為大家整理“2018年初級銀行從業(yè)資格考試模擬試題及答案：法律法規(guī)（精選試題14）”。更多銀行從業(yè)資格考試模擬試題信息，請訪問銀行從業(yè)人員資格考試頻道。
單選題：
1、以下哪項是國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)的反洗錢職責(zé)()。
A.組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)債反洗錢資金監(jiān)測
B.建立大額交易報告和可疑交易報告制度
C.對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求
D.根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作
參考答案：C
參考解析：AD兩項為中國人民銀行反洗錢職責(zé)，B項為商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)
多選題
2、下列屬于中國人民銀行職責(zé)的有()。
A.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測
B.負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表
C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場
D.依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則
E.實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場
參考答案：A,C,E
參考解析：其他兩項是銀監(jiān)會的職責(zé)。
3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立、健全本行對()等各項情況的稽核、檢查制度
A.存款
B.貸款
C.結(jié)算
D.呆賬
E.代收
參考答案：A,B,C,D
參考解析：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立、健全本行對存款、貸款、結(jié)算、呆賬等各項情況的稽核、檢查制度
4、下列關(guān)于存款在法律上的含義，說法正確的是()
A.對存款人看，存款是單位和個人在存款機構(gòu)開立賬戶存入貨幣資金的行為
B.對存款機構(gòu)看，存款是單位和個人在存款機構(gòu)開立賬戶存入貨幣資金的行為
C.從存款機構(gòu)看，存款是金融機構(gòu)接受存款人的貨幣資金，承擔(dān)對存款人定期支付本息義務(wù)的行為
D.從存款機構(gòu)看，存款是金融機構(gòu)接受存款人的貨幣資金，承擔(dān)對存款人不定期支付本息義務(wù)的行為
E.從存款機構(gòu)看，存款是金融機構(gòu)接受存款人的貨幣資金，承擔(dān)對存款人定期或不定期支付本息義務(wù)的行為
參考答案：A,E
參考解析：存款在法律上的含義可以從兩方面來理解。一方面，從存款人來看，存款是單位和個人在存款機構(gòu)開立賬戶存入貨幣資金的行為;另一方面，從存款機構(gòu)看，存款是金融機構(gòu)接受存款人的貨幣資金，承擔(dān)對存款人定期或不定期支付本息義務(wù)的行為
5、銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理評價體系和風(fēng)險預(yù)警機制，根銀行業(yè)金融機構(gòu)的評級情況和風(fēng)險狀況，確定對其現(xiàn)場檢查的()采取的其他措施
A.頻率
B.方式
C.內(nèi)容
D.范圍
E.需要
參考答案：A,D,E
參考解析：銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理評價體系和風(fēng)險預(yù)警機制，根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)的評級情況和風(fēng)險狀況，確定對其現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和需要采取的其他措施
6、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，對問題銀行業(yè)金融機構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有()
A.接管
B.驗收
C.促成重組
D.撤銷
E.合并
參考答案：A,C,D
參考解析：根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，對問題銀行業(yè)金融機構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有接管、促成重組和撤銷
7、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定報送()，并通過持續(xù)完善監(jiān)督信息系統(tǒng)，不斷提升數(shù)據(jù)質(zhì)量，充實非現(xiàn)場監(jiān)管工具箱
A.資產(chǎn)負(fù)債表
B.利潤表
C.統(tǒng)計報表
D.經(jīng)營管理資料
E.注冊會計師出具的審計報告
參考答案：A,B,C,D,E
參考解析：銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定送資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和其他財務(wù)會計、統(tǒng)計報表、經(jīng)營管理資料以及注冊會計師出具的審計報告，并通過持續(xù)完善監(jiān)督信息系統(tǒng)，不斷提升數(shù)據(jù)質(zhì)量，充實非現(xiàn)場監(jiān)管工具箱
8、中國人民銀行的職責(zé)有()。
A.發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章
B.依法制定和執(zhí)行貨幣政策
C.發(fā)行人民幣.管理人民幣流通
D.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場
E.制定并發(fā)布監(jiān)管制度的職責(zé)
參考答案：A,B,C,D
參考解析：選項E制定并發(fā)布監(jiān)管制度的職責(zé)是銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)的職責(zé)。中國人民銀行的職責(zé)除了選項ABCD外，還有以下職責(zé)：實施外匯管理.監(jiān)督管理銀行間外匯市場;監(jiān)督管理黃金市場;持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備;經(jīng)理國庫;維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運行;指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測;負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預(yù)測;作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動;國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。
9、中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運用的貨幣政策工具有()。
A.要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金
B.確定中央銀行浮動利率
C.為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理再貼現(xiàn)
D.向商業(yè)銀行提供貸款
E.在公開市場上買*債、其他政府債券和金融債券及外匯
參考答案：A,C,D,E
參考解析：選項B的正確表述為確定中央銀行基準(zhǔn)利率。
10、中國人民銀行從事不得的業(yè)務(wù)和工作有()。
A.代理國務(wù)院財政部門向各金融機構(gòu)組織發(fā)行、兌付國債和其他政府債券
B.對銀行業(yè)金融機構(gòu)的賬戶透支
C.對政府財政透支，不得直接認(rèn)購、包銷國債和其他政府債券
D.向地方政府、各級政府部門提供貸款.不得向非銀行金融機構(gòu)以及其他單位和個人提供貸款。但國務(wù)院決定中國人民銀行可以向特定的非銀行金融機構(gòu)提供貸款的除外
E.向任何單位和個人提供擔(dān)保
參考答案：B,C,D,E
單選題：
1、以下哪項是國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)的反洗錢職責(zé)()。
A.組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)債反洗錢資金監(jiān)測
B.建立大額交易報告和可疑交易報告制度
C.對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求
D.根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作
參考答案：C
參考解析：AD兩項為中國人民銀行反洗錢職責(zé)，B項為商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)
多選題
2、下列屬于中國人民銀行職責(zé)的有()。
A.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測
B.負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表
C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場
D.依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則
E.實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場
參考答案：A,C,E
參考解析：其他兩項是銀監(jiān)會的職責(zé)。
3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立、健全本行對()等各項情況的稽核、檢查制度
A.存款
B.貸款
C.結(jié)算
D.呆賬
E.代收
參考答案：A,B,C,D
參考解析：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立、健全本行對存款、貸款、結(jié)算、呆賬等各項情況的稽核、檢查制度
4、下列關(guān)于存款在法律上的含義，說法正確的是()
A.對存款人看，存款是單位和個人在存款機構(gòu)開立賬戶存入貨幣資金的行為
B.對存款機構(gòu)看，存款是單位和個人在存款機構(gòu)開立賬戶存入貨幣資金的行為
C.從存款機構(gòu)看，存款是金融機構(gòu)接受存款人的貨幣資金，承擔(dān)對存款人定期支付本息義務(wù)的行為
D.從存款機構(gòu)看，存款是金融機構(gòu)接受存款人的貨幣資金，承擔(dān)對存款人不定期支付本息義務(wù)的行為
E.從存款機構(gòu)看，存款是金融機構(gòu)接受存款人的貨幣資金，承擔(dān)對存款人定期或不定期支付本息義務(wù)的行為
參考答案：A,E
參考解析：存款在法律上的含義可以從兩方面來理解。一方面，從存款人來看，存款是單位和個人在存款機構(gòu)開立賬戶存入貨幣資金的行為;另一方面，從存款機構(gòu)看，存款是金融機構(gòu)接受存款人的貨幣資金，承擔(dān)對存款人定期或不定期支付本息義務(wù)的行為
5、銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理評價體系和風(fēng)險預(yù)警機制，根銀行業(yè)金融機構(gòu)的評級情況和風(fēng)險狀況，確定對其現(xiàn)場檢查的()采取的其他措施
A.頻率
B.方式
C.內(nèi)容
D.范圍
E.需要
參考答案：A,D,E
參考解析：銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理評價體系和風(fēng)險預(yù)警機制，根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)的評級情況和風(fēng)險狀況，確定對其現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和需要采取的其他措施
6、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，對問題銀行業(yè)金融機構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有()
A.接管
B.驗收
C.促成重組
D.撤銷
E.合并
參考答案：A,C,D
參考解析：根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，對問題銀行業(yè)金融機構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有接管、促成重組和撤銷
7、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定報送()，并通過持續(xù)完善監(jiān)督信息系統(tǒng)，不斷提升數(shù)據(jù)質(zhì)量，充實非現(xiàn)場監(jiān)管工具箱
A.資產(chǎn)負(fù)債表
B.利潤表
C.統(tǒng)計報表
D.經(jīng)營管理資料
E.注冊會計師出具的審計報告
參考答案：A,B,C,D,E
參考解析：銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定送資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和其他財務(wù)會計、統(tǒng)計報表、經(jīng)營管理資料以及注冊會計師出具的審計報告，并通過持續(xù)完善監(jiān)督信息系統(tǒng)，不斷提升數(shù)據(jù)質(zhì)量，充實非現(xiàn)場監(jiān)管工具箱
8、中國人民銀行的職責(zé)有()。
A.發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章
B.依法制定和執(zhí)行貨幣政策
C.發(fā)行人民幣.管理人民幣流通
D.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場
E.制定并發(fā)布監(jiān)管制度的職責(zé)
參考答案：A,B,C,D
參考解析：選項E制定并發(fā)布監(jiān)管制度的職責(zé)是銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)的職責(zé)。中國人民銀行的職責(zé)除了選項ABCD外，還有以下職責(zé)：實施外匯管理.監(jiān)督管理銀行間外匯市場;監(jiān)督管理黃金市場;持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備;經(jīng)理國庫;維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運行;指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測;負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預(yù)測;作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動;國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。
9、中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運用的貨幣政策工具有()。
A.要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金
B.確定中央銀行浮動利率
C.為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理再貼現(xiàn)
D.向商業(yè)銀行提供貸款
E.在公開市場上買*債、其他政府債券和金融債券及外匯
參考答案：A,C,D,E
參考解析：選項B的正確表述為確定中央銀行基準(zhǔn)利率。
10、中國人民銀行從事不得的業(yè)務(wù)和工作有()。
A.代理國務(wù)院財政部門向各金融機構(gòu)組織發(fā)行、兌付國債和其他政府債券
B.對銀行業(yè)金融機構(gòu)的賬戶透支
C.對政府財政透支，不得直接認(rèn)購、包銷國債和其他政府債券
D.向地方政府、各級政府部門提供貸款.不得向非銀行金融機構(gòu)以及其他單位和個人提供貸款。但國務(wù)院決定中國人民銀行可以向特定的非銀行金融機構(gòu)提供貸款的除外
E.向任何單位和個人提供擔(dān)保
參考答案：B,C,D,E