2017年證券從業(yè)《市場基本法律法規(guī)》考點精選：資金賬戶的管理及操作規(guī)范

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    資金賬戶的管理及操作規(guī)范
    資金賬戶(證券資金臺賬)管理包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權(quán)限、選擇客戶資金存管的指定商業(yè)銀行、開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉(zhuǎn)托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等。
    資金賬戶的管理及操作規(guī)范具體如下：
    (1)資金賬戶的開立。
    (2)客戶申請開通網(wǎng)上交易委托方式(已開立資金賬戶但尚未申請開通網(wǎng)上交易的客戶)。
    (3)客戶申請開通其他交易委托方式或其他交易品種。
    (4)自然人客戶申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易。
    (5)客戶委托方式或其他交易品種操作權(quán)限的終止。
    (6)開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管銀行(已開立資金賬戶但未開通三方存管的客戶)。
    (7)賬戶掛失、補辦。
    (8)賬戶解掛。
    (9)客戶重要資料變更。
    (10)密碼修改、清密?？蛻裘艽a遺忘或需柜臺修改密碼的，可給予清密，由客戶本人重新設定密碼。
    (11)撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管。
    (12)資金賬戶(證券賬戶)銷戶。
    考點練習：
    1、客戶開立資金賬戶時必須簽署的文件中要求一式三份的是( )。
    A.《證券交易委托代理協(xié)議》
    B.《風險揭示書》
    C.《客戶資金存管合同》
    D.《買者自負承諾函》
    參考答案：C
    參考解析：客戶開立資金賬戶時必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議》《風險揭示書》《買者自負承諾函》(均一式兩份)，以及《客戶資金存管合同》(一式三份)等文件。
    2、涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷，建立及變更客戶資金存管關(guān)系，客戶證券賬戶轉(zhuǎn)托管和撤銷指定交易等與客戶權(quán)益直接相關(guān)的業(yè)務應當( )人操作、( )人復核，復核應當留痕。
    A.一;一
    B.多;多
    C.多;一
    D.一;多
    參考答案：A
    參考解析：涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷，建立及變更客戶資金存管關(guān)系，客戶證券賬戶轉(zhuǎn)托管和撤銷指定交易等與客戶權(quán)益直接相關(guān)的業(yè)務應當一人操作、一人復核，復核應當留痕。