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1. 基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由( )依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。
A. 中央銀行或財政部
B. 中國證監(jiān)會或證監(jiān)局
C. 中央銀行或證監(jiān)會
D. 中國證監(jiān)會或財政部
【答案】B
【解析】基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。
2. 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的( )。
A. 客觀性原則
B. 全面性原則
C. 及時性原則
D. 投資人利益優(yōu)先原則
【答案】A
【解析】客觀性原則，是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實施。
3. 基金銷售機構(gòu)中必須取得基金從業(yè)資格的人員是()。
A. 基金研究分析人員
B. 從事基金理財業(yè)務(wù)咨詢的人員
C. 銷售機構(gòu)的管理人員
D. 總部從事基金宣傳推介的人員
【答案】C
【解析】基金銷售機構(gòu)中負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。
4. 基金募集期限自()起計算。
A. 基金份額發(fā)售前2天
B. 基金份額發(fā)售之日
C. 基金份額發(fā)售前1天
D. 基金份額發(fā)售第2天
【答案】B
【解析】基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。
5. “四位一體”的監(jiān)管格局不包括()。
A. 以政府監(jiān)管為核心
B. 以行業(yè)自律為紐帶
C. 以社會監(jiān)督為補充
D. 以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)
【答案】D
【解析】“四位一體”的監(jiān)管格局包括以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會監(jiān)督為補充。
6. 根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取的監(jiān)管措施不包括()。
A. 刑事處罰
B. 行政處罰
C. 限制交易
D. *
【答案】A
【解析】根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：①檢查;②*;③限制交易;④行政處罰。
7. 下列關(guān)于現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容的說法，不正確的是()。
A. T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購清單和贖回清單中公告
B. 現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正
C. T日投資者申購和贖回基金份額時，需按現(xiàn)金差額進(jìn)行資金的清算交收
D. 投資者申購的現(xiàn)金差額為正，該投資者應(yīng)根據(jù)其申購的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金
【答案】B
【解析】選項B，現(xiàn)金差額的數(shù)值可能為正、為負(fù)或為零。在投資者申購時，如現(xiàn)金差額為正數(shù)，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金;如現(xiàn)金差額為負(fù)數(shù)，則投資者將根據(jù)其申購的基金份額獲得相應(yīng)的現(xiàn)金。在投資者贖回時，如現(xiàn)金差額為正數(shù)，則投資者將根據(jù)其贖回的基金份額獲得相應(yīng)的現(xiàn)金;如現(xiàn)金差額為負(fù)數(shù)，則投資者應(yīng)根據(jù)其贖回的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金。
8. 關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是()履行的職責(zé)。
A. 合規(guī)管理部門
B. 督察長
C. 管理層
D. 監(jiān)事會
【答案】B
【解析】關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是督察長履行的職責(zé)。
9. 下列選項中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是()。
A. 基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等
B. 立法機關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則
C. 公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實、守信職業(yè)道德
D. 以上說法都正確
【答案】D
【解析】基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則包括:①立法機關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則;②基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等;③公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。
10. 根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以( )。
A. 兼任其他基金公司董事會成員
B. 兼任公司理事
C. 任免公司總經(jīng)理
D. 列席公司相關(guān)會議
【答案】D
【解析】根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán),督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢査、評價、報告、建議職能。
1. 基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由( )依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。
A. 中央銀行或財政部
B. 中國證監(jiān)會或證監(jiān)局
C. 中央銀行或證監(jiān)會
D. 中國證監(jiān)會或財政部
【答案】B
【解析】基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。
2. 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的( )。
A. 客觀性原則
B. 全面性原則
C. 及時性原則
D. 投資人利益優(yōu)先原則
【答案】A
【解析】客觀性原則，是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實施。
3. 基金銷售機構(gòu)中必須取得基金從業(yè)資格的人員是()。
A. 基金研究分析人員
B. 從事基金理財業(yè)務(wù)咨詢的人員
C. 銷售機構(gòu)的管理人員
D. 總部從事基金宣傳推介的人員
【答案】C
【解析】基金銷售機構(gòu)中負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。
4. 基金募集期限自()起計算。
A. 基金份額發(fā)售前2天
B. 基金份額發(fā)售之日
C. 基金份額發(fā)售前1天
D. 基金份額發(fā)售第2天
【答案】B
【解析】基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。
5. “四位一體”的監(jiān)管格局不包括()。
A. 以政府監(jiān)管為核心
B. 以行業(yè)自律為紐帶
C. 以社會監(jiān)督為補充
D. 以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)
【答案】D
【解析】“四位一體”的監(jiān)管格局包括以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會監(jiān)督為補充。
6. 根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取的監(jiān)管措施不包括()。
A. 刑事處罰
B. 行政處罰
C. 限制交易
D. *
【答案】A
【解析】根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：①檢查;②*;③限制交易;④行政處罰。
7. 下列關(guān)于現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容的說法，不正確的是()。
A. T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購清單和贖回清單中公告
B. 現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正
C. T日投資者申購和贖回基金份額時，需按現(xiàn)金差額進(jìn)行資金的清算交收
D. 投資者申購的現(xiàn)金差額為正，該投資者應(yīng)根據(jù)其申購的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金
【答案】B
【解析】選項B，現(xiàn)金差額的數(shù)值可能為正、為負(fù)或為零。在投資者申購時，如現(xiàn)金差額為正數(shù)，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金;如現(xiàn)金差額為負(fù)數(shù)，則投資者將根據(jù)其申購的基金份額獲得相應(yīng)的現(xiàn)金。在投資者贖回時，如現(xiàn)金差額為正數(shù)，則投資者將根據(jù)其贖回的基金份額獲得相應(yīng)的現(xiàn)金;如現(xiàn)金差額為負(fù)數(shù)，則投資者應(yīng)根據(jù)其贖回的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金。
8. 關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是()履行的職責(zé)。
A. 合規(guī)管理部門
B. 督察長
C. 管理層
D. 監(jiān)事會
【答案】B
【解析】關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是督察長履行的職責(zé)。
9. 下列選項中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是()。
A. 基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等
B. 立法機關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則
C. 公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實、守信職業(yè)道德
D. 以上說法都正確
【答案】D
【解析】基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則包括:①立法機關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則;②基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等;③公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。
10. 根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以( )。
A. 兼任其他基金公司董事會成員
B. 兼任公司理事
C. 任免公司總經(jīng)理
D. 列席公司相關(guān)會議
【答案】D
【解析】根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán),督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢査、評價、報告、建議職能。