隨著個人素質的提升，報告使用的頻率越來越高，我們在寫報告的時候要注意邏輯的合理性。那么我們該如何寫一篇較為完美的報告呢？這里我整理了一些優(yōu)秀的報告范文，希望對大家有所幫助，下面我們就來了解一下吧。
銀行內部審計工作報告篇一
你們好!
20xx年，是總行規(guī)范管理深化年。在行領導的正確領導下，我與稽核部一班人一道，緊密圍繞全行工作中心，嚴格按總分行和市行領導關于加強內部控制的有關指示精神開展工作，以防范風險、堵塞漏洞、提高管理水平為落腳點，穩(wěn)步開展稽核檢查工作。年度內累計完成各項稽核檢查21項，其中常規(guī)稽核8項，內控綜合評價7項，離任稽核5項，專項稽核1項;稽核報告累計提出問題和整改要求各111個，針對被檢查單位管理相對薄弱方面提出稽核建議43條;全年完成稽核工作量達267日。
自20xx年稽核部成立以來，今年，我行新領導班子對稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視。從行領導組織分工一把手親自主抓稽核工作，增加專職稽核人員配備，到修訂中層干部年終考評辦法，明確稽核部不列入考評范圍，再到委以稽核部以重任，將稽核部作為xx支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務達標、xx支行內控工作等牽頭單位，并將內控委員會辦公室設于稽核部，多方面給予了稽核人員充分的獨立性，確?；巳藛T全身心投入工作并獲取較高工作質量。
在今年的稽核檢查過程中，主管行領導多次親臨一線，組織部署稽核工作，參加與被稽核單位意見交流，組織落實各級稽核整改方案，并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內控工作會議發(fā)言內容，作重點強調等等，主管行領導對稽核工作的高度重視，使我們感到沒有理由不將全身心投入到工作之中，沒有理由不將工作干好;各營業(yè)單位也普遍提升了對稽核檢查的認識程度，能夠認真對待并積極配合稽核工作，對稽核提出的問題能夠及時整改、落實到位，并普遍表示愿意接受稽核部經常性的檢查。
為貼近全行工作重心，年度內每逢總行內控管理相關文件下發(fā)，我都先行一步，認真學習和領會，并結合我行實際組織部內人員對重點內容和網點相對薄弱方面進行學習和討論，講解有關業(yè)務環(huán)節(jié)的檢查方法，引導部門其他人員把握重點、明確方向，進而達到提高現場稽核工作效率的效果。如，20xx年2月份，總行下發(fā)了《銀行主要風險環(huán)節(jié)及防范措施》后，經逐條學習、對照和討論，我們在進入現場之前，便有真對性的準備了調閱資料并擬定了調閱清單，對營業(yè)網點普遍存在的銀企對帳、系統內往來資金對帳、各級行領導授信簽批印模管理等方面存在的問題，及時進行揭示和正確引導，并對其提出明確整改要求，同時引申提出對未達帳項換人勾挑核對、以及按央行新頒布的結算賬戶管理辦法強化賬戶真實性檢查等稽核建議，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力。
為提高稽核人員的政策、業(yè)務水平，我部多次與沈陽市審計局聯系，使我行專、兼職稽核員19人全部參加了由沈陽市審計局舉辦的內審人員脫產專業(yè)培訓班，對內部審計相關法律法規(guī)，以及內部審計實務標準等內容進行了系統學習，并全員通過了考核，獲得了國家內部審計協會頒發(fā)的崗位資格證書，使我行內審人員的專業(yè)化水平得到了普遍提高。
隨著部門人員和工作量的雙重增加，在20xx年度工作開展過程中，為使大家在一個和諧的工作環(huán)境下充分展示和發(fā)揮個人業(yè)務專長，在今年的稽核檢查過程中，我們充分利用現場稽核和撰寫稽核報告的時間，有針對性的結合實際學習總行新編制度匯編有關內容，并在內部就有關問題進行討論和意見交流，努力營造內部較為濃烈的學習和業(yè)務研討氛圍，新員工短時間內熟悉情況并進入角色，老員工吸取并補充新員工的專業(yè)優(yōu)勢，部門全員相互彌補專業(yè)缺陷，崗位技能得到均衡提升，在內部形成了互幫互學、共同提高、自然和諧的良好局面。
今年，我們在做好規(guī)范管理深化年活動牽頭組織工作的同時，根據總行《銀行主要風險環(huán)節(jié)及防范措施》、《20xx年內控綜合評價實施辦法》的要求，把信貸業(yè)務和財會業(yè)務等方面的各風險環(huán)節(jié)作為切入點，結合相關的金融政策、金融法規(guī)、業(yè)務操作規(guī)程及各項管理制度，采取抽查方式對各城區(qū)支行和有關部室進行了常規(guī)稽核和內控綜合評價;對部分工作崗位變動人員進行了離任稽核。
鑒于稽核部處于內控監(jiān)管第三道防線，而且又主要采取抽查的檢查方式，因此，為確?；斯ぷ魇盏綄嵭В行惺够巳藛T的崗位職責，我們在日常實施的稽核檢查工作中，一方面在年初圍繞上級行的年度稽核工作部署，緊密結合xx支行的實際情況，周密制定本部的稽核工作實施方案，并于每次進入現場之前，緊緊抓住風險點，有計劃的擬定稽核資料調閱清單，盡可能的使檢查業(yè)務。
此致
敬禮!
謝謝大家!
述職人：xxx
20xx年xx月xx日
銀行內部審計工作報告篇二
隨著我國經濟增長進入新常態(tài)，銀行業(yè)生態(tài)環(huán)境出現了新的變化。在新常態(tài)下，國有大型商業(yè)銀行作為國家銀行業(yè)的支柱，面臨著如何順利闖過“資產質量關、經營轉型關、改革創(chuàng)新關”和維護金融系統穩(wěn)定的難題。作為公司治理基石之一的內部審計部門也應在促進國有大型商業(yè)銀行公司治理體系不斷完善、風險管理和內部控制水平不斷提升方面發(fā)揮積極作用。
2014年國務院出臺《關于加強審計工作的意見》，明確要求“加強內部審計工作，充分發(fā)揮內部審計作用”。新常態(tài)下，國有大型商業(yè)銀行內部審計要努力落實國務院及各級監(jiān)管機關關于審計工作的各項要求，促進國有大型銀行公司治理體系的不斷完善，公司治理能力的不斷提高。
我國經濟進入新常態(tài)后，傳統行業(yè)卻面臨經營困難的挑戰(zhàn)，中小型企業(yè)受到總體宏觀政策和經濟形勢的影響，產能低迷，資金融通緊張，銀行經營面臨的各類風險相互交織影響，風險爆發(fā)的幾率增大。同時，隨著產品創(chuàng)新步伐的加快，證券投資、結構性融資等新業(yè)務將出現井噴式增長，新型產品將迅速涌現，全面管控各類風險的難度日益加大。內部審計部門應加大產品創(chuàng)新中風險隱患的審計力度，密切關注新業(yè)務存在的薄弱環(huán)節(jié)和風險隱患，加強對重點地域、重點行業(yè)風險的關注力度，注意發(fā)現和反映苗頭性、傾向性問題，積極提出解決問題和化解風險的建議，從而為商業(yè)銀行在新常態(tài)下的平穩(wěn)運營提供保障。
新常態(tài)下，國有大型商業(yè)銀行面臨著更多新的內外部挑戰(zhàn)，隨著金融體制改革的不斷深化，保險、證券、信托等非銀行金融機構加速由單一業(yè)務向綜合化資產管理服務轉型。銀行作為現代經濟活動的核心，勢必會進行經營管理措施的不斷調整和業(yè)務流程的不斷優(yōu)化，加快重大決策落地和推進銀行金融轉型。而內部審計為了更好地的發(fā)揮作用，也需要緊隨變化做出調整，持續(xù)組織對重要改革措施落實情況的跟蹤審計，做好政策落實的督查員，及時糾正有令不行、有禁不止行為。同時，注重反映各項改革措施的協調配合情況，以獨立客觀的視角提出體制機制改革的意見或建議，當好深化改革“催化劑”，促進銀行頂層設計不斷完善，保證責權利分配的合理有序，在激發(fā)基層單元活力的同時有效防控潛在重大風險。
作為對銀行內關鍵管理人員責、權、利進行監(jiān)督和控制的重要手段之一，內部審計在銀行治理體系中作為監(jiān)督者的角色逐漸顯現。內部審計部門以維護銀行運營的安全性、效率性為目標，客觀地識別風險、評估風險，及時反饋風險信息，并提出降低、轉移或規(guī)避風險的建議，能夠為經營管理決策提供輔助，更有效地把控風險。按照最新頒布的《商業(yè)銀行內部審計指引》，董事會對內部審計的獨立性和有效性承擔最終責任，內部審計工作向董事會及其審計委員會和監(jiān)事會報告，通報高級管理層，進一步強化了內部審計的獨立性，保證銀行管理控制機制的地有效實施。充分發(fā)揮內部審計的作用，有助于建立銀行治理體系的綠色通道，應對新常態(tài)下的經營管理挑戰(zhàn)。
近年來，國家層面對審計工作的深切期望推動了國有大型商業(yè)銀行內部審計部門完善和改進內部審計組織架構和工作機制，在促進銀行風險管理和內部控制水平提升方面發(fā)揮了一定的作用。但新常態(tài)下國有大型商業(yè)銀行面臨的嚴峻的內外部環(huán)境，內部審計工作還存在一些亟須完善之處。
在風險管理體系初步形成時期，企業(yè)內部審計主要發(fā)揮咨詢職能，協助管理層搭建風險管理體系；在風險管理成熟期，風險管理流程逐步整合到企業(yè)經營流程中，內部審計更多地通過檢查、評價風險管理的有效性，發(fā)揮確認職能。新常態(tài)下，國有大型商業(yè)銀行經營模式的轉變，必然導致風險管理流程也面臨著重構，內部審計應及時調整審計理念，更多地發(fā)揮咨詢作用，提醒管理層以引起其對缺乏風險管理程序的業(yè)務流程的注意，并對建立風險管理政策提出意見。而當前內部審計對變革時期風險管理體系重構的合理性、整體運行的有效性等關注較少，在完善全面風險管理框架方面提出建設性意見的能力還有待進一步加強。
伴隨著國有大型銀行以國際化經營方式應對新常態(tài)下國內經濟增長放緩帶來的經營壓力，境外機構的成立日益增多，其經營業(yè)績占集團整體的比重也逐漸提高，對國際化進程中境外機構所面臨各類風險的有效監(jiān)督是新常態(tài)下內部審計履行職能的重要領域。但目前國有大型商業(yè)銀行內部審計體制以國內業(yè)務為基礎進行搭建，對境外機構的審計管理架構及審計模式仍處在探索階段，且由于各境外機構監(jiān)管環(huán)境、經濟發(fā)展及經營模式的差異較大，對國際化進程中各境外機構面臨的戰(zhàn)略風險、監(jiān)管風險、市場風險的布局研究還不夠深入。
作為監(jiān)管環(huán)節(jié)的重要一環(huán)，銀行內部審計部門要及時對經營轉型措施的效率效果進行績效評價，對完善管理措施提出意見，使得經營轉型得以成功實行。但目前內部審計開展的審計項目中戰(zhàn)略審計、管理審計等審計項目開展較少，甚至從未涉及，難以為戰(zhàn)略規(guī)劃、管理結構建設提供有效監(jiān)管與合理反饋，在促進商業(yè)銀行提高經營管理水平、，提升投入產出效率方面還有待進一步加強。
新常態(tài)下，各類風險的演變速度逐漸加快，如何對風險進行有效的識別評估，及時提醒管理層關注重大風險，是內部審計發(fā)揮獨立客觀、縱觀全局優(yōu)勢的重要體現。但目前內部審計的風險分析思路主要依托于審計項目，以行內制度和監(jiān)管規(guī)定為主要依據，開展事后檢查，事中事前審計開展較少，對業(yè)務當下實際面臨的風險缺少必要的研判，也無法有效預見風險，同時對區(qū)域整體風險布局的演變和外部風險傳染的可能性關注不多，風險敏感性不強，難以及時識別評估風險，無法對公司管理層提出規(guī)避經營管理風險的有效建議，鑒于此，內部審計的開展需要以風險為導向，進一步加強風險事中監(jiān)控與發(fā)現能力。
內部審計部門應按照國際化發(fā)展進程和商業(yè)銀行整體風險管理要求，建立覆蓋境內外機構的合理的內部審計組織架構，真正確保審計部門的獨立性和權威性，使審計重點由境內市場為重心，向境內外機構并重轉變。按照條塊結合的總體思路，重構內部審計部門設置，明晰內部審計部門各內設處室境外機構審計工作職責，試點設立境外區(qū)域審計中心，逐步完成集團和區(qū)域兩級相結合，分層次、集約型的境外審計機構全球化布局。
內部審計需要加強對風險事件的前瞻性研判。一是繼續(xù)深化非現場審計技術的應用，完善審計風險預警模型，實現對業(yè)務過程的在線監(jiān)控，快速查找并化解風險；二是不斷推進監(jiān)督信息共享平臺建設，通過專業(yè)監(jiān)督檢查信息的資源共享，促進內部審計對區(qū)域性風險、系統性風險的深入分析；三是建立涵蓋全球的外部風險信息系統，有效分析研判國內、國際環(huán)境為集團經營發(fā)展帶來的影響；四是加強大數據分析技術運用，通過數據演算及時發(fā)現業(yè)務發(fā)展趨勢和客戶交易行為變化，實現內部審計進一步從事后監(jiān)督向事中事前監(jiān)測轉變，為經營管理提供決策參考。
內部審計不再是“獨善其身”的后臺部門，而是轉型發(fā)展的“智囊謀士”。內部審計工作質量的高低對銀行經營發(fā)展戰(zhàn)略的制定與實施將會產生重要的影響，內部審計部門應制定層次清晰的質量控制體系，建立基于不同崗位、不同專業(yè)的工作質量控制標準，并根據業(yè)務發(fā)展進行動態(tài)調整，不斷規(guī)范引導審計人員業(yè)務操作。要建立健全內部審計監(jiān)督檢查制度，完善內部審計監(jiān)理工作機制，探索建立內部審計的事后驗證機制，促進審計項目運作質量持續(xù)提升。
銀行內部審計工作報告篇三
所謂電子銀行業(yè)務，是指商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機構利用面向社會公眾開放的通訊通道或開放型公眾網絡，以及銀行為特定自助服務設施或客戶建立的專用網絡，向客戶提供的銀行服務。電子銀行渠道和物理網點是相輔相成、渠道互補、共同發(fā)展的關系。物理網點更應側重營銷，提供一對一，個性化、差異化的服務；電子銀行渠道則應側重于銀行交易，銀行各渠道交易同樣適用二八理論，即網點交易占20%，電子銀行交易占80%，電子渠道交易是柜面的4倍。香港銀行目前柜面交易占5%，電子渠道交易占95%。我行目前電子銀行與柜面交易量之比為58％。1筆柜面交易成本為9.9元，1筆自助設備的交易成本為1.76元，而1筆電子銀行的交易成本僅為0.42元；這些數據正是我們努力方向和動力。
我們市建行大同路分理處現有員工11名，其中主任1名，柜員主管1名，個人業(yè)務顧問2名，柜員7名，平均年齡36歲，均為大專以上學歷。轄區(qū)5平方公里，市場兩個，個體商業(yè)門店500多戶，大型超市4家。針對轄區(qū)客戶群眾情況，為搞好“電子銀行”創(chuàng)建活動，分理處自20xx年初根據省、市行關于超常規(guī)發(fā)展電子銀行業(yè)務的戰(zhàn)略部署，積極開展“3512”營銷競賽活動，全員迅速進入“角色”。網點經理衡亮同志，積極帶領全員搶抓先機，每天堅持網點經理坐大堂、抓營銷，在改變服務上下功夫，靈活抓優(yōu)服，對每位來網點辦業(yè)務的客戶始終堅持面對面交流，一對一解答，對vip客戶逐一建立檔案，進行差異化服務的精細化管理。為此，各項業(yè)務尤其是電子銀行業(yè)務得到前所未有的突破。經過市場洗禮，磨煉出一支能征善戰(zhàn)的建行鐵軍。
(一)、堅持觀念更新，統一思想意識
提高思想認識，營造濃厚氛圍。“認識是行動的先導”。首先，我們組織分理處全體同志認真學習了省、市行20xx年電子銀行業(yè)務工作會議系列文件，深刻領會上級行領導的講話精神，通過學習討論，大家統一了思想，明確了全年業(yè)務發(fā)展的重點，加深了對大力發(fā)展電子銀行重要性的認識。認識到，當前加強電子銀行建設的意義是：一是緩解柜面排隊壓力、改善服務質量的迫切要求。近年來，客戶對銀行服務的需求趨勢在逐年擴大，而銀行的服務供給相對不足，其中一個典型表現就是柜面排隊現象。將擁擠不堪、成本較高的柜面渠道，轉移到成本低廉、方便快捷的電子渠道是必然趨勢；二是提高現代商業(yè)銀行集約化經營管理水平的必然選擇。開放式網絡，巨大的虛擬空間使得電子銀行可以為客戶提供標準化、批量化、綜合化、程序化的產品服務，既提高了銀行的服務質量與效率，也節(jié)約了運營成本，從而大大提高現代商業(yè)銀行集約化經營管理水平；三是進一步增強客戶忠誠度、降低客戶流失率的有效手段。隨著外資銀行機構日益增多，小型股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行跨區(qū)域經營步伐加大，客戶爭奪戰(zhàn)愈演愈烈。增強客戶穩(wěn)定性，將有效提高后來加入競爭者的準入門檻，有利于保持持久的競爭優(yōu)勢。四是應對日趨激烈的市場競爭的戰(zhàn)略需要。商業(yè)銀行經營發(fā)展面臨著來自經濟全球化、客戶需求多元化、同業(yè)競爭加劇和潛在競爭者進入等諸多嚴峻挑戰(zhàn)，強大的電子平臺是整合全球資源，滿足客戶多元化需求的有效途徑。
其次，我們結合自身實際，明確了“多管齊下抓營銷”的工作思路，在認真研究支行核定任務的基礎上，自我加壓，提出了人人爭先、任務翻番的工作目標。第三，我們認真學習借鑒鄭州南環(huán)支行、河北獻縣支行發(fā)展電子銀行的先進經驗，鼓勵大家大膽開口營銷，不要怕被客戶拒絕，使大家樹立起“大膽開口，開口就有機會,開口就有收獲”的營銷理念，在平時的工作中，注意多鼓勵，幫助大家增強自信，讓每一位同志接待客戶時都能做到“三多”，即：多問一句、多聽一句、多介紹一句，真正把主動營銷電子銀行產品變成了一種良好習慣。通過充分動員，使大家對發(fā)展電子銀行的重要性、發(fā)展電子銀行的任務指標和發(fā)展電子銀行的營銷理念，做到心中有數。
(二)、堅持產品體驗，暢通營銷渠道
實行好產品體驗，分享建行營銷文化。我們認為，只有自己認為有價值、有意義，柜員才能有向客戶營銷我行電子銀行產品的主動性和積極性。為此，我們多次組織分理處全體人員學習電子銀行知識，并在此基礎上親身使用電子銀行產品，切身的體驗不，僅讓大家全面了解了各種產品知識，成為使用電子銀行的專家，更讓大家的營銷有了底氣。當大家結合自己的親身體驗，把個人網銀、手機銀行、短信等產品安全、方便、快捷、優(yōu)惠等特點介紹給客戶時，客戶也樂于接受。在這一過程中，我們不僅是向客戶銷售了產品，更是挖掘了客戶的潛在需求，為客戶提供了增值服務，分理處每一名同志蘊藏的潛能被充分激發(fā)出來，每天的晨會上，大家都紛紛提出自己的營銷目標，“我今天要銷售6個網銀”，“我要簽10個短信”，“我要完成5個手機銀行”。有了目標，就有了動力，當日終統計營銷業(yè)績時，常常發(fā)現大家又把目標定低了。特別是劉建同志，他的電子銀行營銷業(yè)績是我們分理處最棒的，平時工作中他開口最多，被拒絕也是最多，正是在一次次的成功與失敗中，他收獲了營銷的喜悅。
同時，我們也讓客戶群眾參加產品互動體驗，幫助大家深入了解我行各項金融產品。一天的活動下來，很多人現場申請并開辦了相關業(yè)務。除了體驗各種業(yè)務，客戶還可以通過產品經理、理財經理、客戶經理的講解、觀看幻燈課件等形式，初步了解建行個人銀行業(yè)務、公司業(yè)務、信用卡業(yè)務、電子銀行業(yè)務、國際業(yè)務、中間業(yè)務的重點產品。如營銷持存折客戶辦理銀行卡，再通過網上銀行或手機銀行把折和卡聯在一起，特別是代發(fā)工資客戶，可以通過預約轉帳的方式聯動，就是在發(fā)工資后的日子做一個預約，到時候款就直接到了卡上，用卡可以24小時在自助設備上取款，省去排隊的煩惱；還有就是交納燃氣費，交納燃氣費的網點特別少，交費每次要等半小時左右的時間，營銷這類客戶可就廣了，30歲至50歲的人群，他們是交納燃氣費得主力軍，告訴他們用電子銀行聯上卡在家里就能辦理，不要跑到燃氣公司去排隊了，大部分客戶容易接受，這種喜聞樂見的營銷方式得到了客戶的認同。主要目的就是希望借此搭建一個銀行與客戶交流的平臺，讓建行的服務和產品走進千家萬戶，讓客戶了解建行、走進建行，與建行攜手合作。
(三)、堅持業(yè)務培訓，提高員工素質
組織全員充電，臨陣崗位練兵。要想打硬仗打勝仗，必須有一支戰(zhàn)斗力強的作戰(zhàn)隊伍，而培訓就是培養(yǎng)這支隊伍的重要手段。我們始終強調電子銀行業(yè)務培訓工作的極端重要性，把其提高到能否準確、有效地做好客戶服務工作，從而真正落實“以客戶為中心”的服務理念的高度。在業(yè)務培訓方面主要做了三項工作，為電子銀行產品營銷奠定了堅實的基礎。一是從每月舉辦一次電子銀行最新業(yè)務培訓，重點對網銀和手機銀行及新業(yè)務培訓，全員參加培訓學習，覆蓋面達到100％。二是對個銀骨干人員進行重點培訓，業(yè)務骨干全部參加了集中培訓，采取上機操作和考試相結合，使每個參加培訓的員工都能成為能硬仗的戰(zhàn)斗員。三是進行了崗位練兵，圍繞電子銀行業(yè)務內容，開展了“一幫一，一對紅”活動和比學趕幫超活動，在全分理處掀起了發(fā)展電子銀行新業(yè)務競賽的熱潮。
(四)堅持宣傳造勢，營造濃厚氛圍
業(yè)務要發(fā)展，宣傳要先行。針對客戶不太熟悉、不太了解銀行電子銀行產品的狀況，我們先后舉辦了“電子銀行產品營銷”等系列活動，突出宣傳該行電子銀行產品安全性、便利性以及“短信通”人性化服務、超值服務的特點。整合了宣傳資料，放置了淺顯易懂、簡潔明了的產品宣傳簡頁、海報、折頁和手冊，讓營業(yè)網點員工進行宣傳和營銷，提高客戶信息量和認知度，在擴大了短信宣傳網銀理財產品的覆蓋面，大大地促進了理財產品銷售。
不斷加大宣傳推廣力度，樹立電子銀行品牌。一是要加快對柜面業(yè)務的替代速度，提高研發(fā)效率，網銀產品不僅要能解決大眾化需求，更要精細化到針對特定客戶群的不同個性化需求，不斷推出新品吸引客戶，形成獨有優(yōu)勢，打造獨有品牌。二是在自身網點投放led廣告，在客戶營銷過程中，不斷宣傳和強化電子銀行渠道的優(yōu)勢，贏得客戶良好口碑。三是高度關注各項電銀渠道評比活動，第三方評價機構的評選活動，認清自己所處的位置，在比較中找到差距，找到自信，努力擴大影響力，有效提升品牌價值，不斷增強互聯網經濟時代商業(yè)銀行的競爭力。
平時，我們還特別注意在營業(yè)廳現場宣傳推薦我們的產品。選的宣傳對象主要是從新開戶的客戶做文章，從源頭聯動電子銀行產品，首先在大廳的排隊機處迎接客戶，如有新開戶的客戶就幫助復印身份證，指導客戶填寫開戶申請書，就詢問客戶辦卡的用途，如果是等別人匯款的，就告知客戶我們建行有免費試用短信通業(yè)務，賬戶變動及時給你發(fā)信息，你也可以發(fā)信息查詢明顯，還可以交話費，如果是附近個體工商戶，我們就推薦電子銀行套餐（網上銀行，手機銀行，短信通知）向他們營銷我們行的電子銀行，省時，省錢，省力特點；建行e路通，理財好輕松，這句話非常實在，這是一個我們一位有名的牙醫(yī)給我講的，這位杜醫(yī)生是我們行的白金級客戶，比如說買完基金，賬戶金就不來網點了，我們就給客戶聯系，問他知道買的產品什么情況嗎?賺了還賠了，他竟然不知道，說太忙了，我到他的診所一看才知道，他根本就沒有時間去銀行辦理業(yè)務，去看病的都得預約，我就告訴他我們行有網上銀行非常適合你的情況，他說我根本不會上網，我說你樓上有電腦，保證讓你一次還教會你怎么用錢生錢呢！我?guī)е裴t(yī)生去網點簽約了網上銀行，回來就教他怎么在網上買賣金，而且手續(xù)費還打折優(yōu)惠，怎么轉換，怎么查詢，賬戶金怎么買賣，怎么掛單交易，告訴他掛單交易睡著覺就可以賺錢的，有什么事隨時給我打電話，過了有不到一個月，杜醫(yī)生給我打電話說“行e路通，理財好輕松”告訴我他的理財產品大約12%，比存定期的收益高多了，等休班要請我酒呢。我聽了心里美滋滋的。我們堅信付出就會有收獲。
(五)堅持差別化營銷，完善網銀服務流程
在平時的工作中我們體會到，只有注重差別化營銷，不斷完善服務流程，才能取得最佳效果。當客戶進入網點，來到大廳取號或在填單臺填單時，首先由大堂經理有效識別客戶，簡明扼要介紹一下我行電子銀行產品的功能，對匯款客戶突出使用網銀或手機銀行手續(xù)費打折的優(yōu)惠政策，先入為主讓客戶對電子銀行產品有所了解，引起客戶的興趣；當客戶到柜臺辦理業(yè)務時，柜員根據大堂經理的提示，不失時機地進行營銷推薦，耐心細致的講解，加上運用得當的話術，客戶已經很自然地接收，然后水到渠成辦理簽約手續(xù)；簽約成功后，柜員呼號大堂經理帶客戶到電子銀行演示區(qū)現場激活，仔細為客戶講解和演示產品使用方法和注意事項，并告知客戶使用過程中遇到任何問題可以隨時聯系，從而解除了客戶的后顧之憂。對個人高端客戶和企業(yè)網銀客戶，我們十分重視售后服務，經常通過電話聯系等方式進行回訪，有的還要實行上門服務。如今年7月中旬的一天，天氣特別炎熱，中午下班后網點經理衡亮剛到家樓下，接到一位魯南玻璃城的季經理的電話，說他的電腦重做系統了，企業(yè)網上銀行用不了，最近玻璃漲價，急著往外地匯款，否則這筆生意可能就做不成了，銀行對公柜臺也下班了，問能不能讓公司去車到銀行去接接你，來公司給處理一下。衡亮深深知道對客戶來講時間就是金錢，時間就是效率，第一反應就是請你在公司等著，不要來接我，路上耽誤時間，我直接開車去你公司；掛了電話，調頭就奔魯南玻璃城去，近半個小時的路程到了季經理的公司，季經理早在大門口焦急的等待了，說了好多客氣話，我馬上就給客戶下載企業(yè)網銀簽名通，就是下載不成功，馬上意識到可能是intrnet選項--安全—activex控件與插件被禁用的原因。處理完畢后下載安裝成功，季經理馬上安排財務人員匯款，款匯出去后季經理馬上與客戶取得聯系，讓客戶查看匯款到了嗎？客戶說剛收到短信，款已到合作愉快，季經理的臉上露出了喜悅，說真的謝謝你了衡經理，你今天幫了我大忙了，我們公司以前在其他行的網上銀行有問題他們都是讓打客服電話的，你們能在休息的時間又開著自己的車來馬上幫我們公司解決了問題，又是請吃飯，又是給加油，都被我婉言拒絕了。就對季經理講“想客戶之所想，急客戶之所急”是我們建行人應具備的素質。
后來，作為魯南玻璃城企業(yè)協會的秘書長，滿懷感激之情的季經理把他所在玻璃城的企業(yè)給我們建行進行了推薦。后有六家企業(yè)經季經理的從中牽線，落戶我們大同路分理處，同時開通了企業(yè)高級網銀，企業(yè)短信通知，進一步提高了客戶對我行的滿意度和忠誠度。
同時，針對中高端客戶及個體私企業(yè)資金往來頻繁，我們對其重點推介網上銀行/手機銀行轉賬與短信提醒功能，突出宣傳“足不出戶辦業(yè)務、享受優(yōu)惠價格、實時監(jiān)控賬戶狀況”三大特點，取得良好效果。為充分挖掘客戶資源，全面實行捆綁式營銷，提高營銷技巧，確保大堂制勝，采取大堂經理，客戶經理和員工立體互動營銷，確保成功率。主動推介網上銀行、手機銀行、銀信通業(yè)務，從而提高營銷成功率，確?！盃I銷一戶、教會一戶、開通一戶”。
(六)堅持柔性激勵，打造卓越奮進團隊
是講求柔性激勵，打造卓越團隊。激勵與表揚是前進的動力。每天的晨會上，銷售冠軍不僅受到口頭表揚，得到一張表揚卡，還能得到網點經理頒發(fā)的小禮品，這樣的表揚不僅能立即鼓舞士氣，還讓大家一天都精神振奮。從第一個客戶辦理業(yè)務開始，分理處營業(yè)大廳里隨時都閃現著網點經理的身影，一個會意的手勢，一個小小的鼓勵，一次對后進員工的指導，都在激勵著大家營銷、營銷、再營銷。柔性激勵措施的實施，極大調動了員工的營銷熱情，呈現出“比、學、幫、敢、超”的營銷氛圍。正是靠著團隊的力量，我們完成了一個個營銷任務，實現了一個又一個新的跨越。
根據電子銀行業(yè)務時尚、便捷和高效的特點，我們以網上銀行為重點，圍繞網上銀行有針對性地開展了一系列提質增收的數據庫營銷活動，搜集整理了轄內個人高中端客戶進行精準營銷、定向營銷和捆綁營銷，組成營銷小組深入各企業(yè)及單位積極營銷，做到“人人頭上有任務，個個身上有擔子”，全分理處無論是負責人還是員工，都認識到了電子銀行產品銷售的重要性，實現了由“要我營銷”向“我要營銷”的意識轉變，領導帶頭，全員參與，全員營銷、主動營銷，柜員周末營銷已成普遍現象，全員參與，聯動營銷，將電子銀行業(yè)務營銷推向新的高潮。
在同業(yè)競爭中不進則退，慢進也是退。在競爭激烈的環(huán)境下，如何創(chuàng)新產品、創(chuàng)新服務成為各家銀行提升競爭力的有力資本。目前，全行上下都在大力發(fā)展電子銀行業(yè)務，我們大同路分理處雖然做出了點滴成績，但與上級行要求相比，與其他先進行相比，還有一定差距，這也正是我們繼續(xù)前進的動力。在今后的業(yè)務發(fā)展中，取人之長，補己所短，積極進取，團結拼搏，爭取在上級行開展的各項競賽活動中取得更加優(yōu)異的成績，為我行電子銀行業(yè)務的超常規(guī)做出更大的貢獻。
銀行內部審計工作報告篇四
，機要保密管理從黨政機關內部拓展到面向全社會管理，涉及人員流動性也隨之加大，涉密載體呈現多樣性，故而導致涉密活動也日益頻繁，涉密渠道增多，竊密手段隱蔽性也在不斷增強，保守秘密的難度加大。面對正處于股份制改革關鍵時期的農業(yè)銀行，隨著股改工作的逐步深入，農行對外開發(fā)程度、透明度也在逐步提高，與外方的合作日益增多，程度不斷加深，所以農行所涉及的國家秘密和商業(yè)秘密面臨的安全風險也在不斷加大，為此，就基層農行如何做好機要保密工作略談點見意。
一、當前機要保密工作存在的主要問題
近年來，我行在機要保密工作上健全了制度、明確了責任、加大了管理措施，充分發(fā)揮了機要保密工作的保障作用，確保了國家秘密和我行重要商業(yè)秘密的安全，未發(fā)生任何重大失、泄、竊密事件。但是，目前還有少數基層行在機要保密工作中還存在不少薄弱環(huán)節(jié)和泄密隱患，有待我們更進一步的引起高度重視。
一是國家秘密載體使用不規(guī)范。少數行在秘密文件復印上存在送社會上營業(yè)性場所復印;秘密文件傳遞上存在用平信或掛號信等普通郵件郵寄，取送秘密文件時乘坐公共汽車、出租車或走路等;在秘密文件清退上存在沒有嚴格按一般秘密文件應在一個月以上就要清退機要室保管的規(guī)定，有的半年或第二年清理文件時才進行清退;在文件歸檔上沒有實行專卷專柜保管的要求，而是與普通文件混合一起進行保管。少數單位還存在涉密文件存放混亂，登記不全，在文件閱讀、銷毀等方面執(zhí)行規(guī)定不嚴，存在隨意擴大閱讀范圍、私自復印或傳遞文件等現象。
二是計算機網絡安全管理有待加強。目前，雖然各單位在計算機網絡信息系統保密意識方面較以往有所增強，但“重應用、輕保密”的問題依然存在，有的單位存在連接互聯網的計算機上存儲處理國-家-機-密及農行商業(yè)秘密信息、移動存儲介質在涉密計算機和非涉密計算機間交叉使用、將標有密級的文件通過電子郵件發(fā)送，以致造成涉密事件。
三是保密設施配置滯后。在個別單位目前還存在保密要害部門部位，沒有安裝鐵窗，沒有監(jiān)控和報警設施等等;少數單位的遠程工作室沒有安排獨立的工作間，與辦公室共用一個房間辦公。
四是商業(yè)秘密的范圍和標準把握不準?，F各單位部門普遍存在單純的把已定密的公文認定是需保密的范疇，而對某些應進行保密的資料把握不準，如把業(yè)務部門的計劃統計報表、經營市場分析、未公開的客戶信息、研究未定或未實施的方案、各種內部資料等等沒有定密的應保密資料視同為一般資料，忽視其應保密性。同時，少數單位部門存在認為商業(yè)秘密的保密工作是辦公室的事，保密工作應由辦公室去抓，事不關已等等現象。
二、機要保密工作要抓好四個落實、履行八項職能、健全一支隊伍
新時期，農行機要保密工作面對的形勢復雜、任務艱巨，我們務必對當前形勢下機要保密工作的極端重要性有清醒的認識，要做好新時期機要保密工作，我認為必須抓好四個落實，履行八項職能，健全一支隊伍。
第一，抓好四個主要環(huán)節(jié)的落實
一是加強領導，確保組織落實。保密工作涉及面廣，做好機要保密工作，首先，各級領導要高度重視，把機要保密工作列入各級行的重要議事日程，定期分析保密工作形勢、管理現狀和隊伍建設情況，及時研究解決保密工作中的重點難點問題。其次，機要保密工作單靠一兩個保密干部是無法搞好的，必須建立完善的機要保密工作管理體制及組織機構，形成保密隊伍和網絡，這是我們做好保密工作的基本條件和組織保證。
二是提高認識，確保思想落實。做好機要保密工作，首先要提高認識，要把機要保密工作的思想教育落到實處，切實提高-干部職工對保密工作的認識，消除存在的各種模糊概念。目前少數單位機要保密觀念淡薄，保密干部的保密經驗不足，甚至存在“天下太平、資訊發(fā)達、無密可談”，“情況復雜、科技先進、有密難?！钡儒e誤思想。針對上述情況，我們要加大機要保密工作的宣傳力度，定期組織保密專項教育、舉行各種泄密典型事例圖片展，織觀看保密教育片和進行保密知識測驗等措施，提高領導干部的保密意識，讓全行保密干部繃緊保密這根弦。
三是狠抓執(zhí)行，確保制度落實。機要保密法律、法規(guī)和規(guī)章，是開展保密工作不可缺少的依據和保障。抓好機要保密工作的制度建設主要從兩方面進行。一方面抓制度的制定，即根據保密法規(guī)、規(guī)章和上級行的.文件要求，結合本行實際，制定和修訂保密工作各項制度，并發(fā)放到各單位重點涉密部門部位;另一方面抓制度的執(zhí)行，在機要保密工作中嚴抓各項保密制度的執(zhí)行，對違反保密工作制度人員，要進行嚴格的處罰或組織處理;對造成重大事故的，要根據保密法追究刑事責任。
四是加大經費投入，確保物防技防落實。在保密設施建設方面，各單位要加大經費投入，切實保障保密工作的順利開展，保密工作開展的好壞，在很大程度上取決于經費的投入。首先必須加大科技投入，添置先進的儀器設備，如購買保險箱、密碼文件柜、碎紙機、辦公電腦等保密設備，提高文件管理的現代化程度，這是保密工作順利開展的基矗其次要努力提高涉密人員的待遇，以防止人才的流失。人是保密工作中最為活躍的基本要素，涉密人員已經成為保密工作的軟資源。提高涉密人員的待遇，防止涉密人員的流失，已經成為當今保密工作的重點內容。
第二，履行八項基本職能
第三，抓好保密隊伍建設
抓好機要保密隊伍建設是做好保密工作的基本前提。機要保密工作必須建設一支對黨忠誠、嚴守紀律、精通業(yè)務、開拓創(chuàng)新、甘于奉獻的機要保密干部隊伍。一是要提高全員的保密意識。做好保密工作不僅是辦公室保密人員的事，而是全行員工應做好的一件大事，要人人關注保密工作，并認真去做好保密工作;二是要加強保密工作人員的理想信念、社會主義榮辱觀、機要保密工作形勢教育，進一步增強觀念，筑牢嚴守國家秘密的思想防線，配備政治強、業(yè)務精、作風好、紀律嚴的人員到保密工作崗位;三是要進一步加強對機要保密工作人員的日常管理，既要注重上崗前人員的選配和離崗時的脫密管理，又要注重在崗時的“全天候”、“全方位”管理，還要密切關注8小時以外的情況，對不適宜在保密崗位工作的人員，要堅決予以調離;四是要針對保密崗位的工作需求和特點，加大對保密干部的培訓力度，優(yōu)化保密干部隊伍的人員結構和知識結構，不斷提高保密工作人員的工作能力和水平;五是要堅持以人為本，按照“事業(yè)留人、感情留人、適當待遇留人”的要求，關心保密工作人員的工作、生活和成長。
銀行內部審計工作報告篇五
1、通過在xx支行實習，并進一步鞏固我在上學期所學的基本理論，依靠理論聯系實際，以增強自我解決實際問題的能力。
人金融管理工作。
3、通過在xx支行的實習，學會如何更好的適應新的環(huán)境以及端正自我的學習態(tài)度，為更好的走入社會打下基礎。
(一)了解實習單位基本情況和機構設置等。
(二)學習銀行的個人金融業(yè)務流程、客戶資料錄入與使用中國農業(yè)銀行信貸管理系統，主要包括以下方面：利用農業(yè)銀行信貸管理系統進行銀行信用卡業(yè)務辦理，如各種類型信用卡、貸記卡等的客戶開戶資料審批(包括基本資料錄入，客戶征信調查等)以及貸記卡資金凍結與終止等;銀行的購房貸款業(yè)務，如房貸客戶檔案錄入、銀行帳戶流水查詢、財產收入證明、個人房地產貸款申請表審批、客戶信用調查、個人購房擔保合同制定和簽訂等。
(三)實際操作，單獨進行業(yè)務操作。
(四)完成實習，準備實習報告。
具體實習內容這次實習，得益最深的就是能夠了解銀行的內部運作機構，平時我們作為顧客更多的是接觸前臺工作人員，而后臺的工作卻了解得很少，進了銀行實習后才發(fā)現原來后臺也是一個很精彩的舞臺。我所在的部門稱為"個人金融部"，是對應"公司業(yè)務部"而言的，另外還有國際業(yè)務部、綜合管理部等幾個部門。
我所在的部門業(yè)務包括了信用卡、個人購房貸款等業(yè)務的辦理，而在我的.實習過程中，主要學習的是信用卡和貸記卡的開戶資料錄入、審批、復檢、客戶個人信用記錄調查、貸記卡的凍結與終止等業(yè)務辦理，同時協助準備購房貸款的客戶檔案、客戶接待以及簽訂《個人購房擔保合同》等業(yè)務。
在中國農業(yè)銀行江門蓬江支行實習，首先先學會的是打印機的使用，這看來只是一件很簡單而且與業(yè)務無關的事情，但是如何復印/打印出美觀、清楚而又節(jié)省的資料出來卻是工作的基本功，因為在所有的個人購房貸款業(yè)務辦理過程中，都要打印客戶帳戶流水和主檔、客戶的基本個人資料、客戶收入證明、抵押證明、個人購房合同以及各種由開發(fā)商提供的資料等，因此我實習的第一件事是學會怎樣使用打印機這項簡單卻必須的工具。接下來學習的是如何利用中國人民銀行的系統進行貸記卡客戶信用審查，雖然系統操作并不復雜，但是卻要求查詢者認真仔細并且按章辦事，客戶的資料必須授權才可以使用，同時不得透露客戶個人隱私。
在學會查詢客戶信用查詢后，我開始學習利用農業(yè)銀行的系統進行客戶的開卡登記，同時利用信用調查結果并結合客戶的收入證明等材料進行客戶申請的審批等。辦理信用卡業(yè)務，需要學會如何利用農業(yè)銀行信貸管理系統進行卡務的一系列進程，而這個系統對于辦理購房信貸方面也是很重要的。
在辦理購房貸款的業(yè)務中，需要對客戶資料進行錄入、協助客戶準備購房證明、抵押證明、收入證明、財產證明等資料，同時協助客戶簽訂合同以及及時提醒客戶還款等。
雖然這只是短短的一個實習，但對我來說，是大學生涯中很重要的一部分積累，這在我以后的學習生活中都會發(fā)揮很重要的作用，特別是我的同事們和上司給我的榜樣作用。他們勤奮、努力而且樂于助人，給予我很多鼓勵與幫助，細心的教導我怎么去將看似一件很簡單的像復印信用卡這樣一件事情做到更好，告訴我追求卓越的重要性。同時，這份工作也告訴我細心、細致的重要性，以后當我碰到相類似的事情時，我就都會更加的努力而細心地做到更好，有這樣一種積累是財富。
雖然大多時候我都認為自己是一個開朗的很容易融入新環(huán)境的人，但是在實習初期我發(fā)現這方面自己有很多需要提高的地方，我應該更加注意提高自己如何更快的適應新環(huán)境、溶入新環(huán)境的能力。
有些時候自己也會為自己是重點大學的大學生而自得，實習期間跟很多人接觸過后我才發(fā)現其實學歷并不能證明一個人的能力，關鍵是你是誰，而不是你來自哪里，只有把自己的位置放低，才能夠非得更高，正如某著名散文家所說，天使為什么會飛，是因為她把自己看的很輕。所以以后要學會放低自己，補充自己所缺，努力積攢知識與能力，了解自己能做什么，善于做什么，和別人分享，積極的融入到團隊當中。學習別人的優(yōu)點，給自己積累資本。
銀行內部審計工作報告篇六
為適應不斷發(fā)展變化的審計工作需要，提高領導水平，我注重加強自身學習，在抓好其他工作的同時，堅持“工作學習兩不誤”的指導原則，擠時間學習，堅持自學與組織培訓相結合，堅持工作實踐與理論探討相結合，努力提高自身素質。
一是加強政治理論學習，不斷提高政治思想素質。透過超多的文獻、報刊、雜志、書籍，認真學習鄧小平理論、“三個代表”思想，認真學習“三個代表”重要思想、社會主義榮辱觀和xx屆五中、六中全會及黨的xx大會議精神，運用其立場、觀點和方法，緊密聯系工作實際，研究解決工作中碰到的突出問題，按照“科學執(zhí)政、民主執(zhí)政、依法執(zhí)政”的要求，不斷提高自我的工作潛力。透過學習，本人堅定了理想信念，增強政治敏銳性和政治鑒別力，加強了艱苦奮斗、居安思危的意識，進一步堅定社會主義、共產主義信念，牢固樹立了“立黨為公、執(zhí)政為民、率先垂范”的思想，強化了黨和人民群眾血肉聯系的使命意識，自覺抑制不正之風和*現象的侵襲，正確行使手中的權力。
二是自覺遵守“審計人員工作紀律”，以此來規(guī)范自我的行為;不斷加強黨性修養(yǎng)，牢記“兩個務必”，自覺地與市委、政府持續(xù)高度一致，不說不該說的話，不做不該做的事。在處事為人上，堅持老實做人，踏實做事。始終以強烈的事業(yè)心和職責感做好審計工作;在工作關系處理上，能充分調動班子成員度用心性，自覺地維護大局，維護團結。
二、求真務實，依法審計，努力做好審計工作
按照“全面審計，突出重點”的方針和xx城市經濟工作會議提出的以經濟建設為中心的要求，在審計工作中，能夠認真貫徹執(zhí)行《審計法》賦予的審計權限，堅持“依法審計、服務大局、圍繞中心、突出重點”工作方針，始終能夠做到深入審計一線，及時協調和解決審計工作中碰到的具體問題和困難，幫忙年輕的審計干部盡快成長;對一些熱點、難點、事關百姓切身利益的審計項目，能夠親自深入到基層進行審計調研、了解，把握第一手資料;同時，大力弘揚“依法、求實、嚴謹、奮進、奉獻”的審計精神。
1、財政審計進一步深化。在對本級預算執(zhí)行狀況審計過程中，堅持做到以真實性、合法性審計為基礎，加強對財政資金的監(jiān)督，注重規(guī)范財政收支行為，優(yōu)化財政支出結構，促進財政資金更加合理、有效地使用，減少損失浪費。透過審計，促進了財政部門進一步加強對資金的治理，推進公共行政治理體制及公共財政體制的建立和完善，促進了財政治理水平的提高。
2、領導干部經濟職責審計工作進一步推進。根據自治區(qū)、地區(qū)經濟職責審計聯席會議精神，全面貫徹“用心穩(wěn)妥、量力而行、提高質量、防范風險”的指導方針，按照我市經濟職責審計聯席會議安排，量力而行，確保質量度要求穩(wěn)步推進。透過審計，促進了財務核算的規(guī)范和相關制度的建立和完善，增強了領導干部財經法規(guī)意識和經濟職責意識，加強了對領導干部權力制約和監(jiān)督，為市委治理、評價和考核使用干部服務。
3、加強了專項資金審計調查工作。透過審計調查，摸清專項資金資金歸集、治理和使用狀況，公正地揭示了專項資金在歸集、治理和使用中存在的問題，并針對性地提出了審計意見和推薦，促進被審計單位進一步完善制度，規(guī)范治理，防范風險，確保資金安全運作。同時，也為領導機關帶給了決策依據。
4、國債資金審計重點突出。在審計中，我們結合資金走向，做好跟蹤工作，全力揭示工程的招投標、施工現場的監(jiān)理簽證、合同簽訂等方面弊端，嚴厲查處損失浪費等問題。
5、國外援貸款項目審計穩(wěn)步推進。以提高利用外資質量和降低政府償債風險，促進有關部門履行外資治理職責為目標，重點揭露擠占挪用外債資金、配套資金不落實、損失浪費等問題，督促項目單位嚴格執(zhí)行國家法規(guī)和項目協議，規(guī)范財務治理和會計核算。對審計中發(fā)現的普遍性、傾向性問題進行重點剖析，從治理機制上分析產生問題的原因，提出加強和改善治理的推薦。
透過努力，審計工作取得了必須的成績，也得到了市委、政府及社會的認可和贊賞。近年來，累計安排審計項目56個，審計97個單位，查處違規(guī)金額百萬元以上案件1起，移送紀檢部門3人。累計查處違規(guī)金額1248萬元，治理不規(guī)范金額3320萬元，其他治理不規(guī)范資金672萬元。已上交財政26萬元，已作調賬處理810萬元。先后被自治區(qū)審計廳、人事廳評為“自治區(qū)審計機關20xx—20xx年度審計工作先進群眾”;20xx年度城地區(qū)審計工作先進群眾;20xx年6月城地區(qū)審計知識競賽第一名;累計獲城地區(qū)優(yōu)秀審計項目8個。
銀行內部審計工作報告篇七
一、強化理論和業(yè)務學習，不斷提高自身綜合素質。作為不是審計專業(yè)畢業(yè)，對審計相關法律法規(guī)和工作程序接觸不多。因而只有不斷加強學習，積累充實自己，才能更好的進入角色，做好工作。
一是加強思想政治學習，認真學習鄧小平理論和“三個代表”重要思想，認真學習和貫徹黨和國家制定的各項路線、方針、政策，保持政治上的清醒和堅定。堅定為人民服務的念。二是認真學習業(yè)務知識，虛心向前輩學習，一年來，在領導和同事的幫助下，我對工銀行個人總結程審計有了更深層的認識。
二、創(chuàng)新思維，不斷改善工作方式。本人主要負責審計資料管理和檔案保管。自從我接手工作后，充分利用計算機維護檔案管理，使檔案的保管、查詢都方便快捷。同時還擬稿了《審計檔案管理規(guī)范》、《審計臺賬管理操作程序》等流程文件，進一步規(guī)范了審計檔案管理和建立了審計臺賬，為后續(xù)審計提供了充分的依據。
三、拓寬工作領域，積極參加流程銀行建設。今年初，很榮幸被部門選派參加聯社的流程銀行改革籌備小組。在相關領導的指導下，能迅速調整傳統銀行的工作模式，按時按量完成了部門的崗位
說明書
編寫、流程化文件編寫以及精細化工作手冊編寫。通過上述一系列做法，稽核工作得到了有效的開展，取得了良好的監(jiān)督效果，杜塞漏洞，患未然。在今后的內審工作中要不斷改進工作方法，提高內部審計工作質量，爭取更好成績。對于目前的審計工作，我覺得我們仍然停留在稽查的階段，還未真正做到內審的需要，隨著我們銀行的不斷發(fā)展，我想由稽查向內審的轉變這是歷史發(fā)展得必然，同時我們面臨的挑戰(zhàn)也會愈來愈巨大，對我們自身素質的要求也會越來越高。信貸審計系統、員工違規(guī)積分系統的陸續(xù)上線，現在又即將推出一個全新的審計系統，工作方式在不斷的改變，所學習的知識不只停留在制度上，對于新系統的運用，新工作方法的實應等等，對于我們來說都是一次全新的挑戰(zhàn)，不斷的學習，才能適應。
我們根據本行的重點工作、簿弱環(huán)節(jié)及風險點確定審計調查項目二項。分別是《對瑞安支行集中采購管理情況的調查》、《對瑞安支行外匯法規(guī)、內控制度和業(yè)務操作規(guī)程執(zhí)行情況的調查》。
今年8月份對支行集中采購管理情況進行了調查，發(fā)現一些管理上的欠缺和不規(guī)范的操作，提出了整改意見和建議。
今年11月份對支行外匯法規(guī)、內控制度和業(yè)務操作規(guī)程執(zhí)行情況進行了調查，通過現場詢問、調閱部分檔案資料和觀察臨柜操作情況，基本了解和掌握了瑞安支局外匯管理工作情況;從調查情況來看，瑞安支局能夠較好地執(zhí)行外匯法規(guī)，及時貫徹落實外匯政策，建立了比較健全的內控管理制度，業(yè)務授權分責明確。并能根據上級局的內控要求，結合自身特點，對各項內控制度予以細化補充，及時修訂完善了各項外匯業(yè)務操作流程、外管股各崗位工作職責、外管股人員考核辦法，建立了《內控督導檢查辦法》。但也發(fā)現了不少一問題，根據問題的不同性質提出整改建議，基本得到整改落實。促進了外匯管理部門更好地貫徹和執(zhí)行外匯法規(guī)政策，嚴格內部管理制度，規(guī)范業(yè)務操作。
今年我們通過審計調查，共發(fā)現了違規(guī)現象20余項，提出整改建議20條，大部分已得到整改落實，分別撰寫的
調查報告
已呈報給支行行長和中支內審科。
(二)積極開展審計發(fā)現問題“回頭看”活動
在行長親自督導下,我支行由內審牽頭，認真組織開展了對xx年度以來審計查出問題整改情況的檢查，做足做細“亡羊補牢”工作，強化了整改落實，鞏固了審計監(jiān)督成效。
1、領導重視，強化整改意識。布置安排對xx年度以來審計發(fā)現問題和整改情況進行檢查事宜。要求有關部門進一步落實責任，制定切實可行的措施;強化整改意識，主動查找風險隱患，堅決杜絕同類問題的再次發(fā)生。
2、精心組織，確保整改實效。安排專人對所有審計項目進行逐一梳理，認真排查問題整改情況;并要求各部門將自查情況、未整改原因及下一步具體整改措施報內審部門。內審在各部門自查的基礎上，組織人員進行了再檢查。
3、強化責任，落實整改措施。制定了瑞安支行內審整改責任追究制度，對檢查發(fā)現的問題經過直接責任人、部門負責人認定后，根據問題的原因、性質和情節(jié)等采取相應的責任追究措施,并給予經濟處罰。
4、嚴格督促，實現整改目標。針對個別未整改到位的問題，督促,制定下一步具體整改措施。通過開展審計發(fā)現問題整改情況的“回頭看”活動，真正實現了“整改促完善、整改促提高、整改促進步”的目標。
(三)積極參加市中支內審項目檢查
根據中支內審科的統一安排，今年主要參加了對泰順縣支行的行政執(zhí)法檢查、對樂清支行行長履職審計、對溫州中心支局外匯依法行政審計，對參與的每一個項目檢查都能認真盡職地對待，保質保量完成任務。
銀行內部審計工作報告篇一
你們好!
20xx年，是總行規(guī)范管理深化年。在行領導的正確領導下，我與稽核部一班人一道，緊密圍繞全行工作中心，嚴格按總分行和市行領導關于加強內部控制的有關指示精神開展工作，以防范風險、堵塞漏洞、提高管理水平為落腳點，穩(wěn)步開展稽核檢查工作。年度內累計完成各項稽核檢查21項，其中常規(guī)稽核8項，內控綜合評價7項，離任稽核5項，專項稽核1項;稽核報告累計提出問題和整改要求各111個，針對被檢查單位管理相對薄弱方面提出稽核建議43條;全年完成稽核工作量達267日。
自20xx年稽核部成立以來，今年，我行新領導班子對稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視。從行領導組織分工一把手親自主抓稽核工作，增加專職稽核人員配備，到修訂中層干部年終考評辦法，明確稽核部不列入考評范圍，再到委以稽核部以重任，將稽核部作為xx支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務達標、xx支行內控工作等牽頭單位，并將內控委員會辦公室設于稽核部，多方面給予了稽核人員充分的獨立性，確?；巳藛T全身心投入工作并獲取較高工作質量。
在今年的稽核檢查過程中，主管行領導多次親臨一線，組織部署稽核工作，參加與被稽核單位意見交流，組織落實各級稽核整改方案，并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內控工作會議發(fā)言內容，作重點強調等等，主管行領導對稽核工作的高度重視，使我們感到沒有理由不將全身心投入到工作之中，沒有理由不將工作干好;各營業(yè)單位也普遍提升了對稽核檢查的認識程度，能夠認真對待并積極配合稽核工作，對稽核提出的問題能夠及時整改、落實到位，并普遍表示愿意接受稽核部經常性的檢查。
為貼近全行工作重心，年度內每逢總行內控管理相關文件下發(fā)，我都先行一步，認真學習和領會，并結合我行實際組織部內人員對重點內容和網點相對薄弱方面進行學習和討論，講解有關業(yè)務環(huán)節(jié)的檢查方法，引導部門其他人員把握重點、明確方向，進而達到提高現場稽核工作效率的效果。如，20xx年2月份，總行下發(fā)了《銀行主要風險環(huán)節(jié)及防范措施》后，經逐條學習、對照和討論，我們在進入現場之前，便有真對性的準備了調閱資料并擬定了調閱清單，對營業(yè)網點普遍存在的銀企對帳、系統內往來資金對帳、各級行領導授信簽批印模管理等方面存在的問題，及時進行揭示和正確引導，并對其提出明確整改要求，同時引申提出對未達帳項換人勾挑核對、以及按央行新頒布的結算賬戶管理辦法強化賬戶真實性檢查等稽核建議，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力。
為提高稽核人員的政策、業(yè)務水平，我部多次與沈陽市審計局聯系，使我行專、兼職稽核員19人全部參加了由沈陽市審計局舉辦的內審人員脫產專業(yè)培訓班，對內部審計相關法律法規(guī)，以及內部審計實務標準等內容進行了系統學習，并全員通過了考核，獲得了國家內部審計協會頒發(fā)的崗位資格證書，使我行內審人員的專業(yè)化水平得到了普遍提高。
隨著部門人員和工作量的雙重增加，在20xx年度工作開展過程中，為使大家在一個和諧的工作環(huán)境下充分展示和發(fā)揮個人業(yè)務專長，在今年的稽核檢查過程中，我們充分利用現場稽核和撰寫稽核報告的時間，有針對性的結合實際學習總行新編制度匯編有關內容，并在內部就有關問題進行討論和意見交流，努力營造內部較為濃烈的學習和業(yè)務研討氛圍，新員工短時間內熟悉情況并進入角色，老員工吸取并補充新員工的專業(yè)優(yōu)勢，部門全員相互彌補專業(yè)缺陷，崗位技能得到均衡提升，在內部形成了互幫互學、共同提高、自然和諧的良好局面。
今年，我們在做好規(guī)范管理深化年活動牽頭組織工作的同時，根據總行《銀行主要風險環(huán)節(jié)及防范措施》、《20xx年內控綜合評價實施辦法》的要求，把信貸業(yè)務和財會業(yè)務等方面的各風險環(huán)節(jié)作為切入點，結合相關的金融政策、金融法規(guī)、業(yè)務操作規(guī)程及各項管理制度，采取抽查方式對各城區(qū)支行和有關部室進行了常規(guī)稽核和內控綜合評價;對部分工作崗位變動人員進行了離任稽核。
鑒于稽核部處于內控監(jiān)管第三道防線，而且又主要采取抽查的檢查方式，因此，為確?；斯ぷ魇盏綄嵭В行惺够巳藛T的崗位職責，我們在日常實施的稽核檢查工作中，一方面在年初圍繞上級行的年度稽核工作部署，緊密結合xx支行的實際情況，周密制定本部的稽核工作實施方案，并于每次進入現場之前，緊緊抓住風險點，有計劃的擬定稽核資料調閱清單，盡可能的使檢查業(yè)務。
此致
敬禮!
謝謝大家!
述職人：xxx
20xx年xx月xx日
銀行內部審計工作報告篇二
隨著我國經濟增長進入新常態(tài)，銀行業(yè)生態(tài)環(huán)境出現了新的變化。在新常態(tài)下，國有大型商業(yè)銀行作為國家銀行業(yè)的支柱，面臨著如何順利闖過“資產質量關、經營轉型關、改革創(chuàng)新關”和維護金融系統穩(wěn)定的難題。作為公司治理基石之一的內部審計部門也應在促進國有大型商業(yè)銀行公司治理體系不斷完善、風險管理和內部控制水平不斷提升方面發(fā)揮積極作用。
2014年國務院出臺《關于加強審計工作的意見》，明確要求“加強內部審計工作，充分發(fā)揮內部審計作用”。新常態(tài)下，國有大型商業(yè)銀行內部審計要努力落實國務院及各級監(jiān)管機關關于審計工作的各項要求，促進國有大型銀行公司治理體系的不斷完善，公司治理能力的不斷提高。
我國經濟進入新常態(tài)后，傳統行業(yè)卻面臨經營困難的挑戰(zhàn)，中小型企業(yè)受到總體宏觀政策和經濟形勢的影響，產能低迷，資金融通緊張，銀行經營面臨的各類風險相互交織影響，風險爆發(fā)的幾率增大。同時，隨著產品創(chuàng)新步伐的加快，證券投資、結構性融資等新業(yè)務將出現井噴式增長，新型產品將迅速涌現，全面管控各類風險的難度日益加大。內部審計部門應加大產品創(chuàng)新中風險隱患的審計力度，密切關注新業(yè)務存在的薄弱環(huán)節(jié)和風險隱患，加強對重點地域、重點行業(yè)風險的關注力度，注意發(fā)現和反映苗頭性、傾向性問題，積極提出解決問題和化解風險的建議，從而為商業(yè)銀行在新常態(tài)下的平穩(wěn)運營提供保障。
新常態(tài)下，國有大型商業(yè)銀行面臨著更多新的內外部挑戰(zhàn)，隨著金融體制改革的不斷深化，保險、證券、信托等非銀行金融機構加速由單一業(yè)務向綜合化資產管理服務轉型。銀行作為現代經濟活動的核心，勢必會進行經營管理措施的不斷調整和業(yè)務流程的不斷優(yōu)化，加快重大決策落地和推進銀行金融轉型。而內部審計為了更好地的發(fā)揮作用，也需要緊隨變化做出調整，持續(xù)組織對重要改革措施落實情況的跟蹤審計，做好政策落實的督查員，及時糾正有令不行、有禁不止行為。同時，注重反映各項改革措施的協調配合情況，以獨立客觀的視角提出體制機制改革的意見或建議，當好深化改革“催化劑”，促進銀行頂層設計不斷完善，保證責權利分配的合理有序，在激發(fā)基層單元活力的同時有效防控潛在重大風險。
作為對銀行內關鍵管理人員責、權、利進行監(jiān)督和控制的重要手段之一，內部審計在銀行治理體系中作為監(jiān)督者的角色逐漸顯現。內部審計部門以維護銀行運營的安全性、效率性為目標，客觀地識別風險、評估風險，及時反饋風險信息，并提出降低、轉移或規(guī)避風險的建議，能夠為經營管理決策提供輔助，更有效地把控風險。按照最新頒布的《商業(yè)銀行內部審計指引》，董事會對內部審計的獨立性和有效性承擔最終責任，內部審計工作向董事會及其審計委員會和監(jiān)事會報告，通報高級管理層，進一步強化了內部審計的獨立性，保證銀行管理控制機制的地有效實施。充分發(fā)揮內部審計的作用，有助于建立銀行治理體系的綠色通道，應對新常態(tài)下的經營管理挑戰(zhàn)。
近年來，國家層面對審計工作的深切期望推動了國有大型商業(yè)銀行內部審計部門完善和改進內部審計組織架構和工作機制，在促進銀行風險管理和內部控制水平提升方面發(fā)揮了一定的作用。但新常態(tài)下國有大型商業(yè)銀行面臨的嚴峻的內外部環(huán)境，內部審計工作還存在一些亟須完善之處。
在風險管理體系初步形成時期，企業(yè)內部審計主要發(fā)揮咨詢職能，協助管理層搭建風險管理體系；在風險管理成熟期，風險管理流程逐步整合到企業(yè)經營流程中，內部審計更多地通過檢查、評價風險管理的有效性，發(fā)揮確認職能。新常態(tài)下，國有大型商業(yè)銀行經營模式的轉變，必然導致風險管理流程也面臨著重構，內部審計應及時調整審計理念，更多地發(fā)揮咨詢作用，提醒管理層以引起其對缺乏風險管理程序的業(yè)務流程的注意，并對建立風險管理政策提出意見。而當前內部審計對變革時期風險管理體系重構的合理性、整體運行的有效性等關注較少，在完善全面風險管理框架方面提出建設性意見的能力還有待進一步加強。
伴隨著國有大型銀行以國際化經營方式應對新常態(tài)下國內經濟增長放緩帶來的經營壓力，境外機構的成立日益增多，其經營業(yè)績占集團整體的比重也逐漸提高，對國際化進程中境外機構所面臨各類風險的有效監(jiān)督是新常態(tài)下內部審計履行職能的重要領域。但目前國有大型商業(yè)銀行內部審計體制以國內業(yè)務為基礎進行搭建，對境外機構的審計管理架構及審計模式仍處在探索階段，且由于各境外機構監(jiān)管環(huán)境、經濟發(fā)展及經營模式的差異較大，對國際化進程中各境外機構面臨的戰(zhàn)略風險、監(jiān)管風險、市場風險的布局研究還不夠深入。
作為監(jiān)管環(huán)節(jié)的重要一環(huán)，銀行內部審計部門要及時對經營轉型措施的效率效果進行績效評價，對完善管理措施提出意見，使得經營轉型得以成功實行。但目前內部審計開展的審計項目中戰(zhàn)略審計、管理審計等審計項目開展較少，甚至從未涉及，難以為戰(zhàn)略規(guī)劃、管理結構建設提供有效監(jiān)管與合理反饋，在促進商業(yè)銀行提高經營管理水平、，提升投入產出效率方面還有待進一步加強。
新常態(tài)下，各類風險的演變速度逐漸加快，如何對風險進行有效的識別評估，及時提醒管理層關注重大風險，是內部審計發(fā)揮獨立客觀、縱觀全局優(yōu)勢的重要體現。但目前內部審計的風險分析思路主要依托于審計項目，以行內制度和監(jiān)管規(guī)定為主要依據，開展事后檢查，事中事前審計開展較少，對業(yè)務當下實際面臨的風險缺少必要的研判，也無法有效預見風險，同時對區(qū)域整體風險布局的演變和外部風險傳染的可能性關注不多，風險敏感性不強，難以及時識別評估風險，無法對公司管理層提出規(guī)避經營管理風險的有效建議，鑒于此，內部審計的開展需要以風險為導向，進一步加強風險事中監(jiān)控與發(fā)現能力。
內部審計部門應按照國際化發(fā)展進程和商業(yè)銀行整體風險管理要求，建立覆蓋境內外機構的合理的內部審計組織架構，真正確保審計部門的獨立性和權威性，使審計重點由境內市場為重心，向境內外機構并重轉變。按照條塊結合的總體思路，重構內部審計部門設置，明晰內部審計部門各內設處室境外機構審計工作職責，試點設立境外區(qū)域審計中心，逐步完成集團和區(qū)域兩級相結合，分層次、集約型的境外審計機構全球化布局。
內部審計需要加強對風險事件的前瞻性研判。一是繼續(xù)深化非現場審計技術的應用，完善審計風險預警模型，實現對業(yè)務過程的在線監(jiān)控，快速查找并化解風險；二是不斷推進監(jiān)督信息共享平臺建設，通過專業(yè)監(jiān)督檢查信息的資源共享，促進內部審計對區(qū)域性風險、系統性風險的深入分析；三是建立涵蓋全球的外部風險信息系統，有效分析研判國內、國際環(huán)境為集團經營發(fā)展帶來的影響；四是加強大數據分析技術運用，通過數據演算及時發(fā)現業(yè)務發(fā)展趨勢和客戶交易行為變化，實現內部審計進一步從事后監(jiān)督向事中事前監(jiān)測轉變，為經營管理提供決策參考。
內部審計不再是“獨善其身”的后臺部門，而是轉型發(fā)展的“智囊謀士”。內部審計工作質量的高低對銀行經營發(fā)展戰(zhàn)略的制定與實施將會產生重要的影響，內部審計部門應制定層次清晰的質量控制體系，建立基于不同崗位、不同專業(yè)的工作質量控制標準，并根據業(yè)務發(fā)展進行動態(tài)調整，不斷規(guī)范引導審計人員業(yè)務操作。要建立健全內部審計監(jiān)督檢查制度，完善內部審計監(jiān)理工作機制，探索建立內部審計的事后驗證機制，促進審計項目運作質量持續(xù)提升。
銀行內部審計工作報告篇三
所謂電子銀行業(yè)務，是指商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機構利用面向社會公眾開放的通訊通道或開放型公眾網絡，以及銀行為特定自助服務設施或客戶建立的專用網絡，向客戶提供的銀行服務。電子銀行渠道和物理網點是相輔相成、渠道互補、共同發(fā)展的關系。物理網點更應側重營銷，提供一對一，個性化、差異化的服務；電子銀行渠道則應側重于銀行交易，銀行各渠道交易同樣適用二八理論，即網點交易占20%，電子銀行交易占80%，電子渠道交易是柜面的4倍。香港銀行目前柜面交易占5%，電子渠道交易占95%。我行目前電子銀行與柜面交易量之比為58％。1筆柜面交易成本為9.9元，1筆自助設備的交易成本為1.76元，而1筆電子銀行的交易成本僅為0.42元；這些數據正是我們努力方向和動力。
我們市建行大同路分理處現有員工11名，其中主任1名，柜員主管1名，個人業(yè)務顧問2名，柜員7名，平均年齡36歲，均為大專以上學歷。轄區(qū)5平方公里，市場兩個，個體商業(yè)門店500多戶，大型超市4家。針對轄區(qū)客戶群眾情況，為搞好“電子銀行”創(chuàng)建活動，分理處自20xx年初根據省、市行關于超常規(guī)發(fā)展電子銀行業(yè)務的戰(zhàn)略部署，積極開展“3512”營銷競賽活動，全員迅速進入“角色”。網點經理衡亮同志，積極帶領全員搶抓先機，每天堅持網點經理坐大堂、抓營銷，在改變服務上下功夫，靈活抓優(yōu)服，對每位來網點辦業(yè)務的客戶始終堅持面對面交流，一對一解答，對vip客戶逐一建立檔案，進行差異化服務的精細化管理。為此，各項業(yè)務尤其是電子銀行業(yè)務得到前所未有的突破。經過市場洗禮，磨煉出一支能征善戰(zhàn)的建行鐵軍。
(一)、堅持觀念更新，統一思想意識
提高思想認識，營造濃厚氛圍。“認識是行動的先導”。首先，我們組織分理處全體同志認真學習了省、市行20xx年電子銀行業(yè)務工作會議系列文件，深刻領會上級行領導的講話精神，通過學習討論，大家統一了思想，明確了全年業(yè)務發(fā)展的重點，加深了對大力發(fā)展電子銀行重要性的認識。認識到，當前加強電子銀行建設的意義是：一是緩解柜面排隊壓力、改善服務質量的迫切要求。近年來，客戶對銀行服務的需求趨勢在逐年擴大，而銀行的服務供給相對不足，其中一個典型表現就是柜面排隊現象。將擁擠不堪、成本較高的柜面渠道，轉移到成本低廉、方便快捷的電子渠道是必然趨勢；二是提高現代商業(yè)銀行集約化經營管理水平的必然選擇。開放式網絡，巨大的虛擬空間使得電子銀行可以為客戶提供標準化、批量化、綜合化、程序化的產品服務，既提高了銀行的服務質量與效率，也節(jié)約了運營成本，從而大大提高現代商業(yè)銀行集約化經營管理水平；三是進一步增強客戶忠誠度、降低客戶流失率的有效手段。隨著外資銀行機構日益增多，小型股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行跨區(qū)域經營步伐加大，客戶爭奪戰(zhàn)愈演愈烈。增強客戶穩(wěn)定性，將有效提高后來加入競爭者的準入門檻，有利于保持持久的競爭優(yōu)勢。四是應對日趨激烈的市場競爭的戰(zhàn)略需要。商業(yè)銀行經營發(fā)展面臨著來自經濟全球化、客戶需求多元化、同業(yè)競爭加劇和潛在競爭者進入等諸多嚴峻挑戰(zhàn)，強大的電子平臺是整合全球資源，滿足客戶多元化需求的有效途徑。
其次，我們結合自身實際，明確了“多管齊下抓營銷”的工作思路，在認真研究支行核定任務的基礎上，自我加壓，提出了人人爭先、任務翻番的工作目標。第三，我們認真學習借鑒鄭州南環(huán)支行、河北獻縣支行發(fā)展電子銀行的先進經驗，鼓勵大家大膽開口營銷，不要怕被客戶拒絕，使大家樹立起“大膽開口，開口就有機會,開口就有收獲”的營銷理念，在平時的工作中，注意多鼓勵，幫助大家增強自信，讓每一位同志接待客戶時都能做到“三多”，即：多問一句、多聽一句、多介紹一句，真正把主動營銷電子銀行產品變成了一種良好習慣。通過充分動員，使大家對發(fā)展電子銀行的重要性、發(fā)展電子銀行的任務指標和發(fā)展電子銀行的營銷理念，做到心中有數。
(二)、堅持產品體驗，暢通營銷渠道
實行好產品體驗，分享建行營銷文化。我們認為，只有自己認為有價值、有意義，柜員才能有向客戶營銷我行電子銀行產品的主動性和積極性。為此，我們多次組織分理處全體人員學習電子銀行知識，并在此基礎上親身使用電子銀行產品，切身的體驗不，僅讓大家全面了解了各種產品知識，成為使用電子銀行的專家，更讓大家的營銷有了底氣。當大家結合自己的親身體驗，把個人網銀、手機銀行、短信等產品安全、方便、快捷、優(yōu)惠等特點介紹給客戶時，客戶也樂于接受。在這一過程中，我們不僅是向客戶銷售了產品，更是挖掘了客戶的潛在需求，為客戶提供了增值服務，分理處每一名同志蘊藏的潛能被充分激發(fā)出來，每天的晨會上，大家都紛紛提出自己的營銷目標，“我今天要銷售6個網銀”，“我要簽10個短信”，“我要完成5個手機銀行”。有了目標，就有了動力，當日終統計營銷業(yè)績時，常常發(fā)現大家又把目標定低了。特別是劉建同志，他的電子銀行營銷業(yè)績是我們分理處最棒的，平時工作中他開口最多，被拒絕也是最多，正是在一次次的成功與失敗中，他收獲了營銷的喜悅。
同時，我們也讓客戶群眾參加產品互動體驗，幫助大家深入了解我行各項金融產品。一天的活動下來，很多人現場申請并開辦了相關業(yè)務。除了體驗各種業(yè)務，客戶還可以通過產品經理、理財經理、客戶經理的講解、觀看幻燈課件等形式，初步了解建行個人銀行業(yè)務、公司業(yè)務、信用卡業(yè)務、電子銀行業(yè)務、國際業(yè)務、中間業(yè)務的重點產品。如營銷持存折客戶辦理銀行卡，再通過網上銀行或手機銀行把折和卡聯在一起，特別是代發(fā)工資客戶，可以通過預約轉帳的方式聯動，就是在發(fā)工資后的日子做一個預約，到時候款就直接到了卡上，用卡可以24小時在自助設備上取款，省去排隊的煩惱；還有就是交納燃氣費，交納燃氣費的網點特別少，交費每次要等半小時左右的時間，營銷這類客戶可就廣了，30歲至50歲的人群，他們是交納燃氣費得主力軍，告訴他們用電子銀行聯上卡在家里就能辦理，不要跑到燃氣公司去排隊了，大部分客戶容易接受，這種喜聞樂見的營銷方式得到了客戶的認同。主要目的就是希望借此搭建一個銀行與客戶交流的平臺，讓建行的服務和產品走進千家萬戶，讓客戶了解建行、走進建行，與建行攜手合作。
(三)、堅持業(yè)務培訓，提高員工素質
組織全員充電，臨陣崗位練兵。要想打硬仗打勝仗，必須有一支戰(zhàn)斗力強的作戰(zhàn)隊伍，而培訓就是培養(yǎng)這支隊伍的重要手段。我們始終強調電子銀行業(yè)務培訓工作的極端重要性，把其提高到能否準確、有效地做好客戶服務工作，從而真正落實“以客戶為中心”的服務理念的高度。在業(yè)務培訓方面主要做了三項工作，為電子銀行產品營銷奠定了堅實的基礎。一是從每月舉辦一次電子銀行最新業(yè)務培訓，重點對網銀和手機銀行及新業(yè)務培訓，全員參加培訓學習，覆蓋面達到100％。二是對個銀骨干人員進行重點培訓，業(yè)務骨干全部參加了集中培訓，采取上機操作和考試相結合，使每個參加培訓的員工都能成為能硬仗的戰(zhàn)斗員。三是進行了崗位練兵，圍繞電子銀行業(yè)務內容，開展了“一幫一，一對紅”活動和比學趕幫超活動，在全分理處掀起了發(fā)展電子銀行新業(yè)務競賽的熱潮。
(四)堅持宣傳造勢，營造濃厚氛圍
業(yè)務要發(fā)展，宣傳要先行。針對客戶不太熟悉、不太了解銀行電子銀行產品的狀況，我們先后舉辦了“電子銀行產品營銷”等系列活動，突出宣傳該行電子銀行產品安全性、便利性以及“短信通”人性化服務、超值服務的特點。整合了宣傳資料，放置了淺顯易懂、簡潔明了的產品宣傳簡頁、海報、折頁和手冊，讓營業(yè)網點員工進行宣傳和營銷，提高客戶信息量和認知度，在擴大了短信宣傳網銀理財產品的覆蓋面，大大地促進了理財產品銷售。
不斷加大宣傳推廣力度，樹立電子銀行品牌。一是要加快對柜面業(yè)務的替代速度，提高研發(fā)效率，網銀產品不僅要能解決大眾化需求，更要精細化到針對特定客戶群的不同個性化需求，不斷推出新品吸引客戶，形成獨有優(yōu)勢，打造獨有品牌。二是在自身網點投放led廣告，在客戶營銷過程中，不斷宣傳和強化電子銀行渠道的優(yōu)勢，贏得客戶良好口碑。三是高度關注各項電銀渠道評比活動，第三方評價機構的評選活動，認清自己所處的位置，在比較中找到差距，找到自信，努力擴大影響力，有效提升品牌價值，不斷增強互聯網經濟時代商業(yè)銀行的競爭力。
平時，我們還特別注意在營業(yè)廳現場宣傳推薦我們的產品。選的宣傳對象主要是從新開戶的客戶做文章，從源頭聯動電子銀行產品，首先在大廳的排隊機處迎接客戶，如有新開戶的客戶就幫助復印身份證，指導客戶填寫開戶申請書，就詢問客戶辦卡的用途，如果是等別人匯款的，就告知客戶我們建行有免費試用短信通業(yè)務，賬戶變動及時給你發(fā)信息，你也可以發(fā)信息查詢明顯，還可以交話費，如果是附近個體工商戶，我們就推薦電子銀行套餐（網上銀行，手機銀行，短信通知）向他們營銷我們行的電子銀行，省時，省錢，省力特點；建行e路通，理財好輕松，這句話非常實在，這是一個我們一位有名的牙醫(yī)給我講的，這位杜醫(yī)生是我們行的白金級客戶，比如說買完基金，賬戶金就不來網點了，我們就給客戶聯系，問他知道買的產品什么情況嗎?賺了還賠了，他竟然不知道，說太忙了，我到他的診所一看才知道，他根本就沒有時間去銀行辦理業(yè)務，去看病的都得預約，我就告訴他我們行有網上銀行非常適合你的情況，他說我根本不會上網，我說你樓上有電腦，保證讓你一次還教會你怎么用錢生錢呢！我?guī)е裴t(yī)生去網點簽約了網上銀行，回來就教他怎么在網上買賣金，而且手續(xù)費還打折優(yōu)惠，怎么轉換，怎么查詢，賬戶金怎么買賣，怎么掛單交易，告訴他掛單交易睡著覺就可以賺錢的，有什么事隨時給我打電話，過了有不到一個月，杜醫(yī)生給我打電話說“行e路通，理財好輕松”告訴我他的理財產品大約12%，比存定期的收益高多了，等休班要請我酒呢。我聽了心里美滋滋的。我們堅信付出就會有收獲。
(五)堅持差別化營銷，完善網銀服務流程
在平時的工作中我們體會到，只有注重差別化營銷，不斷完善服務流程，才能取得最佳效果。當客戶進入網點，來到大廳取號或在填單臺填單時，首先由大堂經理有效識別客戶，簡明扼要介紹一下我行電子銀行產品的功能，對匯款客戶突出使用網銀或手機銀行手續(xù)費打折的優(yōu)惠政策，先入為主讓客戶對電子銀行產品有所了解，引起客戶的興趣；當客戶到柜臺辦理業(yè)務時，柜員根據大堂經理的提示，不失時機地進行營銷推薦，耐心細致的講解，加上運用得當的話術，客戶已經很自然地接收，然后水到渠成辦理簽約手續(xù)；簽約成功后，柜員呼號大堂經理帶客戶到電子銀行演示區(qū)現場激活，仔細為客戶講解和演示產品使用方法和注意事項，并告知客戶使用過程中遇到任何問題可以隨時聯系，從而解除了客戶的后顧之憂。對個人高端客戶和企業(yè)網銀客戶，我們十分重視售后服務，經常通過電話聯系等方式進行回訪，有的還要實行上門服務。如今年7月中旬的一天，天氣特別炎熱，中午下班后網點經理衡亮剛到家樓下，接到一位魯南玻璃城的季經理的電話，說他的電腦重做系統了，企業(yè)網上銀行用不了，最近玻璃漲價，急著往外地匯款，否則這筆生意可能就做不成了，銀行對公柜臺也下班了，問能不能讓公司去車到銀行去接接你，來公司給處理一下。衡亮深深知道對客戶來講時間就是金錢，時間就是效率，第一反應就是請你在公司等著，不要來接我，路上耽誤時間，我直接開車去你公司；掛了電話，調頭就奔魯南玻璃城去，近半個小時的路程到了季經理的公司，季經理早在大門口焦急的等待了，說了好多客氣話，我馬上就給客戶下載企業(yè)網銀簽名通，就是下載不成功，馬上意識到可能是intrnet選項--安全—activex控件與插件被禁用的原因。處理完畢后下載安裝成功，季經理馬上安排財務人員匯款，款匯出去后季經理馬上與客戶取得聯系，讓客戶查看匯款到了嗎？客戶說剛收到短信，款已到合作愉快，季經理的臉上露出了喜悅，說真的謝謝你了衡經理，你今天幫了我大忙了，我們公司以前在其他行的網上銀行有問題他們都是讓打客服電話的，你們能在休息的時間又開著自己的車來馬上幫我們公司解決了問題，又是請吃飯，又是給加油，都被我婉言拒絕了。就對季經理講“想客戶之所想，急客戶之所急”是我們建行人應具備的素質。
后來，作為魯南玻璃城企業(yè)協會的秘書長，滿懷感激之情的季經理把他所在玻璃城的企業(yè)給我們建行進行了推薦。后有六家企業(yè)經季經理的從中牽線，落戶我們大同路分理處，同時開通了企業(yè)高級網銀，企業(yè)短信通知，進一步提高了客戶對我行的滿意度和忠誠度。
同時，針對中高端客戶及個體私企業(yè)資金往來頻繁，我們對其重點推介網上銀行/手機銀行轉賬與短信提醒功能，突出宣傳“足不出戶辦業(yè)務、享受優(yōu)惠價格、實時監(jiān)控賬戶狀況”三大特點，取得良好效果。為充分挖掘客戶資源，全面實行捆綁式營銷，提高營銷技巧，確保大堂制勝，采取大堂經理，客戶經理和員工立體互動營銷，確保成功率。主動推介網上銀行、手機銀行、銀信通業(yè)務，從而提高營銷成功率，確?！盃I銷一戶、教會一戶、開通一戶”。
(六)堅持柔性激勵，打造卓越奮進團隊
是講求柔性激勵，打造卓越團隊。激勵與表揚是前進的動力。每天的晨會上，銷售冠軍不僅受到口頭表揚，得到一張表揚卡，還能得到網點經理頒發(fā)的小禮品，這樣的表揚不僅能立即鼓舞士氣，還讓大家一天都精神振奮。從第一個客戶辦理業(yè)務開始，分理處營業(yè)大廳里隨時都閃現著網點經理的身影，一個會意的手勢，一個小小的鼓勵，一次對后進員工的指導，都在激勵著大家營銷、營銷、再營銷。柔性激勵措施的實施，極大調動了員工的營銷熱情，呈現出“比、學、幫、敢、超”的營銷氛圍。正是靠著團隊的力量，我們完成了一個個營銷任務，實現了一個又一個新的跨越。
根據電子銀行業(yè)務時尚、便捷和高效的特點，我們以網上銀行為重點，圍繞網上銀行有針對性地開展了一系列提質增收的數據庫營銷活動，搜集整理了轄內個人高中端客戶進行精準營銷、定向營銷和捆綁營銷，組成營銷小組深入各企業(yè)及單位積極營銷，做到“人人頭上有任務，個個身上有擔子”，全分理處無論是負責人還是員工，都認識到了電子銀行產品銷售的重要性，實現了由“要我營銷”向“我要營銷”的意識轉變，領導帶頭，全員參與，全員營銷、主動營銷，柜員周末營銷已成普遍現象，全員參與，聯動營銷，將電子銀行業(yè)務營銷推向新的高潮。
在同業(yè)競爭中不進則退，慢進也是退。在競爭激烈的環(huán)境下，如何創(chuàng)新產品、創(chuàng)新服務成為各家銀行提升競爭力的有力資本。目前，全行上下都在大力發(fā)展電子銀行業(yè)務，我們大同路分理處雖然做出了點滴成績，但與上級行要求相比，與其他先進行相比，還有一定差距，這也正是我們繼續(xù)前進的動力。在今后的業(yè)務發(fā)展中，取人之長，補己所短，積極進取，團結拼搏，爭取在上級行開展的各項競賽活動中取得更加優(yōu)異的成績，為我行電子銀行業(yè)務的超常規(guī)做出更大的貢獻。
銀行內部審計工作報告篇四
，機要保密管理從黨政機關內部拓展到面向全社會管理，涉及人員流動性也隨之加大，涉密載體呈現多樣性，故而導致涉密活動也日益頻繁，涉密渠道增多，竊密手段隱蔽性也在不斷增強，保守秘密的難度加大。面對正處于股份制改革關鍵時期的農業(yè)銀行，隨著股改工作的逐步深入，農行對外開發(fā)程度、透明度也在逐步提高，與外方的合作日益增多，程度不斷加深，所以農行所涉及的國家秘密和商業(yè)秘密面臨的安全風險也在不斷加大，為此，就基層農行如何做好機要保密工作略談點見意。
一、當前機要保密工作存在的主要問題
近年來，我行在機要保密工作上健全了制度、明確了責任、加大了管理措施，充分發(fā)揮了機要保密工作的保障作用，確保了國家秘密和我行重要商業(yè)秘密的安全，未發(fā)生任何重大失、泄、竊密事件。但是，目前還有少數基層行在機要保密工作中還存在不少薄弱環(huán)節(jié)和泄密隱患，有待我們更進一步的引起高度重視。
一是國家秘密載體使用不規(guī)范。少數行在秘密文件復印上存在送社會上營業(yè)性場所復印;秘密文件傳遞上存在用平信或掛號信等普通郵件郵寄，取送秘密文件時乘坐公共汽車、出租車或走路等;在秘密文件清退上存在沒有嚴格按一般秘密文件應在一個月以上就要清退機要室保管的規(guī)定，有的半年或第二年清理文件時才進行清退;在文件歸檔上沒有實行專卷專柜保管的要求，而是與普通文件混合一起進行保管。少數單位還存在涉密文件存放混亂，登記不全，在文件閱讀、銷毀等方面執(zhí)行規(guī)定不嚴，存在隨意擴大閱讀范圍、私自復印或傳遞文件等現象。
二是計算機網絡安全管理有待加強。目前，雖然各單位在計算機網絡信息系統保密意識方面較以往有所增強，但“重應用、輕保密”的問題依然存在，有的單位存在連接互聯網的計算機上存儲處理國-家-機-密及農行商業(yè)秘密信息、移動存儲介質在涉密計算機和非涉密計算機間交叉使用、將標有密級的文件通過電子郵件發(fā)送，以致造成涉密事件。
三是保密設施配置滯后。在個別單位目前還存在保密要害部門部位，沒有安裝鐵窗，沒有監(jiān)控和報警設施等等;少數單位的遠程工作室沒有安排獨立的工作間，與辦公室共用一個房間辦公。
四是商業(yè)秘密的范圍和標準把握不準?，F各單位部門普遍存在單純的把已定密的公文認定是需保密的范疇，而對某些應進行保密的資料把握不準，如把業(yè)務部門的計劃統計報表、經營市場分析、未公開的客戶信息、研究未定或未實施的方案、各種內部資料等等沒有定密的應保密資料視同為一般資料，忽視其應保密性。同時，少數單位部門存在認為商業(yè)秘密的保密工作是辦公室的事，保密工作應由辦公室去抓，事不關已等等現象。
二、機要保密工作要抓好四個落實、履行八項職能、健全一支隊伍
新時期，農行機要保密工作面對的形勢復雜、任務艱巨，我們務必對當前形勢下機要保密工作的極端重要性有清醒的認識，要做好新時期機要保密工作，我認為必須抓好四個落實，履行八項職能，健全一支隊伍。
第一，抓好四個主要環(huán)節(jié)的落實
一是加強領導，確保組織落實。保密工作涉及面廣，做好機要保密工作，首先，各級領導要高度重視，把機要保密工作列入各級行的重要議事日程，定期分析保密工作形勢、管理現狀和隊伍建設情況，及時研究解決保密工作中的重點難點問題。其次，機要保密工作單靠一兩個保密干部是無法搞好的，必須建立完善的機要保密工作管理體制及組織機構，形成保密隊伍和網絡，這是我們做好保密工作的基本條件和組織保證。
二是提高認識，確保思想落實。做好機要保密工作，首先要提高認識，要把機要保密工作的思想教育落到實處，切實提高-干部職工對保密工作的認識，消除存在的各種模糊概念。目前少數單位機要保密觀念淡薄，保密干部的保密經驗不足，甚至存在“天下太平、資訊發(fā)達、無密可談”，“情況復雜、科技先進、有密難?！钡儒e誤思想。針對上述情況，我們要加大機要保密工作的宣傳力度，定期組織保密專項教育、舉行各種泄密典型事例圖片展，織觀看保密教育片和進行保密知識測驗等措施，提高領導干部的保密意識，讓全行保密干部繃緊保密這根弦。
三是狠抓執(zhí)行，確保制度落實。機要保密法律、法規(guī)和規(guī)章，是開展保密工作不可缺少的依據和保障。抓好機要保密工作的制度建設主要從兩方面進行。一方面抓制度的制定，即根據保密法規(guī)、規(guī)章和上級行的.文件要求，結合本行實際，制定和修訂保密工作各項制度，并發(fā)放到各單位重點涉密部門部位;另一方面抓制度的執(zhí)行，在機要保密工作中嚴抓各項保密制度的執(zhí)行，對違反保密工作制度人員，要進行嚴格的處罰或組織處理;對造成重大事故的，要根據保密法追究刑事責任。
四是加大經費投入，確保物防技防落實。在保密設施建設方面，各單位要加大經費投入，切實保障保密工作的順利開展，保密工作開展的好壞，在很大程度上取決于經費的投入。首先必須加大科技投入，添置先進的儀器設備，如購買保險箱、密碼文件柜、碎紙機、辦公電腦等保密設備，提高文件管理的現代化程度，這是保密工作順利開展的基矗其次要努力提高涉密人員的待遇，以防止人才的流失。人是保密工作中最為活躍的基本要素，涉密人員已經成為保密工作的軟資源。提高涉密人員的待遇，防止涉密人員的流失，已經成為當今保密工作的重點內容。
第二，履行八項基本職能
第三，抓好保密隊伍建設
抓好機要保密隊伍建設是做好保密工作的基本前提。機要保密工作必須建設一支對黨忠誠、嚴守紀律、精通業(yè)務、開拓創(chuàng)新、甘于奉獻的機要保密干部隊伍。一是要提高全員的保密意識。做好保密工作不僅是辦公室保密人員的事，而是全行員工應做好的一件大事，要人人關注保密工作，并認真去做好保密工作;二是要加強保密工作人員的理想信念、社會主義榮辱觀、機要保密工作形勢教育，進一步增強觀念，筑牢嚴守國家秘密的思想防線，配備政治強、業(yè)務精、作風好、紀律嚴的人員到保密工作崗位;三是要進一步加強對機要保密工作人員的日常管理，既要注重上崗前人員的選配和離崗時的脫密管理，又要注重在崗時的“全天候”、“全方位”管理，還要密切關注8小時以外的情況，對不適宜在保密崗位工作的人員，要堅決予以調離;四是要針對保密崗位的工作需求和特點，加大對保密干部的培訓力度，優(yōu)化保密干部隊伍的人員結構和知識結構，不斷提高保密工作人員的工作能力和水平;五是要堅持以人為本，按照“事業(yè)留人、感情留人、適當待遇留人”的要求，關心保密工作人員的工作、生活和成長。
銀行內部審計工作報告篇五
1、通過在xx支行實習，并進一步鞏固我在上學期所學的基本理論，依靠理論聯系實際，以增強自我解決實際問題的能力。
人金融管理工作。
3、通過在xx支行的實習，學會如何更好的適應新的環(huán)境以及端正自我的學習態(tài)度，為更好的走入社會打下基礎。
(一)了解實習單位基本情況和機構設置等。
(二)學習銀行的個人金融業(yè)務流程、客戶資料錄入與使用中國農業(yè)銀行信貸管理系統，主要包括以下方面：利用農業(yè)銀行信貸管理系統進行銀行信用卡業(yè)務辦理，如各種類型信用卡、貸記卡等的客戶開戶資料審批(包括基本資料錄入，客戶征信調查等)以及貸記卡資金凍結與終止等;銀行的購房貸款業(yè)務，如房貸客戶檔案錄入、銀行帳戶流水查詢、財產收入證明、個人房地產貸款申請表審批、客戶信用調查、個人購房擔保合同制定和簽訂等。
(三)實際操作，單獨進行業(yè)務操作。
(四)完成實習，準備實習報告。
具體實習內容這次實習，得益最深的就是能夠了解銀行的內部運作機構，平時我們作為顧客更多的是接觸前臺工作人員，而后臺的工作卻了解得很少，進了銀行實習后才發(fā)現原來后臺也是一個很精彩的舞臺。我所在的部門稱為"個人金融部"，是對應"公司業(yè)務部"而言的，另外還有國際業(yè)務部、綜合管理部等幾個部門。
我所在的部門業(yè)務包括了信用卡、個人購房貸款等業(yè)務的辦理，而在我的.實習過程中，主要學習的是信用卡和貸記卡的開戶資料錄入、審批、復檢、客戶個人信用記錄調查、貸記卡的凍結與終止等業(yè)務辦理，同時協助準備購房貸款的客戶檔案、客戶接待以及簽訂《個人購房擔保合同》等業(yè)務。
在中國農業(yè)銀行江門蓬江支行實習，首先先學會的是打印機的使用，這看來只是一件很簡單而且與業(yè)務無關的事情，但是如何復印/打印出美觀、清楚而又節(jié)省的資料出來卻是工作的基本功，因為在所有的個人購房貸款業(yè)務辦理過程中，都要打印客戶帳戶流水和主檔、客戶的基本個人資料、客戶收入證明、抵押證明、個人購房合同以及各種由開發(fā)商提供的資料等，因此我實習的第一件事是學會怎樣使用打印機這項簡單卻必須的工具。接下來學習的是如何利用中國人民銀行的系統進行貸記卡客戶信用審查，雖然系統操作并不復雜，但是卻要求查詢者認真仔細并且按章辦事，客戶的資料必須授權才可以使用，同時不得透露客戶個人隱私。
在學會查詢客戶信用查詢后，我開始學習利用農業(yè)銀行的系統進行客戶的開卡登記，同時利用信用調查結果并結合客戶的收入證明等材料進行客戶申請的審批等。辦理信用卡業(yè)務，需要學會如何利用農業(yè)銀行信貸管理系統進行卡務的一系列進程，而這個系統對于辦理購房信貸方面也是很重要的。
在辦理購房貸款的業(yè)務中，需要對客戶資料進行錄入、協助客戶準備購房證明、抵押證明、收入證明、財產證明等資料，同時協助客戶簽訂合同以及及時提醒客戶還款等。
雖然這只是短短的一個實習，但對我來說，是大學生涯中很重要的一部分積累，這在我以后的學習生活中都會發(fā)揮很重要的作用，特別是我的同事們和上司給我的榜樣作用。他們勤奮、努力而且樂于助人，給予我很多鼓勵與幫助，細心的教導我怎么去將看似一件很簡單的像復印信用卡這樣一件事情做到更好，告訴我追求卓越的重要性。同時，這份工作也告訴我細心、細致的重要性，以后當我碰到相類似的事情時，我就都會更加的努力而細心地做到更好，有這樣一種積累是財富。
雖然大多時候我都認為自己是一個開朗的很容易融入新環(huán)境的人，但是在實習初期我發(fā)現這方面自己有很多需要提高的地方，我應該更加注意提高自己如何更快的適應新環(huán)境、溶入新環(huán)境的能力。
有些時候自己也會為自己是重點大學的大學生而自得，實習期間跟很多人接觸過后我才發(fā)現其實學歷并不能證明一個人的能力，關鍵是你是誰，而不是你來自哪里，只有把自己的位置放低，才能夠非得更高，正如某著名散文家所說，天使為什么會飛，是因為她把自己看的很輕。所以以后要學會放低自己，補充自己所缺，努力積攢知識與能力，了解自己能做什么，善于做什么，和別人分享，積極的融入到團隊當中。學習別人的優(yōu)點，給自己積累資本。
銀行內部審計工作報告篇六
為適應不斷發(fā)展變化的審計工作需要，提高領導水平，我注重加強自身學習，在抓好其他工作的同時，堅持“工作學習兩不誤”的指導原則，擠時間學習，堅持自學與組織培訓相結合，堅持工作實踐與理論探討相結合，努力提高自身素質。
一是加強政治理論學習，不斷提高政治思想素質。透過超多的文獻、報刊、雜志、書籍，認真學習鄧小平理論、“三個代表”思想，認真學習“三個代表”重要思想、社會主義榮辱觀和xx屆五中、六中全會及黨的xx大會議精神，運用其立場、觀點和方法，緊密聯系工作實際，研究解決工作中碰到的突出問題，按照“科學執(zhí)政、民主執(zhí)政、依法執(zhí)政”的要求，不斷提高自我的工作潛力。透過學習，本人堅定了理想信念，增強政治敏銳性和政治鑒別力，加強了艱苦奮斗、居安思危的意識，進一步堅定社會主義、共產主義信念，牢固樹立了“立黨為公、執(zhí)政為民、率先垂范”的思想，強化了黨和人民群眾血肉聯系的使命意識，自覺抑制不正之風和*現象的侵襲，正確行使手中的權力。
二是自覺遵守“審計人員工作紀律”，以此來規(guī)范自我的行為;不斷加強黨性修養(yǎng)，牢記“兩個務必”，自覺地與市委、政府持續(xù)高度一致，不說不該說的話，不做不該做的事。在處事為人上，堅持老實做人，踏實做事。始終以強烈的事業(yè)心和職責感做好審計工作;在工作關系處理上，能充分調動班子成員度用心性，自覺地維護大局，維護團結。
二、求真務實，依法審計，努力做好審計工作
按照“全面審計，突出重點”的方針和xx城市經濟工作會議提出的以經濟建設為中心的要求，在審計工作中，能夠認真貫徹執(zhí)行《審計法》賦予的審計權限，堅持“依法審計、服務大局、圍繞中心、突出重點”工作方針，始終能夠做到深入審計一線，及時協調和解決審計工作中碰到的具體問題和困難，幫忙年輕的審計干部盡快成長;對一些熱點、難點、事關百姓切身利益的審計項目，能夠親自深入到基層進行審計調研、了解，把握第一手資料;同時，大力弘揚“依法、求實、嚴謹、奮進、奉獻”的審計精神。
1、財政審計進一步深化。在對本級預算執(zhí)行狀況審計過程中，堅持做到以真實性、合法性審計為基礎，加強對財政資金的監(jiān)督，注重規(guī)范財政收支行為，優(yōu)化財政支出結構，促進財政資金更加合理、有效地使用，減少損失浪費。透過審計，促進了財政部門進一步加強對資金的治理，推進公共行政治理體制及公共財政體制的建立和完善，促進了財政治理水平的提高。
2、領導干部經濟職責審計工作進一步推進。根據自治區(qū)、地區(qū)經濟職責審計聯席會議精神，全面貫徹“用心穩(wěn)妥、量力而行、提高質量、防范風險”的指導方針，按照我市經濟職責審計聯席會議安排，量力而行，確保質量度要求穩(wěn)步推進。透過審計，促進了財務核算的規(guī)范和相關制度的建立和完善，增強了領導干部財經法規(guī)意識和經濟職責意識，加強了對領導干部權力制約和監(jiān)督，為市委治理、評價和考核使用干部服務。
3、加強了專項資金審計調查工作。透過審計調查，摸清專項資金資金歸集、治理和使用狀況，公正地揭示了專項資金在歸集、治理和使用中存在的問題，并針對性地提出了審計意見和推薦，促進被審計單位進一步完善制度，規(guī)范治理，防范風險，確保資金安全運作。同時，也為領導機關帶給了決策依據。
4、國債資金審計重點突出。在審計中，我們結合資金走向，做好跟蹤工作，全力揭示工程的招投標、施工現場的監(jiān)理簽證、合同簽訂等方面弊端，嚴厲查處損失浪費等問題。
5、國外援貸款項目審計穩(wěn)步推進。以提高利用外資質量和降低政府償債風險，促進有關部門履行外資治理職責為目標，重點揭露擠占挪用外債資金、配套資金不落實、損失浪費等問題，督促項目單位嚴格執(zhí)行國家法規(guī)和項目協議，規(guī)范財務治理和會計核算。對審計中發(fā)現的普遍性、傾向性問題進行重點剖析，從治理機制上分析產生問題的原因，提出加強和改善治理的推薦。
透過努力，審計工作取得了必須的成績，也得到了市委、政府及社會的認可和贊賞。近年來，累計安排審計項目56個，審計97個單位，查處違規(guī)金額百萬元以上案件1起，移送紀檢部門3人。累計查處違規(guī)金額1248萬元，治理不規(guī)范金額3320萬元，其他治理不規(guī)范資金672萬元。已上交財政26萬元，已作調賬處理810萬元。先后被自治區(qū)審計廳、人事廳評為“自治區(qū)審計機關20xx—20xx年度審計工作先進群眾”;20xx年度城地區(qū)審計工作先進群眾;20xx年6月城地區(qū)審計知識競賽第一名;累計獲城地區(qū)優(yōu)秀審計項目8個。
銀行內部審計工作報告篇七
一、強化理論和業(yè)務學習，不斷提高自身綜合素質。作為不是審計專業(yè)畢業(yè)，對審計相關法律法規(guī)和工作程序接觸不多。因而只有不斷加強學習，積累充實自己，才能更好的進入角色，做好工作。
一是加強思想政治學習，認真學習鄧小平理論和“三個代表”重要思想，認真學習和貫徹黨和國家制定的各項路線、方針、政策，保持政治上的清醒和堅定。堅定為人民服務的念。二是認真學習業(yè)務知識，虛心向前輩學習，一年來，在領導和同事的幫助下，我對工銀行個人總結程審計有了更深層的認識。
二、創(chuàng)新思維，不斷改善工作方式。本人主要負責審計資料管理和檔案保管。自從我接手工作后，充分利用計算機維護檔案管理，使檔案的保管、查詢都方便快捷。同時還擬稿了《審計檔案管理規(guī)范》、《審計臺賬管理操作程序》等流程文件，進一步規(guī)范了審計檔案管理和建立了審計臺賬，為后續(xù)審計提供了充分的依據。
三、拓寬工作領域，積極參加流程銀行建設。今年初，很榮幸被部門選派參加聯社的流程銀行改革籌備小組。在相關領導的指導下，能迅速調整傳統銀行的工作模式，按時按量完成了部門的崗位
說明書
編寫、流程化文件編寫以及精細化工作手冊編寫。通過上述一系列做法，稽核工作得到了有效的開展，取得了良好的監(jiān)督效果，杜塞漏洞，患未然。在今后的內審工作中要不斷改進工作方法，提高內部審計工作質量，爭取更好成績。對于目前的審計工作，我覺得我們仍然停留在稽查的階段，還未真正做到內審的需要，隨著我們銀行的不斷發(fā)展，我想由稽查向內審的轉變這是歷史發(fā)展得必然，同時我們面臨的挑戰(zhàn)也會愈來愈巨大，對我們自身素質的要求也會越來越高。信貸審計系統、員工違規(guī)積分系統的陸續(xù)上線，現在又即將推出一個全新的審計系統，工作方式在不斷的改變，所學習的知識不只停留在制度上，對于新系統的運用，新工作方法的實應等等，對于我們來說都是一次全新的挑戰(zhàn)，不斷的學習，才能適應。
我們根據本行的重點工作、簿弱環(huán)節(jié)及風險點確定審計調查項目二項。分別是《對瑞安支行集中采購管理情況的調查》、《對瑞安支行外匯法規(guī)、內控制度和業(yè)務操作規(guī)程執(zhí)行情況的調查》。
今年8月份對支行集中采購管理情況進行了調查，發(fā)現一些管理上的欠缺和不規(guī)范的操作，提出了整改意見和建議。
今年11月份對支行外匯法規(guī)、內控制度和業(yè)務操作規(guī)程執(zhí)行情況進行了調查，通過現場詢問、調閱部分檔案資料和觀察臨柜操作情況，基本了解和掌握了瑞安支局外匯管理工作情況;從調查情況來看，瑞安支局能夠較好地執(zhí)行外匯法規(guī)，及時貫徹落實外匯政策，建立了比較健全的內控管理制度，業(yè)務授權分責明確。并能根據上級局的內控要求，結合自身特點，對各項內控制度予以細化補充，及時修訂完善了各項外匯業(yè)務操作流程、外管股各崗位工作職責、外管股人員考核辦法，建立了《內控督導檢查辦法》。但也發(fā)現了不少一問題，根據問題的不同性質提出整改建議，基本得到整改落實。促進了外匯管理部門更好地貫徹和執(zhí)行外匯法規(guī)政策，嚴格內部管理制度，規(guī)范業(yè)務操作。
今年我們通過審計調查，共發(fā)現了違規(guī)現象20余項，提出整改建議20條，大部分已得到整改落實，分別撰寫的
調查報告
已呈報給支行行長和中支內審科。
(二)積極開展審計發(fā)現問題“回頭看”活動
在行長親自督導下,我支行由內審牽頭，認真組織開展了對xx年度以來審計查出問題整改情況的檢查，做足做細“亡羊補牢”工作，強化了整改落實，鞏固了審計監(jiān)督成效。
1、領導重視，強化整改意識。布置安排對xx年度以來審計發(fā)現問題和整改情況進行檢查事宜。要求有關部門進一步落實責任，制定切實可行的措施;強化整改意識，主動查找風險隱患，堅決杜絕同類問題的再次發(fā)生。
2、精心組織，確保整改實效。安排專人對所有審計項目進行逐一梳理，認真排查問題整改情況;并要求各部門將自查情況、未整改原因及下一步具體整改措施報內審部門。內審在各部門自查的基礎上，組織人員進行了再檢查。
3、強化責任，落實整改措施。制定了瑞安支行內審整改責任追究制度，對檢查發(fā)現的問題經過直接責任人、部門負責人認定后，根據問題的原因、性質和情節(jié)等采取相應的責任追究措施,并給予經濟處罰。
4、嚴格督促，實現整改目標。針對個別未整改到位的問題，督促,制定下一步具體整改措施。通過開展審計發(fā)現問題整改情況的“回頭看”活動，真正實現了“整改促完善、整改促提高、整改促進步”的目標。
(三)積極參加市中支內審項目檢查
根據中支內審科的統一安排，今年主要參加了對泰順縣支行的行政執(zhí)法檢查、對樂清支行行長履職審計、對溫州中心支局外匯依法行政審計，對參與的每一個項目檢查都能認真盡職地對待，保質保量完成任務。