小編為大家整理的2018年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》選擇題及答案，希望對大家備考有幫助！
(1) 下列不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是( )。
A: 證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)
B: 具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定
C: 必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行
D: 投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分
答案:D
解析:定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括：①證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù);②具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定;③必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行。
(2) 證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，公司凈資本不低于( )。
A: 1億元
B: 2億元
C: 3億元
D: 5億元
答案:B
解析:證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低于2億元，且各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為5億元。
(3) 負(fù)責(zé)發(fā)行人民幣、管理人民幣流通的機(jī)構(gòu)是( )。
A: 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
B: 國家發(fā)展與改革委員會
C: 中國銀行業(yè)協(xié)會
D: 中國人民銀行
答案:D
解析: 中國人民銀行具有發(fā)行人民幣、管理人民幣流通的職責(zé)。
(4) 滬深300指數(shù)是滬、深證券交易所于2005年4月8日聯(lián)合發(fā)布的反映( )股市場整體走勢的指數(shù)。
A: N
B: H
C: A
D: B
答案:C
解析:滬深300指數(shù)是滬、深證券交易所于2005年4月8日聯(lián)合發(fā)布的反映A股市場整體走勢的指數(shù)。
(5) 下列選項(xiàng)中，最早在中國內(nèi)地發(fā)行過人民幣債券的是( )。
A: 國際貨幣基金組織
B: 國際金融公司
C: 聯(lián)合國
D: 世界貿(mào)易組織
答案:B
解析: 2005年10月9日，國際金融公司和亞洲開發(fā)銀行這兩家國際開發(fā)機(jī)構(gòu)，在全國銀行間債券市場分別發(fā)行人民幣債券11.3億元和10億元，這是中國債券市場首次引入外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體，中國的外國債券或熊貓債券市場便由此誕生。
(6) 從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)要遵守的原則不包括( )。
A: 客觀
B: 公正
C: 公開
D: 誠實(shí)信用
答案:C
解析:從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須遵守有關(guān)法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，遵循客觀、公正和誠實(shí)信用的原則。
(7) 指數(shù)型基金又稱( )。
A: 主動型基金
B: 被動型基金
C: ETF
D: LOF
答案:B
解析: 被動型基金一般選取特定指數(shù)作為跟蹤對象，因此通常又被稱為“指教基金”。
(8) 國家股的資金主要來源不包括( )。
A: 現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)
B: 現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資
C:經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資
D: 具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資
答案:D
解析:國家股從資金來源上看，主要有3個方面：①現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn);②現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資;③經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資。如以國有資產(chǎn)折價(jià)入股的，須按國務(wù)院及國有資產(chǎn)管理部門的有關(guān)規(guī)定辦理資產(chǎn)評估、確認(rèn)、驗(yàn)證等手續(xù)。
(9) 基金交易費(fèi)當(dāng)中的( )不需要由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。
A: 印花稅
B: 過戶費(fèi)
C: 經(jīng)手費(fèi)
D: 交易傭金
答案:D
解析:基金交易費(fèi)當(dāng)中的印花稅、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。
(10)當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般按優(yōu)先股票的( )清償
A: 份額
B: 固定股息率
C: 市值
D: 面值
答案:D
解析:當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時，在對公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。也就是說，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償?shù)摹?BR> (11) 指數(shù)基金比較適合于下列( )的資金投資。
A: 社會閑散資金
B: 對沖基金
C: 激進(jìn)的投資者
D: 社?；?BR> 答案:D
解析:由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動性，特別適合于社保基金等金額較大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的資金投資。
(12) 股權(quán)分置改革是為解決( )市場相關(guān)股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。
A: B股
B: H股
C: A股
D: N股
答案:C
解析:股權(quán)分置改革是為解決A股市場相關(guān)股東之間的利益平衡問題而采取的舉措，對于同時存在H股或B股的A股上市公司，由A股市場相關(guān)股東協(xié)商解決股權(quán)分置問題。
(13)某股份公司因破產(chǎn)進(jìn)行清算，公司財(cái)產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費(fèi)用后，其償付的優(yōu)先順序依次是( )。
A: 優(yōu)先股股東、債權(quán)人、普通股股東
B: 債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東
C: 優(yōu)先股股東、普通股股東、債權(quán)人
D: 普通股股東、債權(quán)人、優(yōu)先股股東
答案:B
解析:當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時，在對公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。也就是說，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償。
(14) 下列不屬于債券發(fā)行人在確定債券期要考慮的影響因素的是( )。
A: 資金使用方向
B: 債券發(fā)行的數(shù)量
C: 市場利率變化
D: 債券的變現(xiàn)能力
答案:B
解析:發(fā)行人在確定債券期，要考慮多種因素的影響，主要有：①資金使用方向;②市場利率變化;③債券的變現(xiàn)能力。
(15) 一般而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)( )金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)。
A: 多于
B: 少于
C: 等于
D: 不是
答案:A
解析: 一般而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)。
(16) 下列屬于財(cái)政政策工具的是( )。
A: 公開市場業(yè)務(wù)
B: 稅收
C: 再貼現(xiàn)
D: 存款準(zhǔn)備金
答案:B
解析:財(cái)政政策是一國政府為了實(shí)現(xiàn)一定的宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而調(diào)整財(cái)政收支規(guī)模和收支平衡的指導(dǎo)原則及其相應(yīng)的措施。財(cái)政政策可以運(yùn)用的工具主要有稅收、政府支出和政府債券。選項(xiàng)A、C、D均屬于中央銀行的貨幣政策工具。
(17) ( )是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。
A: 基金托管人
B: 基金管理人
C: 基金份額持有人
D: 基金營銷人員
答案:A
解析:基金托管人又稱基金保管人，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。
(18)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務(wù)的，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國證監(jiān)會單處或者并處警告、( )罰款。
A: 3萬元以下
B: 1萬元以上3萬元以下
C: 1萬元以上5萬元以下
D: 5萬元以下
答案:A
解析:證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務(wù)的，由中國證券業(yè)協(xié)會責(zé)令改正;拒不改正的，給予紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的，由中國證監(jiān)會單處或者并處警告、3萬元以下罰款。
(19) 深證成分股指數(shù)包括( )個成分股。
A: 10
B: 20
C: 30
D: 40
答案:D
解析:深證成分股指數(shù)由深圳證券交易所編制，通過對所有在深圳證券交易所上市的公司進(jìn)行考察，按一定標(biāo)準(zhǔn)選出40家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用加權(quán)平均法編制而成。
(20) 相對其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，( )的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
A: 市場風(fēng)險(xiǎn)
B: 匯率風(fēng)險(xiǎn)
C: 購買力風(fēng)險(xiǎn)
D: 利率風(fēng)險(xiǎn)
答案:A
解析:市場風(fēng)險(xiǎn)具有以下特點(diǎn)：①主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起。②種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)。③常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動因素。④相對其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
(1) 下列不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是( )。
A: 證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)
B: 具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定
C: 必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行
D: 投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分
答案:D
解析:定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括：①證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù);②具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定;③必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行。
(2) 證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，公司凈資本不低于( )。
A: 1億元
B: 2億元
C: 3億元
D: 5億元
答案:B
解析:證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低于2億元，且各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為5億元。
(3) 負(fù)責(zé)發(fā)行人民幣、管理人民幣流通的機(jī)構(gòu)是( )。
A: 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
B: 國家發(fā)展與改革委員會
C: 中國銀行業(yè)協(xié)會
D: 中國人民銀行
答案:D
解析: 中國人民銀行具有發(fā)行人民幣、管理人民幣流通的職責(zé)。
(4) 滬深300指數(shù)是滬、深證券交易所于2005年4月8日聯(lián)合發(fā)布的反映( )股市場整體走勢的指數(shù)。
A: N
B: H
C: A
D: B
答案:C
解析:滬深300指數(shù)是滬、深證券交易所于2005年4月8日聯(lián)合發(fā)布的反映A股市場整體走勢的指數(shù)。
(5) 下列選項(xiàng)中，最早在中國內(nèi)地發(fā)行過人民幣債券的是( )。
A: 國際貨幣基金組織
B: 國際金融公司
C: 聯(lián)合國
D: 世界貿(mào)易組織
答案:B
解析: 2005年10月9日，國際金融公司和亞洲開發(fā)銀行這兩家國際開發(fā)機(jī)構(gòu)，在全國銀行間債券市場分別發(fā)行人民幣債券11.3億元和10億元，這是中國債券市場首次引入外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體，中國的外國債券或熊貓債券市場便由此誕生。
(6) 從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)要遵守的原則不包括( )。
A: 客觀
B: 公正
C: 公開
D: 誠實(shí)信用
答案:C
解析:從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須遵守有關(guān)法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，遵循客觀、公正和誠實(shí)信用的原則。
(7) 指數(shù)型基金又稱( )。
A: 主動型基金
B: 被動型基金
C: ETF
D: LOF
答案:B
解析: 被動型基金一般選取特定指數(shù)作為跟蹤對象，因此通常又被稱為“指教基金”。
(8) 國家股的資金主要來源不包括( )。
A: 現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)
B: 現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資
C:經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資
D: 具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資
答案:D
解析:國家股從資金來源上看，主要有3個方面：①現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn);②現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資;③經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資。如以國有資產(chǎn)折價(jià)入股的，須按國務(wù)院及國有資產(chǎn)管理部門的有關(guān)規(guī)定辦理資產(chǎn)評估、確認(rèn)、驗(yàn)證等手續(xù)。
(9) 基金交易費(fèi)當(dāng)中的( )不需要由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。
A: 印花稅
B: 過戶費(fèi)
C: 經(jīng)手費(fèi)
D: 交易傭金
答案:D
解析:基金交易費(fèi)當(dāng)中的印花稅、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。
(10)當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般按優(yōu)先股票的( )清償
A: 份額
B: 固定股息率
C: 市值
D: 面值
答案:D
解析:當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時，在對公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。也就是說，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償?shù)摹?BR> (11) 指數(shù)基金比較適合于下列( )的資金投資。
A: 社會閑散資金
B: 對沖基金
C: 激進(jìn)的投資者
D: 社?；?BR> 答案:D
解析:由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動性，特別適合于社保基金等金額較大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的資金投資。
(12) 股權(quán)分置改革是為解決( )市場相關(guān)股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。
A: B股
B: H股
C: A股
D: N股
答案:C
解析:股權(quán)分置改革是為解決A股市場相關(guān)股東之間的利益平衡問題而采取的舉措，對于同時存在H股或B股的A股上市公司，由A股市場相關(guān)股東協(xié)商解決股權(quán)分置問題。
(13)某股份公司因破產(chǎn)進(jìn)行清算，公司財(cái)產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費(fèi)用后，其償付的優(yōu)先順序依次是( )。
A: 優(yōu)先股股東、債權(quán)人、普通股股東
B: 債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東
C: 優(yōu)先股股東、普通股股東、債權(quán)人
D: 普通股股東、債權(quán)人、優(yōu)先股股東
答案:B
解析:當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時，在對公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。也就是說，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償。
(14) 下列不屬于債券發(fā)行人在確定債券期要考慮的影響因素的是( )。
A: 資金使用方向
B: 債券發(fā)行的數(shù)量
C: 市場利率變化
D: 債券的變現(xiàn)能力
答案:B
解析:發(fā)行人在確定債券期，要考慮多種因素的影響，主要有：①資金使用方向;②市場利率變化;③債券的變現(xiàn)能力。
(15) 一般而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)( )金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)。
A: 多于
B: 少于
C: 等于
D: 不是
答案:A
解析: 一般而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)。
(16) 下列屬于財(cái)政政策工具的是( )。
A: 公開市場業(yè)務(wù)
B: 稅收
C: 再貼現(xiàn)
D: 存款準(zhǔn)備金
答案:B
解析:財(cái)政政策是一國政府為了實(shí)現(xiàn)一定的宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而調(diào)整財(cái)政收支規(guī)模和收支平衡的指導(dǎo)原則及其相應(yīng)的措施。財(cái)政政策可以運(yùn)用的工具主要有稅收、政府支出和政府債券。選項(xiàng)A、C、D均屬于中央銀行的貨幣政策工具。
(17) ( )是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。
A: 基金托管人
B: 基金管理人
C: 基金份額持有人
D: 基金營銷人員
答案:A
解析:基金托管人又稱基金保管人，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。
(18)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務(wù)的，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國證監(jiān)會單處或者并處警告、( )罰款。
A: 3萬元以下
B: 1萬元以上3萬元以下
C: 1萬元以上5萬元以下
D: 5萬元以下
答案:A
解析:證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務(wù)的，由中國證券業(yè)協(xié)會責(zé)令改正;拒不改正的，給予紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的，由中國證監(jiān)會單處或者并處警告、3萬元以下罰款。
(19) 深證成分股指數(shù)包括( )個成分股。
A: 10
B: 20
C: 30
D: 40
答案:D
解析:深證成分股指數(shù)由深圳證券交易所編制，通過對所有在深圳證券交易所上市的公司進(jìn)行考察，按一定標(biāo)準(zhǔn)選出40家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用加權(quán)平均法編制而成。
(20) 相對其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，( )的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
A: 市場風(fēng)險(xiǎn)
B: 匯率風(fēng)險(xiǎn)
C: 購買力風(fēng)險(xiǎn)
D: 利率風(fēng)險(xiǎn)
答案:A
解析:市場風(fēng)險(xiǎn)具有以下特點(diǎn)：①主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起。②種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)。③常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動因素。④相對其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。