為大家整理的“2017年銀行從業(yè)資格《中級個人理財》各章節(jié)考點歸納”供考生參考，祝大家順利通過銀行從業(yè)資格下半年考試！
中級個人理財科目題型為客觀題，包括單選題、多選題和判斷題、綜合題。
考卷：單選40題(20分)、多選20題(20分)、單項規(guī)劃5題(30分)、綜合規(guī)劃1題(30分)
各章重要知識點歸納如下：
第一章家庭收支和債務管理
第一節(jié)家庭收支和債務管理信息的分類
知識點一：家庭收入的分類。(熟悉)
知識點二：家庭支出的分類。(熟悉)
知識點三：家庭結余的分類。(了解)
知識點四：家庭資產和負債的分類。(熟悉)
第二節(jié)收入支出表和資產負債表的制作
知識點一：家庭收入支出表的制作。(掌握)
知識點二：家庭資產負債表的制作。(掌握)
第三節(jié)家庭收支和債務管理狀況分析。
知識點一：家庭收支狀況的分析。(掌握)
知識點二：家庭債務管理狀況的分析。(掌握)
第四節(jié)家庭收支和債務管理的綜合運用
知識點一：家庭收支管理的綜合運用。(掌握)
知識點二：家庭債務管理的綜合運用。(掌握)
第二章財富保障與規(guī)劃
第一節(jié)財富保障概述
知識點一：財富保障的意義。(了解)
知識點二：風險的基本概念。(了解)
知識點三：風險管理的基本概念。(了解)
笫二節(jié)保險的基本概念與原理
知識點一：保險的定義。(了解)
知識點二：保險的相關要素。(掌握)
知識點三：商業(yè)保險的種類。(了解)
知識點四：保險的基本原則。(熟悉)
知識點五：保險合同及特征。(掌握)
知識點六：保險的基本原理。(熟悉)
知識點七：保險規(guī)劃的意義。(了解)
第三節(jié)保險的主要品種
知識點一：人壽保險。(了解)
知識點二：人身意外傷害保險。(了解)
知識點三：健康保險。(了解)
知識點四：財產保險。(了解)
知識點五：團體保險。(了解)
第四節(jié)財富保障規(guī)劃與保險產品選擇
知識點一：財富保障規(guī)劃的功能和目的。(熟悉)
知識點二：家庭壽險保障規(guī)劃。(掌握)
知識點三：家庭財險保障規(guī)劃。(熟悉)
知識點四：選擇保險產品需要注意的其他事項。(了解)
第三章教育投資規(guī)劃
第一節(jié)教育投資規(guī)劃概述
知識點一：教育投資規(guī)劃的重要性。(了解)
知識點二：教育投資規(guī)劃的特點。(了解)
知識點三：教育投資規(guī)劃的原則。(了解)
第二節(jié)教育投資規(guī)劃的工具
知識點一：短期教育投資規(guī)劃工具。(熟悉)
知識點二：長期教育投資規(guī)劃工具。(熟悉)
第三節(jié)教育投資規(guī)劃的流程及原則
知識點一：教育投資規(guī)劃的流程。(掌握)
知識點二：教育投資規(guī)劃具體步驟分析。(掌握)
第四節(jié)出國留學教育投資規(guī)劃
知識點一：出國留學的需求現(xiàn)狀。(了解)
知識點二：出國留學考慮的因素。(了解)
知識點三：出國留學的成本分析。(了解)
知識點四：出國留學面臨的問題及建議。(了解)
第四章退休養(yǎng)老規(guī)劃
第一節(jié)退休養(yǎng)老規(guī)劃的重要性
知識點一：社會老齡化趨勢。(了解)
知識點二：醫(yī)療和健康費用持續(xù)增加。(了解)
知識點三：通貨膨脹率居高不下。(了解)
知識點四：生活品質提高和額外支出增加。(了解)
知識點五：養(yǎng)老保障制度缺位。(了解)
第二節(jié)影響退休規(guī)劃的因素
知識點一：退休年齡。(掌握)
知識點二：壽命延長。(掌握)
知識點三：性別差異。(掌握)
知識點四：通貨膨脹率。(掌握)
知識點五：預期生活方式。(掌握)
知識點六：現(xiàn)有資產狀況。(掌握)
知識點七：預期投資回報率。(掌握)
第三節(jié)退休規(guī)劃的流程和原則
知識點一：退休規(guī)劃的流程。(掌握)
知識點二：退休規(guī)劃步驟分析。(掌握)
知識點三：退休規(guī)劃原則。(熟悉)
第四節(jié)薪酬與員工福利
知識點一：薪酬構成與福利。(了解)
知識點二：基本養(yǎng)老保險的資金籌集與發(fā)放。(熟悉)
知識點三：企業(yè)年金的資金籌集與發(fā)放。(了解)
知識點四：其他社會福利與單位福利。(了解)
第五章投資規(guī)劃
第一節(jié)投資規(guī)劃概述
知識點一：投資規(guī)劃相關定義。(了解)
知識點二：投資的目的。(了解)
第二節(jié)現(xiàn)代投資組合理論與資產配置
知識點一：有效市場理論。(熟悉)
知識點二：投資組合理論。(掌握)
知識點三：資本資產定價模型。(掌握)
知識點四：套利定價理論。(熟悉)
知識點五：行為金融學。(熟悉)
知識點六：資產配置。(熟悉)
第三節(jié)投資工具分析方法與投資組合績效分析
知識點一：基本面分析。(熟悉)
知識點二：技術面分析。(熟悉)
知識點三：債券分析。(掌握)
知識點四：心理分析。(了解)
知識點五：投資組合業(yè)績的評價。(掌握)
第四節(jié)資產配置應用與投資規(guī)劃
知識點一：資產配置的具體應用。(掌握)
知識點二：投資規(guī)劃的案例分析。(掌握)
第六章稅務規(guī)劃
第一節(jié)稅務規(guī)劃概述
知識點一：什么是稅收。(了解)
知識點二：稅收制度。(了解)
知識點三：中國稅制體系。(了解)
第二節(jié)稅務規(guī)劃基本方法
知識點一：稅收規(guī)劃的定義。(了解)
知識點二：稅務規(guī)劃的分類。(了解)
知識點三：稅務規(guī)劃的主要方法。(了解)
第三節(jié)個人所得稅稅務規(guī)劃
知識點一：個人所得稅概述。(熟悉)
知識點二：個人所得稅稅務規(guī)劃。(掌握)
第四節(jié)房屋交易稅務規(guī)劃
知識點一：房產交易相關稅種。(了解)
知識點二：房產交易稅務規(guī)劃案例分析。(掌握)
第五節(jié)汽車納稅介紹
知識點一：汽車交易相關稅種。(了解)
知識點二：汽車交易納稅案例。(熟悉)
第六節(jié)企業(yè)經營相關稅種稅務規(guī)劃
知識點一：增值稅稅務規(guī)劃。(熟悉)
知識點二：消費稅稅務規(guī)劃。(熟悉)
知識點三：營業(yè)稅稅務規(guī)劃。(熟悉)
知識點四：企業(yè)所得稅稅務規(guī)劃。(熟悉)
第七章財富傳承規(guī)劃
第一節(jié)財富傳承規(guī)劃概述
知識點一：財富傳承規(guī)劃基本概念。(熟悉)
知識點二：財富傳承規(guī)劃需求及現(xiàn)狀。(了解)
知識點三：財富傳承規(guī)劃功能。(了解)
知識點四：財富傳承規(guī)劃的主要內容。(了解)
第二節(jié)財富傳承之遺產繼承
知識點一：遺產的法律界定。(熟悉)
知識點二：法定繼承。(熟悉)
知識點三：遺囑繼承。(熟悉)
第三節(jié)財富傳承之家族信托
知識點一：家族信托概述。(熟悉)
知識點二：西方發(fā)達國家家族信托介紹。(了解)
知識點三：我國家族信托的發(fā)展現(xiàn)狀。(了解)
第四節(jié)財富傳承——人壽保險
知識點一：人壽保險概述。(了解)
知識點二：人壽保險在財富傳承中的作用。(了解)
第五節(jié)財富傳承規(guī)劃工具比較與工作要點。
知識點一：財富傳承規(guī)劃工具比較。(熟悉)
知識點二：財富傳承規(guī)劃工作原則。(了解)
第八章中小企業(yè)主的理財規(guī)劃
第一節(jié)中小企業(yè)的界定和特征
知識點一：中小企業(yè)的界定。(了解)
知識點二：中小企業(yè)的特征。(了解)
第二節(jié)中小企業(yè)主人群分析
知識點一：中小企業(yè)主的人群分類。(熟悉)
知識點二：中小企業(yè)主人群分類特征。(熟悉)
知識點三：中小企業(yè)主的理財偏好。(熟悉)
第三節(jié)中小企業(yè)公司理財規(guī)劃
知識點一：中小企業(yè)理財?shù)奶攸c和需求。(了解)
知識點二：中小企業(yè)融資需求。(了解)
知識點三：企業(yè)財務管理需求。(了解)
第四節(jié)中小企業(yè)主家庭理財規(guī)劃案例(掌握)
第九章理財規(guī)劃與客戶關系管理
第一節(jié)客戶關系管理概論
知識點一：客戶關系管理理念產生的社會原因。(了解)
知識點二：客戶關系管理在中國的實踐。(了解)
第二節(jié)客戶關系管理定義與方法
知識點一：客戶關系管理的定義。(了解)
知識點二：客戶關系管理與理財師工作實踐。(了解)
知識點三：客戶滿意度的重要性。(熟悉)
第三節(jié)有效客戶關系管理的策略與措施
知識點一：市場細分與客戶定位。(了解)
知識點二：提供有價值的優(yōu)異客戶服務。(了解)
知識點三：加強客戶關系或感情維系。(了解)
知識點四：提高客戶替換壁壘。(了解)
知識點五：做好客戶投訴處理工作。(了解)
第十章綜合理財規(guī)劃服務
第一節(jié)綜合理財規(guī)劃概述
知識點一：理財規(guī)劃服務的分類。(了解)
知識點二：綜合理財規(guī)劃服務的特征。(了解)
知識點三：綜合理財規(guī)劃的主要內容。(熟悉)
第二節(jié)家庭財務狀況分析
知識點一：厘清服務對象和初步需求。(掌握)
知識點二：家庭財務狀況信息的收集與整理。(掌握)
第三節(jié)明確理財目標
知識點一：全生涯模擬仿真分析。(掌握)
知識點二：調整和明確目標。(掌握)
第四節(jié)綜合理財規(guī)劃方案
知識點一：對當前財務問題的建議。(掌握)
知識點二：實現(xiàn)其他理財目標的方案、措施。(掌握)
知識點三：家庭財富保障規(guī)劃及建議。(掌握)
知識點四：資產配置和產品推薦。(掌握)
第五節(jié)理財規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務(熟悉)
第十一章理財規(guī)劃書制作的標準和流程
第一節(jié)理財規(guī)劃書的特點和制作標準
知識點一：理財規(guī)劃書的可讀性。(了解)
知識點二：理財規(guī)劃書的實用性。(了解)
知識點三：理財規(guī)劃書的邏輯性。(了解)
知識點四：理財規(guī)劃書內容的一致性。(了解)
知識點五：理財規(guī)劃書的專業(yè)性。(了解)
知識點六：理財規(guī)劃書的主要結構。(了解)
第二節(jié)理財規(guī)劃書的“開場白”
知識點一：理財規(guī)劃書的裝訂。(了解)
知識點二：客戶信件。(了解)
知識點三：理財規(guī)劃書的封面。(了解)
知識點四：理財規(guī)劃書摘要。(了解)
知識點五：目錄。(了解)
第三節(jié)理財規(guī)劃書的主要內容
知識點一：客戶家庭基本信息。(熟悉)
知識點二：家庭財務狀況分析。(熟悉)
知識點三：理財目標的評估和分析。(熟悉)
知識點四：調整和明確客戶的理財目標。(熟悉)
知識點五：綜合理財規(guī)劃建議。(熟悉)
第四節(jié)理財規(guī)劃書的“其他內容”
知識點一：方案具體執(zhí)行細節(jié)的時間表。(了解)
知識點二：法律聲明文件。(了解)
知識點三：相關信息披露。(了解)
知識點四：方案執(zhí)行確認書。(了解)
知識點五：持續(xù)理財規(guī)劃服務協(xié)議。(了解)
知識點六：附錄。(了解)
中級個人理財科目題型為客觀題，包括單選題、多選題和判斷題、綜合題。
考卷：單選40題(20分)、多選20題(20分)、單項規(guī)劃5題(30分)、綜合規(guī)劃1題(30分)
各章重要知識點歸納如下：
第一章家庭收支和債務管理
第一節(jié)家庭收支和債務管理信息的分類
知識點一：家庭收入的分類。(熟悉)
知識點二：家庭支出的分類。(熟悉)
知識點三：家庭結余的分類。(了解)
知識點四：家庭資產和負債的分類。(熟悉)
第二節(jié)收入支出表和資產負債表的制作
知識點一：家庭收入支出表的制作。(掌握)
知識點二：家庭資產負債表的制作。(掌握)
第三節(jié)家庭收支和債務管理狀況分析。
知識點一：家庭收支狀況的分析。(掌握)
知識點二：家庭債務管理狀況的分析。(掌握)
第四節(jié)家庭收支和債務管理的綜合運用
知識點一：家庭收支管理的綜合運用。(掌握)
知識點二：家庭債務管理的綜合運用。(掌握)
第二章財富保障與規(guī)劃
第一節(jié)財富保障概述
知識點一：財富保障的意義。(了解)
知識點二：風險的基本概念。(了解)
知識點三：風險管理的基本概念。(了解)
笫二節(jié)保險的基本概念與原理
知識點一：保險的定義。(了解)
知識點二：保險的相關要素。(掌握)
知識點三：商業(yè)保險的種類。(了解)
知識點四：保險的基本原則。(熟悉)
知識點五：保險合同及特征。(掌握)
知識點六：保險的基本原理。(熟悉)
知識點七：保險規(guī)劃的意義。(了解)
第三節(jié)保險的主要品種
知識點一：人壽保險。(了解)
知識點二：人身意外傷害保險。(了解)
知識點三：健康保險。(了解)
知識點四：財產保險。(了解)
知識點五：團體保險。(了解)
第四節(jié)財富保障規(guī)劃與保險產品選擇
知識點一：財富保障規(guī)劃的功能和目的。(熟悉)
知識點二：家庭壽險保障規(guī)劃。(掌握)
知識點三：家庭財險保障規(guī)劃。(熟悉)
知識點四：選擇保險產品需要注意的其他事項。(了解)
第三章教育投資規(guī)劃
第一節(jié)教育投資規(guī)劃概述
知識點一：教育投資規(guī)劃的重要性。(了解)
知識點二：教育投資規(guī)劃的特點。(了解)
知識點三：教育投資規(guī)劃的原則。(了解)
第二節(jié)教育投資規(guī)劃的工具
知識點一：短期教育投資規(guī)劃工具。(熟悉)
知識點二：長期教育投資規(guī)劃工具。(熟悉)
第三節(jié)教育投資規(guī)劃的流程及原則
知識點一：教育投資規(guī)劃的流程。(掌握)
知識點二：教育投資規(guī)劃具體步驟分析。(掌握)
第四節(jié)出國留學教育投資規(guī)劃
知識點一：出國留學的需求現(xiàn)狀。(了解)
知識點二：出國留學考慮的因素。(了解)
知識點三：出國留學的成本分析。(了解)
知識點四：出國留學面臨的問題及建議。(了解)
第四章退休養(yǎng)老規(guī)劃
第一節(jié)退休養(yǎng)老規(guī)劃的重要性
知識點一：社會老齡化趨勢。(了解)
知識點二：醫(yī)療和健康費用持續(xù)增加。(了解)
知識點三：通貨膨脹率居高不下。(了解)
知識點四：生活品質提高和額外支出增加。(了解)
知識點五：養(yǎng)老保障制度缺位。(了解)
第二節(jié)影響退休規(guī)劃的因素
知識點一：退休年齡。(掌握)
知識點二：壽命延長。(掌握)
知識點三：性別差異。(掌握)
知識點四：通貨膨脹率。(掌握)
知識點五：預期生活方式。(掌握)
知識點六：現(xiàn)有資產狀況。(掌握)
知識點七：預期投資回報率。(掌握)
第三節(jié)退休規(guī)劃的流程和原則
知識點一：退休規(guī)劃的流程。(掌握)
知識點二：退休規(guī)劃步驟分析。(掌握)
知識點三：退休規(guī)劃原則。(熟悉)
第四節(jié)薪酬與員工福利
知識點一：薪酬構成與福利。(了解)
知識點二：基本養(yǎng)老保險的資金籌集與發(fā)放。(熟悉)
知識點三：企業(yè)年金的資金籌集與發(fā)放。(了解)
知識點四：其他社會福利與單位福利。(了解)
第五章投資規(guī)劃
第一節(jié)投資規(guī)劃概述
知識點一：投資規(guī)劃相關定義。(了解)
知識點二：投資的目的。(了解)
第二節(jié)現(xiàn)代投資組合理論與資產配置
知識點一：有效市場理論。(熟悉)
知識點二：投資組合理論。(掌握)
知識點三：資本資產定價模型。(掌握)
知識點四：套利定價理論。(熟悉)
知識點五：行為金融學。(熟悉)
知識點六：資產配置。(熟悉)
第三節(jié)投資工具分析方法與投資組合績效分析
知識點一：基本面分析。(熟悉)
知識點二：技術面分析。(熟悉)
知識點三：債券分析。(掌握)
知識點四：心理分析。(了解)
知識點五：投資組合業(yè)績的評價。(掌握)
第四節(jié)資產配置應用與投資規(guī)劃
知識點一：資產配置的具體應用。(掌握)
知識點二：投資規(guī)劃的案例分析。(掌握)
第六章稅務規(guī)劃
第一節(jié)稅務規(guī)劃概述
知識點一：什么是稅收。(了解)
知識點二：稅收制度。(了解)
知識點三：中國稅制體系。(了解)
第二節(jié)稅務規(guī)劃基本方法
知識點一：稅收規(guī)劃的定義。(了解)
知識點二：稅務規(guī)劃的分類。(了解)
知識點三：稅務規(guī)劃的主要方法。(了解)
第三節(jié)個人所得稅稅務規(guī)劃
知識點一：個人所得稅概述。(熟悉)
知識點二：個人所得稅稅務規(guī)劃。(掌握)
第四節(jié)房屋交易稅務規(guī)劃
知識點一：房產交易相關稅種。(了解)
知識點二：房產交易稅務規(guī)劃案例分析。(掌握)
第五節(jié)汽車納稅介紹
知識點一：汽車交易相關稅種。(了解)
知識點二：汽車交易納稅案例。(熟悉)
第六節(jié)企業(yè)經營相關稅種稅務規(guī)劃
知識點一：增值稅稅務規(guī)劃。(熟悉)
知識點二：消費稅稅務規(guī)劃。(熟悉)
知識點三：營業(yè)稅稅務規(guī)劃。(熟悉)
知識點四：企業(yè)所得稅稅務規(guī)劃。(熟悉)
第七章財富傳承規(guī)劃
第一節(jié)財富傳承規(guī)劃概述
知識點一：財富傳承規(guī)劃基本概念。(熟悉)
知識點二：財富傳承規(guī)劃需求及現(xiàn)狀。(了解)
知識點三：財富傳承規(guī)劃功能。(了解)
知識點四：財富傳承規(guī)劃的主要內容。(了解)
第二節(jié)財富傳承之遺產繼承
知識點一：遺產的法律界定。(熟悉)
知識點二：法定繼承。(熟悉)
知識點三：遺囑繼承。(熟悉)
第三節(jié)財富傳承之家族信托
知識點一：家族信托概述。(熟悉)
知識點二：西方發(fā)達國家家族信托介紹。(了解)
知識點三：我國家族信托的發(fā)展現(xiàn)狀。(了解)
第四節(jié)財富傳承——人壽保險
知識點一：人壽保險概述。(了解)
知識點二：人壽保險在財富傳承中的作用。(了解)
第五節(jié)財富傳承規(guī)劃工具比較與工作要點。
知識點一：財富傳承規(guī)劃工具比較。(熟悉)
知識點二：財富傳承規(guī)劃工作原則。(了解)
第八章中小企業(yè)主的理財規(guī)劃
第一節(jié)中小企業(yè)的界定和特征
知識點一：中小企業(yè)的界定。(了解)
知識點二：中小企業(yè)的特征。(了解)
第二節(jié)中小企業(yè)主人群分析
知識點一：中小企業(yè)主的人群分類。(熟悉)
知識點二：中小企業(yè)主人群分類特征。(熟悉)
知識點三：中小企業(yè)主的理財偏好。(熟悉)
第三節(jié)中小企業(yè)公司理財規(guī)劃
知識點一：中小企業(yè)理財?shù)奶攸c和需求。(了解)
知識點二：中小企業(yè)融資需求。(了解)
知識點三：企業(yè)財務管理需求。(了解)
第四節(jié)中小企業(yè)主家庭理財規(guī)劃案例(掌握)
第九章理財規(guī)劃與客戶關系管理
第一節(jié)客戶關系管理概論
知識點一：客戶關系管理理念產生的社會原因。(了解)
知識點二：客戶關系管理在中國的實踐。(了解)
第二節(jié)客戶關系管理定義與方法
知識點一：客戶關系管理的定義。(了解)
知識點二：客戶關系管理與理財師工作實踐。(了解)
知識點三：客戶滿意度的重要性。(熟悉)
第三節(jié)有效客戶關系管理的策略與措施
知識點一：市場細分與客戶定位。(了解)
知識點二：提供有價值的優(yōu)異客戶服務。(了解)
知識點三：加強客戶關系或感情維系。(了解)
知識點四：提高客戶替換壁壘。(了解)
知識點五：做好客戶投訴處理工作。(了解)
第十章綜合理財規(guī)劃服務
第一節(jié)綜合理財規(guī)劃概述
知識點一：理財規(guī)劃服務的分類。(了解)
知識點二：綜合理財規(guī)劃服務的特征。(了解)
知識點三：綜合理財規(guī)劃的主要內容。(熟悉)
第二節(jié)家庭財務狀況分析
知識點一：厘清服務對象和初步需求。(掌握)
知識點二：家庭財務狀況信息的收集與整理。(掌握)
第三節(jié)明確理財目標
知識點一：全生涯模擬仿真分析。(掌握)
知識點二：調整和明確目標。(掌握)
第四節(jié)綜合理財規(guī)劃方案
知識點一：對當前財務問題的建議。(掌握)
知識點二：實現(xiàn)其他理財目標的方案、措施。(掌握)
知識點三：家庭財富保障規(guī)劃及建議。(掌握)
知識點四：資產配置和產品推薦。(掌握)
第五節(jié)理財規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務(熟悉)
第十一章理財規(guī)劃書制作的標準和流程
第一節(jié)理財規(guī)劃書的特點和制作標準
知識點一：理財規(guī)劃書的可讀性。(了解)
知識點二：理財規(guī)劃書的實用性。(了解)
知識點三：理財規(guī)劃書的邏輯性。(了解)
知識點四：理財規(guī)劃書內容的一致性。(了解)
知識點五：理財規(guī)劃書的專業(yè)性。(了解)
知識點六：理財規(guī)劃書的主要結構。(了解)
第二節(jié)理財規(guī)劃書的“開場白”
知識點一：理財規(guī)劃書的裝訂。(了解)
知識點二：客戶信件。(了解)
知識點三：理財規(guī)劃書的封面。(了解)
知識點四：理財規(guī)劃書摘要。(了解)
知識點五：目錄。(了解)
第三節(jié)理財規(guī)劃書的主要內容
知識點一：客戶家庭基本信息。(熟悉)
知識點二：家庭財務狀況分析。(熟悉)
知識點三：理財目標的評估和分析。(熟悉)
知識點四：調整和明確客戶的理財目標。(熟悉)
知識點五：綜合理財規(guī)劃建議。(熟悉)
第四節(jié)理財規(guī)劃書的“其他內容”
知識點一：方案具體執(zhí)行細節(jié)的時間表。(了解)
知識點二：法律聲明文件。(了解)
知識點三：相關信息披露。(了解)
知識點四：方案執(zhí)行確認書。(了解)
知識點五：持續(xù)理財規(guī)劃服務協(xié)議。(了解)
知識點六：附錄。(了解)