參考答案：B
參考解析：溢價發(fā)行指債券的發(fā)行價格高于票面額，以后償還本金時仍按票面額償還。只有在債券票面利率高于市場利率的條件下才能采用這種方式發(fā)行。
33[單選題] 一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券是指( )。
A.國際債券
B.亞洲債券
C.外國債券
D.歐洲債券
參考答案：A
參考解析：國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。亞洲債券是指用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲市場發(fā)行和交易的債券。外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行的以該國貨幣為面值的債券。歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。
34[單選題] 1979年3月，( )作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經營和集中管理全國的外匯業(yè)務。
A.工商銀行
B.中國銀行
C.農業(yè)銀行
D.建設銀行
參考答案：B
參考解析：1979年3月，中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經營和集中管理全國的外匯業(yè)務。
35[單選題] 下列關于債券與股票的說法中，錯誤的是( )。
A.債券和股票都屬于有價證券
B.債券和股票的收益率是相互影響的
C.債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定
D.債券和股票都是無期證券
參考答案：D
參考解析：債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時債務人必須按時歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉讓收回投資資金。
36[單選題] 申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構，要求有( )萬元人民幣以上的注冊資本。
A.300
B.500
C.100
D.200
參考答案：C
參考解析：申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構，應當具備下列條件：(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務的機構，有l(wèi)0名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;其高級管理人員中，至少有l(wèi)名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。(2)有l(wèi)00萬元人民幣以上的注冊資本。(3)有固定的業(yè)務場所和與業(yè)務相適應的通訊及其他信息傳遞設施。(4)有公司章程。(5)有健全的內部管理制度。(6)具備中國證監(jiān)會要求的其他條件。
37[單選題] 基金管理公司為單一客戶辦理特定資產管理業(yè)務時，客戶委托的初始資產不得低于人民幣( )。
A.4000萬元
B.5000萬元
C.3000萬元
D.2000萬元
參考答案：C
參考解析：根據(jù)我國2012年11月1日開始施行的《基金管理公司特定客戶資產管理業(yè)務試點辦法》的規(guī)定，符合條件的基金管理公司既可以為單一客戶辦理特定資產管理業(yè)務，也可以為特定的多個客戶辦理特定資產管理業(yè)務。基金管理公司為單一客戶辦理特定資產管理業(yè)務的，客戶委托的初始資產不得低于3000萬元人民幣。
38[單選題] 上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，( )。
A.以股票流通股數(shù)為權數(shù)，按簡單平均法計算
B.以股票發(fā)行量為權數(shù)，按加權平均法計算
C.以股票發(fā)行量為權數(shù)，按簡單平均法計算
D.以股票流通股數(shù)為權數(shù)，按加權平均法計算
參考答案：B
參考解析：上證綜合指數(shù)以1990年12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權數(shù)，按加權平均法計算。
39[單選題] 股票是一種資本證券，它屬于( )。
A.實物資本
B.真實資本
C.虛擬資本
D.風險資本
參考答案：C
參考解析：股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運的真實資本。股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本。
40[單選題] 可轉換債券的回售條件一般是( )。
A.公司股份在一段時間內連續(xù)偏離轉換價格
B.公司股價在一段時間內連續(xù)在轉換價格左右小幅波動
C.公司股價在一段時間內連續(xù)低于轉換價格達到一定幅度
D.公司股價在一段時間內連續(xù)高于轉換價格達到一定幅度
參考答案：C
參考解析：可轉換公司債券的回售是指公司股價在一段時間內連續(xù)低于轉換價格達到某一幅度時，可轉換債券持有人按事先約定的價格將所持可轉換債券賣給發(fā)行人的行為。
41[單選題] ( )是指專為暫時無法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產業(yè)企業(yè)等需要進行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長空間的證券交易市場。
A.主板市場
B.創(chuàng)業(yè)板市場
C.中小板市場
D.第四板市場
參考答案：B
參考解析：創(chuàng)業(yè)板，又稱二板市場，即第二股票交易市場，是專為暫時無法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產業(yè)企業(yè)等需要進行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長空間的證券交易市場。
42[單選題] 基金一般反映的是( )。
A.債權債務關系
B.信托關系
C.借貸關系
D.所有權關系
參考答案：B
參考解析：股票反映的是所有權關系，債券反映的是債權債務關系，而基金反映的是信托關系，但公司型基金除外。
43[單選題] 經濟體系的基本功能是通過( )，來生產產品和服務，以滿足社會的多樣化需要。
A.調節(jié)市場經濟
B.配置稀缺資源
C.控制物價水平
D.實現(xiàn)經濟增長
參考答案：B
參考解析：經濟體系的基本功能是通過配置稀缺資源，來生產產品和服務，以滿足社會的多樣化需要。
44[單選題] 基金托管費是支付給( )的費用。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.證券監(jiān)督管理機構
D.基金持有人
參考答案：A
參考解析：基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用?；鹜泄苜M通常按照基金資產凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。
45[單選題] 1999年7月，( )的提出，標志著我國股票市場改變以往投資分散化格局、以機構投資者構成投資主體的主要成分和基本資金來源的改革正式啟動。
A.個人投資者概念
B.機構投資者概念
C.戰(zhàn)略投資者概念
D.管理型投資者概念
參考答案：C
參考解析：1999年7月，戰(zhàn)略投資者的概念首次被提出，機構投資者的范圍得到前所未有的擴大，標志著我國股票市場改變以往投資分散化格局、以機構投資者構成投資主體的主要成分和基本資金來源的改革正式啟動。
46[單選題] 證券投資基金是通過公開發(fā)售( )募集資金。
A.理財產品
B.有價證券
C.企業(yè)債券
D.基金份額
參考答案：D
參考解析：證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。
47[單選題] 證券金融公司從事轉融通業(yè)務的，轉融通期限一般不得超過( )。
A.1個月
B.3個月
C.6個月
D.12個月
參考答案：C
參考解析：轉融通期限一般不得超過6個月，是證券金融公司從事轉融通業(yè)務的業(yè)務規(guī)則之一。
48[單選題] 既是證券市場上重要的中介機構，又是證券市場上重要的機構投資者的是( )。
A.會計師事務所
B.證券公司
C.資產評估事務所
D.投資咨詢公司
參考答案：B
參考解析：證券公司是證券市場上重要的中介機構，它是證券市場投融資服務的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務;同時證券公司也是證券市場上重要的機構投資者。
49[單選題] 證券服務機構制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應當與( )、上市公司承擔連帶賠償責任，但是，能夠證明自己沒有過錯的除外。
A.證券投資者
B.發(fā)行人
C.上市公司
D.資信評級機構
參考答案：B
參考解析：證券服務機構為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務活動制作、出具審計報告、資產評估報告、財務顧問報告、資信評級報告或者法律意見書等文件，應當勤勉盡責，對所依據(jù)的文件資料內容的真實性、準確性、完整性進行核查和驗證。其制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應當與發(fā)行人、上市公司承擔連帶賠償責任，但是，能夠證明自己沒有過錯的除外。
50[單選題] ( )是指在中國境外注冊、在中國香港上市，但主要業(yè)務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地公司的股票。
A.N股
B.H股
C.紅籌股
D.B股
參考答案：C
參考解析：紅籌股是指在中國境外注冊、在中國香港上市，但主要業(yè)務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地的股票。紅籌股不屬于外資股;A項，N股是指在紐約上市的外資股;B項，H股是指注冊地在我國內地、上市地在我國香港的外資股;D項，B股是境內上市外資股。
二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)
51[單選題] 證券投資基金收入的構成包括( )。
Ⅰ.利息收入
Ⅱ.營業(yè)收入
Ⅲ.變現(xiàn)收入
Ⅳ.投資收益
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券投資基金收入是基金資產在運作過程中所產生的各種收入，主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。
52[單選題] 下列選項中，屬于操作風險特征的是( )。
Ⅰ.操作風險成因具有明顯的內生性
Ⅱ.操作風險具有廣泛存在性
Ⅲ.操作風險的表現(xiàn)形式具有很強的個體特性
Ⅳ.操作風險的管理責任具有共擔性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：B
參考解析：操作風險的基本特征有：(1)操作風險成因具有明顯的內生性。(2)操作風險具有較強的人為性。(3)操作風險與預期收益具有明顯的不對稱性。(4)操作風險具有廣泛存在性。(5)操作風險具有與其他風險很強的關聯(lián)性。(6)操作風險的表現(xiàn)形式具有很強的個體特性或獨特性。(7)操作風險具有高頻率低損失和高損失低頻率的特點。(8)操作風險具有不可預測性和突發(fā)性。(9)操作風險的管理責任具有共擔性。
53[單選題] 證券投資基金的費用除了基金管理費之外，還包括( )。
Ⅰ.基金交易費
Ⅱ.基金托管費
Ⅲ.基金運作費
Ⅳ.基金銷售服務費
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券投資基金的費用除了基金管理費之外，還包括基金托管費、基金交易費、基金運作費和基金銷售服務費。
54[單選題] 新一代的經濟思維對經濟危機的啟示有( )。
Ⅰ.必須建立最基本的社會福利框架，加強泛福利化體制
Ⅱ.必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政府對金融市場的有效監(jiān)管體制
Ⅲ.必須大力推進文化領域的市場化，鼓勵實業(yè)投資
Ⅳ.經濟體系周期性調整結構行業(yè)運行進展
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：新一代的經濟思維須在四個基本維度上創(chuàng)新以應對金融危機：第一，必須建立最基本的社會福利框架，廢除泛福利化體制;第二，必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政府對金融市場的有效監(jiān)管體制;第三，必須大力推進生產領域的市場化，鼓勵實業(yè)投資;第四，經濟體系周期性調整結構行業(yè)運行進展。
55[單選題] 我國證券公司的組織形式可以是( )。
Ⅰ.有限責任公司
Ⅱ.無限責任公司
Ⅲ.股份有限公司
Ⅳ.合伙企業(yè)
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、
參考答案：D
參考解析：《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。
56[單選題] 行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有( )。
Ⅰ.行業(yè)或產業(yè)競爭結構
Ⅱ.抗外部沖擊的能力
Ⅲ.經濟周期循環(huán)
Ⅳ.行業(yè)估值水平
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：常見的行業(yè)因素包括：(1)行業(yè)或產業(yè)競爭結構。(2)行業(yè)可持續(xù)性。(3)抗外部沖擊的能力。(4)監(jiān)管及稅收待遇——政府關系。(5)勞資關系。(6)財務與融資問題。(7)行業(yè)估值水平。
57[單選題] 對上市公司的監(jiān)管包括( )。
Ⅰ.公司分立監(jiān)管
Ⅱ.信息披露的監(jiān)管
Ⅲ.公司治理監(jiān)管
Ⅳ.并購重組監(jiān)管
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理的監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內容。
58[單選題] 政府的銀行職能是指中央銀行為政府提供服務，是政府管理國家金融的專門機構。具體體現(xiàn)在( )。
Ⅰ.代理國庫
Ⅱ.代理政府債券發(fā)行
Ⅲ.為政府融通資金
Ⅳ.外匯頭寸調節(jié)
A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：Ⅳ項是中央銀行作為銀行的銀行的體現(xiàn)。
59[單選題] 下列關于股票分割與合并的說法中，錯誤的是( )。
Ⅰ.事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降
Ⅱ.從理論上說，股票分割與合并都不會影響調整后的股價
Ⅲ. 股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股
Ⅳ.股票是分割還是合并，均不影響每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：股票分割又稱拆股、拆細，是將l股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為l股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重。理論上，股票分割或合并后股價會以相同的比例向下或向上調整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降。股票分割通常適用于高價拆細之后每股股票的市價下降，便于吸引更多的投資者購買;并股則常見于低價股。
60[單選題] 中央銀行主要通過( )途徑為商業(yè)銀行充當最后貸款人。
Ⅰ.票據(jù)再貼現(xiàn)
Ⅱ.票據(jù)再質押
Ⅲ.抵押再貸款
Ⅳ.票據(jù)再抵押
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅲ、
D.Ⅰ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：中央銀行主要通過兩種途徑為商業(yè)銀行充當最后貸款人：(1)票據(jù)再貼現(xiàn)，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)轉貼給中央銀行以獲取資金。(2)票據(jù)再抵押.即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)抵押給中央銀行獲取貸款。
61[單選題] 注冊資本最低限額為人民幣5000萬元的證券公司可以從事的業(yè)務種類包括( )。
Ⅰ、證券投資咨詢業(yè)務
Ⅱ.財務顧問業(yè)務
Ⅲ.證券經紀業(yè)務
Ⅳ.證券自營業(yè)務
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業(yè)務中的一項和數(shù)項的.注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。
62[單選題] 下列關于股票價值與價格的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.股票的賬面價值又稱為面值，即在股票票面上標明的金額
Ⅱ.股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格，從理論上說，股票價格應由其價值決定
Ⅲ.股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的
Ⅳ.股票的市場價格一般是指股票在一級市場上交易的價格
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：股票的賬面價值又可稱為股票凈值或每股凈資產，在股票票面上標明的金額是股票面值。故A項錯誤。股票的市場價格一般是指股票在二級市場上的價格。故D項錯誤。
63[單選題] 我國證券公司監(jiān)管制度主要包括( )。
Ⅰ.業(yè)務許可制度
Ⅱ.以凈資本為核心的經營風險控制制度
Ⅲ.合規(guī)管理制度
Ⅳ.客戶交易結算資金第三方存管制度
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、
參考答案：A
參考解析：目前，我國證券公司監(jiān)管制度包括：(1)以誠信與資質為標準的市場準入制度。 (2)以凈資本為核心的經營風險控制制度。(3)合規(guī)管理制度。(4)客戶交易結算資金第三方存管制度。(5)信息報送與披露制度等。
64[單選題] 下列關于企業(yè)年金基金財產投資范圍的說法中，正確的有( )。
Ⅰ.企業(yè)年金基金財產不得購買投資連結保險產品
Ⅱ.企業(yè)年金基金財產不得用于信用交易，但叮投資債券回購
Ⅲ.企業(yè)年金基金財產呵投資信用等級在投資級以上的金融債
Ⅳ.企業(yè)年金基金財產僅限于境內投資
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：企業(yè)年金基金財產僅限于境內投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據(jù)、債券回購、萬能保險產品、投資連結保險產品、證券投資基金、股票，以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(yè)(公司)債、可轉換債(含分離交易可轉換債)、短期融資券和中期票據(jù)等金融產品。
65[單選題] 證券公司接受證券買賣的委托，應當根據(jù)委托書載明的( )等，按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實進行交易記錄。
Ⅰ.買賣數(shù)量
Ⅱ.出價方式
Ⅲ.證券名稱
Ⅳ.價格幅度
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：證券公司接受證券買賣的委托，應當根據(jù)委托書載明的證券名稱、買賣數(shù)量、出價方式、價格幅度等，按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實進行交易記錄;買賣成交后，應當按照規(guī)定制作買賣成交報告單交付客戶。證券交易中確認交易行為及其交易結果的對賬單必須真實，并由交易經辦人員以外的審核人員逐筆審核，保證賬面證券余額與實際持有的證券相一致。
66[單選題] 享有優(yōu)先認股權的股東可以( )。
Ⅰ.行使此權利來認購新發(fā)行的普通股票
Ⅱ.將該權利轉讓給他人，從中獲得一定的報酬
Ⅲ.按超出其持股比例5%以內的數(shù)量，優(yōu)先認購一定數(shù)量的新發(fā)行股票
Ⅳ.不行使此權利而聽任其過期失效
A.Ⅰ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：享有優(yōu)先認股權的股東可以有三種選擇：(1)行使此權利來認購新發(fā)行的普通股票。(2)將該權利轉讓給他人，從中獲得一定的報酬。(3)不行使此權利而聽任其過期失效。
67[單選題] 證券公司可以在客戶資產管理業(yè)務范圍內為客戶辦理( )。
Ⅰ.定向資產管理業(yè)務
Ⅱ.特定目的的專項資產管理業(yè)務
Ⅲ.集合資產管理業(yè)務
Ⅳ.其他資產管理業(yè)務
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：D
參考解析：經中國證券監(jiān)督管理委員會批準，證券公司可以在客戶資產管理業(yè)務范圍內為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務、為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務，這些業(yè)務應與證券公司自營業(yè)務相分離。
68[單選題] 證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義在證券登記結算機構分別開立( )。
Ⅰ.客戶信用交易擔保資金賬戶
Ⅱ.融券專用證券賬戶
Ⅲ.客戶信用交易擔保證券賬戶
Ⅳ.信用交易證券交收賬戶
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶;以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。
69[單選題] 下列選項中，屬于社會公益基金的有( )。
Ⅰ.教育發(fā)展基金
Ⅱ.養(yǎng)老保險基金
Ⅲ.福利基金
Ⅳ.文學獎勵基金
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：社會公益基金是指將受益用于指定的社會公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學獎勵基金等。Ⅱ項屬于社會保險基金。
70[單選題] 根據(jù)中標規(guī)則不同，債券的招標發(fā)行可分為( )。
Ⅰ.荷蘭式招標(單一價格中標)
Ⅱ.價格招標和收益率中標
Ⅲ.美式招標(多種價格中標)
Ⅳ.收益率招標和繳款期招標
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：債券的招標發(fā)行實質通過招標方式確定債券承銷商合法性條件的發(fā)行方式。根據(jù)中標規(guī)則不同，可分為荷蘭式招標(單一價格中標)和美式招標(多種價格中標)。
71[單選題] 下列關于信用衍生工具的說法中，正確的有( )。
Ⅰ.主要包括信用互換、信用聯(lián)結票據(jù)、政治期貨等
Ⅱ.用于轉移或防范信用風險
Ⅲ.信用衍生工具是以利率或利率的載體為基礎工具的金融衍生工具
Ⅳ.信用衍生工具是20世紀90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產品
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：信用衍生工具是指以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具，用于轉移或防范信用風險，是20世紀90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結票據(jù)等。
72[單選題] 下列屬于政府機構直接融資方式的有( )。
Ⅰ.財政資本金投入而獲得的股權收益
Ⅱ.由財政投入一些城市基礎設施項目而帶動外資和民營資本的投入
Ⅲ.獲得中央轉貸的由中央政府發(fā)行的國內外政府債券
Ⅳ.向世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國際和地區(qū)金融機構貸款
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：政府機構直接融資的方式包括：(1)財政資本金投入而獲得的股權收益。(2)由財政投入一些城市基礎設施項目而帶動外資和民營資本的投入。(3)獲得中央轉貸的由中央政府發(fā)行的國內外政府債券。(4)向世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國際和地區(qū)金融機構貸款。(5)獲得中央轉貸的由中央政府向外國政府的貸款。(6)外國政府援助贈款。
73[單選題] 下列哪些屬于非證券金融市場?( )
Ⅰ.信托市場
Ⅱ.保險市場
Ⅲ.融資租賃市場
Ⅳ.股權投資市場
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：非證券金融市場包括信托市場、融資租賃市場和股權投資市場。
74[單選題] 我國股票市場融資國際化是以( )等股權融資作為突破口的。
Ⅰ.A股
Ⅱ.B股
Ⅲ.H股
Ⅳ.N股
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：我國股票市場融資國際化是以B股、H股、N股等股權融資作為突破口的。
75[單選題] 證券公司在向客戶融資、融券前，應當辦理客戶征信，了解客戶的( )，并以書面和電子方式予以記載、保存。
Ⅰ.身份
Ⅱ.財產與收入狀況
Ⅲ.證券投資經驗
Ⅳ.風險偏好
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、 Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券公司在向客戶融資、融券前。應當辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。
一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1[單選題] 股權分置改革后公司原非流通股股份的出售應當遵循的規(guī)定之一是，自改革方案實施之日起，在( )個月內不得上市交易或轉讓。
A.18
B.6
C.24
D.12
參考答案：D
參考解析：股權分置改革后公司原非流通股股份的出售應當遵守以下規(guī)定：自改革方案實施之日起，在12個月內不得上市交易或轉讓;持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在上述規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個月內不得超過5%，在24個月內不得超過10%。
2[單選題] 下列關于銀行業(yè)金融機構證券投資范圍的表述中，正確的是( )。
A.對于因處置貸款質押資產而被動持有的股票，可以買賣
B.可以買賣可轉換債券
C.可用自由資金買賣政府債券和金融債券
D.只可用自有資金投資證券
參考答案：C
參考解析：根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中華人民共和國境內不得從事信托投資和證券經營業(yè)務，不得向非自用不動產或者非銀行金融機構和企業(yè)投資。因此，C項說法正確?！吨腥A人民共和國外資銀行管理條例》規(guī)定，外商獨資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券。銀行業(yè)金融機構因處置貸款質押資產而被動持有的股票，只能單向賣出。
3[單選題] 設某股票報價為人民幣30元，該股票在2年內不發(fā)放任何股利。若2年期期貨報價為人民幣35元，按5%年利率借入人民幣3000元資金，并購買100股該股票，同時賣出100股2年期期貨，2年后的營利為人民幣( )元。
A.157.5
B.192.5
C.307.5
D.500.0
參考答案：B
參考解析：2年后，期貨合約交割獲得現(xiàn)金3500元，償還貸款本息=3000×(1+0.05)2=3307.5(元)，營利=3500-3307.5=192.5(元)。
4[單選題] 證券由賣方向買方轉移和對應的資金由買方向賣方轉移的過程屬于( )。
A.交收
B.清算
C.成交
D.結算
參考答案：A
參考解析：清算結束后，需要完成證券由賣方向買方轉移和對應的資金由買方向賣方轉移，這一過程屬于交收。清算與交收是證券結算的兩個方面。
5[單選題] 中央銀行在證券市場上以( )操作作為政策手段，買賣政府證券。
A.套期保值
B.投融資
C.公開市場
D.營利性
參考答案：C
參考解析：中央銀行以公開市場操作作為政策手段.通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量或利率水平，進行宏觀調控。
6[單選題] 狹義的有價證券指的是( )。
A.商品證券
B.貨幣證券
C.金融證券
D.資本證券
參考答案：D
參考解析：有價證券有廣義與狹義之分。狹義的有價證券即指資本證券，廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。
7[單選題] 投資者在申購和贖回ETF時，使用的是( )。
A.其他基金份額
B.一籃子股票
C.股票和債券
D.現(xiàn)金
參考答案：B
參考解析：ETF可以像開放式基金一樣申購、贖回.不同的是，它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時也是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。
8[單選題] 深市投資者若要轉托管需在買人成交的( )日交收過后才能辦理。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
參考答案：D
參考解析：由于深市8股實行的是T+3交收，深市投資者若要轉托管需在買入成交的T+3日交收過后才能辦理。
9[單選題] ( )是指交易參與人向深圳證券交易所申請設立的、參與深圳證券交易與接受深圳證券交易所監(jiān)管及服務的基本業(yè)務單位。
A.交易大廳
B.參與者交易業(yè)務單元
C.交易主機
D.交易單元
參考答案：D
10[單選題] 關于股票價格平均數(shù)，下列說法中錯誤的是( )。
A.股價平均數(shù)是采用股價平均法來度量所有樣本股經調整后價格水平的平均值
B.簡單算術股價平均數(shù)在計算時沒有考慮權數(shù)，即忽略了發(fā)行量和成交量
C.加權股價平均數(shù)是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)
D.修正股價平均數(shù)是在簡單算術股價平均數(shù)法的基礎上，當樣本股的股本結構發(fā)生變化時，通過變動除數(shù)，使股價平均數(shù)保持連貫性
參考答案：C
參考解析：C項，加權股價平均數(shù)又稱加權平均股價，是將各樣本股票的發(fā)行量或成交量作為權數(shù)計算出來的股價平均數(shù)。以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)指的是簡單算術股價平均數(shù)。
11[單選題] 基金管理人運用基金財產進行證券投資，若一只基金持有一家上市公司的股票，則其市值不得超過基金資產凈值的( )。
A.5%
B.10%
C.30%
D.50%
參考答案：B
參考解析：基金管理人運用基金財產進行證券投資，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產凈值的10%。
12[單選題] 外匯風險給持有外匯或有外匯需求的經濟實體帶來的可能是損失也可能是營利，它取決于在匯率變動時經濟實體是債權地位還是債務地位。這說明匯率風險具有( )。
A.或然性
B.不確定性
C.相對性
D.隱藏性
參考答案：B
參考解析：外匯風險的不確定性是指外匯風險給持有外匯或有外匯需求的經濟實體帶來的可能是損失也可能是營利，它取決于在匯率變動時經濟實體是債權地位還是債務地位。
13[單選題] ( )是指債券發(fā)行人確認當日登記在冊的債券所有權人或權益人享有相關債券權益的日期。
A.登記日
B.成交日
C.清算日
D.交割日
參考答案：A
參考解析：登記日是指債券發(fā)行人確認當日登記在冊的債券所有權人或權益人享有相關債券權益的日期。
14[單選題] 基金托管費通常是( )。
A.逐日計算，按月支付
B.逐日計算，按周支付
C.逐月計算，按月支付
D.逐日計算，按日支付
參考答案：A
參考解析：基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用，托管費通常按照基金資產凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。
15[單選題] 1954～1955年，中國人民銀行、商業(yè)部、財政部協(xié)商，統(tǒng)一清理了國營工業(yè)間，以及國營工業(yè)與其他國營企業(yè)間的貸款，貸款與資金往來一律通過( )辦理。
A.商業(yè)部
B.財政部
C.中國銀行
D.中國人民銀行
參考答案：C
參考解析：1954一l955年.中國人民銀行、商業(yè)部、財政部協(xié)商，統(tǒng)一清理了國營工業(yè)間，以及國營工業(yè)與其他國營企業(yè)間的貸款，貸款與資金往來一律通過中國銀行辦理，到“一五”計劃末，一切信用統(tǒng)一于國家銀行的目的已經實現(xiàn)。
16[單選題] 下列關于證券公司申請ⅠB業(yè)務資格應當符合的條件的說法中，不正確的是( )。
A.具有滿足業(yè)務需要的技術系統(tǒng)
B.申請日前6個月各項風險控制指標符合規(guī)定標準
C.已按規(guī)定建立客戶交易結算資金第三方存管制度
D.配備必要的業(yè)務人員，公司總部至少有3名具有期貨從業(yè)資格的業(yè)務人員
參考答案：D
參考解析：D項應表述為：配備必要的業(yè)務人員，公司總部至少有5名、擬開展IB業(yè)務的營業(yè)部至少有2名具有期貨業(yè)務從業(yè)人員資格的業(yè)務人員。
17[單選題] ( )提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務。
A.中國證券業(yè)協(xié)會
B.中國證監(jiān)會派出機構
C.中國證券監(jiān)督管理委員會
D.中國證券登記結算有限責任公司
參考答案：D
參考解析：中國證券市場實行中央登記制度，即證券登記結算業(yè)務全部由中國證券登記結算有限責任公司承接，中國證券登記結算有限責任公司提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務。
18[單選題] 關于我國發(fā)行的普通國債的總體情況，說法錯誤的是( )。
A.規(guī)模越來越大
B.發(fā)行方式區(qū)域市場化
C.期限區(qū)域單調化
D.市場創(chuàng)新日新月異
參考答案：C
參考解析：A、B、D三項是關于我國發(fā)行的普通國債的總體概括正確。
19[單選題] 證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國務院的決定設立，注冊資本不少于人民幣( )。
A.30億元
B.40億元
C.60億元
D.100億元
參考答案：C
參考解析：證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國務院的決定設立，注冊資本不少于人民幣60億元。
20[單選題] 中央銀行參與貨幣市場的主要目的是( )。
A.實現(xiàn)貨幣政策目標
B.進行短期融資
C.實現(xiàn)合理投資組合
D.取得傭金收入
參考答案：A
參考解析：中央銀行的職能主要是制定、執(zhí)行貨幣政策。對金融機構活動進行領導、管理和監(jiān)督。故本題選A。
21[單選題] 下列關于限倉制度以及大戶報告制度的說法中，不正確的是( )。
A.限倉制度能防止市場風險過度集中
B.限倉制度是對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度
C.限倉制度能有效防范操縱市場的行為
D.大戶報告制度不能判斷大戶交易風險狀況
參考答案：D
參考解析：限倉制度是交易所為了防止市場風險過度集中和防范操縱市場的行為，而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。大戶報告制度是交易所建立限倉制度后，當會員或客戶的持倉量達到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關開戶、交易、資金來源、交易動機等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場行為，并判斷大戶交易風險狀況的風險控制制度。
22[單選題] 基金管理人與托管人之間是( )的關系。
A.相互依賴
B.相互促進
C.相互競爭
D.相互制衡
參考答案：D
參考解析：基金管理人與托管人的關系是相互制衡的?；鸸芾砣素撠熁鹳Y產的經營;托管人由主管機關認可的金融機構擔任.負責基金資產的保管。他們的權利和義務在基金合同或基金公司章程中已預先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對方都應當監(jiān)督并及時制止，甚至請求更換違規(guī)方。
23[單選題] 下列關于證券公司分公司的敘述中，正確的是( )。
A.在性質上屬于企業(yè)法人
B.其法律責任有自身承擔
C.設立分公司，應當經中國證監(jiān)會批準
D.證券營業(yè)部屬于證券公司分公司
參考答案：C
參考解析：分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責任由證券公司承擔。故A、B項說法錯誤。根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》，證券公司分公司是指證券公司依照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》設立的除證券營業(yè)部以外的分支機構。故D項說法錯誤。
24[單選題] ( )是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。
A.流動性風險
B.操作風險
C.經營風險
D.信用風險
參考答案：A
參考解析：流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。
25[單選題] ( )依法對保險公司次級定期債務的募集、管理、還本付息和信息披露行為進行監(jiān)督管理。
A.中國證監(jiān)會
B.中國人民銀行
C.中國保監(jiān)會
D.財政部
參考答案：C
參考解析：中國保監(jiān)會依法對保險公司次級定期債務的募集、管理、還本付息和信息披露行為進行監(jiān)督管理。
26[單選題] ( )是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構。
A.中國證券業(yè)協(xié)會
B.證券服務機構
C.證券交易所
D.中國證監(jiān)會
參考答案：B
參考解析：證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構。證券服務機構包括投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所等從事證券服務業(yè)務的機構。
27[單選題] 資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動被稱為( )。
A.股票融資
B.債券融資
C.證券融資
D.金融機構融資
參考答案：C
參考解析：證券融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動。
28[單選題] 證券交易所的從業(yè)人員誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業(yè)資格，并處以( )的罰款。
A.1萬元以上3萬元以下
B.1萬元以上5萬元以下
C.3萬元以上10萬元以下
D.3萬元以上20萬元以下
參考答案：C
參考解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》第二百條規(guī)定，對涉及證券交易的相關工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款，屬于國家工作人員的，還應當依法給予行政處分。
29[單選題] 商業(yè)銀行發(fā)行次級定期債務，須向( )提出申請，提交可行性分析報告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。
A.中國證券監(jiān)督管理委員會
B.中國人民銀行
C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
D.財政部
參考答案：C
參考解析：商業(yè)銀行發(fā)行次級定期債務，須向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出申請，提交可行性分析報告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。
30[單選題] 1988年的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的( )。
A.40%
B.50%
C.60%
D.70%
參考答案：B
參考解析：1988年國際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。這一要求促使各國銀行大力拓展表外業(yè)務，相繼開發(fā)了既能增進收益又不擴大資產規(guī)模的金融衍生工具，如期權、互換、遠期利率協(xié)議等。
31[單選題] 只能在期權到期日執(zhí)行的期權屬于( )。
A.美式期權
B.歐式期權
C.看跌期權
D.看漲期權
參考答案：B
參考解析：按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。歐式期權只能在期權到期日執(zhí)行;美式期權則可在期權到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行;修正的美式期權也稱為“百慕大期權”或“大西洋期權”，可以在期權到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。
32[單選題] 只有在債券票面利率高于市場利率的條件下才能采用的發(fā)行方式是( )。
A.平價發(fā)行
B.溢價發(fā)行
C.折價發(fā)行
D.等價發(fā)行
參考答案：B
參考解析：溢價發(fā)行指債券的發(fā)行價格高于票面額，以后償還本金時仍按票面額償還。只有在債券票面利率高于市場利率的條件下才能采用這種方式發(fā)行。
33[單選題] 一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券是指( )。
A.國際債券
B.亞洲債券
C.外國債券
D.歐洲債券
參考答案：A
參考解析：國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。亞洲債券是指用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲市場發(fā)行和交易的債券。外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行的以該國貨幣為面值的債券。歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。
34[單選題] 1979年3月，( )作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經營和集中管理全國的外匯業(yè)務。
A.工商銀行
B.中國銀行
C.農業(yè)銀行
D.建設銀行
參考答案：B
參考解析：1979年3月，中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經營和集中管理全國的外匯業(yè)務。
35[單選題] 下列關于債券與股票的說法中，錯誤的是( )。
A.債券和股票都屬于有價證券
B.債券和股票的收益率是相互影響的
C.債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定
D.債券和股票都是無期證券
參考答案：D
參考解析：債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時債務人必須按時歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉讓收回投資資金。
36[單選題] 申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構，要求有( )萬元人民幣以上的注冊資本。
A.300
B.500
C.100
D.200
參考答案：C
參考解析：申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構，應當具備下列條件：(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務的機構，有l(wèi)0名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;其高級管理人員中，至少有l(wèi)名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。(2)有l(wèi)00萬元人民幣以上的注冊資本。(3)有固定的業(yè)務場所和與業(yè)務相適應的通訊及其他信息傳遞設施。(4)有公司章程。(5)有健全的內部管理制度。(6)具備中國證監(jiān)會要求的其他條件。
37[單選題] 基金管理公司為單一客戶辦理特定資產管理業(yè)務時，客戶委托的初始資產不得低于人民幣( )。
A.4000萬元
B.5000萬元
C.3000萬元
D.2000萬元
參考答案：C
參考解析：根據(jù)我國2012年11月1日開始施行的《基金管理公司特定客戶資產管理業(yè)務試點辦法》的規(guī)定，符合條件的基金管理公司既可以為單一客戶辦理特定資產管理業(yè)務，也可以為特定的多個客戶辦理特定資產管理業(yè)務。基金管理公司為單一客戶辦理特定資產管理業(yè)務的，客戶委托的初始資產不得低于3000萬元人民幣。
38[單選題] 上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，( )。
A.以股票流通股數(shù)為權數(shù)，按簡單平均法計算
B.以股票發(fā)行量為權數(shù)，按加權平均法計算
C.以股票發(fā)行量為權數(shù)，按簡單平均法計算
D.以股票流通股數(shù)為權數(shù)，按加權平均法計算
參考答案：B
參考解析：上證綜合指數(shù)以1990年12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權數(shù)，按加權平均法計算。
39[單選題] 股票是一種資本證券，它屬于( )。
A.實物資本
B.真實資本
C.虛擬資本
D.風險資本
參考答案：C
參考解析：股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運的真實資本。股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本。
40[單選題] 可轉換債券的回售條件一般是( )。
A.公司股份在一段時間內連續(xù)偏離轉換價格
B.公司股價在一段時間內連續(xù)在轉換價格左右小幅波動
C.公司股價在一段時間內連續(xù)低于轉換價格達到一定幅度
D.公司股價在一段時間內連續(xù)高于轉換價格達到一定幅度
參考答案：C
參考解析：可轉換公司債券的回售是指公司股價在一段時間內連續(xù)低于轉換價格達到某一幅度時，可轉換債券持有人按事先約定的價格將所持可轉換債券賣給發(fā)行人的行為。
41[單選題] ( )是指專為暫時無法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產業(yè)企業(yè)等需要進行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長空間的證券交易市場。
A.主板市場
B.創(chuàng)業(yè)板市場
C.中小板市場
D.第四板市場
參考答案：B
參考解析：創(chuàng)業(yè)板，又稱二板市場，即第二股票交易市場，是專為暫時無法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產業(yè)企業(yè)等需要進行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長空間的證券交易市場。
42[單選題] 基金一般反映的是( )。
A.債權債務關系
B.信托關系
C.借貸關系
D.所有權關系
參考答案：B
參考解析：股票反映的是所有權關系，債券反映的是債權債務關系，而基金反映的是信托關系，但公司型基金除外。
43[單選題] 經濟體系的基本功能是通過( )，來生產產品和服務，以滿足社會的多樣化需要。
A.調節(jié)市場經濟
B.配置稀缺資源
C.控制物價水平
D.實現(xiàn)經濟增長
參考答案：B
參考解析：經濟體系的基本功能是通過配置稀缺資源，來生產產品和服務，以滿足社會的多樣化需要。
44[單選題] 基金托管費是支付給( )的費用。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.證券監(jiān)督管理機構
D.基金持有人
參考答案：A
參考解析：基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用?；鹜泄苜M通常按照基金資產凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。
45[單選題] 1999年7月，( )的提出，標志著我國股票市場改變以往投資分散化格局、以機構投資者構成投資主體的主要成分和基本資金來源的改革正式啟動。
A.個人投資者概念
B.機構投資者概念
C.戰(zhàn)略投資者概念
D.管理型投資者概念
參考答案：C
參考解析：1999年7月，戰(zhàn)略投資者的概念首次被提出，機構投資者的范圍得到前所未有的擴大，標志著我國股票市場改變以往投資分散化格局、以機構投資者構成投資主體的主要成分和基本資金來源的改革正式啟動。
46[單選題] 證券投資基金是通過公開發(fā)售( )募集資金。
A.理財產品
B.有價證券
C.企業(yè)債券
D.基金份額
參考答案：D
參考解析：證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。
47[單選題] 證券金融公司從事轉融通業(yè)務的，轉融通期限一般不得超過( )。
A.1個月
B.3個月
C.6個月
D.12個月
參考答案：C
參考解析：轉融通期限一般不得超過6個月，是證券金融公司從事轉融通業(yè)務的業(yè)務規(guī)則之一。
48[單選題] 既是證券市場上重要的中介機構，又是證券市場上重要的機構投資者的是( )。
A.會計師事務所
B.證券公司
C.資產評估事務所
D.投資咨詢公司
參考答案：B
參考解析：證券公司是證券市場上重要的中介機構，它是證券市場投融資服務的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務;同時證券公司也是證券市場上重要的機構投資者。
49[單選題] 證券服務機構制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應當與( )、上市公司承擔連帶賠償責任，但是，能夠證明自己沒有過錯的除外。
A.證券投資者
B.發(fā)行人
C.上市公司
D.資信評級機構
參考答案：B
參考解析：證券服務機構為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務活動制作、出具審計報告、資產評估報告、財務顧問報告、資信評級報告或者法律意見書等文件，應當勤勉盡責，對所依據(jù)的文件資料內容的真實性、準確性、完整性進行核查和驗證。其制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應當與發(fā)行人、上市公司承擔連帶賠償責任，但是，能夠證明自己沒有過錯的除外。
50[單選題] ( )是指在中國境外注冊、在中國香港上市，但主要業(yè)務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地公司的股票。
A.N股
B.H股
C.紅籌股
D.B股
參考答案：C
參考解析：紅籌股是指在中國境外注冊、在中國香港上市，但主要業(yè)務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地的股票。紅籌股不屬于外資股;A項，N股是指在紐約上市的外資股;B項，H股是指注冊地在我國內地、上市地在我國香港的外資股;D項，B股是境內上市外資股。
二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)
51[單選題] 證券投資基金收入的構成包括( )。
Ⅰ.利息收入
Ⅱ.營業(yè)收入
Ⅲ.變現(xiàn)收入
Ⅳ.投資收益
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券投資基金收入是基金資產在運作過程中所產生的各種收入，主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。
52[單選題] 下列選項中，屬于操作風險特征的是( )。
Ⅰ.操作風險成因具有明顯的內生性
Ⅱ.操作風險具有廣泛存在性
Ⅲ.操作風險的表現(xiàn)形式具有很強的個體特性
Ⅳ.操作風險的管理責任具有共擔性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：B
參考解析：操作風險的基本特征有：(1)操作風險成因具有明顯的內生性。(2)操作風險具有較強的人為性。(3)操作風險與預期收益具有明顯的不對稱性。(4)操作風險具有廣泛存在性。(5)操作風險具有與其他風險很強的關聯(lián)性。(6)操作風險的表現(xiàn)形式具有很強的個體特性或獨特性。(7)操作風險具有高頻率低損失和高損失低頻率的特點。(8)操作風險具有不可預測性和突發(fā)性。(9)操作風險的管理責任具有共擔性。
53[單選題] 證券投資基金的費用除了基金管理費之外，還包括( )。
Ⅰ.基金交易費
Ⅱ.基金托管費
Ⅲ.基金運作費
Ⅳ.基金銷售服務費
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券投資基金的費用除了基金管理費之外，還包括基金托管費、基金交易費、基金運作費和基金銷售服務費。
54[單選題] 新一代的經濟思維對經濟危機的啟示有( )。
Ⅰ.必須建立最基本的社會福利框架，加強泛福利化體制
Ⅱ.必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政府對金融市場的有效監(jiān)管體制
Ⅲ.必須大力推進文化領域的市場化，鼓勵實業(yè)投資
Ⅳ.經濟體系周期性調整結構行業(yè)運行進展
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：新一代的經濟思維須在四個基本維度上創(chuàng)新以應對金融危機：第一，必須建立最基本的社會福利框架，廢除泛福利化體制;第二，必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政府對金融市場的有效監(jiān)管體制;第三，必須大力推進生產領域的市場化，鼓勵實業(yè)投資;第四，經濟體系周期性調整結構行業(yè)運行進展。
55[單選題] 我國證券公司的組織形式可以是( )。
Ⅰ.有限責任公司
Ⅱ.無限責任公司
Ⅲ.股份有限公司
Ⅳ.合伙企業(yè)
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、
參考答案：D
參考解析：《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。
56[單選題] 行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有( )。
Ⅰ.行業(yè)或產業(yè)競爭結構
Ⅱ.抗外部沖擊的能力
Ⅲ.經濟周期循環(huán)
Ⅳ.行業(yè)估值水平
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：常見的行業(yè)因素包括：(1)行業(yè)或產業(yè)競爭結構。(2)行業(yè)可持續(xù)性。(3)抗外部沖擊的能力。(4)監(jiān)管及稅收待遇——政府關系。(5)勞資關系。(6)財務與融資問題。(7)行業(yè)估值水平。
57[單選題] 對上市公司的監(jiān)管包括( )。
Ⅰ.公司分立監(jiān)管
Ⅱ.信息披露的監(jiān)管
Ⅲ.公司治理監(jiān)管
Ⅳ.并購重組監(jiān)管
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理的監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內容。
58[單選題] 政府的銀行職能是指中央銀行為政府提供服務，是政府管理國家金融的專門機構。具體體現(xiàn)在( )。
Ⅰ.代理國庫
Ⅱ.代理政府債券發(fā)行
Ⅲ.為政府融通資金
Ⅳ.外匯頭寸調節(jié)
A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：Ⅳ項是中央銀行作為銀行的銀行的體現(xiàn)。
59[單選題] 下列關于股票分割與合并的說法中，錯誤的是( )。
Ⅰ.事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降
Ⅱ.從理論上說，股票分割與合并都不會影響調整后的股價
Ⅲ. 股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股
Ⅳ.股票是分割還是合并，均不影響每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：股票分割又稱拆股、拆細，是將l股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為l股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重。理論上，股票分割或合并后股價會以相同的比例向下或向上調整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降。股票分割通常適用于高價拆細之后每股股票的市價下降，便于吸引更多的投資者購買;并股則常見于低價股。
60[單選題] 中央銀行主要通過( )途徑為商業(yè)銀行充當最后貸款人。
Ⅰ.票據(jù)再貼現(xiàn)
Ⅱ.票據(jù)再質押
Ⅲ.抵押再貸款
Ⅳ.票據(jù)再抵押
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅲ、
D.Ⅰ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：中央銀行主要通過兩種途徑為商業(yè)銀行充當最后貸款人：(1)票據(jù)再貼現(xiàn)，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)轉貼給中央銀行以獲取資金。(2)票據(jù)再抵押.即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)抵押給中央銀行獲取貸款。
61[單選題] 注冊資本最低限額為人民幣5000萬元的證券公司可以從事的業(yè)務種類包括( )。
Ⅰ、證券投資咨詢業(yè)務
Ⅱ.財務顧問業(yè)務
Ⅲ.證券經紀業(yè)務
Ⅳ.證券自營業(yè)務
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業(yè)務中的一項和數(shù)項的.注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。
62[單選題] 下列關于股票價值與價格的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.股票的賬面價值又稱為面值，即在股票票面上標明的金額
Ⅱ.股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格，從理論上說，股票價格應由其價值決定
Ⅲ.股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的
Ⅳ.股票的市場價格一般是指股票在一級市場上交易的價格
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：股票的賬面價值又可稱為股票凈值或每股凈資產，在股票票面上標明的金額是股票面值。故A項錯誤。股票的市場價格一般是指股票在二級市場上的價格。故D項錯誤。
63[單選題] 我國證券公司監(jiān)管制度主要包括( )。
Ⅰ.業(yè)務許可制度
Ⅱ.以凈資本為核心的經營風險控制制度
Ⅲ.合規(guī)管理制度
Ⅳ.客戶交易結算資金第三方存管制度
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、
參考答案：A
參考解析：目前，我國證券公司監(jiān)管制度包括：(1)以誠信與資質為標準的市場準入制度。 (2)以凈資本為核心的經營風險控制制度。(3)合規(guī)管理制度。(4)客戶交易結算資金第三方存管制度。(5)信息報送與披露制度等。
64[單選題] 下列關于企業(yè)年金基金財產投資范圍的說法中，正確的有( )。
Ⅰ.企業(yè)年金基金財產不得購買投資連結保險產品
Ⅱ.企業(yè)年金基金財產不得用于信用交易，但叮投資債券回購
Ⅲ.企業(yè)年金基金財產呵投資信用等級在投資級以上的金融債
Ⅳ.企業(yè)年金基金財產僅限于境內投資
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：企業(yè)年金基金財產僅限于境內投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據(jù)、債券回購、萬能保險產品、投資連結保險產品、證券投資基金、股票，以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(yè)(公司)債、可轉換債(含分離交易可轉換債)、短期融資券和中期票據(jù)等金融產品。
65[單選題] 證券公司接受證券買賣的委托，應當根據(jù)委托書載明的( )等，按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實進行交易記錄。
Ⅰ.買賣數(shù)量
Ⅱ.出價方式
Ⅲ.證券名稱
Ⅳ.價格幅度
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：證券公司接受證券買賣的委托，應當根據(jù)委托書載明的證券名稱、買賣數(shù)量、出價方式、價格幅度等，按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實進行交易記錄;買賣成交后，應當按照規(guī)定制作買賣成交報告單交付客戶。證券交易中確認交易行為及其交易結果的對賬單必須真實，并由交易經辦人員以外的審核人員逐筆審核，保證賬面證券余額與實際持有的證券相一致。
66[單選題] 享有優(yōu)先認股權的股東可以( )。
Ⅰ.行使此權利來認購新發(fā)行的普通股票
Ⅱ.將該權利轉讓給他人，從中獲得一定的報酬
Ⅲ.按超出其持股比例5%以內的數(shù)量，優(yōu)先認購一定數(shù)量的新發(fā)行股票
Ⅳ.不行使此權利而聽任其過期失效
A.Ⅰ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：享有優(yōu)先認股權的股東可以有三種選擇：(1)行使此權利來認購新發(fā)行的普通股票。(2)將該權利轉讓給他人，從中獲得一定的報酬。(3)不行使此權利而聽任其過期失效。
67[單選題] 證券公司可以在客戶資產管理業(yè)務范圍內為客戶辦理( )。
Ⅰ.定向資產管理業(yè)務
Ⅱ.特定目的的專項資產管理業(yè)務
Ⅲ.集合資產管理業(yè)務
Ⅳ.其他資產管理業(yè)務
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：D
參考解析：經中國證券監(jiān)督管理委員會批準，證券公司可以在客戶資產管理業(yè)務范圍內為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務、為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務，這些業(yè)務應與證券公司自營業(yè)務相分離。
68[單選題] 證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義在證券登記結算機構分別開立( )。
Ⅰ.客戶信用交易擔保資金賬戶
Ⅱ.融券專用證券賬戶
Ⅲ.客戶信用交易擔保證券賬戶
Ⅳ.信用交易證券交收賬戶
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶;以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。
69[單選題] 下列選項中，屬于社會公益基金的有( )。
Ⅰ.教育發(fā)展基金
Ⅱ.養(yǎng)老保險基金
Ⅲ.福利基金
Ⅳ.文學獎勵基金
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：社會公益基金是指將受益用于指定的社會公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學獎勵基金等。Ⅱ項屬于社會保險基金。
70[單選題] 根據(jù)中標規(guī)則不同，債券的招標發(fā)行可分為( )。
Ⅰ.荷蘭式招標(單一價格中標)
Ⅱ.價格招標和收益率中標
Ⅲ.美式招標(多種價格中標)
Ⅳ.收益率招標和繳款期招標
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：債券的招標發(fā)行實質通過招標方式確定債券承銷商合法性條件的發(fā)行方式。根據(jù)中標規(guī)則不同，可分為荷蘭式招標(單一價格中標)和美式招標(多種價格中標)。
71[單選題] 下列關于信用衍生工具的說法中，正確的有( )。
Ⅰ.主要包括信用互換、信用聯(lián)結票據(jù)、政治期貨等
Ⅱ.用于轉移或防范信用風險
Ⅲ.信用衍生工具是以利率或利率的載體為基礎工具的金融衍生工具
Ⅳ.信用衍生工具是20世紀90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產品
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：信用衍生工具是指以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具，用于轉移或防范信用風險，是20世紀90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結票據(jù)等。
72[單選題] 下列屬于政府機構直接融資方式的有( )。
Ⅰ.財政資本金投入而獲得的股權收益
Ⅱ.由財政投入一些城市基礎設施項目而帶動外資和民營資本的投入
Ⅲ.獲得中央轉貸的由中央政府發(fā)行的國內外政府債券
Ⅳ.向世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國際和地區(qū)金融機構貸款
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：政府機構直接融資的方式包括：(1)財政資本金投入而獲得的股權收益。(2)由財政投入一些城市基礎設施項目而帶動外資和民營資本的投入。(3)獲得中央轉貸的由中央政府發(fā)行的國內外政府債券。(4)向世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國際和地區(qū)金融機構貸款。(5)獲得中央轉貸的由中央政府向外國政府的貸款。(6)外國政府援助贈款。
73[單選題] 下列哪些屬于非證券金融市場?( )
Ⅰ.信托市場
Ⅱ.保險市場
Ⅲ.融資租賃市場
Ⅳ.股權投資市場
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：非證券金融市場包括信托市場、融資租賃市場和股權投資市場。
74[單選題] 我國股票市場融資國際化是以( )等股權融資作為突破口的。
Ⅰ.A股
Ⅱ.B股
Ⅲ.H股
Ⅳ.N股
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：我國股票市場融資國際化是以B股、H股、N股等股權融資作為突破口的。
75[單選題] 證券公司在向客戶融資、融券前，應當辦理客戶征信，了解客戶的( )，并以書面和電子方式予以記載、保存。
Ⅰ.身份
Ⅱ.財產與收入狀況
Ⅲ.證券投資經驗
Ⅳ.風險偏好
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、 Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券公司在向客戶融資、融券前。應當辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。