小編為大家整理的2018年證券從業(yè)資格《法律法規(guī)》備考練習題及答案，希望對大家備考有幫助！
單項選擇題
第1題從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中違反有關(guān)證券法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，受到聘用機構(gòu)處分的，該機構(gòu)應(yīng)當在處分后()日內(nèi)向協(xié)會報告。
A.7
B.10
C.15
D.20
【正確答案】 B
【答案解析】 從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中違反有關(guān)證券法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，受到聘用機構(gòu)處分的，該機構(gòu)應(yīng)當在處分后10日內(nèi)向協(xié)會報告。
第2題通過基金銷售人員從業(yè)考試即()一科的，可直接獲得基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證。
A.《證券市場基礎(chǔ)知識》
B.《證券投資基金》
C.《證券交易》
D.《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識》
【正確答案】 D
【答案解析】 通過基金銷售人員從業(yè)考試即《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識》一科的，可直接獲得基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證。
第3題個人申請保薦代表人資格，應(yīng)當具備的條件不包括()。
A.誠實守信，品行良好，無不良誠信記錄
B.最近3年內(nèi)在境內(nèi)證券發(fā)行項目中擔任過項目協(xié)辦人
C.最近2年未受到中國證監(jiān)會的行政處罰
D.未負有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)
【正確答案】 C
【答案解析】 個人申請保薦代表人資格，應(yīng)當具備下列條件：(1)具備3年以上保薦相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)歷。(2)最近3年內(nèi)在境內(nèi)證券發(fā)行項目中擔任過項目協(xié)辦人。(3)參加中國證監(jiān)會認可的保薦代表人勝任能力考試且成績合格有效。(4)誠實守信，品行良好，無不良誠信記錄，最近3年未受到中國證監(jiān)會的行政處罰。(5)未負有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)。(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第4題保薦機構(gòu)、保薦代表人注冊登記事項發(fā)生變化的，保薦機構(gòu)應(yīng)當自變化之日起()個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會書面報告，由中國證監(jiān)會予以變更登記。
A.2
B.3
C.4
D.5
【正確答案】 D
【答案解析】 保薦機構(gòu)、保薦代表人注冊登記事項發(fā)生變化的，保薦機構(gòu)應(yīng)當自變化之日起5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會書面報告，由中國證監(jiān)會予以變更登記。
第5題中國證券業(yè)協(xié)會對投資主辦人自執(zhí)業(yè)注冊完成之日起每()年檢查一次。
A.1
B.2
C.3
D.4
【正確答案】 B
【答案解析】 按照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求，中國證券業(yè)協(xié)會對投資主辦人自執(zhí)業(yè)注冊完成之日起每兩年檢查一次。
第6題誠信信息以()形式保存。
A.電子文檔
B.紙質(zhì)文檔
C.電子文檔和紙質(zhì)文檔
D.以上均正確
【正確答案】 A
【答案解析】 誠信信息以電子文檔形式保存。
第7題查詢申請符合規(guī)定條件、材料齊備的，中國證券業(yè)協(xié)會應(yīng)自收到查詢申請之日起()個工作日內(nèi)出具誠信報告。
A.2
B.5
C.10
D.15
【正確答案】 C
【答案解析】 查詢申請符合規(guī)定條件、材料齊備的，中國證券業(yè)協(xié)會應(yīng)自收到查詢申請之日起10個工作日內(nèi)出具誠信報告。
第8題證券經(jīng)紀人可以是()。
A.自然人
B.機構(gòu)
C.團體
D.以上均正確
【正確答案】 A
【答案解析】 證券經(jīng)紀人是自然人，不能是機構(gòu)或團體。
第9題客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存()年。
A.5
B.10
C.15
D.20
【正確答案】 C
【答案解析】 客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年計起至少保存15年。
第10題財務(wù)與會計人員應(yīng)當正確處理財務(wù)會計工作與業(yè)務(wù)發(fā)展、客戶利益保護與所在單位利益之間的關(guān)系，對存在潛在沖突的情形，應(yīng)主動向()說明，并提出合理處理利益沖突的建議。
A.所在機構(gòu)的管理層
B.行業(yè)自律組織
C.監(jiān)管機構(gòu)
D.國家司法機關(guān)
【正確答案】 A
【答案解析】 財務(wù)與會計人員應(yīng)當正確處理財務(wù)會計工作與業(yè)務(wù)發(fā)展、客戶利益保護與所在單位利益之間的關(guān)系，對存在潛在沖突的情形，應(yīng)主動向所在機構(gòu)的管理層說明，并提出合理處理利益沖突的建議。
多項選擇題
第1題可以對有關(guān)責任人員從輕、減輕或者免予采取證券市場禁入措施的情形包括()。
A.主動消除或者減輕違法行為危害后果的
B.配合查處違法行為有立功表現(xiàn)的
C.受他人指使、脅迫有違法行為，且能主動交代違法行為的
D.其他可以從輕、減輕或者免予采取證券市場禁入措施的
【正確答案】 ABCD
【答案解析】 有下列情形之一的，可以對有關(guān)責任人員從輕、減輕或者免予采取證券市場禁入措施：(1)主動消除或者減輕違法行為危害后果的。(2)配合查處違法行為有立功表現(xiàn)的。(3)受他人指使、脅迫有違法行為，且能主動交代違法行為的。(4)其他可以從輕、減輕或者免予采取證券市場禁入措施的。
第2題證券經(jīng)紀人在從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動時,應(yīng)當主動向客戶出示證券經(jīng)紀人證書,明示其與所服務(wù)證券公司的()。
A.委托代理關(guān)系
B.代理期間
C.執(zhí)業(yè)地域范圍
D.代理權(quán)限
【正確答案】 ABCD
【答案解析】 證券經(jīng)紀人在從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動時，應(yīng)當主動向客戶出示證券經(jīng)紀人證書，明示其與所服務(wù)證券公司的委托代理關(guān)系以及代理權(quán)限、代理期間和執(zhí)業(yè)地域范圍。
第3題證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會的規(guī)定，遵循()原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權(quán)益。
A.自愿
B.平等
C.誠實信用
D.公平
【正確答案】 ABCD
【答案解析】 證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會的規(guī)定，遵循平等、自愿、公平、誠實信用和適當性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權(quán)益。
第4題證券公司應(yīng)當采取適當方式，向客戶披露委托人提供的金融產(chǎn)品合同當事人情況介紹、金融產(chǎn)品說明書等材料，全面、公正、準確地介紹金融產(chǎn)品有關(guān)信息，充分說明金融產(chǎn)品的()等主要風險特征，并披露其與金融合同當事人之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。
A.信用風險
B.購買人風險
C.市場風險
D.流動性風險
【正確答案】 ACD
【答案解析】 證券公司應(yīng)當采取適當方式，向客戶披露委托人提供的金融產(chǎn)品合同當事人情況介紹、金融產(chǎn)品說明書等材料，全面、公正、準確地介紹金融產(chǎn)品有關(guān)信息，充分說明金融產(chǎn)品的信用風險、市場風險、流動性風險等主要風險特征，并披露其與金融合同當事人之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。
第5題財務(wù)與會計人員禁止從事()。
A.承擔與本職崗位有沖突的工作
B.違反內(nèi)部工作流程和崗位職責管理規(guī)定，將本人工作委托他人代為履行
C.未經(jīng)授權(quán)動用本單位的資金、財產(chǎn)
D.損壞、隱匿或丟棄憑證、賬簿、印章等財務(wù)資料
【正確答案】 ABCD
【答案解析】 財務(wù)與會計人員禁止從事以下行為：(1)承擔與本職崗位有沖突的工作。(2)違反內(nèi)部工作流程和崗位職責管理規(guī)定，將本人工作委托他人代為履行。(3)違規(guī)向其他人員提供自己保管的印章、憑證、鑰匙等物品或泄漏密碼信息。(4)未經(jīng)授權(quán)動用本單位的資金、財產(chǎn)。(5)擅自修改或危害本單位的財務(wù)系統(tǒng)。(6)損害、侵占、挪用和濫用本單位及其所管理的資金、財產(chǎn)。(7)損壞、隱匿或丟棄憑證、賬簿、印章等財務(wù)資料。
第6題下列屬于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)主要法律法規(guī)的是()。
A.《中華人民共和國證券法》
B.《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》
C.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》
D.《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》
【正確答案】 ABCD
【答案解析】 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的法律法規(guī)主要包括三個方面：(1)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理方面的法律法規(guī)，如《中華人民共和國證券法》《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》《證券公司內(nèi)部控制指引》《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》等。(2)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營業(yè)部管理方面的法律法規(guī)，如《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法》《證券從業(yè)人員行為守則(試行)》等。(3)融資融券方面的法律法規(guī)，如《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》《關(guān)于開展證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點工作的指導(dǎo)意見》《中國證券登記結(jié)算有限責任公司融資融券試點登記結(jié)算業(yè)務(wù)實施細則》等。
第7題下列關(guān)于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)特點的說法中，正確的是()。
A.在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，客戶是委托人，證券經(jīng)紀商是受托人
B.在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)紀商是委托人，客戶是受托人
C.證券經(jīng)紀商有義務(wù)為客戶保密
D.證券經(jīng)紀商要嚴格按照委托人的要求辦理委托事務(wù)
【正確答案】 ACD
【答案解析】 在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，客戶是委托人，證券經(jīng)紀商是受托人。證券經(jīng)紀商要嚴格按照委托人的要求辦理委托事務(wù),這是證券經(jīng)紀商對委托人的首要義務(wù)。委托人的資料關(guān)系到其資產(chǎn)安全和投資決策的實施，證券經(jīng)紀商有義務(wù)為客戶保密，但法律另有約定的除外。
第8題證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，應(yīng)當客觀說明公司業(yè)務(wù)資格、服務(wù)職責、范圍等情況，不得()。
A.提供虛假、誤導(dǎo)性信息
B.采取正當競爭手段開展業(yè)務(wù)
C.誘導(dǎo)無投資意愿的投資者參與證券交易活動
D.誘導(dǎo)無風險承受能力的投資者參與證券交易活動
【正確答案】 ACD
【答案解析】 證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，應(yīng)當客觀說明公司業(yè)務(wù)資格、服務(wù)職責、范圍等情況，不得提供虛假、誤導(dǎo)性信息，不得采取不正當競爭手段開展業(yè)務(wù)，不得誘導(dǎo)無投資意愿或者無風險承受能力的投資者參與證券交易活動。
第9題下列與客戶密切相關(guān)的業(yè)務(wù)中，應(yīng)當一人操作、一人復(fù)核，且復(fù)核應(yīng)當留痕的是()。
A.證券賬戶的開立
B.資金賬戶的注銷
C.建立及變更客戶資金存管關(guān)系
D.客戶證券賬戶轉(zhuǎn)托管和撤銷指定交易
【正確答案】 ABCD
【答案解析】 涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷，建立及變更客戶資金存管關(guān)系，客戶證券賬戶轉(zhuǎn)托管和撤銷指定交易等與客戶權(quán)益直接相關(guān)的業(yè)務(wù)應(yīng)當一人操作、一人復(fù)核，且復(fù)核應(yīng)當留痕。
第10題證券賬戶管理包括()。
A.證券賬戶注冊資料查詢與變更
B.證券賬戶的開立
C.證券賬戶的注銷
D.證券賬戶掛失補辦
【正確答案】 ABCD
【答案解析】 證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補辦、證券賬戶注冊資料查詢與變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。
判斷題
第1題證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理方面的法律法規(guī)包括《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法》和《證券從業(yè)人員行為守則(試行)》等。()
【正確答案】 B
【答案解析】 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理方面的法律法規(guī)包括《中華人民共和國證券法》《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》《證券公司內(nèi)部控制指引》和《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》等。
第2題證券經(jīng)紀商是指接受客戶委托、代客戶買賣證券并以此收取傭金的中間人，不承擔交易中的價格風險，向客戶提供服務(wù)以收取傭金作為報酬。()
【正確答案】 A
【答案解析】 證券經(jīng)紀商是指接受客戶委托、代客戶買賣證券并以此收取傭金的中間人。證券經(jīng)紀商不承擔交易中的價格風險，向客戶提供服務(wù)以收取傭金作為報酬。
第3題證券經(jīng)紀商充當證券買方和賣方的經(jīng)紀人，發(fā)揮著溝通買賣雙方并按一定要求迅速、準確地執(zhí)行指令和代辦手續(xù)的媒介作用，提高了證券市場的流動性和效率。()
【正確答案】 A
【答案解析】 證券經(jīng)紀商充當證券買方和賣方的經(jīng)紀人，發(fā)揮著溝通買賣雙方并按一定要求迅速、準確地執(zhí)行指令和代辦手續(xù)的媒介作用，提高了證券市場的流動性和效率。
第4題證券公司應(yīng)當配合監(jiān)管部門、證券交易所對客戶異常交易行為進行監(jiān)督、控制、調(diào)查，根據(jù)監(jiān)管部門及證券交易所要求，及時、真實、準確、完整地提供客戶賬戶資料及相關(guān)交易情況說明。()
【正確答案】 A
【答案解析】 證券公司應(yīng)當配合監(jiān)管部門、證券交易所對客戶異常交易行為進行監(jiān)督、控制、調(diào)查，根據(jù)監(jiān)管部門及證券交易所要求，及時、真實、準確、完整地提供客戶賬戶資料及相關(guān)交易情況說明。
第5題證券公司不能以提供網(wǎng)上查詢的方式，保證客戶在證券公司營業(yè)時間內(nèi)能夠隨時查詢證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員和證券經(jīng)紀人的姓名、執(zhí)業(yè)證書、證券經(jīng)紀人證書編號等信息。()
【正確答案】 B
【答案解析】 證券公司應(yīng)當以提供網(wǎng)上查詢、書面查詢或者在營業(yè)場所公示等方式，保證客戶在證券公司營業(yè)時間內(nèi)能夠隨時查詢證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員和證券經(jīng)紀人的姓名、執(zhí)業(yè)證書、證券經(jīng)紀人證書編號等信息。
第6題首次公開發(fā)行股票申請文件受理后至發(fā)行人發(fā)行申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準、依法刊登招股意向書前，發(fā)行人及與本次發(fā)行有關(guān)的當事人不得采取任何公開方式或變相公開方式進行與股票發(fā)行相關(guān)的推介活動，但可以通過其他利益關(guān)聯(lián)方或委托他人等方式進行相關(guān)活動。()
【正確答案】 B
【答案解析】 首次公開發(fā)行股票申請文件受理后至發(fā)行人發(fā)行申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準、依法刊登招股意向書前，發(fā)行人及與本次發(fā)行有關(guān)的當事人不得采取任何公開方式或變相公開方式進行與股票發(fā)行相關(guān)的推介活動，也不得通過其他利益關(guān)聯(lián)方或委托他人等方式進行相關(guān)活動。
第7題證監(jiān)會將會同證券交易所，對證券公司改進與完善證券自營業(yè)務(wù)情況及自營業(yè)務(wù)的運作情況進行定期或不定期的檢查。()
【正確答案】 B
【答案解析】 證監(jiān)會將會同中國證券業(yè)協(xié)會，對證券公司改進與完善證券自營業(yè)務(wù)情況及自營業(yè)務(wù)的運作情況進行定期或不定期的檢查。
第8題證券經(jīng)營機構(gòu)屢次違反《證券經(jīng)營機構(gòu)證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》，在1年的時間中受到警告、沒收非法所得、罰款的處罰累計達2次以上，或受到暫停自營業(yè)務(wù)處罰累計達3次以上，取消自營業(yè)務(wù)資格，并在兩年內(nèi)不受理自營業(yè)務(wù)資格申請。()
【正確答案】 B
【答案解析】 證券經(jīng)營機構(gòu)屢次違反《證券經(jīng)營機構(gòu)證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》，在1年的時間中受到警告、沒收非法所得、罰款的處罰累計達3次以上，或受到暫停自營業(yè)務(wù)處罰累計達2次以上，取消自營業(yè)務(wù)資格，并在兩年內(nèi)不受理自營業(yè)務(wù)資格申請。
第9題證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當依據(jù)法律、行政法規(guī)和《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，只需與客戶口頭就雙方的權(quán)利義務(wù)和相關(guān)事宜做出明確約定。()
【正確答案】 B
【答案解析】 證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當依據(jù)法律、行政法規(guī)和《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，與客戶簽訂書面資產(chǎn)管理合同，就雙方的權(quán)利義務(wù)和相關(guān)事宜做出明確約定。
第10題證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司及與本公司有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當遵循客戶利益優(yōu)先原則，事先取得證券交易所的同意。()
【正確答案】 B
【答案解析】 證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司及與本公司有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當遵循客戶利益優(yōu)先原則，事先取得客戶的同意，事后告知資產(chǎn)托管機構(gòu)和客戶，同時向證券交易所報告，并采取切實有效的措施，防范利益沖突，保護客戶合法權(quán)益。
單項選擇題
第1題從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中違反有關(guān)證券法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，受到聘用機構(gòu)處分的，該機構(gòu)應(yīng)當在處分后()日內(nèi)向協(xié)會報告。
A.7
B.10
C.15
D.20
【正確答案】 B
【答案解析】 從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中違反有關(guān)證券法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，受到聘用機構(gòu)處分的，該機構(gòu)應(yīng)當在處分后10日內(nèi)向協(xié)會報告。
第2題通過基金銷售人員從業(yè)考試即()一科的，可直接獲得基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證。
A.《證券市場基礎(chǔ)知識》
B.《證券投資基金》
C.《證券交易》
D.《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識》
【正確答案】 D
【答案解析】 通過基金銷售人員從業(yè)考試即《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識》一科的，可直接獲得基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證。
第3題個人申請保薦代表人資格，應(yīng)當具備的條件不包括()。
A.誠實守信，品行良好，無不良誠信記錄
B.最近3年內(nèi)在境內(nèi)證券發(fā)行項目中擔任過項目協(xié)辦人
C.最近2年未受到中國證監(jiān)會的行政處罰
D.未負有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)
【正確答案】 C
【答案解析】 個人申請保薦代表人資格，應(yīng)當具備下列條件：(1)具備3年以上保薦相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)歷。(2)最近3年內(nèi)在境內(nèi)證券發(fā)行項目中擔任過項目協(xié)辦人。(3)參加中國證監(jiān)會認可的保薦代表人勝任能力考試且成績合格有效。(4)誠實守信，品行良好，無不良誠信記錄，最近3年未受到中國證監(jiān)會的行政處罰。(5)未負有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)。(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第4題保薦機構(gòu)、保薦代表人注冊登記事項發(fā)生變化的，保薦機構(gòu)應(yīng)當自變化之日起()個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會書面報告，由中國證監(jiān)會予以變更登記。
A.2
B.3
C.4
D.5
【正確答案】 D
【答案解析】 保薦機構(gòu)、保薦代表人注冊登記事項發(fā)生變化的，保薦機構(gòu)應(yīng)當自變化之日起5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會書面報告，由中國證監(jiān)會予以變更登記。
第5題中國證券業(yè)協(xié)會對投資主辦人自執(zhí)業(yè)注冊完成之日起每()年檢查一次。
A.1
B.2
C.3
D.4
【正確答案】 B
【答案解析】 按照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求，中國證券業(yè)協(xié)會對投資主辦人自執(zhí)業(yè)注冊完成之日起每兩年檢查一次。
第6題誠信信息以()形式保存。
A.電子文檔
B.紙質(zhì)文檔
C.電子文檔和紙質(zhì)文檔
D.以上均正確
【正確答案】 A
【答案解析】 誠信信息以電子文檔形式保存。
第7題查詢申請符合規(guī)定條件、材料齊備的，中國證券業(yè)協(xié)會應(yīng)自收到查詢申請之日起()個工作日內(nèi)出具誠信報告。
A.2
B.5
C.10
D.15
【正確答案】 C
【答案解析】 查詢申請符合規(guī)定條件、材料齊備的，中國證券業(yè)協(xié)會應(yīng)自收到查詢申請之日起10個工作日內(nèi)出具誠信報告。
第8題證券經(jīng)紀人可以是()。
A.自然人
B.機構(gòu)
C.團體
D.以上均正確
【正確答案】 A
【答案解析】 證券經(jīng)紀人是自然人，不能是機構(gòu)或團體。
第9題客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存()年。
A.5
B.10
C.15
D.20
【正確答案】 C
【答案解析】 客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年計起至少保存15年。
第10題財務(wù)與會計人員應(yīng)當正確處理財務(wù)會計工作與業(yè)務(wù)發(fā)展、客戶利益保護與所在單位利益之間的關(guān)系，對存在潛在沖突的情形，應(yīng)主動向()說明，并提出合理處理利益沖突的建議。
A.所在機構(gòu)的管理層
B.行業(yè)自律組織
C.監(jiān)管機構(gòu)
D.國家司法機關(guān)
【正確答案】 A
【答案解析】 財務(wù)與會計人員應(yīng)當正確處理財務(wù)會計工作與業(yè)務(wù)發(fā)展、客戶利益保護與所在單位利益之間的關(guān)系，對存在潛在沖突的情形，應(yīng)主動向所在機構(gòu)的管理層說明，并提出合理處理利益沖突的建議。
多項選擇題
第1題可以對有關(guān)責任人員從輕、減輕或者免予采取證券市場禁入措施的情形包括()。
A.主動消除或者減輕違法行為危害后果的
B.配合查處違法行為有立功表現(xiàn)的
C.受他人指使、脅迫有違法行為，且能主動交代違法行為的
D.其他可以從輕、減輕或者免予采取證券市場禁入措施的
【正確答案】 ABCD
【答案解析】 有下列情形之一的，可以對有關(guān)責任人員從輕、減輕或者免予采取證券市場禁入措施：(1)主動消除或者減輕違法行為危害后果的。(2)配合查處違法行為有立功表現(xiàn)的。(3)受他人指使、脅迫有違法行為，且能主動交代違法行為的。(4)其他可以從輕、減輕或者免予采取證券市場禁入措施的。
第2題證券經(jīng)紀人在從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動時,應(yīng)當主動向客戶出示證券經(jīng)紀人證書,明示其與所服務(wù)證券公司的()。
A.委托代理關(guān)系
B.代理期間
C.執(zhí)業(yè)地域范圍
D.代理權(quán)限
【正確答案】 ABCD
【答案解析】 證券經(jīng)紀人在從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動時，應(yīng)當主動向客戶出示證券經(jīng)紀人證書，明示其與所服務(wù)證券公司的委托代理關(guān)系以及代理權(quán)限、代理期間和執(zhí)業(yè)地域范圍。
第3題證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會的規(guī)定，遵循()原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權(quán)益。
A.自愿
B.平等
C.誠實信用
D.公平
【正確答案】 ABCD
【答案解析】 證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會的規(guī)定，遵循平等、自愿、公平、誠實信用和適當性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權(quán)益。
第4題證券公司應(yīng)當采取適當方式，向客戶披露委托人提供的金融產(chǎn)品合同當事人情況介紹、金融產(chǎn)品說明書等材料，全面、公正、準確地介紹金融產(chǎn)品有關(guān)信息，充分說明金融產(chǎn)品的()等主要風險特征，并披露其與金融合同當事人之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。
A.信用風險
B.購買人風險
C.市場風險
D.流動性風險
【正確答案】 ACD
【答案解析】 證券公司應(yīng)當采取適當方式，向客戶披露委托人提供的金融產(chǎn)品合同當事人情況介紹、金融產(chǎn)品說明書等材料，全面、公正、準確地介紹金融產(chǎn)品有關(guān)信息，充分說明金融產(chǎn)品的信用風險、市場風險、流動性風險等主要風險特征，并披露其與金融合同當事人之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。
第5題財務(wù)與會計人員禁止從事()。
A.承擔與本職崗位有沖突的工作
B.違反內(nèi)部工作流程和崗位職責管理規(guī)定，將本人工作委托他人代為履行
C.未經(jīng)授權(quán)動用本單位的資金、財產(chǎn)
D.損壞、隱匿或丟棄憑證、賬簿、印章等財務(wù)資料
【正確答案】 ABCD
【答案解析】 財務(wù)與會計人員禁止從事以下行為：(1)承擔與本職崗位有沖突的工作。(2)違反內(nèi)部工作流程和崗位職責管理規(guī)定，將本人工作委托他人代為履行。(3)違規(guī)向其他人員提供自己保管的印章、憑證、鑰匙等物品或泄漏密碼信息。(4)未經(jīng)授權(quán)動用本單位的資金、財產(chǎn)。(5)擅自修改或危害本單位的財務(wù)系統(tǒng)。(6)損害、侵占、挪用和濫用本單位及其所管理的資金、財產(chǎn)。(7)損壞、隱匿或丟棄憑證、賬簿、印章等財務(wù)資料。
第6題下列屬于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)主要法律法規(guī)的是()。
A.《中華人民共和國證券法》
B.《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》
C.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》
D.《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》
【正確答案】 ABCD
【答案解析】 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的法律法規(guī)主要包括三個方面：(1)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理方面的法律法規(guī)，如《中華人民共和國證券法》《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》《證券公司內(nèi)部控制指引》《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》等。(2)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營業(yè)部管理方面的法律法規(guī)，如《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法》《證券從業(yè)人員行為守則(試行)》等。(3)融資融券方面的法律法規(guī)，如《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》《關(guān)于開展證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點工作的指導(dǎo)意見》《中國證券登記結(jié)算有限責任公司融資融券試點登記結(jié)算業(yè)務(wù)實施細則》等。
第7題下列關(guān)于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)特點的說法中，正確的是()。
A.在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，客戶是委托人，證券經(jīng)紀商是受托人
B.在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)紀商是委托人，客戶是受托人
C.證券經(jīng)紀商有義務(wù)為客戶保密
D.證券經(jīng)紀商要嚴格按照委托人的要求辦理委托事務(wù)
【正確答案】 ACD
【答案解析】 在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，客戶是委托人，證券經(jīng)紀商是受托人。證券經(jīng)紀商要嚴格按照委托人的要求辦理委托事務(wù),這是證券經(jīng)紀商對委托人的首要義務(wù)。委托人的資料關(guān)系到其資產(chǎn)安全和投資決策的實施，證券經(jīng)紀商有義務(wù)為客戶保密，但法律另有約定的除外。
第8題證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，應(yīng)當客觀說明公司業(yè)務(wù)資格、服務(wù)職責、范圍等情況，不得()。
A.提供虛假、誤導(dǎo)性信息
B.采取正當競爭手段開展業(yè)務(wù)
C.誘導(dǎo)無投資意愿的投資者參與證券交易活動
D.誘導(dǎo)無風險承受能力的投資者參與證券交易活動
【正確答案】 ACD
【答案解析】 證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，應(yīng)當客觀說明公司業(yè)務(wù)資格、服務(wù)職責、范圍等情況，不得提供虛假、誤導(dǎo)性信息，不得采取不正當競爭手段開展業(yè)務(wù)，不得誘導(dǎo)無投資意愿或者無風險承受能力的投資者參與證券交易活動。
第9題下列與客戶密切相關(guān)的業(yè)務(wù)中，應(yīng)當一人操作、一人復(fù)核，且復(fù)核應(yīng)當留痕的是()。
A.證券賬戶的開立
B.資金賬戶的注銷
C.建立及變更客戶資金存管關(guān)系
D.客戶證券賬戶轉(zhuǎn)托管和撤銷指定交易
【正確答案】 ABCD
【答案解析】 涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷，建立及變更客戶資金存管關(guān)系，客戶證券賬戶轉(zhuǎn)托管和撤銷指定交易等與客戶權(quán)益直接相關(guān)的業(yè)務(wù)應(yīng)當一人操作、一人復(fù)核，且復(fù)核應(yīng)當留痕。
第10題證券賬戶管理包括()。
A.證券賬戶注冊資料查詢與變更
B.證券賬戶的開立
C.證券賬戶的注銷
D.證券賬戶掛失補辦
【正確答案】 ABCD
【答案解析】 證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補辦、證券賬戶注冊資料查詢與變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。
判斷題
第1題證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理方面的法律法規(guī)包括《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法》和《證券從業(yè)人員行為守則(試行)》等。()
【正確答案】 B
【答案解析】 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理方面的法律法規(guī)包括《中華人民共和國證券法》《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》《證券公司內(nèi)部控制指引》和《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》等。
第2題證券經(jīng)紀商是指接受客戶委托、代客戶買賣證券并以此收取傭金的中間人，不承擔交易中的價格風險，向客戶提供服務(wù)以收取傭金作為報酬。()
【正確答案】 A
【答案解析】 證券經(jīng)紀商是指接受客戶委托、代客戶買賣證券并以此收取傭金的中間人。證券經(jīng)紀商不承擔交易中的價格風險，向客戶提供服務(wù)以收取傭金作為報酬。
第3題證券經(jīng)紀商充當證券買方和賣方的經(jīng)紀人，發(fā)揮著溝通買賣雙方并按一定要求迅速、準確地執(zhí)行指令和代辦手續(xù)的媒介作用，提高了證券市場的流動性和效率。()
【正確答案】 A
【答案解析】 證券經(jīng)紀商充當證券買方和賣方的經(jīng)紀人，發(fā)揮著溝通買賣雙方并按一定要求迅速、準確地執(zhí)行指令和代辦手續(xù)的媒介作用，提高了證券市場的流動性和效率。
第4題證券公司應(yīng)當配合監(jiān)管部門、證券交易所對客戶異常交易行為進行監(jiān)督、控制、調(diào)查，根據(jù)監(jiān)管部門及證券交易所要求，及時、真實、準確、完整地提供客戶賬戶資料及相關(guān)交易情況說明。()
【正確答案】 A
【答案解析】 證券公司應(yīng)當配合監(jiān)管部門、證券交易所對客戶異常交易行為進行監(jiān)督、控制、調(diào)查，根據(jù)監(jiān)管部門及證券交易所要求，及時、真實、準確、完整地提供客戶賬戶資料及相關(guān)交易情況說明。
第5題證券公司不能以提供網(wǎng)上查詢的方式，保證客戶在證券公司營業(yè)時間內(nèi)能夠隨時查詢證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員和證券經(jīng)紀人的姓名、執(zhí)業(yè)證書、證券經(jīng)紀人證書編號等信息。()
【正確答案】 B
【答案解析】 證券公司應(yīng)當以提供網(wǎng)上查詢、書面查詢或者在營業(yè)場所公示等方式，保證客戶在證券公司營業(yè)時間內(nèi)能夠隨時查詢證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員和證券經(jīng)紀人的姓名、執(zhí)業(yè)證書、證券經(jīng)紀人證書編號等信息。
第6題首次公開發(fā)行股票申請文件受理后至發(fā)行人發(fā)行申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準、依法刊登招股意向書前，發(fā)行人及與本次發(fā)行有關(guān)的當事人不得采取任何公開方式或變相公開方式進行與股票發(fā)行相關(guān)的推介活動，但可以通過其他利益關(guān)聯(lián)方或委托他人等方式進行相關(guān)活動。()
【正確答案】 B
【答案解析】 首次公開發(fā)行股票申請文件受理后至發(fā)行人發(fā)行申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準、依法刊登招股意向書前，發(fā)行人及與本次發(fā)行有關(guān)的當事人不得采取任何公開方式或變相公開方式進行與股票發(fā)行相關(guān)的推介活動，也不得通過其他利益關(guān)聯(lián)方或委托他人等方式進行相關(guān)活動。
第7題證監(jiān)會將會同證券交易所，對證券公司改進與完善證券自營業(yè)務(wù)情況及自營業(yè)務(wù)的運作情況進行定期或不定期的檢查。()
【正確答案】 B
【答案解析】 證監(jiān)會將會同中國證券業(yè)協(xié)會，對證券公司改進與完善證券自營業(yè)務(wù)情況及自營業(yè)務(wù)的運作情況進行定期或不定期的檢查。
第8題證券經(jīng)營機構(gòu)屢次違反《證券經(jīng)營機構(gòu)證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》，在1年的時間中受到警告、沒收非法所得、罰款的處罰累計達2次以上，或受到暫停自營業(yè)務(wù)處罰累計達3次以上，取消自營業(yè)務(wù)資格，并在兩年內(nèi)不受理自營業(yè)務(wù)資格申請。()
【正確答案】 B
【答案解析】 證券經(jīng)營機構(gòu)屢次違反《證券經(jīng)營機構(gòu)證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》，在1年的時間中受到警告、沒收非法所得、罰款的處罰累計達3次以上，或受到暫停自營業(yè)務(wù)處罰累計達2次以上，取消自營業(yè)務(wù)資格，并在兩年內(nèi)不受理自營業(yè)務(wù)資格申請。
第9題證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當依據(jù)法律、行政法規(guī)和《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，只需與客戶口頭就雙方的權(quán)利義務(wù)和相關(guān)事宜做出明確約定。()
【正確答案】 B
【答案解析】 證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當依據(jù)法律、行政法規(guī)和《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，與客戶簽訂書面資產(chǎn)管理合同，就雙方的權(quán)利義務(wù)和相關(guān)事宜做出明確約定。
第10題證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司及與本公司有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當遵循客戶利益優(yōu)先原則，事先取得證券交易所的同意。()
【正確答案】 B
【答案解析】 證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司及與本公司有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當遵循客戶利益優(yōu)先原則，事先取得客戶的同意，事后告知資產(chǎn)托管機構(gòu)和客戶，同時向證券交易所報告，并采取切實有效的措施，防范利益沖突，保護客戶合法權(quán)益。