【導讀】證券從業(yè)證券市場基本法律法規(guī)考點精練：申請融資融券業(yè)務(wù)，更多證券從業(yè)相關(guān)信息，請訪問證券從業(yè)資格考試頻道！
證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件：
(1)經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿3年。
(2)公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險。
(3)公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。
(4)財務(wù)狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。
(5)客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實。
(6)已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛。
(7)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)組織的測試。
(8)有擬負責融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過中國證券業(yè)協(xié)會組織的專業(yè)評價。
(9)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)提交的材料
證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當向中國證監(jiān)會提交下列材料，同時抄報注冊地證監(jiān)會派出機構(gòu)：
(1)融資融券業(yè)務(wù)資格申請書。
(2)股東會(股東大會)關(guān)于經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)的決議。
(3)融資融券業(yè)務(wù)方案、內(nèi)部管理制度文本和按照有關(guān)規(guī)定制定的選擇客戶的標準。
(4)負責融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員與業(yè)務(wù)人員的名冊及資格證明文件。
(5)中國證券業(yè)協(xié)會出具的關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過專業(yè)評價的證明文件。
(6)證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)出具的關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過測試的證明文件。
(7)中國證監(jiān)會要求提交的其他文件。
證券公司的法定代表人和經(jīng)營管理的主要負責人應(yīng)當在融資融券業(yè)務(wù)資格申請書上簽字，承諾申請材料的內(nèi)容真實、準確、完整，并對申請材料中存在的虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏承擔相應(yīng)的法律責任。
考點練習：
1、證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件不包括()。
A．已建立完善的客戶投訴處理機制
B．有擬負責融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當數(shù)量的專業(yè)人員
C．客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施
D．具有證券自營業(yè)務(wù)資格
參考答案：D
參考解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備下列條件：(1)具有證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)資格。(2)公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險。(3)公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。(4)財務(wù)狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。(5)客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實。(6)已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛。(7)已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當性制度，實現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當性匹配管理。(8)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近1年來發(fā)生因公司管理問題導致的重大事件，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)組織的測試。(9)有擬負責融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當數(shù)量的專業(yè)人員。(10)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
2、按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司對委托人進行資格審查應(yīng)當在()。
A．接受代銷金融產(chǎn)品的委托后
B．接受代銷金融產(chǎn)品的委托前
C．向客戶推薦金融產(chǎn)品時
D．為客戶提供產(chǎn)品咨詢服務(wù)時
參考答案：B
參考解析：接受代銷金融產(chǎn)品的委托前，證券公司應(yīng)當對委托人進行資格審查。經(jīng)審查，確認委托人依法設(shè)立并可以發(fā)行金融產(chǎn)品后，方可接受其委托。
證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件：
(1)經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿3年。
(2)公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險。
(3)公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。
(4)財務(wù)狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。
(5)客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實。
(6)已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛。
(7)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)組織的測試。
(8)有擬負責融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過中國證券業(yè)協(xié)會組織的專業(yè)評價。
(9)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)提交的材料
證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當向中國證監(jiān)會提交下列材料，同時抄報注冊地證監(jiān)會派出機構(gòu)：
(1)融資融券業(yè)務(wù)資格申請書。
(2)股東會(股東大會)關(guān)于經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)的決議。
(3)融資融券業(yè)務(wù)方案、內(nèi)部管理制度文本和按照有關(guān)規(guī)定制定的選擇客戶的標準。
(4)負責融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員與業(yè)務(wù)人員的名冊及資格證明文件。
(5)中國證券業(yè)協(xié)會出具的關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過專業(yè)評價的證明文件。
(6)證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)出具的關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過測試的證明文件。
(7)中國證監(jiān)會要求提交的其他文件。
證券公司的法定代表人和經(jīng)營管理的主要負責人應(yīng)當在融資融券業(yè)務(wù)資格申請書上簽字，承諾申請材料的內(nèi)容真實、準確、完整，并對申請材料中存在的虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏承擔相應(yīng)的法律責任。
考點練習：
1、證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件不包括()。
A．已建立完善的客戶投訴處理機制
B．有擬負責融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當數(shù)量的專業(yè)人員
C．客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施
D．具有證券自營業(yè)務(wù)資格
參考答案：D
參考解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備下列條件：(1)具有證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)資格。(2)公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險。(3)公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。(4)財務(wù)狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。(5)客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實。(6)已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛。(7)已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當性制度，實現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當性匹配管理。(8)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近1年來發(fā)生因公司管理問題導致的重大事件，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)組織的測試。(9)有擬負責融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當數(shù)量的專業(yè)人員。(10)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
2、按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司對委托人進行資格審查應(yīng)當在()。
A．接受代銷金融產(chǎn)品的委托后
B．接受代銷金融產(chǎn)品的委托前
C．向客戶推薦金融產(chǎn)品時
D．為客戶提供產(chǎn)品咨詢服務(wù)時
參考答案：B
參考解析：接受代銷金融產(chǎn)品的委托前，證券公司應(yīng)當對委托人進行資格審查。經(jīng)審查，確認委托人依法設(shè)立并可以發(fā)行金融產(chǎn)品后，方可接受其委托。