無(wú)憂考*別為即將參加考試的考生整理2018年5月證券從業(yè)資格《基礎(chǔ)知識(shí)》沖刺必做試題(1)，供大家參考，希望對(duì)大家有幫助！
一、選擇題
第1題、投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)的趨勢(shì)做出預(yù)測(cè)，這是衍生工具的()所決定的。
A、跨期性
B、杠桿性
C、風(fēng)險(xiǎn)性
D、投機(jī)性
正確答案： A
【解析】金融衍生工具是交易雙方通過(guò)對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，約定在未來(lái)某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。無(wú)論是哪一種金融衍生工具，都會(huì)影響交易者在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)或未來(lái)某時(shí)點(diǎn)上的現(xiàn)金流，跨期交易的特點(diǎn)十分突出。這就要求交易雙方對(duì)利率、匯率、股價(jià)等價(jià)格因素的未來(lái)變動(dòng)趨勢(shì)作出判斷，而判斷的準(zhǔn)確與否直接決定了交易者的交易盈虧。
第2題、目前，上海證券交易所標(biāo)的證券范圍參照()成分股并滿足規(guī)定條件的180只股票和4只交易所交易型開(kāi)放式指數(shù)基金。
A、上證50指數(shù)
B、上證180指數(shù)
C、上證380指數(shù)
D、國(guó)債指數(shù)
正確答案： B
【解析】目前，上海證券交易所標(biāo)的證券范圍參照上證180指數(shù)成分股并滿足規(guī)定條件的180只股票和4只交易所交易型開(kāi)放式指數(shù)基金。
第3題、采用客戶調(diào)查問(wèn)卷方法時(shí)，金融機(jī)構(gòu)通常根據(jù)()匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯(cuò)誤銷售。
A、客戶評(píng)級(jí)和證券評(píng)級(jí)
B、客戶分級(jí)和證券分級(jí)
C、客戶評(píng)級(jí)和資產(chǎn)評(píng)級(jí)
D、客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)
正確答案： D
【解析】實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯(cuò)誤銷售。
第4題、根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，證券公司申請(qǐng)從事代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券商業(yè)務(wù)資格的條件之一是證券公司最近年度凈資本不低于人民幣()。
A、10億元
B、15億元
C、8億元
D、5億元
正確答案： D
【解析】證券公司最近年度凈資本不低于人民幣5億元，年度凈資產(chǎn)不低于人民幣8億元。
第5題、設(shè)某股票報(bào)價(jià)為人民幣30元，該股票在2年內(nèi)不發(fā)放任何股利。若2年期期貨報(bào)價(jià)為人民幣35元，按5%年利率借入人民幣3000元資金，并購(gòu)買100股該股票，同時(shí)賣出100股2年期期貨，2年后的營(yíng)利為人民幣()。
A、157.5元
B、192.5元
C、307.5元
D、500元
正確答案： B
【解析】2年后，期貨合約交割獲得現(xiàn)金3500元，償還貸款本息=3000*(1+0.05)2=3307.5(元)，營(yíng)利=3500-3307.5=192.5(元)。
第6題、除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場(chǎng)外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為()。
A、奇異型期權(quán)
B、現(xiàn)貨期權(quán)
C、期貨期權(quán)
D、看跌期權(quán)
正確答案： A
【解析】除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場(chǎng)外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為奇異型期權(quán)。
第7題、假設(shè)某基金2010年5月某估值日前一交易日計(jì)算的基金資產(chǎn)總額為9000萬(wàn)元，負(fù)債總額為1500萬(wàn)元，托管費(fèi)率為0.2%，則該日應(yīng)提取的托管費(fèi)為人民幣()。
A、398元
B、416元
C、411元
D、441元
正確答案： C
【解析】基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。該基金當(dāng)日應(yīng)提取的托管費(fèi)為：(9000-1500)*0.2%/365≈0.0411(萬(wàn)元)，即411元。
第8題、為防止期貨價(jià)格出現(xiàn)過(guò)大的非理性變動(dòng)，交易所通常對(duì)每個(gè)交易時(shí)段允許的波動(dòng)范圍作出規(guī)定，一旦達(dá)到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價(jià)格的買入(賣出)委托()。
A、延遲成交
B、擇日成交
C、無(wú)效
D、部分無(wú)效
正確答案： C
【解析】金融期貨的主要交易制度之一是每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則。為防止期貨價(jià)格出現(xiàn)過(guò)大的非理性變動(dòng)，交易所通常對(duì)每個(gè)交易時(shí)段允許的波動(dòng)范圍作出規(guī)定，一旦達(dá)到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價(jià)格的買入(賣出)委托無(wú)效。
第9題、《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，我國(guó)證券公司的組織形式為()。
A、私營(yíng)合伙企業(yè)
B、私營(yíng)獨(dú)資企業(yè)
C、有限責(zé)任公司或股份有限公司
D、非法人組織形式
正確答案： C
【解析】《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，我國(guó)證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。
第10題、在上海證券交易所買賣無(wú)價(jià)格漲跌幅限制的證券，連續(xù)競(jìng)價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格應(yīng)符合下列規(guī)定()。
A、申報(bào)價(jià)格不高于即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格的110%且不低于即時(shí)揭示的買入價(jià)格的90%;同時(shí)不高于上述申報(bào)價(jià)與最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%
B、申報(bào)價(jià)格不高于即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格的100%且不低于即時(shí)揭示的買入價(jià)格的90%;同時(shí)不高于上述申報(bào)價(jià)與最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%
C、申報(bào)價(jià)格不高于即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格的110%且不低于即時(shí)揭示的買入價(jià)格的90%:同時(shí)不高于上述申報(bào)價(jià)與最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的120%且不低于該平均數(shù)的70%
D、申
正確答案： A
【解析】申報(bào)價(jià)格不高于即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格的110%，且不低于即時(shí)揭示的買入價(jià)格的90%;同時(shí)不高于上述申報(bào)價(jià)與最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%。
第11題、下列不屬于證券交易所職能的是()。
A、設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
B、確定證券發(fā)行價(jià)格
C、接受上市申請(qǐng)、安排證券上市
D、制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則
正確答案： B
【解析】我國(guó)《證券交易所管理辦法》第十一條規(guī)定，證券交易所的職能包括：(1)提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施。(2)制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。(3)接受上市申請(qǐng)、安排證券上市。(4)組織、監(jiān)督證券交易。(5)對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管。(6)對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管。(7)設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。(8)管理和公布市場(chǎng)信息。(9)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他職能。
第12題、開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)受理投資者開(kāi)戶申請(qǐng)，申請(qǐng)材料審核合格后實(shí)時(shí)向()上傳開(kāi)戶申請(qǐng)。
A、中國(guó)結(jié)算公司
B、證券公司
C、證券交易所
D、證監(jiān)會(huì)
正確答案： A
【解析】開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)受理投資者開(kāi)戶申請(qǐng)，申請(qǐng)材料審核合格后實(shí)時(shí)向中國(guó)結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司上傳開(kāi)戶申請(qǐng)。
第13題、商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)，須向()提出申請(qǐng)，提交可行性分析報(bào)告、招募說(shuō)明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。
A、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
B、中國(guó)人民銀行
C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
D、財(cái)政部
正確答案： C
【解析】商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)，須向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出申請(qǐng)，提交可行性分析報(bào)告、招募說(shuō)明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。
第14題、投資于不動(dòng)產(chǎn)的賬面余額，不得高于本公司上季末總資產(chǎn)的()。
A、[3%]
B、[5%]
C、[10%]
D、[20%]
正確答案： C
【解析】投資于不動(dòng)產(chǎn)的賬面余額，不得高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%;投資于不動(dòng)產(chǎn)相關(guān)金融產(chǎn)品的賬面余額，不得高于本公司上季末總資產(chǎn)的3%。兩項(xiàng)合計(jì)不得高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%。
第15題、若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所交易的()金額。
A、5倍
B、10倍
C、20倍
D、50倍
正確答案： C
【解析】金融衍生工具具有杠桿性，其交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)以小搏大的效果。
第16題、某投資者在上海證券交易所以每股12元的價(jià)格買入某股票(A股)10000股，其至少必須以()賣出該股票才能保本(傭金按2‰計(jì)收，印花稅按1‰單向向賣方征收，過(guò)戶費(fèi)按規(guī)定計(jì)收，不收委托手續(xù)費(fèi))。
A、10.5元
B、l2元
C、12.07元
D、12.05元
正確答案： C
【解析】設(shè)賣出價(jià)格為P，10000P-10000P2‰-10000P1‰-100000.75‰≥1000012+10000122‰+10000l‰，解出P≥12.0617,即：該投資者要最低以每股12.07元的價(jià)格全部賣出該股票才能保本。
第17題、某債券面值為100元，票面利率為6%.每年付息一次，起息日是8月5日，交易日是12月18日，則已計(jì)息天數(shù)是136天。交易日掛牌顯示的應(yīng)計(jì)利息額為()。
A、L86元
B、2.24元
C、2.28元
D、2.27元
正確答案： B
【解析】應(yīng)計(jì)利息額=100*6%/365*136=2.24元。
第18題、按照我國(guó)證券交易所對(duì)有漲跌幅限制證券的交易的有效競(jìng)價(jià)范圍的規(guī)定，基金在一個(gè)交易日的交易價(jià)格相對(duì)于上一個(gè)交易日收盤價(jià)格的漲跌幅度不得超過(guò)()。
A、[15%]
B、[10%]
C、[5%]
D、[30%]
正確答案： B
【解析】根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，無(wú)論買入還是賣出，股票(含A股、B股)、基金類證券在1個(gè)交易日內(nèi)的交易價(jià)格相對(duì)于上一交易日收市價(jià)格的漲跌幅度不得超過(guò)10%，其中ST股票和*ST股票價(jià)格漲跌幅度不得超過(guò)5%。
第19題、金融市場(chǎng)的核心內(nèi)容是()。
A、金融產(chǎn)品
B、金融產(chǎn)品交易
C、金融機(jī)構(gòu)
D、金融市場(chǎng)參與者
正確答案： B
【解析】金融市場(chǎng)的核心內(nèi)容是金融產(chǎn)品交易。
第20題、深圳市場(chǎng)B股市場(chǎng)，境外投資者可能將證券托管在()，而交易委托()進(jìn)行。
A、證券公司，境外托管機(jī)構(gòu)
B、境外托管機(jī)構(gòu)，證券交易所
C、境外托管機(jī)構(gòu)，證券公司
D、境內(nèi)托管機(jī)構(gòu)，證券公司
正確答案： C
【解析】深圳市場(chǎng)B股市場(chǎng)，境外投資者可能將證券托管在境外托管機(jī)構(gòu)，而交易委托證券公司進(jìn)行。
第21題、權(quán)證存續(xù)期滿前的()交易日，權(quán)證終止交易，但可以行權(quán)。
A、5個(gè)
B、4個(gè)
C、3個(gè)
D、2個(gè)
正確答案： A
【解析】權(quán)證存續(xù)期滿前的5個(gè)交易日，權(quán)證終止交易，但可以行權(quán)。
第22題、企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資股票的比例，不得高于基金凈資產(chǎn)的()。
A、[15%]
B、[20%]
C、[25%]
D、[30%]
正確答案： B
【解析】企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%。其中，投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的20%。
第23題、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，配股權(quán)證由中國(guó)結(jié)算公司根據(jù)()提供的配股方案中的配股比例，按照配股除權(quán)登記日登記的股東持股數(shù)增加其配股權(quán)證，完成配股權(quán)證的派發(fā)。
A、上市公司
B、監(jiān)事會(huì)
C、董事會(huì)
D、理事會(huì)
正確答案： A
【解析】中國(guó)結(jié)算公司根據(jù)上市公司提供的配股方案中的配股比例，按照配股除權(quán)登記日登記的股東持股數(shù)增加其配股權(quán)證。
第24題、某基金總資產(chǎn)為60億元，總負(fù)債為20億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為40億份，則該基金的基金份額凈值為人民幣()。
A、1元
B、1億元
C、2元
D、2億元
正確答案： A
【解析】由題意，該基金的基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額=(60-20)/40=1(元)。
第25題、1979年3月，()作為國(guó)家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)和集中管理全國(guó)的外匯業(yè)務(wù)。
A、工商銀行
B、中國(guó)銀行
C、農(nóng)業(yè)銀行
D、建設(shè)銀行
正確答案： B
【解析】1979年3月，中國(guó)銀行從中國(guó)人民銀行中分離出去，作為國(guó)家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)和集中管理全國(guó)的外匯業(yè)務(wù)。
第26題、按照深圳證券交易所對(duì)有漲跌幅限制證券的交易有效競(jìng)價(jià)范圍的規(guī)定，中小企業(yè)板股票連續(xù)競(jìng)價(jià)期間有效競(jìng)價(jià)范圍為()的上下3%。
A、前收盤價(jià)
B、最近申報(bào)價(jià)
C、最近成交價(jià)
D、前開(kāi)盤價(jià)
正確答案： C
【解析】按照深圳證券交易所對(duì)有漲跌幅限制證券的交易有效競(jìng)價(jià)范圍的規(guī)定，中小企業(yè)板股票連續(xù)競(jìng)價(jià)期間有效競(jìng)價(jià)范圍為最近成交價(jià)的上下3%。
第27題、()開(kāi)立證券賬戶必須直接到中國(guó)結(jié)算公司辦理。
A、基金投資者
B、B股投資者
C、一般境外法人投資者
D、特殊法人機(jī)構(gòu)
正確答案： D
【解析】證券公司和基金管理公司等特殊法人機(jī)構(gòu)開(kāi)立證券賬戶，由中國(guó)結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司直接受理。
第28題、下列選項(xiàng)中，屬于交易所交易的衍生工具的是()。
A、公司債券條款中包含的贖回條款
B、公司債券條款中包含的返售條款
C、公司債券條款中包含的轉(zhuǎn)股條款
D、在期貨交易所交易的期貨合約
正確答案： D
【解析】交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等
第29題、按照現(xiàn)行規(guī)定，股票終止上市后，股票發(fā)行人辦理退出登記()時(shí)須，將股份持有人名冊(cè)清單等相關(guān)移交給證券發(fā)行人。
A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B、證券主承銷商
C、證券交易所
D、證券結(jié)算公司
正確答案： D
【解析】中國(guó)結(jié)算公司須將股份持有人名冊(cè)清單等相關(guān)移交給證券發(fā)行人。
第30題、ETF的申購(gòu)、贖回與開(kāi)放式證券投資基金的申購(gòu)、贖回的本質(zhì)區(qū)別在于()。
A、ETF既可以在交易所上市交易也可以在場(chǎng)外交易
B、ETF可以在交易所上市交易
C、ETF申購(gòu)、贖回與一籃子股票有關(guān)
D、開(kāi)放式基金可以在場(chǎng)外交易
正確答案： C
【解析】ETF申購(gòu)、贖回與一籃子股票有關(guān)。
第31題、()是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。
A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B、操作風(fēng)險(xiǎn)
C、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
D、信用風(fēng)險(xiǎn)
正確答案： A
【解析】流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。
第32題、在國(guó)外，新股競(jìng)價(jià)發(fā)行是指一種由多家承銷機(jī)構(gòu)通過(guò)招標(biāo)競(jìng)爭(zhēng)確定證券發(fā)行價(jià)格，并在取得承銷權(quán)后向投資者推銷證券的發(fā)行方式，也可以稱為()。
A、承銷購(gòu)買方式
B、招標(biāo)購(gòu)買方式
C、同一價(jià)購(gòu)買方式
D、支付購(gòu)買方式
正確答案： B
【解析】在國(guó)外，新股競(jìng)價(jià)發(fā)行是指一種由多家承銷機(jī)構(gòu)通過(guò)招標(biāo)競(jìng)爭(zhēng)確定證券發(fā)行價(jià)格，并在取得承銷權(quán)后向投資者推銷證券的發(fā)行方式，也可以稱為招標(biāo)購(gòu)買方式。
第33題、全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)回購(gòu)交易數(shù)額最小為債券面額()，交易單位為債券面額()。
A、10萬(wàn)，1萬(wàn)
B、10萬(wàn)，1000元
C、1萬(wàn)，1000元
D、100萬(wàn)，1萬(wàn)
正確答案： A
【解析】全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)回購(gòu)交易數(shù)額最小為債券面額10萬(wàn)，交易單位為債券面額1萬(wàn)元。
第34題、證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，必須滿足財(cái)務(wù)狀況良好，最近()各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定。
A、1年
B、2年
C、3年
D、4年
正確答案： B
【解析】考核證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格須具備的條件。
第35題、在債券回購(gòu)的交易中，買斷式回購(gòu)與質(zhì)押式回購(gòu)相比()。
A、買斷式回購(gòu)中，債券的所有權(quán)不轉(zhuǎn)移;質(zhì)押式回購(gòu)中，債券的的所有權(quán)轉(zhuǎn)移
B、買斷式回購(gòu)中，債券的所有權(quán)轉(zhuǎn)移;質(zhì)押式回購(gòu)中，債券的的所有權(quán)不轉(zhuǎn)移
C、在初始交易中，部是將債券“賣”給正回購(gòu)方
D、在初始交易中，買斷式回購(gòu)將債券“賣”給正回購(gòu)方，質(zhì)押式回購(gòu)將債券“賣”給逆回購(gòu)方
正確答案： B
【解析】在買斷式回購(gòu)的初始交易中，債券持有人將債券“賣”給逆回購(gòu)方，所有權(quán)轉(zhuǎn)移至逆回購(gòu)方;而在質(zhì)押式回購(gòu)的初始交易中，債券所有權(quán)并不轉(zhuǎn)移，逆回購(gòu)方只享有質(zhì)權(quán)。
第36題、()指特定時(shí)點(diǎn)按照虛擬開(kāi)盤參考價(jià)格虛擬成交并予以即時(shí)揭示的申報(bào)數(shù)量。
A、虛擬匹配剩余量
B、虛擬未匹配量
C、虛擬開(kāi)盤參考價(jià)格
D、虛擬匹配量
正確答案： D
【解析】虛擬匹配量指特定時(shí)點(diǎn)按照虛擬開(kāi)盤參考價(jià)格虛擬成交并予以即時(shí)揭示的申報(bào)數(shù)量。
第37題、具備條件的證券公司向()提出申請(qǐng)，并提供必要文件，經(jīng)批準(zhǔn)后，可成為證券交易所會(huì)員。
A、證券交易所
B、證監(jiān)會(huì)
C、證券業(yè)協(xié)會(huì)
D、中國(guó)登記結(jié)算公司
正確答案： A
【解析】滿足條件的證券公司向證券交易所提出申請(qǐng)，并提供必要文件，經(jīng)證券交易所理事會(huì)批準(zhǔn)后，可成證券交易所的會(huì)員。
第38題、普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過(guò)發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司()的基礎(chǔ)。
A、注冊(cè)資本
B、負(fù)債
C、虛擬資本
D、貨幣資金
正確答案： A
【解析】普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過(guò)發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司注冊(cè)資本的基礎(chǔ)。
第39題、基金一般反映的是()。
A、債權(quán)債務(wù)關(guān)系
B、信托關(guān)系
C、借貸關(guān)系
D、所有權(quán)關(guān)系
正確答案： B
【解析】股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的是信托關(guān)系，但公司型基金除外。
第40題、目前在我國(guó)A股賬戶不可用于買賣()。
A、人民幣普通股票
B、人民幣特種股票
C、債券
D、上市基金、權(quán)證
正確答案： B
【解析】B股賬戶是專門為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的。
第41題、根據(jù)深圳證券交易所配股操作流程，上市公司(或保薦機(jī)構(gòu))在配股繳款期內(nèi)應(yīng)至少刊登()《配股提示性公告》。
A、1次
B、2次
C、3次
D、5次
正確答案： C
【解析】根據(jù)深圳證券交易所配股操作流程，上市公司(或保薦機(jī)構(gòu))在配股繳款期內(nèi)應(yīng)至少刊登3次《配股提示性公告》。
第42題、證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的()。
A、[1‰]
B、[2‰]
C、[3‰]
D、[4‰]
正確答案： C
【解析】傭金不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。
第43題、()是證券公司營(yíng)銷的重要組成部分，貫穿于證券公司營(yíng)銷活動(dòng)的始終。
A、客戶招攬
B、客戶關(guān)系建立
C、客戶服務(wù)
D、證券類金融產(chǎn)品及服務(wù)
正確答案： C
【解析】客戶服務(wù)是證券公司營(yíng)銷的重要組成部分，貫穿于證券公司營(yíng)銷活動(dòng)的始終。
第44題、我國(guó)目前的匯率制度是()。
A、彈性匯率制
B、釘住匯率制
C、聯(lián)合浮動(dòng)制度
D、有管理的浮動(dòng)匯率制度
正確答案： D
【解析】自2005年7月21日起，我國(guó)開(kāi)始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。
第45題、貨幣市場(chǎng)的主要功能是()。
A、短期資金融通
B、長(zhǎng)期資金融通
C、套期保值
D、投機(jī)
正確答案： A
【解析】貨幣市場(chǎng)是短期資金市場(chǎng)，是指融資期限在1年及1年以下的金融市場(chǎng)，故本題選A。
第46題、公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在()以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
正確答案： A
【解析】《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》規(guī)定：“本辦法所稱公司債券,是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。”
第47題、代辦股份轉(zhuǎn)讓以()確定轉(zhuǎn)讓價(jià)格。
A、連續(xù)競(jìng)價(jià)
B、集中競(jìng)價(jià)
C、集合競(jìng)價(jià)
D、市場(chǎng)價(jià)格
正確答案： C
【解析】代辦股份轉(zhuǎn)讓撮合時(shí)，以集合競(jìng)價(jià)確定轉(zhuǎn)讓價(jià)格。
第48題、回購(gòu)交易通常在()交易中運(yùn)用。
A、遠(yuǎn)期
B、現(xiàn)貨
C、債券
D、股票
正確答案： C
【解析】回購(gòu)交易更多地具有短期融資的屬性。從運(yùn)作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)，通常在債券交易中運(yùn)用。
第49題、將證券交易委托分為市價(jià)委托和限價(jià)委托，是按()劃分的。
A、委托訂單的數(shù)量
B、買賣證券的方向
C、委托價(jià)格限制
D、委托時(shí)效限制
正確答案： C
【解析】委托的分類包括：(1)根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。(2)根據(jù)買賣證券的方向，分為買進(jìn)委托和賣出委托。(3)根據(jù)委托價(jià)格限制，分為市價(jià)委托和限價(jià)委托。(4)根據(jù)委托時(shí)效限制，分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無(wú)期限委托、開(kāi)市委托和收市委托等。
第50題、目前在我國(guó)A股賬戶不可用于買賣()。
A、上市基金
B、權(quán)證
C、人民幣普通股票
D、B股
正確答案： D
【解析】A股賬戶是我國(guó)目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權(quán)證等各類證券。
二、組合選擇題
第51題、關(guān)于交收違約處理，下列說(shuō)法中正確的是()。Ⅰ.對(duì)于資金交收違約，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的證券，同時(shí)按規(guī)則計(jì)收違約金Ⅱ.對(duì)于證券交收違約，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的資金，同時(shí)按規(guī)則計(jì)收違約金Ⅲ.如果違約結(jié)算參與人在規(guī)定期限內(nèi)未能彌補(bǔ)證券交收違約，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將利用暫不交付的款項(xiàng)補(bǔ)購(gòu)證券Ⅳ.A股、B股、基金等品種由于實(shí)行前端監(jiān)控，一般不存在證券交收違約的處理
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】A股、基金、債券等品種由于實(shí)行前端控制，一般不存在這一問(wèn)題，深圳B股則由于未實(shí)行前端控制，存在須進(jìn)行證券交收違約處理的可能。
第52題、以下表述中，正確的有()。Ⅰ.根據(jù)《證券法》規(guī)定，注冊(cè)資本在人民幣一億元以上的證券公司方可進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)Ⅱ.從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，證券公司必須先同時(shí)擁有資金和證券Ⅲ.自營(yíng)業(yè)務(wù)是具備資格的證券公司以盈利為目的，為自己投資證券的經(jīng)營(yíng)行為Ⅳ.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的買賣對(duì)象包括非上市證券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，證券公司不必同時(shí)擁有資金和證券。
第53題、金融衍生工具從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為()。Ⅰ.金融期權(quán)Ⅱ.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具Ⅲ.金融期貨Ⅳ.金融遠(yuǎn)期合約
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】金融衍生工具有多種分類方法，從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。
第54題、設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。Ⅰ.注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本Ⅱ.主要股東最近5年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣Ⅲ.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)Ⅳ.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度
A、Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并具備下列條件：(1)有符合《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。(2)注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。(3)主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣。(4)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)。(5)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(6)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
第55題、關(guān)于代辦股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法正確的是()。Ⅰ.股份轉(zhuǎn)讓公司應(yīng)當(dāng)而且只能委托1家證券公司作為其主券商辦理股份轉(zhuǎn)讓Ⅱ.由證券交易所為股份轉(zhuǎn)讓公司指定臨時(shí)代辦機(jī)構(gòu)的，臨時(shí)代辦機(jī)構(gòu)應(yīng)在被指定之日起30個(gè)工作日內(nèi)，開(kāi)始為辦理股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)Ⅲ.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)代辦股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理Ⅳ.代辦轉(zhuǎn)讓的股份僅限于股份轉(zhuǎn)讓公司在原交易場(chǎng)所掛牌交易的流通股份
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】由證券交易所為股份轉(zhuǎn)讓公司指定臨時(shí)代辦機(jī)構(gòu)的，臨時(shí)代辦機(jī)構(gòu)應(yīng)在被指定之日起45個(gè)工作日內(nèi)，開(kāi)始為辦理代辦股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)。
第56題、下列選項(xiàng)中，屬于非證券金融市場(chǎng)的是()。Ⅰ.股票市場(chǎng)Ⅱ.融資租賃市場(chǎng)Ⅲ.信托市場(chǎng)Ⅳ.股權(quán)投資市場(chǎng)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ
正確答案： B
【解析】非證券金融市場(chǎng)主要包括股權(quán)投資市場(chǎng)、信托市場(chǎng)、融資租賃市場(chǎng)等。
第57題、我國(guó)于2010年8月31日起實(shí)施的《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司從事保險(xiǎn)資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合一定的比例要求，下列關(guān)于該比例要求的說(shuō)法中，不正確的是()。Ⅰ.投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計(jì)不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20%Ⅱ.投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%Ⅲ.投資于不動(dòng)產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產(chǎn)的10%Ⅳ.保險(xiǎn)公司對(duì)其他企業(yè)實(shí)現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計(jì)投資成本可以超過(guò)其凈資產(chǎn)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】根據(jù)我國(guó)《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》的規(guī)定，保險(xiǎn)公司投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%;投資于不動(dòng)產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%;保險(xiǎn)公司對(duì)其他企業(yè)實(shí)現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計(jì)投資成本不得超過(guò)其凈資產(chǎn)。
第58題、獨(dú)立衍生工具包括()。Ⅰ.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具Ⅱ.期貨合約Ⅲ.期權(quán)合約Ⅳ.互換交易合約
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】獨(dú)立衍生工具是指本身即為獨(dú)立存在的金融合約，例如期權(quán)合約、期貨合約或者互換交易合約等等。
第59題、可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)決議通過(guò)才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定()。Ⅰ.轉(zhuǎn)換期限Ⅱ.轉(zhuǎn)換條件Ⅲ.轉(zhuǎn)換利率Ⅳ.轉(zhuǎn)換價(jià)格
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)的決議通過(guò)才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價(jià)格。
第60題、下列各項(xiàng)費(fèi)用中，屬于投資者在委托買賣證券時(shí)應(yīng)繳納的交易費(fèi)用是()。Ⅰ.傭金Ⅱ.印花稅Ⅲ.過(guò)戶費(fèi)Ⅳ.管理費(fèi)
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】委托買賣不需要交納管理費(fèi)。
第61題、貨幣政策的中介目標(biāo)是連接貨幣政策最終目標(biāo)與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，可以作為中介目標(biāo)的金融指標(biāo)主要有()。Ⅰ.長(zhǎng)期利率Ⅱ.短期利率Ⅲ.基礎(chǔ)貨幣Ⅳ.貸款量
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】貨幣政策的中介目標(biāo)是連接貨幣政策最終目標(biāo)與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，也是實(shí)施貨幣政策的關(guān)鍵步驟?？梢宰鳛橹薪槟繕?biāo)的金融指標(biāo)主要有長(zhǎng)期利率、貨幣供應(yīng)量和貸款量。Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)屬于各國(guó)中央銀行通常采用的操作目標(biāo)。
第62題、現(xiàn)金流量表中現(xiàn)金流量活動(dòng)的三大來(lái)源包括()。Ⅰ.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量Ⅱ.籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量Ⅲ.異常活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量Ⅳ.投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金力量
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】現(xiàn)金流量表的基本結(jié)構(gòu)分為三部分，即經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量、投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量、籌資(也稱融資)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量。
第63題、關(guān)于傭金，以下表述正確的是()。Ⅰ.A股傭金標(biāo)準(zhǔn)的起點(diǎn)與B股不同Ⅱ.傭金的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)因交易品種、交易場(chǎng)所的不同而有所差異Ⅲ.債券交易傭金由證券交易所指定Ⅳ.目前我國(guó)證券投資基金傭金實(shí)行固定制度
A、Ⅱ.ⅢⅣ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】目前我國(guó)證券投資基金傭金實(shí)行上限向下浮動(dòng)制度。
第64題、以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述，不正確的是()。Ⅰ.對(duì)流動(dòng)性差的證券估值需注意“濫估”問(wèn)題Ⅱ.海外基金的估值頻率最長(zhǎng)為每周估值一次Ⅲ.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法Ⅳ.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： A
【解析】海外的基金多數(shù)也是每個(gè)交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個(gè)月、每月估值一次。我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。估值方法的一致性是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。估值方法可以變更，但是基金如若變更了估值方法需要及時(shí)進(jìn)行披露。
第65題、投資者對(duì)證券經(jīng)紀(jì)商發(fā)出的委托指令能以()的形式出現(xiàn)。Ⅰ.口頭傳達(dá)Ⅱ.書面委托Ⅲ.電話自動(dòng)委托Ⅳ.網(wǎng)上委托
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】考察為買賣的形式。其余三項(xiàng)均為正確的委托方式。
第66題、下列關(guān)于深圳證券交易所交易單元的有關(guān)描述，正確的有()。Ⅰ.會(huì)員使用交易單元從事證券交易業(yè)務(wù)時(shí)是不收取費(fèi)用的Ⅱ.會(huì)員可以根據(jù)需要向交易所申請(qǐng)?jiān)O(shè)立1個(gè)或1個(gè)以上的交易單元Ⅲ.交易參與人應(yīng)當(dāng)通過(guò)在證券交易所申請(qǐng)開(kāi)設(shè)的交易單元進(jìn)行證券交易Ⅳ.交易所可以為交易單元設(shè)立大宗交易的交易權(quán)限
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】會(huì)員使用交易單元從事證券交易業(yè)務(wù)時(shí)要向交易所交納單元使用費(fèi)、流速費(fèi)和流量費(fèi)等。
第67題、全面的風(fēng)險(xiǎn)管理的含義包括()。Ⅰ.全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理Ⅱ.全部風(fēng)險(xiǎn)的管理Ⅲ.全方位的管理Ⅳ.全天候的管理
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】全面的風(fēng)險(xiǎn)管理有四個(gè)方面的含義：(1)全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理。(2)全部風(fēng)險(xiǎn)的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的組織措施。
第68題、下列有關(guān)現(xiàn)券業(yè)務(wù)的表述，正確的是()。Ⅰ.從2001年7月2日起，全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券交易采用全價(jià)交易Ⅱ.現(xiàn)券交易的結(jié)算按單一券種辦理，結(jié)算日為T+0或T+1，可以選擇任意一種結(jié)算方式Ⅲ.市場(chǎng)參與者進(jìn)行每筆現(xiàn)券交易均應(yīng)訂立書面形式的合同，其書面形式包括全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)生成的成交單，或者合同書、信件和數(shù)據(jù)電文等形式Ⅳ.現(xiàn)券業(yè)務(wù)，即債券的即期交易，是指交易雙方以約定的價(jià)格轉(zhuǎn)讓債券所有權(quán)的交易行為
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】從2001年7月2日起，全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券交易采用凈價(jià)交易。
第69題、基金會(huì)計(jì)報(bào)表一般包括()。Ⅰ.現(xiàn)金流量表Ⅱ.資產(chǎn)負(fù)債表Ⅲ.利潤(rùn)表Ⅳ.凈值變動(dòng)表
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】基金會(huì)計(jì)報(bào)表包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和凈值變動(dòng)表等報(bào)表。
第70題、以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述，不正確的是()。Ⅰ.對(duì)流動(dòng)性差的證券估值需注意“濫估”問(wèn)題Ⅱ.海外基金的估值頻率最長(zhǎng)為每周估值一次Ⅲ.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法Ⅳ.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： A
【解析】海外的基金多數(shù)也是每個(gè)交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個(gè)月、每月估值一次。我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。估值方法的一致性是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。估值方法可以變更，但是基金如若變更了估值方法需要及時(shí)進(jìn)行披露。
第71題、關(guān)于證券交易所對(duì)交易異常情況的處理，下列表述中正確的有()。Ⅰ.按照交易資金一定比例收取罰款Ⅱ.口頭或書面警示Ⅲ.報(bào)請(qǐng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)凍結(jié)相關(guān)證券賬戶或資金賬戶Ⅳ.限制相關(guān)證券賬戶交易
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】此題考察《證券法》中有關(guān)交易行為監(jiān)督的內(nèi)容。
第72題、證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是()。Ⅰ.業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性Ⅱ.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性Ⅲ.客戶指令的*性Ⅳ.決策的自主性
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】決策的自主性是自營(yíng)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)
第73題、下列關(guān)于我國(guó)混合資本債券特征的說(shuō)法中，正確的是()。Ⅰ.自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)Ⅱ.自發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回Ⅲ.自發(fā)行之日起10年內(nèi)具有1次贖回權(quán)Ⅳ.期限在15年以上
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】我國(guó)混合資本債券的基本特征之一是：期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回;發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)，可以適當(dāng)提高混合資本債券的利率。
第74題、基金招募說(shuō)明書說(shuō)明了基金的()。Ⅰ.投資目標(biāo)Ⅱ.銷售渠道Ⅲ.申購(gòu)和贖回方式Ⅳ.收益分配方式
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】基金招募說(shuō)明書在初次發(fā)行后稱為公開(kāi)說(shuō)明書。該說(shuō)明書旨在充分披露可能對(duì)投資人做出投資判斷產(chǎn)生重大影響的一切信息。包括管理人情況、托管人情況、基金銷售渠道、申購(gòu)和贖回的方式及價(jià)格、費(fèi)用種類及比率、基金的投資目標(biāo)、基金的會(huì)計(jì)核算原則、收益分配方式等。
第75題、關(guān)于證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法正確的是()。Ⅰ.證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)在組織結(jié)算過(guò)程中所面臨的風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.根據(jù)成因，大致可以將證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)分為信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)算銀行風(fēng)險(xiǎn)等Ⅲ.目前，我國(guó)采取貨銀對(duì)付機(jī)制防范結(jié)算的價(jià)差風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.目前，我國(guó)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)可以動(dòng)用結(jié)算參與人的擔(dān)保資金、結(jié)算互保金和其他資金完成資金交收
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】目前，我國(guó)采取貨銀對(duì)付機(jī)制防范結(jié)算的本金風(fēng)險(xiǎn);采取要求高風(fēng)險(xiǎn)參與人提供交收履約擔(dān)保等方式，防范結(jié)算的價(jià)差風(fēng)險(xiǎn)。
第76題、下列關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的描述中，正確的是()。Ⅰ.主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起Ⅱ.種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，但不是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素Ⅳ.相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有以下特點(diǎn)：(1)主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起。(2)種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)。(3)常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素。(4)相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
第77題、下列各項(xiàng)中，()屬于證券公司操縱市場(chǎng)的行為。Ⅰ.單獨(dú)或者通過(guò)合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價(jià)格或者證券交易量Ⅱ.在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量Ⅲ.假借他人名義或者以個(gè)人名義進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)Ⅳ.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】“假借他人名義或者以個(gè)人名義進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)”屬于其他禁止行為。
第78題、下列關(guān)于市盈率、市凈率比較的說(shuō)法，正確的是()。Ⅰ.每股凈資產(chǎn)通常是一個(gè)累積的正值，因此市凈率也適用于經(jīng)營(yíng)暫時(shí)陷入困難的以及有破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的公司Ⅱ.對(duì)于資產(chǎn)包含大量現(xiàn)金的公司，市盈率是更為理想的比較估值指標(biāo)Ⅲ.市凈率尤其適用于公司股本的市場(chǎng)價(jià)值完全取決于有形賬面價(jià)值的行業(yè)，如銀行、房地產(chǎn)公司Ⅳ.統(tǒng)計(jì)學(xué)證明每股凈資產(chǎn)數(shù)值普遍比每股收益穩(wěn)定得多
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】對(duì)于資產(chǎn)包含大量現(xiàn)金的公司，市凈率是更為理想的比較估值指標(biāo)。
第79題、金融風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源包括()。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)管理Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)暴露Ⅳ.影響資產(chǎn)組合未來(lái)收益的金融變量變動(dòng)的不確定性
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： C
【解析】金融風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于風(fēng)險(xiǎn)暴露以及影響資產(chǎn)組合未來(lái)收益的金融變量變動(dòng)的不確定性。
第80題、按照規(guī)定，關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)股，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有()。Ⅰ.即日買進(jìn)的可轉(zhuǎn)債當(dāng)日可申請(qǐng)轉(zhuǎn)股Ⅱ.可轉(zhuǎn)債的轉(zhuǎn)股申報(bào)優(yōu)于買賣申報(bào)Ⅲ.可轉(zhuǎn)債持有人申請(qǐng)“債轉(zhuǎn)股”時(shí)，須一次將賬戶內(nèi)的可轉(zhuǎn)換債券全部轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司的股票Ⅳ.可轉(zhuǎn)債“債轉(zhuǎn)股”的申報(bào)方向?yàn)橘I入，單位為手，l手為100元面額
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】可轉(zhuǎn)債的買賣申報(bào)優(yōu)于轉(zhuǎn)股申報(bào);可轉(zhuǎn)債持有人申請(qǐng)“債轉(zhuǎn)股”時(shí)，可全部或部分申請(qǐng)轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司的股票;可轉(zhuǎn)債“債轉(zhuǎn)股”的申報(bào)方向?yàn)橘u出，單位為手，1手為1000元面額。
第81題、下列屬于企業(yè)盈利能力比率的是()。Ⅰ.資產(chǎn)收益率Ⅱ.凈資產(chǎn)收益率Ⅲ.存貨周轉(zhuǎn)率Ⅳ.銷售利潤(rùn)率
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】評(píng)價(jià)企業(yè)盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三種：銷售利潤(rùn)率(ROS)、資產(chǎn)收益率(ROA)、凈資產(chǎn)收益率(ROE)。這三種比率都使用的是企業(yè)的年度凈利潤(rùn)。
第82題、交易商在固定收益平臺(tái)進(jìn)行固定收益證券交易，下列說(shuō)法正確的是()。Ⅰ.一級(jí)交易商履行做市義務(wù)的，可在交易所規(guī)定的額度內(nèi)申報(bào)賣出固定收益證券Ⅱ.當(dāng)日被待交收處理的固定收益證券當(dāng)日可以賣出Ⅲ.交易商申報(bào)賣出固定收益證券的數(shù)量不得超過(guò)其證券賬戶內(nèi)可交易余額Ⅳ.交易商當(dāng)日買入的固定收益證券當(dāng)日可以賣出
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】當(dāng)日被待交收處理的固定收益證券，下一交易日可以賣出。
第83題、風(fēng)險(xiǎn)的要素包括()。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)因素Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)事故Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間Ⅳ.損失的可能性
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】風(fēng)險(xiǎn)一般被定義為“產(chǎn)生損失的可能性或不確定性”。風(fēng)險(xiǎn)是由風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和損失的可能性三個(gè)要素有機(jī)構(gòu)成的。
第84題、證券投資者在證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)立資金賬戶時(shí)須簽署的文件是()。Ⅰ.證券交易委托代理協(xié)議書Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)揭示書Ⅲ.客戶資金第三方存管協(xié)議書Ⅳ.網(wǎng)上交易協(xié)議書
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】客戶開(kāi)立資金賬戶時(shí)必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》、《買者自負(fù)承諾函》、《客戶資金第三方存管協(xié)議書》。不需要簽署《網(wǎng)上交易協(xié)議書》。
第85題、客戶發(fā)出委托指令的形式包含()。Ⅰ.網(wǎng)上委托Ⅱ.當(dāng)面E1頭委托Ⅲ.電話自動(dòng)委托Ⅳ.傳真委托
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】客戶發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺(tái)委托(書面形式)和非柜臺(tái)委托兩類，非柜臺(tái)委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等。
第86題、下列關(guān)于凈資產(chǎn)收益率的說(shuō)法，正確的是()。Ⅰ.凈資產(chǎn)收益率低，說(shuō)明企業(yè)利用其自有資本獲利的能力強(qiáng)，投資帶來(lái)的收益高Ⅱ.由于現(xiàn)代企業(yè)最重要的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是化股東財(cái)富，因而凈資產(chǎn)收益率是衡量企業(yè)化股東財(cái)富能力的比率Ⅲ.影響凈資產(chǎn)收益率的因素有很多，系統(tǒng)研究影響和改善凈資產(chǎn)收益率的方法稱為杜邦分析法Ⅳ.凈資產(chǎn)收益率也稱權(quán)益報(bào)酬率，強(qiáng)調(diào)每單位的所有者權(quán)益能夠帶來(lái)的利潤(rùn)
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： A
【解析】?jī)糍Y產(chǎn)收益率高，說(shuō)明企業(yè)利用其自有資本獲利的能力強(qiáng)，投資帶來(lái)的收益高;凈資產(chǎn)收益率低則相反。
第87題、下列屬于證券業(yè)從業(yè)人員誠(chéng)信信息記錄中獎(jiǎng)勵(lì)信息的有()。Ⅰ.受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)表彰、獎(jiǎng)勵(lì)的情況Ⅱ.受到上海、深圳證券交易所表彰、獎(jiǎng)勵(lì)的情況Ⅲ.受到地方證券業(yè)協(xié)會(huì)表彰、獎(jiǎng)勵(lì)的情況Ⅳ.受到所在機(jī)構(gòu)及其他有關(guān)部門和組織表彰、獎(jiǎng)勵(lì)的情況
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】證券業(yè)從業(yè)人員誠(chéng)信信息記錄中獎(jiǎng)勵(lì)信息的具體內(nèi)容包括：受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)，上海、深圳證券交易所，地方證券業(yè)協(xié)會(huì)，所在機(jī)構(gòu)及其他有關(guān)部門和組織表彰、獎(jiǎng)勵(lì)的情況，包括表彰單位、表彰內(nèi)容、榮譽(yù)稱號(hào)或獎(jiǎng)勵(lì)等級(jí)、表彰時(shí)間。
第88題、股票回購(gòu)方式包括()。Ⅰ.場(chǎng)內(nèi)公開(kāi)市場(chǎng)回購(gòu)Ⅱ.要約回購(gòu)Ⅲ.場(chǎng)外協(xié)議回購(gòu)Ⅳ.直接回購(gòu)
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】股票回購(gòu)的方式主要有三種：場(chǎng)內(nèi)公開(kāi)市場(chǎng)回購(gòu)，場(chǎng)外協(xié)議回購(gòu)，要約回購(gòu)。
第89題、債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為()。Ⅰ.債券可贖回Ⅱ.債券本身有一定的面值、Ⅲ.持有債券可按期取得利息Ⅳ.債券是虛擬資本
A、Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】債券屬于有價(jià)證券，主要表現(xiàn)為：(1)債券反映和代表一定的價(jià)值，其本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)。(2)持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價(jià)值表現(xiàn)。(3)債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。
第90題、下列各項(xiàng)中，屬于證券交易委托指令的基本要素是()。Ⅰ.證券賬號(hào)Ⅱ.買賣數(shù)量Ⅲ.委托場(chǎng)所Ⅳ.買賣方向
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ
正確答案： C
【解析】委托指令的內(nèi)容包括：證券賬號(hào)、日期、品種、買賣方向、數(shù)量、價(jià)格、時(shí)間、有效期、簽名、其他內(nèi)容等.
第91題、基金托管人的職責(zé)包括()。Ⅰ.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶Ⅱ.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶Ⅲ.安全保管基金財(cái)產(chǎn)Ⅳ.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案： D
【解析】《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：安全保管基金財(cái)產(chǎn);按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn);復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;按照規(guī)定召集基金份額持有*會(huì);按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作;國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。
第92題、我國(guó)發(fā)行金融債券的政策性銀行包括()。Ⅰ.中國(guó)進(jìn)出口銀行Ⅱ.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行Ⅲ.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行Ⅳ.中國(guó)人民銀行
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】我國(guó)發(fā)行金融債券的三大政策性銀行包括中國(guó)進(jìn)出口銀行、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。
第93題、下列選項(xiàng)中，屬于證券交易所理事會(huì)的職責(zé)的是()。Ⅰ.執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議Ⅱ.選舉和罷免會(huì)員理事Ⅲ.制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則Ⅳ.審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》和《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所設(shè)理事會(huì)，理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)是：(1)執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議。(2)制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。(3)審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃。(4)審定總經(jīng)理提出的財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案。(5)審定對(duì)會(huì)員的接納。(6)審定對(duì)會(huì)員的處分。(7)根據(jù)需要決定專門委員會(huì)的設(shè)置。(8)會(huì)員大會(huì)授予的其他職責(zé)。
第94題、國(guó)際金融市場(chǎng)慣用的參考利率中，除國(guó)債利率外，還包括()。Ⅰ.倫敦銀行間同業(yè)拆放利率(Libor)Ⅱ.香港銀行間同業(yè)拆放利率(Hibor)Ⅲ.歐洲美元定期存款單利率Ⅳ.聯(lián)邦基金利率
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】題干中四項(xiàng)都是國(guó)際金融市場(chǎng)慣用的參考利率。
第95題、下列情況中，可以回購(gòu)本公司股票的是()。Ⅰ.公司減少注冊(cè)資本Ⅱ.進(jìn)行投資Ⅲ.將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工Ⅳ.與持有本公司股份的其他公司合并
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】《公司法》規(guī)定，公司除減少注冊(cè)資本、與持有本公司股份的其他公司合并、將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工外，不得回購(gòu)本公司股票。
第96題、以下關(guān)于金融債券的說(shuō)法正確的是()。Ⅰ.我國(guó)政策性銀行在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的債券屬于金融債券Ⅱ.非銀行金融機(jī)構(gòu)不可以發(fā)行金融債券Ⅲ.商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券Ⅳ.證券公司短期融資券也屬于金融債券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】金融債券是由銀行和其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)特別批準(zhǔn)而發(fā)行的債券。金融債券包括政策性金融債、商業(yè)銀行債券、特種金融債券、非銀行金融機(jī)構(gòu)債券、證券公司債、證券公司短期融資券等。
第97題、下列關(guān)于我國(guó)證券公司短期融資券的說(shuō)法中，正確的是()。Ⅰ.約定在一定期限內(nèi)還本付息Ⅱ.在證券交易所發(fā)行Ⅲ.在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行Ⅳ.以短期融資為目的
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。
第98題、下列有關(guān)跟蹤誤差的表述，正確的是()。Ⅰ.跟蹤誤差的準(zhǔn)確率與跟蹤周期有關(guān)，周期越短其準(zhǔn)確率越高Ⅱ.抽樣復(fù)制、現(xiàn)金留存、基金分紅以及基金費(fèi)用等都會(huì)導(dǎo)致跟蹤誤差Ⅲ.跟蹤誤差是指指數(shù)基金收益率與標(biāo)的指數(shù)收益率之間的偏差，用來(lái)表述指數(shù)基金與標(biāo)的指數(shù)之間的相關(guān)程度，并揭示基金收益率圍繞標(biāo)的指數(shù)收益率的波動(dòng)情況Ⅳ.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越大，風(fēng)險(xiǎn)越高
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】跟蹤誤差的準(zhǔn)確率與跟蹤周期有關(guān)，周期越長(zhǎng)其準(zhǔn)確率越高。
第99題、影響股票未來(lái)收益、引起股票內(nèi)在價(jià)值變化的因素包括()。Ⅰ.清算方式的變化Ⅱ.宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整Ⅲ.供求關(guān)系的變化Ⅳ.經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化、宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會(huì)影響上市公司未來(lái)的收益，引起內(nèi)在價(jià)值的變化。
第100題、下列選項(xiàng)中，屬于銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行主體的是()。Ⅰ.財(cái)政部Ⅱ.商業(yè)銀行Ⅲ.中國(guó)人民銀行Ⅳ.中央結(jié)算公司
A、Ⅱ.ⅢⅣ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】目前，銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)行主體主要有財(cái)政部、中國(guó)人民銀行、政策性銀行、商業(yè)銀行，以及被批準(zhǔn)可以發(fā)債的金融類公司、工商企業(yè)等。
一、選擇題
第1題、投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)的趨勢(shì)做出預(yù)測(cè)，這是衍生工具的()所決定的。
A、跨期性
B、杠桿性
C、風(fēng)險(xiǎn)性
D、投機(jī)性
正確答案： A
【解析】金融衍生工具是交易雙方通過(guò)對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，約定在未來(lái)某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。無(wú)論是哪一種金融衍生工具，都會(huì)影響交易者在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)或未來(lái)某時(shí)點(diǎn)上的現(xiàn)金流，跨期交易的特點(diǎn)十分突出。這就要求交易雙方對(duì)利率、匯率、股價(jià)等價(jià)格因素的未來(lái)變動(dòng)趨勢(shì)作出判斷，而判斷的準(zhǔn)確與否直接決定了交易者的交易盈虧。
第2題、目前，上海證券交易所標(biāo)的證券范圍參照()成分股并滿足規(guī)定條件的180只股票和4只交易所交易型開(kāi)放式指數(shù)基金。
A、上證50指數(shù)
B、上證180指數(shù)
C、上證380指數(shù)
D、國(guó)債指數(shù)
正確答案： B
【解析】目前，上海證券交易所標(biāo)的證券范圍參照上證180指數(shù)成分股并滿足規(guī)定條件的180只股票和4只交易所交易型開(kāi)放式指數(shù)基金。
第3題、采用客戶調(diào)查問(wèn)卷方法時(shí)，金融機(jī)構(gòu)通常根據(jù)()匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯(cuò)誤銷售。
A、客戶評(píng)級(jí)和證券評(píng)級(jí)
B、客戶分級(jí)和證券分級(jí)
C、客戶評(píng)級(jí)和資產(chǎn)評(píng)級(jí)
D、客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)
正確答案： D
【解析】實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯(cuò)誤銷售。
第4題、根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，證券公司申請(qǐng)從事代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券商業(yè)務(wù)資格的條件之一是證券公司最近年度凈資本不低于人民幣()。
A、10億元
B、15億元
C、8億元
D、5億元
正確答案： D
【解析】證券公司最近年度凈資本不低于人民幣5億元，年度凈資產(chǎn)不低于人民幣8億元。
第5題、設(shè)某股票報(bào)價(jià)為人民幣30元，該股票在2年內(nèi)不發(fā)放任何股利。若2年期期貨報(bào)價(jià)為人民幣35元，按5%年利率借入人民幣3000元資金，并購(gòu)買100股該股票，同時(shí)賣出100股2年期期貨，2年后的營(yíng)利為人民幣()。
A、157.5元
B、192.5元
C、307.5元
D、500元
正確答案： B
【解析】2年后，期貨合約交割獲得現(xiàn)金3500元，償還貸款本息=3000*(1+0.05)2=3307.5(元)，營(yíng)利=3500-3307.5=192.5(元)。
第6題、除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場(chǎng)外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為()。
A、奇異型期權(quán)
B、現(xiàn)貨期權(quán)
C、期貨期權(quán)
D、看跌期權(quán)
正確答案： A
【解析】除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場(chǎng)外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為奇異型期權(quán)。
第7題、假設(shè)某基金2010年5月某估值日前一交易日計(jì)算的基金資產(chǎn)總額為9000萬(wàn)元，負(fù)債總額為1500萬(wàn)元，托管費(fèi)率為0.2%，則該日應(yīng)提取的托管費(fèi)為人民幣()。
A、398元
B、416元
C、411元
D、441元
正確答案： C
【解析】基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。該基金當(dāng)日應(yīng)提取的托管費(fèi)為：(9000-1500)*0.2%/365≈0.0411(萬(wàn)元)，即411元。
第8題、為防止期貨價(jià)格出現(xiàn)過(guò)大的非理性變動(dòng)，交易所通常對(duì)每個(gè)交易時(shí)段允許的波動(dòng)范圍作出規(guī)定，一旦達(dá)到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價(jià)格的買入(賣出)委托()。
A、延遲成交
B、擇日成交
C、無(wú)效
D、部分無(wú)效
正確答案： C
【解析】金融期貨的主要交易制度之一是每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則。為防止期貨價(jià)格出現(xiàn)過(guò)大的非理性變動(dòng)，交易所通常對(duì)每個(gè)交易時(shí)段允許的波動(dòng)范圍作出規(guī)定，一旦達(dá)到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價(jià)格的買入(賣出)委托無(wú)效。
第9題、《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，我國(guó)證券公司的組織形式為()。
A、私營(yíng)合伙企業(yè)
B、私營(yíng)獨(dú)資企業(yè)
C、有限責(zé)任公司或股份有限公司
D、非法人組織形式
正確答案： C
【解析】《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，我國(guó)證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。
第10題、在上海證券交易所買賣無(wú)價(jià)格漲跌幅限制的證券，連續(xù)競(jìng)價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格應(yīng)符合下列規(guī)定()。
A、申報(bào)價(jià)格不高于即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格的110%且不低于即時(shí)揭示的買入價(jià)格的90%;同時(shí)不高于上述申報(bào)價(jià)與最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%
B、申報(bào)價(jià)格不高于即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格的100%且不低于即時(shí)揭示的買入價(jià)格的90%;同時(shí)不高于上述申報(bào)價(jià)與最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%
C、申報(bào)價(jià)格不高于即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格的110%且不低于即時(shí)揭示的買入價(jià)格的90%:同時(shí)不高于上述申報(bào)價(jià)與最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的120%且不低于該平均數(shù)的70%
D、申
正確答案： A
【解析】申報(bào)價(jià)格不高于即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格的110%，且不低于即時(shí)揭示的買入價(jià)格的90%;同時(shí)不高于上述申報(bào)價(jià)與最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%。
第11題、下列不屬于證券交易所職能的是()。
A、設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
B、確定證券發(fā)行價(jià)格
C、接受上市申請(qǐng)、安排證券上市
D、制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則
正確答案： B
【解析】我國(guó)《證券交易所管理辦法》第十一條規(guī)定，證券交易所的職能包括：(1)提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施。(2)制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。(3)接受上市申請(qǐng)、安排證券上市。(4)組織、監(jiān)督證券交易。(5)對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管。(6)對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管。(7)設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。(8)管理和公布市場(chǎng)信息。(9)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他職能。
第12題、開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)受理投資者開(kāi)戶申請(qǐng)，申請(qǐng)材料審核合格后實(shí)時(shí)向()上傳開(kāi)戶申請(qǐng)。
A、中國(guó)結(jié)算公司
B、證券公司
C、證券交易所
D、證監(jiān)會(huì)
正確答案： A
【解析】開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)受理投資者開(kāi)戶申請(qǐng)，申請(qǐng)材料審核合格后實(shí)時(shí)向中國(guó)結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司上傳開(kāi)戶申請(qǐng)。
第13題、商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)，須向()提出申請(qǐng)，提交可行性分析報(bào)告、招募說(shuō)明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。
A、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
B、中國(guó)人民銀行
C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
D、財(cái)政部
正確答案： C
【解析】商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)，須向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出申請(qǐng)，提交可行性分析報(bào)告、招募說(shuō)明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。
第14題、投資于不動(dòng)產(chǎn)的賬面余額，不得高于本公司上季末總資產(chǎn)的()。
A、[3%]
B、[5%]
C、[10%]
D、[20%]
正確答案： C
【解析】投資于不動(dòng)產(chǎn)的賬面余額，不得高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%;投資于不動(dòng)產(chǎn)相關(guān)金融產(chǎn)品的賬面余額，不得高于本公司上季末總資產(chǎn)的3%。兩項(xiàng)合計(jì)不得高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%。
第15題、若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所交易的()金額。
A、5倍
B、10倍
C、20倍
D、50倍
正確答案： C
【解析】金融衍生工具具有杠桿性，其交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)以小搏大的效果。
第16題、某投資者在上海證券交易所以每股12元的價(jià)格買入某股票(A股)10000股，其至少必須以()賣出該股票才能保本(傭金按2‰計(jì)收，印花稅按1‰單向向賣方征收，過(guò)戶費(fèi)按規(guī)定計(jì)收，不收委托手續(xù)費(fèi))。
A、10.5元
B、l2元
C、12.07元
D、12.05元
正確答案： C
【解析】設(shè)賣出價(jià)格為P，10000P-10000P2‰-10000P1‰-100000.75‰≥1000012+10000122‰+10000l‰，解出P≥12.0617,即：該投資者要最低以每股12.07元的價(jià)格全部賣出該股票才能保本。
第17題、某債券面值為100元，票面利率為6%.每年付息一次，起息日是8月5日，交易日是12月18日，則已計(jì)息天數(shù)是136天。交易日掛牌顯示的應(yīng)計(jì)利息額為()。
A、L86元
B、2.24元
C、2.28元
D、2.27元
正確答案： B
【解析】應(yīng)計(jì)利息額=100*6%/365*136=2.24元。
第18題、按照我國(guó)證券交易所對(duì)有漲跌幅限制證券的交易的有效競(jìng)價(jià)范圍的規(guī)定，基金在一個(gè)交易日的交易價(jià)格相對(duì)于上一個(gè)交易日收盤價(jià)格的漲跌幅度不得超過(guò)()。
A、[15%]
B、[10%]
C、[5%]
D、[30%]
正確答案： B
【解析】根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，無(wú)論買入還是賣出，股票(含A股、B股)、基金類證券在1個(gè)交易日內(nèi)的交易價(jià)格相對(duì)于上一交易日收市價(jià)格的漲跌幅度不得超過(guò)10%，其中ST股票和*ST股票價(jià)格漲跌幅度不得超過(guò)5%。
第19題、金融市場(chǎng)的核心內(nèi)容是()。
A、金融產(chǎn)品
B、金融產(chǎn)品交易
C、金融機(jī)構(gòu)
D、金融市場(chǎng)參與者
正確答案： B
【解析】金融市場(chǎng)的核心內(nèi)容是金融產(chǎn)品交易。
第20題、深圳市場(chǎng)B股市場(chǎng)，境外投資者可能將證券托管在()，而交易委托()進(jìn)行。
A、證券公司，境外托管機(jī)構(gòu)
B、境外托管機(jī)構(gòu)，證券交易所
C、境外托管機(jī)構(gòu)，證券公司
D、境內(nèi)托管機(jī)構(gòu)，證券公司
正確答案： C
【解析】深圳市場(chǎng)B股市場(chǎng)，境外投資者可能將證券托管在境外托管機(jī)構(gòu)，而交易委托證券公司進(jìn)行。
第21題、權(quán)證存續(xù)期滿前的()交易日，權(quán)證終止交易，但可以行權(quán)。
A、5個(gè)
B、4個(gè)
C、3個(gè)
D、2個(gè)
正確答案： A
【解析】權(quán)證存續(xù)期滿前的5個(gè)交易日，權(quán)證終止交易，但可以行權(quán)。
第22題、企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資股票的比例，不得高于基金凈資產(chǎn)的()。
A、[15%]
B、[20%]
C、[25%]
D、[30%]
正確答案： B
【解析】企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%。其中，投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的20%。
第23題、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，配股權(quán)證由中國(guó)結(jié)算公司根據(jù)()提供的配股方案中的配股比例，按照配股除權(quán)登記日登記的股東持股數(shù)增加其配股權(quán)證，完成配股權(quán)證的派發(fā)。
A、上市公司
B、監(jiān)事會(huì)
C、董事會(huì)
D、理事會(huì)
正確答案： A
【解析】中國(guó)結(jié)算公司根據(jù)上市公司提供的配股方案中的配股比例，按照配股除權(quán)登記日登記的股東持股數(shù)增加其配股權(quán)證。
第24題、某基金總資產(chǎn)為60億元，總負(fù)債為20億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為40億份，則該基金的基金份額凈值為人民幣()。
A、1元
B、1億元
C、2元
D、2億元
正確答案： A
【解析】由題意，該基金的基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額=(60-20)/40=1(元)。
第25題、1979年3月，()作為國(guó)家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)和集中管理全國(guó)的外匯業(yè)務(wù)。
A、工商銀行
B、中國(guó)銀行
C、農(nóng)業(yè)銀行
D、建設(shè)銀行
正確答案： B
【解析】1979年3月，中國(guó)銀行從中國(guó)人民銀行中分離出去，作為國(guó)家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)和集中管理全國(guó)的外匯業(yè)務(wù)。
第26題、按照深圳證券交易所對(duì)有漲跌幅限制證券的交易有效競(jìng)價(jià)范圍的規(guī)定，中小企業(yè)板股票連續(xù)競(jìng)價(jià)期間有效競(jìng)價(jià)范圍為()的上下3%。
A、前收盤價(jià)
B、最近申報(bào)價(jià)
C、最近成交價(jià)
D、前開(kāi)盤價(jià)
正確答案： C
【解析】按照深圳證券交易所對(duì)有漲跌幅限制證券的交易有效競(jìng)價(jià)范圍的規(guī)定，中小企業(yè)板股票連續(xù)競(jìng)價(jià)期間有效競(jìng)價(jià)范圍為最近成交價(jià)的上下3%。
第27題、()開(kāi)立證券賬戶必須直接到中國(guó)結(jié)算公司辦理。
A、基金投資者
B、B股投資者
C、一般境外法人投資者
D、特殊法人機(jī)構(gòu)
正確答案： D
【解析】證券公司和基金管理公司等特殊法人機(jī)構(gòu)開(kāi)立證券賬戶，由中國(guó)結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司直接受理。
第28題、下列選項(xiàng)中，屬于交易所交易的衍生工具的是()。
A、公司債券條款中包含的贖回條款
B、公司債券條款中包含的返售條款
C、公司債券條款中包含的轉(zhuǎn)股條款
D、在期貨交易所交易的期貨合約
正確答案： D
【解析】交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等
第29題、按照現(xiàn)行規(guī)定，股票終止上市后，股票發(fā)行人辦理退出登記()時(shí)須，將股份持有人名冊(cè)清單等相關(guān)移交給證券發(fā)行人。
A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B、證券主承銷商
C、證券交易所
D、證券結(jié)算公司
正確答案： D
【解析】中國(guó)結(jié)算公司須將股份持有人名冊(cè)清單等相關(guān)移交給證券發(fā)行人。
第30題、ETF的申購(gòu)、贖回與開(kāi)放式證券投資基金的申購(gòu)、贖回的本質(zhì)區(qū)別在于()。
A、ETF既可以在交易所上市交易也可以在場(chǎng)外交易
B、ETF可以在交易所上市交易
C、ETF申購(gòu)、贖回與一籃子股票有關(guān)
D、開(kāi)放式基金可以在場(chǎng)外交易
正確答案： C
【解析】ETF申購(gòu)、贖回與一籃子股票有關(guān)。
第31題、()是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。
A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B、操作風(fēng)險(xiǎn)
C、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
D、信用風(fēng)險(xiǎn)
正確答案： A
【解析】流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。
第32題、在國(guó)外，新股競(jìng)價(jià)發(fā)行是指一種由多家承銷機(jī)構(gòu)通過(guò)招標(biāo)競(jìng)爭(zhēng)確定證券發(fā)行價(jià)格，并在取得承銷權(quán)后向投資者推銷證券的發(fā)行方式，也可以稱為()。
A、承銷購(gòu)買方式
B、招標(biāo)購(gòu)買方式
C、同一價(jià)購(gòu)買方式
D、支付購(gòu)買方式
正確答案： B
【解析】在國(guó)外，新股競(jìng)價(jià)發(fā)行是指一種由多家承銷機(jī)構(gòu)通過(guò)招標(biāo)競(jìng)爭(zhēng)確定證券發(fā)行價(jià)格，并在取得承銷權(quán)后向投資者推銷證券的發(fā)行方式，也可以稱為招標(biāo)購(gòu)買方式。
第33題、全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)回購(gòu)交易數(shù)額最小為債券面額()，交易單位為債券面額()。
A、10萬(wàn)，1萬(wàn)
B、10萬(wàn)，1000元
C、1萬(wàn)，1000元
D、100萬(wàn)，1萬(wàn)
正確答案： A
【解析】全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)回購(gòu)交易數(shù)額最小為債券面額10萬(wàn)，交易單位為債券面額1萬(wàn)元。
第34題、證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，必須滿足財(cái)務(wù)狀況良好，最近()各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定。
A、1年
B、2年
C、3年
D、4年
正確答案： B
【解析】考核證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格須具備的條件。
第35題、在債券回購(gòu)的交易中，買斷式回購(gòu)與質(zhì)押式回購(gòu)相比()。
A、買斷式回購(gòu)中，債券的所有權(quán)不轉(zhuǎn)移;質(zhì)押式回購(gòu)中，債券的的所有權(quán)轉(zhuǎn)移
B、買斷式回購(gòu)中，債券的所有權(quán)轉(zhuǎn)移;質(zhì)押式回購(gòu)中，債券的的所有權(quán)不轉(zhuǎn)移
C、在初始交易中，部是將債券“賣”給正回購(gòu)方
D、在初始交易中，買斷式回購(gòu)將債券“賣”給正回購(gòu)方，質(zhì)押式回購(gòu)將債券“賣”給逆回購(gòu)方
正確答案： B
【解析】在買斷式回購(gòu)的初始交易中，債券持有人將債券“賣”給逆回購(gòu)方，所有權(quán)轉(zhuǎn)移至逆回購(gòu)方;而在質(zhì)押式回購(gòu)的初始交易中，債券所有權(quán)并不轉(zhuǎn)移，逆回購(gòu)方只享有質(zhì)權(quán)。
第36題、()指特定時(shí)點(diǎn)按照虛擬開(kāi)盤參考價(jià)格虛擬成交并予以即時(shí)揭示的申報(bào)數(shù)量。
A、虛擬匹配剩余量
B、虛擬未匹配量
C、虛擬開(kāi)盤參考價(jià)格
D、虛擬匹配量
正確答案： D
【解析】虛擬匹配量指特定時(shí)點(diǎn)按照虛擬開(kāi)盤參考價(jià)格虛擬成交并予以即時(shí)揭示的申報(bào)數(shù)量。
第37題、具備條件的證券公司向()提出申請(qǐng)，并提供必要文件，經(jīng)批準(zhǔn)后，可成為證券交易所會(huì)員。
A、證券交易所
B、證監(jiān)會(huì)
C、證券業(yè)協(xié)會(huì)
D、中國(guó)登記結(jié)算公司
正確答案： A
【解析】滿足條件的證券公司向證券交易所提出申請(qǐng)，并提供必要文件，經(jīng)證券交易所理事會(huì)批準(zhǔn)后，可成證券交易所的會(huì)員。
第38題、普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過(guò)發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司()的基礎(chǔ)。
A、注冊(cè)資本
B、負(fù)債
C、虛擬資本
D、貨幣資金
正確答案： A
【解析】普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過(guò)發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司注冊(cè)資本的基礎(chǔ)。
第39題、基金一般反映的是()。
A、債權(quán)債務(wù)關(guān)系
B、信托關(guān)系
C、借貸關(guān)系
D、所有權(quán)關(guān)系
正確答案： B
【解析】股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的是信托關(guān)系，但公司型基金除外。
第40題、目前在我國(guó)A股賬戶不可用于買賣()。
A、人民幣普通股票
B、人民幣特種股票
C、債券
D、上市基金、權(quán)證
正確答案： B
【解析】B股賬戶是專門為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的。
第41題、根據(jù)深圳證券交易所配股操作流程，上市公司(或保薦機(jī)構(gòu))在配股繳款期內(nèi)應(yīng)至少刊登()《配股提示性公告》。
A、1次
B、2次
C、3次
D、5次
正確答案： C
【解析】根據(jù)深圳證券交易所配股操作流程，上市公司(或保薦機(jī)構(gòu))在配股繳款期內(nèi)應(yīng)至少刊登3次《配股提示性公告》。
第42題、證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的()。
A、[1‰]
B、[2‰]
C、[3‰]
D、[4‰]
正確答案： C
【解析】傭金不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。
第43題、()是證券公司營(yíng)銷的重要組成部分，貫穿于證券公司營(yíng)銷活動(dòng)的始終。
A、客戶招攬
B、客戶關(guān)系建立
C、客戶服務(wù)
D、證券類金融產(chǎn)品及服務(wù)
正確答案： C
【解析】客戶服務(wù)是證券公司營(yíng)銷的重要組成部分，貫穿于證券公司營(yíng)銷活動(dòng)的始終。
第44題、我國(guó)目前的匯率制度是()。
A、彈性匯率制
B、釘住匯率制
C、聯(lián)合浮動(dòng)制度
D、有管理的浮動(dòng)匯率制度
正確答案： D
【解析】自2005年7月21日起，我國(guó)開(kāi)始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。
第45題、貨幣市場(chǎng)的主要功能是()。
A、短期資金融通
B、長(zhǎng)期資金融通
C、套期保值
D、投機(jī)
正確答案： A
【解析】貨幣市場(chǎng)是短期資金市場(chǎng)，是指融資期限在1年及1年以下的金融市場(chǎng)，故本題選A。
第46題、公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在()以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
正確答案： A
【解析】《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》規(guī)定：“本辦法所稱公司債券,是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。”
第47題、代辦股份轉(zhuǎn)讓以()確定轉(zhuǎn)讓價(jià)格。
A、連續(xù)競(jìng)價(jià)
B、集中競(jìng)價(jià)
C、集合競(jìng)價(jià)
D、市場(chǎng)價(jià)格
正確答案： C
【解析】代辦股份轉(zhuǎn)讓撮合時(shí)，以集合競(jìng)價(jià)確定轉(zhuǎn)讓價(jià)格。
第48題、回購(gòu)交易通常在()交易中運(yùn)用。
A、遠(yuǎn)期
B、現(xiàn)貨
C、債券
D、股票
正確答案： C
【解析】回購(gòu)交易更多地具有短期融資的屬性。從運(yùn)作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)，通常在債券交易中運(yùn)用。
第49題、將證券交易委托分為市價(jià)委托和限價(jià)委托，是按()劃分的。
A、委托訂單的數(shù)量
B、買賣證券的方向
C、委托價(jià)格限制
D、委托時(shí)效限制
正確答案： C
【解析】委托的分類包括：(1)根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。(2)根據(jù)買賣證券的方向，分為買進(jìn)委托和賣出委托。(3)根據(jù)委托價(jià)格限制，分為市價(jià)委托和限價(jià)委托。(4)根據(jù)委托時(shí)效限制，分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無(wú)期限委托、開(kāi)市委托和收市委托等。
第50題、目前在我國(guó)A股賬戶不可用于買賣()。
A、上市基金
B、權(quán)證
C、人民幣普通股票
D、B股
正確答案： D
【解析】A股賬戶是我國(guó)目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權(quán)證等各類證券。
二、組合選擇題
第51題、關(guān)于交收違約處理，下列說(shuō)法中正確的是()。Ⅰ.對(duì)于資金交收違約，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的證券，同時(shí)按規(guī)則計(jì)收違約金Ⅱ.對(duì)于證券交收違約，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的資金，同時(shí)按規(guī)則計(jì)收違約金Ⅲ.如果違約結(jié)算參與人在規(guī)定期限內(nèi)未能彌補(bǔ)證券交收違約，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將利用暫不交付的款項(xiàng)補(bǔ)購(gòu)證券Ⅳ.A股、B股、基金等品種由于實(shí)行前端監(jiān)控，一般不存在證券交收違約的處理
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】A股、基金、債券等品種由于實(shí)行前端控制，一般不存在這一問(wèn)題，深圳B股則由于未實(shí)行前端控制，存在須進(jìn)行證券交收違約處理的可能。
第52題、以下表述中，正確的有()。Ⅰ.根據(jù)《證券法》規(guī)定，注冊(cè)資本在人民幣一億元以上的證券公司方可進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)Ⅱ.從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，證券公司必須先同時(shí)擁有資金和證券Ⅲ.自營(yíng)業(yè)務(wù)是具備資格的證券公司以盈利為目的，為自己投資證券的經(jīng)營(yíng)行為Ⅳ.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的買賣對(duì)象包括非上市證券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，證券公司不必同時(shí)擁有資金和證券。
第53題、金融衍生工具從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為()。Ⅰ.金融期權(quán)Ⅱ.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具Ⅲ.金融期貨Ⅳ.金融遠(yuǎn)期合約
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】金融衍生工具有多種分類方法，從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。
第54題、設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。Ⅰ.注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本Ⅱ.主要股東最近5年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣Ⅲ.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)Ⅳ.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度
A、Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并具備下列條件：(1)有符合《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。(2)注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。(3)主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣。(4)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)。(5)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(6)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
第55題、關(guān)于代辦股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法正確的是()。Ⅰ.股份轉(zhuǎn)讓公司應(yīng)當(dāng)而且只能委托1家證券公司作為其主券商辦理股份轉(zhuǎn)讓Ⅱ.由證券交易所為股份轉(zhuǎn)讓公司指定臨時(shí)代辦機(jī)構(gòu)的，臨時(shí)代辦機(jī)構(gòu)應(yīng)在被指定之日起30個(gè)工作日內(nèi)，開(kāi)始為辦理股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)Ⅲ.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)代辦股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理Ⅳ.代辦轉(zhuǎn)讓的股份僅限于股份轉(zhuǎn)讓公司在原交易場(chǎng)所掛牌交易的流通股份
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】由證券交易所為股份轉(zhuǎn)讓公司指定臨時(shí)代辦機(jī)構(gòu)的，臨時(shí)代辦機(jī)構(gòu)應(yīng)在被指定之日起45個(gè)工作日內(nèi)，開(kāi)始為辦理代辦股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)。
第56題、下列選項(xiàng)中，屬于非證券金融市場(chǎng)的是()。Ⅰ.股票市場(chǎng)Ⅱ.融資租賃市場(chǎng)Ⅲ.信托市場(chǎng)Ⅳ.股權(quán)投資市場(chǎng)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ
正確答案： B
【解析】非證券金融市場(chǎng)主要包括股權(quán)投資市場(chǎng)、信托市場(chǎng)、融資租賃市場(chǎng)等。
第57題、我國(guó)于2010年8月31日起實(shí)施的《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司從事保險(xiǎn)資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合一定的比例要求，下列關(guān)于該比例要求的說(shuō)法中，不正確的是()。Ⅰ.投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計(jì)不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20%Ⅱ.投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%Ⅲ.投資于不動(dòng)產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產(chǎn)的10%Ⅳ.保險(xiǎn)公司對(duì)其他企業(yè)實(shí)現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計(jì)投資成本可以超過(guò)其凈資產(chǎn)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】根據(jù)我國(guó)《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》的規(guī)定，保險(xiǎn)公司投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%;投資于不動(dòng)產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%;保險(xiǎn)公司對(duì)其他企業(yè)實(shí)現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計(jì)投資成本不得超過(guò)其凈資產(chǎn)。
第58題、獨(dú)立衍生工具包括()。Ⅰ.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具Ⅱ.期貨合約Ⅲ.期權(quán)合約Ⅳ.互換交易合約
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】獨(dú)立衍生工具是指本身即為獨(dú)立存在的金融合約，例如期權(quán)合約、期貨合約或者互換交易合約等等。
第59題、可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)決議通過(guò)才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定()。Ⅰ.轉(zhuǎn)換期限Ⅱ.轉(zhuǎn)換條件Ⅲ.轉(zhuǎn)換利率Ⅳ.轉(zhuǎn)換價(jià)格
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)的決議通過(guò)才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價(jià)格。
第60題、下列各項(xiàng)費(fèi)用中，屬于投資者在委托買賣證券時(shí)應(yīng)繳納的交易費(fèi)用是()。Ⅰ.傭金Ⅱ.印花稅Ⅲ.過(guò)戶費(fèi)Ⅳ.管理費(fèi)
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】委托買賣不需要交納管理費(fèi)。
第61題、貨幣政策的中介目標(biāo)是連接貨幣政策最終目標(biāo)與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，可以作為中介目標(biāo)的金融指標(biāo)主要有()。Ⅰ.長(zhǎng)期利率Ⅱ.短期利率Ⅲ.基礎(chǔ)貨幣Ⅳ.貸款量
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】貨幣政策的中介目標(biāo)是連接貨幣政策最終目標(biāo)與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，也是實(shí)施貨幣政策的關(guān)鍵步驟?？梢宰鳛橹薪槟繕?biāo)的金融指標(biāo)主要有長(zhǎng)期利率、貨幣供應(yīng)量和貸款量。Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)屬于各國(guó)中央銀行通常采用的操作目標(biāo)。
第62題、現(xiàn)金流量表中現(xiàn)金流量活動(dòng)的三大來(lái)源包括()。Ⅰ.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量Ⅱ.籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量Ⅲ.異常活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量Ⅳ.投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金力量
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】現(xiàn)金流量表的基本結(jié)構(gòu)分為三部分，即經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量、投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量、籌資(也稱融資)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量。
第63題、關(guān)于傭金，以下表述正確的是()。Ⅰ.A股傭金標(biāo)準(zhǔn)的起點(diǎn)與B股不同Ⅱ.傭金的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)因交易品種、交易場(chǎng)所的不同而有所差異Ⅲ.債券交易傭金由證券交易所指定Ⅳ.目前我國(guó)證券投資基金傭金實(shí)行固定制度
A、Ⅱ.ⅢⅣ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】目前我國(guó)證券投資基金傭金實(shí)行上限向下浮動(dòng)制度。
第64題、以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述，不正確的是()。Ⅰ.對(duì)流動(dòng)性差的證券估值需注意“濫估”問(wèn)題Ⅱ.海外基金的估值頻率最長(zhǎng)為每周估值一次Ⅲ.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法Ⅳ.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： A
【解析】海外的基金多數(shù)也是每個(gè)交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個(gè)月、每月估值一次。我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。估值方法的一致性是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。估值方法可以變更，但是基金如若變更了估值方法需要及時(shí)進(jìn)行披露。
第65題、投資者對(duì)證券經(jīng)紀(jì)商發(fā)出的委托指令能以()的形式出現(xiàn)。Ⅰ.口頭傳達(dá)Ⅱ.書面委托Ⅲ.電話自動(dòng)委托Ⅳ.網(wǎng)上委托
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】考察為買賣的形式。其余三項(xiàng)均為正確的委托方式。
第66題、下列關(guān)于深圳證券交易所交易單元的有關(guān)描述，正確的有()。Ⅰ.會(huì)員使用交易單元從事證券交易業(yè)務(wù)時(shí)是不收取費(fèi)用的Ⅱ.會(huì)員可以根據(jù)需要向交易所申請(qǐng)?jiān)O(shè)立1個(gè)或1個(gè)以上的交易單元Ⅲ.交易參與人應(yīng)當(dāng)通過(guò)在證券交易所申請(qǐng)開(kāi)設(shè)的交易單元進(jìn)行證券交易Ⅳ.交易所可以為交易單元設(shè)立大宗交易的交易權(quán)限
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】會(huì)員使用交易單元從事證券交易業(yè)務(wù)時(shí)要向交易所交納單元使用費(fèi)、流速費(fèi)和流量費(fèi)等。
第67題、全面的風(fēng)險(xiǎn)管理的含義包括()。Ⅰ.全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理Ⅱ.全部風(fēng)險(xiǎn)的管理Ⅲ.全方位的管理Ⅳ.全天候的管理
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】全面的風(fēng)險(xiǎn)管理有四個(gè)方面的含義：(1)全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理。(2)全部風(fēng)險(xiǎn)的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的組織措施。
第68題、下列有關(guān)現(xiàn)券業(yè)務(wù)的表述，正確的是()。Ⅰ.從2001年7月2日起，全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券交易采用全價(jià)交易Ⅱ.現(xiàn)券交易的結(jié)算按單一券種辦理，結(jié)算日為T+0或T+1，可以選擇任意一種結(jié)算方式Ⅲ.市場(chǎng)參與者進(jìn)行每筆現(xiàn)券交易均應(yīng)訂立書面形式的合同，其書面形式包括全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)生成的成交單，或者合同書、信件和數(shù)據(jù)電文等形式Ⅳ.現(xiàn)券業(yè)務(wù)，即債券的即期交易，是指交易雙方以約定的價(jià)格轉(zhuǎn)讓債券所有權(quán)的交易行為
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】從2001年7月2日起，全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券交易采用凈價(jià)交易。
第69題、基金會(huì)計(jì)報(bào)表一般包括()。Ⅰ.現(xiàn)金流量表Ⅱ.資產(chǎn)負(fù)債表Ⅲ.利潤(rùn)表Ⅳ.凈值變動(dòng)表
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】基金會(huì)計(jì)報(bào)表包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和凈值變動(dòng)表等報(bào)表。
第70題、以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述，不正確的是()。Ⅰ.對(duì)流動(dòng)性差的證券估值需注意“濫估”問(wèn)題Ⅱ.海外基金的估值頻率最長(zhǎng)為每周估值一次Ⅲ.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法Ⅳ.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： A
【解析】海外的基金多數(shù)也是每個(gè)交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個(gè)月、每月估值一次。我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。估值方法的一致性是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。估值方法可以變更，但是基金如若變更了估值方法需要及時(shí)進(jìn)行披露。
第71題、關(guān)于證券交易所對(duì)交易異常情況的處理，下列表述中正確的有()。Ⅰ.按照交易資金一定比例收取罰款Ⅱ.口頭或書面警示Ⅲ.報(bào)請(qǐng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)凍結(jié)相關(guān)證券賬戶或資金賬戶Ⅳ.限制相關(guān)證券賬戶交易
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】此題考察《證券法》中有關(guān)交易行為監(jiān)督的內(nèi)容。
第72題、證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是()。Ⅰ.業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性Ⅱ.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性Ⅲ.客戶指令的*性Ⅳ.決策的自主性
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】決策的自主性是自營(yíng)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)
第73題、下列關(guān)于我國(guó)混合資本債券特征的說(shuō)法中，正確的是()。Ⅰ.自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)Ⅱ.自發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回Ⅲ.自發(fā)行之日起10年內(nèi)具有1次贖回權(quán)Ⅳ.期限在15年以上
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】我國(guó)混合資本債券的基本特征之一是：期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回;發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)，可以適當(dāng)提高混合資本債券的利率。
第74題、基金招募說(shuō)明書說(shuō)明了基金的()。Ⅰ.投資目標(biāo)Ⅱ.銷售渠道Ⅲ.申購(gòu)和贖回方式Ⅳ.收益分配方式
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】基金招募說(shuō)明書在初次發(fā)行后稱為公開(kāi)說(shuō)明書。該說(shuō)明書旨在充分披露可能對(duì)投資人做出投資判斷產(chǎn)生重大影響的一切信息。包括管理人情況、托管人情況、基金銷售渠道、申購(gòu)和贖回的方式及價(jià)格、費(fèi)用種類及比率、基金的投資目標(biāo)、基金的會(huì)計(jì)核算原則、收益分配方式等。
第75題、關(guān)于證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法正確的是()。Ⅰ.證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)在組織結(jié)算過(guò)程中所面臨的風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.根據(jù)成因，大致可以將證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)分為信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)算銀行風(fēng)險(xiǎn)等Ⅲ.目前，我國(guó)采取貨銀對(duì)付機(jī)制防范結(jié)算的價(jià)差風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.目前，我國(guó)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)可以動(dòng)用結(jié)算參與人的擔(dān)保資金、結(jié)算互保金和其他資金完成資金交收
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】目前，我國(guó)采取貨銀對(duì)付機(jī)制防范結(jié)算的本金風(fēng)險(xiǎn);采取要求高風(fēng)險(xiǎn)參與人提供交收履約擔(dān)保等方式，防范結(jié)算的價(jià)差風(fēng)險(xiǎn)。
第76題、下列關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的描述中，正確的是()。Ⅰ.主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起Ⅱ.種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，但不是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素Ⅳ.相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有以下特點(diǎn)：(1)主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起。(2)種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)。(3)常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素。(4)相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
第77題、下列各項(xiàng)中，()屬于證券公司操縱市場(chǎng)的行為。Ⅰ.單獨(dú)或者通過(guò)合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價(jià)格或者證券交易量Ⅱ.在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量Ⅲ.假借他人名義或者以個(gè)人名義進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)Ⅳ.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】“假借他人名義或者以個(gè)人名義進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)”屬于其他禁止行為。
第78題、下列關(guān)于市盈率、市凈率比較的說(shuō)法，正確的是()。Ⅰ.每股凈資產(chǎn)通常是一個(gè)累積的正值，因此市凈率也適用于經(jīng)營(yíng)暫時(shí)陷入困難的以及有破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的公司Ⅱ.對(duì)于資產(chǎn)包含大量現(xiàn)金的公司，市盈率是更為理想的比較估值指標(biāo)Ⅲ.市凈率尤其適用于公司股本的市場(chǎng)價(jià)值完全取決于有形賬面價(jià)值的行業(yè)，如銀行、房地產(chǎn)公司Ⅳ.統(tǒng)計(jì)學(xué)證明每股凈資產(chǎn)數(shù)值普遍比每股收益穩(wěn)定得多
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】對(duì)于資產(chǎn)包含大量現(xiàn)金的公司，市凈率是更為理想的比較估值指標(biāo)。
第79題、金融風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源包括()。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)管理Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)暴露Ⅳ.影響資產(chǎn)組合未來(lái)收益的金融變量變動(dòng)的不確定性
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： C
【解析】金融風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于風(fēng)險(xiǎn)暴露以及影響資產(chǎn)組合未來(lái)收益的金融變量變動(dòng)的不確定性。
第80題、按照規(guī)定，關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)股，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有()。Ⅰ.即日買進(jìn)的可轉(zhuǎn)債當(dāng)日可申請(qǐng)轉(zhuǎn)股Ⅱ.可轉(zhuǎn)債的轉(zhuǎn)股申報(bào)優(yōu)于買賣申報(bào)Ⅲ.可轉(zhuǎn)債持有人申請(qǐng)“債轉(zhuǎn)股”時(shí)，須一次將賬戶內(nèi)的可轉(zhuǎn)換債券全部轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司的股票Ⅳ.可轉(zhuǎn)債“債轉(zhuǎn)股”的申報(bào)方向?yàn)橘I入，單位為手，l手為100元面額
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】可轉(zhuǎn)債的買賣申報(bào)優(yōu)于轉(zhuǎn)股申報(bào);可轉(zhuǎn)債持有人申請(qǐng)“債轉(zhuǎn)股”時(shí)，可全部或部分申請(qǐng)轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司的股票;可轉(zhuǎn)債“債轉(zhuǎn)股”的申報(bào)方向?yàn)橘u出，單位為手，1手為1000元面額。
第81題、下列屬于企業(yè)盈利能力比率的是()。Ⅰ.資產(chǎn)收益率Ⅱ.凈資產(chǎn)收益率Ⅲ.存貨周轉(zhuǎn)率Ⅳ.銷售利潤(rùn)率
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】評(píng)價(jià)企業(yè)盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三種：銷售利潤(rùn)率(ROS)、資產(chǎn)收益率(ROA)、凈資產(chǎn)收益率(ROE)。這三種比率都使用的是企業(yè)的年度凈利潤(rùn)。
第82題、交易商在固定收益平臺(tái)進(jìn)行固定收益證券交易，下列說(shuō)法正確的是()。Ⅰ.一級(jí)交易商履行做市義務(wù)的，可在交易所規(guī)定的額度內(nèi)申報(bào)賣出固定收益證券Ⅱ.當(dāng)日被待交收處理的固定收益證券當(dāng)日可以賣出Ⅲ.交易商申報(bào)賣出固定收益證券的數(shù)量不得超過(guò)其證券賬戶內(nèi)可交易余額Ⅳ.交易商當(dāng)日買入的固定收益證券當(dāng)日可以賣出
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】當(dāng)日被待交收處理的固定收益證券，下一交易日可以賣出。
第83題、風(fēng)險(xiǎn)的要素包括()。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)因素Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)事故Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間Ⅳ.損失的可能性
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】風(fēng)險(xiǎn)一般被定義為“產(chǎn)生損失的可能性或不確定性”。風(fēng)險(xiǎn)是由風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和損失的可能性三個(gè)要素有機(jī)構(gòu)成的。
第84題、證券投資者在證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)立資金賬戶時(shí)須簽署的文件是()。Ⅰ.證券交易委托代理協(xié)議書Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)揭示書Ⅲ.客戶資金第三方存管協(xié)議書Ⅳ.網(wǎng)上交易協(xié)議書
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】客戶開(kāi)立資金賬戶時(shí)必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》、《買者自負(fù)承諾函》、《客戶資金第三方存管協(xié)議書》。不需要簽署《網(wǎng)上交易協(xié)議書》。
第85題、客戶發(fā)出委托指令的形式包含()。Ⅰ.網(wǎng)上委托Ⅱ.當(dāng)面E1頭委托Ⅲ.電話自動(dòng)委托Ⅳ.傳真委托
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】客戶發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺(tái)委托(書面形式)和非柜臺(tái)委托兩類，非柜臺(tái)委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等。
第86題、下列關(guān)于凈資產(chǎn)收益率的說(shuō)法，正確的是()。Ⅰ.凈資產(chǎn)收益率低，說(shuō)明企業(yè)利用其自有資本獲利的能力強(qiáng)，投資帶來(lái)的收益高Ⅱ.由于現(xiàn)代企業(yè)最重要的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是化股東財(cái)富，因而凈資產(chǎn)收益率是衡量企業(yè)化股東財(cái)富能力的比率Ⅲ.影響凈資產(chǎn)收益率的因素有很多，系統(tǒng)研究影響和改善凈資產(chǎn)收益率的方法稱為杜邦分析法Ⅳ.凈資產(chǎn)收益率也稱權(quán)益報(bào)酬率，強(qiáng)調(diào)每單位的所有者權(quán)益能夠帶來(lái)的利潤(rùn)
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： A
【解析】?jī)糍Y產(chǎn)收益率高，說(shuō)明企業(yè)利用其自有資本獲利的能力強(qiáng)，投資帶來(lái)的收益高;凈資產(chǎn)收益率低則相反。
第87題、下列屬于證券業(yè)從業(yè)人員誠(chéng)信信息記錄中獎(jiǎng)勵(lì)信息的有()。Ⅰ.受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)表彰、獎(jiǎng)勵(lì)的情況Ⅱ.受到上海、深圳證券交易所表彰、獎(jiǎng)勵(lì)的情況Ⅲ.受到地方證券業(yè)協(xié)會(huì)表彰、獎(jiǎng)勵(lì)的情況Ⅳ.受到所在機(jī)構(gòu)及其他有關(guān)部門和組織表彰、獎(jiǎng)勵(lì)的情況
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】證券業(yè)從業(yè)人員誠(chéng)信信息記錄中獎(jiǎng)勵(lì)信息的具體內(nèi)容包括：受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)，上海、深圳證券交易所，地方證券業(yè)協(xié)會(huì)，所在機(jī)構(gòu)及其他有關(guān)部門和組織表彰、獎(jiǎng)勵(lì)的情況，包括表彰單位、表彰內(nèi)容、榮譽(yù)稱號(hào)或獎(jiǎng)勵(lì)等級(jí)、表彰時(shí)間。
第88題、股票回購(gòu)方式包括()。Ⅰ.場(chǎng)內(nèi)公開(kāi)市場(chǎng)回購(gòu)Ⅱ.要約回購(gòu)Ⅲ.場(chǎng)外協(xié)議回購(gòu)Ⅳ.直接回購(gòu)
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】股票回購(gòu)的方式主要有三種：場(chǎng)內(nèi)公開(kāi)市場(chǎng)回購(gòu)，場(chǎng)外協(xié)議回購(gòu)，要約回購(gòu)。
第89題、債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為()。Ⅰ.債券可贖回Ⅱ.債券本身有一定的面值、Ⅲ.持有債券可按期取得利息Ⅳ.債券是虛擬資本
A、Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】債券屬于有價(jià)證券，主要表現(xiàn)為：(1)債券反映和代表一定的價(jià)值，其本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)。(2)持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價(jià)值表現(xiàn)。(3)債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。
第90題、下列各項(xiàng)中，屬于證券交易委托指令的基本要素是()。Ⅰ.證券賬號(hào)Ⅱ.買賣數(shù)量Ⅲ.委托場(chǎng)所Ⅳ.買賣方向
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ
正確答案： C
【解析】委托指令的內(nèi)容包括：證券賬號(hào)、日期、品種、買賣方向、數(shù)量、價(jià)格、時(shí)間、有效期、簽名、其他內(nèi)容等.
第91題、基金托管人的職責(zé)包括()。Ⅰ.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶Ⅱ.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶Ⅲ.安全保管基金財(cái)產(chǎn)Ⅳ.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案： D
【解析】《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：安全保管基金財(cái)產(chǎn);按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn);復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;按照規(guī)定召集基金份額持有*會(huì);按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作;國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。
第92題、我國(guó)發(fā)行金融債券的政策性銀行包括()。Ⅰ.中國(guó)進(jìn)出口銀行Ⅱ.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行Ⅲ.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行Ⅳ.中國(guó)人民銀行
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】我國(guó)發(fā)行金融債券的三大政策性銀行包括中國(guó)進(jìn)出口銀行、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。
第93題、下列選項(xiàng)中，屬于證券交易所理事會(huì)的職責(zé)的是()。Ⅰ.執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議Ⅱ.選舉和罷免會(huì)員理事Ⅲ.制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則Ⅳ.審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》和《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所設(shè)理事會(huì)，理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)是：(1)執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議。(2)制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。(3)審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃。(4)審定總經(jīng)理提出的財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案。(5)審定對(duì)會(huì)員的接納。(6)審定對(duì)會(huì)員的處分。(7)根據(jù)需要決定專門委員會(huì)的設(shè)置。(8)會(huì)員大會(huì)授予的其他職責(zé)。
第94題、國(guó)際金融市場(chǎng)慣用的參考利率中，除國(guó)債利率外，還包括()。Ⅰ.倫敦銀行間同業(yè)拆放利率(Libor)Ⅱ.香港銀行間同業(yè)拆放利率(Hibor)Ⅲ.歐洲美元定期存款單利率Ⅳ.聯(lián)邦基金利率
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】題干中四項(xiàng)都是國(guó)際金融市場(chǎng)慣用的參考利率。
第95題、下列情況中，可以回購(gòu)本公司股票的是()。Ⅰ.公司減少注冊(cè)資本Ⅱ.進(jìn)行投資Ⅲ.將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工Ⅳ.與持有本公司股份的其他公司合并
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】《公司法》規(guī)定，公司除減少注冊(cè)資本、與持有本公司股份的其他公司合并、將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工外，不得回購(gòu)本公司股票。
第96題、以下關(guān)于金融債券的說(shuō)法正確的是()。Ⅰ.我國(guó)政策性銀行在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的債券屬于金融債券Ⅱ.非銀行金融機(jī)構(gòu)不可以發(fā)行金融債券Ⅲ.商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券Ⅳ.證券公司短期融資券也屬于金融債券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】金融債券是由銀行和其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)特別批準(zhǔn)而發(fā)行的債券。金融債券包括政策性金融債、商業(yè)銀行債券、特種金融債券、非銀行金融機(jī)構(gòu)債券、證券公司債、證券公司短期融資券等。
第97題、下列關(guān)于我國(guó)證券公司短期融資券的說(shuō)法中，正確的是()。Ⅰ.約定在一定期限內(nèi)還本付息Ⅱ.在證券交易所發(fā)行Ⅲ.在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行Ⅳ.以短期融資為目的
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。
第98題、下列有關(guān)跟蹤誤差的表述，正確的是()。Ⅰ.跟蹤誤差的準(zhǔn)確率與跟蹤周期有關(guān)，周期越短其準(zhǔn)確率越高Ⅱ.抽樣復(fù)制、現(xiàn)金留存、基金分紅以及基金費(fèi)用等都會(huì)導(dǎo)致跟蹤誤差Ⅲ.跟蹤誤差是指指數(shù)基金收益率與標(biāo)的指數(shù)收益率之間的偏差，用來(lái)表述指數(shù)基金與標(biāo)的指數(shù)之間的相關(guān)程度，并揭示基金收益率圍繞標(biāo)的指數(shù)收益率的波動(dòng)情況Ⅳ.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越大，風(fēng)險(xiǎn)越高
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】跟蹤誤差的準(zhǔn)確率與跟蹤周期有關(guān)，周期越長(zhǎng)其準(zhǔn)確率越高。
第99題、影響股票未來(lái)收益、引起股票內(nèi)在價(jià)值變化的因素包括()。Ⅰ.清算方式的變化Ⅱ.宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整Ⅲ.供求關(guān)系的變化Ⅳ.經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化、宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會(huì)影響上市公司未來(lái)的收益，引起內(nèi)在價(jià)值的變化。
第100題、下列選項(xiàng)中，屬于銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行主體的是()。Ⅰ.財(cái)政部Ⅱ.商業(yè)銀行Ⅲ.中國(guó)人民銀行Ⅳ.中央結(jié)算公司
A、Ⅱ.ⅢⅣ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】目前，銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)行主體主要有財(cái)政部、中國(guó)人民銀行、政策性銀行、商業(yè)銀行，以及被批準(zhǔn)可以發(fā)債的金融類公司、工商企業(yè)等。