“2017年證券從業(yè)考試《基礎知識》最后沖刺試卷匯總”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題等信息請訪問證券從業(yè)資格考試頻道。
一、單項選擇題(本大題共60小題，每小題1分，共100分。在以下各小題所給出的四個選項中。只有一個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi))
1、 結構化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結構化產(chǎn)品和私募結構化產(chǎn)品，前者通?？梢栽? )交易。
A.交易所
B.證券公司
C.基金公司
D.商業(yè)銀行
2、 下列關于基金管理人的說法中，錯誤的是( )。
A.基金管理人的目標函數(shù)是受益人利益的化
B.設立基金管理公司必須經(jīng)國務院批準
C.基金管理人的主要業(yè)務是發(fā)起設立基金和管理基金
D.基金管理人是負責基金發(fā)起設立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構
3、 根據(jù)( )劃分，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。
A.選擇權的性質(zhì)
B.合約所規(guī)定的履約時間的不同
C.金融期權基礎資產(chǎn)性質(zhì)的不同
D.協(xié)定價格與基礎資產(chǎn)市場價格的關系
4、 按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為( )。
A.債券基金、股票基金和貨幣市場基金
B.封閉式基金與開放式基金
C.成長型基金與收入型基金
D.契約型基金與公司型基會
5、 中小非金融企業(yè)集合票據(jù)流通轉讓的市場是( )。
A.上海證券交易所
B.深圳證券交易所
C.銀行間柜臺市場
D.銀行間債券市場
6、 實質(zhì)上轉移與資產(chǎn)所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃被稱為( )。
A.經(jīng)營租賃
B.設備租賃
C.短期租賃
D.長期租賃
7、 由于記賬式債券的發(fā)行和交易均采用無紙化，所以發(fā)行效率高、成本低且( )。
A.流動性高
B.交易安全
C.靈活性高
D.收益性高
8、 證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過( )個工作日。
A.10
B.15
C.20
D.25
9、 《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)不能運用于( )。
A.已上市交易的股票
B.可在場外交易的股票
C.已上市交易的債券
D.國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他證券品種
10、 ( )是指為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉讓及相關服務的專業(yè)化電子平臺。
A.機構間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)
B.機構間公募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)
C.全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)
D.區(qū)域性股權交易市場
11、 證券經(jīng)營機構以自己的名義和資金買賣證券從而獲取利潤的業(yè)務被稱為( )。
A.資產(chǎn)管理業(yè)務
B.證券自營業(yè)務
C.財務顧問業(yè)務
D.證券代理業(yè)務
12、 下列關于債券的票面價值的描述中，正確的是( )。
A.在債券的票面價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額
B.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小
C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買
D.債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費用等因素綜合考慮
13、 回購交易通常情況下只有( )小時，是一種超短期的金融工具。
A.6
B.12
C.18
D.24
14、 回購交易通常在( )交易中運用。
A.遠期
B.現(xiàn)貨
C.債券
D.股票
15、 依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，下列選項中，屬于基金管理人應當履行的職責的是( )。
A.出具基金業(yè)績報告，并提供詳細的基金托管情況
B.負責辦理基金名下的資金往來
C.安全保管基金的全部資產(chǎn)
D.及時向基金份額持有人分配收益
16、 ( )是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。
A.流動性風險
B.操作風險
C.經(jīng)營風險
D.信用風險
17、 在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構應向( )等窗E1單位遞交債券發(fā)行申請。
A.中國證監(jiān)會
B.中國人民銀行
C.財政部
D.中國銀監(jiān)會
18、 相對其他類型的金融風險而言，( )的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
A.市場風險
B.匯率風險
C.購買力風險
D.利率風險
19、 下列說法中錯誤的是( )。
A.基金份額持有人是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人
B.基金份額持有人享有對基金份額的轉讓權
C.基金管理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或承擔損失
D.基金托管人承擔基金虧損或終止的有限責任
20、 如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過( )進行信用評級。
A.承銷人
B.投資人
C.信用增級機構
D.信用評級機構
21、 在金融期貨交易中，絕大多數(shù)期貨合約是通過做相反交易實現(xiàn)( )而平倉的。
A.對沖
B.實物交割
C.現(xiàn)金交割
D.轉手交易
22、 關于股票價格平均數(shù)，下列說法中錯誤的是( )。
A.股價平均數(shù)是采用股價平均法來度量所有樣本股經(jīng)調(diào)整后價格水平的平均值
B.簡單算術股價平均數(shù)在計算時沒有考慮權數(shù)，即忽略了發(fā)行量和成交量
C.加權股價平均數(shù)是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)
D.修正股價平均數(shù)是在簡單算術股價平均數(shù)法的基礎上，當樣本股的股本結構發(fā)生變化時，通過變動除數(shù)，使股價平均數(shù)保持連貫性
23、 金融互換交易的主要用途是改變交易者( )的風險結構，從而規(guī)避相應的風險。
A.投資
B.籌資
C.生產(chǎn)經(jīng)營
D.資產(chǎn)或負債
24、 證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行( )披露。
A.基本信息公開
B.財務信息公開
C.基本信息公示和財務信息公開
D.所有內(nèi)部信息公開
25、 優(yōu)先股票作為一種股權證書.代表著對公司的( )。
A.所有權
B.債權
C.索取權
D.管理權
26、 金融機構按法人統(tǒng)一存人人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日( )的利率處以罰息。
A.0.1‰
B.0.3%。
C.0.5‰
D.0.6%。
27、 可轉換債券通常可以轉換成( )。
A.擔保債券
B.抵押債券
C.優(yōu)先股票
D.普通股票
28、 由于基金管理人投資理財能力低下而影響基金收益水平，這種風險屬于( )。
A.道德風險
B.管理能力風險
C.技術風險
D.市場風險
29、 證券投資基金籌集的資金主要是投向( )。
A.實業(yè)
B.有價證券
C.房地產(chǎn)
D.第三產(chǎn)業(yè)
30、 在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€層次：一是國家以( )等形式征收的全國性社會保障基金;二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的( )。
A.社會保障稅;社會保險基金
B.社會保障稅;企業(yè)年金
C.社會保險基金;社會保障基金
D.社會保險基金;企業(yè)年金
31、 股票可以通過依法轉讓而變現(xiàn)的特性是指股票的( )。
A.期限性
B.風險性
C.流動性
D.永久性
32、 股票不是一種現(xiàn)實的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運的( )。
A.真實資本
B.債務資金
C.虛擬資本
D.應付賬款
33、 金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是( )。
A.新技術革命
B.金融自由化
C.利潤驅動
D.避險
34、 匯率風險又被稱為( )。
A.通貨膨脹風險
B.不可分散風險
C.外匯風險
D.違約風險
35、 最先通過法律，允許發(fā)行無面額股票的國家是( )。
A.美國
B.英國
C.日本
D.德國
36、 下列各項中，( )不是我國證券賬戶的種類。
A.人民幣普通股票賬戶
B.人民幣特種股票賬戶
C.證券投資基金賬戶
D.權證交易賬戶
37、 被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》被中國證券業(yè)協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會可在( )年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。
A.2
B.3
C.4
D.5
38、 我國的( )是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。
A.商業(yè)銀行次級債券
B.混合資本債券
C.金融債券
D.銀行股票
39、 雖然宏觀經(jīng)濟風險總是潛在的，但是在多數(shù)情況下它是隱藏在經(jīng)濟系統(tǒng)內(nèi)部的，并不會明顯地表現(xiàn)出來，只是到了一定的時候才會暴露出來。這說明宏觀經(jīng)濟風險具有( )。
A.累積性
B.隱藏性
C.或然性
D.潛在性
40、 通常，在金融期權交易中，( )需要開立保證金賬戶，并按照規(guī)定繳納保證金。
A.期權買賣雙方均
B.期權買賣雙方均不
C.期權購入者
D.期權的出售者
41、 中央銀行參與貨幣市場的主要目的是( )。
A.實現(xiàn)貨幣政策目標
B.進行短期融資
C.實現(xiàn)合理投資組合
D.取得傭金收入
42、 下列不屬于證券交易所理事會的職責的是( )。
A.執(zhí)行會員大會的決議
B.選舉和罷免會員理事
C.制定、修改證券交易所的業(yè)務規(guī)則
D.審定總經(jīng)理提出的工作計劃
43、 下列關于股票基本特征的說法中，錯誤的是( )。
A.股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關系
B.股票的永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的
C.股票持有者可以通過出售股票而轉讓其股東身份
D.對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本
44、 下列關于公開招標方式中的“荷蘭式”招標的說法中，錯誤的是( )。
A.標的為利率或利差時，全場中標利率或利差為當期國債票面利率或基本利差
B.標的為利率或利差時，各中標機構均按面值承銷
C.標的為價格時，全場中標價格為當期國債發(fā)行價格
D.標的為價格時，各中標機構均按發(fā)行價格承銷
45、 金融市場的核心內(nèi)容是( )。
A.金融產(chǎn)品
B.金融產(chǎn)品交易
C.金融機構
D.金融市場參與者
46、 為保證資金和基礎資產(chǎn)的安全，特定目的機構通常聘請信譽良好的( )進行資金和資產(chǎn)的托管。
A.金融機構
B.發(fā)起人
C.特定目的受托人
D.承銷人
47、 若流通于銀行體系之外的現(xiàn)金為500億元，商業(yè)銀行吸收的活期存款為6000億元，其中600億元交存中央銀行作為存款準備金，則貨幣乘數(shù)為( )。
A.4.0
B.4.7
C.5.3
D.5.9
48、 ( )的組建標志著我國投資基金正式問世，機構投資者進入一個新階段。
A.深圳基金
B.上?；?BR> C.香港基金
D.北京基金
49、 證券交易所的從業(yè)人員誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業(yè)資格，并處以( )的罰款。
A.1萬元以上3萬元以下
B.1萬元以上5萬元以下
C.3萬元以上10萬元以下
D.3萬元以上20萬元以下
50、 一般來說，期限較長的債券票面利率定得較高，是由于債券( )。
A.流動性差，風險相對較大
B.流動性差，風險相對較小
C.流動性強，風險相對較大
D.流動性強，風險相對較小
51、 公司與資信評級機構應當約定，在公司債券有效存續(xù)期間，資信評級機構每年至少公告( )次跟蹤評級報告。
A.1
B.2
C.3
D.5
52、 債券票面利率是債券年利息與債券票面價值的比率，又稱為( )。
A.到期收益率
B.實際收益率
C.持有期收益率
D.名義利率
53、 普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權利不是任意的，必須是在( )時。
A.出席股東大會的股東所持表決權的2/3以上通過
B.公司解散清算
C.公司連續(xù)5年虧損
D.股東大會作出減少公司注冊資本的決議
54、 除交易所交易的標準化期權、權證之外，還存在大量場外交易的期權，這些新型期權通常被稱為( )。
A.奇異型期權
B.現(xiàn)貨期權
C.期貨期權
D.看跌期權
55、 下列關于金融自由化作用的說法中，錯誤的是( )。
A.金融自由化使利率、匯率、股價的波動更加頻繁、劇烈，使投資者迫切需要可以回避市場風險的工具
B.金融自由化促進了金融競爭
C.迫使銀行業(yè)的經(jīng)營方式以存、貸款業(yè)務為主
D.由于允許各金融機構業(yè)務交叉、相互滲透，多元化的金融機構紛紛出現(xiàn)，直接或迂回地奪走了銀行業(yè)很大一塊陣地
56、 一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券是( )。
A.國際債券
B.亞洲債券
C.外國債券
D.歐洲債券
57、 資產(chǎn)評估機構申請證券評估資格，應具有不少于( )名注冊資產(chǎn)評估師。
A.10
B.20
C.30
D.50
58、 《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的( )擔任。
A.證券公司
B.政策性銀行
C.商業(yè)銀行
D.基金公司
59、 證券金融公司從事轉融通業(yè)務的，轉融通期限一般不得超過( )。
A.1個月
B.3個月
C.6個月
D.12個月
60、 優(yōu)先股票的特征不包括( )。
A.股息率固定
B.股息分派優(yōu)先
C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先
D.具有優(yōu)先認股權
61、 下列不屬于政府債券特征的是( )。
A.流通性差
B.安全性高
C.收益穩(wěn)定
D.免稅待遇
62、 股份公司在提供優(yōu)先認股權時會設定一個( )，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權。
A.股權交易日
B.股權登記日
C.股權發(fā)行日
D.股權認購日
63、 按照我國現(xiàn)行證券交易規(guī)則，( )不可能是證券交易競價的結果。
A.全部成交
B.部分成交
C.不成交
D.推遲成交
64、 長期資本流動的主要方式不包括( )。
A.國際直接投資
B.銀行資金調(diào)撥
C.國際證券投資
D.國際貸款
65、 將證券交易委托分為市價委托和限價委托，是按( )劃分的。
A.委托訂單的數(shù)量
B.買賣證券的方向
C.委托價格限制
D.委托時效限制
66、 由于金融機構的經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風險不確定損失的實質(zhì)。這說明金融風險具有( )。
A.隱蔽性
B.擴散性
C.不確定性
D.周期性
67、 下列屬于按照嵌入式衍生產(chǎn)品的不同屬性劃分的結構化金融衍生產(chǎn)品是( )。
A.基于互換的結構化產(chǎn)品
B.私募結構化產(chǎn)品
C.保證最低收益型產(chǎn)品
D.利率聯(lián)結型產(chǎn)品
68、推動同業(yè)拆借市場形成發(fā)展的根本原因是( )。
A.存款準備金制度
B.再貼現(xiàn)政策
C.公開市場政策
D.存款派生機制
69、 ( )是指在信用活動中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。
A.匯率風險
B.信用風險
C.經(jīng)營風險
D.操作風險
70、 ( )年，我國第一家專業(yè)性證券公司——深圳特區(qū)證券公司成立。
A.1984
B.1986
C.1987
D.1990
71、 一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場，既能融資，又能投資，被譽為具有無窮的經(jīng)濟活化作用的金融產(chǎn)品是( )。
A.股票
B.債券
C.基金
D.信托
72、 填寫委托單的第一要點是填寫( )。
A.證券賬號
B.交割日期
C.數(shù)量
D.品種
73、 可轉換公司債券在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有( )。
A.債權人的權利
B.股東的權利
C.債權人的義務
D.債權人的責任
74、 證券公司被撤銷、關閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付的是( )。
A.保護基金
B.投資基金
C.開放式基金
D.封閉式基金
75、 《中華人民共和國證券法》規(guī)定，與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量的行為屬于( )。
A.操縱市場行為
B.欺詐客戶行為
C.內(nèi)幕交易行為
D.虛假陳述行為
76、 宏觀經(jīng)濟風險會隨著社會經(jīng)濟矛盾的不斷加深而151益增大，當累積到一定程度的時候就會引發(fā)經(jīng)濟危機。這說明宏觀經(jīng)濟風險具有( )。
A.累積性
B.隱藏性
C.或然性
D.潛在性
77、 在訂單匹配原則方面，各證券交易所普遍以( )為第一優(yōu)先原則。
A.時間優(yōu)先
B.價格優(yōu)先
C.數(shù)量優(yōu)先
D.客戶優(yōu)先
78、 ( )是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投人公司形成的股份。
A.社會公眾股
B.法人股
C.外資股
D.國家股
79、 除按規(guī)定分得本期固定股息外，無權再參與對本期剩余營利分配的優(yōu)先股票，稱為( )。
A.非累積優(yōu)先股票
B.非參與優(yōu)先股票
C.可贖回優(yōu)先股票
D.股息率固定優(yōu)先股票
80、 金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以( )方式進行的標準化金融期貨合約的交易。
A.公開競價
B.買方向賣方支付一定費用
C.集合競價
D.協(xié)商價格
81、 下列各項中，不屬于對上市公司進行監(jiān)管的類型的是( )。
A.信息披露的監(jiān)管
B.公司治理監(jiān)管
C.并購重組的監(jiān)管
D.內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管
82、 從基金資產(chǎn)中扣除的，用于支付銷售機構傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務費等方面的費用是( )。
A.基金交易費
B.基金銷售服務費
C.申購費
D.基金運作費
83、 證券服務機構制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應當與( )、上市公司承擔連帶賠償責任，但是，能夠證明自己沒有過錯的除外。
A.證券投資者
B.發(fā)行人
C.上市公司
D.資信評級機構
84、 我國臺灣證券交易所目前發(fā)布的股價指數(shù)中，最有代表性的是( )。
A.發(fā)行量加權股價指數(shù)
B.金融股發(fā)行量加權股價指數(shù)
C.電子股發(fā)行量加權股價指數(shù)
D.產(chǎn)業(yè)分類股價指數(shù)
85、 基金托管費通常按( )的一定比率提取。
A.基金總收益
B.基金資產(chǎn)市值
C.基金資產(chǎn)總值
D.基金資產(chǎn)凈值
86、 衡量一個證券投資基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標是( )。
A.基金資產(chǎn)總值
B.基金負債
C.基金份額凈值
D.基金資產(chǎn)凈值
87、 一國政府、國際金融組織或國際銀行對非居民進行的期限為一年以上的放款活動是指( )。
A.國際貸款
B.銀行資金調(diào)撥
C.國際證券投資
D.國際直接投資
88、 ( )是指在中國境外注冊、在中國香港上市，但主要業(yè)務在中國內(nèi)地或大部分股東權益來自中國內(nèi)地公司的股票。
A.N股
B.H股
C.紅籌股
D.B股
89、 下列不屬于債券的基本性質(zhì)的是( )。
A.債券屬于有價證券
B.債券是一種虛擬資本
C.債券是債權的表現(xiàn)
D.發(fā)行人必須在約定的時間付息還本
90、 下列選項中，屬于交易所交易的衍生工具的是( )。
A.公司債券條款中包含的贖回條款
B.公司債券條款中包含的返售條款
C.公司債券條款中包含的轉股條款
D.在期貨交易所交易的期貨合約
91、 可轉換債券通常是轉換成( )。
A.擔保債券
B.抵押債券
C.優(yōu)先股票
D.普通股票
92、 ( )提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務。
A.中國證券業(yè)協(xié)會
B.中國證監(jiān)會派出機構
C.中國證券監(jiān)督管理委員會
D.中國證券登記結算有限責任公司
93、貨幣市場基金的英文縮寫是( )。
A.OTC
B.MMF
C.CPI
D.LOF
94、 只能在期權到期日執(zhí)行的期權屬于( )。
A.美式期權
B.歐式期權
C.看跌期權
D.看漲期權
95、 股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的( )。
A.賬面價值
B.資產(chǎn)價值
C.實際價值
D.清算資金
96、 若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所交易金額的( )倍。
A.5
B.10
C.20
D.50
97、 1988年以前，我國國債采用( )方式發(fā)行。
A.通過商業(yè)銀行銷售
B.通過郵政儲蓄柜臺銷售
C.行政分配
D.承購包銷
98、 基金托管費是支付給( )的費用。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.證券監(jiān)督管理機構
D.基金持有人
99、 下列各項中，( )不屬于利率金融衍生工具。
A.遠期利率協(xié)議
B.利率期權
C.信用聯(lián)結票據(jù)
D.利率互換
100、 我國現(xiàn)行的首次公開發(fā)行股票的定價方式是( )。
A.協(xié)商定價方式
B.詢價方式
C.上網(wǎng)競價方式
D.市價折扣方式
一、單項選擇題(本大題共60小題，每小題1分，共100分。在以下各小題所給出的四個選項中。只有一個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi))
1、 結構化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結構化產(chǎn)品和私募結構化產(chǎn)品，前者通?？梢栽? )交易。
A.交易所
B.證券公司
C.基金公司
D.商業(yè)銀行
2、 下列關于基金管理人的說法中，錯誤的是( )。
A.基金管理人的目標函數(shù)是受益人利益的化
B.設立基金管理公司必須經(jīng)國務院批準
C.基金管理人的主要業(yè)務是發(fā)起設立基金和管理基金
D.基金管理人是負責基金發(fā)起設立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構
3、 根據(jù)( )劃分，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。
A.選擇權的性質(zhì)
B.合約所規(guī)定的履約時間的不同
C.金融期權基礎資產(chǎn)性質(zhì)的不同
D.協(xié)定價格與基礎資產(chǎn)市場價格的關系
4、 按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為( )。
A.債券基金、股票基金和貨幣市場基金
B.封閉式基金與開放式基金
C.成長型基金與收入型基金
D.契約型基金與公司型基會
5、 中小非金融企業(yè)集合票據(jù)流通轉讓的市場是( )。
A.上海證券交易所
B.深圳證券交易所
C.銀行間柜臺市場
D.銀行間債券市場
6、 實質(zhì)上轉移與資產(chǎn)所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃被稱為( )。
A.經(jīng)營租賃
B.設備租賃
C.短期租賃
D.長期租賃
7、 由于記賬式債券的發(fā)行和交易均采用無紙化，所以發(fā)行效率高、成本低且( )。
A.流動性高
B.交易安全
C.靈活性高
D.收益性高
8、 證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過( )個工作日。
A.10
B.15
C.20
D.25
9、 《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)不能運用于( )。
A.已上市交易的股票
B.可在場外交易的股票
C.已上市交易的債券
D.國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他證券品種
10、 ( )是指為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉讓及相關服務的專業(yè)化電子平臺。
A.機構間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)
B.機構間公募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)
C.全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)
D.區(qū)域性股權交易市場
11、 證券經(jīng)營機構以自己的名義和資金買賣證券從而獲取利潤的業(yè)務被稱為( )。
A.資產(chǎn)管理業(yè)務
B.證券自營業(yè)務
C.財務顧問業(yè)務
D.證券代理業(yè)務
12、 下列關于債券的票面價值的描述中，正確的是( )。
A.在債券的票面價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額
B.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小
C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買
D.債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費用等因素綜合考慮
13、 回購交易通常情況下只有( )小時，是一種超短期的金融工具。
A.6
B.12
C.18
D.24
14、 回購交易通常在( )交易中運用。
A.遠期
B.現(xiàn)貨
C.債券
D.股票
15、 依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，下列選項中，屬于基金管理人應當履行的職責的是( )。
A.出具基金業(yè)績報告，并提供詳細的基金托管情況
B.負責辦理基金名下的資金往來
C.安全保管基金的全部資產(chǎn)
D.及時向基金份額持有人分配收益
16、 ( )是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。
A.流動性風險
B.操作風險
C.經(jīng)營風險
D.信用風險
17、 在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構應向( )等窗E1單位遞交債券發(fā)行申請。
A.中國證監(jiān)會
B.中國人民銀行
C.財政部
D.中國銀監(jiān)會
18、 相對其他類型的金融風險而言，( )的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
A.市場風險
B.匯率風險
C.購買力風險
D.利率風險
19、 下列說法中錯誤的是( )。
A.基金份額持有人是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人
B.基金份額持有人享有對基金份額的轉讓權
C.基金管理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或承擔損失
D.基金托管人承擔基金虧損或終止的有限責任
20、 如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過( )進行信用評級。
A.承銷人
B.投資人
C.信用增級機構
D.信用評級機構
21、 在金融期貨交易中，絕大多數(shù)期貨合約是通過做相反交易實現(xiàn)( )而平倉的。
A.對沖
B.實物交割
C.現(xiàn)金交割
D.轉手交易
22、 關于股票價格平均數(shù)，下列說法中錯誤的是( )。
A.股價平均數(shù)是采用股價平均法來度量所有樣本股經(jīng)調(diào)整后價格水平的平均值
B.簡單算術股價平均數(shù)在計算時沒有考慮權數(shù)，即忽略了發(fā)行量和成交量
C.加權股價平均數(shù)是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)
D.修正股價平均數(shù)是在簡單算術股價平均數(shù)法的基礎上，當樣本股的股本結構發(fā)生變化時，通過變動除數(shù)，使股價平均數(shù)保持連貫性
23、 金融互換交易的主要用途是改變交易者( )的風險結構，從而規(guī)避相應的風險。
A.投資
B.籌資
C.生產(chǎn)經(jīng)營
D.資產(chǎn)或負債
24、 證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行( )披露。
A.基本信息公開
B.財務信息公開
C.基本信息公示和財務信息公開
D.所有內(nèi)部信息公開
25、 優(yōu)先股票作為一種股權證書.代表著對公司的( )。
A.所有權
B.債權
C.索取權
D.管理權
26、 金融機構按法人統(tǒng)一存人人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日( )的利率處以罰息。
A.0.1‰
B.0.3%。
C.0.5‰
D.0.6%。
27、 可轉換債券通常可以轉換成( )。
A.擔保債券
B.抵押債券
C.優(yōu)先股票
D.普通股票
28、 由于基金管理人投資理財能力低下而影響基金收益水平，這種風險屬于( )。
A.道德風險
B.管理能力風險
C.技術風險
D.市場風險
29、 證券投資基金籌集的資金主要是投向( )。
A.實業(yè)
B.有價證券
C.房地產(chǎn)
D.第三產(chǎn)業(yè)
30、 在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€層次：一是國家以( )等形式征收的全國性社會保障基金;二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的( )。
A.社會保障稅;社會保險基金
B.社會保障稅;企業(yè)年金
C.社會保險基金;社會保障基金
D.社會保險基金;企業(yè)年金
31、 股票可以通過依法轉讓而變現(xiàn)的特性是指股票的( )。
A.期限性
B.風險性
C.流動性
D.永久性
32、 股票不是一種現(xiàn)實的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運的( )。
A.真實資本
B.債務資金
C.虛擬資本
D.應付賬款
33、 金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是( )。
A.新技術革命
B.金融自由化
C.利潤驅動
D.避險
34、 匯率風險又被稱為( )。
A.通貨膨脹風險
B.不可分散風險
C.外匯風險
D.違約風險
35、 最先通過法律，允許發(fā)行無面額股票的國家是( )。
A.美國
B.英國
C.日本
D.德國
36、 下列各項中，( )不是我國證券賬戶的種類。
A.人民幣普通股票賬戶
B.人民幣特種股票賬戶
C.證券投資基金賬戶
D.權證交易賬戶
37、 被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》被中國證券業(yè)協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會可在( )年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。
A.2
B.3
C.4
D.5
38、 我國的( )是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。
A.商業(yè)銀行次級債券
B.混合資本債券
C.金融債券
D.銀行股票
39、 雖然宏觀經(jīng)濟風險總是潛在的，但是在多數(shù)情況下它是隱藏在經(jīng)濟系統(tǒng)內(nèi)部的，并不會明顯地表現(xiàn)出來，只是到了一定的時候才會暴露出來。這說明宏觀經(jīng)濟風險具有( )。
A.累積性
B.隱藏性
C.或然性
D.潛在性
40、 通常，在金融期權交易中，( )需要開立保證金賬戶，并按照規(guī)定繳納保證金。
A.期權買賣雙方均
B.期權買賣雙方均不
C.期權購入者
D.期權的出售者
41、 中央銀行參與貨幣市場的主要目的是( )。
A.實現(xiàn)貨幣政策目標
B.進行短期融資
C.實現(xiàn)合理投資組合
D.取得傭金收入
42、 下列不屬于證券交易所理事會的職責的是( )。
A.執(zhí)行會員大會的決議
B.選舉和罷免會員理事
C.制定、修改證券交易所的業(yè)務規(guī)則
D.審定總經(jīng)理提出的工作計劃
43、 下列關于股票基本特征的說法中，錯誤的是( )。
A.股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關系
B.股票的永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的
C.股票持有者可以通過出售股票而轉讓其股東身份
D.對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本
44、 下列關于公開招標方式中的“荷蘭式”招標的說法中，錯誤的是( )。
A.標的為利率或利差時，全場中標利率或利差為當期國債票面利率或基本利差
B.標的為利率或利差時，各中標機構均按面值承銷
C.標的為價格時，全場中標價格為當期國債發(fā)行價格
D.標的為價格時，各中標機構均按發(fā)行價格承銷
45、 金融市場的核心內(nèi)容是( )。
A.金融產(chǎn)品
B.金融產(chǎn)品交易
C.金融機構
D.金融市場參與者
46、 為保證資金和基礎資產(chǎn)的安全，特定目的機構通常聘請信譽良好的( )進行資金和資產(chǎn)的托管。
A.金融機構
B.發(fā)起人
C.特定目的受托人
D.承銷人
47、 若流通于銀行體系之外的現(xiàn)金為500億元，商業(yè)銀行吸收的活期存款為6000億元，其中600億元交存中央銀行作為存款準備金，則貨幣乘數(shù)為( )。
A.4.0
B.4.7
C.5.3
D.5.9
48、 ( )的組建標志著我國投資基金正式問世，機構投資者進入一個新階段。
A.深圳基金
B.上?；?BR> C.香港基金
D.北京基金
49、 證券交易所的從業(yè)人員誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業(yè)資格，并處以( )的罰款。
A.1萬元以上3萬元以下
B.1萬元以上5萬元以下
C.3萬元以上10萬元以下
D.3萬元以上20萬元以下
50、 一般來說，期限較長的債券票面利率定得較高，是由于債券( )。
A.流動性差，風險相對較大
B.流動性差，風險相對較小
C.流動性強，風險相對較大
D.流動性強，風險相對較小
51、 公司與資信評級機構應當約定，在公司債券有效存續(xù)期間，資信評級機構每年至少公告( )次跟蹤評級報告。
A.1
B.2
C.3
D.5
52、 債券票面利率是債券年利息與債券票面價值的比率，又稱為( )。
A.到期收益率
B.實際收益率
C.持有期收益率
D.名義利率
53、 普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權利不是任意的，必須是在( )時。
A.出席股東大會的股東所持表決權的2/3以上通過
B.公司解散清算
C.公司連續(xù)5年虧損
D.股東大會作出減少公司注冊資本的決議
54、 除交易所交易的標準化期權、權證之外，還存在大量場外交易的期權，這些新型期權通常被稱為( )。
A.奇異型期權
B.現(xiàn)貨期權
C.期貨期權
D.看跌期權
55、 下列關于金融自由化作用的說法中，錯誤的是( )。
A.金融自由化使利率、匯率、股價的波動更加頻繁、劇烈，使投資者迫切需要可以回避市場風險的工具
B.金融自由化促進了金融競爭
C.迫使銀行業(yè)的經(jīng)營方式以存、貸款業(yè)務為主
D.由于允許各金融機構業(yè)務交叉、相互滲透，多元化的金融機構紛紛出現(xiàn)，直接或迂回地奪走了銀行業(yè)很大一塊陣地
56、 一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券是( )。
A.國際債券
B.亞洲債券
C.外國債券
D.歐洲債券
57、 資產(chǎn)評估機構申請證券評估資格，應具有不少于( )名注冊資產(chǎn)評估師。
A.10
B.20
C.30
D.50
58、 《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的( )擔任。
A.證券公司
B.政策性銀行
C.商業(yè)銀行
D.基金公司
59、 證券金融公司從事轉融通業(yè)務的，轉融通期限一般不得超過( )。
A.1個月
B.3個月
C.6個月
D.12個月
60、 優(yōu)先股票的特征不包括( )。
A.股息率固定
B.股息分派優(yōu)先
C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先
D.具有優(yōu)先認股權
61、 下列不屬于政府債券特征的是( )。
A.流通性差
B.安全性高
C.收益穩(wěn)定
D.免稅待遇
62、 股份公司在提供優(yōu)先認股權時會設定一個( )，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權。
A.股權交易日
B.股權登記日
C.股權發(fā)行日
D.股權認購日
63、 按照我國現(xiàn)行證券交易規(guī)則，( )不可能是證券交易競價的結果。
A.全部成交
B.部分成交
C.不成交
D.推遲成交
64、 長期資本流動的主要方式不包括( )。
A.國際直接投資
B.銀行資金調(diào)撥
C.國際證券投資
D.國際貸款
65、 將證券交易委托分為市價委托和限價委托，是按( )劃分的。
A.委托訂單的數(shù)量
B.買賣證券的方向
C.委托價格限制
D.委托時效限制
66、 由于金融機構的經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風險不確定損失的實質(zhì)。這說明金融風險具有( )。
A.隱蔽性
B.擴散性
C.不確定性
D.周期性
67、 下列屬于按照嵌入式衍生產(chǎn)品的不同屬性劃分的結構化金融衍生產(chǎn)品是( )。
A.基于互換的結構化產(chǎn)品
B.私募結構化產(chǎn)品
C.保證最低收益型產(chǎn)品
D.利率聯(lián)結型產(chǎn)品
68、推動同業(yè)拆借市場形成發(fā)展的根本原因是( )。
A.存款準備金制度
B.再貼現(xiàn)政策
C.公開市場政策
D.存款派生機制
69、 ( )是指在信用活動中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。
A.匯率風險
B.信用風險
C.經(jīng)營風險
D.操作風險
70、 ( )年，我國第一家專業(yè)性證券公司——深圳特區(qū)證券公司成立。
A.1984
B.1986
C.1987
D.1990
71、 一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場，既能融資，又能投資，被譽為具有無窮的經(jīng)濟活化作用的金融產(chǎn)品是( )。
A.股票
B.債券
C.基金
D.信托
72、 填寫委托單的第一要點是填寫( )。
A.證券賬號
B.交割日期
C.數(shù)量
D.品種
73、 可轉換公司債券在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有( )。
A.債權人的權利
B.股東的權利
C.債權人的義務
D.債權人的責任
74、 證券公司被撤銷、關閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付的是( )。
A.保護基金
B.投資基金
C.開放式基金
D.封閉式基金
75、 《中華人民共和國證券法》規(guī)定，與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量的行為屬于( )。
A.操縱市場行為
B.欺詐客戶行為
C.內(nèi)幕交易行為
D.虛假陳述行為
76、 宏觀經(jīng)濟風險會隨著社會經(jīng)濟矛盾的不斷加深而151益增大，當累積到一定程度的時候就會引發(fā)經(jīng)濟危機。這說明宏觀經(jīng)濟風險具有( )。
A.累積性
B.隱藏性
C.或然性
D.潛在性
77、 在訂單匹配原則方面，各證券交易所普遍以( )為第一優(yōu)先原則。
A.時間優(yōu)先
B.價格優(yōu)先
C.數(shù)量優(yōu)先
D.客戶優(yōu)先
78、 ( )是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投人公司形成的股份。
A.社會公眾股
B.法人股
C.外資股
D.國家股
79、 除按規(guī)定分得本期固定股息外，無權再參與對本期剩余營利分配的優(yōu)先股票，稱為( )。
A.非累積優(yōu)先股票
B.非參與優(yōu)先股票
C.可贖回優(yōu)先股票
D.股息率固定優(yōu)先股票
80、 金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以( )方式進行的標準化金融期貨合約的交易。
A.公開競價
B.買方向賣方支付一定費用
C.集合競價
D.協(xié)商價格
81、 下列各項中，不屬于對上市公司進行監(jiān)管的類型的是( )。
A.信息披露的監(jiān)管
B.公司治理監(jiān)管
C.并購重組的監(jiān)管
D.內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管
82、 從基金資產(chǎn)中扣除的，用于支付銷售機構傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務費等方面的費用是( )。
A.基金交易費
B.基金銷售服務費
C.申購費
D.基金運作費
83、 證券服務機構制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應當與( )、上市公司承擔連帶賠償責任，但是，能夠證明自己沒有過錯的除外。
A.證券投資者
B.發(fā)行人
C.上市公司
D.資信評級機構
84、 我國臺灣證券交易所目前發(fā)布的股價指數(shù)中，最有代表性的是( )。
A.發(fā)行量加權股價指數(shù)
B.金融股發(fā)行量加權股價指數(shù)
C.電子股發(fā)行量加權股價指數(shù)
D.產(chǎn)業(yè)分類股價指數(shù)
85、 基金托管費通常按( )的一定比率提取。
A.基金總收益
B.基金資產(chǎn)市值
C.基金資產(chǎn)總值
D.基金資產(chǎn)凈值
86、 衡量一個證券投資基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標是( )。
A.基金資產(chǎn)總值
B.基金負債
C.基金份額凈值
D.基金資產(chǎn)凈值
87、 一國政府、國際金融組織或國際銀行對非居民進行的期限為一年以上的放款活動是指( )。
A.國際貸款
B.銀行資金調(diào)撥
C.國際證券投資
D.國際直接投資
88、 ( )是指在中國境外注冊、在中國香港上市，但主要業(yè)務在中國內(nèi)地或大部分股東權益來自中國內(nèi)地公司的股票。
A.N股
B.H股
C.紅籌股
D.B股
89、 下列不屬于債券的基本性質(zhì)的是( )。
A.債券屬于有價證券
B.債券是一種虛擬資本
C.債券是債權的表現(xiàn)
D.發(fā)行人必須在約定的時間付息還本
90、 下列選項中，屬于交易所交易的衍生工具的是( )。
A.公司債券條款中包含的贖回條款
B.公司債券條款中包含的返售條款
C.公司債券條款中包含的轉股條款
D.在期貨交易所交易的期貨合約
91、 可轉換債券通常是轉換成( )。
A.擔保債券
B.抵押債券
C.優(yōu)先股票
D.普通股票
92、 ( )提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務。
A.中國證券業(yè)協(xié)會
B.中國證監(jiān)會派出機構
C.中國證券監(jiān)督管理委員會
D.中國證券登記結算有限責任公司
93、貨幣市場基金的英文縮寫是( )。
A.OTC
B.MMF
C.CPI
D.LOF
94、 只能在期權到期日執(zhí)行的期權屬于( )。
A.美式期權
B.歐式期權
C.看跌期權
D.看漲期權
95、 股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的( )。
A.賬面價值
B.資產(chǎn)價值
C.實際價值
D.清算資金
96、 若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所交易金額的( )倍。
A.5
B.10
C.20
D.50
97、 1988年以前，我國國債采用( )方式發(fā)行。
A.通過商業(yè)銀行銷售
B.通過郵政儲蓄柜臺銷售
C.行政分配
D.承購包銷
98、 基金托管費是支付給( )的費用。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.證券監(jiān)督管理機構
D.基金持有人
99、 下列各項中，( )不屬于利率金融衍生工具。
A.遠期利率協(xié)議
B.利率期權
C.信用聯(lián)結票據(jù)
D.利率互換
100、 我國現(xiàn)行的首次公開發(fā)行股票的定價方式是( )。
A.協(xié)商定價方式
B.詢價方式
C.上網(wǎng)競價方式
D.市價折扣方式