為大家整理的銀行從業(yè)中級(jí)資格考試輔導(dǎo)《個(gè)人理財(cái)》：教育投資規(guī)劃供大家參考，希望對(duì)大家有幫助！
教育投資規(guī)劃
【考點(diǎn)】教育投資規(guī)劃的重要性
(一)教育程度對(duì)職業(yè)生涯和人生發(fā)展的影響
1.職場(chǎng)對(duì)學(xué)歷與知識(shí)水平的要求越來(lái)越高
2.受教育程度會(huì)直接影響收入水平
3.成年人對(duì)繼續(xù)教育的需求不斷增加
(二)教育成本不斷升高
(三)中國(guó)家庭對(duì)子女教育的重視
【考點(diǎn)】教育投資規(guī)劃的特點(diǎn)
1.教育投資周期長(zhǎng)、金額大
2.教育支出時(shí)間及費(fèi)用相對(duì)剛性
3.教育費(fèi)用逐年增長(zhǎng)
4.不確定因素多
【考點(diǎn)】教育投資規(guī)劃的原則
1.提前規(guī)劃、從寬預(yù)計(jì)(提前規(guī)劃是教育金籌備過(guò)程中的首要原則)
2.專(zhuān)項(xiàng)積累、專(zhuān)款專(zhuān)用
3.計(jì)劃周詳、穩(wěn)健投資
【考點(diǎn)】教育投資規(guī)劃的工具
一、短期教育投資規(guī)劃工具
1.學(xué)校學(xué)生貸款(無(wú)息貸款)
2.國(guó)家助學(xué)貸款(政府主導(dǎo)、財(cái)政貼息、財(cái)政和高校共同給予銀行風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金)
3.商業(yè)助學(xué)貸款
4.出國(guó)留學(xué)貸款(高不超過(guò)50萬(wàn)元人民幣)
二、長(zhǎng)期教育投資規(guī)劃工具
1.教育儲(chǔ)蓄
2.銀行儲(chǔ)蓄
3.教育保險(xiǎn)(儲(chǔ)蓄性險(xiǎn)種，既有強(qiáng)制儲(chǔ)蓄的作用又有一定的保障功能、保費(fèi)豁免)
4.基金產(chǎn)品
5.教育金信托
6.其他投資理財(cái)產(chǎn)品
【考點(diǎn)】教育投資規(guī)劃的流程及原則
一、流程
1.確定教育目標(biāo)
2.計(jì)算資金需求
3.計(jì)算教育資金缺口
4.制作教育投資規(guī)劃方案、選擇合適投資工具、產(chǎn)品組合
5.教育投資規(guī)劃的跟蹤與執(zhí)行
【考點(diǎn)】出國(guó)留學(xué)面臨的問(wèn)題及建議
1.家庭經(jīng)濟(jì)條件
2.子女對(duì)國(guó)外社會(huì)生活和學(xué)習(xí)的適應(yīng)能力
3.子女語(yǔ)言能力
4.出國(guó)留學(xué)時(shí)間安排
5.其他隱性風(fēng)險(xiǎn)
教育投資規(guī)劃
【考點(diǎn)】教育投資規(guī)劃的重要性
(一)教育程度對(duì)職業(yè)生涯和人生發(fā)展的影響
1.職場(chǎng)對(duì)學(xué)歷與知識(shí)水平的要求越來(lái)越高
2.受教育程度會(huì)直接影響收入水平
3.成年人對(duì)繼續(xù)教育的需求不斷增加
(二)教育成本不斷升高
(三)中國(guó)家庭對(duì)子女教育的重視
【考點(diǎn)】教育投資規(guī)劃的特點(diǎn)
1.教育投資周期長(zhǎng)、金額大
2.教育支出時(shí)間及費(fèi)用相對(duì)剛性
3.教育費(fèi)用逐年增長(zhǎng)
4.不確定因素多
【考點(diǎn)】教育投資規(guī)劃的原則
1.提前規(guī)劃、從寬預(yù)計(jì)(提前規(guī)劃是教育金籌備過(guò)程中的首要原則)
2.專(zhuān)項(xiàng)積累、專(zhuān)款專(zhuān)用
3.計(jì)劃周詳、穩(wěn)健投資
【考點(diǎn)】教育投資規(guī)劃的工具
一、短期教育投資規(guī)劃工具
1.學(xué)校學(xué)生貸款(無(wú)息貸款)
2.國(guó)家助學(xué)貸款(政府主導(dǎo)、財(cái)政貼息、財(cái)政和高校共同給予銀行風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金)
3.商業(yè)助學(xué)貸款
4.出國(guó)留學(xué)貸款(高不超過(guò)50萬(wàn)元人民幣)
二、長(zhǎng)期教育投資規(guī)劃工具
1.教育儲(chǔ)蓄
2.銀行儲(chǔ)蓄
3.教育保險(xiǎn)(儲(chǔ)蓄性險(xiǎn)種，既有強(qiáng)制儲(chǔ)蓄的作用又有一定的保障功能、保費(fèi)豁免)
4.基金產(chǎn)品
5.教育金信托
6.其他投資理財(cái)產(chǎn)品
【考點(diǎn)】教育投資規(guī)劃的流程及原則
一、流程
1.確定教育目標(biāo)
2.計(jì)算資金需求
3.計(jì)算教育資金缺口
4.制作教育投資規(guī)劃方案、選擇合適投資工具、產(chǎn)品組合
5.教育投資規(guī)劃的跟蹤與執(zhí)行
【考點(diǎn)】出國(guó)留學(xué)面臨的問(wèn)題及建議
1.家庭經(jīng)濟(jì)條件
2.子女對(duì)國(guó)外社會(huì)生活和學(xué)習(xí)的適應(yīng)能力
3.子女語(yǔ)言能力
4.出國(guó)留學(xué)時(shí)間安排
5.其他隱性風(fēng)險(xiǎn)