總結(jié)不僅僅是總結(jié)成績，更重要的是為了研究經(jīng)驗，發(fā)現(xiàn)做好工作的規(guī)律，也可以找出工作失誤的教訓(xùn)。這些經(jīng)驗教訓(xùn)是非常寶貴的，對工作有很好的借鑒與指導(dǎo)作用，在今后工作中可以改進(jìn)提高，趨利避害，避免失誤。相信許多人會覺得總結(jié)很難寫？以下是小編為大家收集的總結(jié)范文，僅供參考，大家一起來看看吧。
銀監(jiān)局上半年工作總結(jié)篇一
我是監(jiān)管部現(xiàn)場管理員，從20xx年1月來到監(jiān)管部從事監(jiān)管工作，在過去一年半的監(jiān)管工作中，全面、認(rèn)真、細(xì)致地履行崗位職責(zé)，通過個人的努力，順利地完成了監(jiān)管規(guī)定的各項職責(zé)，逐步由一名監(jiān)管員走到了現(xiàn)在管理員的崗位，也為公司發(fā)展壯大貢獻(xiàn)了力量。在此我也由衷地感謝各位同事在工作中的大力支持和領(lǐng)導(dǎo)的信任。
為了保證20xx年監(jiān)管工作的順利開展，從去年9月份開始全面配合公司監(jiān)管部開展監(jiān)管人員招聘、面試、培訓(xùn)等工作，在培訓(xùn)期間我作為公司監(jiān)管部成員，配合完成了現(xiàn)場培訓(xùn)工作，并提出了很多好的建議。
在開始培訓(xùn)后我作為組長積極和培訓(xùn)人員進(jìn)行溝通，了解他們不懂的問題，對能夠解答的及時進(jìn)行講解，對沒有把握的問題和同事商量后給出統(tǒng)一的答復(fù)，在整個培訓(xùn)過程中我以身作則，要求培訓(xùn)人員按照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行學(xué)習(xí)、掌握，在最后的考試和討論中，我組成員均發(fā)揮出自己的水平，有比較滿意的表現(xiàn)。
在監(jiān)管工作開始后，我作為監(jiān)管部成員每天檢查監(jiān)管員工作，對他們出現(xiàn)的錯誤及時進(jìn)行指正，并進(jìn)行業(yè)務(wù)上的培訓(xùn)、指導(dǎo)，我在工作上堅持四個一，即發(fā)現(xiàn)一個問題，解決一個問題，培訓(xùn)一人，合格上崗一名監(jiān)管員。
二、不辭辛苦接送監(jiān)管員
從去年10月份監(jiān)管工作拉開序幕后，10多家糧食企業(yè)同時開始，為了保證監(jiān)管員能夠及時上崗，監(jiān)管工作能夠順利開展，我連續(xù)3天接送監(jiān)管員，將每一名監(jiān)管員送到了監(jiān)管企業(yè)，并安排好他們的食宿，為順利開展監(jiān)管工作我不辭辛苦的開車跑了900多公里。到現(xiàn)在為止經(jīng)過我接送的監(jiān)管員共有30多人，接送監(jiān)管員共計開車跑了二、三千公里，期間沒有節(jié)假日和早晚休息時間，只要監(jiān)管企業(yè)需要，我都能按照公司的安排及時將監(jiān)管員送到需要監(jiān)管的企業(yè)。
三、歷盡艱辛開展新監(jiān)管模式
我認(rèn)真總結(jié)現(xiàn)場考查經(jīng)驗，在今年新監(jiān)管模式-動態(tài)監(jiān)管模式的開展初期，我克服了冬季冰凍雪滑的困難，在如同鏡面一樣的路面時主動增加了巡檢頻次，在冬季巡檢中不斷總結(jié)經(jīng)驗、尋找規(guī)律，逐步掌握了動態(tài)監(jiān)管的重點、難點，在巡檢時將重點、難點講給每一名監(jiān)管人員，并指出他們操作中的不足和錯誤之處。在我的檢查督導(dǎo)、耐心講解下，監(jiān)管員逐步掌握了動態(tài)監(jiān)管的重點、難點，最終在今年4月份順利完成了動態(tài)監(jiān)管任務(wù)。
銀監(jiān)局上半年工作總結(jié)篇二
組織結(jié)構(gòu)主要指一個單位內(nèi)部的機構(gòu)設(shè)置以及責(zé)任與權(quán)力的分配，是內(nèi)部控制要素——控制環(huán)境的一個重要方面。近代中國銀行建立在1912年清政府的國家銀行一大清銀行基礎(chǔ)上，成立時即為股份有限公司。1918年的《中國銀行章程》中規(guī)定中國銀行內(nèi)設(shè)董事會、監(jiān)事會、行務(wù)總會和股東總會（1928年中國銀行改為特許的國際匯兌銀行后，監(jiān)事會改為監(jiān)察人會），董事會直接影響控制環(huán)境這一控制基礎(chǔ)?！彼^監(jiān)督與檢查，其責(zé)任當(dāng)在總持總行的當(dāng)局，這不僅指總協(xié)理，董事監(jiān)事是最高權(quán)力之人，其責(zé)任最重。監(jiān)督檢查一為行動上的預(yù)防，一為事實上的考核?！翱梢姡聲趦?nèi)部控制中的作用。監(jiān)事會或監(jiān)察人會作為中國銀行的監(jiān)察機構(gòu)，是內(nèi)部控制中的一個重要部門，其職權(quán)包括：查察總裁、副總裁及董事等執(zhí)行事件是否遵守規(guī)則及股東會之決議；審查年終決算報告；調(diào)查營業(yè)進(jìn)行情況及財產(chǎn)的狀況，遇必要時陳述意見于董事會；監(jiān)視銀行業(yè)務(wù)，并檢查一切賬目證券及庫款。如中國銀行監(jiān)事會”應(yīng)通知總處，將總處及各分支行的抄賬表報，等總處辦理手續(xù)完竣，即將原件逐日送會，由常駐監(jiān)事查核，并將總處稽核日記逐日送交常駐監(jiān)事閱看，以資接洽“，”常駐監(jiān)事應(yīng)逐日到行查核各項賬表，對于發(fā)行賬抄表報及資產(chǎn)科目和各項開支如有疑義，隨時函詢或面詢總處，倘遇重要事件或有不合定章之處，應(yīng)提出臨時會或常會公決辦理“等。股東總會對中國銀行業(yè)務(wù)的正常運行起著重要的監(jiān)督作用。”據(jù)上屆股東調(diào)查及本年國會議員質(zhì)問案，中行職員不免透支、侵蝕、蒙混等弊，如果屬實，股東血本侵耗殆盡，自宜速籌辦法，以資補救，推檢查賬款，責(zé)在監(jiān)事，現(xiàn)在情弊重大，各監(jiān)事不能糾察，未敢再行信任“。檢查賬目案被提出后，主席當(dāng)場宣布，全體董監(jiān)事一致贊成股東清查賬目以明真相，當(dāng)即選出檢查人11名。
從組織結(jié)構(gòu)上看，董事會、監(jiān)事會（或監(jiān)察人會）、行務(wù)總會和股東總會地位上相互獨立，工作上相互配合、相互牽制，符合所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)相分離的現(xiàn)代公司治理理念，即股東投入專用資產(chǎn)或資源；董事會是公司的最高決策機構(gòu)，維護出資人權(quán)益，對股東會負(fù)責(zé)；監(jiān)事會對公司財務(wù)和董事、經(jīng)營者行為的監(jiān)督作用，這種治理結(jié)構(gòu)為內(nèi)部控制提供基本的控制環(huán)境。
二、內(nèi)部會計控制
銀行業(yè)務(wù)主要由三個部門分工完成：對外由營業(yè)與出納兩部門分別負(fù)責(zé)，內(nèi)部由會計部居間處理，業(yè)務(wù)方面的記錄有賴于會計的分析整理、出納對款項的收付，更需要會計的審核證實，這是銀行三權(quán)分立的基本精神。部門之間的分工協(xié)作要求部門職能相互分離、相互牽制：記賬人員與經(jīng)濟業(yè)務(wù)事項和會計事項的審批人員、經(jīng)辦人員、財物保管人員職責(zé)權(quán)限應(yīng)當(dāng)明確，并相互分離、相互制約；重大對外投資、資產(chǎn)處置、資金調(diào)度和其他重要經(jīng)濟事項的決策和執(zhí)行應(yīng)該相互監(jiān)督、相互制約等，這也正是內(nèi)部會計控制的基本要求。
中國銀行內(nèi)部會計控制的內(nèi)容集中體現(xiàn)在其會計制度中。中國銀行自成立始，就注意到建立健全會計制度的重要性，把加強內(nèi)部會計控制作為控制的關(guān)鍵點?？偺幤刚堉x霖設(shè)計新式會計制度，于1918年修訂成《中國銀行會計規(guī)則》，其特點有設(shè)置會計科目和總賬，每一賬戶都按科目分別編列賬號，以便于檢查；記賬以”傳票“為憑證，把原始憑證作為傳票附件，兩者附在一起，以便于審查和檢查，這在當(dāng)時具有先進(jìn)性。1930年11月，中國銀行會計制度《中國銀行會計內(nèi)規(guī)》頒布，會計核算手續(xù)得以簡化，內(nèi)部會計控制進(jìn)一步得到加強，其中最顯著的是崗位分工控制和授權(quán)審批制度。如《中國銀行會計內(nèi)規(guī)》第12條規(guī)定，各種報表填記完畢，均須換人復(fù)核，并由復(fù)核員蓋章證明。第23條規(guī)定，記賬員生不得辦理應(yīng)付柜臺；填制傳票，委托書及報單；填制對外單據(jù)；驗對印鑒；收付現(xiàn)金；保管現(xiàn)金、證券契據(jù)及抵押品等；收發(fā)聯(lián)行往來的委托書及報單等事項；日常對賬應(yīng)指派專員辦理，不得以記賬員生核對本人所記之賬；記賬員生的工作應(yīng)時常更調(diào)，但不必同時全部調(diào)動，其登記總行及存款項的至多2年須予調(diào)動。第24條規(guī)定本行職員的簽章印鑒分單簽有效和會簽有效兩種，各分支行經(jīng)副襄理辦事處主任，單簽有效，各分支行主任及辦事處會計員，會簽有效，辦事處除會計員外，需要陳準(zhǔn)管轄行指定其他人員會簽有效。凡發(fā)出聯(lián)行或他行委托書報單及對外存單本票匯票與其他重要的收條憑證，至少必須單簽有效者一人或會簽有效者二人簽章?？梢钥闯觯S著近代中國銀行會計制度的變化，內(nèi)部牽制制度即”錢賬分管制度“更明確，內(nèi)部會計控制措施逐漸得以完善。
三、稽核工作
“稽”是計算，“核”是實在，稽核是稽查成數(shù)而核定是否實在。金融稽核實質(zhì)上是金融內(nèi)部審計或內(nèi)部監(jiān)督“。中國銀行的稽核組織隨著業(yè)務(wù)發(fā)展而日趨完善，并成立了有特色的赴外稽核和專項稽核組織，為近代中國銀行防范風(fēng)險，避免和減少差錯、舞弊和違法違紀(jì)等行為的發(fā)生提供了重要保障。
中國銀行成立時，總行設(shè)八局一室，其中由檢查局負(fù)責(zé)稽核檢查工作。1914年9月，總行改為總管理處，總裁、副總裁之下設(shè)”五總“，即^v^、總稽核、總司賬、總司庫和總司券，其中總稽核一人，綜理稽核事務(wù)；另設(shè)赴外稽核室。自此以后，”中國銀行的稽核工作是在總稽核的專門負(fù)責(zé)下領(lǐng)導(dǎo)稽核人員完成的，把原總行會計處所司管的’稽核賬目及各行賬務(wù)‘的職責(zé)劃歸總稽核領(lǐng)導(dǎo)下的稽核隊伍承擔(dān)，開創(chuàng)了稽核負(fù)責(zé)制的先河“。1928年，總管理處遷到上海后，設(shè)稽核4人，稽核全行業(yè)務(wù)，稽核工作得到了進(jìn)一步加強。1929年4月的組織大綱規(guī)定：總管理處設(shè)置業(yè)務(wù)、會計、總務(wù)、調(diào)查四部。其中，會計部掌管稽核本行各項賬目及關(guān)于國庫事宜，總管理處有稽核人員，各個分行的會計課內(nèi)設(shè)稽核組，由監(jiān)管稽核的副經(jīng)理兼領(lǐng)、總處任命會計主任具體負(fù)責(zé)，對轄內(nèi)支行處業(yè)務(wù)進(jìn)行稽核。1928年后，中國銀行成為特許的國際匯兌銀行，為適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，總管理處挑選并充實稽核人員，使稽核工作成為檢查、貫徹業(yè)務(wù)方針政策，維護行風(fēng)、行記的有力保證。1931年，中國銀行進(jìn)行改革調(diào)整，恢復(fù)總稽核制，總稽核的職責(zé)擴大，掌管全行各項業(yè)務(wù)：”計劃國內(nèi)外業(yè)務(wù)的發(fā)展及營業(yè)機關(guān)的設(shè)立與變更；審定全行及各行業(yè)務(wù)方針；調(diào)撥全行營業(yè)資金；綜核全行業(yè)務(wù)及查賬事項；規(guī)劃全行及各行發(fā)行與準(zhǔn)備事項；主管信用調(diào)查及規(guī)劃推廣業(yè)務(wù)方案；審定重要業(yè)務(wù)契約；掌管各行國庫事項“。而且，總稽核應(yīng)直隸于監(jiān)事之下，有絕對準(zhǔn)駁權(quán)，監(jiān)事得隨時派員赴各行查賬，稽核對違反制度的人和事，有就地處理權(quán)力，包括對支行經(jīng)理的黜免，當(dāng)時謔稱稽核是欽差大臣，持有尚方寶劍。
由于中國銀行總處管轄范圍廣，赴外稽核人員就成為聯(lián)絡(luò)總行和分行的紐帶。1915年7月特設(shè)赴外稽核檢查各行賬目，由于停留時間較短，只能作賬面上的核對而不能作業(yè)務(wù)上的指導(dǎo)。隨著中國銀行業(yè)務(wù)發(fā)展以及各處金融情形的復(fù)雜化，中國銀行產(chǎn)生了添設(shè)輔助稽核人員的必要，并于1921年7月在每一區(qū)域設(shè)置駐外稽核，輔助總稽核辦理各行營業(yè)上一切稽核事務(wù)，其職務(wù)包括檢查區(qū)域內(nèi)各行賬目；調(diào)查區(qū)域內(nèi)各行業(yè)務(wù)情形，協(xié)助調(diào)劑營業(yè)資金余缺等。1931年總處設(shè)立檢查室，恢復(fù)赴外稽核名義，執(zhí)行職務(wù)時會同分區(qū)稽核同時辦理，對各分支行處的稽核事項包括：檢查賬目；審核業(yè)務(wù)；調(diào)查商情；視察人事及設(shè)備。宋子文改組后更加注重赴外稽核的執(zhí)行情況，表現(xiàn)在赴外稽核不僅要檢查各項規(guī)章執(zhí)行的實效，而且要檢查對各項規(guī)章改進(jìn)的建議以及考察各行處實際情形、有關(guān)改進(jìn)的建議等。赴外稽核制度的演進(jìn)說明總處對各個分行處的控制力在增強。專項稽核組織是銀行為降低企業(yè)的貸款風(fēng)險而專門設(shè)立的。在中國民族資本工業(yè)中，由于紡織工業(yè)發(fā)展較早，規(guī)模最大，中國銀行總管理處為加強對紡織工業(yè)放款的管理，1934年成立紗廠放款管理委員會，由總經(jīng)理指定業(yè)務(wù)稽核，由與紗廠放款關(guān)系較重的分行的副經(jīng)理及專員負(fù)責(zé)。這樣，專項稽核組織在加強銀行與企業(yè)的關(guān)系、減少銀行貸款風(fēng)險等方面起到了重要作用。”事前以分課分掌的組織相互監(jiān)督，事后以檢查制度以警戒過去及將來。分課分掌的組織，原來是為經(jīng)營事業(yè)或整理事務(wù)上分工方便，因為有連帶牽制關(guān)系，行員就無從舞弊，而且可以糾正其過失懈怠。由于節(jié)儉經(jīng)費或求辦事敏捷使分課分掌的辦法不能周密，而檢查制度能補其缺點。所以銀行檢查與分課分掌二者不可偏廢“。內(nèi)部會計控制通過內(nèi)部牽制達(dá)到事中控制的效果，而稽核工作不僅能起到事后檢查的效能，并且對提出改進(jìn)建議、保證管理層與銀行內(nèi)部的順暢溝通起著關(guān)鍵作用。
四、員工管理制度
銀監(jiān)局上半年工作總結(jié)篇三
為認(rèn)真貫徹落實黨的十九大精神，以_理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，深入落實科學(xué)發(fā)展觀，進(jìn)一步加強支行黨建工作，更好地發(fā)揮黨支部戰(zhàn)斗堡壘和黨員先鋒模范作用，按照中支機關(guān)黨委和支行黨組今年的工作部署和要求，結(jié)合支行黨建工作實際，現(xiàn)制定支部20xx年工作計劃。
一、深入學(xué)習(xí)“十九大”會議精神和科學(xué)發(fā)展觀，保障各項決策部署的貫徹落實。
要把深入學(xué)習(xí)“十九大”會議精神和實踐科學(xué)發(fā)展觀作為當(dāng)前和今后一個時期的重要政治任務(wù)來抓，組織黨員干部認(rèn)真學(xué)習(xí)_理論和“三個代表”重要思想，全面貫徹落實黨的精神，準(zhǔn)確把握規(guī)劃建議的指導(dǎo)思想、總體思路、目標(biāo)任務(wù)和重大舉措。深入開展政治紀(jì)律教育，進(jìn)一步增強黨員干部政治意識、大局意識，在重大問題上立場堅定、旗幟鮮明。深入學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀，始終把務(wù)求實效作為學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀活動的出發(fā)點和落腳點，把黨員干部的思想統(tǒng)一到_的重大決策和重大部署上來。
通過學(xué)習(xí)，使廣大黨員干部進(jìn)一步增強貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀的自覺性，真正把科學(xué)發(fā)展觀的要求落實到金融改革發(fā)展上來，落實到支行的各項具體工作中去。注重從駕馭社會主義市場經(jīng)濟的能力、建設(shè)社會主義先進(jìn)文化的能力、構(gòu)建社會主義和諧社會的能力、應(yīng)對復(fù)雜局勢和處理疑難問題的能力幾方面著手，立足現(xiàn)實、著眼長遠(yuǎn)，不斷研究新情況、解決新問題、創(chuàng)新工作思路。把加強黨的執(zhí)政能力建設(shè)與新形勢下履行好基層央行職責(zé)緊密結(jié)合起來，把開拓進(jìn)取精神同科學(xué)求實態(tài)度結(jié)合起來，更加堅定地樹立和落實科學(xué)發(fā)展觀，為全面建設(shè)小康社會，支持地方經(jīng)濟發(fā)展創(chuàng)造良好的金融環(huán)境。
二、大力開展黨性修養(yǎng)教育，扎實推進(jìn)黨風(fēng)廉政和反腐倡廉建設(shè)。
增強黨員隊伍的素質(zhì)和能力，提高基層央行的履職能力和水平，是黨風(fēng)廉政建設(shè)的根本出發(fā)點和落腳點。抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭，必須緊緊圍繞基層央行職能和中心任務(wù)來進(jìn)行，為順利完成各項工作任務(wù)提供保障。要通過加強黨性修養(yǎng)，樹立和弘揚優(yōu)良作風(fēng)，抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)，教育和引導(dǎo)黨員干部在履行職責(zé)中自覺踐行科學(xué)發(fā)展觀，充分發(fā)揮模范帶頭作用，在各項工作中勇挑重?fù)?dān)、迎難而上、大顯身手、創(chuàng)新業(yè)績。
1、大力加強黨性修養(yǎng)教育。以慶祝建黨97周年為契機，積極參加上級行組織開展的“黨性修養(yǎng)年”活動，著力加強支行全體黨員對黨章、黨史、黨的性質(zhì)和宗旨的學(xué)習(xí)教育，樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，堅定理想信念和以人為本、執(zhí)政為民的理念，切實增強責(zé)任感、緊迫感和危機感，以堅強的黨性，保證_和上級行黨委重大決策部署、政策措施落實到位，執(zhí)行到位。
2、進(jìn)一步抓好《廉政準(zhǔn)則》的學(xué)習(xí)宣傳。采取集中學(xué)習(xí)、個人自學(xué)、專題研討、撰寫心得體會等多種形式，廣泛深入地開展學(xué)習(xí)活動。把學(xué)習(xí)貫徹《廉政準(zhǔn)則》與創(chuàng)建學(xué)習(xí)型黨組織、作風(fēng)建設(shè)等活動有機結(jié)合起來，真正做到深入理解、融會貫通;把學(xué)習(xí)貫徹《廉政準(zhǔn)則》作為落實黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的重要內(nèi)容，督促黨員干部把學(xué)習(xí)貫徹《廉政準(zhǔn)則》融入到工作、生活的方方面面。
三、開展“創(chuàng)先爭優(yōu)”活動，切實加強黨的組織建設(shè)。
1、深入開展創(chuàng)建“學(xué)習(xí)型黨支部”活動。把創(chuàng)建“學(xué)習(xí)型黨支部”納入“創(chuàng)建先進(jìn)基層黨組織、爭做優(yōu)秀_員”活動中去，不斷增強“學(xué)習(xí)工作化，工作學(xué)習(xí)化”的理念。積極探索生動活潑的學(xué)習(xí)方式，緊密聯(lián)系實際，注重學(xué)習(xí)效果，確保學(xué)習(xí)質(zhì)量。
2、支部和各黨小組要嚴(yán)格黨內(nèi)生活，加強和改進(jìn)黨員教育和管理，不斷改進(jìn)工作方法，豐富活動內(nèi)容，增強黨組織的凝聚力和戰(zhàn)斗力，努力把支行黨組織建設(shè)成為團結(jié)帶領(lǐng)干部職工完成新時期各項工作任務(wù)的戰(zhàn)斗堡壘。
一是認(rèn)真開展每年一度的民主評議黨員和評選“一先兩優(yōu)”工作。
二是嚴(yán)格執(zhí)行“三會一課”制度。
三是認(rèn)真執(zhí)行按時交納黨費制度。黨員必須堅持按月及時交納黨費;各黨小組每季匯總后交給支部，支部按季上交中支機關(guān)黨委，并適時將黨員交納黨費情況在支部黨員大會上進(jìn)行通報公布。
四是認(rèn)真做好_員的培養(yǎng)、考察、發(fā)展工作。
今年計劃發(fā)展1-2名黨員，支部要認(rèn)真做好入黨積極分子的思想教育和培養(yǎng)工作，及時掌握了解他們的思想、工作、學(xué)習(xí)、生活等情況，幫助他們堅定理想信念，端正入黨動機，接受黨組織的考驗。支部組織的黨課教育和各黨小組的政治理論學(xué)習(xí)及其他政治教育活動，應(yīng)邀請他們參加，以調(diào)動他們的工作熱情和積極性，并在活動中得到教育和提高。
在新的一年里，通過扎實開展各項工作，充分發(fā)揮黨支部的戰(zhàn)斗堡壘和黨員的先鋒模范作用，以銳意進(jìn)取的精神，為深化金融改革，認(rèn)真履行基層央行職責(zé)，圓滿完成各項工作任務(wù)提供堅強的政治保證和組織保證。
銀監(jiān)局上半年工作總結(jié)篇四
xx年，是我行黨委發(fā)展史上的重要一年。在市委政府、銀監(jiān)會和總行的正確領(lǐng)導(dǎo)與幫助下，我行黨委認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹黨的“十x”大精神，堅持以xxx理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，緊密結(jié)合工作實際，團結(jié)和帶領(lǐng)全體黨員以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，以增強黨組織創(chuàng)造力、凝聚力和戰(zhàn)斗力為目標(biāo)，以夯實基層黨組織建設(shè)為核心，全面加強行組織、宣傳、紀(jì)檢工作，真抓實干，取得了新成績。
一、加強學(xué)習(xí)，增強責(zé)任意識和創(chuàng)新意識
1、進(jìn)一步完善學(xué)習(xí)制度，為學(xué)習(xí)活動的開展提供有力的保證。制定學(xué)習(xí)規(guī)劃，系統(tǒng)地選定學(xué)習(xí)內(nèi)容，認(rèn)真安排好學(xué)習(xí)活動。進(jìn)一步提高學(xué)習(xí)能力，將支部學(xué)習(xí)與自學(xué)有機結(jié)合，力爭拿出1-2篇有較高質(zhì)量的學(xué)習(xí)心得。
2、以保持黨員先進(jìn)性教育教育為重點，注重政治理論學(xué)習(xí)的針對性和實效性。在學(xué)習(xí)過程中，要體現(xiàn)學(xué)習(xí)形式的多樣性。結(jié)合各項專題教育，積極開展內(nèi)容豐富，形式多樣，生動活潑的學(xué)習(xí)活動。充分利用黨建例會、組織生活，結(jié)合行內(nèi)工作和思想實際，有重點地開展學(xué)習(xí)教育。
二、開展有計劃、有安排、有組織的民主生活會和組織活動，來提高認(rèn)識，增進(jìn)團結(jié)。加強黨組織和黨員的思想、組織、作風(fēng)建設(shè)，發(fā)揮好黨支部的政治核心作用、黨支部的戰(zhàn)斗堡壘作用和保證監(jiān)督作用，將職業(yè)道德教育和員工素質(zhì)教育與創(chuàng)先建優(yōu)工作有機結(jié)合起來，進(jìn)一步推動基層央行建設(shè)工作。
三、確保在保證質(zhì)量的前提下，做好xxx員的發(fā)展工作：
將支部現(xiàn)有黨員及預(yù)備黨員劃分為2個黨小組;由組長擔(dān)任入黨積極分子的入黨聯(lián)系人和培養(yǎng)人，明確入黨聯(lián)系人對重點培養(yǎng)對象的考察內(nèi)容，主要包括本人的思想作風(fēng)、工作作風(fēng)、生活作風(fēng)以及綜合能力等方面，并將重點培養(yǎng)對象的名單、發(fā)展計劃及其在培養(yǎng)過程的表現(xiàn)，及時提交支部例會討論。
銀監(jiān)局上半年工作總結(jié)篇五
為促進(jìn)信托公司健康發(fā)展，鼓勵具備資質(zhì)的信托公司進(jìn)行審慎金融創(chuàng)新，提高自身競爭能力，在嚴(yán)抓風(fēng)險控制和防范的同時，落實“分類監(jiān)管，扶優(yōu)限劣”的監(jiān)管政策，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會和國家外匯管理局制定了《信托公司受托境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》?，F(xiàn)將該辦法印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。
國家外匯管理局
二oo七年三月十二日
信托公司受托境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法
第一章 總則
為規(guī)范信托公司受托境外理財業(yè)務(wù)，根據(jù)《xxx信托法》、《xxx銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。本辦法所稱受托境外理財業(yè)務(wù)，是指境內(nèi)機構(gòu)或居民個人（以下簡稱委托人）將合法所有的資金委托給信托公司設(shè)立信托，信托公司以自己的名義按照信托文件約定的方式在境外進(jìn)行規(guī)定的金融產(chǎn)品投資和資產(chǎn)管理的經(jīng)營活動。投資收益與風(fēng)險按照法律法規(guī)規(guī)定和信托文件約定由相關(guān)當(dāng)事人承擔(dān)。信托公司開展受托境外理財業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守境內(nèi)外相關(guān)法律法規(guī)及本辦法規(guī)定，并采取切實有效的措施，加強相關(guān)風(fēng)險的管理。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國銀監(jiān)會）負(fù)責(zé)信托公司受托境外理財業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入管理和業(yè)務(wù)管理。國家外匯管理局（以下簡稱國家xxx）負(fù)責(zé)信托公司受托境外理財業(yè)務(wù)涉及的外匯管理。
第二章 業(yè)務(wù)資格審批
（一）注冊資本金不低于10億元人民幣或等值可自由兌換貨幣。經(jīng)批準(zhǔn)具備經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格，且具有良好開展外匯業(yè)務(wù)經(jīng)歷。連續(xù)2年監(jiān)管評級為良好以上。
（二）最近2年連續(xù)盈利，且提足各項損失準(zhǔn)備金后的年末凈資產(chǎn)不低于其注冊資本金；最近2年沒有受到監(jiān)管部門的行政處罰。
（三）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控制度和風(fēng)險管理機制，且執(zhí)行良好。
（四）配備能夠滿足受托境外理財業(yè)務(wù)需要且具有境外投資管理能力和經(jīng)驗的專業(yè)人才（2年以上從事外幣有價證券買賣業(yè)務(wù)的專業(yè)管理人員不少于2人）；設(shè)有獨立開展受托境外理財業(yè)務(wù)的部門，對受托境外理財業(yè)務(wù)集中受理、統(tǒng)一運作、分賬管理。
（五）具備滿足受托境外理財業(yè)務(wù)需要的風(fēng)險分析技術(shù)和風(fēng)險控制系統(tǒng)；具有滿足受托境外理財業(yè)務(wù)需要的營業(yè)場所、計算機系統(tǒng)、安全防范設(shè)施和其他相關(guān)設(shè)施；在信托業(yè)務(wù)與固有業(yè)務(wù)之間建立了有效的隔離機制。
（六）中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
（一）由信托公司法定代表人簽署的申請書，內(nèi)容至少包括申請人基本情況、擬申請外匯額度、投資計劃。
（二）信托公司開辦受托境外理財業(yè)務(wù)的可行性報告，內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括公司資質(zhì)情況、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、目標(biāo)客戶群定位、業(yè)務(wù)可行性分析及資源配置情況。
（三）內(nèi)部控制與風(fēng)險管理制度。內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理制度至少應(yīng)包括：受托境外理財業(yè)務(wù)管理制度；外匯投資或外匯交易管理制度；市場風(fēng)險管理制度。
（四）開辦受托境外理財業(yè)務(wù)人員和部門的情況介紹，包括從事境外投資專業(yè)人員簡歷。
（五）托管人有關(guān)材料和協(xié)議草案。托管協(xié)議草案應(yīng)明確擬聘請托管人。由于管理程序、商務(wù)談判等原因無法確定托管人時，可以暫不填寫托管人的情況，但需在協(xié)議草案中明確說明信托公司與托管人的主要權(quán)利和業(yè)務(wù)，并在明確托管人后，將托管人基本情況及時報告監(jiān)管部門。
（六）滿足本辦法第六條條件的有關(guān)證明材料，至少應(yīng)包括經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的證明文件及復(fù)印件，經(jīng)審計的最近2年的財務(wù)報告和報表。
（七）中國銀監(jiān)會要求的其他文件。
第三章 業(yè)務(wù)管理
（一）產(chǎn)品的可行性分析報告。
（二）信托文件草案。
（三）托管協(xié)議。
（四）風(fēng)險申明書。
（五）信托財產(chǎn)運用方案。
（六）風(fēng)險控制技術(shù)說明。
（七）信息披露及風(fēng)險管理報告格式。
（八）推介方案。
（九）業(yè)務(wù)部門及人員簡介。
（十）外部律師出具的法律意見書。
（十一）中國銀監(jiān)會要求的其他材料。
（一）國際公認(rèn)評級機構(gòu)最近3年對其長期信用評級至少為投資級以上的外國銀行存款。
（二）國際公認(rèn)評級機構(gòu)評級至少為投資級以上的外國政府債券、國際金融組織債券和外國公司債券。
（三）xxx或者企業(yè)在境外發(fā)行的債券。
（四）國際公認(rèn)評級機構(gòu)評級至少為投資級以上的銀行票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓存單、貨幣市場基金等貨幣市場產(chǎn)品。
（五）中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他投資品種或者工具。
（一）第十五條規(guī)定的投資品種或者工具。
（二）為規(guī)避受托境外理財單一信托產(chǎn)品風(fēng)險，涉及金融衍生產(chǎn)品交易的品種或者工具。信托公司應(yīng)按照《金融機構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定獲得相應(yīng)的經(jīng)營資格。信托公司應(yīng)當(dāng)作為金融衍生產(chǎn)品的最終用戶進(jìn)行相關(guān)交易，不得作為金融衍生產(chǎn)品的交易商和造市商投資金融衍生產(chǎn)品或者工具。
（三）中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他投資品種或者工具。
第四章 投資付匯額度管理
（一）申請書。申請書包括但不限于申請人的基本情況、擬申請投資付匯額度、單一受托境外理財信托產(chǎn)品或集合受托境外理財信托計劃情況等。
（二）中國銀監(jiān)會的業(yè)務(wù)資格批準(zhǔn)文件。
（三）托管協(xié)議草案。
（四）擬與委托人簽訂的信托文件草稿。草稿中應(yīng)包括雙方的權(quán)利義務(wù)及收益、風(fēng)險承擔(dān)等相關(guān)內(nèi)容。
（五）國家xxx要求的其他文件。國家xxx自收到完整的申請文件之日起20個工作日內(nèi)，做出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的批復(fù)，書面通知申請人并抄送中國銀監(jiān)會和屬地銀監(jiān)局。信托公司可采取有效措施，通過遠(yuǎn)期結(jié)匯等方式對沖和管理受托境外理財產(chǎn)生的匯率風(fēng)險。
第五章 賬戶及資金管理
（一）具有所在國家或者地區(qū)監(jiān)管部門認(rèn)定的托管資格，或者與境內(nèi)托管人具有合作關(guān)系，且最近3年在所在國家或者地區(qū)無受重大處罰記錄。
（二）實收資本不低于25億美元或者等值的自由兌換貨幣。
（三）國際公認(rèn)評級機構(gòu)最近3年對其長期信用評級為a級或者相當(dāng)于a級以上。
（四）公司治理結(jié)構(gòu)健全、內(nèi)部管理制度和風(fēng)險控制機制完善；具備安全、高效的清算交割系統(tǒng)及災(zāi)難應(yīng)變機制。
（五）所在國家或者地區(qū)的金融監(jiān)管制度完善，金融監(jiān)管部門與中國金融監(jiān)管機構(gòu)已簽訂監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系。
（六）中國銀監(jiān)會和國家xxx規(guī)定的其他審慎條件。信托公司對受托管理的信托財產(chǎn)，應(yīng)在境內(nèi)托管人處設(shè)置托管賬戶。境內(nèi)托管人及境外托管代理人必須為不同的信托項目分別設(shè)置托管賬戶。
信托公司開展受托境外理財業(yè)務(wù)，應(yīng)實行境內(nèi)托管人和境外托管代理人、境外托管代理人與境外投資管理人的職責(zé)分離。信托公司應(yīng)按照市場化原則公平抉擇，境內(nèi)托管人的關(guān)聯(lián)方作為受托境外理財業(yè)務(wù)的境外托管代理人和境外投資管理人的，應(yīng)事先向中國銀監(jiān)會報告。境內(nèi)托管人應(yīng)當(dāng)在境外托管代理人處為信托公司的受托境外理財信托開設(shè)境外外匯資金運用結(jié)算賬戶和證券托管賬戶，用于與境外證券登記結(jié)算機構(gòu)之間的資金結(jié)算業(yè)務(wù)和證券托管業(yè)務(wù)。
信托公司在收到國家xxx有關(guān)投資付匯額度的批準(zhǔn)文件后，應(yīng)當(dāng)持批準(zhǔn)文件與境內(nèi)托管人簽訂托管協(xié)議，并開立境內(nèi)托管賬戶。境內(nèi)托管賬戶可同時包含人民幣賬戶和外匯賬戶。信托公司應(yīng)當(dāng)自境內(nèi)托管賬戶開設(shè)之日起5個工作日內(nèi)，向國家xxx報送正式托管協(xié)議。
受托境外理財信托項目從境內(nèi)人民幣托管賬戶購匯劃入的資金，境外匯回的投資本金及收益，以及國家xxx批準(zhǔn)的其他收入。
信托公司境內(nèi)外匯托管賬戶的支出范圍是：匯往境外外匯資金運用結(jié)算賬戶的資金、匯回受托境外理財信托專用外匯賬戶的資金，依據(jù)受托境外理財信托項目結(jié)匯的資金，貨幣兌換費、托管費、資產(chǎn)管理費等各類手續(xù)費，以及國家xxx批準(zhǔn)的其他支出。
接受委托人外匯資金境外理財?shù)?，信托公司還應(yīng)在其資金收付代理銀行，為每個信托項目開立一個受托境外理財信托專用外匯賬戶，用于存放信托產(chǎn)品或計劃的受托資金以及信托產(chǎn)品或計劃分紅、終止等劃回的外匯資金。信托公司應(yīng)在賬戶開立后5個工作日內(nèi)向所在地xxx報備。
信托公司受托境外理財信托專用外匯賬戶的收入范圍為：委托人劃入的外匯信托資金、從境內(nèi)托管賬戶劃回的資金，以及經(jīng)xxx批準(zhǔn)的其他收入。外匯資金信托賬戶的支出范圍為：按照外匯信托產(chǎn)品或計劃中的指定用途向境內(nèi)托管賬戶劃出外匯信托資金，信托產(chǎn)品或計劃終止外匯信托資金和收益的分配、稅收代扣、信托合同規(guī)定的由信托財產(chǎn)承擔(dān)的其他費用，以及經(jīng)xxx批準(zhǔn)的其他收入。
信托公司發(fā)行受托境外理財信托計劃，應(yīng)在推介期結(jié)束、信托計劃成立后，將信托資金按原幣種劃至境內(nèi)托管賬戶。
人簽署的信托合同中，明確人民幣資金購匯所使用人民幣匯價的確定原則。
境內(nèi)居民個人以自有外匯資金購買信托公司受托境外理財信托計劃的，不得直接使用外幣現(xiàn)鈔，只能使用本人外匯儲蓄賬戶和資本項目賬戶內(nèi)資金，不得使用個人外匯結(jié)算賬戶內(nèi)資金。本金和收益匯回后，應(yīng)由境內(nèi)托管賬戶經(jīng)信托專用外匯賬戶劃至受益人外匯儲蓄賬戶，不得直接提取現(xiàn)鈔或結(jié)匯。
境內(nèi)機構(gòu)不得以債務(wù)性外匯資金購買信托公司受托境外理財信托計劃，以自有外匯資金購買的，本金和收益應(yīng)由境內(nèi)托管賬戶經(jīng)專用信托外匯賬戶匯回境內(nèi)機構(gòu)的原外匯賬戶。
信托計劃終止后，信托公司應(yīng)按照信托文件的約定將信托利益支付給受益人或信托文件規(guī)定的人。
境內(nèi)個人以自有人民幣資金購買信托公司受托境外理財信托計劃的，本金和收益匯回后，可由信托公司結(jié)匯后支付給受益人，也可由境內(nèi)托管賬戶經(jīng)信托專用外匯賬戶劃至受益人外匯儲蓄賬戶。境內(nèi)機構(gòu)以自有人民幣資金購買信托公司受托境外理財信托計劃的，本金和收益匯回后，可由信托公司結(jié)匯后支付，也可由境內(nèi)托管賬戶經(jīng)信托專用外匯賬戶劃至境內(nèi)機構(gòu)的境內(nèi)外匯賬戶。有關(guān)結(jié)匯事項參照第三十一條規(guī)定的購匯原則辦理。
（一）為信托公司開設(shè)境內(nèi)托管賬戶、境外外匯資金運用結(jié)算賬戶和證券托管賬戶。
（二）監(jiān)督信托公司的投資運作，發(fā)現(xiàn)其投資指令違法、違規(guī)的，及時向監(jiān)管部門和國家xxx報告。
（三）保存信托公司的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯和資金往來記錄等相關(guān)資料，其保存的時間應(yīng)當(dāng)不少于15年。
（四）按照規(guī)定辦理國際收支統(tǒng)計申報。
（五）協(xié)助國家xxx檢查信托公司資金的境外運用情況。
（六）監(jiān)管部門和國家xxx根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他職責(zé)。
托管人應(yīng)當(dāng)按照以下要求提交有關(guān)報告：
（一）自開設(shè)信托公司的境內(nèi)托管賬戶、境外外匯資金運用結(jié)算賬戶和證券托管賬戶之日起5個工作日內(nèi)，向中國銀監(jiān)會、國家xxx和所在地銀監(jiān)局報告。
（二）自信托公司匯出本金或者匯回本金、收益之日起5個工作日內(nèi)，向國家xxx報告有關(guān)資金的匯出、匯入情況。
（三）每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)，向國家xxx報告有關(guān)信托公司境內(nèi)托管賬戶的收支情況。
（四）每一會計年度結(jié)束后1個月內(nèi)，向國家xxx報送信托公司上一年度外匯資金的境外運用情況報表。
（五）發(fā)現(xiàn)信托公司投資指令違法、違規(guī)的，及時向中國銀監(jiān)會、國家xxx和所在地銀監(jiān)局報告。
（六）中國銀監(jiān)會和國家xxx規(guī)定的其他報告事項。
信托公司所在地xxx應(yīng)按月匯總轄內(nèi)信托公司境內(nèi)托管賬戶、受托境外理財信托專用外匯賬戶的開立和撤銷情況，并報送國家xxx。
第六章 業(yè)務(wù)經(jīng)營與風(fēng)險控制
信托公司開展受托境外理財業(yè)務(wù)，應(yīng)建立相應(yīng)的風(fēng)險管理體系，并將受托境外理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理納入信托公司風(fēng)險管理體系之中。信托公司的受托境外理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理體系應(yīng)覆蓋受托境外理財業(yè)務(wù)的各類風(fēng)險，并就相關(guān)風(fēng)險制定有效的控制制度。風(fēng)險控制制度至少應(yīng)包括投資決策流程、投資授權(quán)制度、研究報告制度、風(fēng)險計量制度、績效考核指標(biāo)體系等。
信托公司應(yīng)建立、明確受托境外理財業(yè)務(wù)的管理部門，制定管理規(guī)章制度，明確相關(guān)部門和人員的責(zé)任。并對具體產(chǎn)品研發(fā)、定價、風(fēng)險管理、銷售、資金管理運用、賬務(wù)處理、收益分配等方面進(jìn)行全面規(guī)范，建立健全有關(guān)規(guī)章制度和內(nèi)部審核程序，嚴(yán)格內(nèi)部審查和稽核監(jiān)督管理,建立健全內(nèi)部控制和定期檢查制度。信托公司開展受托境外理財業(yè)務(wù)，應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的合規(guī)性審查，準(zhǔn)確界定受托境外理財業(yè)務(wù)所包含的各類法律關(guān)系，明確可能涉及的法律和政策問題，研究制定相應(yīng)的解決辦法，切實防范法律風(fēng)險。
信托公司應(yīng)制定受托境外理財信托項目或計劃的研發(fā)設(shè)計工作流程，制定內(nèi)部審批程序，明確主要風(fēng)險及應(yīng)采取的風(fēng)險管理措施，并按照有關(guān)要求向監(jiān)管部門報送。
信托公司應(yīng)對受托境外理財信托計劃的資金成本與收益進(jìn)行獨立測算，采用科學(xué)合理的測算方式預(yù)測理財投資組合的收益率。信托公司應(yīng)對受托境外理財信托計劃設(shè)置市場風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)，建立有效的市場風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和控制體系。
信托公司將有關(guān)市場監(jiān)測指標(biāo)作為受托境外理財信托項目或計劃的終止條件或終止參考條件時，應(yīng)在信托文件中對相關(guān)指標(biāo)的定義和計算方式做出明確解釋。
信托公司開展受托境外理財業(yè)務(wù)，在進(jìn)行相關(guān)市場風(fēng)險管理時，應(yīng)對利率和匯率等主要金融政策的改革與調(diào)整進(jìn)行充分的壓力測試，評估可能對信托公司經(jīng)營活動產(chǎn)生的影響，制定相應(yīng)的風(fēng)險處置和應(yīng)急預(yù)案。
信托公司應(yīng)當(dāng)制定受托境外理財業(yè)務(wù)應(yīng)急方案，并納入信托公司整體業(yè)務(wù)應(yīng)急方案體系之中，保證信托理財服務(wù)的連續(xù)性、有效性。信托公司開展受托境外理財業(yè)務(wù)涉及其他金融機構(gòu)的理財產(chǎn)品時，應(yīng)對產(chǎn)品提供者的信用狀況、經(jīng)營管理能力、市場投資能力和風(fēng)險處置能力等進(jìn)行評估，并明確界定雙方的權(quán)利義務(wù)，劃分相關(guān)風(fēng)險的承擔(dān)責(zé)任和轉(zhuǎn)移方式。
信托公司應(yīng)要求提供產(chǎn)品的金融機構(gòu)提供詳細(xì)的產(chǎn)品介紹、相關(guān)的市場分析報告和風(fēng)險收益測算報告。
信托公司提供的理財產(chǎn)品組合中如包括其他金融機構(gòu)的理財產(chǎn)品，應(yīng)對該產(chǎn)品進(jìn)行充分的分析，對相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險收益預(yù)測數(shù)據(jù)進(jìn)行必要的驗證。信托公司應(yīng)根據(jù)產(chǎn)品提供者提供的有關(guān)材料和對產(chǎn)品的分析情況，按照審慎原則重新編寫有關(guān)產(chǎn)品介紹材料和宣傳材料。信托公司研發(fā)新的理財產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)制定產(chǎn)品開發(fā)審批程序，并就產(chǎn)品開發(fā)的背景、可行性、擬銷售的潛在目標(biāo)客戶群等進(jìn)行分析，報高級管理層批準(zhǔn)。
新產(chǎn)品的開發(fā)應(yīng)當(dāng)編制產(chǎn)品開發(fā)報告，詳細(xì)說明新產(chǎn)品的定義、性質(zhì)與特征，目標(biāo)客戶及銷售方式，主要風(fēng)險及其測算和控制方法，風(fēng)險限額，風(fēng)險控制部門對相關(guān)風(fēng)險的管理權(quán)力與責(zé)任，會計核算與財務(wù)管理方法，后續(xù)服務(wù)，應(yīng)急方案等。
信托公司應(yīng)當(dāng)建立新產(chǎn)品風(fēng)險的跟蹤評估制度，在新產(chǎn)品推出后，對新產(chǎn)品的風(fēng)險狀況進(jìn)行定期評估。
信托公司應(yīng)根據(jù)受托境外理財業(yè)務(wù)的性質(zhì)，按照國家有關(guān)法律法規(guī)和《信托業(yè)務(wù)會計核算辦法》的規(guī)定，采用適宜的會計核算和稅務(wù)處理方法?，F(xiàn)行法律法規(guī)沒有明確規(guī)定的，信托公司應(yīng)積極與有關(guān)部門進(jìn)行溝通，并就所采用的會計核算和稅務(wù)處理方法制定專門的說明性文件，以備有關(guān)部門檢查。信托公司開展受托境外理財業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)客戶有涉嫌xxx、惡意逃避稅收管理等違法違規(guī)行為的，應(yīng)按照國家有關(guān)規(guī)定及時向相關(guān)部門報告。
第七章 信息披露與監(jiān)督管理
計劃進(jìn)行風(fēng)險揭示時，應(yīng)提供必要的說明。說明應(yīng)以充分、清晰、準(zhǔn)確、醒目、易于理解的文字至少向投資者告知信托計劃的特征及相關(guān)風(fēng)險，確保投資者正確理解風(fēng)險揭示的內(nèi)容。
信托公司在與客戶簽訂有關(guān)合同前，應(yīng)提供受托境外理財信托計劃預(yù)期收益率的測算數(shù)據(jù)、測算方式和測算的主要依據(jù)。
信托公司在每筆受托境外理財信托計劃推介結(jié)束并成立后5個工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會、國家xxx或所在地銀監(jiān)局、xxx披露信托計劃資金總額、信托合同數(shù)、購匯金額和自有外匯資金數(shù)額等情況。信托公司應(yīng)妥善保存有關(guān)客戶評估和顧問服務(wù)的記錄，并妥善保存客戶資料和其他文件資料。
在受托境外理財信托計劃的存續(xù)期內(nèi)，信托公司應(yīng)于每周交易結(jié)束時向受益人披露財產(chǎn)價值和單位價值的內(nèi)容，并將相關(guān)披露信息按季報送監(jiān)管部門。信托公司應(yīng)按季度準(zhǔn)備受托境外理財信托計劃各投資工具的財務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料。相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求信托公司向其提供上述信息。
（一）變更托管人或托管代理人。
（二）公司注冊資本和股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化。
（三）涉及訴訟或受到重大處罰。
（四）中國銀監(jiān)會和國家xxx規(guī)定的其他情形。
（一）注冊資本和股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化的。
（二）涉及重大訴訟或受到重大處罰的。
（三）中國銀監(jiān)會和國家xxx規(guī)定的其他情形。信托公司及其境內(nèi)托管人違反本辦法的，由中國銀監(jiān)會和國家xxx依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行處罰。情節(jié)嚴(yán)重的，中國銀監(jiān)會和國家xxx有權(quán)要求信托公司更換境內(nèi)托管人或取消信托公司受托境外理財?shù)耐顿Y付匯額度。境外托管代理人拒絕提供相關(guān)信息的，中國銀監(jiān)會和國家xxx有權(quán)要求更換境外托管代理人。
第八章 附則
信托公司投資于香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)的金融產(chǎn)品，參照本辦法相關(guān)條款執(zhí)行。本辦法由中國銀監(jiān)會和國家xxx負(fù)責(zé)解釋。
本辦法自印發(fā)之日起施行。
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局
2007年03月12日 頒布
銀監(jiān)局上半年工作總結(jié)篇六
一、推薦工作情況
(一)加強組織領(lǐng)導(dǎo)。接到通知后，我局高度重視，立即召開黨組會專題研究評選推薦方案，并向市委、市政府分管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了匯報，主動與市人社局、公務(wù)員局溝通對接，要求相關(guān)部門認(rèn)真研究、積極推薦、嚴(yán)格把關(guān)，確保評選推薦工作順利完成。
(二)嚴(yán)格選拔標(biāo)準(zhǔn)。堅持以政治表現(xiàn)、工作實績、貢獻(xiàn)大小作為衡量標(biāo)準(zhǔn)，將熱心民族團結(jié)進(jìn)步事業(yè)，認(rèn)真貫徹中央民族工作會議精神，能夠認(rèn)真執(zhí)行黨的民族政策，模范遵守國家法律法規(guī)，立足崗位，勇于奉獻(xiàn)，在促進(jìn)各民族共同團結(jié)奮斗、共同繁榮發(fā)展的崇高事業(yè)中取得顯著成績的先進(jìn)集體和先進(jìn)工作者推薦上來，做到優(yōu)中選優(yōu)，確保了推薦對象具有先進(jìn)性、典型性和代表性。
(三)精心選拔推薦。要求參選單位嚴(yán)格履行規(guī)定程序，進(jìn)行民主推薦，領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究決定，擬推薦對象在所在單位進(jìn)行公示。推薦評選工作始終堅持群眾路線，充分發(fā)揚民主;堅持評選條件，確保評選質(zhì)量;堅持面向基層，突出工作一線;嚴(yán)格評選程序，嚴(yán)肅評選紀(jì)律。整個推選過程做到公開、公平、公正，被推選出來的單位和個人在本單位進(jìn)行為期5個工作日的公示。
(四)深入細(xì)致考察。通過談話、政審及征求意見等辦法，全面了解考察對象情況。被推薦的對象，按照干部管理權(quán)限征求了干部管理部門的同意，并征求了紀(jì)檢監(jiān)察和衛(wèi)生計生部門的意見。市人社局會同我局對推薦單位和個人進(jìn)行了認(rèn)真審核把關(guān)。
二、評選推薦結(jié)果
根據(jù)文件要求，經(jīng)各區(qū)市層層推薦，結(jié)合工作中掌握和了解的情況，綜合考慮各區(qū)市少數(shù)民族人口數(shù)量、民族工作任務(wù)完成情況和對民族工作的貢獻(xiàn)，我市擬推薦青島市市南區(qū)民族宗教局為全省民委系統(tǒng)候選先進(jìn)集體，青島市城陽區(qū)委統(tǒng)戰(zhàn)部副部長、民族宗教局局長張為全省民委系統(tǒng)候選先進(jìn)工作者。
三、推薦對象基本情況
1.全省民委系統(tǒng)候選先進(jìn)集體
市南區(qū)民族宗教局，針對新形勢下民族工作的新任務(wù)、新特點，立足區(qū)情，創(chuàng)新舉措，在完善民族工作治理體系上謀新思路，在探索民族工作途徑上求新突破，在推動民族工作向社區(qū)延伸上見新成效。設(shè)立了“一個中心”(民族事務(wù)聯(lián)管中心)，搭建了“兩個平臺”(“微市南”信息發(fā)布平臺和“幫到家”互動交流平臺)，健全了“三項機制”(常態(tài)化管理機制、親情化服務(wù)機制、立體化應(yīng)急機制)，組建了“四支隊伍”(街道民族工作指導(dǎo)員、社區(qū)民族工作聯(lián)絡(luò)員、樓院民族工作調(diào)解員、社區(qū)民族工作宣傳員)，不斷深化創(chuàng)建工作，民族團結(jié)進(jìn)步事業(yè)碩果累累。x年、x年，連續(xù)兩屆被國務(wù)院授予全國民族團結(jié)進(jìn)步模范集體，x年被評為全省民族團結(jié)進(jìn)步創(chuàng)建活動示范單位。
2.全省民委系統(tǒng)候選先進(jìn)工作者
張，女，漢族，x年4月出生，中共黨員，x年9月參加工作，x年5月因工作需要調(diào)入城陽區(qū)委統(tǒng)戰(zhàn)部(城陽區(qū)民族宗教事務(wù)局)，從事民族宗教工作，現(xiàn)任城陽區(qū)委統(tǒng)戰(zhàn)部副部長、民族宗教事務(wù)局局長。城陽區(qū)有41個少數(shù)民族、居住半年以上的少數(shù)民族常住人口22667人，少數(shù)民族企業(yè)88家，民族餐飲網(wǎng)點300多家(清真網(wǎng)點150余家)，少數(shù)民族百人以上社區(qū)11個，民族工作任務(wù)十分繁重。多年來，張帶領(lǐng)全局同志，認(rèn)真貫徹黨的民族政策，圍繞各民族“共同團結(jié)奮斗、共同繁榮發(fā)展”主題，扎實開展民族團結(jié)進(jìn)步創(chuàng)建、創(chuàng)新民族工作服務(wù)管理方式，為促進(jìn)全區(qū)民族團結(jié)作出了突出貢獻(xiàn)。城陽區(qū)民族宗教事務(wù)局先后榮獲國務(wù)院表彰的全國民族團結(jié)進(jìn)步模范集體、山東省民族宗教工作先進(jìn)集體、青島市民族團結(jié)進(jìn)步模范集體等榮譽稱號。
附件：1.推薦對象匯總表
2.全省民委系統(tǒng)候選先進(jìn)集體和先進(jìn)工作者事跡材料
青島市民族事務(wù)局
x年7月17日
銀監(jiān)局上半年工作總結(jié)篇一
我是監(jiān)管部現(xiàn)場管理員，從20xx年1月來到監(jiān)管部從事監(jiān)管工作，在過去一年半的監(jiān)管工作中，全面、認(rèn)真、細(xì)致地履行崗位職責(zé)，通過個人的努力，順利地完成了監(jiān)管規(guī)定的各項職責(zé)，逐步由一名監(jiān)管員走到了現(xiàn)在管理員的崗位，也為公司發(fā)展壯大貢獻(xiàn)了力量。在此我也由衷地感謝各位同事在工作中的大力支持和領(lǐng)導(dǎo)的信任。
為了保證20xx年監(jiān)管工作的順利開展，從去年9月份開始全面配合公司監(jiān)管部開展監(jiān)管人員招聘、面試、培訓(xùn)等工作，在培訓(xùn)期間我作為公司監(jiān)管部成員，配合完成了現(xiàn)場培訓(xùn)工作，并提出了很多好的建議。
在開始培訓(xùn)后我作為組長積極和培訓(xùn)人員進(jìn)行溝通，了解他們不懂的問題，對能夠解答的及時進(jìn)行講解，對沒有把握的問題和同事商量后給出統(tǒng)一的答復(fù)，在整個培訓(xùn)過程中我以身作則，要求培訓(xùn)人員按照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行學(xué)習(xí)、掌握，在最后的考試和討論中，我組成員均發(fā)揮出自己的水平，有比較滿意的表現(xiàn)。
在監(jiān)管工作開始后，我作為監(jiān)管部成員每天檢查監(jiān)管員工作，對他們出現(xiàn)的錯誤及時進(jìn)行指正，并進(jìn)行業(yè)務(wù)上的培訓(xùn)、指導(dǎo)，我在工作上堅持四個一，即發(fā)現(xiàn)一個問題，解決一個問題，培訓(xùn)一人，合格上崗一名監(jiān)管員。
二、不辭辛苦接送監(jiān)管員
從去年10月份監(jiān)管工作拉開序幕后，10多家糧食企業(yè)同時開始，為了保證監(jiān)管員能夠及時上崗，監(jiān)管工作能夠順利開展，我連續(xù)3天接送監(jiān)管員，將每一名監(jiān)管員送到了監(jiān)管企業(yè)，并安排好他們的食宿，為順利開展監(jiān)管工作我不辭辛苦的開車跑了900多公里。到現(xiàn)在為止經(jīng)過我接送的監(jiān)管員共有30多人，接送監(jiān)管員共計開車跑了二、三千公里，期間沒有節(jié)假日和早晚休息時間，只要監(jiān)管企業(yè)需要，我都能按照公司的安排及時將監(jiān)管員送到需要監(jiān)管的企業(yè)。
三、歷盡艱辛開展新監(jiān)管模式
我認(rèn)真總結(jié)現(xiàn)場考查經(jīng)驗，在今年新監(jiān)管模式-動態(tài)監(jiān)管模式的開展初期，我克服了冬季冰凍雪滑的困難，在如同鏡面一樣的路面時主動增加了巡檢頻次，在冬季巡檢中不斷總結(jié)經(jīng)驗、尋找規(guī)律，逐步掌握了動態(tài)監(jiān)管的重點、難點，在巡檢時將重點、難點講給每一名監(jiān)管人員，并指出他們操作中的不足和錯誤之處。在我的檢查督導(dǎo)、耐心講解下，監(jiān)管員逐步掌握了動態(tài)監(jiān)管的重點、難點，最終在今年4月份順利完成了動態(tài)監(jiān)管任務(wù)。
銀監(jiān)局上半年工作總結(jié)篇二
組織結(jié)構(gòu)主要指一個單位內(nèi)部的機構(gòu)設(shè)置以及責(zé)任與權(quán)力的分配，是內(nèi)部控制要素——控制環(huán)境的一個重要方面。近代中國銀行建立在1912年清政府的國家銀行一大清銀行基礎(chǔ)上，成立時即為股份有限公司。1918年的《中國銀行章程》中規(guī)定中國銀行內(nèi)設(shè)董事會、監(jiān)事會、行務(wù)總會和股東總會（1928年中國銀行改為特許的國際匯兌銀行后，監(jiān)事會改為監(jiān)察人會），董事會直接影響控制環(huán)境這一控制基礎(chǔ)?！彼^監(jiān)督與檢查，其責(zé)任當(dāng)在總持總行的當(dāng)局，這不僅指總協(xié)理，董事監(jiān)事是最高權(quán)力之人，其責(zé)任最重。監(jiān)督檢查一為行動上的預(yù)防，一為事實上的考核?！翱梢姡聲趦?nèi)部控制中的作用。監(jiān)事會或監(jiān)察人會作為中國銀行的監(jiān)察機構(gòu)，是內(nèi)部控制中的一個重要部門，其職權(quán)包括：查察總裁、副總裁及董事等執(zhí)行事件是否遵守規(guī)則及股東會之決議；審查年終決算報告；調(diào)查營業(yè)進(jìn)行情況及財產(chǎn)的狀況，遇必要時陳述意見于董事會；監(jiān)視銀行業(yè)務(wù)，并檢查一切賬目證券及庫款。如中國銀行監(jiān)事會”應(yīng)通知總處，將總處及各分支行的抄賬表報，等總處辦理手續(xù)完竣，即將原件逐日送會，由常駐監(jiān)事查核，并將總處稽核日記逐日送交常駐監(jiān)事閱看，以資接洽“，”常駐監(jiān)事應(yīng)逐日到行查核各項賬表，對于發(fā)行賬抄表報及資產(chǎn)科目和各項開支如有疑義，隨時函詢或面詢總處，倘遇重要事件或有不合定章之處，應(yīng)提出臨時會或常會公決辦理“等。股東總會對中國銀行業(yè)務(wù)的正常運行起著重要的監(jiān)督作用。”據(jù)上屆股東調(diào)查及本年國會議員質(zhì)問案，中行職員不免透支、侵蝕、蒙混等弊，如果屬實，股東血本侵耗殆盡，自宜速籌辦法，以資補救，推檢查賬款，責(zé)在監(jiān)事，現(xiàn)在情弊重大，各監(jiān)事不能糾察，未敢再行信任“。檢查賬目案被提出后，主席當(dāng)場宣布，全體董監(jiān)事一致贊成股東清查賬目以明真相，當(dāng)即選出檢查人11名。
從組織結(jié)構(gòu)上看，董事會、監(jiān)事會（或監(jiān)察人會）、行務(wù)總會和股東總會地位上相互獨立，工作上相互配合、相互牽制，符合所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)相分離的現(xiàn)代公司治理理念，即股東投入專用資產(chǎn)或資源；董事會是公司的最高決策機構(gòu)，維護出資人權(quán)益，對股東會負(fù)責(zé)；監(jiān)事會對公司財務(wù)和董事、經(jīng)營者行為的監(jiān)督作用，這種治理結(jié)構(gòu)為內(nèi)部控制提供基本的控制環(huán)境。
二、內(nèi)部會計控制
銀行業(yè)務(wù)主要由三個部門分工完成：對外由營業(yè)與出納兩部門分別負(fù)責(zé)，內(nèi)部由會計部居間處理，業(yè)務(wù)方面的記錄有賴于會計的分析整理、出納對款項的收付，更需要會計的審核證實，這是銀行三權(quán)分立的基本精神。部門之間的分工協(xié)作要求部門職能相互分離、相互牽制：記賬人員與經(jīng)濟業(yè)務(wù)事項和會計事項的審批人員、經(jīng)辦人員、財物保管人員職責(zé)權(quán)限應(yīng)當(dāng)明確，并相互分離、相互制約；重大對外投資、資產(chǎn)處置、資金調(diào)度和其他重要經(jīng)濟事項的決策和執(zhí)行應(yīng)該相互監(jiān)督、相互制約等，這也正是內(nèi)部會計控制的基本要求。
中國銀行內(nèi)部會計控制的內(nèi)容集中體現(xiàn)在其會計制度中。中國銀行自成立始，就注意到建立健全會計制度的重要性，把加強內(nèi)部會計控制作為控制的關(guān)鍵點?？偺幤刚堉x霖設(shè)計新式會計制度，于1918年修訂成《中國銀行會計規(guī)則》，其特點有設(shè)置會計科目和總賬，每一賬戶都按科目分別編列賬號，以便于檢查；記賬以”傳票“為憑證，把原始憑證作為傳票附件，兩者附在一起，以便于審查和檢查，這在當(dāng)時具有先進(jìn)性。1930年11月，中國銀行會計制度《中國銀行會計內(nèi)規(guī)》頒布，會計核算手續(xù)得以簡化，內(nèi)部會計控制進(jìn)一步得到加強，其中最顯著的是崗位分工控制和授權(quán)審批制度。如《中國銀行會計內(nèi)規(guī)》第12條規(guī)定，各種報表填記完畢，均須換人復(fù)核，并由復(fù)核員蓋章證明。第23條規(guī)定，記賬員生不得辦理應(yīng)付柜臺；填制傳票，委托書及報單；填制對外單據(jù)；驗對印鑒；收付現(xiàn)金；保管現(xiàn)金、證券契據(jù)及抵押品等；收發(fā)聯(lián)行往來的委托書及報單等事項；日常對賬應(yīng)指派專員辦理，不得以記賬員生核對本人所記之賬；記賬員生的工作應(yīng)時常更調(diào)，但不必同時全部調(diào)動，其登記總行及存款項的至多2年須予調(diào)動。第24條規(guī)定本行職員的簽章印鑒分單簽有效和會簽有效兩種，各分支行經(jīng)副襄理辦事處主任，單簽有效，各分支行主任及辦事處會計員，會簽有效，辦事處除會計員外，需要陳準(zhǔn)管轄行指定其他人員會簽有效。凡發(fā)出聯(lián)行或他行委托書報單及對外存單本票匯票與其他重要的收條憑證，至少必須單簽有效者一人或會簽有效者二人簽章?？梢钥闯觯S著近代中國銀行會計制度的變化，內(nèi)部牽制制度即”錢賬分管制度“更明確，內(nèi)部會計控制措施逐漸得以完善。
三、稽核工作
“稽”是計算，“核”是實在，稽核是稽查成數(shù)而核定是否實在。金融稽核實質(zhì)上是金融內(nèi)部審計或內(nèi)部監(jiān)督“。中國銀行的稽核組織隨著業(yè)務(wù)發(fā)展而日趨完善，并成立了有特色的赴外稽核和專項稽核組織，為近代中國銀行防范風(fēng)險，避免和減少差錯、舞弊和違法違紀(jì)等行為的發(fā)生提供了重要保障。
中國銀行成立時，總行設(shè)八局一室，其中由檢查局負(fù)責(zé)稽核檢查工作。1914年9月，總行改為總管理處，總裁、副總裁之下設(shè)”五總“，即^v^、總稽核、總司賬、總司庫和總司券，其中總稽核一人，綜理稽核事務(wù)；另設(shè)赴外稽核室。自此以后，”中國銀行的稽核工作是在總稽核的專門負(fù)責(zé)下領(lǐng)導(dǎo)稽核人員完成的，把原總行會計處所司管的’稽核賬目及各行賬務(wù)‘的職責(zé)劃歸總稽核領(lǐng)導(dǎo)下的稽核隊伍承擔(dān)，開創(chuàng)了稽核負(fù)責(zé)制的先河“。1928年，總管理處遷到上海后，設(shè)稽核4人，稽核全行業(yè)務(wù)，稽核工作得到了進(jìn)一步加強。1929年4月的組織大綱規(guī)定：總管理處設(shè)置業(yè)務(wù)、會計、總務(wù)、調(diào)查四部。其中，會計部掌管稽核本行各項賬目及關(guān)于國庫事宜，總管理處有稽核人員，各個分行的會計課內(nèi)設(shè)稽核組，由監(jiān)管稽核的副經(jīng)理兼領(lǐng)、總處任命會計主任具體負(fù)責(zé)，對轄內(nèi)支行處業(yè)務(wù)進(jìn)行稽核。1928年后，中國銀行成為特許的國際匯兌銀行，為適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，總管理處挑選并充實稽核人員，使稽核工作成為檢查、貫徹業(yè)務(wù)方針政策，維護行風(fēng)、行記的有力保證。1931年，中國銀行進(jìn)行改革調(diào)整，恢復(fù)總稽核制，總稽核的職責(zé)擴大，掌管全行各項業(yè)務(wù)：”計劃國內(nèi)外業(yè)務(wù)的發(fā)展及營業(yè)機關(guān)的設(shè)立與變更；審定全行及各行業(yè)務(wù)方針；調(diào)撥全行營業(yè)資金；綜核全行業(yè)務(wù)及查賬事項；規(guī)劃全行及各行發(fā)行與準(zhǔn)備事項；主管信用調(diào)查及規(guī)劃推廣業(yè)務(wù)方案；審定重要業(yè)務(wù)契約；掌管各行國庫事項“。而且，總稽核應(yīng)直隸于監(jiān)事之下，有絕對準(zhǔn)駁權(quán)，監(jiān)事得隨時派員赴各行查賬，稽核對違反制度的人和事，有就地處理權(quán)力，包括對支行經(jīng)理的黜免，當(dāng)時謔稱稽核是欽差大臣，持有尚方寶劍。
由于中國銀行總處管轄范圍廣，赴外稽核人員就成為聯(lián)絡(luò)總行和分行的紐帶。1915年7月特設(shè)赴外稽核檢查各行賬目，由于停留時間較短，只能作賬面上的核對而不能作業(yè)務(wù)上的指導(dǎo)。隨著中國銀行業(yè)務(wù)發(fā)展以及各處金融情形的復(fù)雜化，中國銀行產(chǎn)生了添設(shè)輔助稽核人員的必要，并于1921年7月在每一區(qū)域設(shè)置駐外稽核，輔助總稽核辦理各行營業(yè)上一切稽核事務(wù)，其職務(wù)包括檢查區(qū)域內(nèi)各行賬目；調(diào)查區(qū)域內(nèi)各行業(yè)務(wù)情形，協(xié)助調(diào)劑營業(yè)資金余缺等。1931年總處設(shè)立檢查室，恢復(fù)赴外稽核名義，執(zhí)行職務(wù)時會同分區(qū)稽核同時辦理，對各分支行處的稽核事項包括：檢查賬目；審核業(yè)務(wù)；調(diào)查商情；視察人事及設(shè)備。宋子文改組后更加注重赴外稽核的執(zhí)行情況，表現(xiàn)在赴外稽核不僅要檢查各項規(guī)章執(zhí)行的實效，而且要檢查對各項規(guī)章改進(jìn)的建議以及考察各行處實際情形、有關(guān)改進(jìn)的建議等。赴外稽核制度的演進(jìn)說明總處對各個分行處的控制力在增強。專項稽核組織是銀行為降低企業(yè)的貸款風(fēng)險而專門設(shè)立的。在中國民族資本工業(yè)中，由于紡織工業(yè)發(fā)展較早，規(guī)模最大，中國銀行總管理處為加強對紡織工業(yè)放款的管理，1934年成立紗廠放款管理委員會，由總經(jīng)理指定業(yè)務(wù)稽核，由與紗廠放款關(guān)系較重的分行的副經(jīng)理及專員負(fù)責(zé)。這樣，專項稽核組織在加強銀行與企業(yè)的關(guān)系、減少銀行貸款風(fēng)險等方面起到了重要作用。”事前以分課分掌的組織相互監(jiān)督，事后以檢查制度以警戒過去及將來。分課分掌的組織，原來是為經(jīng)營事業(yè)或整理事務(wù)上分工方便，因為有連帶牽制關(guān)系，行員就無從舞弊，而且可以糾正其過失懈怠。由于節(jié)儉經(jīng)費或求辦事敏捷使分課分掌的辦法不能周密，而檢查制度能補其缺點。所以銀行檢查與分課分掌二者不可偏廢“。內(nèi)部會計控制通過內(nèi)部牽制達(dá)到事中控制的效果，而稽核工作不僅能起到事后檢查的效能，并且對提出改進(jìn)建議、保證管理層與銀行內(nèi)部的順暢溝通起著關(guān)鍵作用。
四、員工管理制度
銀監(jiān)局上半年工作總結(jié)篇三
為認(rèn)真貫徹落實黨的十九大精神，以_理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，深入落實科學(xué)發(fā)展觀，進(jìn)一步加強支行黨建工作，更好地發(fā)揮黨支部戰(zhàn)斗堡壘和黨員先鋒模范作用，按照中支機關(guān)黨委和支行黨組今年的工作部署和要求，結(jié)合支行黨建工作實際，現(xiàn)制定支部20xx年工作計劃。
一、深入學(xué)習(xí)“十九大”會議精神和科學(xué)發(fā)展觀，保障各項決策部署的貫徹落實。
要把深入學(xué)習(xí)“十九大”會議精神和實踐科學(xué)發(fā)展觀作為當(dāng)前和今后一個時期的重要政治任務(wù)來抓，組織黨員干部認(rèn)真學(xué)習(xí)_理論和“三個代表”重要思想，全面貫徹落實黨的精神，準(zhǔn)確把握規(guī)劃建議的指導(dǎo)思想、總體思路、目標(biāo)任務(wù)和重大舉措。深入開展政治紀(jì)律教育，進(jìn)一步增強黨員干部政治意識、大局意識，在重大問題上立場堅定、旗幟鮮明。深入學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀，始終把務(wù)求實效作為學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀活動的出發(fā)點和落腳點，把黨員干部的思想統(tǒng)一到_的重大決策和重大部署上來。
通過學(xué)習(xí)，使廣大黨員干部進(jìn)一步增強貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀的自覺性，真正把科學(xué)發(fā)展觀的要求落實到金融改革發(fā)展上來，落實到支行的各項具體工作中去。注重從駕馭社會主義市場經(jīng)濟的能力、建設(shè)社會主義先進(jìn)文化的能力、構(gòu)建社會主義和諧社會的能力、應(yīng)對復(fù)雜局勢和處理疑難問題的能力幾方面著手，立足現(xiàn)實、著眼長遠(yuǎn)，不斷研究新情況、解決新問題、創(chuàng)新工作思路。把加強黨的執(zhí)政能力建設(shè)與新形勢下履行好基層央行職責(zé)緊密結(jié)合起來，把開拓進(jìn)取精神同科學(xué)求實態(tài)度結(jié)合起來，更加堅定地樹立和落實科學(xué)發(fā)展觀，為全面建設(shè)小康社會，支持地方經(jīng)濟發(fā)展創(chuàng)造良好的金融環(huán)境。
二、大力開展黨性修養(yǎng)教育，扎實推進(jìn)黨風(fēng)廉政和反腐倡廉建設(shè)。
增強黨員隊伍的素質(zhì)和能力，提高基層央行的履職能力和水平，是黨風(fēng)廉政建設(shè)的根本出發(fā)點和落腳點。抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭，必須緊緊圍繞基層央行職能和中心任務(wù)來進(jìn)行，為順利完成各項工作任務(wù)提供保障。要通過加強黨性修養(yǎng)，樹立和弘揚優(yōu)良作風(fēng)，抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)，教育和引導(dǎo)黨員干部在履行職責(zé)中自覺踐行科學(xué)發(fā)展觀，充分發(fā)揮模范帶頭作用，在各項工作中勇挑重?fù)?dān)、迎難而上、大顯身手、創(chuàng)新業(yè)績。
1、大力加強黨性修養(yǎng)教育。以慶祝建黨97周年為契機，積極參加上級行組織開展的“黨性修養(yǎng)年”活動，著力加強支行全體黨員對黨章、黨史、黨的性質(zhì)和宗旨的學(xué)習(xí)教育，樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，堅定理想信念和以人為本、執(zhí)政為民的理念，切實增強責(zé)任感、緊迫感和危機感，以堅強的黨性，保證_和上級行黨委重大決策部署、政策措施落實到位，執(zhí)行到位。
2、進(jìn)一步抓好《廉政準(zhǔn)則》的學(xué)習(xí)宣傳。采取集中學(xué)習(xí)、個人自學(xué)、專題研討、撰寫心得體會等多種形式，廣泛深入地開展學(xué)習(xí)活動。把學(xué)習(xí)貫徹《廉政準(zhǔn)則》與創(chuàng)建學(xué)習(xí)型黨組織、作風(fēng)建設(shè)等活動有機結(jié)合起來，真正做到深入理解、融會貫通;把學(xué)習(xí)貫徹《廉政準(zhǔn)則》作為落實黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的重要內(nèi)容，督促黨員干部把學(xué)習(xí)貫徹《廉政準(zhǔn)則》融入到工作、生活的方方面面。
三、開展“創(chuàng)先爭優(yōu)”活動，切實加強黨的組織建設(shè)。
1、深入開展創(chuàng)建“學(xué)習(xí)型黨支部”活動。把創(chuàng)建“學(xué)習(xí)型黨支部”納入“創(chuàng)建先進(jìn)基層黨組織、爭做優(yōu)秀_員”活動中去，不斷增強“學(xué)習(xí)工作化，工作學(xué)習(xí)化”的理念。積極探索生動活潑的學(xué)習(xí)方式，緊密聯(lián)系實際，注重學(xué)習(xí)效果，確保學(xué)習(xí)質(zhì)量。
2、支部和各黨小組要嚴(yán)格黨內(nèi)生活，加強和改進(jìn)黨員教育和管理，不斷改進(jìn)工作方法，豐富活動內(nèi)容，增強黨組織的凝聚力和戰(zhàn)斗力，努力把支行黨組織建設(shè)成為團結(jié)帶領(lǐng)干部職工完成新時期各項工作任務(wù)的戰(zhàn)斗堡壘。
一是認(rèn)真開展每年一度的民主評議黨員和評選“一先兩優(yōu)”工作。
二是嚴(yán)格執(zhí)行“三會一課”制度。
三是認(rèn)真執(zhí)行按時交納黨費制度。黨員必須堅持按月及時交納黨費;各黨小組每季匯總后交給支部，支部按季上交中支機關(guān)黨委，并適時將黨員交納黨費情況在支部黨員大會上進(jìn)行通報公布。
四是認(rèn)真做好_員的培養(yǎng)、考察、發(fā)展工作。
今年計劃發(fā)展1-2名黨員，支部要認(rèn)真做好入黨積極分子的思想教育和培養(yǎng)工作，及時掌握了解他們的思想、工作、學(xué)習(xí)、生活等情況，幫助他們堅定理想信念，端正入黨動機，接受黨組織的考驗。支部組織的黨課教育和各黨小組的政治理論學(xué)習(xí)及其他政治教育活動，應(yīng)邀請他們參加，以調(diào)動他們的工作熱情和積極性，并在活動中得到教育和提高。
在新的一年里，通過扎實開展各項工作，充分發(fā)揮黨支部的戰(zhàn)斗堡壘和黨員的先鋒模范作用，以銳意進(jìn)取的精神，為深化金融改革，認(rèn)真履行基層央行職責(zé)，圓滿完成各項工作任務(wù)提供堅強的政治保證和組織保證。
銀監(jiān)局上半年工作總結(jié)篇四
xx年，是我行黨委發(fā)展史上的重要一年。在市委政府、銀監(jiān)會和總行的正確領(lǐng)導(dǎo)與幫助下，我行黨委認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹黨的“十x”大精神，堅持以xxx理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，緊密結(jié)合工作實際，團結(jié)和帶領(lǐng)全體黨員以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，以增強黨組織創(chuàng)造力、凝聚力和戰(zhàn)斗力為目標(biāo)，以夯實基層黨組織建設(shè)為核心，全面加強行組織、宣傳、紀(jì)檢工作，真抓實干，取得了新成績。
一、加強學(xué)習(xí)，增強責(zé)任意識和創(chuàng)新意識
1、進(jìn)一步完善學(xué)習(xí)制度，為學(xué)習(xí)活動的開展提供有力的保證。制定學(xué)習(xí)規(guī)劃，系統(tǒng)地選定學(xué)習(xí)內(nèi)容，認(rèn)真安排好學(xué)習(xí)活動。進(jìn)一步提高學(xué)習(xí)能力，將支部學(xué)習(xí)與自學(xué)有機結(jié)合，力爭拿出1-2篇有較高質(zhì)量的學(xué)習(xí)心得。
2、以保持黨員先進(jìn)性教育教育為重點，注重政治理論學(xué)習(xí)的針對性和實效性。在學(xué)習(xí)過程中，要體現(xiàn)學(xué)習(xí)形式的多樣性。結(jié)合各項專題教育，積極開展內(nèi)容豐富，形式多樣，生動活潑的學(xué)習(xí)活動。充分利用黨建例會、組織生活，結(jié)合行內(nèi)工作和思想實際，有重點地開展學(xué)習(xí)教育。
二、開展有計劃、有安排、有組織的民主生活會和組織活動，來提高認(rèn)識，增進(jìn)團結(jié)。加強黨組織和黨員的思想、組織、作風(fēng)建設(shè)，發(fā)揮好黨支部的政治核心作用、黨支部的戰(zhàn)斗堡壘作用和保證監(jiān)督作用，將職業(yè)道德教育和員工素質(zhì)教育與創(chuàng)先建優(yōu)工作有機結(jié)合起來，進(jìn)一步推動基層央行建設(shè)工作。
三、確保在保證質(zhì)量的前提下，做好xxx員的發(fā)展工作：
將支部現(xiàn)有黨員及預(yù)備黨員劃分為2個黨小組;由組長擔(dān)任入黨積極分子的入黨聯(lián)系人和培養(yǎng)人，明確入黨聯(lián)系人對重點培養(yǎng)對象的考察內(nèi)容，主要包括本人的思想作風(fēng)、工作作風(fēng)、生活作風(fēng)以及綜合能力等方面，并將重點培養(yǎng)對象的名單、發(fā)展計劃及其在培養(yǎng)過程的表現(xiàn)，及時提交支部例會討論。
銀監(jiān)局上半年工作總結(jié)篇五
為促進(jìn)信托公司健康發(fā)展，鼓勵具備資質(zhì)的信托公司進(jìn)行審慎金融創(chuàng)新，提高自身競爭能力，在嚴(yán)抓風(fēng)險控制和防范的同時，落實“分類監(jiān)管，扶優(yōu)限劣”的監(jiān)管政策，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會和國家外匯管理局制定了《信托公司受托境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》?，F(xiàn)將該辦法印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。
國家外匯管理局
二oo七年三月十二日
信托公司受托境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法
第一章 總則
為規(guī)范信托公司受托境外理財業(yè)務(wù)，根據(jù)《xxx信托法》、《xxx銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。本辦法所稱受托境外理財業(yè)務(wù)，是指境內(nèi)機構(gòu)或居民個人（以下簡稱委托人）將合法所有的資金委托給信托公司設(shè)立信托，信托公司以自己的名義按照信托文件約定的方式在境外進(jìn)行規(guī)定的金融產(chǎn)品投資和資產(chǎn)管理的經(jīng)營活動。投資收益與風(fēng)險按照法律法規(guī)規(guī)定和信托文件約定由相關(guān)當(dāng)事人承擔(dān)。信托公司開展受托境外理財業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守境內(nèi)外相關(guān)法律法規(guī)及本辦法規(guī)定，并采取切實有效的措施，加強相關(guān)風(fēng)險的管理。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國銀監(jiān)會）負(fù)責(zé)信托公司受托境外理財業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入管理和業(yè)務(wù)管理。國家外匯管理局（以下簡稱國家xxx）負(fù)責(zé)信托公司受托境外理財業(yè)務(wù)涉及的外匯管理。
第二章 業(yè)務(wù)資格審批
（一）注冊資本金不低于10億元人民幣或等值可自由兌換貨幣。經(jīng)批準(zhǔn)具備經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格，且具有良好開展外匯業(yè)務(wù)經(jīng)歷。連續(xù)2年監(jiān)管評級為良好以上。
（二）最近2年連續(xù)盈利，且提足各項損失準(zhǔn)備金后的年末凈資產(chǎn)不低于其注冊資本金；最近2年沒有受到監(jiān)管部門的行政處罰。
（三）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控制度和風(fēng)險管理機制，且執(zhí)行良好。
（四）配備能夠滿足受托境外理財業(yè)務(wù)需要且具有境外投資管理能力和經(jīng)驗的專業(yè)人才（2年以上從事外幣有價證券買賣業(yè)務(wù)的專業(yè)管理人員不少于2人）；設(shè)有獨立開展受托境外理財業(yè)務(wù)的部門，對受托境外理財業(yè)務(wù)集中受理、統(tǒng)一運作、分賬管理。
（五）具備滿足受托境外理財業(yè)務(wù)需要的風(fēng)險分析技術(shù)和風(fēng)險控制系統(tǒng)；具有滿足受托境外理財業(yè)務(wù)需要的營業(yè)場所、計算機系統(tǒng)、安全防范設(shè)施和其他相關(guān)設(shè)施；在信托業(yè)務(wù)與固有業(yè)務(wù)之間建立了有效的隔離機制。
（六）中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
（一）由信托公司法定代表人簽署的申請書，內(nèi)容至少包括申請人基本情況、擬申請外匯額度、投資計劃。
（二）信托公司開辦受托境外理財業(yè)務(wù)的可行性報告，內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括公司資質(zhì)情況、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、目標(biāo)客戶群定位、業(yè)務(wù)可行性分析及資源配置情況。
（三）內(nèi)部控制與風(fēng)險管理制度。內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理制度至少應(yīng)包括：受托境外理財業(yè)務(wù)管理制度；外匯投資或外匯交易管理制度；市場風(fēng)險管理制度。
（四）開辦受托境外理財業(yè)務(wù)人員和部門的情況介紹，包括從事境外投資專業(yè)人員簡歷。
（五）托管人有關(guān)材料和協(xié)議草案。托管協(xié)議草案應(yīng)明確擬聘請托管人。由于管理程序、商務(wù)談判等原因無法確定托管人時，可以暫不填寫托管人的情況，但需在協(xié)議草案中明確說明信托公司與托管人的主要權(quán)利和業(yè)務(wù)，并在明確托管人后，將托管人基本情況及時報告監(jiān)管部門。
（六）滿足本辦法第六條條件的有關(guān)證明材料，至少應(yīng)包括經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的證明文件及復(fù)印件，經(jīng)審計的最近2年的財務(wù)報告和報表。
（七）中國銀監(jiān)會要求的其他文件。
第三章 業(yè)務(wù)管理
（一）產(chǎn)品的可行性分析報告。
（二）信托文件草案。
（三）托管協(xié)議。
（四）風(fēng)險申明書。
（五）信托財產(chǎn)運用方案。
（六）風(fēng)險控制技術(shù)說明。
（七）信息披露及風(fēng)險管理報告格式。
（八）推介方案。
（九）業(yè)務(wù)部門及人員簡介。
（十）外部律師出具的法律意見書。
（十一）中國銀監(jiān)會要求的其他材料。
（一）國際公認(rèn)評級機構(gòu)最近3年對其長期信用評級至少為投資級以上的外國銀行存款。
（二）國際公認(rèn)評級機構(gòu)評級至少為投資級以上的外國政府債券、國際金融組織債券和外國公司債券。
（三）xxx或者企業(yè)在境外發(fā)行的債券。
（四）國際公認(rèn)評級機構(gòu)評級至少為投資級以上的銀行票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓存單、貨幣市場基金等貨幣市場產(chǎn)品。
（五）中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他投資品種或者工具。
（一）第十五條規(guī)定的投資品種或者工具。
（二）為規(guī)避受托境外理財單一信托產(chǎn)品風(fēng)險，涉及金融衍生產(chǎn)品交易的品種或者工具。信托公司應(yīng)按照《金融機構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定獲得相應(yīng)的經(jīng)營資格。信托公司應(yīng)當(dāng)作為金融衍生產(chǎn)品的最終用戶進(jìn)行相關(guān)交易，不得作為金融衍生產(chǎn)品的交易商和造市商投資金融衍生產(chǎn)品或者工具。
（三）中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他投資品種或者工具。
第四章 投資付匯額度管理
（一）申請書。申請書包括但不限于申請人的基本情況、擬申請投資付匯額度、單一受托境外理財信托產(chǎn)品或集合受托境外理財信托計劃情況等。
（二）中國銀監(jiān)會的業(yè)務(wù)資格批準(zhǔn)文件。
（三）托管協(xié)議草案。
（四）擬與委托人簽訂的信托文件草稿。草稿中應(yīng)包括雙方的權(quán)利義務(wù)及收益、風(fēng)險承擔(dān)等相關(guān)內(nèi)容。
（五）國家xxx要求的其他文件。國家xxx自收到完整的申請文件之日起20個工作日內(nèi)，做出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的批復(fù)，書面通知申請人并抄送中國銀監(jiān)會和屬地銀監(jiān)局。信托公司可采取有效措施，通過遠(yuǎn)期結(jié)匯等方式對沖和管理受托境外理財產(chǎn)生的匯率風(fēng)險。
第五章 賬戶及資金管理
（一）具有所在國家或者地區(qū)監(jiān)管部門認(rèn)定的托管資格，或者與境內(nèi)托管人具有合作關(guān)系，且最近3年在所在國家或者地區(qū)無受重大處罰記錄。
（二）實收資本不低于25億美元或者等值的自由兌換貨幣。
（三）國際公認(rèn)評級機構(gòu)最近3年對其長期信用評級為a級或者相當(dāng)于a級以上。
（四）公司治理結(jié)構(gòu)健全、內(nèi)部管理制度和風(fēng)險控制機制完善；具備安全、高效的清算交割系統(tǒng)及災(zāi)難應(yīng)變機制。
（五）所在國家或者地區(qū)的金融監(jiān)管制度完善，金融監(jiān)管部門與中國金融監(jiān)管機構(gòu)已簽訂監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系。
（六）中國銀監(jiān)會和國家xxx規(guī)定的其他審慎條件。信托公司對受托管理的信托財產(chǎn)，應(yīng)在境內(nèi)托管人處設(shè)置托管賬戶。境內(nèi)托管人及境外托管代理人必須為不同的信托項目分別設(shè)置托管賬戶。
信托公司開展受托境外理財業(yè)務(wù)，應(yīng)實行境內(nèi)托管人和境外托管代理人、境外托管代理人與境外投資管理人的職責(zé)分離。信托公司應(yīng)按照市場化原則公平抉擇，境內(nèi)托管人的關(guān)聯(lián)方作為受托境外理財業(yè)務(wù)的境外托管代理人和境外投資管理人的，應(yīng)事先向中國銀監(jiān)會報告。境內(nèi)托管人應(yīng)當(dāng)在境外托管代理人處為信托公司的受托境外理財信托開設(shè)境外外匯資金運用結(jié)算賬戶和證券托管賬戶，用于與境外證券登記結(jié)算機構(gòu)之間的資金結(jié)算業(yè)務(wù)和證券托管業(yè)務(wù)。
信托公司在收到國家xxx有關(guān)投資付匯額度的批準(zhǔn)文件后，應(yīng)當(dāng)持批準(zhǔn)文件與境內(nèi)托管人簽訂托管協(xié)議，并開立境內(nèi)托管賬戶。境內(nèi)托管賬戶可同時包含人民幣賬戶和外匯賬戶。信托公司應(yīng)當(dāng)自境內(nèi)托管賬戶開設(shè)之日起5個工作日內(nèi)，向國家xxx報送正式托管協(xié)議。
受托境外理財信托項目從境內(nèi)人民幣托管賬戶購匯劃入的資金，境外匯回的投資本金及收益，以及國家xxx批準(zhǔn)的其他收入。
信托公司境內(nèi)外匯托管賬戶的支出范圍是：匯往境外外匯資金運用結(jié)算賬戶的資金、匯回受托境外理財信托專用外匯賬戶的資金，依據(jù)受托境外理財信托項目結(jié)匯的資金，貨幣兌換費、托管費、資產(chǎn)管理費等各類手續(xù)費，以及國家xxx批準(zhǔn)的其他支出。
接受委托人外匯資金境外理財?shù)?，信托公司還應(yīng)在其資金收付代理銀行，為每個信托項目開立一個受托境外理財信托專用外匯賬戶，用于存放信托產(chǎn)品或計劃的受托資金以及信托產(chǎn)品或計劃分紅、終止等劃回的外匯資金。信托公司應(yīng)在賬戶開立后5個工作日內(nèi)向所在地xxx報備。
信托公司受托境外理財信托專用外匯賬戶的收入范圍為：委托人劃入的外匯信托資金、從境內(nèi)托管賬戶劃回的資金，以及經(jīng)xxx批準(zhǔn)的其他收入。外匯資金信托賬戶的支出范圍為：按照外匯信托產(chǎn)品或計劃中的指定用途向境內(nèi)托管賬戶劃出外匯信托資金，信托產(chǎn)品或計劃終止外匯信托資金和收益的分配、稅收代扣、信托合同規(guī)定的由信托財產(chǎn)承擔(dān)的其他費用，以及經(jīng)xxx批準(zhǔn)的其他收入。
信托公司發(fā)行受托境外理財信托計劃，應(yīng)在推介期結(jié)束、信托計劃成立后，將信托資金按原幣種劃至境內(nèi)托管賬戶。
人簽署的信托合同中，明確人民幣資金購匯所使用人民幣匯價的確定原則。
境內(nèi)居民個人以自有外匯資金購買信托公司受托境外理財信托計劃的，不得直接使用外幣現(xiàn)鈔，只能使用本人外匯儲蓄賬戶和資本項目賬戶內(nèi)資金，不得使用個人外匯結(jié)算賬戶內(nèi)資金。本金和收益匯回后，應(yīng)由境內(nèi)托管賬戶經(jīng)信托專用外匯賬戶劃至受益人外匯儲蓄賬戶，不得直接提取現(xiàn)鈔或結(jié)匯。
境內(nèi)機構(gòu)不得以債務(wù)性外匯資金購買信托公司受托境外理財信托計劃，以自有外匯資金購買的，本金和收益應(yīng)由境內(nèi)托管賬戶經(jīng)專用信托外匯賬戶匯回境內(nèi)機構(gòu)的原外匯賬戶。
信托計劃終止后，信托公司應(yīng)按照信托文件的約定將信托利益支付給受益人或信托文件規(guī)定的人。
境內(nèi)個人以自有人民幣資金購買信托公司受托境外理財信托計劃的，本金和收益匯回后，可由信托公司結(jié)匯后支付給受益人，也可由境內(nèi)托管賬戶經(jīng)信托專用外匯賬戶劃至受益人外匯儲蓄賬戶。境內(nèi)機構(gòu)以自有人民幣資金購買信托公司受托境外理財信托計劃的，本金和收益匯回后，可由信托公司結(jié)匯后支付，也可由境內(nèi)托管賬戶經(jīng)信托專用外匯賬戶劃至境內(nèi)機構(gòu)的境內(nèi)外匯賬戶。有關(guān)結(jié)匯事項參照第三十一條規(guī)定的購匯原則辦理。
（一）為信托公司開設(shè)境內(nèi)托管賬戶、境外外匯資金運用結(jié)算賬戶和證券托管賬戶。
（二）監(jiān)督信托公司的投資運作，發(fā)現(xiàn)其投資指令違法、違規(guī)的，及時向監(jiān)管部門和國家xxx報告。
（三）保存信托公司的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯和資金往來記錄等相關(guān)資料，其保存的時間應(yīng)當(dāng)不少于15年。
（四）按照規(guī)定辦理國際收支統(tǒng)計申報。
（五）協(xié)助國家xxx檢查信托公司資金的境外運用情況。
（六）監(jiān)管部門和國家xxx根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他職責(zé)。
托管人應(yīng)當(dāng)按照以下要求提交有關(guān)報告：
（一）自開設(shè)信托公司的境內(nèi)托管賬戶、境外外匯資金運用結(jié)算賬戶和證券托管賬戶之日起5個工作日內(nèi)，向中國銀監(jiān)會、國家xxx和所在地銀監(jiān)局報告。
（二）自信托公司匯出本金或者匯回本金、收益之日起5個工作日內(nèi)，向國家xxx報告有關(guān)資金的匯出、匯入情況。
（三）每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)，向國家xxx報告有關(guān)信托公司境內(nèi)托管賬戶的收支情況。
（四）每一會計年度結(jié)束后1個月內(nèi)，向國家xxx報送信托公司上一年度外匯資金的境外運用情況報表。
（五）發(fā)現(xiàn)信托公司投資指令違法、違規(guī)的，及時向中國銀監(jiān)會、國家xxx和所在地銀監(jiān)局報告。
（六）中國銀監(jiān)會和國家xxx規(guī)定的其他報告事項。
信托公司所在地xxx應(yīng)按月匯總轄內(nèi)信托公司境內(nèi)托管賬戶、受托境外理財信托專用外匯賬戶的開立和撤銷情況，并報送國家xxx。
第六章 業(yè)務(wù)經(jīng)營與風(fēng)險控制
信托公司開展受托境外理財業(yè)務(wù)，應(yīng)建立相應(yīng)的風(fēng)險管理體系，并將受托境外理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理納入信托公司風(fēng)險管理體系之中。信托公司的受托境外理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理體系應(yīng)覆蓋受托境外理財業(yè)務(wù)的各類風(fēng)險，并就相關(guān)風(fēng)險制定有效的控制制度。風(fēng)險控制制度至少應(yīng)包括投資決策流程、投資授權(quán)制度、研究報告制度、風(fēng)險計量制度、績效考核指標(biāo)體系等。
信托公司應(yīng)建立、明確受托境外理財業(yè)務(wù)的管理部門，制定管理規(guī)章制度，明確相關(guān)部門和人員的責(zé)任。并對具體產(chǎn)品研發(fā)、定價、風(fēng)險管理、銷售、資金管理運用、賬務(wù)處理、收益分配等方面進(jìn)行全面規(guī)范，建立健全有關(guān)規(guī)章制度和內(nèi)部審核程序，嚴(yán)格內(nèi)部審查和稽核監(jiān)督管理,建立健全內(nèi)部控制和定期檢查制度。信托公司開展受托境外理財業(yè)務(wù)，應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的合規(guī)性審查，準(zhǔn)確界定受托境外理財業(yè)務(wù)所包含的各類法律關(guān)系，明確可能涉及的法律和政策問題，研究制定相應(yīng)的解決辦法，切實防范法律風(fēng)險。
信托公司應(yīng)制定受托境外理財信托項目或計劃的研發(fā)設(shè)計工作流程，制定內(nèi)部審批程序，明確主要風(fēng)險及應(yīng)采取的風(fēng)險管理措施，并按照有關(guān)要求向監(jiān)管部門報送。
信托公司應(yīng)對受托境外理財信托計劃的資金成本與收益進(jìn)行獨立測算，采用科學(xué)合理的測算方式預(yù)測理財投資組合的收益率。信托公司應(yīng)對受托境外理財信托計劃設(shè)置市場風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)，建立有效的市場風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和控制體系。
信托公司將有關(guān)市場監(jiān)測指標(biāo)作為受托境外理財信托項目或計劃的終止條件或終止參考條件時，應(yīng)在信托文件中對相關(guān)指標(biāo)的定義和計算方式做出明確解釋。
信托公司開展受托境外理財業(yè)務(wù)，在進(jìn)行相關(guān)市場風(fēng)險管理時，應(yīng)對利率和匯率等主要金融政策的改革與調(diào)整進(jìn)行充分的壓力測試，評估可能對信托公司經(jīng)營活動產(chǎn)生的影響，制定相應(yīng)的風(fēng)險處置和應(yīng)急預(yù)案。
信托公司應(yīng)當(dāng)制定受托境外理財業(yè)務(wù)應(yīng)急方案，并納入信托公司整體業(yè)務(wù)應(yīng)急方案體系之中，保證信托理財服務(wù)的連續(xù)性、有效性。信托公司開展受托境外理財業(yè)務(wù)涉及其他金融機構(gòu)的理財產(chǎn)品時，應(yīng)對產(chǎn)品提供者的信用狀況、經(jīng)營管理能力、市場投資能力和風(fēng)險處置能力等進(jìn)行評估，并明確界定雙方的權(quán)利義務(wù)，劃分相關(guān)風(fēng)險的承擔(dān)責(zé)任和轉(zhuǎn)移方式。
信托公司應(yīng)要求提供產(chǎn)品的金融機構(gòu)提供詳細(xì)的產(chǎn)品介紹、相關(guān)的市場分析報告和風(fēng)險收益測算報告。
信托公司提供的理財產(chǎn)品組合中如包括其他金融機構(gòu)的理財產(chǎn)品，應(yīng)對該產(chǎn)品進(jìn)行充分的分析，對相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險收益預(yù)測數(shù)據(jù)進(jìn)行必要的驗證。信托公司應(yīng)根據(jù)產(chǎn)品提供者提供的有關(guān)材料和對產(chǎn)品的分析情況，按照審慎原則重新編寫有關(guān)產(chǎn)品介紹材料和宣傳材料。信托公司研發(fā)新的理財產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)制定產(chǎn)品開發(fā)審批程序，并就產(chǎn)品開發(fā)的背景、可行性、擬銷售的潛在目標(biāo)客戶群等進(jìn)行分析，報高級管理層批準(zhǔn)。
新產(chǎn)品的開發(fā)應(yīng)當(dāng)編制產(chǎn)品開發(fā)報告，詳細(xì)說明新產(chǎn)品的定義、性質(zhì)與特征，目標(biāo)客戶及銷售方式，主要風(fēng)險及其測算和控制方法，風(fēng)險限額，風(fēng)險控制部門對相關(guān)風(fēng)險的管理權(quán)力與責(zé)任，會計核算與財務(wù)管理方法，后續(xù)服務(wù)，應(yīng)急方案等。
信托公司應(yīng)當(dāng)建立新產(chǎn)品風(fēng)險的跟蹤評估制度，在新產(chǎn)品推出后，對新產(chǎn)品的風(fēng)險狀況進(jìn)行定期評估。
信托公司應(yīng)根據(jù)受托境外理財業(yè)務(wù)的性質(zhì)，按照國家有關(guān)法律法規(guī)和《信托業(yè)務(wù)會計核算辦法》的規(guī)定，采用適宜的會計核算和稅務(wù)處理方法?，F(xiàn)行法律法規(guī)沒有明確規(guī)定的，信托公司應(yīng)積極與有關(guān)部門進(jìn)行溝通，并就所采用的會計核算和稅務(wù)處理方法制定專門的說明性文件，以備有關(guān)部門檢查。信托公司開展受托境外理財業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)客戶有涉嫌xxx、惡意逃避稅收管理等違法違規(guī)行為的，應(yīng)按照國家有關(guān)規(guī)定及時向相關(guān)部門報告。
第七章 信息披露與監(jiān)督管理
計劃進(jìn)行風(fēng)險揭示時，應(yīng)提供必要的說明。說明應(yīng)以充分、清晰、準(zhǔn)確、醒目、易于理解的文字至少向投資者告知信托計劃的特征及相關(guān)風(fēng)險，確保投資者正確理解風(fēng)險揭示的內(nèi)容。
信托公司在與客戶簽訂有關(guān)合同前，應(yīng)提供受托境外理財信托計劃預(yù)期收益率的測算數(shù)據(jù)、測算方式和測算的主要依據(jù)。
信托公司在每筆受托境外理財信托計劃推介結(jié)束并成立后5個工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會、國家xxx或所在地銀監(jiān)局、xxx披露信托計劃資金總額、信托合同數(shù)、購匯金額和自有外匯資金數(shù)額等情況。信托公司應(yīng)妥善保存有關(guān)客戶評估和顧問服務(wù)的記錄，并妥善保存客戶資料和其他文件資料。
在受托境外理財信托計劃的存續(xù)期內(nèi)，信托公司應(yīng)于每周交易結(jié)束時向受益人披露財產(chǎn)價值和單位價值的內(nèi)容，并將相關(guān)披露信息按季報送監(jiān)管部門。信托公司應(yīng)按季度準(zhǔn)備受托境外理財信托計劃各投資工具的財務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料。相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求信托公司向其提供上述信息。
（一）變更托管人或托管代理人。
（二）公司注冊資本和股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化。
（三）涉及訴訟或受到重大處罰。
（四）中國銀監(jiān)會和國家xxx規(guī)定的其他情形。
（一）注冊資本和股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化的。
（二）涉及重大訴訟或受到重大處罰的。
（三）中國銀監(jiān)會和國家xxx規(guī)定的其他情形。信托公司及其境內(nèi)托管人違反本辦法的，由中國銀監(jiān)會和國家xxx依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行處罰。情節(jié)嚴(yán)重的，中國銀監(jiān)會和國家xxx有權(quán)要求信托公司更換境內(nèi)托管人或取消信托公司受托境外理財?shù)耐顿Y付匯額度。境外托管代理人拒絕提供相關(guān)信息的，中國銀監(jiān)會和國家xxx有權(quán)要求更換境外托管代理人。
第八章 附則
信托公司投資于香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)的金融產(chǎn)品，參照本辦法相關(guān)條款執(zhí)行。本辦法由中國銀監(jiān)會和國家xxx負(fù)責(zé)解釋。
本辦法自印發(fā)之日起施行。
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局
2007年03月12日 頒布
銀監(jiān)局上半年工作總結(jié)篇六
一、推薦工作情況
(一)加強組織領(lǐng)導(dǎo)。接到通知后，我局高度重視，立即召開黨組會專題研究評選推薦方案，并向市委、市政府分管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了匯報，主動與市人社局、公務(wù)員局溝通對接，要求相關(guān)部門認(rèn)真研究、積極推薦、嚴(yán)格把關(guān)，確保評選推薦工作順利完成。
(二)嚴(yán)格選拔標(biāo)準(zhǔn)。堅持以政治表現(xiàn)、工作實績、貢獻(xiàn)大小作為衡量標(biāo)準(zhǔn)，將熱心民族團結(jié)進(jìn)步事業(yè)，認(rèn)真貫徹中央民族工作會議精神，能夠認(rèn)真執(zhí)行黨的民族政策，模范遵守國家法律法規(guī)，立足崗位，勇于奉獻(xiàn)，在促進(jìn)各民族共同團結(jié)奮斗、共同繁榮發(fā)展的崇高事業(yè)中取得顯著成績的先進(jìn)集體和先進(jìn)工作者推薦上來，做到優(yōu)中選優(yōu)，確保了推薦對象具有先進(jìn)性、典型性和代表性。
(三)精心選拔推薦。要求參選單位嚴(yán)格履行規(guī)定程序，進(jìn)行民主推薦，領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究決定，擬推薦對象在所在單位進(jìn)行公示。推薦評選工作始終堅持群眾路線，充分發(fā)揚民主;堅持評選條件，確保評選質(zhì)量;堅持面向基層，突出工作一線;嚴(yán)格評選程序，嚴(yán)肅評選紀(jì)律。整個推選過程做到公開、公平、公正，被推選出來的單位和個人在本單位進(jìn)行為期5個工作日的公示。
(四)深入細(xì)致考察。通過談話、政審及征求意見等辦法，全面了解考察對象情況。被推薦的對象，按照干部管理權(quán)限征求了干部管理部門的同意，并征求了紀(jì)檢監(jiān)察和衛(wèi)生計生部門的意見。市人社局會同我局對推薦單位和個人進(jìn)行了認(rèn)真審核把關(guān)。
二、評選推薦結(jié)果
根據(jù)文件要求，經(jīng)各區(qū)市層層推薦，結(jié)合工作中掌握和了解的情況，綜合考慮各區(qū)市少數(shù)民族人口數(shù)量、民族工作任務(wù)完成情況和對民族工作的貢獻(xiàn)，我市擬推薦青島市市南區(qū)民族宗教局為全省民委系統(tǒng)候選先進(jìn)集體，青島市城陽區(qū)委統(tǒng)戰(zhàn)部副部長、民族宗教局局長張為全省民委系統(tǒng)候選先進(jìn)工作者。
三、推薦對象基本情況
1.全省民委系統(tǒng)候選先進(jìn)集體
市南區(qū)民族宗教局，針對新形勢下民族工作的新任務(wù)、新特點，立足區(qū)情，創(chuàng)新舉措，在完善民族工作治理體系上謀新思路，在探索民族工作途徑上求新突破，在推動民族工作向社區(qū)延伸上見新成效。設(shè)立了“一個中心”(民族事務(wù)聯(lián)管中心)，搭建了“兩個平臺”(“微市南”信息發(fā)布平臺和“幫到家”互動交流平臺)，健全了“三項機制”(常態(tài)化管理機制、親情化服務(wù)機制、立體化應(yīng)急機制)，組建了“四支隊伍”(街道民族工作指導(dǎo)員、社區(qū)民族工作聯(lián)絡(luò)員、樓院民族工作調(diào)解員、社區(qū)民族工作宣傳員)，不斷深化創(chuàng)建工作，民族團結(jié)進(jìn)步事業(yè)碩果累累。x年、x年，連續(xù)兩屆被國務(wù)院授予全國民族團結(jié)進(jìn)步模范集體，x年被評為全省民族團結(jié)進(jìn)步創(chuàng)建活動示范單位。
2.全省民委系統(tǒng)候選先進(jìn)工作者
張，女，漢族，x年4月出生，中共黨員，x年9月參加工作，x年5月因工作需要調(diào)入城陽區(qū)委統(tǒng)戰(zhàn)部(城陽區(qū)民族宗教事務(wù)局)，從事民族宗教工作，現(xiàn)任城陽區(qū)委統(tǒng)戰(zhàn)部副部長、民族宗教事務(wù)局局長。城陽區(qū)有41個少數(shù)民族、居住半年以上的少數(shù)民族常住人口22667人，少數(shù)民族企業(yè)88家，民族餐飲網(wǎng)點300多家(清真網(wǎng)點150余家)，少數(shù)民族百人以上社區(qū)11個，民族工作任務(wù)十分繁重。多年來，張帶領(lǐng)全局同志，認(rèn)真貫徹黨的民族政策，圍繞各民族“共同團結(jié)奮斗、共同繁榮發(fā)展”主題，扎實開展民族團結(jié)進(jìn)步創(chuàng)建、創(chuàng)新民族工作服務(wù)管理方式，為促進(jìn)全區(qū)民族團結(jié)作出了突出貢獻(xiàn)。城陽區(qū)民族宗教事務(wù)局先后榮獲國務(wù)院表彰的全國民族團結(jié)進(jìn)步模范集體、山東省民族宗教工作先進(jìn)集體、青島市民族團結(jié)進(jìn)步模范集體等榮譽稱號。
附件：1.推薦對象匯總表
2.全省民委系統(tǒng)候選先進(jìn)集體和先進(jìn)工作者事跡材料
青島市民族事務(wù)局
x年7月17日